個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃合同模板

合同編號(hào)：__________個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃合同甲方（客戶）：_______乙方（財(cái)務(wù)規(guī)劃師）：_______根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)財(cái)務(wù)規(guī)劃管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的事宜，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容（1）評(píng)估甲方的財(cái)務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等；（2）根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和未來(lái)財(cái)務(wù)目標(biāo)，為甲方制定合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案；（3）為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃方案的實(shí)施指導(dǎo)和建議；（4）定期對(duì)甲方的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行回顧和調(diào)整，以確保甲方財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、服務(wù)期限2.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年，自____年__月__日至____年__月__日。2.2乙方應(yīng)在合同到期前一個(gè)月內(nèi)，向甲方提交財(cái)務(wù)規(guī)劃方案的回顧和調(diào)整報(bào)告，并根據(jù)甲方的需求續(xù)簽或重新簽訂合同。三、服務(wù)費(fèi)用3.1乙方向甲方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元整（大寫(xiě)：____元整）。3.2乙方應(yīng)按照雙方約定的付款方式，向甲方收取服務(wù)費(fèi)用。付款方式如下：（1）一次性付款：甲方在合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付全部服務(wù)費(fèi)用；（2）分期付款：甲方在合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)支付首期服務(wù)費(fèi)用，后續(xù)按照雙方約定的分期付款計(jì)劃進(jìn)行支付。四、保密條款4.1除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本合同外，雙方應(yīng)對(duì)本合同的內(nèi)容和簽訂過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。4.2乙方應(yīng)對(duì)在提供服務(wù)過(guò)程中獲得的甲方個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息予以保密，不得泄露給任何第三方。五、違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此給對(duì)方造成的損失。5.2若乙方未按照約定時(shí)間、質(zhì)量要求完成財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。六、爭(zhēng)議解決6.1雙方在簽訂、履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。七、其他約定7.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（客戶）：_______乙方（財(cái)務(wù)規(guī)劃師）：_______簽訂日期：____年__月__日注意事項(xiàng)：1.保密義務(wù)：雙方應(yīng)對(duì)合同內(nèi)容和簽訂過(guò)程保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。乙方還需對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息保密。2.服務(wù)期限：合同有效期為約定年數(shù)，自簽字（或蓋章）之日起生效。乙方應(yīng)在合同到期前一個(gè)月內(nèi)提交回顧和調(diào)整報(bào)告，并根據(jù)甲方需求續(xù)簽或重新簽訂合同。3.服務(wù)費(fèi)用：乙方向甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，甲方按照約定方式支付服務(wù)費(fèi)用。付款方式包括一次性付款和分期付款。4.違約責(zé)任：任何一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金并賠償因此造成的損失。5.爭(zhēng)議解決：雙方在簽訂、履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：1.保密義務(wù)：指合同雙方在合同履行過(guò)程中對(duì)合同內(nèi)容和簽訂過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露的legalobligation。2.服務(wù)期限：指合同的有效期，雙方在此期限內(nèi)履行合同約定的義務(wù)timeperiod。3.服務(wù)費(fèi)用：指乙方為提供財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)向甲方收取的經(jīng)濟(jì)報(bào)酬payment。4.違約責(zé)任：指合同一方或雙方未履行合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任legalresponsibility。5.爭(zhēng)議解決：指當(dāng)合同雙方在簽訂、履行合同過(guò)程中發(fā)生分歧時(shí)，通過(guò)協(xié)商或司法途徑解決爭(zhēng)議的方法method。特殊應(yīng)用場(chǎng)合：1.婚姻狀況變化：若甲方在合同期間經(jīng)歷婚姻狀況變化（例如離婚、再婚），可能導(dǎo)致財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)，需要對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整。2.職業(yè)變動(dòng)：甲方在合同期間若發(fā)生職業(yè)變動(dòng)，如失業(yè)、換工作等，可能影響收入狀況，需要對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整。3.重大投資決策：甲方在合同期間計(jì)劃進(jìn)行重大投資，如購(gòu)房、購(gòu)車等，可能需要調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃方案以適應(yīng)投資支出。4.家庭成員變化：甲方在合同期間若經(jīng)歷家庭成員變化，如出生、死亡、遷入遷出等，可能影響家庭支出和財(cái)產(chǎn)狀況，需要對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整。5.法律法規(guī)變動(dòng)：若合同期間相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)，可能影響財(cái)務(wù)規(guī)劃方案的實(shí)施，需要對(duì)方案進(jìn)行調(diào)整。補(bǔ)充條款：1.婚姻狀況變化：若甲方在合同期間經(jīng)歷婚姻狀況變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后____個(gè)工作日內(nèi)對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，并提交給甲方審核。2.職業(yè)變動(dòng)：甲方在合同期間若發(fā)生職業(yè)變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后____個(gè)工作日內(nèi)對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，并提交給甲方審核。3.重大投資決策：甲方在合同期間計(jì)劃進(jìn)行重大投資，應(yīng)提前____個(gè)工作日通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后____個(gè)工作日內(nèi)對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，并提交給甲方審核。4.家庭成員變化：甲方在合同期間若經(jīng)歷家庭成員變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方，乙方應(yīng)在收到通知后____個(gè)工作日內(nèi)對(duì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，并提交給甲方審核。5.法律法規(guī)變動(dòng)：若合同期間相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并在收到通知后____個(gè)