研究法律適用及對(duì)策

1、研究法律適用及對(duì)策一、辦理集資詐騙案件中遇到的困難和亟待解決的問(wèn)題 (一)實(shí)踐中，對(duì)于如何認(rèn)定“向社會(huì)公眾募集資金”，存在分歧。比如被害人達(dá)到多少人才能認(rèn)定為“社會(huì)公眾”。有人認(rèn)為，被害人達(dá)到3人以上就可以認(rèn)定為社會(huì)公眾，理由是，我國(guó)刑法中多以“3”這個(gè)數(shù)字作為認(rèn)定多次、多人的標(biāo)準(zhǔn)，比如多次盜竊、多次搶劫等等，司法解釋均以“3次”作為認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)。筆者認(rèn)為，如果僅以被害人數(shù)多少來(lái)認(rèn)定社會(huì)公眾，未免以偏概全?！斑@種認(rèn)定方式忽視了對(duì)行為人主觀意圖的考察，沒(méi)有考慮行為人的主觀意圖是向特定的對(duì)象募集資金，還是向社會(huì)公眾公開(kāi)募集，往往把對(duì)特定的眾多人募集當(dāng)作公開(kāi)募集，而把具有公開(kāi)性募集的故意，卻因?yàn)槟技?/p>

2、人數(shù)較少而當(dāng)作是特定對(duì)象募集。對(duì)社會(huì)公眾的認(rèn)定，沒(méi)有從主觀的意圖、行為的對(duì)象、行為方式上全面去考慮，會(huì)導(dǎo)致對(duì)問(wèn)題的定性不準(zhǔn)確”。具體辦案中，對(duì)不特定對(duì)象應(yīng)從兩方面理解: (1)被害者人數(shù)必須達(dá)到3人以上，這是量方面的要求;且被害人與行為人之間在吸收資金之前一般是沒(méi)有聯(lián)系的，通過(guò)他人介紹或媒介才建立起關(guān)系，這是質(zhì)的方面要求。實(shí)踐中，如果僅向親朋好友集資的，不成立本罪。但是，在被害人中偶爾包括少數(shù)親朋好友的，不影響本罪的成立，因?yàn)榧Y詐騙往往是通過(guò)熟人口口相傳，集資也是先從親朋好友中開(kāi)始發(fā)展擴(kuò)散的。 (2)“集資對(duì)象是否特定的判斷，既要考察行為人主觀上是否僅向特定對(duì)象吸收資金，又要考察其客觀上所實(shí)

3、施的行為是否可控。如果行為人對(duì)集資行為的輻射面事先不加以限制，事中不作控制，或者在蔓延至社會(huì)后聽(tīng)之任之，不設(shè)法加以阻止，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金?！?(二)對(duì)于主觀故意的認(rèn)定在實(shí)踐中，對(duì)于認(rèn)定犯罪嫌疑人主觀上是否具有“非法占有目的”，存在很大爭(zhēng)議。如果僅憑集資款沒(méi)有及時(shí)歸還就推定行為人以非法占有為目的，而不分析行為人未歸還集資款的原因，有客觀歸罪之嫌;或者在犯罪嫌疑人沒(méi)有供述情況下，辦案人員根據(jù)自己的推定來(lái)判斷是否具有以非法占有為目的，而對(duì)推定的理解是因人而異的，這必然導(dǎo)致個(gè)案認(rèn)定的不統(tǒng)一。如何認(rèn)定“非法占有目的”，司法實(shí)踐中主要采用兩種方法. (1)借助于行為人的供述直接證明。如朱

4、某某集資詐騙案中，朱某某供述自己在被他人欺騙投資失敗負(fù)債100余萬(wàn)元左右開(kāi)始，即開(kāi)始編造種種理由向多人借款，為了支付高額利息就拼命拆東墻補(bǔ)西墻，但利息與本金窟窿還是越來(lái)越大，在完全喪失償還能力的情況下仍購(gòu)買(mǎi)兩輛寶馬轎車(chē)和高檔商品房來(lái)掩蓋空賬的事實(shí)。 (2)通過(guò)推定的方法來(lái)證明。所謂推定，指依照法律或某種規(guī)定，基于某一確定事實(shí)，而推知或確定某一不明事實(shí)的存在;已知、確定的事實(shí)為基礎(chǔ)事實(shí)，未知、需予推定的事實(shí)為推定事實(shí)。我們知道，“非法占有目的”是行為人的主觀心理狀態(tài)，但主觀是見(jiàn)之于客觀的東西。行為人的主觀心理是可以通過(guò)外化的客觀行為表現(xiàn)出來(lái)，據(jù)此，可以通過(guò)分析行為人的客觀行為，來(lái)推定行為人主觀上

