郵銀保合規(guī)競(jìng)賽測(cè)試題-單選2附有答案

郵銀保合規(guī)競(jìng)賽測(cè)試題--單選2[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.保險(xiǎn)公司委托地方性商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司（）向地方性商業(yè)銀行（）統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。(單選)*[單選題]*A.總公司；總部B.總公司；總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.一級(jí)分支機(jī)構(gòu)；總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(正確答案)D.一級(jí)分支機(jī)構(gòu)；總部或一級(jí)、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)2.以下風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句錯(cuò)誤的是：(單選)*[單選題]*A.萬(wàn)能保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)：“您投保的是萬(wàn)能保險(xiǎn)，投資回報(bào)具有不確定性。”(正確答案)B.分紅保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)：“您投保的是分紅保險(xiǎn)，紅利分配是不確定的?！盋.投資連結(jié)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)：“您投保的是投資連結(jié)保險(xiǎn)，投資回報(bào)具有不確定性?！盌.猶豫期提示語(yǔ)：“您在收到保險(xiǎn)合同后15個(gè)自然日內(nèi)有全額退保（扣除不超過(guò)10元的工本費(fèi)）的權(quán)利。超過(guò)15個(gè)自然日退保有損失。”3.猶豫期的起算時(shí)間為：（）(單選)*[單選題]*A.自投保人承保之日起計(jì)算B.自投保人收到保險(xiǎn)單并書(shū)面簽收之日起計(jì)算(正確答案)C.自投保人簽署投保單之日起計(jì)算D.自投保人接到回訪電話之日起計(jì)算4.商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的，應(yīng)在合同中約定（）的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。(單選)*[單選題]*A.15個(gè)工作日B.15個(gè)自然日(正確答案)C.10個(gè)工作日D.10個(gè)自然日5.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)向（）出具紙質(zhì)或電子保險(xiǎn)單，贈(zèng)送團(tuán)體人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的，應(yīng)向被保險(xiǎn)人出具紙質(zhì)或電子保險(xiǎn)憑證。(單選)*[單選題]*保險(xiǎn)人投保人(正確答案)被保險(xiǎn)人受益人6.保險(xiǎn)公司開(kāi)發(fā)的（）保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)服務(wù)于消費(fèi)者長(zhǎng)期生存金、長(zhǎng)期養(yǎng)老金的積累，并為消費(fèi)者提供長(zhǎng)期持續(xù)的生存金、養(yǎng)老金領(lǐng)取服務(wù)。(單選)*[單選題]*長(zhǎng)期年金(正確答案)傳統(tǒng)兩全分紅型投資連結(jié)型7.保險(xiǎn)公司開(kāi)發(fā)的健康保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)重點(diǎn)服務(wù)于消費(fèi)者看病就醫(yī)等健康保障規(guī)劃，并不斷提高保障的（）和保障的（）。(單選)*[單選題]*A.廣泛性，針對(duì)性B.覆蓋面，針對(duì)性C.覆蓋面，有效性(正確答案)D.有效性，廣泛性8.護(hù)理保險(xiǎn)產(chǎn)品在保險(xiǎn)期間屆滿前給付的生存保險(xiǎn)金，應(yīng)當(dāng)以（）為給付條件。(單選)*[單選題]*A.被保險(xiǎn)人因保險(xiǎn)合同約定的日常生活能力障礙引發(fā)護(hù)理需要(正確答案)B.被保險(xiǎn)人認(rèn)為其生活能力障礙需要護(hù)理時(shí)C.保險(xiǎn)人與投保人達(dá)成一致意見(jiàn)時(shí)D.受益人主動(dòng)申請(qǐng)且材料齊全時(shí)9.保險(xiǎn)產(chǎn)品定名、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)以及相關(guān)產(chǎn)品宣傳材料中()“理財(cái)”“投資計(jì)劃”等表述。(單選)*[單選題]*可以包含不得包含(正確答案)視產(chǎn)品可含以上都不對(duì)10.（）負(fù)有內(nèi)控合規(guī)的直接責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B.業(yè)務(wù)部門(mén)(正確答案)C.內(nèi)控管理職能部門(mén)D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)11.根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司（）(單選)*[單選題]*A.可以通過(guò)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)線下銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品B.可以自營(yíng)線下銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品C.不得線下銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品(正確答案)D.可線上線下銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品12.保險(xiǎn)公司對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行組合銷售的，應(yīng)在產(chǎn)品銷售和產(chǎn)品宣傳材料中明確告知消費(fèi)者為（）(單選)*[單選題]*A.“保險(xiǎn)產(chǎn)品組合”或“保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃”(正確答案)B.“投資組合”或“投資計(jì)劃”C.“保險(xiǎn)組合”或“理財(cái)計(jì)劃”D.“保險(xiǎn)產(chǎn)品組合”或“金融產(chǎn)品計(jì)劃”13.監(jiān)管將建立人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（）監(jiān)管制度。(單選)*[單選題]*A.分類B.分級(jí)C.分級(jí)分類(正確答案)D.事前14.人身保險(xiǎn)公司發(fā)生重大違法違規(guī)問(wèn)題或重大風(fēng)險(xiǎn)的，（）年內(nèi)不予批準(zhǔn)其新設(shè)分支機(jī)構(gòu)。(單選)*[單選題]*A.半年B.一年(正確答案)C.二年D.三年15.監(jiān)管將建立（）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分級(jí)分類監(jiān)管制度。(單選)*[單選題]*A.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)C.人身保險(xiǎn)公司(正確答案)D.財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司16.保險(xiǎn)公司開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，除明確要求需事前審批的外，均實(shí)行事后備案，即在產(chǎn)品銷售之后的（）日內(nèi)向監(jiān)管備案。(單選)*[單選題]*A.3B.5C.7D.10(正確答案)17.監(jiān)管建立人身保險(xiǎn)產(chǎn)品退出機(jī)制。監(jiān)管經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)并認(rèn)定保險(xiǎn)公司備案產(chǎn)品存在違法違規(guī)情形的，將責(zé)令保險(xiǎn)公司（）。(單選)*[單選題]*A.暫停銷售違規(guī)產(chǎn)品B.停止使用違規(guī)產(chǎn)品、公開(kāi)披露產(chǎn)品停售信息(正確答案)C.警告D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照18.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)備案產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)管理，對(duì)于消費(fèi)者認(rèn)可度不高、銷量不佳的產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)（）。(單選)*[單選題]*A.調(diào)整銷售策略B.主動(dòng)退出市場(chǎng)(正確答案)C.降低銷售額度D.尋找代理渠道19.對(duì)在實(shí)際經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品存在違法違規(guī)或（）等情形的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)退出市場(chǎng)，并向監(jiān)管報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.利潤(rùn)降低B.銷量下降C.不符合市場(chǎng)需求D.不公平、不合理(正確答案)20.保險(xiǎn)公司（）對(duì)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并對(duì)向監(jiān)管報(bào)送產(chǎn)品備案報(bào)告審核、簽發(fā)負(fù)有直接責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.總經(jīng)理(正確答案)B.總精算師C.分管業(yè)務(wù)副總D.法律責(zé)任人21.若保險(xiǎn)公司出現(xiàn)利差損、償付能力、現(xiàn)金流等方面重大風(fēng)險(xiǎn)，或產(chǎn)品精算方面出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為，（）應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.董事長(zhǎng)B.總經(jīng)理C.合規(guī)經(jīng)理D.總精算師(正確答案)22.為加強(qiáng)人身保險(xiǎn)公司客戶信息真實(shí)性管理，提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)（）等法律法規(guī)，制定《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》。(單選)*[單選題]*A.《保險(xiǎn)法》、《反洗錢(qián)法》(正確答案)B.《保險(xiǎn)法》、《刑法》C.