股票從業(yè)資格多選題庫

1、金融產(chǎn)品多選題 1、下列關于合規(guī)投訴處理的說法正確的是（）o A. 正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目 A. 隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多 B. 合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信 息 并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低 基 金公 司聲譽風險 D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整 的投訴處理流程 【答案】ABD 2、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）o A. 基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的 相關安排， 基金投資基本要素 B. 基金估值和凈值公告等事項

2、 C. 基金合同特別約定的事項。 【答案】ABC 3、關于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。 A. 沒有投資風險 B. 只適合長期投資 C. 只適合短期投資 D. 既適合短期投資，也適合長期投資 【答案】ABD 4、基金的銷售機構人員在銷售基金時，有哪些正確行為（）o A. 進行基金投資人風險承受能力調(diào)查 B. 根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品 C. 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況 D. 向投資人承諾收益 【答案】ABC 5、下列關于私募基金的說法正確的是（）o A. 對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高 B. 運作形式較為靈活 C. 單只產(chǎn)品投資者人數(shù)少于200人 D.

3、非公開發(fā)行 【答案】BCD 6、以下選項屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）o A. 基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待 投資者 B. 基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿 或不便接受推介，基金銷售人員應堅持不懈的向投資者營銷 C. 基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員 身份證明及從業(yè)資格證明 D. 基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止 文明禮貌 【答案】ACD 7、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括（）。 A. 在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益 B. 承諾利用基

4、金資產(chǎn)進行利益輸送 C. 散布虛假信息，擾亂市場秩序 8、基金銷售費用包括（）。 A、申購費 氏贖回費 C、基金轉(zhuǎn)換費 D、認購費 【答案】ABD 9、下列關于基金銷售行為，正確的是（）。 A、不得采取抽獎的方式銷售基金 氏可以向投資者給予銷售回扣 C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平 【答案】ACD 10、以下說法錯誤的是（）。 A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響 氏投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣 C、封閉式基金和開放式基金期限不同 D、圭寸閉式基金和開放式基金份額限制相同

5、 【答案】ABD 11、機構客戶購買購買標的（）。 A、收益憑證 B債券逆回購 C、銀行理財 D、開放式基金 【答案】ABD 12、收益憑證期限包括（）。 A、180 天 B 90 天 C、72 天 D、14 天 【答案】ABD 13、公司目前已代銷的“銀行理財”包括（）。 A、和盈理財 B、天天萬利寶 C、陽光理財“盈”系列 D、易方達月月利理財基金 【答案】ABC 14、以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。 A、對證券投資業(yè)績進行預測 氏虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 C、基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披 露 D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基

6、金銷售機構 【答案】ABD 客服多選題 1、普通投資者申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的，證券經(jīng)營機構可以要求 其提供下列材料：（ABCD） A|業(yè)投資者申請書，確認自主承擔產(chǎn)生的風險和后果； B|法人或其他組織投資者提供的最近一年財務報表、金融資產(chǎn)證明 文件、一年以上投資經(jīng)歷等證明材料； C|自然人投資者提供的金融資產(chǎn)證明文件或者近三年收入證明或一年 以上投資經(jīng)歷或工作經(jīng)歷等證明材料； D|以上都需要提供 2、中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的適當性匹配的具體方法可以參照以下方法 (ABCDE) A|C1級投資者匹配R1級的產(chǎn)品或服務； B|C2級投資者匹配R2、R1級的產(chǎn)品或服務 C|C3級投資者匹配R3、R2、

7、R1級的產(chǎn)品或服務； D|C4級投資者匹配R4、R3 R2、R1級的產(chǎn)品或服務； E|C5級投資者匹配R5、R4、R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務 3、證券經(jīng)營機構可以將C1中符合下列情形之一的自然人，作為風 險承受能力最低類別的投資者(A； B； C； D) A|不具有完全民事行為能力； B|沒有風險容忍度投資者； C|法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形； D|不愿承受任何投資損失的投資者 款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處 以3萬元以下罰款：(A;B;C;D;E;F) A|未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的； B|未按規(guī)定進行投資者類別轉(zhuǎn)化的； C |違反本辦法第十三

