中國(guó)富裕階層理財(cái)行為研究(新版)

中國(guó)富裕階層理財(cái)行為研究葛昱菲（RFP國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）2013年5月中國(guó)崛起世界矚目并且勢(shì)不可擋！中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)迅速崛起并且勢(shì)不可擋！中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)投資需求十分迫切并且勢(shì)不可擋！金融改革與創(chuàng)新不斷加速并且勢(shì)不可擋！我們的服務(wù)對(duì)象在哪里？他們有何特征？他們有何具體需求？我們需要提供哪些服務(wù)給他們？ 大眾富裕階層：是指?jìng)€(gè)人可投資資產(chǎn)在10萬(wàn)美元至100萬(wàn)美元之間的中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)群體。其中，個(gè)人可投資資產(chǎn)包括個(gè)人持有的現(xiàn)金、存款、股票、基金、債券、保險(xiǎn)及其他金融性理財(cái)產(chǎn)品，以及個(gè)人持有的投資性房產(chǎn)等。 大眾富裕階層的人均可投資資產(chǎn)維持在133萬(wàn)元左右。

圖17：超過(guò)一半的中國(guó)大眾富裕階層還處于投資入門階段超過(guò)一半的中國(guó)大眾富裕階層還處于投資入門階段實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的門檻以及大到財(cái)務(wù)自由的時(shí)間實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的門檻以及大到財(cái)務(wù)自由的時(shí)間受訪者依據(jù)重要性的高低，對(duì)各項(xiàng)進(jìn)行0-5分的打分，數(shù)據(jù)來(lái)源：福布斯中文版私人財(cái)富調(diào)研數(shù)據(jù)庫(kù)注：受訪者依據(jù)重要性的高低，對(duì)各項(xiàng)進(jìn)行0-5分的打分41.1%35.9%14.1%8.9%銀行私人銀行第三方機(jī)構(gòu)私人理財(cái)服務(wù)保險(xiǎn)公司私人理財(cái)服務(wù)證券公司私人理財(cái)服務(wù)理財(cái)機(jī)構(gòu)的選擇銀行私人銀行第三方機(jī)構(gòu)私人理財(cái)服務(wù)證券公司私人理財(cái)服務(wù)保險(xiǎn)公司私人理財(cái)服務(wù)22.9%22.4%15.9%14.8%8.2%6.7%5.5%2.3%產(chǎn)品品種豐富，預(yù)期收益高重視客戶，服務(wù)完善，能體現(xiàn)自己的身份和地位理財(cái)顧問(wèn)專業(yè)水平機(jī)構(gòu)名氣大理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)態(tài)度好理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)多理財(cái)顧問(wèn)提供的咨詢易理解方便購(gòu)入海外的金融產(chǎn)品選擇理財(cái)機(jī)構(gòu)時(shí)重要考慮因素