《憲法》、《反洗錢(qián)法》D.《憲法》、《保險(xiǎn)法》23.人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》所稱客戶信息是指（）的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號(hào)碼，以及投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址等客戶個(gè)人信息。(單選)*[單選題]*A.投保人B.投保人和被保險(xiǎn)人C.投保人和指定受益人D.投保人、被保險(xiǎn)人和指定受益人(正確答案)24.《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》適用于人身保險(xiǎn)公司承保的保險(xiǎn)期間超過(guò)（）的個(gè)人人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。(單選)*[單選題]*A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.一年(正確答案)D.兩年25.人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售、承保和保全等業(yè)務(wù)活動(dòng)和提供客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶信息。前款所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括（）。(單選)*[單選題]*A.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。(正確答案)C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)D.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售機(jī)構(gòu)26.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)按照（）的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)文件，采取有效措施確保客戶信息的安全性，防止客戶信息泄露。(單選)*[單選題]*A.合法、合理、安全、B.合法、合理、安全、保密(正確答案)C.合法、合理D.合法、合規(guī)27.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)客戶信息真實(shí)性管理，建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度和相關(guān)內(nèi)部操作規(guī)程，對(duì)客戶信息的（）等方面提出明確要求，指定專門(mén)部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)客戶信息真實(shí)性管理工作。(單選)*[單選題]*A.收集、記錄、管理和使用(正確答案)B.收集、記錄、管理C.收集、記錄D.收集、記錄、管理和保密28.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)承保、保全等業(yè)務(wù)和客戶服務(wù)的需要，與保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)協(xié)商確定雙方以及第三方機(jī)構(gòu)接觸、使用客戶信息的（）的權(quán)限。(單選)*[單選題]*A.機(jī)構(gòu)B.機(jī)構(gòu)、部門(mén)C.機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位D.機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位和人員(正確答案)29.人身保險(xiǎn)公司審核發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供的客戶信息存在真實(shí)性、完整性問(wèn)題的，應(yīng)要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)限期進(jìn)行補(bǔ)充更正，在客戶信息補(bǔ)充更正前（）。(單選)*[單選題]*A.支付一半手續(xù)費(fèi)B.要求中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政整改C.不予支付手續(xù)費(fèi)(正確答案)D.下發(fā)整改通知書(shū)30.對(duì)于保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)拒不補(bǔ)充更正或逾期未補(bǔ)充更正的，應(yīng)（），并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.下發(fā)整改通知書(shū)B(niǎo).下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函并要求中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政整改C.不予支付手續(xù)費(fèi)D.終止與其的委托代理或合作關(guān)系(正確答案)31.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守與人身保險(xiǎn)公司的合作協(xié)議中的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和客戶服務(wù)的需要，向人身保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的客戶信息，嚴(yán)禁（）。(單選)*[單選題]*A.提供錯(cuò)誤的客戶信息B.使用銷售人員信息代替客戶信息C.偽造、篡改或拒不提供客戶信息(正確答案)D.替代客戶回答回訪問(wèn)題32.人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員特別是保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的管理，在勞動(dòng)合同和代理合同中明確從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應(yīng)履行的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；應(yīng)對(duì)從業(yè)人員提出明確的管理要求，嚴(yán)禁誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息，嚴(yán)禁偽造、篡改客戶信息，嚴(yán)禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，（）。(單選)*[單選題]*A.嚴(yán)禁泄露和倒賣客戶信息(正確答案)B.嚴(yán)禁泄露客戶信息C.嚴(yán)禁倒賣客戶信息D.嚴(yán)禁談?wù)摽蛻粜畔?3.人身保險(xiǎn)公司應(yīng)建立（），在保險(xiǎn)單和核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中真實(shí)、完整的記錄保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的姓名、工號(hào)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷售的除外。(單選)*[單選題]*A.銷售行為排查制度B.銷售人員登記制度C.銷售行為實(shí)名制度(正確答案)D.銷售人員培訓(xùn)制度34.人身保險(xiǎn)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)及其他與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備客戶信息字段（）的控制功能。(單選)*[單選題]*A.完整性B.完整性和邏輯準(zhǔn)確性(正確答案)C.邏輯準(zhǔn)確性D.完善性和邏輯性35.在猶豫期內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)期間超過(guò)（）的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并在回訪時(shí)對(duì)投保人進(jìn)行身份驗(yàn)證，確認(rèn)受訪人是否為投保人本人；如果受訪人非投保人本人，應(yīng)在投保人聯(lián)系電話更正后再次回訪。(單選)*[單選題]*A.三個(gè)月B.六個(gè)月C.九個(gè)月D.一年(正確答案)36.人身保險(xiǎn)公司每年應(yīng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的客戶信息真實(shí)性管理工作進(jìn)行檢查，督促分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，并依據(jù)公司規(guī)章制度對(duì)（）進(jìn)行責(zé)任追究。(單選)*[單選題]*A.網(wǎng)點(diǎn)人員B.相關(guān)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人(正確答案)C.渠道經(jīng)理D.業(yè)務(wù)專管員37.人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和銀行郵政等保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)（）情節(jié)嚴(yán)重的，由監(jiān)管及其派出機(jī)構(gòu)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十二條限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或吊銷業(yè)務(wù)許可證，同時(shí)依照《保險(xiǎn)法》第一百七十三條對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。(單選)*[單選題]*A.編制錯(cuò)誤客戶資料B.編制或者提供虛假文件、資料(正確答案)C.以銷售人員號(hào)碼作為客戶聯(lián)系號(hào)碼D.替代客戶進(jìn)行回訪D.第一百七十三條38.根據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2017〕54號(hào)），人身保險(xiǎn)公司銷售《辦法》規(guī)定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)對(duì)銷售過(guò)程關(guān)鍵環(huán)節(jié)以現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像的方式予以記錄。(單選)*[單選題]*A.第四條B.第五條C.第六條(正確答案)D.第七條39.各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施銷售過(guò)程現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像，應(yīng)在投保人填寫(xiě)投保單（含電子化投保單）時(shí)統(tǒng)一集中錄制《辦法》規(guī)定的全部?jī)?nèi)容，并由錄制系統(tǒng)自動(dòng)記錄本次錄音錄像發(fā)生的時(shí)間。(單選)*[單選題]*A.第四條B.第五條C.第六條D.第七條(正確答案)40.