金融開放服務實體經濟如何推動全領域金融對外開放

金融開放，服務實體經濟如何推動全領域金融對外開放

作為全球服務貿易的重要組成部分，中國的金融開放和未來監(jiān)測趨勢值得更多關注。9月6日，以“新金融、新開放、新發(fā)展”為主題的2020中國國際金融年度論壇在亞洲金融大廈舉辦，此次論壇也是今年中國國際服務貿易交易會的主要論壇。論壇上，銀保監(jiān)會副主席周亮、央行副行長陳雨露、證監(jiān)會副主席方星海、國家外匯管理局副局長鄭薇等嘉賓出席，共話新形勢下，金融機構如何把握金融發(fā)展新機遇，更好服務實體經濟，并針對如何進一步擴大金融開放，提升全球競爭能力給出解答。金融是實體經濟的根本保障央行副行長陳雨露在論壇上表示，在服務好國內經濟的同時，中國金融服務業(yè)也不斷地追求更高水平的對外開放，并積極參與全球經濟金融治理，努力承擔必要的國際金融責任。中國取消了對銀行證券期貨和基金管理等領域的外資持股比例限制，大幅放寬了業(yè)務范圍，降低了資產規(guī)模、經營年限等股東資質方面的限制，同時在企業(yè)征信、信用評級、支付清算等領域給予外資國民待遇，積極推動會計稅收和交易制度的國際接軌，在今年發(fā)布的外商投資準入特別管理措施負面清單之中，金融業(yè)準入的負面清單已經清零，目前上述措施已經初見成效，更多的外資和外資機構正在有序進入我國金融市場，呈現(xiàn)出百花齊放的狀態(tài)。他說，近期，黨中央提出要構建國內國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局，這對金融高質量發(fā)展提出了更高的要求。金融業(yè)要服務好新發(fā)展格局，就是要繼續(xù)貫徹落實好新發(fā)展理念，加強宏觀政策協(xié)調，完善與建設現(xiàn)代中央銀行制度相適應的貨幣政策框架和基礎貨幣投放機制，探索構建矩陣式管理的宏觀審慎政策框架，逐步擴大宏觀審慎政策的覆蓋范圍，堅定不移地推動金融供給側結構性改革，健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，建設更高水平的開放型金融新體制，推動金融業(yè)邁向以準入前全國民待遇加負面清單為基礎的制度性系統(tǒng)性開放，為雙循環(huán)新發(fā)展格局的重點領域和重點環(huán)節(jié)提供高水平的金融支持?！澳壳叭嗣胥y行正在積極的構建監(jiān)管科技應用框架，健全監(jiān)管的基本規(guī)則體系，努力為金融科技的發(fā)展營造更好的環(huán)境，推動金融服務業(yè)的現(xiàn)代化變革，在服務世界級新工業(yè)革命的進程中推動我國向金融強國邁進?！标愑曷墩f?！叭疸y是全球第一大的私人財富管理機構，中國和大中華區(qū)的貢獻是非常重要的。我們會繼續(xù)夯實我們在中國外資銀行的領先地位，同時加大對華的集團在財富管理和資產管理方面的投入，我相信未來我們在中國的發(fā)展前景是向好的?！比疸y證券董事長錢于軍表示。金融是服務業(yè)的重要組成部分，隨著我國金融領域對外開放政策不斷落地，更多外資和外資金融機構正在有序進入我國金融市場。本屆服貿會上，眾多外資金融機構也帶來了他們的產品和服務，不少機構表示將加大對中國市場的投資。摩根士丹利中國首席運營官侯杰明表示：“外商現(xiàn)在能達到100%的持股，我們對這方面感到非常欣喜，我們也非常高興看到中國市場中推行的一系列改革，其中包括科創(chuàng)板的發(fā)展，以及股票發(fā)行注冊制等等，我覺得這為中國的資本市場奠定了持續(xù)增長和完善的堅實基礎，越來越多的海外客戶都希望加大對華投資?！