2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案（基礎(chǔ)題）

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共50題）1、共同對(duì)手方是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對(duì)手并保證交收順利完成的主體，—般由（）充當(dāng)。A.結(jié)算機(jī)構(gòu)B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行【答案】A2、從2001年7月2日起，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券交易采用的交易模式是（）。A.凈價(jià)交易B.全價(jià)交易C.溢價(jià)交易D.競(jìng)價(jià)交易【答案】A3、我國(guó)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金（）營(yíng)業(yè)稅。A.不征收B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】A4、下列關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說法中，正確的是（）。A.不同評(píng)估期間可以比較不同基金的最大回撤B.最大回撤既能衡量損失的大小，又能衡量損失發(fā)生的可能頻率C.指定區(qū)間越長(zhǎng)，最大回撤指標(biāo)就越不利D.指定區(qū)間越短，最大回撤指標(biāo)就越不利【答案】C5、證券交收環(huán)節(jié)的含義包括（）。A.投資者與投資者之間的證券交收B.證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】C6、按照規(guī)定，發(fā)生巨額贖回，當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B7、小王于2017年10月20日（周五）贖回了某公募貨幣市場(chǎng)基金，他應(yīng)享受的利潤(rùn)日包含（）。A.2017年10月20日、21日B.2017年10月20日C.2017年10月20日、21日、22日D.2017年10月20日、21日、22日、23日【答案】C8、（）是指在債券市場(chǎng)上，由具有一定實(shí)力和信譽(yù)的市場(chǎng)參與者作為特許交易商，不斷向投資者報(bào)出某些特定債券的買賣價(jià)格，雙向報(bào)價(jià)并在該價(jià)位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易的制度。A.做市商制度B.撮合交易制度C.結(jié)算代理制度D.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度【答案】A9、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的的證券上市交易的時(shí)間需超過（）個(gè)月。A.6B.3C.9D.12【答案】B10、某2年期債券面值100元，票面利率為5%,每年付息，現(xiàn)在的市場(chǎng)收益率為6%,市場(chǎng)價(jià)格98.17元，則其麥考利期是（）。A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】C11、不屬于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)的是（）A.一般面額較大，且金額為整數(shù)B.投資者一股為機(jī)構(gòu)投資者和資金雄厚的企業(yè)C.可以提前支取D.不記名,可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓【答案】C12、()是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息后的份額凈值折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。A.現(xiàn)金分紅方式B.股票分紅方式C.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.股票買賣差價(jià)【答案】C13、以下選項(xiàng)中不屬于私募股權(quán)廣泛使用的戰(zhàn)略包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)投資B.成長(zhǎng)權(quán)益C.并購(gòu)?fù)顿YD.另類投資【答案】D14、按計(jì)息與付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）A.貼現(xiàn)債券B.零息債券C.金融債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A15、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為（）。A.債券類權(quán)證B.股權(quán)類權(quán)證C.認(rèn)股權(quán)證D.備兌權(quán)證【答案】B16、以下關(guān)于普通股的說法，正確的選項(xiàng)是()。。A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化B.普通股股東享有表決權(quán)，即決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)C.普通股股東有權(quán)在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易【答案】B17、（）又稱內(nèi)部收益率，是可以使投資購(gòu)買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。A.到期收盎率B.再投資收益率C.當(dāng)期收益率D.票面利率【答案】A18、（）是一種交易雙方建立在互相了解和信任基礎(chǔ)上的一種結(jié)算方式，也是國(guó)外發(fā)達(dá)市場(chǎng)常用的一種結(jié)算方式。A.純?nèi)^戶B.見券付款C.見款付券D.券款對(duì)付【答案】A19、陳女士在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)其股價(jià)為110元。那么該區(qū)間內(nèi)，總持有區(qū)間收益率為()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D20、下列關(guān)于銀行承兌匯票的表述，不正確的是（）。A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是向企業(yè)提供短期貸款B.一般票據(jù)的貼現(xiàn)期超過6個(gè)月C.銀行對(duì)商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可D.承兌業(yè)務(wù)由銀行提供，本質(zhì)是由銀行將信用出借給企業(yè)【答案】B21、假設(shè)某投資者持有5000份基金A，當(dāng)前的基金份額凈值為1.4元，對(duì)該基金按1∶1.4的比例進(jìn)行拆分操作后，對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)為（）元。A.3571B.5000C.7000D.9800【答案】C22、（）是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物資商品。A.私募股權(quán)B.不動(dòng)產(chǎn)C.大宗商品D.收藏品【答案】C23、關(guān)于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對(duì)于股東的價(jià)值B.對(duì)于同一個(gè)企業(yè)，資產(chǎn)負(fù)債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近C.凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率D.資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了良好效果【答案】A24、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案，當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤率達(dá)到（）%時(shí)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】B25、不在QFII基金投資范圍的金融工具是（）。A.股指期貨B.證券投資基金C.新股發(fā)行D.