2021年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試真題卷及解析

2021年基金從業(yè)資格考試真題及解析

考試科目：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

一、單選題（總共100題）

1.（2021年）下列關(guān)于債券基金的分類的說法中，錯誤的是（）。（1分）

A、可根據(jù)債券發(fā)行者分類

B、可根據(jù)收益率高低分類

C、可根據(jù)債券信用等級分類

D、可根據(jù)債券到期日分類

答案:B

解析：根據(jù)債券發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、

金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長期

債券等。根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等

級債券等。

2.（2021年）以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。

（1分）

A、貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資

者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

B、貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C、貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D、資本市場基金進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；

但資本市場門檻低，投資者比較容易進入資本市場

答案：D

解析：D［解析］資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外

交易；但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。

貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進

行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所（A項正確）。

需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資（B

項正確）。貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由

于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工

具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場

工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低（C項

正確）。

3.（2021年）貨幣市場基金不得投資于（）。（1分）

A、現(xiàn)金

B、期限在1年以內(nèi)的大額存單

C、可轉(zhuǎn)換債券

D、剩余期限在397天以內(nèi)的債券

答案：C

解析：C［解析］貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可

轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券,

已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA以下的債券與非

金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他

金融工具。

4.（2021年）下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。（1分）

A、貨幣市場進入門檻通常很高

B、貨幣市場屬于場外交易市場

C、貨幣市場基金的投資門檻很高

D、買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成

答案：C

解析：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的

進入。而貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投

資者進入貨幣市場提供了重要通道。

5.（2021年）下列哪一項屬于我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工

具（）（1分）

A、現(xiàn)金

B、兩年以內(nèi)（包括兩年）的銀行存款

C、剩余期限在730天內(nèi)（含730天）的債券

D、期限在一年以上的債券回購

答案：A

解析：2016年2月1日開始實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第

四條規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）

期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、

同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金

融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀

行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

6.（2021年）貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。（1分）

A、貨幣市場進入門檻很低

B、貨幣市場進入門檻很高

C、貨幣市場屬于場外交易市場

D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

答案：B

解析：貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常

很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

7.該目錄暫無往年真題（1分）

A、A

B、B

C、C

D、D

E、E

答案：D

8.（2021年）CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底

線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中（）與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與

增值目標(biāo)的保本策略。（1分）

A、現(xiàn)時總值

B、風(fēng)險資產(chǎn)

C、投資組合價值平均線

D、保本收益

答案：B

解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，

從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增

值目標(biāo)的保本策略。

9.（2021年）（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本

與增值。（1分）

A、對沖保險策略

B、對沖投資策略

C、固定比例投資組合保險策略

D、浮動比例投資組合保險策略

答案：A

解析：對沖保險策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨

等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

10.（2021年）保本基金的安全墊等于（）。（1分）

A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例

答案：B

解析：B［解析］根據(jù)公式“風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)x（投資組合現(xiàn)時凈

值-價值底線）=放大倍數(shù)x安全墊”可知，安全墊=投資組合現(xiàn)時凈值-

價值底線。所以，選項B正確。

11.（2021年）在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升.風(fēng)險

資產(chǎn)投資比例隨之（）。（1分）

A、不變

B、上升

C、下降

D、沒有關(guān)系

答案：B

解析：B［解析］在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險

資產(chǎn)投資比例隨之上升。

12.（2021年）保本基金起源于（）。（1分）

A、英國

B、美國

C、荷蘭

D、日本

答案：B

解析：B［解析］保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是

運用投資組合保險策略進行基金的操作。

13.（2021年）保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。（1分）

A、美國

B、英國

C、德國

D、加拿大

答案：A

解析：A［解析］保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是

運用投資組合保險策略進行基金操作。

14.（2021年）下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是（）。

（1分）

A、風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)x安全墊

B、風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)x（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）

