2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-案件防控知識(shí)競(jìng)賽考試近5年真題集錦（頻考類(lèi)試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-案件防控知識(shí)競(jìng)賽考試近5年真題集錦（頻考類(lèi)試題）帶答案第I卷一.參考題庫(kù)(共100題)1.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)中的關(guān)注類(lèi)貸款遷徙率，不得高于（）。A、0.5%B、1%C、1.5%D、2%2.下列選項(xiàng)中，屬于前臺(tái)三級(jí)柜員操作范圍的業(yè)務(wù)（）。A、逐筆復(fù)核柜員當(dāng)日經(jīng)辦的業(yè)務(wù)憑證B、負(fù)責(zé)管理柜員的日間簽到、營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)離崗?fù)顺龊腿鞝I(yíng)業(yè)終了的簽退工作C、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)軋賬處理、報(bào)表的打印、審核和會(huì)計(jì)資料的審核、裝訂工作D、營(yíng)業(yè)終了將記賬憑證及其附件按憑證順序號(hào)排列整理，打印柜員軋賬單、流水賬、重要空白憑證一覽表3.辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門(mén)提供下列哪些文件或者其復(fù)印件（）A、主合同B、抵押合同C、抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書(shū)D、抵押權(quán)人的身份證明4.經(jīng)過(guò)案件專(zhuān)項(xiàng)治理和持續(xù)開(kāi)展的案件防控治理，中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構(gòu)建（）的長(zhǎng)效機(jī)制。A、規(guī)范化B、制度化C、長(zhǎng)期化D、常態(tài)化5.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。6.某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。A、可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B、可以交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，包括客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)C、可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D、可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)7.（）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線(xiàn)B、二道防線(xiàn)C、三道防線(xiàn)D、四道防線(xiàn)8.簡(jiǎn)述不可以作為抵押的財(cái)產(chǎn)9.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶(hù)準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和虛假資料騙取貸款。10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)安保類(lèi)案件（）的分析研究。A、作案手法B、作案對(duì)象C、作案動(dòng)向D、防范對(duì)策11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有哪些情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任（）。A、經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的D、未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的12.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”（）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)13.案件專(zhuān)項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”和“5個(gè)W”指的是什么？14.中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A、教育懲罰相結(jié)合B、一案四問(wèn)責(zé)C、上追兩級(jí)D、依據(jù)要充分E、處理要公平F、處理輕重要適度15.會(huì)計(jì)檔案定期保管分為（）A、二年B、三年C、五年D、十年E、十五年16.銀行承兌匯票逾期墊付所形成的貸款可以按照一般借款人的要求進(jìn)行分類(lèi)。（）17.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的（）。A、要素B、格式C、頻率D、要素、格式和頻率18.商業(yè)銀行可以發(fā)放貸款額度隨房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值浮動(dòng)、不指明用途的住房抵押貸款。19.什么是商業(yè)銀行的內(nèi)部控制？20.下列哪些屬于借記卡的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）A、開(kāi)卡申請(qǐng)人B、卡折同開(kāi)C、批量開(kāi)卡D、密碼交付21.我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（）A、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》B、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》C、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》D、《巴塞爾新資本協(xié)議》22.不符合抹賬及沖賬業(yè)務(wù)操作適用范圍的說(shuō)法是（）A、經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易B、經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易C、未經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)不允許使用抹賬交易D、未經(jīng)客戶(hù)簽字確認(rèn)辦理完畢的非正常業(yè)務(wù)允許使用抹賬交易23.