申萬(wàn)宏源西部證券甘肅分公司年反洗錢測(cè)試附有答案

申萬(wàn)宏源西部證券甘肅分公司2023年反洗錢測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________關(guān)于受益所有人，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.最終擁有或?qū)嶋H控制法人和非法人組織的自然人B.享有法人和非法人組織最終收益的自然人C.通過(guò)人、財(cái)物等方式控制公司重要決策的自然人D.最終擁有或?qū)嶋H控制法人的法人(正確答案)以下哪個(gè)法律法規(guī)文件對(duì)人民銀行的監(jiān)管措施做出了規(guī)范（）[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐融資監(jiān)督管理辦法》(正確答案)B.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C.《受益所有人信息備案管理辦法》D.《中華人民共和國(guó)刑法》反洗錢人員配備中兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）[單選題]*A.50%B.70%C.80%(正確答案)D.90%《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》規(guī)定牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備()年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)十年以上工作經(jīng)歷[單選題]*A.2年B.3年C.4年D.5年(正確答案)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估周期不超過(guò)3年，中高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不超過(guò)（）年[單選題]*A.半年B.1年C.2年(正確答案)D.3年身份不明客戶匿名、假名、冒名開戶主要有的特征有（）[單選題]*A.客戶關(guān)鍵要素缺失、存疑且難以核實(shí)B.客戶喪失主體資格C.客戶證件已失效，聯(lián)網(wǎng)核查不通過(guò)D.以上都是(正確答案)以下屬于反洗錢保密義務(wù)主體的有哪些（）[單選題]*A.反洗錢職能部門B.保密職能部門、安全部門C.業(yè)務(wù)條線對(duì)公、零售、運(yùn)營(yíng)、數(shù)金、小微普惠等中后臺(tái)服務(wù)部門D.務(wù)內(nèi)審、技術(shù)、數(shù)據(jù)、客服等E.以上都是(正確答案)證券公司向不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值()萬(wàn)美元以上的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查（）[單選題]*A.5，1(正確答案)B.2，1C.1，1D.5，2可疑報(bào)告主要內(nèi)容應(yīng)涉及有哪些（）[單選題]*A.基本情況描述(觸及可疑原因、事件基本背景；客戶身份、資金、交易等基本情況和盡調(diào)過(guò)程)B.疑點(diǎn)分析解釋(關(guān)聯(lián)分析客戶身份、資金/資產(chǎn)、交易目的、交易特征等之間；列舉存在的疑點(diǎn)和排除可疑的理由是否相符)C.分析結(jié)論(是否可疑、可疑程度、是否上報(bào)、是否報(bào)重點(diǎn)可疑；是否要調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)、是否要繼續(xù)監(jiān)測(cè)、是否要采取后續(xù)控制措施)D.以上都是(正確答案)對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，證券公司各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)審核并歸檔完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程。[單選題]*A.3B.5C.10(正確答案)D.30證券業(yè)務(wù)中利益輸送的可疑特征有（）[單選題]*A.大宗交易大幅偏離市場(chǎng)價(jià)B.短期內(nèi)開銷戶C.短期內(nèi)拉抬股價(jià)D.以上都是(正確答案)以下哪個(gè)文件首次提出了受益所有人識(shí)別的要求（）[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》B.《關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(正確答案)C.《關(guān)于進(jìn)-步做好受益所有人身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》D.《受益所有人信息管理辦法》第一次由國(guó)務(wù)院辦公廳提出把反逃稅納入反洗錢工作的是哪個(gè)文件（）[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐融資監(jiān)督管理辦法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》(正確答案)D.《關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》新增加了金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理”是以下哪個(gè)法律法規(guī)文件（）[單選題]*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐融資監(jiān)督管理辦法》(正確答案)B.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》C.《受益所有人信息備案管理辦法》D.《中華人民共和國(guó)刑法》常見(jiàn)的需要對(duì)客戶持續(xù)盡職調(diào)查的場(chǎng)景有（）[單選題]*A.客戶留存的身份信息缺失或不規(guī)范B.客戶留存的身份信息存疑C.身份不明客戶匿名、假名、冒名開戶D.以上都是(正確答案)正確答案：D

