金融市場復習資料

1、單項選擇題 第一章 金融市場概論1金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場的(    )。    A分配功能  B財富功能  C流動性功能  D反映功能    2金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括(    )。    A分配功能  B財富功能  C調(diào)節(jié)功能    D反映功能    3金融市場的配置功能不表現(xiàn)在(&#

2、160;   )方面。    A。資源的配置    8財富的再分配    C信息的再分配    D風險的再分配    4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項收益形式與其他幾項不同(    )。    A利息    B股息    C紅利    D資本利得  &

3、#160; 5一般來說，(    )不影響金融工具的安全性。    A發(fā)行人的信用狀況    B金融工具的收益大小    C發(fā)行人的經(jīng)營狀況    D金融工具本身的設計    6金融市場按(    )劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。A交易范圍  B交易方式  C定價方式    D交易對象7.金融市場按（

4、0;  ）劃分為現(xiàn)貨市場、期貨市場、期權市場。A交易范圍  B交易方式  C交割方式    D交易對象8.金融市場按（   ）分為公開市場、議價市場、店頭市場和店頭市場。A交易范圍  B交割方式  C交易和定價方式    D交易對象9.金融市場按（   ）分為初級市場和次級市場。A交易范圍  B交易方式和次數(shù)  C定價方式    D交易對象    10( &

5、#160;  )是貨幣市場區(qū)別于其他市場的重要特征之一。    A市場交易頻繁    B市場交易量大    C市場交易靈活    D市場交易對象固定    11(    )一般沒有正式的組織，其交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡形式完成。    A貨幣市場  B資本市場  C外匯市場    D保險市場 

6、;答案：1D  2B  3C  4D  5B  6D  7B  8A 第二章 金融市場的參與者1(    )是金融市場上最重要的主體。A政府    B家庭    C企業(yè)    D機構投資者2家庭在金融市場中的主要活動領域是(    )。A貨幣市場  B資本市場  C外匯市場    D黃金市場3(  

7、  )成為經(jīng)濟中最主要的非銀行金融機構。A投資銀行  B保險公司    C投資信托公司  D養(yǎng)老金基金4在各類保險公司中，(    )的規(guī)模最為龐大。A人壽保險公司    B財產(chǎn)與災害保險公司C。再保險公司    D政策性保險公司5商業(yè)銀行在下列哪個金融市場中的作用和影響力最大?(    )A貨幣市場  B資本市場  C外匯市場    D黃金市場6商業(yè)銀行在投資過程當

8、中，多將(    )放在首位。A期限性    B盈利性    C流動性    D安全性7(    )是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀人。A傭金經(jīng)紀人B居間經(jīng)紀人C專家經(jīng)紀人  D證券自營商8如果保險公司按業(yè)務保障范圍分類，(    )與其他幾項不同。A財產(chǎn)保險  B責任保險  C保證保險    D人身保險9(    )不屬于

9、較純粹的中介機構。A信用合作社    B會計師事務所C投資顧問咨詢公司    D證券評級機構 答案：1C  2B 3B 4A 5A 6D 7A 8D 9A 第三章 金融市場的交易工具   1貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當局實行(  )制度引起的。  A法定存款準備金    B再貼現(xiàn)  C公開市場操作D道義勸告  2(    )是貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。

10、0; A官方利率  B市場利率  C拆借利率   D再貼現(xiàn)率  3一般來說，(    )的出票人就是付款人。  A商業(yè)匯票  B銀行匯票  C本票   D支票  4在承兌之前，匯票的主債務人是(    )。  A出票人    B付款人    C收款人   D承兌人  5(    )只有兩方當事人。A

11、商業(yè)匯票  B銀行匯票  C本票    D支票6(    )的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之問的資金關系為前提。A商業(yè)匯票  B銀行匯票  C本票D支票7(    )是指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。A資產(chǎn)股    B藍籌股    C成長股D收入股8下列哪種有價證券的風險性最高?(    )A普通股    B優(yōu)先股 

