境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)與直接參與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口規(guī)范

1、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)與直接參與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口規(guī)范v1.1中國(guó)人民銀行科技司二八年一月目錄1引言31.1背景31.2編寫目的31.3范圍31.4定義和縮略語31.5參考資料31.6引用標(biāo)準(zhǔn)41.7從屬關(guān)系42系統(tǒng)簡(jiǎn)介42.1系統(tǒng)概述42.1.1系統(tǒng)組成結(jié)構(gòu)42.1.2業(yè)務(wù)處理范圍52.1.3時(shí)序圖122.2接口目標(biāo)133物理連接說明143.1物理連接結(jié)構(gòu)144接口模型說明154.1接口結(jié)構(gòu)154.2接口功能154.3通訊方式164.4應(yīng)用連接說明164.4.1接口處理模式164.4.2接口功能184.4.2.1發(fā)送功能214.4.2.2接收功能234.4.3接口分析264.4.3.1數(shù)據(jù)交換方式2

2、64.4.3.2數(shù)據(jù)交換格式265接口安全管理265.1傳輸安全265.2報(bào)文權(quán)限控制265.3數(shù)據(jù)簽名機(jī)制266直聯(lián)接口api接口使用說明267數(shù)字簽名api使用說明278基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式說明279接口報(bào)文說明2710相關(guān)業(yè)務(wù)介紹2711接口雙方需要完成的工作2711.1外幣支付系統(tǒng)開發(fā)方需要完成的工作2711.2直接參與機(jī)構(gòu)需要完成的工作2712附件271 引言1.1 背景外幣支付系統(tǒng)（cfxps）定于2008年3月，在試點(diǎn)城市運(yùn)行，屆時(shí)，將有直接參與機(jī)構(gòu)（商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)、支付清算組織業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外匯市場(chǎng)清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)、證券存管系統(tǒng)）通過直聯(lián)方式接入業(yè)務(wù)處理中心（fxcc）。本文指描述外幣

3、支付系統(tǒng)與直接參與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱接口規(guī)范），直接參與機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、支付清算組織、外匯市場(chǎng)清算所以及證券存管機(jī)構(gòu)，不包括結(jié)算銀行。為保證試點(diǎn)城市順利運(yùn)行，外幣支付系統(tǒng)按照項(xiàng)目工程實(shí)施計(jì)劃編寫接口規(guī)范，供直接參與機(jī)構(gòu)開發(fā)，系統(tǒng)開發(fā)人員依據(jù)接口規(guī)范設(shè)計(jì)及開發(fā)自己的系統(tǒng)接口。直接參與機(jī)構(gòu)不包括結(jié)算銀行。本文描述商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱mb）、支付清算組織業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱co）、外匯市場(chǎng)清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及證券存管系統(tǒng)，統(tǒng)稱為直接參與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。1.2 編寫目的本接口規(guī)范參考外幣支付系統(tǒng)相關(guān)設(shè)計(jì)文檔，目的指導(dǎo)直接參與機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)開發(fā)人員依據(jù)接口規(guī)范，開發(fā)自己的系統(tǒng)接口。本接口規(guī)范的

4、期望讀者包括：直聯(lián)的直接參與機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)分析員、程序員、測(cè)試人員、業(yè)務(wù)主管及其他相關(guān)人員。1.3 范圍本接口規(guī)范共分為十二章，主要包括引言、系統(tǒng)簡(jiǎn)介、物理連接說明、接口模型說明、報(bào)文處理流程、接口安全管理、直聯(lián)接口api使用說明、數(shù)字簽名api使用說明、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)文件格式說明、接口報(bào)文說明、相關(guān)業(yè)務(wù)介紹、接口雙方需要完成的工作和附件。1.4 定義和縮略語序號(hào)名稱說明備注1、cfxps境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)2、fxcc業(yè)務(wù)處理中心3、mb商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)4、co支付清算組織5、fxsi結(jié)算銀行賬戶處理系統(tǒng)6、q-q直接參與機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)和fxcc直接通過消息中間件連接的方式1.5 參考資料序號(hào)名稱作者/編者

5、版本1、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)需求書2、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)技術(shù)方案1.6 引用標(biāo)準(zhǔn)1） gb/t 8567-2006計(jì)算機(jī)軟件文檔編制規(guī)范，該標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國(guó)國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局、中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)2006年3月14日發(fā)布；1.7 從屬關(guān)系本文檔從屬于境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)項(xiàng)目。2 系統(tǒng)簡(jiǎn)介2.1 系統(tǒng)概述近年來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)保持持續(xù)快速發(fā)展勢(shì)頭，城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)步提高，進(jìn)出口貿(mào)易持續(xù)增長(zhǎng)，勞動(dòng)力、資本等生產(chǎn)要素流動(dòng)的頻度和范圍進(jìn)一步加大；隨著入世“過渡期”正式結(jié)束，我國(guó)金融行業(yè)已按照對(duì)世貿(mào)組織所做的承諾而實(shí)現(xiàn)全面開放，銀行業(yè)的全面開放不僅會(huì)改變我國(guó)金融市場(chǎng)的格局，而且對(duì)未來我國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生顯著

