4-銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)

4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)/4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)4--銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識(shí)一,單選題（105道題）1.各機(jī)構(gòu)必需建立重要崗位員工（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)限制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。A,輪崗B,監(jiān)督C,末位淘汰D,競(jìng)爭(zhēng)上崗2.輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（D）。A,50%B,70%C,80%D,100%3.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以（B）金額為準(zhǔn)。A,實(shí)際確認(rèn)的B,上報(bào)時(shí)了解的C,初步估算的4.為削減環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。A,1B,2C,3D,5.機(jī)構(gòu)在制訂輪崗支配和方案時(shí)要留意同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能（A）進(jìn)行。A,同時(shí)同向B,同時(shí)逆向C,逆時(shí)同向D,逆時(shí)逆向6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)每（B）對(duì)對(duì)公賬戶(hù)實(shí)施對(duì)賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對(duì)賬率。A,月B,季C,年7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)（A）責(zé)任。A,主要B,次要C,溝通D,間接8.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo),督促或直接參及轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。A,人民銀行B,銀監(jiān)局C,統(tǒng)計(jì)局D,公安局9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議由各組成單位依據(jù)工作須要提議，實(shí)行（B）的方式召開(kāi)。A,定期B,不定期C,組織者提議10.銀監(jiān)會(huì)所稱(chēng)自查發(fā)覺(jué)案件指的是什么？（A）A,是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督,管理監(jiān)督,內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)覺(jué)異樣狀況或線(xiàn)索，并實(shí)行得當(dāng)措施，自行揭露的案件。B,銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)覺(jué)的案件。C,外部審計(jì)發(fā)覺(jué)的案件。11.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)發(fā)生后（B）小時(shí)以?xún)?nèi)。A,12B,24C,12.提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的（C）。A,監(jiān)督管理B,運(yùn)營(yíng)管理C,監(jiān)督制約D,效益合規(guī)化13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。A,案件風(fēng)險(xiǎn)防范B,案防制度制定和執(zhí)行C,案防工作監(jiān)督14.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年，輪崗率100%。A,1年B,2年C,3年15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理確定，并在確定后（）個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（C）A,1，3B,2，7C,3，516.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（B）。A,主要責(zé)任B,主體責(zé)任C,次要責(zé)任17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循公允競(jìng)爭(zhēng)，恪守（B）原則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo),貶低同業(yè),虛假宣揚(yáng)等不正值競(jìng)爭(zhēng)手段。A,存款自愿B,客戶(hù)自愿C,客觀公正18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)做到不因客戶(hù)性別,膚色,民族,身份等差異而（A）。A,優(yōu)待或卑視B,因人而異C,特殊對(duì)待19.銀行業(yè)辦理授信,資信調(diào)查,融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（B）。A,受理B,回避C,舉薦20.銀行業(yè)從業(yè)人員不從事及本機(jī)構(gòu)有（A）的第二職業(yè)。A,利害關(guān)系B,業(yè)務(wù)往來(lái)C,債務(wù)關(guān)系21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息管理方法》中懲罰信息除刑事懲罰和金融監(jiān)管部門(mén)作出的取消董事,高級(jí)管理人員終身任職資格,禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政懲罰為終身有效外，其他懲罰信息保存期限為懲罰期限終止日起（C）年，過(guò)期不再供應(yīng)查詢(xún)服務(wù)。A,1B,3C,22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在（B）中核算的本,外幣存款。A,個(gè)人賬戶(hù)B,對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)C,存款賬戶(hù)23.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過(guò)（B）。A,2%B,3%C,5%24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付,信用貸款,轉(zhuǎn)賬結(jié)算,存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A,信用卡B,銀行卡C,借記卡25.存款檢查實(shí)行接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以（B）個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。詳細(xì)周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。A,1至2B,3至6C,26.在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面，下列做法不正確的是：（B）A,開(kāi)戶(hù)應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo),客戶(hù)提交的材料必需是真實(shí)的，必需進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字C,對(duì)非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權(quán)人供應(yīng)的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D,對(duì)客戶(hù)資料必需嚴(yán)格保管27.銀行工作人員違反法律,行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A,集資詐騙罪B,高利轉(zhuǎn)貸罪C,違法發(fā)放貸款罪D,貸款詐騙罪28.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A,制度先行于業(yè)務(wù)B,內(nèi)控優(yōu)先C,發(fā)展是根本，管理是保障D,合規(guī)人人有責(zé)29.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A,事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng),是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)概況B,涉案人員及狀況C,已經(jīng)或可能造成的損失D,公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。A,對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事務(wù)報(bào)告制度》重大突發(fā)事務(wù)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除依據(jù)該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B,案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除C,如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)馬上報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》D,案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)31.下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A,核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B,工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，依據(jù)自己認(rèn)為正確的方式工作C,濫用職權(quán)，對(duì)客戶(hù)交易進(jìn)行誤導(dǎo)D,員工及外部人員串通，違反內(nèi)部指引,政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)便利之門(mén)32.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí),真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A,一情一報(bào)B,一情多報(bào)C,多情一報(bào)D,有情不報(bào)33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況賜予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)峻的，應(yīng)（B）。A,開(kāi)除B,通報(bào)同業(yè)C,解除勞動(dòng)合同D,罰款34.下列說(shuō)法正確的是：（D）A,已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員運(yùn)用B,日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C,中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐D,開(kāi)戶(hù)前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件35.