擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)控制,物權(quán)與金融債權(quán)保護(hù)

1、精品文檔你我共享國(guó)家發(fā)展改革委培訓(xùn)中心培訓(xùn)中心 201144號(hào)關(guān)于舉辦“擔(dān)保物權(quán)與金融債權(quán)保護(hù)及小額貸款與民間借貸及擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審暨風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)班”的通知各有關(guān)單位：隨著 2011 年融資性擔(dān)保公司的清理整頓， 我國(guó)擔(dān)保行業(yè)面臨著瞬息萬(wàn)變的格局。十年來(lái)，我國(guó)融資性擔(dān)保行業(yè)的快速發(fā)展為緩解中小企業(yè)融資難矛盾作出了突出貢獻(xiàn)，但是作為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的行業(yè)，超常規(guī)的發(fā)展暴露出擔(dān)保行業(yè)一系列的問(wèn)題，而擔(dān)保公司的清理洗牌正在加劇。在擔(dān)保行業(yè)格局面臨重大變革之際，擔(dān)保行業(yè)如何貫徹執(zhí)行國(guó)家金融改革最新政策法規(guī)，學(xué)習(xí)先進(jìn)理念、技術(shù)和管理經(jīng)驗(yàn)，研究創(chuàng)新商業(yè)模式，引導(dǎo)擔(dān)保公司走規(guī)范化、差異化、特色化的發(fā)展道路，提

2、升行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)防范能力。為了加強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力及擔(dān)保機(jī)構(gòu)產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)能力，規(guī)范擔(dān)保業(yè)務(wù)操作與資產(chǎn)評(píng)估流程，提高擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，提高各類(lèi)從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，指導(dǎo)企業(yè)順利執(zhí)行國(guó)家發(fā)表執(zhí)行的辦法，并適應(yīng)市場(chǎng)的監(jiān)管要求。國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)培訓(xùn)中心定于 2011年 5 月舉辦二期 “擔(dān)保物權(quán)與金融債權(quán)保護(hù)及小額貸款與民間借貸及擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審暨風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)班”。由北京世紀(jì)源泉文化交流中心承辦。本次培訓(xùn)班采取理論+ 實(shí)際 + 互動(dòng)案例分析開(kāi)展.現(xiàn)將本專題培訓(xùn)班具體方案予以印發(fā)。歡迎各相關(guān)企事業(yè)及主管單位組織人員參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)。附件：一、培訓(xùn)班具體安排二、報(bào)名回執(zhí)表國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)培訓(xùn)中心二一

3、一年二月十二日腹有詩(shī)書(shū)氣自華精品文檔你我共享附件一：“擔(dān)保物權(quán)與金融債權(quán)保護(hù)及小額貸款與民間借貸及擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審暨風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)班”的具體安排主辦單位： 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)培訓(xùn)中心承辦單位： 北京世紀(jì)源泉文化交流中心一、時(shí)間與地點(diǎn)第一期： 2011 年 5 月 19 日-22 日江蘇、南京第二期： 2011 年 5 月 26 日-29 日湖北、武漢二、培訓(xùn)對(duì)象各地經(jīng)委、工信委、中小企業(yè)局等相關(guān)負(fù)責(zé)人；擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司或擬發(fā)起單位、民間借貸公司、資產(chǎn)管理公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)管理人員、業(yè)務(wù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員等。三、培訓(xùn)內(nèi)容( 一) 擔(dān)保物權(quán)的理解適用及擔(dān)保糾紛案件法律適用1. 擔(dān)保的效力與擔(dān)保

4、合同糾紛法律適用2 、擔(dān)保物權(quán)的理解、適用3、抵押貸款合同糾紛法律適用4、抵押登記糾紛案件法律適用5、銀行貸款擔(dān)保糾紛案件法律適用6、動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保與企業(yè)融資擔(dān)保7、抵押行為無(wú)效的情形及銀行抵押權(quán)8、新型質(zhì)權(quán)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范抵押權(quán)的司法保護(hù)期限與擔(dān)保法司法解釋和物權(quán)法第 202 條比較融債權(quán)保護(hù)與特殊抵押權(quán)的運(yùn)用：浮動(dòng)動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)、最高額抵押權(quán)金融債權(quán)保護(hù)與物權(quán)法定的關(guān)系：權(quán)利質(zhì)權(quán)標(biāo)的范圍（行政許可權(quán)利）特殊動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的運(yùn)用：金錢(qián)質(zhì)押與賬戶質(zhì)押應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)中的風(fēng)險(xiǎn)（二）小額貸款與民間借貸業(yè)務(wù)難點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制1 、小額貸款公司盈利模式設(shè)計(jì)與新業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)2 、小額貸款利息收取技巧與貸后監(jiān)管措施及逾期處理3 、