各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施銷售過(guò)程現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像，應(yīng)在投保人填寫(xiě)投保單（含電子化投保單）時(shí)統(tǒng)一集中錄制《辦法》第七條規(guī)定的全部?jī)?nèi)容，并由錄制系統(tǒng)自動(dòng)記錄本次錄音錄像發(fā)生的（）。(單選)*[單選題]*A.地點(diǎn)B.時(shí)間(正確答案)C.窗口D.人物41.各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在征得消費(fèi)者同意現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像后，應(yīng)明確提示投保人“此次錄音錄像過(guò)程對(duì)于今后您維護(hù)非常關(guān)鍵，請(qǐng)您認(rèn)真閱讀您簽署文件的具體內(nèi)容，如實(shí)回答相關(guān)問(wèn)題。[單選題]*A.權(quán)益(正確答案)B.收益C.本金D.利息D.轉(zhuǎn)為其他網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)銷售《辦法》第六條規(guī)定的渠道銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品42.保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員出示的有效身份證明，一般包括，同時(shí)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)明確告知本人所屬機(jī)構(gòu)的（）。(單選)*[單選題]*A.地址B.上級(jí)機(jī)構(gòu)名稱C.機(jī)構(gòu)代碼D.規(guī)范簡(jiǎn)稱(正確答案)43.保險(xiǎn)銷售行為現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像過(guò)程中，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員向投保人履行明確說(shuō)明義務(wù)及投保人作出明確肯定答復(fù)時(shí)，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員與投保人應(yīng)（）。[單選題]*A.不出現(xiàn)B.同框展示(正確答案)C.先后展示D.分別展示44.保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的有效身份證明、投保相關(guān)文件資料名稱、投保人的簽名及抄錄的風(fēng)險(xiǎn)提示語(yǔ)句等內(nèi)容，應(yīng)在錄像中清晰（）。(單選)*[單選題]*A.完整B.可辨(正確答案)C.全頁(yè)D.模糊45.保險(xiǎn)銷售行為現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像應(yīng)按保單逐份錄制，每份保單的錄音錄像應(yīng)（）并生成獨(dú)立的錄音錄像文件。(單選)*[單選題]*A.分別錄制完成B.一次性錄制完成(正確答案)C.可分多次完成D.可分多日完成46.對(duì)()同時(shí)銷售多份保單的，可一次性錄制完成并生成一份錄音錄像文件，相同用語(yǔ)可以只錄制一次，但應(yīng)確保每份保單的錄音錄像內(nèi)容均符合規(guī)定。(單選)*[單選題]*A.同一投保人(正確答案)B.兩個(gè)投保人C.三個(gè)投保人D.多個(gè)投保人47.保險(xiǎn)公司、銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在質(zhì)檢中發(fā)現(xiàn)視聽(tīng)資料不符合《辦法》規(guī)定和上述要求的，應(yīng)針對(duì)不符合《辦法》規(guī)定和上述要求的部分進(jìn)行（）。(單選)*[單選題]*A.重錄B.補(bǔ)錄(正確答案)C.書(shū)面說(shuō)明D.領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)48.保險(xiǎn)銷售行為現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像工作，如果銷售人員向投保人作出任何與書(shū)面文件內(nèi)容不一致的承諾，建議投保人與銷售人員通過(guò)（）予以確認(rèn)，以便更好地維護(hù)投保人的合法權(quán)益。(單選)*[單選題]*A.口頭詢問(wèn)B.書(shū)面形式(正確答案)C.電話咨詢D.共同商量49.對(duì)于分紅型保險(xiǎn)，保險(xiǎn)銷售行為現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像工作中，銷售人員應(yīng)告知投保人保單紅利的（）。(單選)*[單選題]*A.確定性B.比例C.不確定性(正確答案)D.金額50.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于（）開(kāi)始實(shí)施。(單選)*[單選題]*A.2006年10月31日B.2007年1月1日(正確答案)C.2007年3月1日D.2006年12月1日51.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。(單選)*[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.452.接受嫌疑洗錢(qián)交易報(bào)案的機(jī)關(guān)，對(duì)已依法采取臨時(shí)凍結(jié)的資金，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照（）的規(guī)定采取凍結(jié)措施。（）(單選)*[單選題]*A.反洗錢(qián)法B.刑事訴訟法(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定D.中國(guó)人民銀行法53.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。(單選)*[單選題]*A.24B.36C.48(正確答案)D.7254.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可疑交易活動(dòng)調(diào)查時(shí)，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。(單選)*[單選題]*A.法院B.檢察院C.偵查機(jī)關(guān)(正確答案)D.工商行政管理部門(mén)55.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。(單選)*[單選題]*A.中國(guó)反洗錢(qián)分析監(jiān)測(cè)中心B.中國(guó)人民銀行(正確答案)C.公安部D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)56.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存年。(單選)*[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.2557.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.第三方機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)與第三方機(jī)構(gòu)共同D.客戶58.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。(單選)*[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)崗位B.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的分管領(lǐng)導(dǎo)D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)責(zé)任部門(mén)59.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（）。(單選)*[單選題]*A.文件B.支付憑證C.身份證件或者其它身份證明文件。(正確答案)D.發(fā)票60.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，（）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。(單選)*[單選題]*A.認(rèn)為必要時(shí)可以(正確答案)B.無(wú)必要C.必須D.不能61.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。(單選)*[單選題]*A.二十萬(wàn)元以上三百萬(wàn)元以下B.五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下C.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下(正確答案)D.十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下62.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其它直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。(單選)*[單選題]*A.二十萬(wàn)元以上三百萬(wàn)元以下B.五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下C.五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下(正確答案)D.十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下63.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，如情節(jié)特別嚴(yán)重，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以（）。(單選)*[單選題]*A.建議撤銷金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的職務(wù)B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人處以罰款C.向國(guó)務(wù)院報(bào)告D.責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證(正確答案)64.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法（）。(單選)*[單選題]*A.追究刑事責(zé)任(正確答案)B.追究民事責(zé)任C.追究責(zé)任D.進(jìn)行處罰65.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，（）更新客戶身份資料。(單選)*[單選題]*A.無(wú)需B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提示客戶(正確答案)C.客戶方便時(shí)D.客戶認(rèn)為需要更新時(shí)66.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全（）的要求。(單選)*[單選題]*A.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu)B.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度(正確答案)C.反洗錢(qián)組織D.