C、風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額+基金凈值x100%

D、風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額+保本資產(chǎn)投資額

答案：D

解析：保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的

高回報。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧

損的風(fēng)險，產(chǎn)品風(fēng)險較低，也并不放棄追求超額收益的空間.因此比較

適合那些不能忍受投資虧損，比較穩(wěn)健和保守的投資者。風(fēng)險資產(chǎn)投資

額通?？捎霉酱_定：風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時凈值

-價值底線）=放大倍數(shù)X安全墊；風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額+

基金凈值X100%。

15.（2021年）國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。（1分）

A、營銷保險策略

B、債券保險策略

C、對沖保險策略

D、股票保險策略

答案：C

解析：國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略與固定

比例投資組合保險策略。

16.（2021年）一般本金保證比例通常為（）。（1分）

A、30%

B、50%

C、80%

D、100%

答案：D

解析：一般本金保證比例為100%.但也有低于100%或高于100%的

情況。

17.（2021年）國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用（）進行操作。

（1分）

A、對沖保險策略

B、衍生金融工具

C、浮動比例投資組合保險策略

D、固定比例投資組合保險策略

答案：B

解析：國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進行操

作。

18.（2021年）某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資

組合保險策略（CPPI）,基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍

投資于股票，那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要

保證在（）以內(nèi)。（1分）

A、25%

B、30%

C、33.33%

D、20%

答案：A

解析：適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，可以提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例以增加基金

的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是

將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內(nèi)，基金仍能

實現(xiàn)保本目標(biāo)。本題中?；鸾?jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投

資于股票，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標(biāo).其股票虧損的幅度要保證在2

5%以內(nèi)。

19.（2021年）ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。（1分）

A、跟蹤同一指數(shù)的綜合證券

B、跟蹤同一指數(shù)的組合證券

C、標(biāo)的指數(shù)的成分股

D、標(biāo)的指數(shù)的備選成分股

答案:A

解析：ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的主要是跟蹤同一指數(shù)的組合證券及標(biāo)的

指數(shù)的成分股和備選成分股等。

20.（2021年）（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安

排。（1分）

A、混合基金

B、指數(shù)基金

C、ETF

D、QDII

答案：C

解析：ETF的獨特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進行的制

度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值

兩者之間存在差價時進行套利交易。

21.（2021年）抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參

照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。

（1分）

A、前部

B、中部

C、后部

D、全部

答案：B

解析：抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股，參照指數(shù)

成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建，目的

是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。

22.（2021年）ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。（1分）

A、基金份額凈值

B、基金份額總值

C、市場價格

D、交易價格

答案：A

解析：ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。

23.（2021年）下列關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點的說法

中，錯誤的是（）。（1分）

A、只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖

回

B、申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票

C、采取完全復(fù)制或者抽樣復(fù)制指數(shù)的方式進行被動投資

D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

答案：A

解析：在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。無論是資

金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ET

F份額的交易。故A項錯誤。

24.（2021年）與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金

（ETF）的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。（1分）

A、管理費用更低，交易成本更低

B、無套利機會，相對更加公平

C、跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，復(fù)制效果好

D、買賣更方便，可以在交易日隨時進行買賣

答案：B

解析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效果更高、成本

更低，買賣更為方便（可以在交易日隨時進行買賣），并可以進行套

利交易，因此對投資者具有獨特的吸引力。

25.（2021年）關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）,以下說法不正確的

是（）。（1分）

A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C、不可以進行套利交易

D、會出現(xiàn)折價或溢價交易

答案：C

解析：C［解析］ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體

現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會

存在套利交易。具體而言，當(dāng)二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，

即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF,然

后在一級市場贖回（高價賣出）份額，再于二級市場上賣掉股票而實

現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)

生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進一籃子股票，于一級市

場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當(dāng)于低價買入ETF）份額，再于二級市

場上高價賣掉ETF而實現(xiàn)套利交易。

26.（2021年）以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。（1分）

A、申購、贖回的標(biāo)的不同：LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基

金份額與“一籃子”股票的交易

B、申購、贖回的場所不同：ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點，也可

以在交易所

C、基金投資策略不同：ETF通常采用主動式管理方法；LOF采用被動

方式管理方法

D、申購、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬份；LOF在申購、贖

回上沒有特別要求

答案：C

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特

點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同。E

TF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基

金份額與現(xiàn)金的對價。②申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通

過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交

易所進行。③對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資

者(基金份額通常要求在30萬份以上)才能參與ETF的中購、贖回

交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求。④基金投資策略不同。ET

F通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普

通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可

以是主動型基金。⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個

基金參考凈值(IOPV)報價；LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通

常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。(教材上冊第3章第7節(jié)交易

型開放式指數(shù)基金P90)

