保險(xiǎn)公司年終工作總結(jié)

1、保險(xiǎn)公司年終工作總結(jié)2019-06-22保險(xiǎn)公司年終120XX年，我非常榮幸地加入了銀保/個(gè)貸保證險(xiǎn)部這個(gè)充滿了凝聚力和朝 氣的溫暖大家庭。這一年里，在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，和同事的幫助與配合下， 我在工作中學(xué)習(xí)，在交流中成長(zhǎng)。現(xiàn)將一年的工作學(xué)習(xí)和思想狀況作一總結(jié)匯 報(bào)，以便來年更進(jìn)一步，有所提高。今年4月我山和營銷服務(wù)部來到的咱們部門，主要負(fù)責(zé)個(gè)貸險(xiǎn)業(yè)務(wù)的錄 單、出單、電話還款提醒、逾期客戶催收、借款結(jié)清客戶的退費(fèi)處理及業(yè)務(wù)檔 案的管理工作。非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)于我來說并不陌生，以前也接觸過，然而非車險(xiǎn) 業(yè)務(wù)出單卻從來沒有過嘗試，對(duì)于我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，有挑戰(zhàn)就有成就 感，在*的耐心教導(dǎo)下，在和*的熱

2、悄幫助下，用了兩天的時(shí)間我基本學(xué)會(huì)了 錄單工作。現(xiàn)在我已能在較短的時(shí)間內(nèi)完成錄單、出單工作。個(gè)貸保證保險(xiǎn)是一種無抵押的小額借款擔(dān)保業(yè)務(wù)，它不僅要求業(yè)務(wù)熟練， 還要求有強(qiáng)烈的責(zé)任心，嚴(yán)格把控每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，盡可能的減少逾期客戶給我 司造成的利益損失。例如出單前我們不僅要根據(jù)客戶預(yù)留的資料電核客戶的配 偶W況以及同事的單位信息，而且要核實(shí)客戶銀行流水信息，還要核實(shí)客戶的 其他資料信息。將存在的問題及時(shí)反饋給面談經(jīng)理，以保障對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)的 把控。我們通過電話提醒工作，能有效的幫助客戶了解自己還款1W況，讓客戶 做好前期準(zhǔn)備，按時(shí)還款。逾期客戶催收是一項(xiàng)和客戶有效溝通的工作，通過 有效的溝通我們了解了

3、客戶的逾期情況，有利于我們下一步工作的開展。除了以上工作外我還負(fù)責(zé)管理客戶檔案，檔案管理服務(wù)于業(yè)務(wù)，服務(wù)于領(lǐng) 導(dǎo)，服務(wù)于機(jī)關(guān)，服務(wù)于客戶。在實(shí)際工作中我做到忠于職守，一絲不茍，積 極認(rèn)真，任勞任怨。我公司的業(yè)務(wù)檔案包含所有錄入的客戶資料，它分為兩大 類，一類是所有拒絕投保的客戶資料的整理工作，要求我們按錄入投保單的大 小順序依次整理，不能有缺失;一類是所有出單檔案的整理工作，要求按保單順 序整理歸檔，同時(shí)要按借款的品種整理歸檔資料，待放款合同拿回時(shí)歸檔保 存。經(jīng)過近期我們大家的共同努力初步實(shí)現(xiàn)了檔案管理工作的規(guī)范化、方便了 今后檔案的查詢和管理。以上是我所做工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，不足之處還請(qǐng)大家多多

4、指點(diǎn)，20XX年我對(duì) 自己提出以下兒點(diǎn)要求：1、 時(shí)刻嚴(yán)格要求自己， 兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作， 積極認(rèn)真的完成好每一項(xiàng) 任務(wù)，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。2、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司業(yè)務(wù)，通 過多看、多學(xué)、多練來不斷提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。3、積極參加公司組織的每次學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，更快提高自己的業(yè)務(wù)工作能 力和水平。總結(jié)下來，這一年的工作中接觸到了許多新事物，產(chǎn)生了許多新問題，也 學(xué)習(xí)到了許多新知識(shí)，新經(jīng)驗(yàn)，是自己在思想認(rèn)識(shí)和工作能力上有了新的提高 和進(jìn)一步的完善，在新的一年的工作中，我會(huì)繼續(xù)努力工作，為公司創(chuàng)造更大 的效益盡一份力。保險(xiǎn)公司年終工作

5、總結(jié)22()XX年，對(duì)于我來說是艱辛的一年，也是收獲的一年，是生命改變的一 年，也是心滿意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰(zhàn)，有皆大歡 喜，這一年的工作糾結(jié)輾轉(zhuǎn)而乂碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而乂收 獲匪淺?？偨Y(jié)反思自己的20XX年，更多的是成長(zhǎng)、收獲、幸福、感恩、淡定。一年來，XXXX保險(xiǎn)公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依鼎我公司全體員工的不 懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展。今年各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合 我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來的成績(jī)與不足。一、工作思想積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工 作，務(wù)實(shí)求效，勇爭(zhēng)一流，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面