依賴于以下哪個(gè)文件首次對(duì)非自然人客戶的客戶身份識(shí)別提出要求（）[單選題]*A.2007年《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》B.2017年《關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(正確答案)C.2018年《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》D.2022年《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》客戶身份資料和交易記錄至少保存（）年[單選題]*A.2年B.3年C.4年D.5年(正確答案)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》中明確了基本信息包括了反洗錢法規(guī)要求了解的信息,明確了投資者辦理變更基本信息手續(xù)的合理期限為6個(gè)月,辦理身份證明文件變更的合理期限為（）個(gè)自然日[單選題]*A.30B.60C.90(正確答案)D.120轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的可疑特征有（）[單選題]*A.客戶為公司關(guān)鍵崗位人員B.客戶變更存管銀行C.頻繁高買低賣D.以上都是(正確答案)目前洗錢犯罪案件體現(xiàn)出哪些特征（）[單選題]*A.上游犯罪較為集中,近幾年洗錢案件的上游犯罪主要集中于非法集資。B.行為人混用多種洗錢手段,-方面,行為人不僅提供個(gè)人賬戶,還利用空殼公司、對(duì)公結(jié)算賬戶為上游犯罪分子“清洗”贓款,另--方面,行為人混用多種洗錢手段掩飾、隱瞞資金來(lái)源和性質(zhì)。C.信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)被犯罪分子用來(lái)洗錢,虛擬幣、游戲幣等成為新型洗錢載體,洗錢活動(dòng)更趨隱蔽。D.以上都是(正確答案)反洗錢總體要求是按照（）的原則，建立健全反洗錢工作機(jī)制和防控措施。[單選題]*A.規(guī)則為本B.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.義務(wù)為本D.制度為本洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位專職人員應(yīng)至少具備（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷，主要從事反洗錢工作。[單選題]*A.3(正確答案)B.5C.8D.10對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成客戶盡職調(diào)查并劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.20對(duì)于已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，公司應(yīng)定期開展客戶盡職調(diào)查，其中：低風(fēng)險(xiǎn)和較低風(fēng)險(xiǎn)客戶盡調(diào)頻率、中風(fēng)險(xiǎn)客戶盡調(diào)頻率、較高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡調(diào)頻率、高風(fēng)險(xiǎn)客戶盡調(diào)頻率分別應(yīng)不低于幾年一次（）[單選題]*A.5,4,3,2B.4,3,2,1C.3,2,1,1D.3,2,1,0.5(正確答案)業(yè)務(wù)部門和相關(guān)職能部門應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。上述資料的保存期限按照公司檔案保管相關(guān)辦法執(zhí)行，最短不得少于（）年。[單選題]*A.5年B.10年C.15年D.20年(正確答案)名單監(jiān)控方面，法規(guī)中明確的名單包括以下哪些（）*A.紅通名單B.我國(guó)有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單(正確答案)C.聯(lián)合國(guó)發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的制裁決議名單(正確答案)D.其他國(guó)際組織、其他國(guó)家(地區(qū)))發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)以下哪些情景容易因?yàn)檎{(diào)查不深入、描述不詳細(xì)引發(fā)新的疑點(diǎn)（）*A.“客戶炒股資金是其父母/愛(ài)人所給”一未說(shuō)清親人的職業(yè)、收入等情況。(正確答案)B.“客戶是上市公司高管，收入較高”一未說(shuō)清公司名稱，未說(shuō)明年收入天致金額。(正確答案)C.“客戶稱資金來(lái)自住房拆遷所得”一未說(shuō)清具體情況，無(wú)法核實(shí)。(正確答案)D.“客戶資金來(lái)自退休前收入”一未說(shuō)清退休前職業(yè)和收入情況。(正確答案)以下屬于《中華人民共和國(guó)刑法》中規(guī)定洗錢罪類型的有（）*A.毒品犯罪(正確答案)B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪和恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)C.走私犯罪和貪污賄賂犯罪(正確答案)D.破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪(正確答案)以下哪些屬于修訂《反洗錢法》的主要內(nèi)容（）*A.明確風(fēng)險(xiǎn)為本的工作方法(正確答案)B.完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)(正確答案)C.完善反洗錢行政處罰規(guī)定(正確答案)D.明確對(duì)單位和個(gè)人的反洗錢要求(正確答案)E.明確受益所有人概念(正確答案)要強(qiáng)化可疑交易自定義監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，要做到以下哪幾點(diǎn)（）*A.對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)更新頻率、更新情形、覆蓋范圍等做出要求(正確答案)B.定期收集監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)觸發(fā)頻率、監(jiān)測(cè)出的可疑交易排除率等(正確答案)C.動(dòng)態(tài)調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)D.