便y保監(jiān)會副主席周亮在論壇上表示，金融是實體經濟的血脈，在暢通國民經濟循環(huán)中發(fā)揮著至關重要的作用。二季度我國國內生產總值同比增長3.2%，從生產、消費、投資、進出口等各項指標來看，中國的整體經濟復蘇態(tài)勢明顯。周亮指出，推動銀行業(yè)、保險業(yè)更高水平對外開放，不僅是說，更重要的是實實在在在做。2018年以來銀保監(jiān)會宣布實施了34項銀行保險業(yè)的擴大開放的措施。目前相關的法律法規(guī)修訂已經基本完成。近兩年來，銀保監(jiān)會共批準外資銀行和外資保險公司來華設立各類機構近一百家。據(jù)悉，北京已率先實現(xiàn)全領域的金融開放，2018年以來已有40余家外資金融機構落地北京或者擴大在北京的投資，涵蓋保險、證券、金融科技、資產管理、金融科技、支付結算、征信評級等各個領域，并形成了門類最全、領域最寬、體系最完整的金融業(yè)開放高地。北京日益成為外資金融機構進入中國的首選地。據(jù)介紹，北京作為金融服務業(yè)的國際重鎮(zhèn)，集中了國家金融政策的決策和監(jiān)管部門，聚集了大量的金融機構總部和豐富的金融管理中高級人才，吸引了銀行、證券、保險業(yè)金融機構以及各類金融基礎設施共計800多家，其中外資金融機構有200多家。金融支持作用日益凸顯近年來國際服務貿易快速發(fā)展，對我國國際收支經常賬戶的影響日益顯著，亦成為促進我國經濟高質量發(fā)展的重要推動力。針對外匯領域的改革開放，國家外匯管理局副局長鄭薇在論壇上表示，面對當前風險挑戰(zhàn)明顯上升的復雜局面，外匯管理部門持續(xù)深化改革開放，不斷完善管理框架，穩(wěn)步擴大金融市場雙向開放和互聯(lián)互通，穩(wěn)妥有序推動資本項目可兌換，持續(xù)優(yōu)化外匯領域營商環(huán)境，保障合法資金進得來、出得去，金融和外匯服務直達實體經濟，便利普惠小微企業(yè)，金融支持作用日益凸顯。同時較好地維護了良性市場的秩序，穩(wěn)定了市場預期，國際收支保持基本平衡。一是經常賬戶總體呈現(xiàn)順差，繼續(xù)處于合理均衡區(qū)間，國際收支平衡表的初步數(shù)據(jù)顯示，2020年上半年我國經常賬戶順差是859億美元。二是外匯儲備規(guī)模穩(wěn)中有升，上半年我國外匯儲備規(guī)模為3.1萬億美元，較年初增長了44億美元，同時人民幣匯率彈性不斷增強并保持韌性，發(fā)揮了調節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用。鄭薇指出，當前全球政治經濟的不確定因素依然很多，國際金融市場的波動也在加劇，但是我國經濟穩(wěn)中向好和長期向好的基本趨勢沒有改變，外匯領域的改革開放也將堅定不移、持續(xù)推進。外匯管理部門將持續(xù)以供給側結構性改革為主線，提高服務實體經濟的能力，提升跨境貿易投資自由化、便利化的水平。據(jù)了解，央行也在積極參與國際金融治理，推動人民幣成為更好的國際儲備貨幣。2016年人民幣正式加入國際貨幣基金組織SDR特別提款權貨幣籃子，成為全球主要儲備貨幣。目前人民幣已是全球第五大支付貨幣和官方外匯儲備貨幣，全球70多家央行已將人民幣納入官方儲備。同時人民幣金融資產的國際吸引力也越來越強，截至7月末，境外機構和個人持有境內的人民幣金融資產余額已經增長到7.74萬億元，同比增長37%。