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法不正確的是（）A、須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B、須領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、須按照行政區(qū)劃設(shè)立D、不具有法人資格24.下列哪些民事行為，一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)關(guān)予以變更或者撤銷(xiāo)（）。A、行為人對(duì)行為內(nèi)容有重大誤解的B、顯失公平的C、當(dāng)事人上級(jí)不同意的D、政府機(jī)關(guān)不同意的25.貸款管理人員在調(diào)離原工作崗位時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)其在任職期間和權(quán)限內(nèi)所發(fā)放的貸款風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行審計(jì)。26.現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)賬支票可以用（）方式填寫(xiě)。A、圓珠筆填寫(xiě)B(tài)、藍(lán)色鋼筆C、碳素墨水筆或支票打印機(jī)D、以上均可以27.商業(yè)銀行因吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證被撤銷(xiāo)的，（）應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和利息等債務(wù)。A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行C、法院D、當(dāng)?shù)卣?8.以依法取得的國(guó)有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的國(guó)有土地使用權(quán)同時(shí)抵押。29.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》適用范圍是什么？其所稱(chēng)的票據(jù)有哪些？30.以房屋為抵押物的擔(dān)保貸款須辦理的抵押物保險(xiǎn)有哪些要求？31.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控制機(jī)制方面的內(nèi)容（）A、強(qiáng)化崗位流程制約B、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C、完善稽核體系D、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架32.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施33.對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。35.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容（）A、強(qiáng)化崗位流程制約B、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理C、完善稽核體系D、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架36.有借款的股東（社員）在銀行有可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)應(yīng)（），以確保及滿(mǎn)足處置支付風(fēng)險(xiǎn)的需要。A、保持冷靜持幣觀望B、及時(shí)申請(qǐng)借款展期C、立即歸還到期借款D、及時(shí)申請(qǐng)退股規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)37.單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的要求有哪些？38.監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。39.如果債務(wù)履行期屆滿(mǎn)質(zhì)權(quán)人未受清償，質(zhì)權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)自已的質(zhì)押權(quán)？40.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)授信比例不得高于（）。A、25%B、50%C、75%D、100%41.下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”（）A、庫(kù)房管理B、安全保衛(wèi)器械管理C、票證管理D、設(shè)備管理42.轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。43.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是（）A、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)B、股票投資業(yè)務(wù)C、信托投資業(yè)務(wù)D、向其他商業(yè)銀行投資44.金庫(kù)不符合國(guó)家規(guī)定的建庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)，庫(kù)房簡(jiǎn)陋，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)，容易遭到犯罪分子（）A、破壞B、詐騙C、搶劫D、盜竊45.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)部門(mén)要對(duì)（）的機(jī)構(gòu)，加大正向激勵(lì)力度。A、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度B、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)C、全面落實(shí)各項(xiàng)案防工作要求D、全年沒(méi)有發(fā)生案件46.在開(kāi)戶(hù)管理方面，下列哪些說(shuō)法是符合監(jiān)管要求的（）A、辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)的人員必須現(xiàn)場(chǎng)提供其有效身份證明原件，開(kāi)戶(hù)手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦B、企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用C、如有關(guān)材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開(kāi)戶(hù)視同無(wú)效D、企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時(shí)，所有開(kāi)戶(hù)審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開(kāi)戶(hù)處理47.