定期或不定期地評(píng)估交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)和模型是否能在系統(tǒng)準(zhǔn)確實(shí)現(xiàn)(正確答案)證券業(yè)務(wù)中場(chǎng)外配資的可疑特征有哪些（）*A.多次修改密碼(正確答案)B.資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有規(guī)律(正確答案)C.多個(gè)賬戶留存電話相同(正確答案)D.交易設(shè)備、地址頻繁變動(dòng)(正確答案)以下哪些情景觸發(fā)客戶持續(xù)盡職調(diào)查（）*A.客戶行為異常(正確答案)B.客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化(正確答案)C.客戶身份真實(shí)性存疑(正確答案)D.客戶核心信息變更，如經(jīng)營(yíng)范圍等客戶證件過(guò)期(正確答案)E.觸發(fā)異常交易(正確答案)以下哪些情景觸發(fā)強(qiáng)化盡職調(diào)查（）*A.公檢法部門查、凍結(jié)(正確答案)B.涉嫌洗錢或恐怖融資(正確答案)C.疑似犯罪人員名單(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)自主認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(正確答案)金融機(jī)構(gòu)對(duì)異常交易預(yù)警的相關(guān)交易，要從哪幾個(gè)方面進(jìn)行人工分析（）*A.預(yù)警原因(正確答案)B.客戶身份特征(正確答案)C.交易特征(正確答案)D.行為特征(正確答案)以下屬于各業(yè)務(wù)條線反洗錢履職要點(diǎn)的是（）*A.制定本條線內(nèi)控制度(正確答案)B.制定本條線崗位職責(zé)(正確答案)C.客戶盡職調(diào)查分析(正確答案)D.上報(bào)可疑交易(正確答案)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022-2024年)》的相關(guān)要求有（）*A.落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制(正確答案)B.強(qiáng)化洗錢類型分析和反洗錢調(diào)查協(xié)查(正確答案)C.要加大力度懲治刑法第一仇十條規(guī)定的洗錢犯罪，堅(jiān)決遏制洗錢及相關(guān)犯罪的蔓延勢(shì)頭，推動(dòng)源頭治理、系統(tǒng)治理和綜合治理(正確答案)D.增強(qiáng)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力(正確答案)關(guān)于反洗錢的目標(biāo)和意義，以下說(shuō)法正確的是（）*A.反洗錢是完善國(guó)家治理體系的重要保障(正確答案)B.保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全(正確答案)C.參與全球治理(正確答案)D.擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放(正確答案)客戶盡職調(diào)查主要包括以下哪些內(nèi)容（）*A.初次識(shí)別(正確答案)B.持續(xù)識(shí)別(正確答案)C.重新識(shí)別(正確答案)D.代理人識(shí)別(正確答案)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》第十條規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任主要履行以下的職責(zé)有（）*A.確立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)目標(biāo)(正確答案)B.審定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略(正確答案)C.審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序(正確答案)D.授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)E.定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況(正確答案)證券業(yè)務(wù)中內(nèi)幕交易的可疑特征有哪些（）*A.客戶為公司高管或密切關(guān)系人(正確答案)B.客戶操作與股票走勢(shì)吻合(正確答案)C.客戶操作前后有重大消息公布(正確答案)D.平時(shí)無(wú)交易突然啟動(dòng)(正確答案)E.短時(shí)間內(nèi)獲利巨大(正確答案)《資金賬戶管理規(guī)則》規(guī)定證券公司可以采取凍結(jié)或注銷客戶資金賬戶等措施的有哪些情形（）*A.自然人客戶死亡的(正確答案)B.自然人客戶因信息變更，不再符合開戶條件的(正確答案)C.法人、非法人組織依法解散或破產(chǎn)清算的(正確答案)D.客戶身份不明的(正確答案)E.能夠證實(shí)客戶冒用他人身份開立賬戶的(正確答案)以下哪些內(nèi)容屬于《受益所有人信息備案管理辦法》（）*A.明確受益所有人的概念(正確答案)B.明確受益所有人的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)C.明確市場(chǎng)主體備案受益所有人的要求(正確答案)D.明確相關(guān)豁免要求(正確答案)大額和可疑交易報(bào)告相關(guān)的總體監(jiān)管要求有哪些（）*A.按照實(shí)質(zhì)大于形式原則，以客戶為交易監(jiān)測(cè)單位，以實(shí)際資金收付發(fā)生為前提，按照法規(guī)要求，及時(shí)、完整、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。(正確答案)B.在“合理懷疑”的基礎(chǔ)上，建立可疑交易報(bào)告工作制度，包括內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設(shè)、交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的建立、評(píng)估和優(yōu)化，為單位進(jìn)行交易監(jiān)測(cè)(覆蓋全客戶和交易)。(正確答案)C.發(fā)生交易預(yù)警后，要進(jìn)行人工分析，及時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告并視情況采取相應(yīng)的后續(xù)控制措施。(正確答案)D.建立名單庫(kù)，對(duì)法規(guī)要求的涉嫌恐怖活動(dòng)的名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，并在名單調(diào)整時(shí)開展回溯性調(diào)查(正確答案)E.有合理理由懷疑與監(jiān)控名單相關(guān)的，立即報(bào)告可疑交易報(bào)告；發(fā)現(xiàn)名單人員擁有或控制的資產(chǎn)，應(yīng)立即采取措施(正確答案)回答正確