中國資本市場發(fā)展受到關注推動全領域金融對外開放中，新形勢下如何加快推進資本市場的對外開放尤為令人關注。證監(jiān)會副主席方星海在論壇上表示，對外開放有力促進了資本市場運行質量的提升，價值投資理念更加鞏固。后續(xù)，將持續(xù)完善對外開放產品體系，進一步擴大滬深股通的投資范圍和標的，拓寬ETF互聯(lián)互通，便利境外機構配置股票ETF以及人民幣債券資產，持續(xù)加大商品期貨市場開放力度，擴大特定品種范圍。及時創(chuàng)造條件為境外機構投資者投資我國股票和債券市場提供良好的風險管理工具。同時，繼續(xù)推進資本市場制度性對外開放。推動修訂后的QFII、RQFII制度規(guī)則盡快發(fā)布實施，持續(xù)完善和深化境內外市場互聯(lián)互通機制，提升國際資金的投資便利性，增強國際投資者對中國資本市場的投資意愿和信心，進一步暢通國際國內兩個市場要素資源自由有序流動，形成優(yōu)勢互補的循環(huán)局面。法國巴黎銀行（中國）有限公司董事總經理、首席經濟學家陳興動在論壇上表示，中國資本市場現(xiàn)在的發(fā)展受到了全世界從來沒有見過的關注。據(jù)他觀察，國際投資機構和金融中介不顧中美之間的沖突，特別是美國對中國的打壓，積極布局中國資本市場的發(fā)展?！爸袊C監(jiān)管理當局采取一系列管理措施，包括推出最核心的科創(chuàng)板的IPO注冊制和創(chuàng)業(yè)板的IPO注冊制，這是相當大的激勵。上市公司的披露信息、退市制度、分紅制度、集體訴訟制度等方面的動作，顯示出中國開始向建立一個國際資本市場的方向邁進?！标惻d動說。他表示，國際投資者現(xiàn)在對于中國資本市場的改革、中國金融業(yè)的開放充滿了信心，特別樂觀。不過，陳興動同時表示，中國資本市場經過三十年的發(fā)展，發(fā)展水平仍然很低，中國資本市場還有巨大的空間可以發(fā)展，需要做更大力度的改革和開放。對于中國資本市場還需要進行哪些改革和開放？陳興動表示，首先，金融領域專業(yè)人才的可獲得性是中國資本市場面對的一個重大挑戰(zhàn)?！皟?yōu)秀有經驗而且有豐富的職業(yè)操守的金融人才很缺乏，這是不爭的事實。引進國際金融人才不僅是必須的而且是可能的，許多國際人才都愿意到中國來工作生活。如果說未來中國的資本市場、金融市場的發(fā)展是國際化的話，我們一定要有更廣泛更包容的態(tài)度歡迎這些國際人才到中國資本市場來發(fā)展、工作?！标惻d動說。陳興動給出的第二條建議是要布局軟性的金融基礎設施建設。他說，軟性的金融基礎設施包括證券公司、獨立的咨詢研究機構、財務公司、評估公司、律師、銀行、信托等。這些機構的工作專業(yè)水平、職業(yè)操守關系到上市公司的質量、財務報表的真實性、投資爭議的解決、投資安全和投資撤出等。他給出的第三條建議是信息能夠自由流通和獲得。“資本市場對任何事情變化的反應是極其敏感的，在信息化社會，全球的同步性極其重要。在資本市場我們經常會聽到很多謠言，資本市場很多謠言是待證實的事實。在資本市場有一句名言，市場各種謠言傳起的時候，你可能會去購買，當事實被證實的時候你可能就把它賣掉了。信息的充分交流流通是極其關鍵的?！标惻d動說。此外，他認為，在稅收執(zhí)法上，對于外資企業(yè)應保持制度的一致性、高度的透明度，從而比較妥善解決一些糾紛問題?！斑^去兩年中國對外開放尤其金融開放呈現(xiàn)出加速度的發(fā)展，未來中國資本市場進一步開放，相信很多外資會摩拳擦掌