庫(kù)房必須安裝與公安110報(bào)警聯(lián)動(dòng)的報(bào)警裝置，并保證（）兩種通訊設(shè)備的暢通。A、移動(dòng)和聯(lián)通B、有線(xiàn)和無(wú)線(xiàn)C、紅外線(xiàn)報(bào)警系統(tǒng)和視頻監(jiān)控系統(tǒng)D、物防和技防48.目前信用社可辦理的結(jié)算種類(lèi)有（）A、銀行匯票B、本票C、支票D、匯兌E、委托收款F、托收承兌49.商業(yè)銀行授信崗位應(yīng)如何設(shè)置？50.商業(yè)銀行在辦理代客資金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)做到（）。A、了解客戶(hù)從事資金交易的權(quán)限和能力B、向客戶(hù)充分揭示有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)C、獲取必要的履約保證D、明確在市場(chǎng)變化情況下客戶(hù)違約的處理辦法和措施51.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2006年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須“適用銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章其他規(guī)范性文件、（）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。A、信貸規(guī)則B、財(cái)會(huì)規(guī)則C、經(jīng)營(yíng)規(guī)則52.安全評(píng)估得分結(jié)果可以分為幾個(gè)等次？53.柜面會(huì)計(jì)人員必須將貸款資金直接轉(zhuǎn)入借款人賬戶(hù)。（）54.案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（）。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶(hù)反映非自身原因賬戶(hù)資金發(fā)生異常C、收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)55.《上海中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法（試行）》要求的“六問(wèn)責(zé)”具體指什么？56.存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明B、更換印鑒申請(qǐng)書(shū)C、新印鑒啟用日期D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人因銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出（）。A、賠償要求B、補(bǔ)償要求C、行政復(fù)議D、行政訴訟58.抵押貸款注銷(xiāo)抵押登記風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）A、注銷(xiāo)手續(xù)的辦理B、抵押物現(xiàn)狀C、按揭貸款他項(xiàng)權(quán)證辦結(jié)情況D、抵押率59.進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，應(yīng)處有期徒刑或者拘役、罰金的情形有哪些？60.安全保衛(wèi)工作規(guī)定的“五門(mén)落鎖”是指什么？61.根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開(kāi)展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（）排查。A、道德風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)62.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，做法不正確的是（）A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理B、銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任C、銀行在處理客戶(hù)投訴或與客戶(hù)對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D、銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任63.權(quán)利質(zhì)押貸款是指以所有權(quán)之內(nèi)的財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的物，設(shè)定質(zhì)押發(fā)放的貸款。（）64.業(yè)務(wù)印章在未啟用期間，印模、密押的編碼規(guī)則必須嚴(yán)格按規(guī)定加蓋本機(jī)構(gòu)公章或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及保管人簽章后封存，入庫(kù)妥善保管是印、押的領(lǐng)取與保管防控措施。65.案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。66.在發(fā)生庫(kù)款被盜的案件中，若銀行按照上級(jí)要求將金庫(kù)守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫(kù)房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。67.銀行對(duì)賬包括銀行與客戶(hù)、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬。對(duì)賬崗位應(yīng)由記賬崗位兼任。68.目前，普遍采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有（）A、德?tīng)栰撤˙、缺口分析法C、概率統(tǒng)計(jì)法D、故障樹(shù)法E、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法69.同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。70.下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”（）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)71.槍彈領(lǐng)用、交接、歸還時(shí)應(yīng)詳細(xì)登記交接的時(shí)間、人員、（）、彈藥及狀態(tài)。A、身份證號(hào)碼B、槍支號(hào)碼C、交接雙方D、押運(yùn)情況72.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤C(jī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?3.