金融開(kāi)放服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)如何推動(dòng)全領(lǐng)域金融對(duì)外開(kāi)放

金融開(kāi)放，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)如何推動(dòng)全領(lǐng)域金融對(duì)外開(kāi)放

作為全球服務(wù)貿(mào)易的重要組成部分，中國(guó)的金融開(kāi)放和未來(lái)監(jiān)測(cè)趨勢(shì)值得更多關(guān)注。9月6日，以“新金融、新開(kāi)放、新發(fā)展”為主題的2020中國(guó)國(guó)際金融年度論壇在亞洲金融大廈舉辦，此次論壇也是今年中國(guó)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)的主要論壇。論壇上，銀保監(jiān)會(huì)副主席周亮、央行副行長(zhǎng)陳雨露、證監(jiān)會(huì)副主席方星海、國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)鄭薇等嘉賓出席，共話新形勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)如何把握金融發(fā)展新機(jī)遇，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，并針對(duì)如何進(jìn)一步擴(kuò)大金融開(kāi)放，提升全球競(jìng)爭(zhēng)能力給出解答。金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本保障央行副行長(zhǎng)陳雨露在論壇上表示，在服務(wù)好國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，中國(guó)金融服務(wù)業(yè)也不斷地追求更高水平的對(duì)外開(kāi)放，并積極參與全球經(jīng)濟(jì)金融治理，努力承擔(dān)必要的國(guó)際金融責(zé)任。中國(guó)取消了對(duì)銀行證券期貨和基金管理等領(lǐng)域的外資持股比例限制，大幅放寬了業(yè)務(wù)范圍，降低了資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等股東資質(zhì)方面的限制，同時(shí)在企業(yè)征信、信用評(píng)級(jí)、支付清算等領(lǐng)域給予外資國(guó)民待遇，積極推動(dòng)會(huì)計(jì)稅收和交易制度的國(guó)際接軌，在今年發(fā)布的外商投資準(zhǔn)入特別管理措施負(fù)面清單之中，金融業(yè)準(zhǔn)入的負(fù)面清單已經(jīng)清零，目前上述措施已經(jīng)初見(jiàn)成效，更多的外資和外資機(jī)構(gòu)正在有序進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng)，呈現(xiàn)出百花齊放的狀態(tài)。他說(shuō)，近期，黨中央提出要構(gòu)建國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局，這對(duì)金融高質(zhì)量發(fā)展提出了更高的要求。金融業(yè)要服務(wù)好新發(fā)展格局，就是要繼續(xù)貫徹落實(shí)好新發(fā)展理念，加強(qiáng)宏觀政策協(xié)調(diào)，完善與建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度相適應(yīng)的貨幣政策框架和基礎(chǔ)貨幣投放機(jī)制，探索構(gòu)建矩陣式管理的宏觀審慎政策框架，逐步擴(kuò)大宏觀審慎政策的覆蓋范圍，堅(jiān)定不移地推動(dòng)金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，健全具有高度適應(yīng)性、競(jìng)爭(zhēng)力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，建設(shè)更高水平的開(kāi)放型金融新體制，推動(dòng)金融業(yè)邁向以準(zhǔn)入前全國(guó)民待遇加負(fù)面清單為基礎(chǔ)的制度性系統(tǒng)性開(kāi)放，為雙循環(huán)新發(fā)展格局的重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)環(huán)節(jié)提供高水平的金融支持。“目前人民銀行正在積極的構(gòu)建監(jiān)管科技應(yīng)用框架，健全監(jiān)管的基本規(guī)則體系，努力為金融科技的發(fā)展?fàn)I造更好的環(huán)境，推動(dòng)金融服務(wù)業(yè)的現(xiàn)代化變革，在服務(wù)世界級(jí)新工業(yè)革命的進(jìn)程中推動(dòng)我國(guó)向金融強(qiáng)國(guó)邁進(jìn)?！