銀行存量客戶盤活綜合項目專項方案

XX農(nóng)商行（信用聯(lián)社）外拓營銷-存量用戶盤活項目方案XX企業(yè)X月目錄一、項目背景 3二、項目目標 3三、項目思路 4四、項目方式 5五、項目內(nèi)容 51、項目安排 52、項目團隊配備 63、項目交付物 6五、項目執(zhí)行 71、成立項目組 72、現(xiàn)場調(diào)研 73、活動方案修訂 74、搭建批量維護客戶平臺 85、商戶聯(lián)盟洽談與簽約 86、商戶簽約、資料設(shè)計與制作 87、活動推廣與實施 8六、項目報價 9七、項目專家團隊（部分） 9八、公司介紹 10一、項目背景各類農(nóng)信金融機構(gòu)經(jīng)過多年來快速發(fā)展，以成本拉動實現(xiàn)大量獲客，但同時，依據(jù)多數(shù)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，1000元以下用戶占比超數(shù)50%，用戶基數(shù)大，但有效用戶數(shù)低。這是由傳統(tǒng)以貸款拉動存款、依靠代發(fā)和網(wǎng)點責任人社會關(guān)系開發(fā)用戶造成。用戶經(jīng)理以大用戶管理為主，大多數(shù)一般存款用戶和網(wǎng)點間缺乏互動，針對個人用戶需要實現(xiàn)從批量獲客到批量維護用戶改變。所以存量低價值用戶激活方向?qū)暮陀脩艋幼銎?，圍繞用戶幸福生活專題設(shè)計用戶維護活動，以低成本、接地氣活動實現(xiàn)用戶價值提升?；谀壳稗r(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）用戶維護現(xiàn)實狀況和存在問題，XX企業(yè)成立了專門農(nóng)信金融機構(gòu)存量用戶盤活研究團體，進行存量用戶盤活相關(guān)問題研究，并組建了強大培訓團體和業(yè)務(wù)教導團體。結(jié)合前期和多家行社領(lǐng)導溝通，并結(jié)合過往服務(wù)經(jīng)驗，設(shè)計出此存量盤活方案。存量用戶盤活是針對已經(jīng)存在于系統(tǒng)中、和網(wǎng)點建立深淺不一服務(wù)關(guān)系用戶，但還未和用戶經(jīng)理建立服務(wù)關(guān)系用戶（未激活用戶），由用戶經(jīng)理依據(jù)用戶價值有計劃對這類用戶進行雙向激活，并建立用戶關(guān)系。作為用戶獲取一個路徑，經(jīng)過存量盤活能夠幫助用戶經(jīng)理快速積累用戶資源。所以存量用戶盤活應作為用戶經(jīng)理一項長久化工作，有計劃地開展實施。二、項目目標本項目結(jié)合農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）實際情況，應用互聯(lián)網(wǎng)思維設(shè)計基于網(wǎng)點周圍資源存量用戶盤活方案，提升用戶經(jīng)理管戶數(shù)量，促進和用戶互動頻次，深入實現(xiàn)農(nóng)商行深耕區(qū)域市場，提升市場競爭力。整合網(wǎng)點周圍商戶資源設(shè)計用戶積分回饋方案策劃并實施獲客活動轉(zhuǎn)變網(wǎng)點傳統(tǒng)獲客方法逐步增強用戶吸納和維護能力三、項目思緒項目思緒具體內(nèi)容實施關(guān)鍵點一、批量獲客1、搭建批量維護用戶平臺用戶按資產(chǎn)等級和交叉業(yè)務(wù)情況分層，對每個層次用戶設(shè)計不一樣增值服務(wù)，由網(wǎng)點用戶經(jīng)理分別進行個人用戶集中批量維護。差異化、特色化服務(wù)，建立和不一樣層級用戶互動關(guān)系二、異業(yè)聯(lián)盟2、深化異業(yè)聯(lián)盟，完善日常生活場景搭建針對用戶日常生活所需教育、醫(yī)療、體育、娛樂、美食、旅游、家政等場景，深層次開展和商戶企業(yè)合作高頻度異業(yè)聯(lián)盟活動，全方位深入用戶日常生活中三、營銷活動3、開展短期活動和制訂長久計劃路演正確營銷營銷社群、營銷場景、營銷內(nèi)容、營銷鏈接針對現(xiàn)實狀況關(guān)鍵實施用戶激活方案，盤活存量低端用戶。廳堂營銷活動開展網(wǎng)點全員聯(lián)動營銷制訂個人用戶經(jīng)營維護整體計劃四、項目方法在存量用戶盤活過程中，XX企業(yè)咨詢師直接進駐現(xiàn)場，依據(jù)實際用戶類型不一樣，經(jīng)過調(diào)研診療、親身帶教、遠程指導、現(xiàn)場教導等方法對存量用戶進行針對性全方位挖掘提升，從而實現(xiàn)批量維護用戶平臺化、異業(yè)聯(lián)盟生活場景化、營銷活動開展持久化、銷售技巧全方面化等目標。