6、的影響；就金融市場(chǎng)而言，自人民幣匯率改革以來，人民銀行加大了積極培育和發(fā)展金融市場(chǎng)的力度，發(fā)展遠(yuǎn)期、掉期等避險(xiǎn)工具，并引入做市商制度和詢價(jià)交易（otc）方式，qdii和qfii日益活躍，國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)的聯(lián)系更為緊密，全球金融市場(chǎng)呈現(xiàn)出融合發(fā)展的趨勢(shì)。這一切都對(duì)我國(guó)支付體系的發(fā)展提出了更高的要求，其中“如何滿足社會(huì)對(duì)多幣種支付的需求，規(guī)避結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，提高結(jié)算效率”在受到愈來愈廣泛關(guān)注的同時(shí)，已成為支付體系發(fā)展過程中亟待解決的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。長(zhǎng)期以來，我國(guó)沒有統(tǒng)一的銀行間外幣支付系統(tǒng)。各類交易引起的結(jié)算銀行之間的外幣資金結(jié)算，主要通過三個(gè)渠道處理：一是通過境外代理行進(jìn)行資金收付結(jié)算；二是利用境內(nèi)代理銀

7、行，特別是境內(nèi)大銀行擁有網(wǎng)絡(luò)及網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢(shì)，受其他中小銀行委托，代理其國(guó)內(nèi)外幣結(jié)算和境外資金調(diào)撥業(yè)務(wù)；三是通過國(guó)家外匯管理局的境外代理行進(jìn)行結(jié)算。通過境外代理銀行辦理不僅費(fèi)用高，還要承擔(dān)時(shí)差風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行和外匯管理局也無法統(tǒng)一監(jiān)測(cè)境內(nèi)各個(gè)金融市場(chǎng)的外匯流動(dòng)情況，而且境內(nèi)市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)通過境外結(jié)算，不利于維護(hù)我國(guó)金融信息安全；由境內(nèi)有國(guó)際網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)的銀行代理，由于其業(yè)務(wù)壟斷而無法提供公平公正的服務(wù)，將進(jìn)一步導(dǎo)致中小銀行及金融市場(chǎng)交易結(jié)算轉(zhuǎn)而尋找境外代理，從而均直接影響到我國(guó)境內(nèi)金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率與安全；目前外管分局清算系統(tǒng)雖然提供了一個(gè)比較公平的外幣支付環(huán)境，但其服務(wù)范圍有限，主要是解決大城市內(nèi)的同

8、城業(yè)務(wù)，幣種也只限于美元和港幣，無法滿足市場(chǎng)的清算需求?？傊@種格局使得我國(guó)結(jié)算銀行外幣資金分散存放，不僅結(jié)算效率低，而且還要承擔(dān)跨境結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。因此，迫切需要一個(gè)高效與安全的銀行間外幣支付系統(tǒng)予以支持。外幣支付系統(tǒng)（cfxps）以業(yè)務(wù)處理中心（fxcc）為核心，由直接參與機(jī)構(gòu)等單一法人集中接入，由結(jié)算銀行（fxsi）進(jìn)行銀行間外幣資金結(jié)算。fxcc負(fù)責(zé)外幣支付指令的接收、存儲(chǔ)、清分、轉(zhuǎn)發(fā)，并將參與者支付指令逐筆實(shí)時(shí)清算后，分幣種分場(chǎng)次將結(jié)算指令提交結(jié)算銀行結(jié)算。直接參與機(jī)構(gòu)分為直接參與者和特許參與者，直接參與者是直接接入fxcc的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人（以下稱作商業(yè)銀行），特許參與者是直接接入f

9、xcc的支付清算組織等法人機(jī)構(gòu)；委托直接參與者辦理外幣支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為間接參與者。結(jié)算銀行是人民銀行指定或授權(quán)的商業(yè)銀行，為直接參與者開立外幣結(jié)算賬戶，負(fù)責(zé)參與者之間的外幣資金結(jié)算。2.1.1 系統(tǒng)組成結(jié)構(gòu)外幣支付系統(tǒng)組成結(jié)構(gòu)分為兩層，第一層為業(yè)務(wù)處理中心（fxcc），第二層為商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)、支付清算組織業(yè)務(wù)系統(tǒng)、外匯市場(chǎng)清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)、證券存管系統(tǒng)和結(jié)算銀行結(jié)算賬戶處理系統(tǒng)等相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。外幣支付系統(tǒng)提供標(biāo)準(zhǔn)的接口規(guī)范，支持各相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接入。本文描述fxcc和直接參與機(jī)構(gòu)接口規(guī)范。通過接口api和消息中間件完成fxcc和直接參與機(jī)構(gòu)之間數(shù)據(jù)交換。具體描述如下：1) fxcc：fxcc負(fù)