5、小額貸款公司全過(guò)程操作流程與風(fēng)險(xiǎn)管理4 、小額貸款公司人員的聘用與績(jī)效考核5 、小額貸款公司會(huì)計(jì)核算（科目設(shè)置）與帳務(wù)處理6 、小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的最新政策7 、放貸資金的合法補(bǔ)充與非法吸儲(chǔ)、非法集資的區(qū)別與關(guān)系8 、委托貸款與委托投資理財(cái)?shù)暮贤炗喤c利息（率）合法收取的技巧9 、擔(dān)保公司放貸的變通方式與從事民間借貸的風(fēng)險(xiǎn)防范10 、“民間借貸擔(dān)?！迸c“中介 +擔(dān)保”模式運(yùn)作與市場(chǎng)開(kāi)發(fā)11 、 民間借貸合同的利息、還款方式、違約金的設(shè)計(jì)技巧與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（三）擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審與保后管理及其案例分析(1) 信用擔(dān)保過(guò)程管理的內(nèi)容(2) 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程中的重要風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)(3) 項(xiàng)目初審及項(xiàng)目資料的

6、準(zhǔn)備(4) 盡職調(diào)查與擔(dān)保方案設(shè)計(jì)腹有詩(shī)書(shū)氣自華精品文檔你我共享*盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)程* 企業(yè)基本面分析與評(píng)價(jià)* 反擔(dān)保措施的設(shè)置與評(píng)估* 擔(dān)保方案設(shè)計(jì)*案例分析：某公司保前調(diào)研設(shè)計(jì)(5)項(xiàng)目評(píng)審*擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審程序*評(píng)審會(huì)的作用、構(gòu)成及基本機(jī)制*擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審的內(nèi)容*案例分析：某公司項(xiàng)目評(píng)審分析(6) 項(xiàng)目決策與實(shí)施*項(xiàng)目決策管理*法律事務(wù)操作管理(7) 保后管理*保后跟蹤制度*保后跟蹤工作指引*保后跟蹤預(yù)警及擔(dān)保貸款分類(lèi)*代償項(xiàng)目的追償措施* 案例分析：某公司保后管理借鑒（四）擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)管理及債務(wù)追償1 ）風(fēng)險(xiǎn)管理體系概述1. 風(fēng)險(xiǎn)概念及分類(lèi) 2. 風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源 3. 信用擔(dān)保全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念及內(nèi)

7、容2) 信用擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制1.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)管理文化2.風(fēng)險(xiǎn)教育3. 內(nèi)部控制建設(shè)遵循的原則4. 內(nèi)部控制機(jī)制的決策、執(zhí)行和監(jiān)督系統(tǒng)5. 職責(zé)分離、權(quán)責(zé)制衡的流程控制6. 制度建設(shè) 7. 風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu) 8. 擔(dān)保團(tuán)隊(duì)建設(shè)3) 信用擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法2.資信評(píng)分法3. 盡職調(diào)查及擔(dān)保方案設(shè)計(jì)要求 4. 項(xiàng)目評(píng)審4) 反擔(dān)保措施的設(shè)置及評(píng)估1.反擔(dān)保措施設(shè)置的原則2.反擔(dān)保措施的種類(lèi)3.各類(lèi)反擔(dān)保措施的法律風(fēng)險(xiǎn)防范4.反擔(dān)保措施的評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)防范5) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制6) 項(xiàng)目稽核7) 法律體系架構(gòu)1.外部法律支持2.內(nèi)部法律部門(mén)的職責(zé)3. 法律手續(xù)及合同審核操作風(fēng)險(xiǎn)8) 與銀行合作

8、的風(fēng)險(xiǎn)防范1. 銀行對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)2.擔(dān)保機(jī)構(gòu)如何選擇合作銀行3. 怎樣建立良好的銀保合作關(guān)系4. 防范銀行從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)9) 風(fēng)險(xiǎn)處理及債務(wù)追償1. 債務(wù)追償制度 2. 債務(wù)追償原則 3. 風(fēng)險(xiǎn)處置手段4.擔(dān)保代償5.依法追償6.其它追償方式10) 風(fēng)險(xiǎn)管理及債務(wù)追償案例分析培訓(xùn)結(jié)束后，統(tǒng)一頒發(fā)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)培訓(xùn)中心 “擔(dān)保行業(yè)高級(jí)管理人才”結(jié)業(yè)證書(shū)。四、專家團(tuán)隊(duì)擬邀請(qǐng)工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、銀監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及研究專家；律師事務(wù)腹有詩(shī)書(shū)氣自華精品文檔你我共享所的相關(guān)專家；擔(dān)保業(yè)內(nèi)經(jīng)驗(yàn)豐富的實(shí)戰(zhàn)派專家進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)講解與互動(dòng)交流。五、培訓(xùn)費(fèi)用培訓(xùn)費(fèi)為每人 1980 元（含培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)