27.（2021年）ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能

參與ETF一級市場的實物申購、贖回。（1分）

A、最大申購、最大贖回

B、最大申購、最小贖回

C、最小申購、贖回份額

D、最大申購、贖回份額

答案：C

解析：C［解析］ETF具有下列三大特點：①被動操作的指數(shù)基金；②獨

特的實物申購、贖回機制.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有

資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回；

③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

28.（2021年）關(guān)于ETF,以下說法正確的是（）。A.無論是機構(gòu)投資者

還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利（1分）

A、投資者向基金公司贖回ET

B、獲得現(xiàn)金

C、ETF申購時可使用一籃子股票

D、折價套利會增加ETF的總份額

答案：C

解析：A項，在一級市場上，只有資金達到一定規(guī)模的投資者（基金份

額通常要求在30萬份以上）可以隨時在交易時間內(nèi)進行以股票換份額

（申購）、以份額換股票（贖回）的交易，中小投資者被排斥在一級

市場之外。B項，ETF申購需要拿這只ETF指定的一籃子股票來換取；

ETF贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子股票；D項，折價套利

會導(dǎo)致ETF總份額的減少。

29.（2021年）ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資

產(chǎn)凈值的（）。（1分）

A、30%

B、50%

C、80%

D、90%

答案:D

解析：ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈

值的90%。

30.（2021年）LOF與ETF的區(qū)別不包括（）。（1分）

A、申購和贖回的標(biāo)的不同

B、申購和贖回的場所不同

C、申購和贖回的時間不同

D、基金投資策略不同

答案:C

解析：LOF與ETF的區(qū)別有：申購和贖回的標(biāo)的不同、申購和贖回的

場所不同、對申購和贖回限制不同、凈值報價頻率不同和基金投資策略

不同。

31.（2021年）套利機制的存在使ETf（）。（1分）

A、出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易的現(xiàn)象

B、出現(xiàn)類似股票大幅溢價交易的現(xiàn)象

C、克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點

D、克服了封閉式基金不能進行盤中交易的弱點

答案：C

解析：套利機制的存在會迫使ETf二級市場價格與份額凈值趨于一致,

使ETf既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢

價交易的現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

32.（2021年）ETF本質(zhì)是一種（）。（1分）

A、股票基金

B、債券基金

C、混合基金

D、指數(shù)基金

答案：D

解析：ETF本質(zhì)是一種指數(shù)基金。

33.（2021年）ETF的特點不包括（）。（1分）

A、被動操作的指數(shù)基金

B、風(fēng)險較小、收益穩(wěn)定

C、獨特的實物申購、贖回機制

D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

答案：B

解析：ETF的特點有：（1）被動操作的指數(shù)基金；（2）獨特的實物

申購、贖回機制；（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

34.（2021年）聯(lián)接基金的目的不在于套利.而是通過把場外渠道的資金

引進來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。（1分）

A、指數(shù)基金

B、分級基金

C、混合基金

D、綜合指數(shù)基金

答案：A

解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進來,

做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

35.（2021年）我國首只￡T5是（）。（1分）

A、上證50ETF

B、上證100ETF

C、行業(yè)指數(shù)ETF

D、綜合指數(shù)ETF

答案：A

解析：我國首只ETF是上證50ETF。

36.（2021年）ETF的申購、贖回是通過（）進行。（1分）

A、交易所

B、代銷網(wǎng)點

C、場內(nèi)市場

D、場外市場

答案：A

解析：ETF的申購、贖回是通過交易所進行。

37.（2021年）ETF與LOF在申購贖回機制上存在區(qū)另ij,主要表現(xiàn)在（）。

I.投資人用于申購贖回的標(biāo)的不同II.投資人辦理申購贖回的場所不

同HI.對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同W.投資人適用的費率不同

（1分）

A、I、II

B、I、II、III、IV

C、I、III

D、I、II、III

答案：D

解析：ETF與LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特

點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在以下幾方面：（1）申購、贖回

的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而

LOF申購、贖回的是基金份額與現(xiàn)金的對價。（2）申購、贖回的場所

不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行：LOF的申購、贖回既可以

在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行。（3）對申購、贖回的限制不同。

只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF一級市場的申購、贖

回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。（4）基金投資策略

不同。（5）凈值報價頻率不同。

38.（2021年）關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，下列表述錯誤的是（）。

（1分）

A、聯(lián)接基金可以進行定期定額投資

B、聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)平臺等申購ETF的渠

道

C、聯(lián)接基金可以參與ETF套利

D、聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF

答案：C

解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目

標(biāo)ETF）,密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，可以在場外（銀行渠道等）申購