依賴于關(guān)于反洗錢保密相關(guān)法律法規(guī)的說(shuō)法正確的有（）*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第七條規(guī)定中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。(正確答案)B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》第五條規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定不得對(duì)外提供。(正確答案)C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第二十二條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。(正確答案)D.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》第八條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個(gè)人提供和透露，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人。(正確答案)關(guān)于法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估說(shuō)法正確的是（）*A.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估要求高級(jí)管理人負(fù)責(zé)，建立相對(duì)獨(dú)立的評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組，各部門共同參與(正確答案)B.業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)可聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)輔助或可以完全外包第三方機(jī)構(gòu)C.充分利用外部信息如：公開案例、風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管通報(bào)等(正確答案)D.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估周期不超過(guò)3年，中高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不超過(guò)2年(正確答案)客戶與監(jiān)控名單匹配時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)管控措施主要有（）*A.停止金融賬戶的開立、更撤銷和使用.(正確答案)B.暫停金融交易(正確答案)C.拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)(正確答案)D.停止提供出信貸、擔(dān)保等金融服務(wù)(正確答案)E.依法凍結(jié)賬戶資產(chǎn)(正確答案)以下哪些內(nèi)容屬于《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（）*A.客戶身份識(shí)別調(diào)整為客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C.全生命周期的客戶持續(xù)盡職調(diào)查(正確答案)D.強(qiáng)化盡職調(diào)查(正確答案)E.明確受益所有人識(shí)別要求(正確答案)以下屬于反洗錢的三大義務(wù)的是（）*A.客戶盡職調(diào)查(正確答案)B.客戶身份資料及交易記錄保存(正確答案)C.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)D.名單監(jiān)控.以屬于反洗錢保密內(nèi)容的有（）*A.國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私(正確答案)B.反洗錢工作信息(正確答案)C.案件和風(fēng)險(xiǎn)信息(正確答案)D.反洗錢監(jiān)管信息(正確答案)關(guān)于反洗錢保密義務(wù)的主體說(shuō)法正確的是（）*A.無(wú)論是直接還是間接泄密均不合規(guī)，嚴(yán)重的可能涉嫌刑事犯罪。(正確答案)B.具體案件或風(fēng)險(xiǎn)事件本身也是需要保密的事項(xiàng)。(正確答案)C.所有知悉反洗錢案件信息的個(gè)人均有保密義務(wù)。(正確答案)D.依法知悉信息以外的個(gè)人均應(yīng)保密(信息隔離，知悉范圍最小)。(正確答案)在客戶盡職調(diào)查工作采集、登記客戶身份基本信息時(shí)，系統(tǒng)采集信息時(shí)常見(jiàn)的校驗(yàn)手段有（）*A.是否為空、是否存在不規(guī)范字符、字符長(zhǎng)度證件編碼是否符合要求等基本校驗(yàn)(正確答案)B.性別與證件號(hào)碼、年齡與職業(yè)等交叉校驗(yàn)(正確答案)C.適當(dāng)性信息與反洗錢信息交叉校驗(yàn)(正確答案)D.對(duì)一人多戶、多人手機(jī)號(hào)相同、異地開戶、地址信息規(guī)范程度等的特殊管理措施(正確答案)以下哪些文件規(guī)定客戶盡職調(diào)查的相關(guān)內(nèi)容（）*A.2007年《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)B.2017年《關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(正確答案)C.2018年《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(正確答案)D.2022年《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)證券業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的可疑類型有哪些（）*A.利益輸送、操縱市場(chǎng)(正確答案)B.內(nèi)幕交易(正確答案)C.