下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（C）A,案件性質(zhì)明確B,涉案金額確定C,案件時(shí)間鎖定D,初步推斷風(fēng)險(xiǎn)36.銀行員工及外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A,操作風(fēng)險(xiǎn)B,信用風(fēng)險(xiǎn)C,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D,流淌性風(fēng)險(xiǎn)37.下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)及案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A,機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B,機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及銀行人力資源配置水平掛鉤C,機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入,高管準(zhǔn)入及干部和員工職業(yè)操守教化培訓(xùn)掛鉤D,實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話(huà)機(jī)制，并及崗位任職掛鉤38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）A,公安,司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常緣由無(wú)故離崗或失蹤C(jī),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序,員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事務(wù)所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A,意外B,損失C,事故D,案件40.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗,對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn),高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù),（D）,高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)B,高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)C,高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)D,高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）,押,證三分管制度，三者分開(kāi)保管和運(yùn)用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A,款B,密C,印D,單42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A,定期B,不定期C,定期或不定期D,短期43.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門(mén)為（B）A,監(jiān)察室B,合規(guī)部C,安保部D,審計(jì)部44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分別,制約有效的內(nèi)部管理制度。A,統(tǒng)一授信,統(tǒng)一授權(quán)B,分級(jí)授信,分級(jí)授權(quán)C,分級(jí)授信,統(tǒng)一授權(quán)D統(tǒng)一授信,分級(jí)授權(quán)45.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）A,董事長(zhǎng)B,監(jiān)事長(zhǎng)C,行長(zhǎng)（總經(jīng)理）D,合規(guī)總監(jiān)46.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，重大,惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A,涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B,涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上C,涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上D,涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上47.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）A,通報(bào)指責(zé)B,警告C,記過(guò)D,留用察看48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賜予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。A,警告B,記過(guò)C,記大過(guò)D,降級(jí)49.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得支配擔(dān)當(dāng)同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A,一年內(nèi)B,二年內(nèi)C,三年內(nèi)D,五年內(nèi) 50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理確定，并在確定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A,1個(gè)月，5個(gè)工作日B,1個(gè)月，10個(gè)工作日C,3個(gè)月，5個(gè)工作日D,3個(gè)月，10個(gè)工作日51.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大,惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賜予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A,記大過(guò)（含）以上B,降級(jí)（含）以上C,撤職（含）以上D,開(kāi)除（含）以上52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C） A,王某除在銀行上班外，還在外及摯友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。B,李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C,丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶(hù)的賬戶(hù)。D,張某向其客戶(hù)承諾高于規(guī)定存款利率的收益。53.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參及民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參及非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A,警告B,記大過(guò)C,降級(jí)D,取消任職資格54.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理方法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A,2級(jí)B,3級(jí)C,4級(jí)D,5級(jí)55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷(xiāo)產(chǎn)品的宣揚(yáng)材料。A,總行或分行B,支行C,理財(cái)經(jīng)理D,會(huì)計(jì)人員 56.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類(lèi)中第二類(lèi)及第三類(lèi)案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”,“規(guī)”的含義？（D）A,指全部的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章B,指除刑法以外的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C,指除刑法以外的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則D,指除刑法以外的法律法規(guī),監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則 57.下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類(lèi)案件”？（C）A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為及案件發(fā)生存在聯(lián)系的C,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的D,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的58.依據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（A）。A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B,監(jiān)管機(jī)構(gòu)C,人民銀行D,銀行同業(yè)公會(huì)59.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)有意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（A）。A,開(kāi)除B,解除勞動(dòng)合同C,賜予紀(jì)律處分D,撤職60.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力，及時(shí)組織開(kāi)展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（C）排查。A,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C,道德風(fēng)險(xiǎn)D,信用風(fēng)險(xiǎn)61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)直接參及或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（D）。 A,開(kāi)除B,解除勞動(dòng)合同C,賜予紀(jì)律處分D,撤職62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，依據(jù)不低于（B）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估狀況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。A,10%B,15%C,20%D,30%63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，探討建立（C）督辦制度。