5、是否具有非法占有目的4。最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋(法釋201018號(hào))第四條規(guī)定了，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”幾種情形: 二、辦理非法集資類(lèi)犯罪案件的對(duì)策和建議 我國(guó)一直屢禁不絕的集資詐騙事件，實(shí)際上暴露了我國(guó)金融監(jiān)管體制的缺陷。在目前多頭監(jiān)管的情況下，沒(méi)有任何部門(mén)對(duì)集資詐騙行為實(shí)行最為有效的監(jiān)管5。一旦集資詐騙案件爆發(fā)出來(lái)，往往都已經(jīng)給被害人造成了無(wú)法挽回的經(jīng)濟(jì)損失，而且極容易影響當(dāng)?shù)亟鹑诎踩蜕鐣?huì)穩(wěn)定。筆者從辦案實(shí)際出發(fā)，提出以下措施，以期有效的防范集資詐騙案件的發(fā)生，提升打擊犯罪的力度，積極妥善解決被害人的訴求，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。 (一)在政府部門(mén)及

6、金融機(jī)構(gòu)的主導(dǎo)下，對(duì)民間融資進(jìn)行疏導(dǎo)、管理，預(yù)防集資詐騙案件出現(xiàn)建議政府部門(mén)改進(jìn)監(jiān)管方式，實(shí)施民間融資的登記制。登記制是解決借款人與融資人之間信息不對(duì)稱(chēng)的一種方式，解決了信息不對(duì)稱(chēng)的問(wèn)題，也就能有效解決集資詐騙問(wèn)題6。試想，如果借款人能有效及時(shí)的了解融資人的債務(wù)情況，那集資詐騙者的“皇帝的新衣”再華麗也無(wú)法蒙蔽借款人的眼睛。政府與金融機(jī)構(gòu)則可以出臺(tái)一些規(guī)定，在保障儲(chǔ)戶(hù)個(gè)人隱私的同時(shí)，對(duì)一些資金交易頻繁并且不合常理的賬戶(hù)進(jìn)行跟蹤，發(fā)現(xiàn)資金去向明顯可疑時(shí)應(yīng)及時(shí)介入，對(duì)集資詐騙案件應(yīng)盡量“打早打小”，避免給人民群眾造成更大的損失。對(duì)典當(dāng)行、投資公司等，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定，只能以公司名義選擇開(kāi)設(shè)一個(gè)

7、銀行開(kāi)戶(hù)，不能在多家銀行開(kāi)戶(hù)，既能有效的監(jiān)管資金的流向，也能預(yù)防案發(fā)后行為人提取資金逃跑。 (二)充分履行檢察職能，進(jìn)一步加大打擊力度檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行打擊犯罪的職責(zé)，強(qiáng)化法律監(jiān)督職能，進(jìn)一步加大對(duì)集資詐騙犯罪的打擊力度。一是要加強(qiáng)提前介入偵查、引導(dǎo)取證工作，盡可能在偵查環(huán)節(jié)解決好案件的定性、證據(jù)的收集和固定等問(wèn)題，為起訴、審判工作打下良好基礎(chǔ)。二是要貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，提升辦案的綜合社會(huì)效果。對(duì)于那些主觀惡性深、罪行嚴(yán)重、社會(huì)危害性較大的案件，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)處理，有效震懾犯罪分子，真正起到處置一個(gè)、打擊一批、教育一片的效果。同時(shí)，對(duì)于情節(jié)較輕、社會(huì)危害性較小的犯罪，要區(qū)別對(duì)待，當(dāng)寬則寬，力求實(shí)現(xiàn)法律效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。三是要充分發(fā)揮檢察建議的作用，對(duì)辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)進(jìn)行深入分析，提出切實(shí)可行建議和對(duì)策，幫助和督促相關(guān)部門(mén)完善管理制度，堵塞漏洞，預(yù)防集資詐騙犯罪的發(fā)生。 (三)完善法律規(guī)定，著力解決辦案中遇到的難點(diǎn)問(wèn)題對(duì)于司法實(shí)踐中集資詐騙案件存在的問(wèn)題，細(xì)化法律規(guī)定，進(jìn)一步明確“非法占有主觀故意”、“社會(huì)公眾”概念等認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，為執(zhí)法辦案提供可操作性的依據(jù)。對(duì)于案件的證據(jù)形式要求、證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)等問(wèn)題，可通過(guò)規(guī)范性文件形式予以明確，確保證據(jù)取證到位，提高辦案的準(zhǔn)確性、針對(duì)性。(四)進(jìn)一步完善案件處置工作機(jī)制，維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益集資詐騙