常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防知到章節(jié)答案智慧樹(shù)2023年中國(guó)人民公安大學(xué)

常見(jiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防知到章節(jié)測(cè)試答案智慧樹(shù)2023年最新中國(guó)人民公安大學(xué)第一章測(cè)試

經(jīng)濟(jì)犯罪具有風(fēng)險(xiǎn)性的典型特征。

參考答案:

對(duì)

經(jīng)濟(jì)犯罪是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違規(guī)違法行為的極端表現(xiàn)。

參考答案:

對(duì)

第二章測(cè)試

2005年，在英國(guó)上線的全球首家P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)是（）

參考答案:

Zopa

2006年，美國(guó)第一家正式上線的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)是（）

參考答案:

Prosper

2007年6月，我國(guó)第一家網(wǎng)貸平臺(tái)“拍拍貸”在以下哪個(gè)城市成立（）

參考答案:

上海

2010年5月，我國(guó)一家規(guī)模較大的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)“人人貸”在以下哪個(gè)城市成立（）

參考答案:

北京

以下哪個(gè)是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸真正的債權(quán)人（）

參考答案:

出借人

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指?jìng)€(gè)體和企業(yè)之間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的直接借貸。（）

參考答案:

錯(cuò)

P2P是英文字母people-to-people的縮寫(xiě)。（）

參考答案:

錯(cuò)

2016年8月24日，銀監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家網(wǎng)信辦等四部委聯(lián)合發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》。（）

參考答案:

錯(cuò)

2015年7月18日，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部等十部委聯(lián)合發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》。（）

參考答案:

錯(cuò)

我國(guó)第一家網(wǎng)貸平臺(tái)在北京成立。（）

參考答案:

錯(cuò)

第三章測(cè)試

非法集資犯罪是中國(guó)當(dāng)前發(fā)案最為嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪類型之一。（）

參考答案:

對(duì)

集資從本質(zhì)上講是一種金融行為。（）

參考答案:

對(duì)

非法集資是民間借貸的一種。（）

參考答案:

錯(cuò)

非法集資中還本付息或者給付回報(bào)的方式不包括股權(quán)。（）

參考答案:

錯(cuò)

非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。（）

參考答案:

對(duì)

非法集資是指向（）吸收資金。

參考答案:

社會(huì)不特定對(duì)象

非法集資犯罪包括集資詐騙罪和（）兩個(gè)主要罪名。

參考答案:

非法吸收公眾存款罪

當(dāng)前非法集資犯罪模式呈現(xiàn)出“人力+科技”、“傳統(tǒng)+現(xiàn)代”、（）等特點(diǎn)。

參考答案:

“線上+線下”

全國(guó)經(jīng)偵宣傳日是（）。

參考答案:

5月15日

以下行為屬于非法集資的是（）

參考答案:

趙六通過(guò)張貼廣告、口口相傳等方式向縣里5000多群眾籌資做項(xiàng)目，約定時(shí)限還本付息

第四章測(cè)試

銀聯(lián)的總部設(shè)在：（)）

參考答案:

上海

哪個(gè)國(guó)家首先發(fā)行了銀行信用卡？（)

參考答案:

美國(guó)

在我國(guó)，不屬于信用卡交易的參與者的是（）。

參考答案:

中國(guó)人民銀行

下面對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)表述正確的是（）。

參考答案:

我國(guó)商業(yè)銀行既可以開(kāi)展發(fā)卡業(yè)務(wù)，也可以開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)

;在我國(guó)國(guó)內(nèi)，持卡人可以在帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的特約商戶持帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)的銀行卡進(jìn)行消費(fèi)

;銀行卡使用中的跨行交易數(shù)據(jù)需要在中國(guó)銀聯(lián)的跨行交換系統(tǒng)中完成

在信用卡詐騙犯罪中最主要的受害人是（）。

參考答案:

持卡人和發(fā)卡銀行

李某拾得他人銀行卡和身份證，并根據(jù)身份證號(hào)碼猜出該銀行卡密碼，并在ATM機(jī)上將卡內(nèi)資金２萬(wàn)余元取出，其行為屬于信用卡詐騙犯罪行為。（）