A,風(fēng)險(xiǎn)B,對(duì)口C,掛牌D,交叉64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，發(fā)生重大,惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（A）。A,案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B,案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人C,案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門(mén)負(fù)責(zé)人D,案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查,專(zhuān)項(xiàng)排查和（D）。A,滾動(dòng)排查B,員工行為排查C,審計(jì)檢查D,日常排查66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域,重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）。A,員工異樣行為B,信貸業(yè)務(wù)C,柜面業(yè)務(wù)D,個(gè)人金融業(yè)務(wù)67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A,了解你的業(yè)務(wù)B,了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)單據(jù)C,了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)D,了解你的客戶(hù)68.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A,排查—整改—提高—再排查B,制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C,制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D,制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)依據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A,專(zhuān)案組B,調(diào)查組C,檢查組D,督查組70.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A,制度先行于業(yè)務(wù)B,內(nèi)控優(yōu)先C,發(fā)展是根本，管理是保障D,合規(guī)人人有責(zé)71.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國(guó)有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點(diǎn)審核甲供應(yīng)的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說(shuō)法正確的是（B）A,乙犯有受賄罪B,乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪C,乙犯有瀆職罪D,乙情節(jié)顯著稍微，不屬于犯罪72.甲是某倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)庫(kù)保管員，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)覺(jué)倉(cāng)庫(kù)里有一個(gè)成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說(shuō)法正確的是（C）A,甲犯有盜竊罪B,甲犯有貪污罪C,甲犯有職務(wù)侵占罪D,甲犯有非法侵吞他人財(cái)產(chǎn)罪73.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢(qián)，便從其保管的單位保險(xiǎn)箱中拿了10000元來(lái)用，心想等手頭富裕了再把單位的錢(qián)補(bǔ)上就行了，半年過(guò)去了，甲家的房子專(zhuān)修完畢，但其仍還沒(méi)有把錢(qián)歸還單位。請(qǐng)問(wèn)甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）A,挪用資金罪B,貪污罪C,挪用專(zhuān)項(xiàng)款物罪D職務(wù)侵占罪74.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無(wú)擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（B）A,違法發(fā)放貸款罪B,違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪C,瀆職罪D,其表弟供應(yīng)的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪75.甲是某銀行柜員，一天一客戶(hù)乙拿著20萬(wàn)元來(lái)到該行辦理存款業(yè)務(wù)，甲謊稱(chēng)銀行計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，無(wú)法對(duì)存折進(jìn)行打印，只能手簽，遂在乙的存折上書(shū)寫(xiě)了存款20萬(wàn)元，但實(shí)際并未入賬。請(qǐng)問(wèn)甲的行為觸犯了我國(guó)刑法中的（A）A,汲取客戶(hù)資金不入賬罪B,職務(wù)侵占罪C,非法汲取公眾存款罪D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪76.甲是一小微企業(yè)主，最近資金驚慌，想到了去銀行貸款，但苦于沒(méi)有任何資產(chǎn)銀行不會(huì)放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順當(dāng)?shù)膹你y行獲得了10元貸款。對(duì)甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國(guó)刑法中的（B）A,買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪B,貸款詐騙罪C,詐騙罪D,金融詐騙罪77.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予復(fù)原（A）。A,原職B,公職C,職務(wù)78.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參及高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)賜予（C）處理。 A,開(kāi)除B,停職C,解除勞動(dòng)合同79關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自（B）的；至少應(yīng)賜予解除勞動(dòng)合同處理。A,投資B,代客投資理財(cái)C,理財(cái)80.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶(hù)準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和（B）騙取貸款。A,編造事實(shí)B,虛假資料81.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要仔細(xì)核實(shí)客戶(hù)貸款需求和申貸資料的（C），客觀評(píng)價(jià)客戶(hù)還款實(shí)力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。A,有效性B,長(zhǎng)期性C,真實(shí)性82.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)貸款運(yùn)用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況，定期核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用,資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移,擔(dān)保被懸空。A,貸后檢查階段B,貸前調(diào)查C,貸中審查83.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，案件分類(lèi)中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為及案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為類(lèi)（A）案件。A,第二B,第一C,第三84.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。A,營(yíng)業(yè)收入B,考勤C,經(jīng)營(yíng)績(jī)效85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，重大,惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌,區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（A）的。A,社會(huì)不良影響B(tài),擠兌事務(wù)C,輿論影響86.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A,完善審計(jì)體制,提升審計(jì)職能及加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套及聯(lián)動(dòng)B,查案,破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套及聯(lián)動(dòng)C,激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)及員工薪酬制度的配套及聯(lián)動(dòng)D,重要崗位的強(qiáng)制性休假及崗位審計(jì)的配套及聯(lián)動(dòng) 87.下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A,完善審計(jì)體制,提升審計(jì)職能及加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套及聯(lián)動(dòng)B,建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度,并確保這一支配納入人事管理制度C,嚴(yán)格印章,密押,憑證的分管及分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D,加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)限制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必需嚴(yán)格分開(kāi)88.存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A,2B,3C,4D,89.在開(kāi)立賬戶(hù)管理方面，下列做法不正確的是：（B）A,開(kāi)戶(hù)應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo),客戶(hù)提交的材料必需是真實(shí)的，必需進(jìn)行核查，但開(kāi)戶(hù)不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字C,對(duì)非客戶(hù)開(kāi)戶(hù)有權(quán)人供應(yīng)的開(kāi)戶(hù)資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D,對(duì)客戶(hù)資料必需嚴(yán)格保管90.