贖回的基金。ETF聯(lián)接基金的主要特征在于：（1）聯(lián)接基金依附于主

基金。通過主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在。因此,

聯(lián)接基金和ETF是同一法律實體的兩個不同部分，聯(lián)接基金處于從屬

地位。（2）聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺等

申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺客戶直接通

過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強ETF影響力。聯(lián)接基金主要是為銀

行和互聯(lián)網(wǎng)公司平臺的中小投資者申購ETF打開了通道。（3）聯(lián)接

基金可以提供目前ETF不具備的定期定額投資等方式來介入ETF的運

作。（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了

做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠

道的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。（5）聯(lián)接

基金是基金中的基金（FOF）,ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不

得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

39.（2021年）下列有關(guān)QDII的描述不正確的是（）。（1分）

A、QDII基金可以進行國際市場投資

B、目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機

構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

C、QDII基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

D、QDII基金可購買房地產(chǎn)抵押按揭

答案：D

解析：D項，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：

①購買不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金

屬的憑證;④購買實物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，

借入現(xiàn)金；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未

持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會禁止的

其他行為。

40.（2021年）《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，

符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)

募集資金進行境外證券投資管理。（1分）

A、保險公司

B、證券公司

C、信托公司

D、投資咨詢公司

答案：B

解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境

外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券

公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

這種經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)

稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）oQDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可

自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資

境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

41.（2021年）關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。（1分）

A、QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

B、QDII可以投資貴金屬憑證

C、QDII可以融資購買證券

D、QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

答案：A

解析：除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買

不動產(chǎn)；②購買房地產(chǎn)抵押按揭；③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑

證；④購買實物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入

現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的

10%；⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有

基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國證監(jiān)會禁止的其他

行為。

42.（2021年）QDII基金在投資組合中的作用的相關(guān)表述不正確的是（）。

（1分）

A、QDII基金可以進行國內(nèi)市場投資

B、QDII基金可以進行國際市場投資

C、QDII基金為投資者提供了新的投資機會

D、QDII基金為投資者降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑

答案：A

解析：QDII基金可以通過國際市場投資，為投資者提供新的投資機會，

由于國際證券市場常常與國內(nèi)證券市場具有較低的相關(guān)性，也為投資者

降低組合投資風(fēng)險提供了新的途徑。

43.（2021年）QDII基金可以進行的行為有（）。（1分）

A、購買不動產(chǎn)

B、購買實物商品

C、從事證券承銷業(yè)務(wù)

D、投資政府債券

答案：D

解析：ABC項均是QDII基金禁止的行為。

44.（2021年）下列關(guān)于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正

確的是（）。（1分）

A、QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

B、QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投

資產(chǎn)品

C、QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

D、QDII基金禁止投資于遠期合約、互換

答案：B

解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于

下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、

銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）

政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券

等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)

會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普

通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)

在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)

管機構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指

數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠期合約、互換及經(jīng)

中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生

產(chǎn)品。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)

購買不動產(chǎn)。(2)購買房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表

貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算

等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、

集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍

生品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。(8)從事證券承

銷業(yè)務(wù)。(9)中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

45.(2021年)下列關(guān)于QDII基金的特點的說法中，錯誤的是()。(1

分)

A、QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格

B、QDII基金可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資

C、QDII基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低

D、QDII基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣

答案：B

解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外

證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公

司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。

46.（2021年）下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）o

（1分）

A、分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申

購、贖回

B、目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)

份額僅進行申購和贖回，不上市交易

C、合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認購的份額按比

例拆分為子份額

D、分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

答案：D

解析：D［解析］分級基金上市遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則。

47.（2021年）根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融

資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。（1分）

A、運作方式

B、投資對象

C、募集方式

D、收益分配

答案：D

解析：A項，按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式

分級基金；B項，按投資對象可以將分級基金分為股票型分級基金、債

券型分級基金、QDII分級基金等；C項，按募集方式可以將分級基金

分為合并募集和分開募集兩種類型。

48.（2021年）通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)