反洗錢(qián)職責(zé)67.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，()向任何單位和個(gè)人提供。(單選)*[單選題]*A.不得(正確答案)B.可以C.請(qǐng)示上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)后D.必須68.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其它依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。(單選)*[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交流B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息共享C.反洗錢(qián)行政調(diào)查(正確答案)D.反洗錢(qián)案例分析69.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，（）向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(單選)*[單選題]*A.無(wú)權(quán)B.有權(quán)(正確答案)C.征得同意后D.逐級(jí)匯報(bào)后70.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）通報(bào)。(單選)*[單選題]*A.公安部門(mén)B.司法部門(mén)C.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)(正確答案)D.國(guó)務(wù)院71.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（）于對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控。(單選)*[單選題]*A.不適用B.適用(正確答案)72.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。(單選)*[單選題]*A.反洗錢(qián)信息交流B.反洗錢(qián)培訓(xùn)C.反洗錢(qián)宣傳D.反洗錢(qián)刑事訴訟(正確答案)73.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》適用于（）的金融機(jī)構(gòu)。(單選)*[單選題]*A.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)及境外依法設(shè)立B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立(正確答案)D.所有在中華人民共和國(guó)展業(yè)74.中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的信息予以（），不得違反規(guī)定對(duì)外提供。(單選)*[單選題]*A.保存B.留存C.保密(正確答案)D.保管75.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示（），進(jìn)行核對(duì)并登記。(單選)*[單選題]*A.文件B.真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)C.相片D.收入情況76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別（）。(單選)*[單選題]*A.交易的受益人(正確答案)B.業(yè)務(wù)辦理人員C.法定代表人D.法人機(jī)構(gòu)77.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的（），并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。(單選)*[單選題]*A.資料登記B.客戶身份識(shí)別(正確答案)C.資料保存D.資料管理78.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。(單選)*[單選題]*A.客戶證件B.客戶姓名C.客戶銀行卡折D.客戶身份資料(正確答案)79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(單選)*[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)B.監(jiān)管C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)D.國(guó)務(wù)院80.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告。(單選)*[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.金融監(jiān)管總局C.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D.檢察機(jī)關(guān)81.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()或者地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)的工作。(單選)*[單選題]*A.中國(guó)B.美國(guó)C.駐在國(guó)(正確答案)D.英國(guó)82.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查后，中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作（），加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。(單選)*[單選題]*A.調(diào)查書(shū)B(niǎo).檢查完成通知書(shū)C.現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)(正確答案)D.現(xiàn)場(chǎng)檢查確認(rèn)書(shū)83.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。(單選)*[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人D.保密機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人84.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作（）。(單選)*[單選題]*A.調(diào)查明細(xì)B.審批表C.詢問(wèn)筆錄(正確答案)D.詢問(wèn)流程85.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員制作的詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交（）核對(duì)。(單選)*[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B.被詢問(wèn)人(正確答案)C.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人86.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。(單選)*[單選題]*A.公安機(jī)關(guān)B.監(jiān)察機(jī)關(guān)C.偵查機(jī)關(guān)(正確答案)D.司法機(jī)關(guān)87.對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.金融監(jiān)管總局B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)D.司法機(jī)關(guān)88.經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采?。ǎ⒁詴?shū)面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。(單選)*[單選題]*A.臨時(shí)凍結(jié)措施(正確答案)B.賬戶監(jiān)控措施C.人員監(jiān)控措施D.賬戶檢查措施89.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由（）按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。(單選)*[單選題]*A.中國(guó)人民銀行縣（市）支行B.該分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)90.中國(guó)人民銀行根據(jù)（）授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。(單選)*[單選題]*A.國(guó)務(wù)院(正確答案)B.國(guó)家主席C.國(guó)家總理D.政府部門(mén)91.中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施（）反洗錢(qián)監(jiān)督管理。(單選)*[單選題]*A.全面B.實(shí)時(shí)C.跨境(正確答案)D.強(qiáng)化92.中國(guó)人民銀行依法履行人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查（）等反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。(單選)*[單選題]*A.刑事犯罪B.可疑交易活動(dòng)(正確答案)C.經(jīng)濟(jì)犯罪D.民事糾紛93.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)（）。(單選)*[單選題]*A.處理案件B.行政工作C.打擊洗錢(qián)活動(dòng)(正確答案)D.協(xié)調(diào)溝通94.網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上公布的保險(xiǎn)產(chǎn)品相關(guān)信息，應(yīng)由（），并確保信息內(nèi)容合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。(單選)*[單選題]*A.保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)各自制作和發(fā)布。B.保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)聯(lián)合制作和發(fā)布。C.保險(xiǎn)公司制作和發(fā)布。D.保險(xiǎn)公司統(tǒng)一制作和授權(quán)發(fā)布。(正確答案)95.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全客戶身份識(shí)別制度，加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易的監(jiān)控和報(bào)告，嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定。下列有關(guān)表述不正確的是：（）。(單選)*[單選題]*A.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求投保人原則上使用本人賬戶支付保險(xiǎn)費(fèi)，B.退保時(shí)保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)退還至原交費(fèi)賬戶C.賠款資金應(yīng)支付到投保人本人、被保險(xiǎn)人賬戶或受益人賬戶D.