下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A,槍支彈藥B,授權(quán)卡C,空白憑證D,查詢(xún)對(duì)賬91.王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，依據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是:（B）A,甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B,甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C,甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D,甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款92.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A,向其他商業(yè)銀行投資B,房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)C,信托投資業(yè)務(wù)D,股票投資業(yè)務(wù)93.銀行工作人員違反法律,行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A,集資詐騙罪B,高利轉(zhuǎn)貸罪C,違法發(fā)放貸款罪D,貸款詐騙罪94.案件涉及金額以立案時(shí)公安,司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的（A）為準(zhǔn)。A,金額B,余額C,發(fā)生額95.銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于（C）為宜。A,一個(gè)月B,二個(gè)月C,三個(gè)月96.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)覺(jué)隱患，堵塞漏洞。A,信用風(fēng)險(xiǎn)B,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C,操作風(fēng)險(xiǎn)管理97.銀行不允許授信工作人員未經(jīng)本單位（C）和考核直接上崗。A,認(rèn)可B,考試C,合規(guī)培訓(xùn)98.嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行（B），不得放松對(duì)客戶(hù)的調(diào)查和對(duì)客戶(hù)資料真實(shí)性的驗(yàn)證。A,客戶(hù)走訪(fǎng)B,貸前調(diào)查99.信貸人員不得以化整為零等方式越權(quán)或變相越權(quán)進(jìn)行（B）。A,授信B,貸款C,審查100.信貸經(jīng)辦人員不得人為干預(yù)程序或（B）程序進(jìn)行授信。A,增加B,削減C,放松101.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是有意的是（D）A,受賄罪B,票據(jù)詐騙罪C,變?cè)熵泿抛顳,簽訂,履行合同失職被騙罪102.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）A,困難的金融工具B,多層次的金融機(jī)構(gòu)C,違反金融管理法規(guī)D,獲得非工資收入103.盜竊信用卡并運(yùn)用的，是（A）A,盜竊罪B,金融憑證詐騙罪C,信用卡詐騙罪D,信用證詐騙罪104.合同權(quán)利義務(wù)終止后，基于誠(chéng)懇信用原則，仍存在于當(dāng)事人間的義務(wù)是（D）A,履行B,給付C,清償D,保密105.債權(quán)人為殲滅債關(guān)系，向債務(wù)人實(shí)施拋棄債權(quán)的意思表示，合同法理論稱(chēng)此為（A）A,免除B,提存C,抵銷(xiāo)D,混同二,多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大,惡性案件？（ABD）A,涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；B,性質(zhì)惡劣，造成擠兌,區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；C,司法機(jī)關(guān)認(rèn)定屬于重大,惡性的案件；D,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大,惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法》所稱(chēng)案件責(zé)任人員包括哪些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員？（ABC）A,作案人員；B,相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參及人；C,以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理,領(lǐng)導(dǎo),監(jiān)督責(zé)任的人員；3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCDE）A,依法依規(guī)B,實(shí)事求是C,權(quán)責(zé)對(duì)等D,責(zé)任明確E,逐級(jí)追究4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）A,紀(jì)律處分：包括警告,記過(guò),記大過(guò),降級(jí),撤職,留用察看,開(kāi)除等；B,經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資,降低薪酬級(jí)次,要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等;C,其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)指責(zé),責(zé)令辭職,解除勞動(dòng)合同等。5.各機(jī)構(gòu)要充分相識(shí)對(duì)賬工作的重要性，通過(guò)下列哪種方式確保對(duì)賬勝利，切實(shí)保證客戶(hù)和銀行的資金資產(chǎn)平安。（ABCD）A,制度保證B,科技手段C,流程管控D,法律約束6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置規(guī)程所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括？（ABCD）A,案件信息報(bào)送及登記B,案件調(diào)查C,案件審結(jié)D,后續(xù)處置7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。A,總結(jié)案件教訓(xùn)B,分析存在問(wèn)題C,確定問(wèn)責(zé)方案D,責(zé)任人處理E,整改措施8.案件防控“四項(xiàng)制度”是指（ACDE）。A,干部溝通B,柜員輪崗C,崗位輪換D,親屬回避E,強(qiáng)制休假9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是（ABCDE）A,通報(bào)案件形勢(shì)，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)；B,剖析典型案例，探討案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作支配；C,組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；D,確定問(wèn)責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，支配專(zhuān)項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估；E,評(píng)估案防工作，總結(jié)工作閱歷，溝通工作思路，制定工作規(guī)劃。10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺(jué)案件的情形包括下列哪幾種？（ABCDE）A,在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)覺(jué)異樣狀況或案件線(xiàn)索，經(jīng)反映舉報(bào)并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺(jué)的案件。B,在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)覺(jué)異樣狀況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺(jué)的案件。C,業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換,強(qiáng)制休假等措施發(fā)覺(jué)異樣狀況或案件線(xiàn)索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺(jué)的案件。D,在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查,專(zhuān)項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性,突擊性檢查中發(fā)覺(jué)異樣狀況或案件線(xiàn)索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人探討并實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺(jué)的案件。E,在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的全面檢查,專(zhuān)項(xiàng)檢查或上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性,突擊性檢查中發(fā)覺(jué)異樣狀況或案件線(xiàn)索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)實(shí)行后續(xù)措施發(fā)覺(jué)的案件。11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理開(kāi)戶(hù),變更,掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。（AB）A,受理企業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù),更換或掛失補(bǔ)辦印鑒,法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人,授權(quán)經(jīng)辦人身份。B,受理個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為（ABCE）：A,公安,司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模籅,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安,司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；C,銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安,司法機(jī)關(guān)并立案的；D,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報(bào)的；E,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安,司法機(jī)關(guān)實(shí)行強(qiáng)制措施的。13.銀行業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為。（ABCD）A,不確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)意愿授權(quán)。