10、責(zé)外幣支付指令的接收、存儲(chǔ)、清分、轉(zhuǎn)發(fā)，并將參與者支付指令逐筆實(shí)時(shí)清算后，分幣種分場(chǎng)次將結(jié)算指令提交結(jié)算銀行結(jié)算。配置專門的消息中間件接收隊(duì)列（本地隊(duì)列）接收fxsi發(fā)送來的往帳業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，配置專門的發(fā)送隊(duì)列（遠(yuǎn)程隊(duì)列）向fxsi發(fā)送來賬業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和往帳回應(yīng)數(shù)據(jù)。2) 直接參與機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行、支付清算組織、外匯交易市場(chǎng)清算所、證券存管、作為直接參與機(jī)構(gòu)與fxcc連接。在直接參與機(jī)構(gòu)配置專門的消息中間件接收隊(duì)列（本地隊(duì)列）接收fxcc發(fā)送來的來賬和往帳回應(yīng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，同時(shí)配置專門的發(fā)送隊(duì)列（遠(yuǎn)程隊(duì)列）向fxcc發(fā)送往帳業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。3) 消息中間件：fxcc與直接參與機(jī)構(gòu)通過消息中間件進(jìn)行數(shù)據(jù)傳輸，目前支

11、持的消息中間件產(chǎn)品包括ibm mq6.0和tonglink/q6.3；4) 接口api：外幣支付系統(tǒng)提供接口api供q-q直聯(lián)的直接參與機(jī)構(gòu)，同時(shí)在直接參與機(jī)構(gòu)部署一組接口api，實(shí)現(xiàn)直接參與機(jī)構(gòu)與fxcc的對(duì)接；接口api主要完成外幣支付業(yè)務(wù)報(bào)文的合法性檢查和接收發(fā)送，直接參與機(jī)構(gòu)調(diào)用接口api的發(fā)送函數(shù)發(fā)起外幣支付業(yè)務(wù)，發(fā)送函數(shù)對(duì)待發(fā)送的往帳報(bào)文進(jìn)行合法性檢查，并加身份驗(yàn)證碼，正確后放入消息中間件的發(fā)送隊(duì)列；直接參與機(jī)構(gòu)調(diào)用接口api的接收函數(shù)接收外幣支付業(yè)務(wù)，接收函數(shù)從接收隊(duì)列獲得待處理的來賬報(bào)文進(jìn)行合法性檢查，并核身份驗(yàn)證碼，正確后交給直接參與機(jī)構(gòu)程序進(jìn)行后續(xù)處理。直接參與機(jī)構(gòu)通過調(diào)用

12、外幣支付系統(tǒng)提供的接口api，依據(jù)接口api編寫相應(yīng)的接口系統(tǒng)可直接發(fā)起和接收允許收發(fā)的外幣支付業(yè)務(wù)以及其他信息業(yè)務(wù)。2.1.2 業(yè)務(wù)處理范圍報(bào)文方向定義：1、 mb與fxcc之間報(bào)文發(fā)送/接收關(guān)系如下：mbfxcc：mb向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文mbfxcc：mb向fxcc接收所有外幣支付報(bào)文mbfxcc：mb向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文，并接收fxcc轉(zhuǎn)發(fā)的外幣支付報(bào)文2、 證券存管系統(tǒng)與fxcc之間報(bào)文發(fā)送/接收關(guān)系如下：證券存管系統(tǒng)fxcc：證券存管系統(tǒng)向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文證券存管系統(tǒng)fxcc：證券存管系統(tǒng)向fxcc接收所有外幣支付報(bào)文證券存管系統(tǒng)fxcc：證券存管系統(tǒng)

13、統(tǒng)向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文，并接收fxcc轉(zhuǎn)發(fā)的外幣支付報(bào)文3、 支付清算組織系統(tǒng)與fxcc之間報(bào)文發(fā)送/接收關(guān)系如下：cofxcc：co向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文cofxcc：co向fxcc接收所有外幣支付報(bào)文cofxcc：co向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文，并接收fxcc轉(zhuǎn)發(fā)的外幣支付報(bào)文4、 外匯市場(chǎng)清算所與fxcc之間報(bào)文發(fā)送/接收關(guān)系如下：外匯市場(chǎng)清算所fxcc：外匯市場(chǎng)清算所向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文外匯市場(chǎng)清算所fxcc：外匯市場(chǎng)清算所向fxcc接收所有外幣支付報(bào)文外匯市場(chǎng)清算所統(tǒng)fxcc：外匯市場(chǎng)清算所系統(tǒng)向fxcc發(fā)送所有外幣支付報(bào)文，并接收fxcc轉(zhuǎn)發(fā)的外幣支

14、付報(bào)文系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)定義：分為五個(gè)階段：00：營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備； 10：日間處理；20：業(yè)務(wù)截止；30：清算窗口；40：日終處理類型fmt編號(hào)報(bào)文名稱及編號(hào)方向數(shù)字簽名系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)外幣支付業(yè)務(wù)類100mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）mbfxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))101mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）mbfxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))102mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）mbfxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))103mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文

15、（退匯業(yè)務(wù)）mbfxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))104mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（轉(zhuǎn)匯信息）mbfxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))200mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）mbfxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))201mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）mbfxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))202mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）mbfxcc10、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))204mt202: 銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）mbfxcc1