标愑曷墩f(shuō)。“瑞銀是全球第一大的私人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，中國(guó)和大中華區(qū)的貢獻(xiàn)是非常重要的。我們會(huì)繼續(xù)夯實(shí)我們?cè)谥袊?guó)外資銀行的領(lǐng)先地位，同時(shí)加大對(duì)華的集團(tuán)在財(cái)富管理和資產(chǎn)管理方面的投入，我相信未來(lái)我們?cè)谥袊?guó)的發(fā)展前景是向好的?！比疸y證券董事長(zhǎng)錢于軍表示。金融是服務(wù)業(yè)的重要組成部分，隨著我國(guó)金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放政策不斷落地，更多外資和外資金融機(jī)構(gòu)正在有序進(jìn)入我國(guó)金融市場(chǎng)。本屆服貿(mào)會(huì)上，眾多外資金融機(jī)構(gòu)也帶來(lái)了他們的產(chǎn)品和服務(wù)，不少機(jī)構(gòu)表示將加大對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的投資。摩根士丹利中國(guó)首席運(yùn)營(yíng)官侯杰明表示：“外商現(xiàn)在能達(dá)到100%的持股，我們對(duì)這方面感到非常欣喜，我們也非常高興看到中國(guó)市場(chǎng)中推行的一系列改革，其中包括科創(chuàng)板的發(fā)展，以及股票發(fā)行注冊(cè)制等等，我覺(jué)得這為中國(guó)的資本市場(chǎng)奠定了持續(xù)增長(zhǎng)和完善的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，越來(lái)越多的海外客戶都希望加大對(duì)華投資?！便y保監(jiān)會(huì)副主席周亮在論壇上表示，金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，在暢通國(guó)民經(jīng)濟(jì)循環(huán)中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。二季度我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值同比增長(zhǎng)3.2%，從生產(chǎn)、消費(fèi)、投資、進(jìn)出口等各項(xiàng)指標(biāo)來(lái)看，中國(guó)的整體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇態(tài)勢(shì)明顯。周亮指出，推動(dòng)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)更高水平對(duì)外開(kāi)放，不僅是說(shuō)，更重要的是實(shí)實(shí)在在在做。2018年以來(lái)銀保監(jiān)會(huì)宣布實(shí)施了34項(xiàng)銀行保險(xiǎn)業(yè)的擴(kuò)大開(kāi)放的措施。目前相關(guān)的法律法規(guī)修訂已經(jīng)基本完成。近兩年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)共批準(zhǔn)外資銀行和外資保險(xiǎn)公司來(lái)華設(shè)立各類機(jī)構(gòu)近一百家。據(jù)悉，北京已率先實(shí)現(xiàn)全領(lǐng)域的金融開(kāi)放，2018年以來(lái)已有40余家外資金融機(jī)構(gòu)落地北京或者擴(kuò)大在北京的投資，涵蓋保險(xiǎn)、證券、金融科技、資產(chǎn)管理、金融科技、支付結(jié)算、征信評(píng)級(jí)等各個(gè)領(lǐng)域，并形成了門類最全、領(lǐng)域最寬、體系最完整的金融業(yè)開(kāi)放高地。北京日益成為外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)的首選地。據(jù)介紹，北京作為金融服務(wù)業(yè)的國(guó)際重鎮(zhèn)，集中了國(guó)家金融政策的決策和監(jiān)管部門，聚集了大量的金融機(jī)構(gòu)總部和豐富的金融管理中高級(jí)人才，吸引了銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及各類金融基礎(chǔ)設(shè)施共計(jì)800多家，其中外資金融機(jī)構(gòu)有200多家。金融支持作用日益凸顯近年來(lái)國(guó)際服務(wù)貿(mào)易快速發(fā)展，對(duì)我國(guó)國(guó)際收支經(jīng)常賬戶的影響日益顯著，亦成為促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要推動(dòng)力。