結(jié)算部前臺自動化項(xiàng)目概要

1、項(xiàng)目概要項(xiàng)目名稱： 中國某銀行出納前臺現(xiàn)代化管理一、項(xiàng)目背景現(xiàn)金出納是支付結(jié)算業(yè)務(wù)的重要組成部分， 起著優(yōu)化 財務(wù)結(jié)算、 招徠客戶和提高市場競爭力的作用， 是銀行現(xiàn) 金投放、回籠的標(biāo)尺，特別是在現(xiàn)代金融環(huán)境下，現(xiàn)金出 納對支付結(jié)算職能的發(fā)展起著越來越大的作用。目前， 現(xiàn)金出納工作已基本確立了全行大出納的管理格局， 這就需 要大大提高管理水平、 提高經(jīng)濟(jì)效益和抗風(fēng)險能力。 在經(jīng) 濟(jì)全球化和中國即將加入世貿(mào)組織的過程中， 銀行業(yè)的競 爭會愈加激烈， 我們只有提供一流的服務(wù)和業(yè)務(wù)， 發(fā)展現(xiàn) 代化的科技管理手段， 才能在未來的競爭中舉措得當(dāng)， 立 于不敗之地。目前，對于現(xiàn)金出納工作我們面臨以下問題：1

2、、出納柜臺電算化管理水平低。目前全行實(shí)現(xiàn)電算 化的出納柜臺不到 40%，而且使用的軟件版本多樣、 功能不完善，造成業(yè)務(wù)處理效率低， 統(tǒng)一管理難以 實(shí)施等問題，影響了我行的服務(wù)水平。2、現(xiàn)金出納監(jiān)控科技手段落后?，F(xiàn)在各行大部分是 人工監(jiān)控方式， 即使有采用監(jiān)控軟件的也存在很大 局限性。只有建立出納管理各環(huán)節(jié)全程監(jiān)控的網(wǎng)絡(luò) 系統(tǒng)，才能更有效的提高風(fēng)險防范能力， 增強(qiáng)現(xiàn)金 安全性。3、前臺出納網(wǎng)點(diǎn)核算系統(tǒng)與后臺金庫管理缺乏有效 的聯(lián)系手段。 現(xiàn)行大部分出納網(wǎng)點(diǎn)與中心金庫間的 業(yè)務(wù)處理很不完善， 沒有形成相互制約、 數(shù)據(jù)實(shí)時 監(jiān)控的管理體系。隨著金庫管理的強(qiáng)化和日趨完 善，有效的利用高科技手段進(jìn)行監(jiān)控

3、和管理顯得愈 發(fā)重要。4、現(xiàn)在各行出納管理數(shù)據(jù)分散，不利于上下級管理 和信息查詢。只要通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)集中管 理，就能使上級主管機(jī)構(gòu)全面、及時、真實(shí)地了解 轄屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金動態(tài)情況，從而有計(jì)劃的調(diào)度現(xiàn)金， 充分提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率及資金效益。5、隨著本、外幣現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的發(fā)展和不斷健全， 前臺網(wǎng)點(diǎn)的外幣業(yè)務(wù)處理能力明顯不足。6、根據(jù)業(yè)務(wù)的拓展， 出納機(jī)具將大量投入業(yè)務(wù)應(yīng)用， 因此必須建立相應(yīng)的管理系統(tǒng)， 以實(shí)現(xiàn)前臺出鈔的 智能化、自動化。7、在新的出納、會計(jì)管理制度逐步健全完善的背景 下，以前的出納監(jiān)控和前臺核算系統(tǒng)已經(jīng)滿足不了 業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，不利于新型管理體系的建立。從上面的分析中可以看出，

4、建立和完善現(xiàn)金出納自動化管理對某銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著非常重要的作用。 從產(chǎn)生 的效益方面、樹立某銀行在客戶中的信譽(yù)方面、 從減少前 后臺員工的勞動強(qiáng)度方面以及提高某銀行的競爭力等方 面， 都將帶來非常多的好處。 我行還將面臨著入關(guān)后國外 銀行的競爭。金融業(yè)之間的競爭將會越來越激烈， 為了在 全行范圍內(nèi)逐步建立起經(jīng)濟(jì)效益化、 管理科學(xué)化、 制度嚴(yán) 密化、操作規(guī)范化、 服務(wù)優(yōu)質(zhì)化的現(xiàn)代商業(yè)銀行現(xiàn)金出納 業(yè)務(wù)管理體系， 依托現(xiàn)代化科技手段， 建立先進(jìn)的出納管 理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)成為勢在必行。二、項(xiàng)目目標(biāo)以科技為依托， 建立現(xiàn)金出納管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)， 實(shí)現(xiàn)以科技 手段代替人工監(jiān)控現(xiàn)金運(yùn)行全過程，實(shí)現(xiàn)出納前臺自動化處

5、 理，防范現(xiàn)金風(fēng)險，保證資金安全，提高資金運(yùn)行效益。三、需求概述1、改變現(xiàn)有以柜臺端機(jī)為單位的核算模式為以柜員 為單位的核算模式， 并通過授權(quán)管理， 控制監(jiān)管大額 支付，達(dá)到管理科學(xué)化。2、內(nèi)部現(xiàn)金管理實(shí)行橫向監(jiān)控，即出納柜臺與中心 金庫之間相互關(guān)聯(lián)，防止內(nèi)部機(jī)構(gòu)提繳現(xiàn)金風(fēng)險。3、系統(tǒng)現(xiàn)金管理依托“城綜網(wǎng)”實(shí)行上下級出納機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，數(shù)據(jù)集中，做到信息傳遞及時、準(zhǔn)確，實(shí)現(xiàn) 自上而下的有效控管4、設(shè)計(jì)本、外幣合一的前臺支付系統(tǒng)，加強(qiáng)對外幣 業(yè)務(wù)的處理能力。5、統(tǒng)一規(guī)范出納業(yè)務(wù)報表管理，能夠按規(guī)定時間自 動生成報表、逐級報送或隨機(jī)統(tǒng)計(jì)。6、建立出納機(jī)具的管理系統(tǒng)， 實(shí)現(xiàn)前臺自動化出鈔， 并提供對出納機(jī)具的查詢功能。7、設(shè)計(jì)可與會計(jì)、儲蓄核算軟件通訊的接口，以便 在必要時通過數(shù)據(jù)通訊方式達(dá)到相互監(jiān)控的目的。四、與相關(guān)系統(tǒng)