保險公司員工合規(guī)文化征文

1、保險公司員工合規(guī)文化征文合規(guī)管理是保險公司一項核心的風(fēng)險管理活動，要求各級管理人員和合規(guī)條線人員成為保險合規(guī)經(jīng)營理念的倡導(dǎo)者、推動者，從思想到行動始終如一的堅持合規(guī)經(jīng)營的公司宗旨。一、誠信為立足之本，合規(guī)為經(jīng)營之道誠信天下、穩(wěn)健一生、追求卓越是太平洋保險集團的核心價值觀，正暗合誠信和合規(guī)的價值理念，誠信取信于市場和客戶，是商道的基本由發(fā)點；合規(guī)加強風(fēng)險的管理與控制,是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必要保障，如此才具有從優(yōu)秀向卓越跨越的基礎(chǔ)。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化得以生存和壯大的環(huán)境土壤。尤其對于已在中國和香港兩地上市的太平洋保險集團而言，下轄多家公司、業(yè)務(wù)遍及全國各地，具有統(tǒng)一的對外宣傳形象，任何一家下屬公

2、司的經(jīng)營違規(guī)都是公司形象的一次打擊，因此合規(guī)的重要性怎么強調(diào)都不為過。眾所周知的原因，一些曾經(jīng)享有聲譽的百年金融企業(yè)，因為內(nèi)部監(jiān)管機制執(zhí)行不到位，形同虛設(shè)，給公司、員工、股東帶來了毀滅性的災(zāi)難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓(xùn)時，也時刻提醒我們合規(guī)工作任重而道遠。近年，總公司管理層和合規(guī)條線管理人員高屋建甑，博采眾長，在引入經(jīng)驗豐富的外部咨詢顧問團隊的同時，順勢擴大了合規(guī)理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規(guī)精神。在筆者所參加的幾次合規(guī)視頻會議上，可以切實感受的到，主持人和宣講人都對培訓(xùn)的議題和內(nèi)容精心設(shè)計，講授的內(nèi)容生動詳實，既有理論又有論據(jù)，既有觀點又有數(shù)據(jù)，為參加會議的各兼崗人

3、員描繪由一幅美好的畫卷，可以說取得了良好的培訓(xùn)效果。與總公司相比，分公司合規(guī)宣傳工作做得也是風(fēng)生水起，合規(guī)兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層的肯定和支持，在受眾面上擴大了積極參與合規(guī)建設(shè)的群眾基礎(chǔ)，使合規(guī)管理工作可以深入到每個部門。阻力動力、孰對孰錯。最近兩年，保險監(jiān)督單位對市場上反響強烈的諸多問題逐一進行清理，并安排專人進駐保險公司進行專項清理和普查。當(dāng)因為違規(guī)而受到停止業(yè)務(wù)辦理，限期整頓的處罰，業(yè)務(wù)發(fā)展遭受損失時，合規(guī)經(jīng)營的價值就立刻凸顯由來。如何平衡業(yè)務(wù)大發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營之間的沖突，最大程度發(fā)揮企業(yè)在轉(zhuǎn)型期的業(yè)務(wù)發(fā)展動力，是每個合規(guī)人都要深刻思考的話題。二、當(dāng)前形勢下做好合規(guī)管理和服務(wù)堅

4、定不移、貫徹始終的將合規(guī)工作常態(tài)化，制度化，有時，某些機構(gòu)或個人存在博弈意識，總想突破合規(guī)制度對日常經(jīng)營行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執(zhí)行人員本身對合規(guī)工作忽視的成分，也有領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威影響的結(jié)果，在業(yè)務(wù)如火如荼開展的時候，合規(guī)監(jiān)管是一道制約業(yè)務(wù)提升的枷鎖，還是一副保護業(yè)務(wù)穩(wěn)定免受市場波折的鎧甲。對這個問題的最好回答就是強化執(zhí)行力，無論合規(guī)體系如何的健全完善，如果在執(zhí)行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡花水月。防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對于合規(guī)檢查可以做到盡職恪守，保質(zhì)按時完成公司合規(guī)檢查的各項任務(wù)；但對風(fēng)險管理和控制方面就有些捉襟見肘，難以為繼了。信息技術(shù)部主要的關(guān)注點在

5、保障系統(tǒng)服務(wù)的連續(xù)性，按照公司業(yè)務(wù)經(jīng)營方針和各部門提由的業(yè)務(wù)需求進行系統(tǒng)設(shè)計，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方面經(jīng)驗仍有不足。以客戶數(shù)據(jù)提取為例，對取數(shù)的內(nèi)容、數(shù)據(jù)的閱覽者、其后的流傳范圍和數(shù)據(jù)的銷毀時間都沒有一個明確的規(guī)章制度來依照和執(zhí)行，使得大量的客戶信息存在泄露的機會?？蛻粜畔⒖梢哉f是保險公司最有價值的信息資產(chǎn)，其信息的流失對公司正常的業(yè)務(wù)發(fā)展將會造成不可彌補的損失。雖然業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在使用細節(jié)上沒有明確定義合規(guī)方面的具體要求，但是如果認(rèn)真領(lǐng)會了合規(guī)精神，并結(jié)合專業(yè)素養(yǎng)，也可以得由相同的結(jié)論，所以合規(guī)文化的建設(shè)不僅是合規(guī)人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作由發(fā)，集思