某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣(mài)給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過(guò)之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說(shuō)法正確的是（）A、甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪B、甲構(gòu)成偽造證件罪C、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪D、由于沒(méi)有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪74.貸款管理實(shí)行行長(zhǎng)（經(jīng)理、主任）負(fù)責(zé)制。75.儲(chǔ)戶(hù)辦理賬戶(hù)掛失業(yè)務(wù)時(shí)，信用社必須要求出具的證件是（）。A、存單存拆復(fù)印件B、身份證說(shuō)明C、取款憑條D、均不需要76.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A、合規(guī)管理部門(mén)B、高管層C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D、董事會(huì)77.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門(mén)具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括（）A、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程B、監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位C、審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況D、根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案78.培育合規(guī)文化的方法與渠道：主要包括（）。A、在各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念B、在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍C、高度重視員工的行為管理D、提高制度執(zhí)行力E、公平競(jìng)爭(zhēng)79.銀行（信用社）對(duì)關(guān)系人不辦理信用貸款。（）80.在下列自助設(shè)備外掛的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)中，不正確的是（）A、門(mén)禁刷卡器B、插卡口C、鍵盤(pán)D、門(mén)禁感應(yīng)頭81.保證的方式有（）A、一般保證B、終生保證C、連帶責(zé)任保證D、人格保證82.下列不屬于不良行為排查范疇的是（）。A、業(yè)務(wù)不精，疏于學(xué)習(xí)，難以勝任業(yè)務(wù)工作的。B、貪圖享受，舉債消費(fèi)，經(jīng)常出入娛樂(lè)場(chǎng)所的。C、心胸狹窄，思想偏激，人際關(guān)系緊張的。D、大額炒股，合伙辦企，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜的。83.以下關(guān)于印、押的使用，正確的有（）A、單位行政公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章等重要印章應(yīng)按崗位制約的相關(guān)規(guī)定，建立印章保管、使用、交接登記制度B、行政公章不得擅自帶離工作場(chǎng)所C、柜員臨時(shí)離崗將業(yè)務(wù)印章交給他人代為保管D、使用密押機(jī)的機(jī)構(gòu)，密押機(jī)管理員與編押?jiǎn)T可以設(shè)置相同的開(kāi)機(jī)密碼，但必須定期修改84.簡(jiǎn)述案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系？85.對(duì)借款人的信用分析有（）A、借款品格B、借款人能力C、借款人資本D、借款人擔(dān)保E、借款人經(jīng)營(yíng)環(huán)境86.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括哪些基本要素？87.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（），防止代理收入被截留或挪用。A、收支兩條線(xiàn)B、收支一本清C、收支相符D、收支相抵88.下列哪些行為屬于違反印章管理規(guī)定（）A、越權(quán)審批、使用印章B、未設(shè)專(zhuān)人專(zhuān)管業(yè)務(wù)印章C、未經(jīng)批準(zhǔn)增加或減少印章種類(lèi)D、自行刻制印章89.根據(jù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理的規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)一定的限額，該限額是（）。A、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，并不得超過(guò)其上年度外匯收入總額B、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，并不得超過(guò)其上年度外匯收入總額C、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，并不得超過(guò)其前兩個(gè)年度外匯收入總和D、不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的70%，并不得超過(guò)其前兩個(gè)年度外匯收入總和90.個(gè)人質(zhì)押品擔(dān)保貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）年，并且不得超過(guò)質(zhì)押品的到期日。A、半年B、一年C、二年D、五年91.當(dāng)事人對(duì)保證擔(dān)保的范圍沒(méi)有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。92.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長(zhǎng)承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任。93.銀行“三會(huì)一層”是指股東（社員）大會(huì)、董（理）會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層。（）94.公司治理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)層面的制度及實(shí)施。（）95.