浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)介紹

1、商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)介紹商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)介紹上海浦東發(fā)展銀行烏魯木齊分行上海浦東發(fā)展銀行烏魯木齊分行2011.8主要內(nèi)容12浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢3浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù) 票據(jù)保護成本高，責任大票據(jù)保護成本高，責任大 無無專業(yè)化票據(jù)管理系統(tǒng)專業(yè)化票據(jù)管理系統(tǒng) 大量票據(jù)處理費時費力大量票據(jù)處理費時費力 辨別真?zhèn)蜗娜肆ξ锪Ρ鎰e真?zhèn)蜗娜肆ξ锪?到期托收工作量大到期托收工作量大 貼現(xiàn)成本大貼現(xiàn)成本大浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解主要內(nèi)容12浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢3浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)浦發(fā)

2、銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解票據(jù)池業(yè)務(wù)是指浦發(fā)銀行基于票據(jù)池票據(jù)池業(yè)務(wù)是指浦發(fā)銀行基于票據(jù)池為客戶提供票據(jù)保管、信息查詢、到為客戶提供票據(jù)保管、信息查詢、到期托收等服務(wù)，并根據(jù)客戶的指令辦期托收等服務(wù)，并根據(jù)客戶的指令辦理票據(jù)的入池、出池及融資等服務(wù)。理票據(jù)的入池、出池及融資等服務(wù)。什么是浦發(fā)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)什么是浦發(fā)銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)l票據(jù)托管池功能票據(jù)托管池功能l票據(jù)質(zhì)押池授信票據(jù)質(zhì)押池授信票據(jù)池業(yè)務(wù)基本功能票據(jù)池業(yè)務(wù)基本功能票據(jù)托管池票據(jù)托管池票據(jù)托管池票據(jù)托收票據(jù)保管票據(jù)查詢票據(jù)質(zhì)押池授信票據(jù)質(zhì)押池授信企業(yè)銀行給予綜合授信給予綜合授信票據(jù)質(zhì)押背書票據(jù)質(zhì)押背書票據(jù)池票據(jù)池票據(jù)質(zhì)押池授信方式票據(jù)

3、質(zhì)押池授信方式票據(jù)質(zhì)押池票據(jù)質(zhì)押池質(zhì)押質(zhì)押開票開票質(zhì)押質(zhì)押貸款貸款商票商票保貼保貼質(zhì)押質(zhì)押開證開證lA A公司國內(nèi)銷售每月收到銀承公司國內(nèi)銷售每月收到銀承200-500200-500筆，合計筆，合計50005000萬元，萬元，l原料部分國內(nèi)采購，每月原料部分國內(nèi)采購，每月50-10050-100筆，筆，l原料部分進口采購，需要開證每月原料部分進口采購，需要開證每月4-54-5筆，筆，l銷售與采購的信用期限、金額不匹配，往往需要貼現(xiàn)，支付貼銷售與采購的信用期限、金額不匹配，往往需要貼現(xiàn)，支付貼現(xiàn)利息成本?，F(xiàn)利息成本。案例案例lA A公司將持有的公司將持有的50005000萬元銀票在我行辦理質(zhì)押池

4、業(yè)務(wù)，我行根萬元銀票在我行辦理質(zhì)押池業(yè)務(wù)，我行根據(jù)質(zhì)押池的余額為據(jù)質(zhì)押池的余額為A A公司提供綜合授信額度，企業(yè)在此額度項下公司提供綜合授信額度，企業(yè)在此額度項下依據(jù)自身需求開證、開票。依據(jù)自身需求開證、開票。好處：好處：一、將多張銀票一次性辦理托管手續(xù)，方便快捷。一、將多張銀票一次性辦理托管手續(xù)，方便快捷。二、在不辦理票據(jù)貼現(xiàn)的情況下即可獲得銀行授信支持，財務(wù)成二、在不辦理票據(jù)貼現(xiàn)的情況下即可獲得銀行授信支持，財務(wù)成本低。本低。三、票據(jù)到期托收所得資金在用于支付我行銀票前，可以獲得定三、票據(jù)到期托收所得資金在用于支付我行銀票前，可以獲得定期存款利息。期存款利息。方案方案主要內(nèi)容123浦發(fā)銀行票據(jù)池管理服務(wù)的綜合優(yōu)勢浦發(fā)銀行商業(yè)匯票票據(jù)池管理服務(wù)浦發(fā)銀行對客戶票據(jù)服務(wù)需求的理解票據(jù)池業(yè)務(wù)的優(yōu)勢l不新增財務(wù)費用負擔，財務(wù)成本低不新增財務(wù)費用負擔，財務(wù)成本低l真實反映財務(wù)狀況實質(zhì)（真實現(xiàn)金流）真實反映財務(wù)狀況實質(zhì)（真實現(xiàn)金流）l蓄水為池，融資期限、金額突破了單蓄水為池，融資期限、金額突破了單筆應(yīng)收款限制