對(duì)保險(xiǎn)期間超過(guò)半年的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)投保人賬戶信息的真實(shí)性，確保付款人、收款人為投保人本人。(正確答案)96.下列關(guān)于監(jiān)督管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）。(單選)*[單選題]*A.監(jiān)管統(tǒng)籌負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。B.監(jiān)管負(fù)責(zé)對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)督檢查，該職責(zé)必須由監(jiān)管親自完成，不得授權(quán)。(正確答案)C.各監(jiān)管局負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測(cè)與監(jiān)管。D.各監(jiān)管局可根據(jù)監(jiān)管授權(quán)對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)督檢查。97.下列有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)者相關(guān)權(quán)益的說(shuō)法正確的是：（）。(單選)*[單選題]*A.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)僅應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的投保保險(xiǎn)服務(wù)。B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)僅應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的理賠保險(xiǎn)服務(wù)。C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)僅應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的投保和理賠等保險(xiǎn)服務(wù)。D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)既應(yīng)保證互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)者享有不低于其他業(yè)務(wù)渠道的投保和理賠等保險(xiǎn)服務(wù)，也應(yīng)保障保險(xiǎn)交易信息和消費(fèi)者信息安全。(正確答案)98.刑法第一百二十條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括以下哪些個(gè)人：（）。(單選)*[單選題]*A.僅指預(yù)謀實(shí)施的個(gè)人B.僅準(zhǔn)備實(shí)施的個(gè)人C.僅指實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D.包括預(yù)謀實(shí)施、準(zhǔn)備實(shí)施和實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人(正確答案)99.刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合的主、客觀因素：（）。(單選)*[單選題]*A.僅與被告人的認(rèn)知能力有關(guān)B.與犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額無(wú)關(guān)C.以被告人的供述為準(zhǔn)D.應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。(正確答案)100.刑法第一百二十條之一規(guī)定的“資助”，是指為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人做出如下行為：（）。(單選)*[單選題]*A.僅表現(xiàn)為籌集、提供經(jīng)費(fèi)B.僅表現(xiàn)為籌集、提供物資C.指為恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人籌集、提供經(jīng)費(fèi)、物資或者提供場(chǎng)所以及其他物質(zhì)便利的行為(正確答案)D.僅表現(xiàn)為提供場(chǎng)所或提供其他物質(zhì)便利的行為101.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》列舉了（）種推定“明知”的具體情形。(單選)*[單選題]*A.3B.4C.5D.6(正確答案)102.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第三百一十二條規(guī)定的犯罪，同時(shí)又構(gòu)成刑法第一百九十一條或者第三百四十九條規(guī)定的犯罪的，按如下規(guī)則進(jìn)行處罰：（）。(單選)*[單選題]*A.依照數(shù)罪并罰處罰B.依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰(正確答案)C.屬于法官自由裁量范圍，由法官確定D.無(wú)相關(guān)規(guī)定103.《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》在強(qiáng)調(diào)刑法第191條、第312條、第349條規(guī)定的犯罪應(yīng)當(dāng)以上游犯罪事實(shí)成立為認(rèn)定前提的同時(shí)，提出三種情形均不影響洗錢(qián)犯罪的審判和認(rèn)定，其中錯(cuò)誤的是：（）。(單選)*[單選題]*A.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的B.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的C.上游犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，依法以其他罪名定罪處罰的D.上述情形均影響洗錢(qián)犯罪的審判和認(rèn)定(正確答案)104.下列關(guān)于可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益的情形，哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的：（）。(單選)*[單選題]*A.知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；B.沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的；C.沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的，有證據(jù)證明確實(shí)不知道；(正確答案)D.沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的；105.下列關(guān)于可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：（）。(單選)*[單選題]*A.通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；B.通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；C.通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的；D.上述都不能作為認(rèn)定的情形。(正確答案)106.下列對(duì)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中關(guān)于刑法第一百九十一條、第三百一十二條規(guī)定的“明知”的規(guī)定，說(shuō)法正確的是：（）(單選)*[單選題]*A.根據(jù)主觀因素認(rèn)定B.根據(jù)客觀因素認(rèn)定C.綜合主、客觀因素認(rèn)定(正確答案)D.未對(duì)認(rèn)定的因素作主、客觀的區(qū)分107.依照全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)《關(guān)于〈中華人民共和國(guó)刑法〉第三百四十一條、第三百一十二條的解釋》，明知是非法狩獵的野生動(dòng)物而收購(gòu)，數(shù)量達(dá)到（）只以上的，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪定罪處罰。(單選)*[單選題]*A.三十B.四十C.五十(正確答案)D.一百108.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的數(shù)額的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)正確的說(shuō)法是：（）。(單選)*[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)以收購(gòu)財(cái)物的實(shí)際價(jià)值為準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)以代為銷售財(cái)物實(shí)際價(jià)值為準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)以實(shí)施掩飾、隱瞞行為時(shí)為準(zhǔn)(正確答案)D.多次實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益行為，未經(jīng)行政處罰，依法應(yīng)當(dāng)追訴的，犯罪所得、犯罪所得收益的數(shù)額以最高的當(dāng)次數(shù)額為準(zhǔn)109.多次實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益行為，未經(jīng)行政處罰，依法應(yīng)當(dāng)追訴的，犯罪所得、犯罪所得收益的數(shù)額計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)為：（）。(單選)*[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)以第一次行為發(fā)生金額為準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)以最后一次行為發(fā)生金額為準(zhǔn)C.應(yīng)當(dāng)以多次中金額最高一次的金額為準(zhǔn)D.應(yīng)當(dāng)累計(jì)計(jì)算(正確答案)110.《最高人民法院關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第三百一十二條規(guī)定的犯罪，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照如下規(guī)則進(jìn)行定罪處罰：（）。(單選)*[單選題]*A.按數(shù)罪并罰的原則進(jìn)行定罪處罰B.按處罰較重的規(guī)定定罪處罰(正確答案)C.按處罰較輕的規(guī)定定罪處罰D.按照啟發(fā)犯罪的規(guī)定定罪處罰111.事前與盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪分子通謀，掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的，按如下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定罪處罰：（）。(單選)*[單選題]*A.以盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯論處B.按照“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”進(jìn)行定罪處罰(正確答案)C.由法官自由裁量，可按照盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯論處，也可按照掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪處罰D.按照盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯和掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪數(shù)罪并罰的原則進(jìn)行定罪處罰112.下列關(guān)于掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定，錯(cuò)誤的說(shuō)法是：（）。(單選)*[單選題]*A.以上游犯罪事實(shí)成立為前提B.上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實(shí)的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定C.上游犯罪事實(shí)經(jīng)查證屬實(shí)，但因行為人未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因依法不予追究刑事責(zé)任的，不影響掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的認(rèn)定D.以上說(shuō)法均錯(cuò)誤(正確答案)113.盜用單位名義實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益行為，違法所得由行為人私分的，定罪處罰的原則是：（）。(單選)*[單選題]*A.按照單位犯罪進(jìn)行定罪處罰B.依照刑法和司法解釋有關(guān)自然人犯罪的規(guī)定定罪處罰(正確答案)C.由法官自由裁量D.未有相關(guān)規(guī)定114.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，達(dá)到以下（）標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。(單選)*[單選題]*A.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價(jià)值總額達(dá)到十萬(wàn)元以上的(正確答案)B.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價(jià)值總額達(dá)到十五萬(wàn)元以上的C.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價(jià)值總額達(dá)到二十萬(wàn)元以上的D.掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益價(jià)值總額達(dá)到三十萬(wàn)元以上的115.刑法第一百二十條之一【幫助恐怖活動(dòng)罪】關(guān)于資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的量刑下列說(shuō)法正確的是：（）。(單選)*[單選題]*A.處四年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處四年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。B.處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。C.處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。(正確答案)D.處六年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處六年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。116.單位犯刑法第一百二十條之一【幫助恐怖活動(dòng)罪】，定罪量刑的原則為：（）。(單選)*[單選題]*A.對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。B.對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。(正確答案)C.僅需對(duì)單位判處罰金。D.僅對(duì)個(gè)人處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。117.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。(單選)*[單選題]*A.1萬(wàn)元1000美元(正確答案)B.2萬(wàn)元1000美元118.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。(單選)*[單選題]*A.5萬(wàn)元1萬(wàn)美元(正確答案)B.5萬(wàn)元2萬(wàn)美元119.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。(單選)*[單選題]*A.1萬(wàn)元1000美元(正確答案)B.2萬(wàn)元1000美元120.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件。(單選)*[單選題]*A.1萬(wàn)元1000美元(正確答案)B.2萬(wàn)元1000美元121.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)（）。(單選)*[單選題]*A.等級(jí)(正確答案)B.因子C.要素122.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，（）審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。(單選)*[單選題]*A.定期(正確答案)B.不定期123.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行1次審核。(單選)*[單選題]*A.半年(正確答案)B.季度C.1年124.對(duì)于（）或者（）賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。(單選)*[單選題]*A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶低風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)客戶高風(fēng)險(xiǎn)125.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。(單選)*[單選題]*A.中止(正確答案)B.終止126.金融機(jī)構(gòu)保存客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.3C.10127.2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。(單選)*[單選題]*A.3B.5C.10(正確答案)D.15128.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人(或取款人)和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。(單選)*[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.10129.請(qǐng)各法人金融機(jī)構(gòu)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)（）備案。(單選)*[單選題]*A.金融監(jiān)管總局B.人民銀行(正確答案)C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.公安機(jī)關(guān)130.為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查。(單選)*[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5131.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存(或取)款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值（）萬(wàn)美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人(或取款人)和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人(或取款人)的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況。(單選)*[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5132.反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)的（）義務(wù)。(單選)*[單選題]*A.高管人員B.反洗錢(qián)工作人員C.全員性(正確答案)D.條線性133.對(duì)于從事（）崗位的金融從業(yè)人員，應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢(qián)培訓(xùn)的強(qiáng)度和頻率。(單選)*[單選題]*A.紀(jì)檢監(jiān)察B.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高(正確答案)C.綜合行政D.合規(guī)134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保承擔(dān)（）管理職責(zé)的高管人員具備較強(qiáng)的反洗錢(qián)履職能力，為其反洗錢(qián)履職提供各類資源保障。(單選)*[單選題]*A.反洗錢(qián)合規(guī)(正確答案)B.業(yè)務(wù)發(fā)展C.紀(jì)檢監(jiān)察D.財(cái)務(wù)135.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，（）進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況。(單選)*[單選題]*A.應(yīng)當(dāng)(正確答案)B.可以C.不需要D.制度無(wú)規(guī)定136.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保業(yè)務(wù)條線及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及（）管理部門(mén)及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便采取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。(單選)*[單選題]*A.業(yè)務(wù)管理B.人事財(cái)務(wù)C.反洗錢(qián)合規(guī)(正確答案)D.紀(jì)檢監(jiān)察137.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢(qián)義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識(shí)，正確處理（）與合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。