6、對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的XX保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持 了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為XXXX保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。全方面 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。二、業(yè)務(wù)管理1、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)周、月、季度、年銷 售計(jì)劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，可實(shí)現(xiàn)的U標(biāo)。在U標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過 程的管理和監(jiān)控，來確保U標(biāo)計(jì)劃的順利完成。三. 工作中的不足山于業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn) 偏差等。有時(shí)工作有急躁悄緒，有時(shí)工作急于求成，反

7、而影響了工作的進(jìn)度和 質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。總之，一年來，我嚴(yán)于律己、克己奉公，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng) 上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，銳意改革，不斷創(chuàng) 新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。新的一年即將到來，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加 激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念， 突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營銷力度。新的一年我將以飽滿的激悄、以疔倍的信 心，迎接未來的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng) 導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼 搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)！保險(xiǎn)公司年終工

8、作總結(jié)3國際金融危機(jī)爆發(fā)后，中國保險(xiǎn)業(yè)遭受了巨大沖擊。如今一年過去，世界 經(jīng)濟(jì)正在復(fù)蘇，中國保險(xiǎn)行業(yè)不僅走出了低谷，還彌補(bǔ)了自身的軟肋。如今的 保險(xiǎn)業(yè)成為中國金融業(yè)巫要的組成部分，對(duì)中國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)產(chǎn)生自己獨(dú)特的貢 獻(xiàn)。當(dāng)前，中國保險(xiǎn)業(yè)走在快速發(fā)展的道路上，兼有巨大的潛力和開闊的前 景。我們堅(jiān)信中國保險(xiǎn)業(yè)會(huì)逐步成為中國資本市場(chǎng)的中堅(jiān)力量，當(dāng)詢，我國保 險(xiǎn)行業(yè)自身發(fā)展和對(duì)外開放速度明顯加快，競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，全面提升服務(wù)水 平、營銷能力、強(qiáng)化企業(yè)形象、提高美譽(yù)度，S經(jīng)成為行業(yè)共識(shí)。我們*保險(xiǎn) 公司以保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模、發(fā)展速度和水平位居全國同行業(yè)詢列。*保險(xiǎn)公司積極 解答社會(huì)公眾對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的相關(guān)咨詢，更好的展

9、現(xiàn)了我公司從業(yè)人員的&好形 象和公司的營銷方式和能力，進(jìn)而樹立了 ft 好的公眾形象和公信力，為廣大投 保人選擇保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人提供了參考。20XX年，*襯保險(xiǎn)公司在業(yè)務(wù)上 取得了廣泛進(jìn)展，公司提前兩個(gè)月完成了省公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工 作均順利發(fā)展。結(jié)合今年工作實(shí)際，將公司本年度工作總結(jié)如下：一、指導(dǎo)思想今年國際經(jīng)濟(jì)雖然有所復(fù)蘇，但國際金融危機(jī)的陰霾尚未徹底消散，公司 領(lǐng)導(dǎo)積極拓寬發(fā)展思路和發(fā)展空間，防范風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營，積極貫徹省市公司 關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭(zhēng)一 流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這

10、一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，公司強(qiáng) 化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài) 勢(shì)，為襯*保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。二. 工作業(yè)績(jī)與主要做法（一）加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)管理為了使*保險(xiǎn)公司穩(wěn)步發(fā)展，公司領(lǐng)導(dǎo)制定了*和保險(xiǎn)公司員工規(guī)范管理 條例，采取有效措施加強(qiáng)員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使 其真正貫徹到行動(dòng)中去，充分積發(fā)員工的積極性，使員工出成績(jī).見效益。業(yè) 務(wù)管理中我們主要采取以下工作措施：1、根據(jù)省公司今年下達(dá)給我們的全年銷售工作計(jì)劃及任務(wù)，公司制定各個(gè) 部門的周、月、季度、年銷售il劃。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根

11、據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種 特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室悄況確定每個(gè)部門合理的、可實(shí)現(xiàn)的U標(biāo)。在U標(biāo)確定 之后，本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控，來 確保各部室U標(biāo)計(jì)劃的順利完成。2、注各個(gè)部門的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。一直以來公司都十分注重各部門經(jīng)理和部門 成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來，公司通過多次組織動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討 會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織公司員工學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高員工全面素質(zhì)。 培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、推銷技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培 養(yǎng)。促進(jìn)各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司今年的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下了 扎實(shí)的基礎(chǔ)。3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建