參考答案:

對(duì)

甲乙共謀，由甲偽造信用卡，乙用之進(jìn)行詐騙，則二者的行為都屬于信用卡詐騙行為。（）

參考答案:

對(duì)

惡意透支必須以“經(jīng)發(fā)卡銀行三次催收后不還”為要件。（）

參考答案:

錯(cuò)

信用卡詐騙罪的主觀方面只能是直接故意。（）

參考答案:

對(duì)

構(gòu)成惡意透支行為中所使用的信用卡必須是真實(shí)有效的信用卡。（）

參考答案:

對(duì)

第五章測(cè)試

套路貸屬于貸款詐騙罪的一種表現(xiàn)形式。（）

參考答案:

錯(cuò)

套路貸目的是非法占有他人財(cái)物（）

參考答案:

對(duì)

套路貸犯罪一般不會(huì)惡意制造違約（）

參考答案:

錯(cuò)

借助訴訟、仲裁是套路貸犯罪的常用手段（）

參考答案:

對(duì)

套路貸詐騙往往以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議（）

參考答案:

對(duì)

套路貸犯罪涉嫌哪個(gè)罪名？（）

參考答案:

詐騙罪

套路貸犯罪嫌疑人往往以“小額貸款公司”“投資公司”“咨詢公司”“擔(dān)保公司”“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”等名義對(duì)外宣傳，以低息、——、無(wú)擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款。（）

參考答案:

無(wú)抵押

套路貸詐騙往往以——、行規(guī)等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議。（）

參考答案:

保證金

套路貸犯罪嫌疑人按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨后便采取各種手段將其中全部或者——資金收回，被害人實(shí)際上并未取得或者完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。（）

參考答案:

部分

犯罪嫌疑人往往會(huì)以設(shè)置違約陷阱、制造還款障礙等方式，故意造成被害人——，強(qiáng)行要求被害人償還虛假債務(wù)。（）

參考答案:

違約

第六章測(cè)試

某天你收到一條短信，內(nèi)容為：“xx家長(zhǎng)，這是你孩子開(kāi)學(xué)以來(lái)表現(xiàn)的一些情況，請(qǐng)查閱?！焙竺娓缴弦粋€(gè)網(wǎng)址，你該怎么做？（）

參考答案:

聯(lián)系校方進(jìn)行核實(shí)

你在閑魚(yú)上售賣的物品被某人拍下未付款，隨后對(duì)方聲稱因你沒(méi)有繳納保證金信用不足無(wú)法付款，隨后給你發(fā)送一條繳納鏈接，你應(yīng)該怎么做?（）

參考答案:

向閑魚(yú)官方詢問(wèn)

你的網(wǎng)戀對(duì)象向你介紹某投資理財(cái)平臺(tái)，你應(yīng)該怎么做？（）

參考答案:

可能是陷阱，找理由拒絕

某天你很久沒(méi)聯(lián)系的大學(xué)同學(xué)發(fā)信息過(guò)來(lái)說(shuō)自己被派出所抓了，要交1500元罰款，自己不敢和家里人說(shuō)，請(qǐng)你幫忙匯款到民警的xx賬戶上，出來(lái)后立馬還你，你該怎么辦？（）

參考答案:

打電話核實(shí)，必要時(shí)親自前去

在網(wǎng)絡(luò)上看到招聘刷單員的信息，聲稱只要拍下淘寶賣家的商品好評(píng)，不僅會(huì)退錢，而且會(huì)支付一定報(bào)酬，此時(shí)你應(yīng)該怎么做？（）

參考答案:

主動(dòng)忽略，天上不會(huì)掉餡餅

你被微信上的某朋友拉進(jìn)一個(gè)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)彩群，有熱心網(wǎng)友邀約你開(kāi)戶購(gòu)彩，你覺(jué)得有師傅帶可以放心，立刻開(kāi)戶購(gòu)彩。（）

參考答案:

錯(cuò)

