2023年證券公司實習報告5000字

2023年證券公司實習報告5000字

2023年7月14日至2023年8月31日我到證券有限公司營業(yè)部進展了為期一個半月的實習，實習內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的構(gòu)造熟識證券交易的流程了解證券市場行情。

一、公司介紹

證券股份有限公司前身為證券有限責任公司，是在原證券有限責任公司、市國際信托投資公司、信托投資公司、北方國際信托投資公司、濱海信托投資有限公司等四家信托機構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的根底上，汲取國內(nèi)多家有影響、有實力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。

2023年4月30日，經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于核準證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復》核準，證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。

公司總部設在，下設治理總部，在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券效勞部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營理念、“團隊拼搏，創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上、效勞領(lǐng)先”的根本原則，在團結(jié)高效的經(jīng)營團隊帶著下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規(guī)經(jīng)營、嚴格掌握各類風險、大力拓展各項業(yè)務、為客戶供應專業(yè)化的金融效勞。公司努力把握中心關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機遇，立足天津,面對全國,努力成為全國一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報股東、回報社會。

二、證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶、托付買賣、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié)。

(一)開立證券帳戶

不管機構(gòu)或個人，在深圳、上海證券交易所進展證券交易，首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡)，它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應權(quán)益和變動狀況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。

1、證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區(qū)分(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成，最終一位數(shù)字為校驗位)。

2、開立證券帳戶的地點

①各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點

②證券中心結(jié)算公司指定的各地代理開戶機構(gòu)

3、開立證券帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，供應本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其復印件;境外自然人持境外居民身份證(護照)及其復印件可開立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須供應代辦人身份證及其復印件、經(jīng)公證的授權(quán)托付書。

機構(gòu)投資者：辦理人須供應以下資料：①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復印件;②法定代表人授權(quán)托付書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復印件;④經(jīng)辦人的身份證及其復印件。

4、開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時，照實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的申請人填寫欄;

②交納費用;

③待開戶柜員輸入資料，合法開戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。

(二)開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額狀況的帳戶。資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設。您可以依據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部，作為自己買賣證券的代理人，并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

1、開立資金帳戶的必備資料

個人投資者：本人親往辦理的，供應本人身份證、證券帳戶及其復印件;

機構(gòu)投資者：須供應工商行政治理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復印件、法定代表人授權(quán)托付書和經(jīng)辦人的身份證及其復印件。

2、營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣托付合同》等資料交柜臺審核;

②柜員將資料輸入，客戶自行輸入交易密(!)碼及取款密碼，勝利注冊為某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復印留底;

③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。

3、預約上門開戶效勞

大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部供應預約上門開戶效勞

(三)資金劃轉(zhuǎn)

可以采納銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采納銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑一樣,對外效勞時間為正常交易日9：00-15：30。

1、買賣過程中的資金變動

當您每次托付買入指令勝利，交易系統(tǒng)將相應扣除保證金帳上的資金。每次托付賣出勝利后，交易系統(tǒng)將馬上把相應的賣出金額添加到保證金帳上,這稱為“資金當日回轉(zhuǎn)”，當日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入，用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易全部關(guān)資金清算的時間商定：A股、基金、債券為T+1日(即T日賣出返回的資金余額，T+1日可取款);B股的資金清算為T+3。

(四)托付買賣

1、交易時間和托付時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每周一至周五：上午(前市):9:15至9:25(集合競價時間);9:30至11:30(連續(xù)競價時間)。下午(后市):13:00至15:00(連續(xù)競價時間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達托付的時間通常為每一交易日的9:00-15:00。

2、托付方式

證券公司各營業(yè)部為投資者供應的主要托付方式有：A.當面柜臺托付：需要投資者本人供應資金帳戶卡，填寫托付單并簽章。托付完畢，請投資者留意妥當保存托付單。B.自助終端托付:通過證券營業(yè)部供應的`電腦自助操作設備進展托付與查詢。C.電話托付:通過撥打券商供應的專用托付電話進展交易與查詢：D、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進展證券托付買賣的簡稱。

3、托付申報

托付通常應在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理。托付一般當天有效，即托付有效期從托付申報開頭至當天閉市完畢。在辦理托付時，請您留意申報清晰以下內(nèi)容：A、證券的名稱或證券交易代碼;B、買賣方向：即買進或賣出;C、買進或賣出的數(shù)量;D、買進或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率)。

