工商銀行金融知識(shí)

演講人：工商銀行金融知識(shí)日期：工商銀行概述工商銀行金融業(yè)務(wù)介紹工商銀行金融產(chǎn)品與服務(wù)工商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)工商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢(shì)工商銀行社會(huì)責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略目錄contents工商銀行概述0101中國(guó)工商銀行股份有限公司是中央金融企業(yè)，成立于1985年11月22日，法定代表人為陳四清。02工商銀行是中國(guó)最大的商業(yè)銀行之一，擁有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)和市場(chǎng)份額，在國(guó)內(nèi)外均享有良好聲譽(yù)。03工商銀行以提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)為己任，致力于支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展。工商銀行簡(jiǎn)介1985年11月22日，中國(guó)工商銀行股份有限公司正式成立，成為中國(guó)金融業(yè)的重要組成部分。工商銀行在發(fā)展過(guò)程中，不斷推進(jìn)改革創(chuàng)新，積極拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，逐漸形成了多元化、綜合化的經(jīng)營(yíng)格局。工商銀行始終堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則，成功應(yīng)對(duì)了多次金融危機(jī)和市場(chǎng)波動(dòng)，保持了良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。工商銀行發(fā)展歷程工商銀行注重員工培養(yǎng)和發(fā)展，提供良好的職業(yè)晉升通道和多元化的培訓(xùn)體系，鼓勵(lì)員工不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步。工商銀行積極履行社會(huì)責(zé)任，關(guān)注環(huán)保、公益等領(lǐng)域，致力于實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)和諧共贏。工商銀行的企業(yè)文化以“工于至誠(chéng)，行以致遠(yuǎn)”為核心，強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越等價(jià)值觀(guān)念。工商銀行企業(yè)文化與價(jià)值觀(guān)工商銀行金融業(yè)務(wù)介紹02儲(chǔ)蓄存款個(gè)人貸款投資理財(cái)銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人金融業(yè)務(wù)提供活期、定期、通知存款等多種儲(chǔ)蓄方式，滿(mǎn)足客戶(hù)不同資金需求。提供基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、貴金屬等多種投資理財(cái)產(chǎn)品，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。包括住房貸款、消費(fèi)貸款、經(jīng)營(yíng)貸款等多種貸款產(chǎn)品，助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)生活目標(biāo)。包括借記卡、信用卡等，提供便捷、安全的支付結(jié)算服務(wù)。為企業(yè)客戶(hù)提供單位活期存款、單位定期存款等存款服務(wù)。公司存款融資服務(wù)國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資投資銀行服務(wù)提供流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、項(xiàng)目融資等全方位融資支持。提供信用證、托收、匯款等國(guó)際結(jié)算服務(wù)，以及進(jìn)出口融資、保理等貿(mào)易融資產(chǎn)品。包括債券承銷(xiāo)、并購(gòu)重組、銀團(tuán)貸款等投資銀行產(chǎn)品，滿(mǎn)足企業(yè)多元化金融需求。企業(yè)金融業(yè)務(wù)跨境金融服務(wù)提供跨境人民幣業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)等跨境金融服務(wù)，支持企業(yè)“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”。國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資依托全球分支機(jī)構(gòu)，提供國(guó)際結(jié)算和貿(mào)易融資服務(wù)，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易往來(lái)。外匯投資交易提供外匯買(mǎi)賣(mài)、外匯期權(quán)等外匯投資交易產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)外匯投資需求。國(guó)際金融業(yè)務(wù)利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)手段，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量和效率。數(shù)字化轉(zhuǎn)型打造線(xiàn)上金融服務(wù)平臺(tái)，提供網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信銀行等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)便捷性需求。互聯(lián)網(wǎng)金融研發(fā)推出各類(lèi)金融創(chuàng)新產(chǎn)品，如供應(yīng)鏈金融、綠色金融、普惠金融等，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化金融需求。金融創(chuàng)新產(chǎn)品金融科技與創(chuàng)新業(yè)務(wù)工商銀行金融產(chǎn)品與服務(wù)03儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品提供隨時(shí)存取的便利，適用于日常資金流轉(zhuǎn)。提供多種期限選擇，利率較高，適合長(zhǎng)期閑置資金。按月定額存款，積少成多，適合有定期收入的人群。一次存入，一次取出，利率較高，適合有一定閑置資金的人群?；钇诖婵疃ㄆ诖婵盍愦嬲≌嬲√峁┵?gòu)房資金支持，期限長(zhǎng)、利率低。個(gè)人住房貸款滿(mǎn)足個(gè)人日常消費(fèi)需求，審批快速、使用方便。個(gè)人消費(fèi)貸款為企業(yè)提供資金支持，助力企業(yè)發(fā)展壯大。企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款為進(jìn)出口企業(yè)提供貿(mào)易融資支持，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展。國(guó)際貿(mào)易融資貸款與融資產(chǎn)品提供多種期限、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和收益類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)不同投資需求。理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)各類(lèi)基金產(chǎn)品，提供專(zhuān)業(yè)的基金投資建議和服務(wù)。基金投資提供黃金、白銀等貴金屬投資交易服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)多元化投資需求。貴金屬投資提供外匯買(mǎi)賣(mài)、外匯保證金交易等外匯投資服務(wù)，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。外匯投資投資理財(cái)產(chǎn)品ABCD支付結(jié)算服務(wù)個(gè)人結(jié)算提供個(gè)人匯款、轉(zhuǎn)賬、支票等結(jié)算服務(wù)，方便個(gè)人日常資金往來(lái)。國(guó)際結(jié)算為進(jìn)出口企業(yè)提供信用證、托收、匯款等國(guó)際結(jié)算服務(wù)，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易往來(lái)。企業(yè)結(jié)算提供企業(yè)賬戶(hù)管理、收付款、票據(jù)托管等結(jié)算服務(wù)，滿(mǎn)足企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)需求。電子銀行服務(wù)提供網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行等電子銀行服務(wù)，讓客戶(hù)隨時(shí)隨地享受便捷金融服務(wù)。工商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)經(jīng)營(yíng)04