期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的

結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。（1分）

A、系列基金

B、分級基金

C、避險策略基金

D、上市開放式基金

答案：B

解析：分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額

分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市

交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

49.（2021年）（）通常只能夠被申購和贖回。（1分）

A、母基金份額

B、子基金份額

C、A類份額

D、B類份額

答案：A

解析：母基金份額通常只能夠被申購和贖回，而A類份額和B類份額

則只可上市交易。

50.（2021年）關(guān)于分級基金的特點，下列表述錯誤的是（）。（1分）

A、一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別

B、不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作

C、分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性

D、分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰?/p>

答案：B

解析：盡管分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，但

基金資產(chǎn)仍然作為一個整體進行投資運作，不同類別子份額的估值與收

益分配一方面取決于事先約定的收益分配條件，另一方面則會受到基金

整體投資業(yè)績的影響。

51.該目錄暫無往年真題（1分）

A、A

B、B

C、C

D、D

E、E

答案：D

52.（2021年）政府基金監(jiān)管活動的原則不包括（）。（1分）

A、適當(dāng)性

B、規(guī)范性

C、必要性

D、相稱性

答案：B

解析：政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動。要遵循適當(dāng)性、必要性和

相稱性。

53.（2021年）下列關(guān)于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。I.根

據(jù)基金監(jiān)管主體范圍的不同，可以分為廣義的基金監(jiān)管和狹義的基金監(jiān)

管n.廣義的基金監(jiān)管對象范圍包括基金市場、基金市場主體及其活動

in.狹義的基金監(jiān)管主體為有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)（1分）

A、I、III

B、I、II、111

c、I、n

D、IkIII

答案：B

解析：基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理

解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、

基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活

動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)

的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

54.（2021年）相比行業(yè)自律、機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特

征包括（）。I.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性H.監(jiān)管活動具有強

制性HI.監(jiān)管機構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán)IV.從監(jiān)

管時間來看屬于事后監(jiān)管（1分）

A、I、II、IV

B、I、II、HI

C、I>IV

D、I、II、I1LIV

答案：B

解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具

有以下特征：1.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性2.監(jiān)管對象具有廣泛性3.監(jiān)管

時間具有連續(xù)性4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性5.監(jiān)管活動具有強

制性

55.（2021年）基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。（1分）

A、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

B、《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

C、《證券投資基金管理公司管理辦法》

D、《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

答案：C

解析：自律規(guī)則主要有：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投

資基金信息披露管理辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《基金

從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》《基金從業(yè)人

員證券投資管理指引（試行）》《公開募集證券投資基金銷售公平競

爭行為規(guī)范》等?！蹲C券投資基金管理公司管理辦法》屬于基金監(jiān)管部

門規(guī)章和規(guī)范性文件。

56.（2021年）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。（1分）

A、要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其

他人不受損失

B、審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中

C、基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

D、通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和

金融市場的信心

答案：D

解析：A項，審慎監(jiān)管的精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)

完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損

失；B項，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體

現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險

控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制；C項是適度

監(jiān)管原則。

57.（2021年）內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。（1

分）

A、公開、公平、公正

B、及時、客觀、準(zhǔn)確

C、高效、全面、及時

D、客觀、全面、準(zhǔn)確

答案:A

解析：內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原

則，破壞證券市場的誠信和秩序.損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極

大。

58.（2021年）基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括（）。（1分）

A、降低系統(tǒng)風(fēng)險

B、保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

C、規(guī)范證券投資基金活動

D、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

答案：A

解析：A［解析］基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，具體

包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活

動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

59.（2021年）請回答下列問題?；鸨O(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)

濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。（1分）

A、審慎監(jiān)管原則

B、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C、保障投資者利益原則

D、依法監(jiān)管原則

答案：B

解析：B［解析］基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起

統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的

本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；鸨O(jiān)管的基本

原則包括以下幾個方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③

高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公

正監(jiān)管原則。

60.（2021年）（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者

利益的行為進行嚴厲的打擊。（1分）

A、基金份額持有人

B、基金監(jiān)管機構(gòu)

C、基金托管人

D、基金注冊登記機構(gòu)

答案：B

解析：B［解析］為切實保護投資者的利益.增強投資者對基金投資的信心,

各國（地區(qū)）基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對

各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、

準(zhǔn)確、充分的信息披露。

61.（2021年）下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）o

（1分）

A、《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

B、《證券投資基金管理公司管理辦法》

C、《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D、《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

答案:B

解析：B［解析］監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投

資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》

《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管

業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》

《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》

《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行

辦法》等。

62.（2021年）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。（1分）

A、市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴格

B、政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相

稱性

C、基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

D、保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

答案：B

解析：B［解析］如果政府干預(yù)過度，就極易導(dǎo)致市場喪失自由，阻礙行業(yè)