16、0、30（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))203mt203:軋差凈額業(yè)務(wù)報(bào)文cofxcc10(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))外匯市場(chǎng)清算所fxcc清算與結(jié)算類010mt198(fmt010):支付業(yè)務(wù)確認(rèn)通知報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc013mt198(fmt013):凈額結(jié)算通知報(bào)文mbfxcc10、30、40證券存管系統(tǒng)-fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc014mt198(fmt014):軋差凈額業(yè)務(wù)被記賬行清算通知報(bào)文mbfxcc10、30(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))015mt198(fmt015):軋差凈額業(yè)務(wù)被記賬行排隊(duì)通知報(bào)文mbfxcc100

17、16mt198(fmt016):軋差凈額業(yè)務(wù)確認(rèn)通知報(bào)文cofxcc10、30外匯市場(chǎng)清算所fxcc業(yè)務(wù)信息類195mt195:查詢報(bào)文mbfxcc10證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc196mt196:查復(fù)報(bào)文mbfxcc10證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc199mt199:自由格式報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc191mt192:撤銷申請(qǐng)報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc192mt196:撤銷應(yīng)答報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fx

18、cccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc193mt192:退匯申請(qǐng)報(bào)文mbfxcc10外匯市場(chǎng)清算所fxcc194mt196:退匯應(yīng)答報(bào)文mbfxcc10外匯市場(chǎng)清算所fxcc020mt198(fmt020):通用確認(rèn)報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc021mt195(fmt021):計(jì)費(fèi)通知信息報(bào)文mbfxcc00(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc023mt198(fmt023):數(shù)字簽名查詢報(bào)文mbfxcc10、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc024mt19

19、8(fmt024):數(shù)字簽名查復(fù)報(bào)文mbfxcc10、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc025mt198(fmt025):轉(zhuǎn)匯信息確認(rèn)報(bào)文mbfxcc10查詢管理類920mt920:結(jié)算賬戶余額查詢請(qǐng)求報(bào)文mbfxcc10、30、40941mt941:結(jié)算賬戶余額查詢回應(yīng)報(bào)文mbfxcc10、30985mt985:支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc986mt986:支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢應(yīng)答報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc031mt198(fmt031):排隊(duì)情

20、況查詢請(qǐng)求報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc032mt198(fmt032):排隊(duì)情況查詢應(yīng)答報(bào)文mbfxcc10、30證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc033mt198(fmt033):額度信息查詢報(bào)文mbfxcc10、30034mt198(fmt034):額度信息應(yīng)答報(bào)文mbfxcc10、30流動(dòng)性管理類042mt198(fmt042):可用額度預(yù)警通知報(bào)文mbfxcc10043mt198(fmt043):可用額度預(yù)警管理報(bào)文mbfxcc10044mt198(fmt044):可用額度預(yù)警管理應(yīng)答報(bào)文mbfxcc10040mt

21、198(fmt040):圈存資金調(diào)整通知報(bào)文mbfxcc10、30049mt198(fmt049):授信額度調(diào)整通知報(bào)文mbfxcc10、30系統(tǒng)管理類060mt198(fmt060):系統(tǒng)狀態(tài)變更通知報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc061mt198(fmt061):業(yè)務(wù)權(quán)限控制報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc062mt198(fmt062):公共數(shù)據(jù)變更報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc063mt1

22、98(fmt063):登錄申請(qǐng)報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc064mt198(fmt064):登錄應(yīng)答報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc065mt198(fmt065):退出申請(qǐng)報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc066mt198(fmt066):退出應(yīng)答報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc067mt198(fmt067):強(qiáng)制退出登錄通知報(bào)

23、文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc068mt198(fmt068):業(yè)務(wù)截止警告通知報(bào)文mbfxcc10證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc072mt198(fmt072):支付業(yè)務(wù)匯總核對(duì)報(bào)文mbfxcc40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc073mt198(fmt073):支付業(yè)務(wù)明細(xì)申請(qǐng)報(bào)文mbfxcc40(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc行號(hào)類080mt198(fmt080):參與者行號(hào)變更通知報(bào)文mbfxcc所有幣種00(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))證券存

24、管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc081mt198(fmt081):直接參與者幣種變更通知報(bào)文mbfxcc00 (任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))外匯市場(chǎng)清算所fxcc083mt198(fmt083):間接參與者行號(hào)變更通知報(bào)文mbfxcc所有幣種00084mt198(fmt084):間接參與者行號(hào)變更確認(rèn)報(bào)文mbfxcc所有幣種00087mt198(fmt087):幣種變更通知報(bào)文mbfxcc00(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc088mt198(fmt088):數(shù)字證書行號(hào)綁定關(guān)系變更申請(qǐng)報(bào)文mbfxcc綁定（所有幣種00）、變更（所有幣種00）、解

25、除（00、10、20、30、40）證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc089mt198(fmt089):數(shù)字證書行號(hào)綁定關(guān)系變更通知報(bào)文mbfxcc00、10、20、30、40證券存管系統(tǒng)fxcccofxcc外匯市場(chǎng)清算所fxcc2.1.3 時(shí)序圖直接參與機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)fxcc的運(yùn)行時(shí)序設(shè)置系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)序，應(yīng)與fxcc運(yùn)行時(shí)序保持同步。fxcc應(yīng)根據(jù)公歷確定其工作日，允許調(diào)整，并須提前三個(gè)工作日公布。外幣支付系統(tǒng)運(yùn)行控制時(shí)序?yàn)闋I(yíng)業(yè)準(zhǔn)備、日間處理、業(yè)務(wù)截止、清算窗口、日終處理。1、 營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備階段(1)、 可以發(fā)起登錄、退出報(bào)文、自由格式報(bào)文、數(shù)字證書行號(hào)綁定關(guān)系變更申請(qǐng)報(bào)文。2、