下列哪條是屬于信用貸款資信調(diào)查環(huán)節(jié)的防控措施（）A、建立信用等級(jí)授信專(zhuān)業(yè)組并規(guī)范相關(guān)工作程序B、認(rèn)真核對(duì)貸款辦理人與貸款本人是否一致，代理經(jīng)辦的，貸款辦理人是否有明確授權(quán)C、嚴(yán)格控制借款人本人在貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所面簽合同D、堅(jiān)持實(shí)地雙人調(diào)查，對(duì)客戶(hù)提供資料的真實(shí)性和實(shí)際狀況進(jìn)行核實(shí)96.信用貸款評(píng)級(jí)授信防控措施（）A、對(duì)農(nóng)戶(hù)評(píng)級(jí)結(jié)果要在所在地進(jìn)行公示，建立信息反饋和舉報(bào)渠道B、管理監(jiān)督檢查部門(mén)要嚴(yán)格按有關(guān)制度規(guī)定，對(duì)客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果進(jìn)行檢查和監(jiān)督C、建立信用評(píng)級(jí)授信專(zhuān)業(yè)組織并規(guī)范相關(guān)工作程序D、要依靠外部評(píng)級(jí)結(jié)果認(rèn)定97.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深入剖析重大案件和典型案例，（）。A、分析案發(fā)原因B、研究作案手段C、查找薄弱環(huán)節(jié)D、明確整改要求98.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)處理包括（）A、變更勞動(dòng)關(guān)系B、留用察看C、通報(bào)批評(píng)D、扣減績(jī)效收入99.掛失代理人手續(xù)不全或他人使用虛假、偽造身份證件假冒客戶(hù)辦理掛失是掛失、換折與修改客戶(hù)信息業(yè)務(wù)防控措施。100.聽(tīng)證結(jié)束后，法律部門(mén)應(yīng)當(dāng)寫(xiě)出聽(tīng)證報(bào)告，提出處理意見(jiàn)，并將（）一并報(bào)送主席會(huì)議或局長(zhǎng)會(huì)議。A、聽(tīng)證報(bào)告B、聽(tīng)證筆錄C、處罰罰款D、聽(tīng)證程序第I卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案：C2.參考答案：A,B,C3.參考答案：A,B,C4.參考答案：A,B,D5.參考答案：正確6.參考答案：C7.參考答案：A8.參考答案： 下列財(cái)產(chǎn)不得抵押： （1）土地所有權(quán)； （2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權(quán)，但《擔(dān)保法》第34條第5項(xiàng)、第36條第3款規(guī)定的除外； （3）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位，社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施； （4）所有權(quán)不明、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)； （5）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)； （6）依法不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。9.參考答案：正確10.參考答案：A,D11.參考答案：A,B,C,D12.參考答案：C13.參考答案： “四項(xiàng)制度”即崗位輪換制度；干部交流制度；強(qiáng)制休假制度；近親屬回避制度。 “5個(gè)W”指“Where”高發(fā)部位在哪里； “Who”誰(shuí)在主謀作案；“Way”作案手段和教訓(xùn)；“What”應(yīng)針對(duì)性的整改什么； “When”具體分條分段整改的時(shí)限。14.參考答案：A,D,E,F15.參考答案：B,C,E16.參考答案：正確17.參考答案：D18.參考答案：錯(cuò)誤19.參考答案： 是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。20.參考答案：A,B,C,D21.參考答案：B22.參考答案：A23.參考答案：C24.參考答案：A,B25.參考答案：正確26.參考答案：C27.參考答案：A28.參考答案：正確29.參考答案： 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的票據(jù)活動(dòng)，適用《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，本法所稱(chēng)票據(jù)，是指匯票、本票和支票。30.參考答案： 房屋抵押的應(yīng)辦理保險(xiǎn)手續(xù)。保險(xiǎn)期限要長(zhǎng)于貸款約期1個(gè)月以上，其投保額不得低于抵押物的總價(jià)值，若抵押前抵押財(cái)產(chǎn)未辦理保險(xiǎn)的，則在辦理保險(xiǎn)時(shí)應(yīng)明確信用社是第一受益人；若抵押前抵押財(cái)產(chǎn)已辦理保險(xiǎn)的，則抵押人應(yīng)到保險(xiǎn)部門(mén)辦理第一受益人變更登記手續(xù)，明確信用社為第一受益人，并將保險(xiǎn)單據(jù)交由信用社保管。31.參考答案：A32.參考答案：C33.參考答案：正確34.參考答案：正確35.參考答案：C36.參考答案：C37.參考答案： 依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》第七條規(guī)定，單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的要求是： （一）有適應(yīng)單位具體情況的內(nèi)部治安保衛(wèi)制度、措施和必要的治安防范設(shè)施； （二）單位范圍內(nèi)的治安保衛(wèi)情況有人檢查，重要部位得到重點(diǎn)保護(hù)，治安隱患及時(shí)得到排查； （三）單位范圍內(nèi)的治安隱患和問(wèn)題及時(shí)得到處理，發(fā)生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及時(shí)得到處臵。38.參考答案：正確39.參考答案： 債務(wù)履行期屆滿(mǎn)質(zhì)權(quán)人未受清償?shù)?，可以與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)物折價(jià)，也可以依法拍賣(mài)、變賣(mài)質(zhì)物。 質(zhì)物折價(jià)或者拍賣(mài)、變賣(mài)后，其價(jià)款超過(guò)債權(quán)數(shù)額的部分歸出質(zhì)人所有，不足部分由債務(wù)人清償。40.參考答案：B41.參考答案：A42.參考答案：錯(cuò)誤43.參考答案：D44.參考答案：A,C,D45.參考答案：A,B,C,D46.參考答案：A,B,C,D47.參考答案：B48.參考答案