發(fā)展。故A項錯誤。基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活

動，是基金市場活力的源泉；保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場的原

動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

63.（2021年）我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。（1分）

A、保護市場的公平、效率和透明

B、保證基金管理公司不倒閉

C、規(guī)范證券投資基金活動

D、保護投資者的利益

答案：B

解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。我國基金監(jiān)

管的目標(biāo)包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投

資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。另外，在加

強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時，進一步為我國基金業(yè)發(fā)展

創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平、有序的競爭，

促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。

64.（2021年）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護（）的利益。（1分）

A、基金當(dāng)事人

B、基金行業(yè)

C、基金投資人

D、基金管理人

答案:C

解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括：①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②

規(guī)范證券投資基金活動；③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

其中，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益。投資人是基金市場的支

撐者，但在基金市場上卻處于弱勢地位。

65.（2021年）（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。（1分）

A、基金監(jiān)管法律

B、基金監(jiān)管目標(biāo)

C、基金監(jiān)管的方式

D、基金監(jiān)管的基本原則

答案：D

解析：基金監(jiān)管的基本原則體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。

66.（2021年）（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。（1分）

A、基金監(jiān)管目標(biāo)

B、基金監(jiān)管體系

C、基金監(jiān)管的原則

D、基金監(jiān)管的內(nèi)容

答案：A

解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。

67.（2021年）基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）o（1分）

A、保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B、規(guī)范證券投資基金活動

C、對基金監(jiān)管機構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

D、促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

答案：C

解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)通常有：（1）保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法

權(quán)益；（2）規(guī)范證券投資基金活動；（3）促進證券投資基金和資本

市場的健康發(fā)展。

68.（2021年）（）是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

（1分）

A、增大投資收益

B、降低投資風(fēng)險

C、規(guī)范證券投資基金活動

D、保護投資人利益

答案：C

解析：規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進證券投

資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

69.（2021年）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。（1分）

A、保障投資人利益原則

B、適度監(jiān)管原則

C、保障托管人利益原則

D、高效監(jiān)管原則

答案：C

解析：基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、

高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公平、公正、公開監(jiān)管

原則。

70.（2021年）基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍

的是（）。（1分）

A、各種基金機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止

B、為基金機構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所

C、基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為

D、基金機構(gòu)的活動規(guī)則

答案：B

解析：廣義的基金監(jiān)管是指由法定監(jiān)管權(quán)的行政機構(gòu)、基金行業(yè)自律組

織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及

其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管?；鹦姓?/p>

監(jiān)管內(nèi)容具有全面性，不僅涉及各種基金機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，基

金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為，基金機構(gòu)的活動規(guī)則，而且還涉及基金

市場其他諸多方面的監(jiān)管。

71.（2021年）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。I.監(jiān)管機構(gòu)的

設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)H.監(jiān)管職權(quán)的行使，必須

依據(jù)法律程序HI.對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定（1分）

A、I、II>III

B、I、III

C、I、II

D、IKIII

答案：A

解析：依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須

有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的

授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對違法行為的制裁，必須

依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治

原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅持依法監(jiān)管原則。

72.（2021年）下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。（1分）

A、根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴格限定在基金市場失靈的

領(lǐng)域

B、基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C、基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則

D、為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)

營管理直接進行干預(yù)

答案：A

解析：（教材P24-P27）基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人利益（B

項錯誤）?；鸨O(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公開、公正”的三公原則（C項錯誤

）。為了貫徹高效監(jiān)管原則，行政監(jiān)管機構(gòu)既要對基金行業(yè)進行必要

的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場的活力。對于基金而言，行政

監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴格限定在基

金市場失靈的領(lǐng)域（D項錯誤）。

73.（2021年）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。（1分）

A、以行政監(jiān)管為核心

B、以行業(yè)自律為紐帶

C、以社會監(jiān)督為補充

D、以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

答案：D

解析：“四位一體”是以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為

基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的監(jiān)管格局。

74.（2021年）下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說法中，錯誤的是（）。（1分）

A、基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括

行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

B、基金監(jiān)管機構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)

C、基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

D、基金監(jiān)管機構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁

力度

答案：A

解析：我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金

法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部

門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

75.（2021年）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。

（1分）

A、是社會團體法人

B、是自律性組織

C、權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會

D、理事會成員由證監(jiān)會指定

答案：D

解析：D項，基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)