26、日間處理階段(1)、 向fxcc發(fā)起和接收fxcc發(fā)來的所有允許的外幣支付業(yè)務(wù)和管理信息；(2)、 接收fxcc發(fā)來的系統(tǒng)狀態(tài)變更通知（業(yè)務(wù)截止通知信息），進(jìn)入業(yè)務(wù)截止階段。3、 業(yè)務(wù)截止階段(1)、 不可以向fxcc發(fā)起任何指令（向fxcc登錄、退出登錄除外）；(2)、 接收到fxcc發(fā)來的系統(tǒng)狀態(tài)變更通知（清算窗口打開信息），并進(jìn)入清算窗口階段。4、 清算窗口階段（如果系統(tǒng)中存在排隊(duì)的支付業(yè)務(wù)則進(jìn)入此階段。否則進(jìn)入4、）(1)、 接收支付系統(tǒng)發(fā)來的外幣支付業(yè)務(wù)、管理信息；(2)、 接收fxcc發(fā)來的系統(tǒng)狀態(tài)變更通知（日終處理通知），進(jìn)入日終對(duì)賬階段。5、 日終處理階段(1)、 不能向fxc

27、c發(fā)起任何業(yè)務(wù)信息；(2)、 接收fxcc提交的清算凈額結(jié)算報(bào)文；(3)、 接收fxcc發(fā)來的日終核對(duì)報(bào)文。2.2 接口目標(biāo)本方案的目標(biāo)是描述fxcc與q-q直聯(lián)的直接參與機(jī)構(gòu)之間的接口規(guī)范、接口業(yè)務(wù)以及外幣支付系統(tǒng)接口api函數(shù)的使用方法。q-q直聯(lián)的直接參與機(jī)構(gòu)可以依據(jù)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書和本方案進(jìn)行外幣支付系統(tǒng)接口系統(tǒng)的設(shè)計(jì)。目前使用q-q方式的消息中間件支持兩種：ibm mq 6.0與tonglinkq 6.3。3 物理連接說明3.1 物理連接結(jié)構(gòu)q-q直聯(lián)直接參與機(jī)構(gòu)物理連接結(jié)構(gòu)圖1、 人民銀行清算總中心與直接參與機(jī)構(gòu)之間可以根據(jù)實(shí)際情況，通過與清算總中心共同協(xié)商后決定網(wǎng)絡(luò)的連接方

28、式，網(wǎng)絡(luò)帶寬應(yīng)滿足報(bào)文傳輸?shù)囊蟆?、 為保證外幣支付信息的安全傳輸，直接參與機(jī)構(gòu)與fxcc之間的網(wǎng)絡(luò)連接必須采取相應(yīng)的安全措施，使用防火墻安全隔離。3、 當(dāng)網(wǎng)絡(luò)連接出現(xiàn)故障時(shí)，為保證系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，應(yīng)采用通訊線路備份或服務(wù)器備份等冗余技術(shù)保證網(wǎng)絡(luò)的可靠性。4 接口模型說明4.1 接口結(jié)構(gòu)說明：1、 fxcc消息中間件使用mq 6.0。直接參與機(jī)構(gòu)要求使用mq6.0或tonglinkq6.3。2、 外幣支付系統(tǒng)采用兩層結(jié)構(gòu)模式，以fxcc為核心節(jié)點(diǎn)，直接參與機(jī)構(gòu)與fxcc通過消息中間件連接實(shí)現(xiàn)報(bào)文實(shí)時(shí)交換。3、 在直接參與機(jī)構(gòu)部署接口api，直接參與機(jī)構(gòu)應(yīng)用通過接口api完成報(bào)文的發(fā)起和接收（由

29、接口api完成對(duì)消息中間件的操作）。4、 接口api的運(yùn)行平臺(tái)為32 bit/64 bit aix5.3或32 bit suse linux9.0操作系統(tǒng)。4.2 接口功能接口api分為兩個(gè)功能：往帳發(fā)送功能，和接收來賬報(bào)文。1、往賬發(fā)送功能：直接參與機(jī)構(gòu)按照外幣支付系統(tǒng)報(bào)文格式標(biāo)準(zhǔn)組成外幣支付業(yè)務(wù)報(bào)文，調(diào)用外幣支付系統(tǒng)提供的接口發(fā)送api，對(duì)報(bào)文進(jìn)行必要的合法性檢查（報(bào)文格式檢查、報(bào)文數(shù)據(jù)合法性檢查等），檢查通過的發(fā)往fxcc（放入發(fā)往fxcc的遠(yuǎn)程隊(duì)列），fxcc處理后會(huì)返回異步處理回執(zhí)報(bào)文。2、來賬接收功能：直接參與機(jī)構(gòu)調(diào)用接口接收api來獲取fxcc發(fā)來的外幣支付業(yè)務(wù)報(bào)文，直接參與機(jī)構(gòu)