風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架工商銀行建立了覆蓋各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各層級(jí)機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性和及時(shí)性。風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)容忍度工商銀行明確了風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告機(jī)制工商銀行建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。123工商銀行始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，將合規(guī)作為業(yè)務(wù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念工商銀行建立了完善的合規(guī)管理制度和流程，明確各部門(mén)、各崗位的合規(guī)職責(zé)和權(quán)限，確保合規(guī)管理的有效實(shí)施。合規(guī)管理制度與流程工商銀行注重合規(guī)培訓(xùn)與宣傳，提高員工的合規(guī)意識(shí)和技能，營(yíng)造全員合規(guī)的文化氛圍。合規(guī)培訓(xùn)與宣傳合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則與措施反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)工商銀行建立了完善的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確反洗錢(qián)工作的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、工作流程等，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。客戶(hù)身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工商銀行在客戶(hù)身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面采取了多種措施，如核實(shí)客戶(hù)身份信息、了解客戶(hù)背景等，以防范潛在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。可疑交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告工商銀行建立了可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)的異常交易及時(shí)進(jìn)行分析、研判和報(bào)告，為打擊洗錢(qián)犯罪提供有力支持。同時(shí)，積極配合監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查和協(xié)查工作，共同維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。反洗錢(qián)與反恐怖融資工作工商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢(shì)05客戶(hù)需求變化客戶(hù)對(duì)金融服務(wù)的需求日益多元化、個(gè)性化，數(shù)字化轉(zhuǎn)型有助于銀行更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提升客戶(hù)體驗(yàn)。金融行業(yè)變革隨著科技的快速發(fā)展，金融行業(yè)正經(jīng)歷著前所未有的變革，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為銀行業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)。競(jìng)爭(zhēng)壓力加劇銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，數(shù)字化轉(zhuǎn)型有助于銀行提升服務(wù)質(zhì)量和效率，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景及意義ABCD線(xiàn)上化服務(wù)工商銀行積極推進(jìn)線(xiàn)上化服務(wù)，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等，為客戶(hù)提供便捷、高效的金融服務(wù)。云計(jì)算技術(shù)工商銀行采用云計(jì)算技術(shù)構(gòu)建分布式架構(gòu)，提高系統(tǒng)處理能力和彈性擴(kuò)展能力。人工智能創(chuàng)新工商銀行在人工智能領(lǐng)域不斷創(chuàng)新，如智能客服、智能投顧等，為客戶(hù)提供智能化、個(gè)性化的金融服務(wù)。大數(shù)據(jù)應(yīng)用工商銀行利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)客戶(hù)數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘和分析，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)防控等目標(biāo)。工商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐案例分享未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)未來(lái)，工商銀行將繼續(xù)深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動(dòng)線(xiàn)上化、智能化、場(chǎng)景化等發(fā)展，構(gòu)建開(kāi)放銀行生態(tài)體系。發(fā)展趨勢(shì)面對(duì)日益嚴(yán)峻的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)變革挑戰(zhàn)，工商銀行將加強(qiáng)科技創(chuàng)新和人才培養(yǎng)，提升自主研發(fā)能力，確保在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中保持領(lǐng)先地位。同時(shí)，工商銀行還將加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控和合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。工商銀行社會(huì)責(zé)任與可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略0603保障金融安全工商銀行注重風(fēng)險(xiǎn)防控，加強(qiáng)內(nèi)部控制和合規(guī)管理，確保金融交易的安全性和穩(wěn)定性。01支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)工商銀行積極服務(wù)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，為眾多企業(yè)提供融資支持，助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展。02普惠金融服務(wù)工商銀行致力于提供普惠金融服務(wù)，通過(guò)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，滿(mǎn)足廣大人民群眾的金融需求。履行社會(huì)責(zé)任成果展示制定可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略工商銀行將可持續(xù)發(fā)展納入企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，明確可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)和路徑。推進(jìn)綠色金融發(fā)展工商銀行積極推動(dòng)綠色金融發(fā)展，加大對(duì)環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等領(lǐng)域的支持力度。提高社會(huì)責(zé)任意識(shí)工商銀行注重培養(yǎng)員工的社會(huì)責(zé)任意識(shí)，鼓勵(lì)員工積極參與社會(huì)公益活動(dòng)?？沙掷m(xù)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及目標(biāo)設(shè)定綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新01工商銀行不斷推出綠色金融產(chǎn)品，包括綠色信貸、綠色債券等，滿(mǎn)足市場(chǎng)對(duì)環(huán)保、節(jié)能等領(lǐng)域的