2023年02月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷4

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單選題（共100題，共100分）

1.（）由公司全體股東組成，為公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)

B.股東會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.投資決策委員會(huì)

2.（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

A.研究委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.投資委員會(huì)

D.風(fēng)控委員會(huì)

3.每家基金公司的業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)功能劃分為（）。

Ⅰ.投資

Ⅱ.研究

Ⅲ.交易部門

Ⅳ.產(chǎn)品營(yíng)銷部門

Ⅴ.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

4.（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

A.流程風(fēng)險(xiǎn)

B.制度風(fēng)險(xiǎn)

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

5.基金的重大事件不包括（）。

A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B.延長(zhǎng)基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

6.基金行業(yè)的本質(zhì)是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)

B.投資咨詢行業(yè)

C.資產(chǎn)托管行業(yè)

D.中間介紹行業(yè)

7.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.過(guò)戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.認(rèn)購(gòu)費(fèi)

8.根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.基金規(guī)模

C.法律形式

D.投資理念

9.（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

10.（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互獨(dú)立

D.相互制約

11.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為（）。

A.溢價(jià)交易

B.折價(jià)交易

C.平價(jià)交易

D.不確定

12.（）調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.專業(yè)審慎

13.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問(wèn)

14.（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

15.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.積極成長(zhǎng)基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.指數(shù)型基金

16.道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會(huì)秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說(shuō)明道德具有()。

A.繼承性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.差異性

17.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

18.2022年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

A.淘寶網(wǎng)店

B.天天基金網(wǎng)

C.支付寶

D.余額寶

19.ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實(shí)行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

20.LOF基金份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。

A.100份或其整數(shù)倍

B.500份或其整數(shù)倍

C.1元人民幣

D.1份基金份額

21.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

D.離崗道德教育

22.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

23.及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

24.基金招募說(shuō)明書中披露的事項(xiàng)中不含（）。

A.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平，收取方式

B.基金份額發(fā)售的日期，價(jià)格，期限

C.基金效益目標(biāo)，投資范圍，投資策略

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，投資策略，投資限制

25.第一只ETF是在（）推出的。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.加拿大

D.俄羅斯

26.基金托管人的職責(zé)，不包括下列哪項(xiàng)（）。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金資金清算

C.會(huì)計(jì)復(fù)核

D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

27.（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

28.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代銷基金的證券公司

D.代銷基金的商業(yè)銀行

29.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

30.（）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

31.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

32.修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。

A.2022年12月28日

B.2022年12月28日

C.2022年6月1日

D.2022年6月1日

33.托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會(huì)

34.基金招募說(shuō)明書中最重要的信息為（）。

A.基金的運(yùn)作方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用及其計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

C.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

D.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)、收益風(fēng)險(xiǎn)特征等

35.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。

A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.被依法取消基金管理資格

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

36.管理人報(bào)告披露內(nèi)容不包括（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)

B.基金經(jīng)理工作報(bào)告

C.遵規(guī)守信情況說(shuō)明

D.基金經(jīng)理簡(jiǎn)介

37.基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。

A.真實(shí)性

B.全面性

C.重要性

D.時(shí)效性

38.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則（）。

A.金額申購(gòu)、份額贖回

B.份額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

39.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。

A.1

B.3

C.5

D.10

40.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）兩類。

A.融資

B.投資

C.籌資

D.基金

41.基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

42.（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

43.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。

備案。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

44.以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

45.信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.規(guī)范性原則

D.及時(shí)性原則

46.我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.

A.擔(dān)保

B.債權(quán)

C.股權(quán)

D.信托

47.關(guān)于我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次

B.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

48.基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括（）。

A.基金年度報(bào)告

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.基金托管協(xié)議

49.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。

A.以股票為主要投資對(duì)象的基金

B.以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象的基金

C.以國(guó)債為主要投資對(duì)象的基金

D.主要以債券為投資對(duì)象的基金

50.投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金

B.私募股權(quán)基金

C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D.另類投資基金

51.根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

52.對(duì)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，下列做法不符合誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。

A.不欺詐客戶

B.堅(jiān)持誠(chéng)信的無(wú)條件性原則

C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)的行為

D.與同行進(jìn)行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

53.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A.45

B.30

C.15

D.10

54.某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%，則該基金應(yīng)該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金

55.貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具有（）。

A.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

B.股票

C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

56.（）作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中央銀行

D.個(gè)人和企業(yè)居民

57.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括（）。

A.提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

B.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

C.向投資者承諾或者保證投資收益

D.不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

58.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化

B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正

D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管

59.我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2022年6月1日起實(shí)施的（）。

A.《基金上市規(guī)則》

B.《基金信息披露管理辦法》

C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金法》

60.簡(jiǎn)單的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)分類不包括（）。

A.零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

61.關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。

A.開放式基金成為主流產(chǎn)品

B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出

C.快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高

D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

62.當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

63.以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。

A.開放式基金的非交易過(guò)戶只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

64.當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測(cè)、投機(jī)等因素的影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金臨時(shí)公告

D.基金變動(dòng)公告

65.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用

C.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用

D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

66.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

67.目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。

A.上市開放式基金（LOF）

B.封閉式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

D.所有的開放式基金

68.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

C.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

D.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

69.下列基金種類中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的是（）。

A.債券基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.股票基金

D.混合基金

70.我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。

A.基金份額的所有權(quán)

B.基金份額的處置權(quán)

C.基金份額的收益權(quán)

D.基金資產(chǎn)的管理權(quán)

71.我國(guó)基金信息披露制度體系不包括（）。

A.基金監(jiān)管

B.規(guī)范性文件

C.部門規(guī)章

D.國(guó)家法律

72.開放式基金招募說(shuō)明書中過(guò)去一般規(guī)定申購(gòu)申報(bào)單位為（）。

A.10份基金份額

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.1元人民幣

73.關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。

A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

74.20世紀(jì)80年代以來(lái)，（）的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

75.（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“—對(duì)一”專人服務(wù)

76.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

A.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

B.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

D.委托基金管理人開立基金

77.為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無(wú)關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。

A.臨時(shí)性

B.緊急性

C.重大性

D.及時(shí)性

78.（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

79.下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。

A.報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介

B.講座、報(bào)告會(huì)推介

C.非公開推介

D.布告、傳單推介

80.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

81.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

82.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

83.某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。

A.9852.22

B.10000

C.147.78

D.9611.92

84.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說(shuō)法正確的是（）。

A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

85.股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。

A.投資者可以對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對(duì)基金凈值作出判斷

B.股票價(jià)格受投資者買賣數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)

D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格

86.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。

A.天驥基金

B.淄博基金

C.基金開元

D.基金金泰

87.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上

B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

C.基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額

D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

88.《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)

C.不同收益預(yù)期

D.不同資產(chǎn)