B,不審核憑證授權(quán)。C,不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)。D,超權(quán)限授權(quán)。14.銀行對(duì)賬方面，不得存在以下行為。（ABC）A,不允許參及對(duì)賬的人員參及對(duì)賬。B,不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)。C,不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。15.銀行授信方面，不得實(shí)行以下手段套取銀行信用。（ABC）A,利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲得銀行信用。B,運(yùn)用或串通客戶(hù)運(yùn)用虛假資料獲得銀行信用。C,違規(guī)出具信用證或其他保函,票據(jù),存單等。16.案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)覺(jué)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常緣由無(wú)故離崗或失蹤,被拘禁或被雙規(guī)；B,客戶(hù)反映非自身緣由賬戶(hù)資金發(fā)生異樣；C,收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索；D,媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索；E,大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤,被拘禁或被雙規(guī)；17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（ABCDEF）。A,事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng),事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)概況；B,涉及人員及狀況；C,風(fēng)險(xiǎn)狀況及預(yù)判；D,已經(jīng)或可能造成的影響；E,事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安,司法機(jī)關(guān)已實(shí)行的措施；F,其他須要說(shuō)明的狀況；18.銀行賬戶(hù)管理方面，不得存在以下行為。（ABCDE）A,獲得客戶(hù)密碼，泄露,擅自修改客戶(hù)信息。B,利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金。C,通過(guò)本人,他人賬戶(hù)歸集,過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金,套取資金。D,違規(guī)運(yùn)用內(nèi)部賬戶(hù)為客戶(hù)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E,空存,空取資金。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān),人民檢察院報(bào)案。（ABCDE）A,利用職務(wù)上的便利索取,收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣,手續(xù)費(fèi)的；B,利用職務(wù)上的便利貪污,侵占挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶(hù)資金的；C,玩忽職守造成損失的；D,泄露在任職期間知悉的國(guó)家隱私,商業(yè)隱私的；E,其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的；20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源（ABDEF）：A,小貸公司B,典當(dāng)行C,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)D,擔(dān)保機(jī)構(gòu)E,民間融資F,非法集資21.符合下列條件之一的，列為銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件（ABCD）A,銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件B,涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件C,在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件D,發(fā)案部位較特殊,作案手段較新奇或情節(jié)嚴(yán)峻,性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息管理方法》所稱(chēng)懲罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A,刑事懲罰B,行政懲罰C,黨紀(jì)處分D,內(nèi)部處分及其他懲罰23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查（ABC）原則。A,大額存款優(yōu)先檢查的原則B,存款異樣變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則C,重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則24.銀行業(yè)案件防控中“一案四問(wèn)責(zé)”指的是（ABCD）。A,案發(fā)當(dāng)事人B,相關(guān)制約人C,內(nèi)部督查責(zé)任人D,領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人E,外部監(jiān)管責(zé)任人25.依據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要依據(jù)案件,案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí),精確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁（ABCD）。A,瞞報(bào)B,漏報(bào)C,遲報(bào)D,錯(cuò)報(bào)26.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于（ABCD）。A,行為訂正到位B,制度完善到位C,風(fēng)險(xiǎn)限制到位D,責(zé)任追究到位27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門(mén)詳細(xì)負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施,主要內(nèi)容包括：（AB）A,依據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查支配擬定排查工作方案B,監(jiān)督,檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究狀況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位C,制定,審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和詳細(xì)操作規(guī)程D,審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面駕馭案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體狀況28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A,探討建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制B,制定,審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和詳細(xì)操作規(guī)程C,依據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門(mén)D,審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面駕馭案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體狀況29.依據(jù)《關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》，“雙線(xiàn)”風(fēng)險(xiǎn)防控主要是圍繞切實(shí)做好平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋,嚴(yán)控房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn),（ABCD）,盯防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),操作風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。A,防范化解產(chǎn)能過(guò)剩風(fēng)險(xiǎn)B,防范影子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C,緊盯流淌性風(fēng)險(xiǎn)D,謹(jǐn)防信息科技風(fēng)險(xiǎn)30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次（ABC）A,綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”B,綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌”C,綜合評(píng)分70分以下為“紅牌”D,綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的內(nèi)部處分種類(lèi)包括（ACDEF）。A,警告B,通報(bào)指責(zé)C,開(kāi)除D,降級(jí)E,記過(guò)F,撤職32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理方法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化,常態(tài)化,規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施,突出重點(diǎn),（ABC）”的原則。A,滾動(dòng)覆蓋B,強(qiáng)化整改C,落實(shí)責(zé)任D,肅穆問(wèn)責(zé)33.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A,近年新增加的不良貸款B,關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶(hù)狀況C,銀行員工扶植客戶(hù)規(guī)避制度獲得貸款狀況D,信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓狀況34.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A,近年新增加的不良貸款B,關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶(hù)狀況C,銀行員工扶植客戶(hù)規(guī)避制度獲得貸款狀況D,信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓狀況35.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問(wèn)題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出,問(wèn)題嚴(yán)峻的機(jī)構(gòu)依法實(shí)行（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施。