30、收到報(bào)文后進(jìn)行后續(xù)處理。4.3 通訊方式直接參與機(jī)構(gòu)與fxcc通過消息中間件實(shí)現(xiàn)報(bào)文交換。目前支持的中間件為ibm websphere mq 6.0.1.1和東方通 tonglink/q 6.3，直接參與機(jī)構(gòu)應(yīng)使用與之兼容的版本。消息中間件需要定義兩個(gè)消息隊(duì)列：實(shí)時(shí)隊(duì)列、普通隊(duì)列。實(shí)時(shí)隊(duì)列用于傳送登錄申請(qǐng)報(bào)文(fmt063)、登錄應(yīng)答報(bào)文(fmt064)、退出申請(qǐng)報(bào)文(fmt065)、退出應(yīng)答報(bào)文(fmt066)、強(qiáng)制退出登錄報(bào)文(fmt067)；其他各種結(jié)算和清算類報(bào)文、流動(dòng)性管理類報(bào)文、系統(tǒng)管理類報(bào)文通過普通隊(duì)列進(jìn)行傳輸。直接參與機(jī)構(gòu)必須向fxcc登錄后方能發(fā)送與接收?qǐng)?bào)文，fxcc退出后發(fā)

31、送的報(bào)文將被fxcc拒收。但無論直接參與機(jī)構(gòu)是否登錄，fxcc均會(huì)向直接參與機(jī)構(gòu)發(fā)送報(bào)文。由于采用消息中間件傳輸報(bào)文，報(bào)文將會(huì)傳輸?shù)街苯訁⑴c機(jī)構(gòu)。為實(shí)現(xiàn)退出時(shí)不受理接收的報(bào)文，退出狀態(tài)下直接參與機(jī)構(gòu)應(yīng)將普通隊(duì)列的報(bào)文暫存在消息中間件或其他存儲(chǔ)裝置，在登錄后才進(jìn)行相應(yīng)地處理。4.4 應(yīng)用連接說明4.4.1 接口處理模式由于直接參與機(jī)構(gòu)與fxcc之間采用消息中間件實(shí)現(xiàn)報(bào)文實(shí)時(shí)交換，在兩者之間連接有兩種交換模式，第一種模式：直接參與機(jī)構(gòu)發(fā)出所有的報(bào)文并接收fxcc異步回執(zhí)報(bào)文；第二種模式：直接參與機(jī)構(gòu)接收fxcc所有發(fā)送和轉(zhuǎn)發(fā)的報(bào)文。詳細(xì)處理模式如下：1、 模式一說明： 1、 發(fā)送報(bào)文主要適用于直接

32、參與機(jī)構(gòu)發(fā)起的所有支付業(yè)務(wù)、管理信息、流動(dòng)性管理、系統(tǒng)管理等報(bào)文。2、 接收fxcc返回的異步回執(zhí)，有兩種情況，具體如下：第一種情況，fmt報(bào)文有相應(yīng)的異步回執(zhí)報(bào)文，如mt192(fmt191)：撤銷申請(qǐng)報(bào)文，有對(duì)應(yīng)的異步回執(zhí)，mt196(fmt192)：撤銷應(yīng)答報(bào)文，此種情況，一定會(huì)有第2步。如果fxcc處理成功，返回異步回執(zhí)：mt196(fmt192)：撤銷應(yīng)答報(bào)文，否則，返回異步回執(zhí)：mt198(fmt020):通用確認(rèn)報(bào)文。第二種情況，fmt報(bào)文沒有對(duì)應(yīng)的異步回執(zhí)報(bào)文，如mt199(fmt199):自由格式報(bào)文。此種情況，如果fxcc轉(zhuǎn)發(fā)成功，就沒有第2步。只有當(dāng)此報(bào)文在fxcc處理不

33、成功時(shí)才有第2步，fxcc會(huì)發(fā)送包含拒絕信息的mt198(fmt020)通用確認(rèn)報(bào)文。2、 模式二說明：1、 接收?qǐng)?bào)文模式二主要適用于直接參與機(jī)構(gòu)接收fxcc所有業(yè)務(wù)報(bào)文與信息報(bào)文直接參與機(jī)構(gòu)需根據(jù)不同業(yè)務(wù)類型分別處理。4.4.2 接口功能各系統(tǒng)收發(fā)報(bào)文一覽表報(bào)文編號(hào)報(bào)文子類型號(hào)報(bào)文名稱及編號(hào)商業(yè)銀行證券存管機(jī)構(gòu)支付清算組織外匯市場(chǎng)清算所發(fā)送接收發(fā)送接收發(fā)送接收發(fā)送接收支付業(yè)務(wù)類103100境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）103101境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）103102境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）103103境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）103104境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（轉(zhuǎn)匯信息

34、）202200銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）202201銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）202202銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）202204銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）203203軋差凈額業(yè)務(wù)報(bào)文清算與結(jié)算類198010貸記業(yè)務(wù)確認(rèn)通知報(bào)文198013凈額結(jié)算通知報(bào)文198014軋差凈額業(yè)務(wù)被記賬行清算通知報(bào)文198015軋差凈額業(yè)務(wù)被借記行排隊(duì)通知報(bào)文198016軋差凈額業(yè)務(wù)確認(rèn)通知報(bào)文業(yè)務(wù)信息類195195查詢報(bào)文196196查復(fù)報(bào)文199199自由格式報(bào)文192191撤銷申請(qǐng)報(bào)文196192撤銷應(yīng)答報(bào)文192193退匯申請(qǐng)報(bào)文196194退匯應(yīng)答報(bào)文198020通用確認(rèn)