針對(duì)外匯領(lǐng)域的改革開(kāi)放，國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)鄭薇在論壇上表示，面對(duì)當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)明顯上升的復(fù)雜局面，外匯管理部門持續(xù)深化改革開(kāi)放，不斷完善管理框架，穩(wěn)步擴(kuò)大金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放和互聯(lián)互通，穩(wěn)妥有序推動(dòng)資本項(xiàng)目可兌換，持續(xù)優(yōu)化外匯領(lǐng)域營(yíng)商環(huán)境，保障合法資金進(jìn)得來(lái)、出得去，金融和外匯服務(wù)直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，便利普惠小微企業(yè)，金融支持作用日益凸顯。同時(shí)較好地維護(hù)了良性市場(chǎng)的秩序，穩(wěn)定了市場(chǎng)預(yù)期，國(guó)際收支保持基本平衡。一是經(jīng)常賬戶總體呈現(xiàn)順差，繼續(xù)處于合理均衡區(qū)間，國(guó)際收支平衡表的初步數(shù)據(jù)顯示，2020年上半年我國(guó)經(jīng)常賬戶順差是859億美元。二是外匯儲(chǔ)備規(guī)模穩(wěn)中有升，上半年我國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模為3.1萬(wàn)億美元，較年初增長(zhǎng)了44億美元，同時(shí)人民幣匯率彈性不斷增強(qiáng)并保持韌性，發(fā)揮了調(diào)節(jié)國(guó)際收支的自動(dòng)穩(wěn)定器作用。鄭薇指出，當(dāng)前全球政治經(jīng)濟(jì)的不確定因素依然很多，國(guó)際金融市場(chǎng)的波動(dòng)也在加劇，但是我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好和長(zhǎng)期向好的基本趨勢(shì)沒(méi)有改變，外匯領(lǐng)域的改革開(kāi)放也將堅(jiān)定不移、持續(xù)推進(jìn)。外匯管理部門將持續(xù)以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，提升跨境貿(mào)易投資自由化、便利化的水平。據(jù)了解，央行也在積極參與國(guó)際金融治理，推動(dòng)人民幣成為更好的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣。2016年人民幣正式加入國(guó)際貨幣基金組織SDR特別提款權(quán)貨幣籃子，成為全球主要儲(chǔ)備貨幣。目前人民幣已是全球第五大支付貨幣和官方外匯儲(chǔ)備貨幣，全球70多家央行已將人民幣納入官方儲(chǔ)備。同時(shí)人民幣金融資產(chǎn)的國(guó)際吸引力也越來(lái)越強(qiáng)，截至7月末，境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人持有境內(nèi)的人民幣金融資產(chǎn)余額已經(jīng)增長(zhǎng)到7.74萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)37%。中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展受到關(guān)注推動(dòng)全領(lǐng)域金融對(duì)外開(kāi)放中，新形勢(shì)下如何加快推進(jìn)資本市場(chǎng)的對(duì)外開(kāi)放尤為令人關(guān)注。證監(jiān)會(huì)副主席方星海在論壇上表示，對(duì)外開(kāi)放有力促進(jìn)了資本市場(chǎng)運(yùn)行質(zhì)量的提升，價(jià)值投資理念更加鞏固。后續(xù)，將持續(xù)完善對(duì)外開(kāi)放產(chǎn)品體系，進(jìn)一步擴(kuò)大滬深股通的投資范圍和標(biāo)的，拓寬ETF互聯(lián)互通，便利境外機(jī)構(gòu)配置股票ETF以及人民幣債券資產(chǎn)，持續(xù)加大商品期貨市場(chǎng)開(kāi)放力度，擴(kuò)大特定品種范圍。及時(shí)創(chuàng)造條件為境外機(jī)構(gòu)投資者投資我國(guó)股票和債券市場(chǎng)提供良好的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。同時(shí)，繼續(xù)推進(jìn)資本市場(chǎng)制度性對(duì)外開(kāi)放。