五、項目內(nèi)容1、項目安排項目階段項目內(nèi)容項目周期前期準備雙方成立項目組實施方案修訂--現(xiàn)場教導搭建批量維護用戶平臺存量用戶分層2天維護方案修訂晚間集中教導怎樣存量維護現(xiàn)場帶教異業(yè)聯(lián)盟洽談和簽約和網(wǎng)點周圍商戶洽談聯(lián)盟活動2天和消費生產(chǎn)企業(yè)洽談聯(lián)盟活動和連鎖店洽談聯(lián)盟活動等晚間集中教導怎樣多頻次異業(yè)合作現(xiàn)場教導優(yōu)化用戶活動步驟組織廳堂用戶活動3天組織路演正確營銷活動組織進商戶、進企業(yè)活動晚間集中教導白天存在問題點網(wǎng)點自我實施（30天）督導固化連續(xù)3周XX企業(yè)進駐網(wǎng)點督導實施團體實施1天/周共3天2、項目團體配置XX咨詢師X人、助理X人；XX銀行對接部門最少X人；3、項目交付物項目實施過程中，對于存量用戶盤活將會產(chǎn)生并交付相關(guān)標準化實施步驟、話術(shù)和工具，具體包含有：序號文件名稱1XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）異業(yè)聯(lián)盟建設(shè)方案2XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）聯(lián)盟商戶管理措施3XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）存量用戶盤活實施方案4XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）存量用戶盤活管理推進措施5XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）存量用戶盤活話術(shù)指導6XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）用戶增值服務(wù)條例五、項目實施1、成立項目組XX企業(yè)和XX銀行雙方共同安排相關(guān)人員成立聯(lián)合項目組，明確各自責任分工。XX企業(yè)依據(jù)項目開啟時間，確定項目實施責任人和咨詢顧問，XX農(nóng)商行（農(nóng)信聯(lián)社）確定項目責任人、活動實施團體，落實人、財、物等相關(guān)資源，制訂活動激勵方案。2、現(xiàn)場調(diào)研經(jīng)過分層訪談，充足了解網(wǎng)點情況：網(wǎng)點關(guān)鍵經(jīng)營數(shù)據(jù)網(wǎng)點人員配置網(wǎng)點主任、用戶經(jīng)理經(jīng)營思緒及工作能力網(wǎng)點營銷現(xiàn)實狀況、對不一樣用戶維護現(xiàn)實狀況、用戶粘度同業(yè)競爭對手基礎(chǔ)情況、市場擁有率、經(jīng)營發(fā)展方法網(wǎng)點周圍主流用戶群經(jīng)典特征。3、活動方案修訂共同修訂活動方案，對活動方案進行研討，進行洽談前期資料準備。共同修訂商戶聯(lián)盟合作協(xié)議等相關(guān)資料。4、搭建批量維護用戶平臺針對網(wǎng)點存量用戶進行分層。用戶分層維護方案制訂。5、商戶聯(lián)盟洽談和簽約采取咨詢師現(xiàn)場帶教學員模式：怎樣和網(wǎng)點周圍商戶、相關(guān)消費品生產(chǎn)企業(yè)、連鎖店等進行異業(yè)聯(lián)盟合作洽談。獲取商戶信息，完善商戶資料，達成再次合作意向。注：需準備相關(guān)物品：商戶聯(lián)盟合作協(xié)議、商戶信息調(diào)研表，相關(guān)宣傳資料，產(chǎn)品宣傳折頁，用戶體驗卡，小禮品，名片6、商戶簽約、資料設(shè)計和制作XX銀行繼續(xù)完成商戶洽談和簽約，和廣告企業(yè)進行活動推廣相關(guān)資料設(shè)計和制作；和科技企業(yè)進行微信推廣平臺設(shè)計；講師和項目組組員共同負責和相關(guān)企業(yè)對接，內(nèi)容關(guān)鍵包含海報、折頁、宣傳牌、微信公眾平臺等相關(guān)內(nèi)容。7、活動推廣和實施組織網(wǎng)點流量用戶、進小區(qū)、進商戶、進企業(yè)相關(guān)活動，講師現(xiàn)場指導活動推廣3天，現(xiàn)場指導結(jié)束后，由XX