12、立 與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊 ffl 繞職位明確化、薪酬社 會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”U標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。 初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用 人機(jī)制。（二）公司工作業(yè)績(jī)今年，壽險(xiǎn)行業(yè)全面深化結(jié)構(gòu)調(diào)整和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加上受到全球性金融危機(jī) 的影響，行業(yè)整體增速放緩，在這種1W況下，公司經(jīng)營實(shí)現(xiàn)“逆勢(shì)飛揚(yáng)”，保 費(fèi)規(guī)模保持高于行業(yè)的增長(zhǎng)水平，市場(chǎng)地位穩(wěn)步提升。更為難得的是，公司先 于市場(chǎng)成功實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)品質(zhì)、渠道績(jī)效、機(jī)構(gòu)作業(yè) 能力、業(yè)務(wù)價(jià)值、經(jīng)營效益等均達(dá)到歷史最好水平，其中部分指標(biāo)處于行業(yè)領(lǐng) 先水

13、平。一. 先于市場(chǎng)成功轉(zhuǎn)型，保持了核心業(yè)務(wù)增速第一的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)為進(jìn)一步強(qiáng)化結(jié)構(gòu)調(diào)整，全面發(fā)展高價(jià)值業(yè)務(wù)，公司在年初計(jì)劃工作會(huì)議 上首次下達(dá)核心業(yè)務(wù)計(jì)劃任務(wù)，公司“核心業(yè)務(wù)戰(zhàn)略”的實(shí)施取得顯著成效： 公司核心業(yè)務(wù)保費(fèi)強(qiáng)勢(shì)增長(zhǎng)，保費(fèi)收入達(dá)*襯億元，同比增長(zhǎng)和。H%；其中新契約 核心業(yè)務(wù)保費(fèi)收入*和億元，增速超過水*熱均領(lǐng)先市場(chǎng)平均水平。從各渠道來 看，個(gè)險(xiǎn)期繳保費(fèi)增速達(dá)*%,增速遠(yuǎn)高于市場(chǎng)。今年，個(gè)人保險(xiǎn)保費(fèi)近*和億 元，創(chuàng)歷史新高;銀代期繳*億元，市場(chǎng)份額*%,保持占比第一地位;法人短 險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)*億元，同比增長(zhǎng)*%.月均平臺(tái)突破*和萬元。二、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，達(dá)到業(yè)內(nèi)領(lǐng)先水平隨著公司轉(zhuǎn)

14、型的深 入，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。公司核心業(yè)務(wù)占比達(dá)到*慨，總體期繳占比達(dá)*梯，新 契約期繳占比超過襯張 均處于市場(chǎng)領(lǐng)先水平。個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，傳統(tǒng)險(xiǎn)和分 紅險(xiǎn)合計(jì)占比襯監(jiān) 遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)勢(shì)明顯。三. 業(yè)務(wù)品質(zhì)行業(yè)領(lǐng)先，渠道績(jī)效不斷提升公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)指標(biāo)持續(xù)向好，達(dá)到行業(yè)領(lǐng)先水平。其中銀代續(xù)收各項(xiàng) 指標(biāo)均達(dá)到90%以上，位居行業(yè)第一。良好的續(xù)期業(yè)務(wù)品質(zhì)確保了公司客戶數(shù) 量和現(xiàn)金流量的穩(wěn)定，為核心業(yè)務(wù)快速發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。主要渠道kpi指標(biāo)不斷提升，個(gè)險(xiǎn)各項(xiàng)人力指標(biāo)增幅均超過40%,創(chuàng)歷史 新高;績(jī)優(yōu)人力增長(zhǎng)尤為明顯，增幅超過48%,績(jī)優(yōu)人力占比達(dá)到41粘 較去年 同期上升7個(gè)百

15、分點(diǎn)。同時(shí)，新人3月轉(zhuǎn)正率山1月的24%上升到5月的33%。 隊(duì)伍留存率達(dá)到25%,較去年同期上升6%。渠道內(nèi)部積淀逐漸形成，隊(duì)伍持續(xù) 發(fā)展能力得到增強(qiáng)。（三）認(rèn)真做好車險(xiǎn)經(jīng)營管理和車貸逾期清收工作加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項(xiàng)非常重要的業(yè)務(wù) 工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來是整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須 做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度， 同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭 抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一件賠案、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓 起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保 費(fèi)和創(chuàng)造利潤(rùn)的骨干險(xiǎn)種。今年的車貸逾期清收工作，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，為了更好地將清欠工作落 到實(shí)處，公司成立了汽車消貸清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定專人負(fù)責(zé)，制定了汽 車消貸清欠工作制度，明確了職責(zé)和責(zé)任，并根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)任務(wù)的完成 悄況，對(duì)責(zé)任人實(shí)行獎(jiǎng)罰。經(jīng)辦人員按照市公司統(tǒng)一部署和要求，加強(qiáng)逾期案 件和合同未了責(zé)任的管理，規(guī)范催欠清收的工作流程，積極主動(dòng)、認(rèn)真扎實(shí)地 做好這項(xiàng)工作，圓滿地完成了省公司下達(dá)的各期清欠任務(wù)，把車貸逾期給業(yè)務(wù) 經(jīng)營造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失降到最低限度。三. 工作上的不足之處與下一