(單選)*[單選題]*A.人事管理B.財(cái)務(wù)管理C.紀(jì)檢監(jiān)察D.金融業(yè)務(wù)發(fā)展(正確答案)138.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面準(zhǔn)確把握反洗錢(qián)監(jiān)管政策走向，拓展反洗錢(qián)監(jiān)管視野，通過(guò)合理設(shè)置反洗錢(qián)（）和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)分析考核指標(biāo)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)做好持續(xù)的客戶身份識(shí)別工作，及針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的客戶盡職調(diào)查工作。(單選)*[單選題]*A.輿論媒體B.客戶投訴C.現(xiàn)場(chǎng)檢查(正確答案)D.業(yè)務(wù)指標(biāo)139.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于本指引或其中某項(xiàng)要求，即可決定不遵循本指引或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書(shū)面記錄評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)論。(單選)*[單選題]*A.自主管理原則(正確答案)B.全面性原則C.同一性原則D.動(dòng)態(tài)管理原則140.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循中國(guó)人民銀行和其他有權(quán)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)提示，無(wú)需參考以下哪項(xiàng)機(jī)構(gòu)的評(píng)估結(jié)果。(單選)*[單選題]*A.公安機(jī)構(gòu)及人民法院(正確答案)B.金融行動(dòng)特別工作組（英文簡(jiǎn)稱FATF）C.亞太反洗錢(qián)組織（英文簡(jiǎn)稱APG）D.歐亞反洗錢(qián)及反恐怖融資組織（英文簡(jiǎn)稱EAG）141.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，制定（），并對(duì)該列表進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整。(單選)*[單選題]*A.高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表(正確答案)B.較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表C.低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)列表142.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(單選)*[單選題]*A.10個(gè)工作日(正確答案)B.5個(gè)工作日C.7個(gè)工作日D.3個(gè)工作日143.原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過(guò)（），低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。(單選)*[單選題]*A.半年(正確答案)B.3個(gè)月C.9個(gè)月D.1年144.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。(單選)*[單選題]*A.三年內(nèi)(正確答案)B.半年內(nèi)C.兩年內(nèi)D.一年內(nèi)145.金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程中應(yīng)遵循勤勉盡責(zé)的原則，依據(jù)所掌握的事實(shí)材料，對(duì)部分（）或取得成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)要素信息進(jìn)行合理評(píng)估。(單選)*[單選題]*A.難以直接取得(正確答案)B.可以間接取得C.可以直接取得D.難以間接取得146.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，由（）進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。(單選)*[單選題]*A.委托機(jī)構(gòu)對(duì)受托機(jī)構(gòu)(正確答案)B.受托機(jī)構(gòu)對(duì)委托機(jī)構(gòu)C.第三方機(jī)構(gòu)D.雙方機(jī)構(gòu)147.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對(duì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí)。(單選)*[單選題]*A.24(正確答案)B.48C.72148.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯()的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.一年內(nèi)B.兩年內(nèi)C.三年內(nèi)(正確答案)D.五年內(nèi)149.反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備專職的反洗錢(qián)崗位人員；分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職反洗錢(qián)崗位人員。專職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)至少具有()以上金融從業(yè)經(jīng)歷。(單選)*[單選題]*A.一年B.兩年C.三年(正確答案)D.五年150.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）。(單選)*[單選題]*A.一年B.兩年C.三年D.五年(正確答案)151.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.10C.15D.20152.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.7C.10D.20153.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；(單選)*[單選題]*A.開(kāi)立賬戶(正確答案)B.收單C.辦理業(yè)務(wù)154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。(單選)*[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.15年D.20年155.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。(單選)*[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.15年D.20年156.從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“（）”原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實(shí)際受益人。(單選)*[單選題]*A.了解你的客戶(正確答案)B.認(rèn)識(shí)你的客戶C.熟悉你的客戶D.理解你的客戶157.反洗錢(qián)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。(單選)*[單選題]*A.二人(正確答案)B.三人C.四人D.五人158.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采?。ǎ┐胧?單選)*[單選題]*A.凍結(jié)B.臨時(shí)凍結(jié)(正確答案)159.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。(單選)*[單選題]*A.12B.24C.48(正確答案)D.72160.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》已由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)，自（）起施行。(單選)*[單選題]*A.2006年1月1日B.2007年1月1日(正確答案)C.2007年12月1日161.義務(wù)機(jī)構(gòu)建立的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與其面臨的洗錢(qián)和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢(qián)）風(fēng)險(xiǎn)相匹配，是遵循反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的（）。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)B.全面性原則C.適用性原則D.動(dòng)態(tài)管理原則162.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍,是遵循反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的（）。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則B.全面性原則C.適用性原則D.保密原則(正確答案)163.義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，貫穿業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易分析應(yīng)當(dāng)全面結(jié)合客戶的身份特征、交易特征或行為特征,是遵循反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的（）。(單選)*[單選題]*A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則B.全面性原則(正確答案)C.適用性原則D.保密原則164.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。(單選)*[單選題]*A.5(正確答案)B.10C.15D.20165.對(duì)于單筆人民幣（）萬(wàn)元或外幣等值1000美元以上的跨境匯入?yún)R款，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)核對(duì)或查看已留存的客戶有效身份證件或其他身份證明文件等措施核實(shí)收款人身份，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取相應(yīng)的其他客戶身份識(shí)別措施。(單選)*[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.5166.對(duì)于辦理跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存()年。(單選)*[單選題]*A.1B.2C.3D.5(正確答案)167.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)金額達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額交易報(bào)告。