生。

76.（2021年）我國上海、深圳證券交易所屬于（）。（1分）

A、基金自律管理機構(gòu)

B、基金監(jiān)管機構(gòu)

C、基金投資顧問機構(gòu)

D、基金銷售機構(gòu)

答案：A

解析：A［解析］證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易

所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供

場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自

律性管理的法人。

77.（2021年）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。（1

分）

A、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人

合法權(quán)益

B、制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊

權(quán)

C、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案

答案:B

解析：基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：①教育和組織會員遵守基金法律、行

政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院

證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則,

監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，

按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從

業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)、組織行業(yè)

交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、

會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集

基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項屬于中國證監(jiān)會

的職責(zé)。

78.（2021年）中國證監(jiān)會的職責(zé)包括下列各項中的（）。I.辦理公募

基金募集完成后的備案n.核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效ni.指

導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動IV.查處違法行為并予以公告

（1分）

A、I、III

B、I、II、III

C、I、IILIV

D、I、II、HI、IV

答案：C

解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活

動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。（2）辦理

基金備案（I項正確）。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機

構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處.并予以

公告（W項正確）。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，

并監(jiān)督實施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督

基金業(yè)協(xié)會的活動（HI項正確）。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他

職責(zé)。故I、HI、W項說法正確，選C項。

79.（2021年）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違

規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取（）等措施。（1分）

A、取消資格

B、沒收違法所得

C、罰款

D、電話提示、警告

答案：D

解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，

可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，

并同時向中國證券監(jiān)督管理委員會報告。

80.（2021年）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)和執(zhí)行機構(gòu)分別為

（）。（1分）

A、普通會員組成的會員大會、理事會

B、全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會

C、普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會

D、全體會員組成的會員大會、理事會

答案：D

解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由

會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案?；饦I(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是

基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

81.（2021年）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是

（）。（1分）

A、行業(yè)的自律性組織

B、監(jiān)管機構(gòu)

C、營利性社會組織

D、行政機關(guān)

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

82.（2021年）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法

律依據(jù)是（）。（1分）

A、證券投資基金法

B、中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法

C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程

D、社會團體登記管理條例

答案：A

解析：2013年《中華人民共和國證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)

協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，

為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的

法律依據(jù)。

83.（2021年）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。（1分）

A、中國證監(jiān)會

B、《中華人民共和國證券投資基金法》

C、《中華人民共和國證券法》

D、中國國務(wù)院

答案：B

解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券

業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

在此基礎(chǔ)上,2013年《證券投資基金法》專門增設(shè)'基金行業(yè)協(xié)會”一章，

詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金

業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

84.（2021年）（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及

其活動實施監(jiān)督管理。（1分）

A、中國證監(jiān)會

B、證券交易所

C、證券業(yè)協(xié)會

D、證券基金機構(gòu)

答案：A

解析：中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及

其活動實施監(jiān)督管理?；饦I(yè)協(xié)會作為自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)

自律管理。

85.（2021年）我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是（）。（1分）

A、中國證監(jiān)會

B、基金業(yè)協(xié)會

C、證券交易所

D、證券業(yè)協(xié)會

答案：A

解析：A［解析］我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會；基金行業(yè)自律組

織是基金業(yè)協(xié)會；證券市場的自律管理者是證券交易所。

86.（2021年）中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職

后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。（1分）

A、2；1

B、2；3

C、3；2

D、5：3

答案：C

解析：C［解析］中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2

年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

87.（2021年）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。（1分）

A、智商高

B、電子化

C、手段多樣

D、涉案金額低

答案：D

解析：D［解析］基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱

蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。

88.（2021年）（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對

基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管

理。（1分）

A、基金監(jiān)管機構(gòu)

B、基金自律組織

C、基金評價機構(gòu)

D、基金份額登記機構(gòu)

答案：A

解析：A［解析］基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金

備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進

行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

89.（2021年）中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。（1分）

A、利用職務(wù)牟取暴利

B、玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)

C、公正廉明，接受監(jiān)督

D、接受他人物品

答案:C

解析：C［解析］中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事公正廉明，

接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫

用職權(quán)徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)

承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

90.（2021年）證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。（1分）

A、基金公司人員的聘任

B、對基金上市交易的監(jiān)控和管理

C、對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進