2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測試卷A卷附答案單選題（共85題）1、根據(jù)基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)【答案】B2、貨幣資金來源于（）從事的生產(chǎn)活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B3、基金管理人董事會可以下設（），負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.合規(guī)與風險管理委員會B.職工代表大會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會【答案】A4、以下涉及基金托管人信息披露義務的業(yè)務環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學習，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A6、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金【答案】C7、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機構(gòu)劃分為風險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風險、費率、可能承擔的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務D.拒絕為其辦理該風險等級的產(chǎn)品購買【答案】C8、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習【答案】B9、基金管理人的職責不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D10、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是（）。A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有500萬元金融資產(chǎn)，最近3年個人年均收入10萬元的李某C.持有250萬元金融資產(chǎn)，最近3年個人年均收入35萬元的孫某D.持有150萬元金融資產(chǎn)，最近3年個人年均收入60萬元的張某【答案】C11、（2017年真題）關于基金銷售適用性的實施和檢查，下列表述錯誤的是（）。A.基金代銷機構(gòu)均應按照相關要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對基金銷售適用性相關的制度建設、信息處理、推廣實施等進行詢問或檢查C.相關監(jiān)管機構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況和歷史記錄進行檢查并采取監(jiān)管處罰【答案】D12、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D13、(2017年)關于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應當與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務有機結(jié)合B.投資者教育應當采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應當納入本公司各業(yè)務環(huán)節(jié)D.投資者教育應當遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C14、（2017年真題）關于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C15、簡單的基金產(chǎn)品風險評價分類不包括（）。A.零風險等級B.低風險等級C.中風險等級D.高風險等級【答案】A16、投資決策委員會的例會（）召開一次。A.每周B.每月C.每天D.每季度【答案】B17、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A18、(2016年)基金管理人的股東、實際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會不可以采取的措施是（）。A.責令其限期改正B.可視情節(jié)責令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權D.限制有關股東行使股東權利【答案】C19、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票B.某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業(yè)務部門及法務部門的意見C.某資產(chǎn)管理計劃在清盤結(jié)算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項D.某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉【答案】A20、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A21、基金信息披露的()要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A22、基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金份額持有人【答案】D23、隨著社會經(jīng)濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C24、(2017年)基金托管人召集基金份額持有人大會，必須披露的事項不包括（）。A.召開時間B.審議事項C.會議形式D.份額凈值【答案】D25、(2016年)下列不屬于投資管理業(yè)務控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業(yè)務中可能存在風險并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D26、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的場所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D27、法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的（）。A.調(diào)整范圍不同B.調(diào)整手段不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】C28、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B29、(2017年)關于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權C.公司型基金具有獨立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B30、公司內(nèi)部控制的核心是()。A.明確責任B.權力制衡C.風險控制D.嚴格授權【答案】C31、下列關于私募基金銷售主體，說法錯誤的是。（）A.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)可以自行募集其設立的私募基金B(yǎng).私募基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集私募基金的，應當以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議C.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內(nèi)容不—致的，以基金銷售協(xié)議為準。D.基金銷售機構(gòu)負責向投資者說明相關內(nèi)容【答案】C32、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。A.信托公司：單一資金信托，集合資金信托B.證券資產(chǎn)管理公司：集合資產(chǎn)管理計劃，定向資產(chǎn)管理計劃C.商業(yè)銀行：銀行理財產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務D.私募機構(gòu)：公募基金，各類非公募資產(chǎn)管理計劃【答案】D33、（）的主要職責是根據(jù)公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產(chǎn)品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責公共關系維護及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財務部【答案】C34、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設的議事機構(gòu)。A.產(chǎn)品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發(fā)展委員會【答案】C35、下列不屬于QDII基金認購程序的是（）。A.開戶B.認購C.確認D.登記【答案】D36、關于混合型基金，以下表述錯誤的是()。A.混合型基金會根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進行調(diào)整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具【答案】B37、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B38、(2016年)下列哪一項屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學習基金職業(yè)道德準則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】A39、關于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.年度報告中注冊會計師出具標準無保留意見的提示【答案】D40、(2017年)確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責權限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團體登記管理條例【答案】A41、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶【答案】A42、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣D.募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣【答案】C43、(2017年)某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背的是（）。A.發(fā)現(xiàn)資金詢價人員存在交易時段用個人手機與其他機構(gòu)私下溝通的情況，立即報告公司監(jiān)督稽核部予以糾正B.不僅熟悉固定收益投資相關的法律法規(guī)，同時關注學習股票投資、基金銷售、后臺運營等法律法規(guī)C.妻子的賬戶有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗下組合沒有同樣的持倉品種，所以決定僅向公司做事后報備D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務合規(guī)人員及時更新法規(guī)庫【答案】C44、(2016年)從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A45、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D46、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D47、在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內(nèi)部控制，建立風險防范機制，主要內(nèi)容不屬于的一項是（）。A.建立企業(yè)風險評估機構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風險的措施C.設立風險信息反饋機制D.制定防范風險的機制【答案】D48、基金銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況D.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品【答案】B49、關于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）。A.目標客戶不同：銀行儲蓄存款的目標客戶是保守型客戶；基金目標客戶是激進型客戶B.收益與風險特性不同：基金收益具有一定的波動性；銀行存款利率相對固定C.信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況，銀行則不需要這樣做D.性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證；銀行儲蓄是一種信用憑證【答案】A50、基金托管人的工作不包括()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集持有人大會D.復核基金資產(chǎn)凈值【答案】B51、（2016年真題）下列關于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D52、()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務機構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】B53、（2016年真題）證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D54、（）應保證督察長的獨立性。A.董事會B.監(jiān)事會C.證監(jiān)會D.基金管理人【答案】D55、(2016年)只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D56、我國只有（）證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B57、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B58、下列關于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C59、合規(guī)文化建設是（）的一部分。A.合規(guī)風險管理B.合規(guī)制度建設C.企業(yè)經(jīng)濟建設D.以上都是【答案】A60、基金管理人授權控制的主要內(nèi)容包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D61、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.主動型基金與被動型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金【答案】D62、相關法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D63、ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D64、基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護B.基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流【答案】A65、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C66、下列關于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法不正確的是（）。A.由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，向公眾公布基金宣傳推介材料D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度【答案】C67、基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】C68、關于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證【答案】C69、(2016年)私募基金管理人應當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、合理性C.真實性、準確性、完整性D.真實性、合理性、完整性【答案】C70、關于私募基金的公開宣傳，募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D71、（2017年真題）我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.誠實守信B.專業(yè)審慎C.大客戶利益優(yōu)先D.守法合規(guī)【答案】C72、私募基金管理人應當于每個會計年度結(jié)束后的（）內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告?A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月【答案】D73、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金【答案】A74、下列選項中不屬于社會力量的是（）。A.基金行業(yè)自律組織B.基金投資者C.審計機構(gòu)D.社會媒體【答案】A75、（2016年真題）對社?；鹳Y產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務B.基金銷售業(yè)務C.基金管理業(yè)務D.募集資金活動【答案】A76、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D77、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財D.籌資【答案】B78、督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定