35、報(bào)文198021計(jì)費(fèi)通知信息報(bào)文198023數(shù)字簽名查詢報(bào)文198024數(shù)字簽名查復(fù)報(bào)文198025轉(zhuǎn)匯信息確認(rèn)報(bào)文查詢管理類920920結(jié)算賬戶余額查詢請(qǐng)求報(bào)文941941結(jié)算賬戶余額查詢回應(yīng)報(bào)文985985支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢報(bào)文986986支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢應(yīng)答報(bào)文198031支付業(yè)務(wù)排隊(duì)管理報(bào)文198032支付業(yè)務(wù)排隊(duì)管理應(yīng)答報(bào)文198033額度信息查詢報(bào)文198034額度信息應(yīng)答報(bào)文流動(dòng)性管理類198042可用額度預(yù)警通知報(bào)文198043可用額度預(yù)警管理報(bào)文198044可用額度預(yù)警管理應(yīng)答報(bào)文198040圈存資金調(diào)整通知報(bào)文198049授信額度調(diào)整通知報(bào)文系統(tǒng)管理類198060系統(tǒng)狀態(tài)變更

36、通知報(bào)文198061業(yè)務(wù)權(quán)限控制報(bào)文198062公共數(shù)據(jù)變更報(bào)文198063登錄申請(qǐng)報(bào)文198064登錄應(yīng)答報(bào)文198065退出申請(qǐng)報(bào)文198066退出應(yīng)答報(bào)文198067強(qiáng)制退出登錄通知報(bào)文198068業(yè)務(wù)截止警告通知報(bào)文對(duì)賬類198072支付業(yè)務(wù)匯總核對(duì)報(bào)文198073支付業(yè)務(wù)明細(xì)申請(qǐng)報(bào)文行號(hào)類198080參與者行號(hào)變更通知報(bào)文198081直接參與者幣種變更通知報(bào)文198083間接參與者行號(hào)變更申請(qǐng)報(bào)文198084間接參與者行號(hào)變更確認(rèn)報(bào)文198087幣種變更通知報(bào)文198088數(shù)字證書行號(hào)綁定關(guān)系變更申請(qǐng)報(bào)文198089數(shù)字證書行號(hào)綁定關(guān)系變更通知報(bào)文4.4.2.1 發(fā)送功能系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)

37、分為五個(gè)階段：00：營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備； 10：日間處理；20：業(yè)務(wù)截止；30：清算窗口；40：日終處理以下為直接參與機(jī)構(gòu)（mb、外匯市場(chǎng)清算所、支付清算組織、證券存管機(jī)構(gòu)）向fxcc發(fā)送的報(bào)文，直接參與機(jī)構(gòu)fxcc。類型fmt編號(hào)報(bào)文名稱及編號(hào)處理模式業(yè)務(wù)回執(zhí)系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)數(shù)字簽名外幣支付業(yè)務(wù)類100mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt010)10、30（彌補(bǔ)頭寸）101mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt010)10、30（彌補(bǔ)頭寸）102mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt020)10、30（彌補(bǔ)頭寸）1

38、03mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt010)10、30（彌補(bǔ)頭寸）104mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（轉(zhuǎn)匯信息）模式一mt198(fmt020)10200mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt010)10、30（彌補(bǔ)頭寸）201mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt020)10、30（彌補(bǔ)頭寸）202mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt010)10、30（彌補(bǔ)頭寸）204mt202: 銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）模式一mt198(fmt010)10、3

39、0（彌補(bǔ)頭寸）203mt203:支付清算組織凈額清算報(bào)文模式一mt198(fmt010)10業(yè)務(wù)信息類195mt195:查詢報(bào)文模式一mt196(fmt196)mt198(fmt020)10196mt196:查復(fù)報(bào)文模式一mt198(fmt020)10199mt199:自由格式報(bào)文模式一mt198(fmt020)00、10、20、30、40191mt192:撤銷申請(qǐng)報(bào)文模式一mt196(fmt192)mt198(fmt020)10、30193mt192:退匯申請(qǐng)報(bào)文模式一mt196(fmt194)mt198(fmt020)10023mt198(fmt023):數(shù)字簽名查詢報(bào)文模式一mt198(

40、fmt024)mt198(fmt020)10、30、40024mt198(fmt024):數(shù)字簽名查復(fù)報(bào)文模式一mt198(fmt020)10、30、40025mt198(fmt025):轉(zhuǎn)匯信息確認(rèn)報(bào)文模式一mt198(fmt020)10查詢管理類920mt920:結(jié)算賬戶余額查詢請(qǐng)求報(bào)文模式一mt941(fmt941)10、30、40985mt985:支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢報(bào)文模式一mt986(fmt986)mt198(fmt020)10、30031mt198(fmt031):排隊(duì)情況查詢請(qǐng)求報(bào)文模式一mt198(fmt032)mt198(fmt020)10、30033mt198(fmt033)