場(chǎng)外市場(chǎng)的固定收益證券【答案】D26、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的（）A.上升B.下降C.不變D.無法判斷【答案】B27、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長(zhǎng)時(shí)限為()個(gè)月。A.3B.6C.9D.12【答案】B28、關(guān)于利潤(rùn)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.利潤(rùn)表反映企業(yè)一定時(shí)期的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因B.評(píng)價(jià)企業(yè)的整體業(yè)績(jī)，最重要的是營(yíng)業(yè)收入而非凈利潤(rùn)C(jī).利潤(rùn)表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費(fèi)用等于利潤(rùn)D.利潤(rùn)表分析用于評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效【答案】B29、已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.1%D.3%【答案】A30、財(cái)務(wù)報(bào)表分析可以幫助使用者（）。A.評(píng)估公司過去的經(jīng)營(yíng)績(jī)效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D31、下列關(guān)于股票拆分的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.會(huì)對(duì)公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益產(chǎn)生影響B(tài).會(huì)使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低C.每股收益和每股市價(jià)下降D.股東的持股比例和權(quán)益總額及其各項(xiàng)權(quán)益余額都保持不變【答案】A32、假設(shè)某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬(wàn)元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬(wàn)元人民幣，該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%，該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為（）萬(wàn)元。A.0.2012B.0.2212C.0.2397D.0.3012【答案】C33、下列關(guān)于道氏理論和趨勢(shì)的說法，錯(cuò)誤的是()。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢(shì)對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素C.最難預(yù)測(cè)的趨勢(shì)是長(zhǎng)期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)與長(zhǎng)期趨勢(shì)的方向可能相同，也可能相反【答案】C34、合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)匯入投資本金？（）A.1年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.1個(gè)月【答案】B35、杜邦分析法的核心指標(biāo)是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤(rùn)率【答案】C36、關(guān)于麥考利久期和修正修正久期，以下表述正確的是（）A.兩種描述錯(cuò)誤B.兩種描述正確C.表述I正確，表述II錯(cuò)誤D.表述I錯(cuò)誤，表述II正確【答案】A37、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格B.證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定C.上交所和深交所都設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)D.我國(guó)的證券交易所目前都采用會(huì)員制【答案】A38、股價(jià)很高時(shí)，可轉(zhuǎn)債價(jià)值主要由轉(zhuǎn)換價(jià)值決定，主要體現(xiàn)（）的屬性。A.固定收益證券B.權(quán)益證券C.以上兩項(xiàng)都是D.以上兩項(xiàng)都不是【答案】B39、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（）。A.每周一至周四進(jìn)行分配時(shí)，則僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配B.節(jié)假日的利潤(rùn)計(jì)算基本與在周五申購(gòu)或贖回的情況相同C.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益D.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)【答案】C40、某投資者買了一張票面年利率為10%的債券，其名義利率為10%,若一年中通貨膨脹率為5%,則投資者的實(shí)際收益率為（）。A.10%B.15%C.5%D.不確定【答案】C41、下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義的說法，不包括的是（）。A.對(duì)于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測(cè)算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)B.基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)來源是高超的投資技能，還是單純的運(yùn)氣，或者是承擔(dān)了過多的風(fēng)險(xiǎn)C.只有通過完備的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，投資者才可以有足夠的信息來了解自己的投資狀況D.不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別【答案】D42、目前在銀行間債券市場(chǎng)，市場(chǎng)參與者可申請(qǐng)成為甲類結(jié)算成員、乙類結(jié)算成員、丙類結(jié)算成員，其中甲類結(jié)算成員可以代理丙類結(jié)算成員辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)，這里體現(xiàn)的交易制度是（）A.結(jié)算代理制度B.做市商制度C.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度D.結(jié)算參與人制度【答案】A43、（）為發(fā)行人提供在債券到期前的特定時(shí)段以事先約定價(jià)格買回債券的權(quán)力。A.可贖回債券B.可回售債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.結(jié)果化債券【答案】A44、通常，股票型指數(shù)基金與所跟蹤指數(shù)會(huì)存在一定的跟蹤誤差，下列屬于跟蹤誤差托原因的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A45、基金因持有股票而帶來的投資收益不包括（）。A.股票股利B.存款利息收入C.現(xiàn)金股利D.股票價(jià)差收入【答案】B46、王某擬貸款購(gòu)買本金為150萬(wàn)，利率為7%的10年期的住房，以等額本息法償還。利用()系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。A.單利終值B.復(fù)利終值C.單利現(xiàn)值D.復(fù)利現(xiàn)值【答案】D47、（）指按照目前市場(chǎng)價(jià)格回購(gòu)企業(yè)股票，此法透明度較高。A.場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)B.場(chǎng)內(nèi)公開市場(chǎng)回購(gòu)C.要約回購(gòu)D.憑證回購(gòu)【答案】B48、關(guān)于存托憑證，以下表述中錯(cuò)誤的是（）。A.目前中國(guó)投資者還不能投資于境外市場(chǎng)的存托憑證B.存托憑證可以