人民銀行金融業(yè)反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試題庫(單選題匯總)

1、二、單選 (共20題，40分)1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A. 匯款人姓名或者名稱 B. 資金匯出地名稱 C. 匯款人身份證 D. 匯款人住所2、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告。A. 客戶身份識別 B. 交易記錄保存 C. 大額交易 D. 可疑交易4、交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵

2、政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A. 13 B. 17 C. 18 D. 205、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。A. 2006年11月14日 B. 2006年12月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員

3、工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）A. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。 B. 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。 C. 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 D. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資

4、金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。A. 公安部 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C. 中國人民銀行 D. 國務(wù)院8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）A. 大額交易 B. 現(xiàn)金交易 C. 可疑交易 D. 轉(zhuǎn)賬交易9、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交 （ ），受法律保護。A. 大額交易和可疑交易報告 B. 現(xiàn)金交易報告 C. 財務(wù)報表 D. 業(yè)務(wù)報告10、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個

5、人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 A. 金融監(jiān)管機構(gòu) B. 財政部門 C. 檢察機關(guān) D. 中國人民銀行及公安機關(guān)11、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（ ）個工作日內(nèi)補正。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1012、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A. 匯款人工作單位 B. 匯款人住所 C. 匯款行地址 D. 匯款

6、人身份證明文件13、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1014、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A. 外匯業(yè)務(wù)審批表 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯申報單 D. 涉外收入申報單（對私）15、按照金

7、融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（ ）A. 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 B. 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 C. 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 D. 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告16、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗

8、錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A. 3 B. 5 C. 7 D. 1017、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）A. 外匯申報單 B. 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 C. 外匯業(yè)務(wù)審批表 D. 涉外收入申報單（對私）18、下列屬于大額交易的是( )A. 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B. 當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元 C. 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A. 董事會或者其他高級管

9、理層 B. 中國人民銀行 C. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D. 中國證券監(jiān)督管理委員會20、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。A. 接受人姓名或者名稱 B. 接受人賬號 C. 接受人身份證 D. 境外機構(gòu)所在地名稱1.選項中的哪種2.客戶與證券公司進行金融交易3.金融機構(gòu)大額交易和4.反洗錢法規(guī)定5.下列屬于大額交易的是6.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易8.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)9.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易10.銀行機構(gòu)接收境外匯入款11.金融機構(gòu)大額交易和可疑12.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時13.銀行機構(gòu)

10、應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者14.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔15.中國人民銀行設(shè)立中國16.銀行為自然人辦理17.金融機構(gòu)大額交易和18.金融機構(gòu)大額交易和可疑19.金融機構(gòu)大額交易和可疑20.中國人民銀行設(shè)立1.銀行為自然人辦理境外2.反洗錢法規(guī)定3.選項中交易的發(fā)生額都在4.反洗錢法規(guī)定5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)6.金融機構(gòu)大額交易和可疑7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易8.中華人民共和國反洗錢法9. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易10.選項中的哪種交易11.客戶與證券公司12. 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易13.按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易14.下列屬于大額交易的是15.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)16.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)17.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行18.銀行機構(gòu)接收境外19.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶20.