4、托付數(shù)量和托付價格的相關(guān)規(guī)定

證券交易所對托付的數(shù)量和價格有特定的要求。托付數(shù)量的規(guī)定主要包括：(1)交易單位，即托付數(shù)量應當是一個交易單位為起點的整數(shù)倍。(2)最高申報上限，單筆托付的托付數(shù)量不得超過肯定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不一樣。需要特殊說明的是：對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍，但小于一個交易單位的證券余額可以一次性托付賣出。

托付價格的規(guī)定主要包括：(1)幣種的規(guī)定，通常狀況下，托付價格的單位是人民幣元，但局部證券并非以人民幣元作為報價幣種。(2)價格檔位的規(guī)定，即托付價格所應遵循的最小變動單位。(3)漲跌停板的規(guī)定，為防范股價特別波動，證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的托付一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不一樣。

5、托付的執(zhí)行

證券營業(yè)部承受投資者托付后，將馬上通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應的證券交易所。交易所對全部托付采納電腦集中競價，并依據(jù)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則進展撮合成交，并向證券營業(yè)部回報行情和成交狀況。投資者的托付如未能一次全部成交，其剩余托付仍可連續(xù)執(zhí)行，直到有效期完畢。托付成交后，投資者應當對符合托付條件的成交結(jié)果賜予成認，并請按期履行交割手續(xù)。

6、托付的撤銷與變更

在托付未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷托付。變更托付，視同重新辦理托付。

(五)清算交割

1、交割制度

目前，證交所對A股股票、基金、債券及其回購，實行T+1交割制度，即在托付買賣的次日(其次個交易日)進展交割。對B股股票，則實行T+3交割制度，即在托付買賣后(含托付日)的第四個交易日進展交割。

2、辦理交割手續(xù)

為確定成交與否，請您在托付后準時到開戶的證券營業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等)，以準時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額狀況。

(六)指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者托付交易、證券清算的代理機構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構(gòu)所屬的席位號，然后才可以進展證券的交易。

由于營業(yè)部搬遷等緣由，投資者想重新選擇證券營業(yè)部時，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進展證券的托付買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。

(七)轉(zhuǎn)托管

投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進展交易時，假如涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必需辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必需到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證，而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號。

(八)非交易過戶

證券發(fā)生繼承、饋贈、分割時，在經(jīng)過公證后，需要進展非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書(!)到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構(gòu)方能辦理。

(九)分紅配股

1、紅股上市流程

(1)上市公司在指定報刊上登載權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(R)、除權(quán)除息日(通常為R+1)和紅股上市流通日(通常為R+2);(2)從紅股上市流通日開頭，投資者可以賣出其所得紅股。

2、紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對帳單，查看股息到帳狀況。

深市紅利派發(fā)流程：(1)上市公司在指定報刊上登載權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(R);(2)R+2日，各券商收到中心證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款，并將其劃入投資者開設的資金帳戶;(3)R+3日起,投資者可通過查詢其資金帳戶變動狀況，了解紅利到帳狀況;(4)特殊說明：深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003XXX)現(xiàn)金紅利將依據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在R+5日之后)到達投資者資金帳戶。

滬市紅利派發(fā)流程：(1)上市公司在指定報刊上登載權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日(R)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在R+5日之后);(2)現(xiàn)金紅利將依據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在R+5日之后)到達投資者資金帳戶。

3、配股認購流程

(1)上市公司在指定報刊登載《配股說明書》，確定股權(quán)登記日(R);(2)配股認購于R+1日開頭,認購期為十個工作日。逾期不認購,視同放棄;上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***(對應股票代碼600***),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照賣出證券：證券代碼700***、賣出價為配股價、賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否勝利可查詢成交回報。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****(對應股票代碼00****),其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認購配股可比照買入證券：證券代碼08****、買入價為配股價、買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否勝利可查詢成交回報。配股認購期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。(3)配股繳款完成后,上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報刊上登載《股份變動和配股上市公告書》，確定配股上市日;(4)從配股上市日開頭，投資者可賣出其已配股份。

(十)銷資金戶

若想銷資金帳戶，須持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理。假如曾經(jīng)辦理過托付書的，還必需提交托付書原件。銷戶時，營業(yè)部將收回資金帳戶和托付書，并付清保證金余額及應付利息。您在辦理銷戶前，請留意肯定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

三、實習思索

(一)證券公司營業(yè)部面對投資者，為投資者效勞，要跟上新業(yè)務的需求。作為供應證券業(yè)務的中介效勞機構(gòu)，證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的效勞，將有效增加客戶的忠誠度和歸屬感，也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在。特殊是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運行規(guī)章、交易流程、參加風格和理念，就成為了今后一個時期內(nèi)證券營業(yè)部效勞的重點。

(二)證券公司營業(yè)部的運作對教學上的思索

1、證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者效勞，一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀業(yè)