推動(dòng)修訂后的QFII、RQFII制度規(guī)則盡快發(fā)布實(shí)施，持續(xù)完善和深化境內(nèi)外市場(chǎng)互聯(lián)互通機(jī)制，提升國(guó)際資金的投資便利性，增強(qiáng)國(guó)際投資者對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的投資意愿和信心，進(jìn)一步暢通國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)要素資源自由有序流動(dòng)，形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的循環(huán)局面。法國(guó)巴黎銀行（中國(guó)）有限公司董事總經(jīng)理、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家陳興動(dòng)在論壇上表示，中國(guó)資本市場(chǎng)現(xiàn)在的發(fā)展受到了全世界從來(lái)沒(méi)有見(jiàn)過(guò)的關(guān)注。據(jù)他觀察，國(guó)際投資機(jī)構(gòu)和金融中介不顧中美之間的沖突，特別是美國(guó)對(duì)中國(guó)的打壓，積極布局中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展?！爸袊?guó)證監(jiān)管理當(dāng)局采取一系列管理措施，包括推出最核心的科創(chuàng)板的IPO注冊(cè)制和創(chuàng)業(yè)板的IPO注冊(cè)制，這是相當(dāng)大的激勵(lì)。上市公司的披露信息、退市制度、分紅制度、集體訴訟制度等方面的動(dòng)作，顯示出中國(guó)開(kāi)始向建立一個(gè)國(guó)際資本市場(chǎng)的方向邁進(jìn)?！标惻d動(dòng)說(shuō)。他表示，國(guó)際投資者現(xiàn)在對(duì)于中國(guó)資本市場(chǎng)的改革、中國(guó)金融業(yè)的開(kāi)放充滿了信心，特別樂(lè)觀。不過(guò)，陳興動(dòng)同時(shí)表示，中國(guó)資本市場(chǎng)經(jīng)過(guò)三十年的發(fā)展，發(fā)展水平仍然很低，中國(guó)資本市場(chǎng)還有巨大的空間可以發(fā)展，需要做更大力度的改革和開(kāi)放。對(duì)于中國(guó)資本市場(chǎng)還需要進(jìn)行哪些改革和開(kāi)放？陳興動(dòng)表示，首先，金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人才的可獲得性是中國(guó)資本市場(chǎng)面對(duì)的一個(gè)重大挑戰(zhàn)?！皟?yōu)秀有經(jīng)驗(yàn)而且有豐富的職業(yè)操守的金融人才很缺乏，這是不爭(zhēng)的事實(shí)。引進(jìn)國(guó)際金融人才不僅是必須的而且是可能的，許多國(guó)際人才都愿意到中國(guó)來(lái)工作生活。如果說(shuō)未來(lái)中國(guó)的資本市場(chǎng)、金融市場(chǎng)的發(fā)展是國(guó)際化的話，我們一定要有更廣泛更包容的態(tài)度歡迎這些國(guó)際人才到中國(guó)資本市場(chǎng)來(lái)發(fā)展、工作?！标惻d動(dòng)說(shuō)。陳興動(dòng)給出的第二條建議是要布局軟性的金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。他說(shuō)，軟性的金融基礎(chǔ)設(shè)施包括證券公司、獨(dú)立的咨詢研究機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、評(píng)估公司、律師、銀行、信托等。這些機(jī)構(gòu)的工作專業(yè)水平、職業(yè)操守關(guān)系到上市公司的質(zhì)量、財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性、投資爭(zhēng)議的解決、投資安全和投資撤出等。他給出的第三條建議是信息能夠自由流通和獲得?！百Y本市場(chǎng)對(duì)任何事情變化的反應(yīng)是極其敏感的，在信息化社會(huì)，全球的同步性極其重要。在資本市場(chǎng)我們經(jīng)常會(huì)聽(tīng)到很多謠言，資本市場(chǎng)很多謠言是待證實(shí)的事實(shí)。在資本市場(chǎng)有一句名言，市場(chǎng)各種謠言傳起的時(shí)候，你可能會(huì)去購(gòu)買，當(dāng)事實(shí)被證實(shí)的時(shí)候你可能就把它賣掉了。信息的充分交流流通是極其關(guān)鍵的?！标惻d動(dòng)說(shuō)。此外，他認(rèn)為，在稅收?qǐng)?zhí)法上，對(duì)于外資企業(yè)應(yīng)保持制度的一致性、高度的透明度，從而比較妥善解決一些糾紛問(wèn)題。“過(guò)去兩年中國(guó)對(duì)外開(kāi)放尤其金融開(kāi)放呈現(xiàn)出加速度的發(fā)展，未來(lái)中國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)一步開(kāi)放，相信很多外資會(huì)摩拳擦掌