某天你收到短信，稱你有包裹被扣在郵局，讓你回電。你回電后，對(duì)方稱你的包裹涉嫌重武器，直接將電話轉(zhuǎn)給公安局，公安局為核實(shí)情況讓你將銀行卡內(nèi)的錢都轉(zhuǎn)到一個(gè)“安全賬戶”，你覺(jué)得很害怕，立刻將錢都轉(zhuǎn)過(guò)去了。（）

參考答案:

錯(cuò)

你接到一個(gè)電話，稱你有一張法院傳票。你繼續(xù)詢問(wèn)詳情后，電話轉(zhuǎn)接到一位警官處，對(duì)方稱要通過(guò)電話做筆錄。你當(dāng)即掛斷電話，因?yàn)榫讲豢赡芡ㄟ^(guò)電話來(lái)調(diào)查案件。（）

參考答案:

對(duì)

你有個(gè)同學(xué)在微信上向你借錢，并主動(dòng)打過(guò)來(lái)一段幾十秒的視頻隨即掛斷，你雖然覺(jué)得這位同學(xué)總是重復(fù)說(shuō)話有些疑惑，但畢竟看到了真人，還是借了錢。（）

參考答案:

錯(cuò)

你看到朋友圈有人在玩一款捕魚(yú)游戲，稱簡(jiǎn)單易贏，還可以1：1提現(xiàn)，你覺(jué)得這種游戲后臺(tái)都可以人為操縱，所以并沒(méi)有理會(huì)。（）

參考答案:

對(duì)

第七章測(cè)試

傳銷涉及的罪名是？（）

參考答案:

組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪

傳銷犯罪涉及的《刑法修正案（七）》規(guī)定第多少條？（）

參考答案:

第224條之一

傳銷的“派系”主要包括（）

參考答案:

南北兩派

傳銷和直銷最大的區(qū)別（）

參考答案:

繳納入門費(fèi)

辨別直銷與傳銷最直接的辦法？（）

參考答案:

是否有直銷的牌照

傳銷的類型形式主要有網(wǎng)絡(luò)傳銷和傳統(tǒng)傳銷。（）

參考答案:

對(duì)

傳銷是20世紀(jì)60年代在中國(guó)興起的一種經(jīng)濟(jì)模式，理念是“傳播精英理念，銷售優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”。（）

參考答案:

錯(cuò)

傳銷的基本形式有三種：拉人頭；騙取入門費(fèi)；團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。（）

參考答案:

對(duì)

我國(guó)相關(guān)傳銷的法律主要是2005年的《禁止傳銷條例》跟2009年的《刑法修正案（七）》。（）

參考答案:

對(duì)

辨別直銷與傳銷最直接的辦法是否有直銷的牌照。（）

參考答案:

對(duì)

第八章測(cè)試

張某涉嫌騙取出口退稅罪，現(xiàn)正在哺乳自己未滿1周歲的嬰兒，但因其騙取出口退稅金額巨大，公安機(jī)關(guān)決定對(duì)其采取刑事拘留的強(qiáng)制措施。(）

參考答案:

錯(cuò)

公安機(jī)關(guān)對(duì)華某訊問(wèn)時(shí)，連續(xù)兩天不讓其休息，獲取了其虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票的供述。經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其供述屬實(shí)，因此其有罪供述可以作為定案的根據(jù)。(）

參考答案:

錯(cuò)

增值稅的征稅對(duì)象為商品的銷售額。(）

參考答案:

錯(cuò)

逃稅罪犯罪主體是特殊主體，僅限于具有納稅義務(wù)或者扣繳稅款義務(wù)的人。（）

參考答案:

對(duì)

法律規(guī)定軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi)，免納個(gè)人所得稅。（）

參考答案:

對(duì)

非法購(gòu)買增值稅專用發(fā)票或者購(gòu)買偽造的增值稅專用發(fā)票（）以上應(yīng)予追訴？

參考答案:

25份以上

“涉稅協(xié)查”在“上海經(jīng)偵信息綜合應(yīng)用系統(tǒng)”的哪個(gè)版塊中？（）

參考答案:

業(yè)務(wù)管理