8、條，未建立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的； D|未按規(guī)定了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務信息或者履行分級義務 的； E|未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務風險等級的； F|未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的 5、經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信 息：（A； B； C； D； E） A|可能直接導致本金虧損的事項； B|可能直接導致超過原始本金損失的事項； C|因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本 金虧損的事項； D|因經(jīng)營機構的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事 rh一 由； E|限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容; 6、經(jīng)營機構違

9、反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會 及其派出機構可以對 經(jīng)營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取 （A;B;C;D） A|責令改正； B|出具警示函； C|責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。； d|監(jiān)管談話 7、經(jīng)營機構向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，應當了解投資者的下 列信息（A； B； C； D； E） A|收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務等財務狀況； B|投資相關的學習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗； C|投資期限、品種、期望收益等投資目標； D|風險偏好及可承受的損失， e|誠信記錄 B、福利;C、傭金提成;D、管理津貼 5、按照證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員不 得()交易記錄。ABC

10、D A、隱匿B、偽造C篡改D毀損 6、對證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員進行紀律處分的類別包括()o ABC A、取消考試成績、不接受考試報名 B、不受理執(zhí)業(yè)證書申請 C、談話提醒或質(zhì)詢、警告 D沒收違法所得、1萬元以上30萬元以下的罰款 7、證券公司對證券經(jīng)紀人實施集中統(tǒng)一的管理方式，主要體現(xiàn)在() 等方面。BCD A、證券公司法人統(tǒng)一與證券經(jīng)紀人簽訂勞動合同 B、證券公司法人統(tǒng)一與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同 C、證券公司統(tǒng)一制定證券經(jīng)紀人有關的管理制度 D證券公司同意建立證券經(jīng)紀人有關的技術體統(tǒng) 平倉還款。 B直接還款; C、買券還券；D、 11、證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，在網(wǎng)站、營業(yè)場 所內(nèi)公

11、示下列哪些信息ABCD o A、融資融券的利率與費率； B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔保比例。 12、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪 些措施并向市場公布ABCD A、調(diào)整標的證券標準或范圍; 證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； B、調(diào)整可充抵保證金有價 D調(diào)整融券保證金比例。 13、公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務管理辦法中明確，證券營 業(yè)部的主要工作職責有_ABCD_o _ A、客戶培育、市場推廣；B、及時報告應急突發(fā)事件； C、處理客戶投訴、糾紛；D、及時報告嚴重影響客戶償債能 力的

12、事件。 14、強制平倉的條件包括 _ABCDEF o _ A、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于平倉線且客戶沒在 規(guī)定的 時間內(nèi)補足擔保物； B、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的 時間內(nèi)補足擔保物； C、客戶有危及公司債權的違約行為； D客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶被司法機關或其他有權機關限制人身自由； F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。 14、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日 在債務到期日之后的，債務到期日順延至。其中，融券 債務因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為 o (AC) A、如交易恢復日確

13、定且距離債務到期日不超過 30個自然日，貝IJ順 延至交易恢復當日； B、如交易恢復日不確定或距離債務到期日超過 30個自然日，則順 延30個自然日； C、現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金 額二暫停交易當日收盤價X融券賣出數(shù)量X滬深300指數(shù)同期漲 跌幅； D現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金 額二暫停交易當日收盤價X融券賣出數(shù)量X當前大盤指數(shù) 15、客戶授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的和托管在本公 司的總資產(chǎn)的雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金 融資產(chǎn)(包括證 券資產(chǎn))為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬元，則 客戶的授信額度最高為?？蛻?/p>

14、的 授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可 使用額度。(ABDF) A:100%； B:50%； C: 100 萬； D： 80 萬； E：完全保證； F:實行先到先得原則。 16、假設您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)出擔保 物范圍，這種情形如果導致維持擔保比例在警戒線之下， 則您需要，如果導致維持擔保比例在平倉線之下，則。 (AC) A補充或替換擔保物使維持擔保比例不低于150%; B、不用采取任何措施； C、可能會被強制平倉； D不會被強制平倉。 17、客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列ABCDE 情形外，任何人不得動用。 A、為客戶融資融券交易的結(jié)算； B、收取客戶應當歸還的證券； C、按照證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法的規(guī)定以及與 客戶的 約定處分作為擔保物的證券； D客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔保比 例超出300%時按照規(guī)定提取有關證券； E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 18、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)