9、、場(chǎng)地費(fèi)、專家費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用）食宿統(tǒng)一安排，費(fèi)用自理。六、報(bào)名辦法請(qǐng)參加人員按要求填寫(xiě)報(bào)名回執(zhí)表 （附后），報(bào)國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)培訓(xùn)中心社會(huì)教育培訓(xùn)部，我們將按報(bào)名先后發(fā)“報(bào)到通知” 。報(bào)名后請(qǐng)將培訓(xùn)費(fèi)電匯至承辦單位（發(fā)票報(bào)到時(shí) 領(lǐng)?。┪?件內(nèi)容詳 見(jiàn)國(guó)家發(fā)展 和改革 委員會(huì)培訓(xùn) 中心網(wǎng)站七、聯(lián)系方式國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)培訓(xùn)中心該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人: 周偉國(guó)監(jiān)督電話： 聯(lián)系人：張碩電話： 010-6936673652203855傳真：箱：附件二：“擔(dān)保物權(quán)與金融債權(quán)保護(hù)及小額貸款與民間借貸及擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審暨風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)班”報(bào)名回執(zhí)表單位名稱培訓(xùn)地點(diǎn)通訊地址郵編聯(lián) 系 人聯(lián)

10、系方式傳真學(xué)員姓名性別職務(wù) 電話、手機(jī)、電子郵箱(發(fā)報(bào)到通知用，請(qǐng)逐一填寫(xiě))匯 款 方 式：學(xué)習(xí)費(fèi)電匯至指定帳戶并將銀行匯款憑證傳真至?xí)?wù)組。請(qǐng)將培訓(xùn)費(fèi)匯至以下單位賬戶：開(kāi)戶名 :北京世紀(jì)源泉文化交流中心賬 號(hào)： 060101040017066開(kāi)戶行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京豐臺(tái)區(qū)支行營(yíng)業(yè)部電匯金額萬(wàn)仟佰拾 元2011 年月電匯日期日腹有詩(shī)書(shū)氣自華精品文檔你我共享住 宿 預(yù) 訂 : 標(biāo)準(zhǔn)間（合?。﹨⒓訂挝簧w章：大床間（包間）二一一年月日注：此表可復(fù)制出師表兩漢：諸葛亮先帝創(chuàng)業(yè)未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此誠(chéng)危急存亡之秋也。然侍衛(wèi)之臣不懈于內(nèi)，忠志之士忘身于外者，蓋追先帝之殊遇，欲報(bào)之于陛下也

11、。誠(chéng)宜開(kāi)張圣聽(tīng)，以光先帝遺德，恢弘志士之氣，不宜妄自菲薄，引喻失義，以塞忠諫之路也。宮中府中，俱為一體；陟罰臧否，不宜異同。若有作奸犯科及為忠善者，宜付有司論其刑賞，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使內(nèi)外異法也。侍中、侍郎郭攸之、費(fèi)祎、董允等，此皆良實(shí)，志慮忠純，是以先帝簡(jiǎn)拔以遺陛下：愚以為宮中之事，事無(wú)大小，悉以咨之，然后施行，必能裨補(bǔ)闕漏，有所廣益。將軍向?qū)?，性行淑均，曉暢軍事，試用于昔日，先帝稱之曰“能 ”，是以眾議舉寵為督：愚以為營(yíng)中之事，悉以咨之，必能使行陣和睦，優(yōu)劣得所。親賢臣，遠(yuǎn)小人，此先漢所以興隆也；親小人，遠(yuǎn)賢臣，此后漢所以傾頹也。先帝在時(shí)，每與臣論此事，未嘗不嘆息痛恨于桓、靈也。侍中、尚書(shū)、長(zhǎng)史、參軍，此悉貞良死節(jié)之臣，愿陛下親之、信之，則漢室之隆，可計(jì)日而待也。臣本布衣，躬耕于南陽(yáng)，茍全性命于亂世，不求聞達(dá)于諸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顧臣于草廬之中，咨臣以當(dāng)世之事，由是感激，遂許先帝以驅(qū)馳。后值傾覆，受任于敗軍之際，奉命于危難之間，爾來(lái)二十有一年矣。先帝知臣謹(jǐn)慎，故臨崩寄臣以大事也。受命以來(lái)，夙夜憂嘆，恐托付不效，以傷先帝之明；故五月渡瀘，深入不毛。今南方已定