(單選)*[單選題]*A.合并(正確答案)B.分別168.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，（）屬于特定自然人客戶需采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施。（）中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.國(guó)際大型企業(yè)負(fù)責(zé)人B.國(guó)家大型企業(yè)實(shí)際控制人C.外國(guó)政要(正確答案)(正確答案)D.國(guó)際特定領(lǐng)域?qū)W科帶頭人169.反洗錢(qián)“一法四令”的“法”指的是（）。(單選)*[單選題]*A.中華人民共和國(guó)刑法B.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法(正確答案)C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法170.當(dāng)一份壽險(xiǎn)保單的受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施，至少在（）時(shí)，通過(guò)合理手段識(shí)別和核實(shí)其受益所有人。（）中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.投保B.申請(qǐng)理賠C.變更投保人D.給付保險(xiǎn)金(正確答案)(正確答案)171.對(duì)于辦理跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存()年。（）中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.3年B.5年(正確答案)(正確答案)C.10年D.1年172.義務(wù)機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，應(yīng)通過(guò)可靠和來(lái)源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料（），了解客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的及性質(zhì)，并在適當(dāng)情況下獲取相關(guān)信息。（A）中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）。(單選)*[單選題]*Ａ、核實(shí)客戶身份(正確答案)(正確答案)Ｂ、了解資金來(lái)源Ｃ、進(jìn)行客戶身份調(diào)查Ｄ、明確資金來(lái)源173.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，（）承擔(dān)第三方機(jī)構(gòu)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（D）中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）。(單選)*[單選題]*Ａ、依據(jù)實(shí)際發(fā)生情況并經(jīng)人民銀行同意后不應(yīng)當(dāng)(正確答案)Ｂ、不應(yīng)當(dāng)Ｃ、依據(jù)實(shí)際發(fā)生情況并經(jīng)人民銀行同意后應(yīng)當(dāng)Ｄ、應(yīng)當(dāng)(正確答案)174.對(duì)于單筆人民幣（）以上的跨境匯出匯款，義務(wù)機(jī)構(gòu)要通過(guò)核對(duì)或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實(shí)匯款人信息，確保信息的準(zhǔn)確性。（）中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.2萬(wàn)元B.5000元C.5萬(wàn)元D.1萬(wàn)元(正確答案)(正確答案)175.義務(wù)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)設(shè)計(jì)時(shí)，姓名、證件號(hào)碼、性別、國(guó)籍等要素，可組合指向于（）。（）中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引》的通知（銀發(fā)〔2017〕108號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.交易偏好B.涉恐名單監(jiān)控(正確答案)(正確答案)C.客戶所處地域D.交易的實(shí)際受益人176.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為（），對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。（）互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）（銀發(fā)〔2018〕230號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)人民銀行(正確答案)(正確答案)D.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)177.（）配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展線上和線下反洗錢(qián)相關(guān)工作，開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)提示信息。（）互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法（試行）（銀發(fā)〔2018〕230號(hào)）。(單選)*[單選題]*A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)銀行D.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(正確答案)(正確答案)178.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循()的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。(單選)*[單選題]*A.保守客戶秘密B.遵紀(jì)守法C.了解你的客戶(正確答案)D.誠(chéng)信服務(wù)179.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的()有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。選出錯(cuò)誤的一項(xiàng)。(單選)*[單選題]*A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.合法性(正確答案)180.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()。(單選)*[單選題]*A.反復(fù)提醒其更新B.上報(bào)中國(guó)人民銀行C.協(xié)助客戶更新D.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)181.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。(單選)*[單選題]*A.審查B.核查C.檢查D.認(rèn)證(正確答案)182.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別（）。(單選)*[單選題]*A.賬戶真?zhèn)蜝.賬戶賬號(hào)C.客戶身份(正確答案)D.客戶名稱183.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。(單選)*[單選題]*A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(正確答案)B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況184.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在（）內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(單選)*[單選題]*A.一個(gè)月B.半年內(nèi)C.一年內(nèi)D.合理期限(正確答案)185.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。(單選)*[單選題]*A.審查B.核查C.核對(duì)(正確答案)D.識(shí)別186.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)()的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。(單選)*[單選題]*A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人(正確答案)B.僅代理人C.僅被代理人D.代理人和被代理人任何一方187.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。(單選)*[單選題]*A.高級(jí)管理層(正確答案)B.中國(guó)人民銀行C.外交部D.公安部188.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為()以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。(單選)*[單選題]*A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元189.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為()以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。(單選)*[單選題]*A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的（）。(單選)*[單選題]*A.自然人B.法人C.監(jiān)護(hù)人D.實(shí)際受益人(正確答案)191.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。(單選)*[單選題]*A.高于(正確答案)B.略高于C.低于D.略低于192.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。(單選)*[單選題]*A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B.反洗錢(qián)績(jī)效考核制度C.反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度193.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。(單選)*[單選題]*A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書(shū)面協(xié)議(正確答案)D.職責(zé)分工書(shū)194.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢(qián)職責(zé)。(單選)*[單選題]*A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別(正確答案)195.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。(單選)*[單選題]*