A,暫停準(zhǔn)入B,限制業(yè)務(wù)C,取消高管人員任職資格D,限制貸款發(fā)放額度36.依據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以（ABCD）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。A,信貸B,票據(jù)C,跨業(yè)合作D,員工異樣行為37.依據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)案件進(jìn)展?fàn)顩r及時(shí)報(bào)送（ABC）和案例材料。A,后續(xù)調(diào)查報(bào)告B,督查報(bào)告C,審結(jié)報(bào)告D,整改狀況報(bào)告38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)實(shí)行（ABC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政懲罰。A,責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B,停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)C,停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)D,罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參及民間融資,非法集資,違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)賜予（ABCD）等行政懲罰。A,警告B,罰款C,取消董事,高級(jí)管理人員任職資格D,禁止從事銀行業(yè)工作40.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》，以下哪些案件不屬于第一類(lèi)案件？（ABC）A,銀行前員工王某在離職后參及非法集資B,銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，賜予其客戶(hù)貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C,外部電信詐騙D,客戶(hù)信用卡被社會(huì)不良分子盜刷41.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》，以下哪些案件屬于第三類(lèi)案件？（BC）A,銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參及非法集資B,某客戶(hù)利用POS機(jī)非法套現(xiàn)C,電信詐騙D,以上都不是42.李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類(lèi)貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？（ACD）A,李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B,該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)擔(dān)當(dāng)由于合同無(wú)效造成的一切損失C,該貸款合同有效，李某應(yīng)擔(dān)當(dāng)因不正值優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失D,分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任43.以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參及民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）A,嚴(yán)禁員工借用客戶(hù)資金或出借資金給客戶(hù)運(yùn)用，及客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)B,嚴(yán)禁員工大額舉債,涉黃,涉賭,涉毒C,嚴(yán)禁員工組織,參及民間融資或非法集資D,嚴(yán)禁員工從事及本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè),經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。44.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（BCD）A,發(fā)生重大,惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的B,監(jiān)管?chē)?yán)峻失職，致使內(nèi)部限制嚴(yán)峻失效，從而引發(fā)案件的C,指使,授意,教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D,案發(fā)后，瞞報(bào)或有意漏報(bào),遲報(bào),錯(cuò)報(bào)案件信息的45.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）A,因緊急避險(xiǎn)，被迫實(shí)行特別規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不實(shí)行緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的B,主動(dòng)實(shí)行有效措施消退或減輕危害后果的C,情節(jié)稍微且未造成損害的D,主動(dòng)協(xié)作案件調(diào)查，為案件調(diào)查,削減損失,挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的46.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A,因不可抗力造成違法違規(guī)的B,案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映,舉報(bào)相關(guān)線(xiàn)索的C,受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并主動(dòng)實(shí)行補(bǔ)救措施的D,自查發(fā)覺(jué),主動(dòng)揭露案件的47.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（ABC）A,要求賠償經(jīng)濟(jì)損失B,解除勞動(dòng)合同C,責(zé)令辭職D,開(kāi)除48.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，詳細(xì)包括（ABCD）A,作案人員B,違法違規(guī)行為的實(shí)施人C,違法違規(guī)行為的參及人D,對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理,領(lǐng)導(dǎo),監(jiān)督責(zé)任的人員49.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的（CD）A,董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人B,監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人C,行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人D,董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作方法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并依據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。A,整體案防工作狀況B,案防管理體系運(yùn)行狀況C,內(nèi)部檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改狀況D,外部檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改狀況51.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）A,柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制,報(bào)告B,委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽(tīng)從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令C,應(yīng)客戶(hù)要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金D,堅(jiān)持客戶(hù)本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行,本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)52.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶(hù),高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的？（AC）A,對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶(hù)，原則上逐月實(shí)行上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折B,對(duì)于異動(dòng),可疑,高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，各機(jī)構(gòu)可以依據(jù)自身特點(diǎn)，分別實(shí)行上門(mén)對(duì)賬,協(xié)議對(duì)賬,網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬C,對(duì)于異動(dòng),可疑,高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，要求必需逐月實(shí)行上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折D,對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶(hù)，原則上按季實(shí)行上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折53.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種狀況下，銀行機(jī)構(gòu)需親密關(guān)注或監(jiān)視該賬戶(hù)。（ABD）A,連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(hù)B,賬戶(hù)全部者及無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶(hù)C,長(zhǎng)期交易常見(jiàn)的賬戶(hù)D,未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并馬上收付大額款項(xiàng)的存款賬戶(hù)54.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（ABC）A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案B,下階段案件防控工作支配C,對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究狀況D,案件的司法結(jié)論判定55.銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部限制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部限制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳細(xì)指什么？（ABC）A,授權(quán)卡（柜員卡）,印鑒密押B,空白憑證,金庫(kù)尾箱C,查詢(xún)對(duì)賬,輪崗休假D,內(nèi)審稽核,違規(guī)懲罰56.銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細(xì)指什么？（ACD）A,實(shí)行將案件及行政許可和行政審批掛鉤B,將案件及業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C,將案件及銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D,將案件及高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》C,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》D,《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）A,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常緣由無(wú)故離崗或失蹤,被拘禁或被雙規(guī)B,客戶(hù)反映非自身緣由賬戶(hù)資金發(fā)生異樣C,大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤,被拘禁或被雙規(guī)D,收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索59.監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生狀況,案件處置,風(fēng)險(xiǎn)化解狀況,整改效果,責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考A,監(jiān)管評(píng)級(jí)B,市場(chǎng)準(zhǔn)入審批C,監(jiān)管支配制訂D,誡勉談話(huà)60.銀行員工日常生活中禁止參及以下活動(dòng)（ABC）A,經(jīng)商辦企業(yè)B,大額舉債C,涉黃,涉賭,涉毒D,買(mǎi)賣(mài)股票61.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，是國(guó)家的信貸管理制度B,在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律,行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類(lèi)貸款的條件，具有下列情形之一的：①個(gè)人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失在30萬(wàn)元以上的C,本罪的主體是特殊主體，即行為人必需是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體D,主觀方面是過(guò)失62.對(duì)違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A,對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰金B(yǎng),對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金C,在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”D,單位犯本罪的，對(duì)單位判懲罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依據(jù)上述規(guī)定懲罰63.違法發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度B,在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律,行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為C,本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員D,主觀方面可能是有意，也可能是過(guò)失64.對(duì)違法發(fā)放貸款罪刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A,對(duì)造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰金B(yǎng),對(duì)造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金C,在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成特殊重大損失”D,單位犯本罪的，對(duì)單位判懲罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依據(jù)上述對(duì)自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任65.用賬外客戶(hù)資金非法拆借,發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，破壞了國(guó)家金融秩序B,在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲(chǔ)客戶(hù)的資金入賬，并非法拆借,放貸給他人，造成重大損失的行為C,本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員D,主觀方面是有意66.對(duì)用賬外客戶(hù)資金非法拆借,發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A,對(duì)構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰金B(yǎng),對(duì)造成特殊重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰金C,在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬(wàn)元以上損失的，屬于“造成特殊重大損失”D,單位犯本罪的，對(duì)單位判懲罰金，并對(duì)于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照上述規(guī)定懲罰67.非法出具金融票證罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A,侵犯的客體，是國(guó)家的信用證管理制度B,在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證,其他保函,票據(jù),資信證明C,本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員D,主觀方面是過(guò)失三,推斷題（108道題）1.依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（錯(cuò)）2.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法》所稱(chēng)案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。（對(duì)）3.案件問(wèn)責(zé)方式可以合并運(yùn)用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)賜予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（對(duì)）4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法》規(guī)定開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法實(shí)行監(jiān)管措施，督促其肅穆問(wèn)責(zé)。（對(duì)）5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行方法》中依據(jù)責(zé)任認(rèn)定狀況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)賜予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分。（對(duì)）6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大,惡性案件的，應(yīng)當(dāng)賜予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。（對(duì)）7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。（對(duì)）8.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺(jué)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)分對(duì)待。（對(duì)）9.案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員可參及詳細(xì)案件問(wèn)責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（錯(cuò)）10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必需建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)限制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。（對(duì)）11.重要崗位員工輪崗可以采納離崗休假,代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。（錯(cuò)）12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)平安評(píng)估方法》所稱(chēng)的平安評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門(mén)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的平安防范制度,措施,人員和設(shè)施等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。（對(duì)）13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專(zhuān)人負(fù)責(zé)，并探討制定年度案防工作支配。（對(duì)）14.案件責(zé)任人員被撤職后，一年內(nèi)不得支配擔(dān)當(dāng)同職（級(jí)）及以上職務(wù)。（錯(cuò)）15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉,抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的嘉獎(jiǎng)制度，強(qiáng)化員工參及案防工作的激勵(lì)引導(dǎo)，依法愛(ài)護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。（對(duì)）16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)覺(jué)案件責(zé)任追究區(qū)分對(duì)待政策不適用于自然人作案的案件，只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯(cuò)）17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制。（對(duì)）18.