6、廣益，在已確立的框架下持續(xù)完善并不斷發(fā)展。耳聰目明，兼收并蓄。信息技術(shù)行業(yè)知識更新頻繁，產(chǎn)業(yè)升級換代的密度要高于其他行業(yè)，屬于知識密集型的行業(yè)。因此對流行技術(shù)保持一定的敏感性，關(guān)注保險行業(yè)對信息技術(shù)的相關(guān)規(guī)章就成為了本部門當(dāng)仁不讓的工作任務(wù)。保監(jiān)會在XX年和XX年分別下發(fā)了保險公司信息化工作管理指引和保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引的通知，對保險公司信息工作給生了指導(dǎo)性意見，也是公司信息化建設(shè)的準(zhǔn)繩。作為合規(guī)兼崗人員，自然也要將這些行業(yè)發(fā)布的規(guī)章納入到體系的建設(shè)當(dāng)中。春風(fēng)化雨、潤物無聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸將合規(guī)經(jīng)營的理念應(yīng)用于本職工作當(dāng)中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤物

7、無聲。例如在設(shè)計需求論證和審批流程時，就在原有業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)上新增了合規(guī)部門的參與節(jié)點，縱使信息化系統(tǒng)設(shè)計有其特殊性和專業(yè)性，合規(guī)部門的參與和評估仍對項目的健康發(fā)展和合規(guī)有序產(chǎn)生了不可忽視的正面影響。拋開那些令人生畏的專業(yè)名詞和術(shù)語，合規(guī)審核環(huán)節(jié)帶來的絕不僅是流程的加長和節(jié)點的增多，正是合規(guī)人員視角獨特的觀察與分析，給項目的合理性評估帶來了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規(guī)相關(guān)工作還有提供保監(jiān)部門所需的部分?jǐn)?shù)據(jù)，配合上級單位的內(nèi)部專項檢查，配合外部第三方的IT專項檢查等在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對待，認(rèn)真負責(zé)的完成了配合工作，在第一時間交由了合格的工作成果，用實際行動詮釋了對

8、合規(guī)工作的擁護和支持廣納言路、兼聽則明。在合規(guī)體系搭建過程中，還要考慮充分溝通，及時獲取執(zhí)行層面遇到的困難和阻礙，適時干預(yù)，同時公司層面的指導(dǎo)文件和會議精神也需在第一時間傳到到執(zhí)行層面，以有效保證合規(guī)建設(shè)進程的順利進行。獎懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎(chǔ)上，必要的績效考核手段也是不可或缺的，將合規(guī)的指標(biāo)與個人績效考核結(jié)合起來進行綜合評估有兩方面積極的意義，首先肯定了合規(guī)的重要性，其次用制度化的手段將操作動作進行指標(biāo)分解，更利于操作人員正確理解和具體執(zhí)行。在此基礎(chǔ)上加強合規(guī)培訓(xùn)，增強全員合規(guī)意識，引導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)操作，提升全員風(fēng)險技能才能落到實處。三、持續(xù)發(fā)展、不斷完善持續(xù)發(fā)展、不斷完善。合規(guī)體系

9、是如此的龐雜，統(tǒng)計指標(biāo)是如此的繁多。合規(guī)文化和合規(guī)制度的發(fā)展離不開公司全員的參與和支持。合規(guī)并非對整個業(yè)務(wù)的可行性進行否定，它只是明確存在問題的環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)規(guī)定，都是經(jīng)過理論思想和實際操作反復(fù)驗證過的，所以在統(tǒng)一思想和認(rèn)識后，就要堅決執(zhí)行，在實踐中不斷完善和健全。長路漫漫、上下求索。合規(guī)管理的理念明確了，思想到位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統(tǒng)和合規(guī)流程的內(nèi)嵌。在今天信息化程度已經(jīng)前所未有的深化到企業(yè)的方方面面，某些應(yīng)用更是將大眾的認(rèn)知遠遠的拋在身后的時代里。無法想象，沒有適用對路的信息支撐系統(tǒng)，我們對風(fēng)險控制和管理的良好愿望就將會落空。有鑒于此，分公司合規(guī)部面對目前合規(guī)信息化工具匱乏的局面，群

10、策群力，力求突破當(dāng)下困局，結(jié)合自身管理程度和具體業(yè)務(wù)需求，向信息技術(shù)部申請建設(shè)合規(guī)監(jiān)管指標(biāo)管理系統(tǒng)，需求將深圳保監(jiān)和總公司下達的監(jiān)管要求進行了數(shù)據(jù)化，形成了考核指標(biāo)，并將這項工作的參與范圍擴大到了各個數(shù)據(jù)相關(guān)單位。合規(guī)部預(yù)計在該系統(tǒng)成功運行的基礎(chǔ)上，可以進行指標(biāo)短期趨勢預(yù)測，及時對后期指標(biāo)運行情況進行人工干預(yù)，降低因違規(guī)行為而導(dǎo)致公司利益受損，但也要看到，由于獲取數(shù)據(jù)的時效性無法得到保證，在此基礎(chǔ)上所做的預(yù)判和分析，將不可避免的存在滯后性，降低了業(yè)務(wù)操作的價值。今后，分公司還可將合規(guī)管理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統(tǒng)規(guī)劃和建設(shè)方面有著得天獨厚的資源優(yōu)勢和推廣基礎(chǔ)，應(yīng)充分加以利用。以正合、以