場(chǎng)外配資(正確答案)D.清洗資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)(正確答案)與證券業(yè)比較直接相關(guān)的犯罪有哪些（）*A.走私犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C.破壞金融管理秩序罪(正確答案)D.金融詐騙犯罪(正確答案)洗錢罪的構(gòu)成行為要件有哪些（）*A.提供資金帳戶的(正確答案)B.將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的(正確答案)C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的(正確答案)D.跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的(正確答案)E.以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的(正確答案)2023年反洗錢監(jiān)管的工作任務(wù)有（）*A.進(jìn)一步完善反洗錢法律制度體系(正確答案)B.推動(dòng)反洗錢監(jiān)管向“風(fēng)險(xiǎn)為本”轉(zhuǎn)型,進(jìn)一步提升反洗錢監(jiān)管成效(正確答案)C.積極準(zhǔn)備金融行動(dòng)特別工作組(FATF)第五輪互評(píng)估，深度參與國(guó)際反洗錢治理(正確答案)D.持續(xù)提升反洗錢監(jiān)測(cè)分析能力,進(jìn)一步完善反洗錢數(shù)據(jù)使用和管理.(正確答案)證券公司在核實(shí)客戶身份時(shí),可采取以下幾種手段獲取信息來(lái)源（）*A.通過(guò)讀卡器或中登接口聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)B.通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(正確答案)C.通過(guò)全國(guó)組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)-社會(huì)信用代碼查詢平臺(tái)等權(quán)威政府網(wǎng)站(正確答案)D.采購(gòu)第三方數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)時(shí)或定期核查(正確答案)E.要求客戶補(bǔ)充戶口簿、社?？?、駕照、公司章程、政府批文、法院判決書等輔助證明材料(正確答案)金融機(jī)構(gòu)完成全面整改工作需要從以下哪幾個(gè)方面系統(tǒng)性梳理、整改（）*A.制度和管理架構(gòu)(正確答案)B.流程(正確答案)C.系統(tǒng)(正確答案)D.執(zhí)行(正確答案)在反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中說(shuō)法正確的是（）*A.以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。(正確答案)B.反洗錢數(shù)據(jù)接規(guī)范應(yīng)當(dāng)成為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集和數(shù)據(jù)傳輸?shù)幕A(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)之一，數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證應(yīng)當(dāng)成為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。(正確答案)C.對(duì)于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)，可采取實(shí)時(shí)和定期的方式進(jìn)行結(jié)果反饋中，涉恐名單監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)反饋，以自動(dòng)化千預(yù)為基礎(chǔ)。其他監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)原則上應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行后T+1日內(nèi)反饋，以自動(dòng)化干預(yù)為主，人工干預(yù)為輔。(正確答案)D.監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、監(jiān)控名單庫(kù)等對(duì)接或?qū)崿F(xiàn)信息交互，確保在分析異常交易時(shí)，能及時(shí)、便利、完整地獲取相關(guān)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、涉恐名單、有關(guān)部門]調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件等相關(guān)信息。(正確答案)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》第十二條規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任,執(zhí)行董事會(huì)決議,主要履行的職責(zé)有（）*A.建立并及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部]及其他部門]在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制。(正確答案)B.制定、調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略及其執(zhí)行機(jī)制(正確答案)C.審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序(正確答案)D.組織落實(shí)反洗錢信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)治理(正確答案)E.