41、:額度信息查詢報(bào)文模式一mt198(fmt034)mt198(fmt020)10、30流動(dòng)性管理類043mt198(fmt043):可用額度預(yù)警管理報(bào)文模式一mt198(fmt044)mt198(fmt020)10系統(tǒng)管理類063mt198(fmt063):登錄申請(qǐng)報(bào)文模式一mt198(fmt064)mt198(fmt020)00、10、20、30、40065mt198(fmt065):退出申請(qǐng)報(bào)文模式一mt198(fmt066)mt198(fmt020)00、10、20、30、40對(duì)賬類073mt198(fmt073):支付業(yè)務(wù)明細(xì)申請(qǐng)報(bào)文模式一mt198(fmt020)40(任何狀態(tài)都可補(bǔ)

42、發(fā))行號(hào)類083mt198(fmt083):間接參與者行號(hào)變更通知報(bào)文模式一mt198(fmt084)mt198(fmt020)所有幣種00088mt198(fmt088):數(shù)字證書行號(hào)綁定關(guān)系變更申請(qǐng)報(bào)文模式一mt198(fmt089)mt198(fmt020)綁定（所有幣種00）、變更（所有幣種00）、解除（00、10、20、30、40）4.4.2.2 接收功能系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)分為五個(gè)階段：00：營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備； 10：日間處理；20：業(yè)務(wù)截止；30：清算窗口；40：日終處理以下為fxcc向直接參與機(jī)構(gòu)（mb、co、支付清算組織、證券存管）發(fā)送的報(bào)文，fxcc直接參與機(jī)構(gòu)。類型fmt編號(hào)報(bào)文名稱及編

43、號(hào)處理模式業(yè)務(wù)回執(zhí)系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)數(shù)字簽名外幣支付業(yè)務(wù)類100mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))101mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))102mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))103mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))104mt103:境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（轉(zhuǎn)匯信息）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))200mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（境內(nèi)業(yè)務(wù)）模式二1030（

44、彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))201mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))202mt202:銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))204mt202: 銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）模式二1030（彌補(bǔ)頭寸）(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))203mt203:支付清算組織凈額清算報(bào)文模式二(任何狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))清算與結(jié)算類010mt198(fmt010):支付業(yè)務(wù)確認(rèn)通知報(bào)文模式二10、30013mt198(fmt013):凈額結(jié)算通知報(bào)文模式二10、30、40014mt198(fmt014):軋差凈額業(yè)務(wù)被記賬

45、行清算通知報(bào)文模式二10、30015mt198(fmt015):軋差凈額業(yè)務(wù)被記賬行排隊(duì)通知報(bào)文模式二10016mt198(fmt016):軋差凈額業(yè)務(wù)確認(rèn)通知報(bào)文模式二10、30業(yè)務(wù)信息類195mt195:查詢報(bào)文模式二10196mt196:查復(fù)報(bào)文模式二10199mt199:自由格式報(bào)文模式二00、10、20、30、40192mt196:撤銷應(yīng)答報(bào)文模式二10、30193mt192: 退匯申請(qǐng)報(bào)文模式二10194mt196:退匯應(yīng)答報(bào)文模式二10020mt198(fmt020):通用確認(rèn)報(bào)文模式二00、10、20、30、40021mt195(fmt021):計(jì)費(fèi)通知信息報(bào)文模式二00(任何

46、狀態(tài)都可補(bǔ)發(fā))023mt198(fmt023):數(shù)字簽名查詢報(bào)文模式二10、30、40024mt198(fmt024):數(shù)字簽名查復(fù)報(bào)文模式二10、30、40025mt198(fmt025):轉(zhuǎn)匯信息確認(rèn)報(bào)文模式二10查詢管理類941mt941:結(jié)算賬戶余額查詢回應(yīng)報(bào)文模式二10、30986mt986:支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢應(yīng)答報(bào)文模式二10、30032mt198(fmt032):排隊(duì)情況查詢應(yīng)答報(bào)文模式二10、30034mt198(fmt034):額度信息應(yīng)答報(bào)文模式二10、30流動(dòng)性管理類044mt198(fmt044):可用額度預(yù)警管理應(yīng)答報(bào)文模式二10040mt198(fmt040):圈存資

47、金調(diào)整通知報(bào)文模式二10、30042mt198(fmt042): 可用額度預(yù)警通知報(bào)文模式二10049mt198(fmt049):授信額度調(diào)整通知報(bào)文模式二10、30系統(tǒng)管理類060mt198(fmt060):系統(tǒng)狀態(tài)變更通知報(bào)文模式二00、10、20、30、40061mt198(fmt061):業(yè)務(wù)權(quán)限控制報(bào)文模式二00、10、20、30、40062mt198(fmt062):公共數(shù)據(jù)變更報(bào)文模式二00、10、20、30、40064mt198(fmt064):登錄應(yīng)答報(bào)文模式二00、10、20、30、40066mt198(fmt066):退出應(yīng)答報(bào)文模式二00、10、20、30、40067mt198(fmt067):強(qiáng)制退出