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估方法》所稱(chēng)案防工作評(píng)估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)價(jià)構(gòu)成。（對(duì)）19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí),真實(shí)的原則。（對(duì)）20.勝利堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防,物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事務(wù)。（對(duì)）21.單純商業(yè)賄賂類(lèi)案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙,違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。（對(duì)）22.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工借用客戶(hù)資金或出借資金給客戶(hù)運(yùn)用。（對(duì)）23.銀行業(yè)員工可以及客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)。（錯(cuò)）24.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工組織,參及民間融資或非法集資。（對(duì)）25.銀行業(yè)員工可從事及本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè),經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯(cuò)）26.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁指使或授意下屬越權(quán),違規(guī),違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員,操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。（對(duì)）27.銀行業(yè)從業(yè)人員可以運(yùn)用他人的章,證,卡辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）28.嚴(yán)禁柜員將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）,授權(quán)卡,密碼交給他人運(yùn)用。（對(duì)）29.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人必需按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)。（對(duì)）30.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。（對(duì)）31.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不可以開(kāi)具虛假資信證明，違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)。（對(duì)）32.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)。（對(duì)）33.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)不可以對(duì)發(fā)覺(jué)的違法違規(guī)線(xiàn)索,責(zé)任事故等重大事項(xiàng)遲報(bào)或隱瞞不報(bào)。（對(duì)）34.嚴(yán)禁銀行業(yè)員工泄漏客戶(hù)信息及本行商業(yè)隱私。（對(duì)）35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必需建立適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理的存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度。（對(duì)）36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋,保證真實(shí)和確有實(shí)效的要求，通過(guò)檢查，發(fā)覺(jué)并訂正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。（對(duì)）37.存款滾動(dòng)檢查應(yīng)由被檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人自行檢查或本機(jī)構(gòu)人員交叉檢查。（錯(cuò)）38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，嚴(yán)禁擅自提高存款利率。（對(duì)）39.銀行業(yè)從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。（對(duì)）40.商業(yè)銀行可以設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)。（錯(cuò)）41.商業(yè)銀行不得設(shè)定單純以存款市場(chǎng)份額或排名為要求的考評(píng)指標(biāo)，分支機(jī)構(gòu)不得層層加碼提高考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對(duì)）42.銀行業(yè)從業(yè)人員不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。（對(duì)）43.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，也可經(jīng)借用銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為銀行員工過(guò)渡資金。（錯(cuò)）44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸,違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。（對(duì)）45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)勝利堵截案（事）件狀況，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防,物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事務(wù)。（對(duì)）46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參及辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門(mén)，須要出席聯(lián)席會(huì)議。（錯(cuò)）48.案件信息報(bào)送及登記依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》執(zhí)行。（對(duì)）49.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱(chēng)案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱(chēng)案件信息）兩類(lèi)。（對(duì)）50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記方法》所指的案件信息。（錯(cuò)）51.案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)發(fā)生后12小時(shí)以?xún)?nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)）52.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好打算工作。（錯(cuò)）53.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)）54.依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶(hù)一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（錯(cuò)）55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或確定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（對(duì)）56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查,監(jiān)管部門(mén)案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)狀況。（錯(cuò)）57.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。（對(duì)）58.禁止開(kāi)戶(hù)前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶(hù)證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人,法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人,臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)投資人的身份。（對(duì)）59.禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）60.嚴(yán)禁將個(gè)人名章,授權(quán)卡,密碼交給他人運(yùn)用或復(fù)制,共用,超權(quán)限持有他人的用戶(hù)名和密碼。（對(duì)）61.嚴(yán)禁銀行員工利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人,他人賬戶(hù)歸集,過(guò)渡銀行和客戶(hù)資金,套取資金,虛增存款。（對(duì)）62.嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi),傳遞,保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶(hù)保管身份證件,現(xiàn)金,存單（折）,卡,有價(jià)單證,印章,證書(shū),貴金屬等重要資料和珍貴物品。（對(duì)）63.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）64.案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。（對(duì)）65.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序,員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù),客戶(hù)和員工的操作事務(wù)。（對(duì)）66.銀行員工可以以個(gè)人名義及客戶(hù)建立私人托付關(guān)系。（錯(cuò)）67.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶(hù)因儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金被盜靜坐,示威或上訪(fǎng)人員等聚集事務(wù)，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好勸服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶(hù)心情，限制事態(tài)發(fā)展。（對(duì)