組織落實(shí)反洗錢績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制(正確答案)推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)主要是法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)來(lái)承擔(dān)，因此洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)不屬于法人金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的履行職責(zé)（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)客戶全生命周期洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理也是賬戶全生命周期管理。即：賬戶是高風(fēng)險(xiǎn)的，戶一定是高風(fēng)險(xiǎn)（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的上位法是《中華人民共和國(guó)刑法》（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部檢查、審計(jì)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)放在反洗錢第一道防線的執(zhí)行層面，內(nèi)控機(jī)制可以不作為審查重點(diǎn)（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行全面整改的過(guò)程中，基于風(fēng)險(xiǎn)為本原則，做好整改工作機(jī)制性安排，優(yōu)先對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、客戶進(jìn)行整改（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》中提出法人金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)建立“反洗錢三道防線”，法人層級(jí)不可利用外部審計(jì)或風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估方式開展檢查工作（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)在可疑交易監(jiān)測(cè)中，要對(duì)異?？蛻羧芷趦?nèi)所涉嫌的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的資金鏈條進(jìn)行分析與梳理（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)可疑交易監(jiān)測(cè)模型涵蓋機(jī)構(gòu)主要的業(yè)務(wù)場(chǎng)景和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)就可以達(dá)到要求（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密，但可以向有權(quán)機(jī)關(guān)提供相關(guān)信息（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)客戶盡職調(diào)查是交易監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)，交易監(jiān)測(cè)幫助客戶盡職調(diào)查更好的開展（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)大批銷戶、與客戶結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系等方式做好洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)當(dāng)前，我國(guó)主要實(shí)施的是“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估+執(zhí)法檢查”的雙支柱監(jiān)管框架（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)名單監(jiān)控中，除法規(guī)明確的名單外，金融機(jī)構(gòu)自主選擇的監(jiān)控名單也可以作為反洗錢法規(guī)層面的支持性工作依據(jù)（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)證券公司在反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中，重點(diǎn)要全面覆蓋經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，非經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以不覆蓋（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)在反洗錢工作中，有關(guān)客戶身份證到期提醒事宜，業(yè)務(wù)部門已要求過(guò)科技部做提醒設(shè)置，但證件到期后系統(tǒng)沒(méi)有提醒，主體責(zé)任在科技部（）[單選題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)某銀行客戶經(jīng)理在和客戶聊天中，無(wú)故泄露了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，沒(méi)有觸犯反洗錢保密制度（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)某人行中心支行在執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)了某金融機(jī)構(gòu)的問(wèn)題，在沒(méi)有依法公示前，相關(guān)人員將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和處罰情況告知了他人，并沒(méi)有違反反洗錢保密制度（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管評(píng)估和自評(píng)估在目標(biāo)、信息等方面可以完全一致（）[單選題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)某機(jī)構(gòu)與X客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系期間，監(jiān)測(cè)到該客戶有12筆交易的對(duì)手姓名與該公司黑名單中的公安部恐怖融資名單百分百匹配，該公司對(duì)交易期間