12、   C企業(yè)債券D基金證券9基金證券體現(xiàn)當事人之間的(    )。A產(chǎn)權關系  B債權關系  C信托關系    D保證關系10下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實質(zhì)是一種權利?(    )A金融期貨  B金融期權  C金融互換    D金融遠期 參考答案1A  2C  3C  4A  5C  6D  7B  8A  9C 

13、; 10B 第四章  貨幣市場  1同業(yè)拆借市場的最重要參與者是(    )。A中央銀行  B商業(yè)銀行  C證券公司    D保險公司2回購協(xié)議中所交易的證券主要是(    )。A銀行債券  B企業(yè)債券  C政府債券    D金融債券3銀行承兌匯票面對的最主要的風險是(    )。A信用風險  B利率風險  C操作風險    D

14、違約風險4最早開發(fā)大額可轉讓定期存單的銀行是(    )。A美洲銀行  B花旗銀行  C匯豐銀行5下列存單中，利率較高的是(    )。A國內(nèi)存單    B歐洲美元存單C揚基存單    D儲蓄機構存單6(    )是外國銀行在美國的分支機構發(fā)行的一種可轉讓的定期存單。A國內(nèi)存單    B歐洲美元存單C揚基存單    D儲蓄機構存單7一般來說，短期政府債券是以(

15、0;   )進行出售。A溢價方式    B平價方式C貼現(xiàn)方式    D不確定方式8衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標準是(    )。A基金投資收益率   B基金凈資產(chǎn)值C基金價格    D基金組合9. （ ）是四種存單中最重要、也是歷史最悠久的一種，它由美國國內(nèi)銀行發(fā)行。A國內(nèi)存單    B歐洲美元存單C揚基存單    D儲蓄機構存單 參考答案1B  

16、 2C    3B    4B    5B    6C    7C   8A   9. A 第五章  債券市場        1目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為(    )。    A協(xié)議包銷    B俱樂部包銷C銀團包銷&#

17、160;   D委托包銷    2信譽高的發(fā)行人或十分搶手或走俏的債券，一般采用(    )發(fā)行方式。    A債券代銷    B債券余額包銷    C債券助銷    D債券全額包銷    3債券的償還期不是由下列哪個條件決定的(    )。    A發(fā)行人的資金需求性質(zhì)    

18、B市場利率的變化趨勢    C流通市場發(fā)達與否    D債券市場的供給情況    4在一般情況下，(    )，因此，正斜率收益曲線又稱為正常收益曲線。    A長期利率低于短期利率    B長期利率高于短期利率    C長期利率等于短期利率    D長期利率與短期利率不相關    5決定債券內(nèi)在價值(現(xiàn)值)的主要變量不包括(&

19、#160;   )。  A債券的期值    8債券的待償期  C市場收益率    D債券的面值  6利率預期假說與市場分割假說的根本分歧在(    )。  A市場是否是完全競爭的  B投資者是否是理性的  C期限不同的證券是否可以完全替代  D參與者是否具有完全相同的預期  7債券投資者投資風險中的非系統(tǒng)性風險是(    )。  A利率風險  B購買力風險C

20、信用風險    D稅收風險  8下列對債券定價定理的表述中，哪一項是錯誤的(    )。  A債券的價格與債券的收益率成反比例關系  B當債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關系  C隨著債券到期時間的臨近，債券價格的波動幅度減少，并且是以遞增的速度減少  D息票率越高，債券價格的波動幅度越小 答案： 1C    2A    3D    4B 

21、0;  5D    6C    7C    8B 第六章股票市場     1充當股票承銷機構的主要是(    )。  A中央銀行  B商業(yè)銀行  C投資銀行    D財務公司  2按(    )的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。  A達成交易    B買賣雙方?jīng)Q定價格

22、0; C交割期限    D交易者需求  3股票的買賣雙方之間直接達成交易的市場稱為(    )。  A場內(nèi)交易市場    B柜臺市場  C第三市場    D第四市場  4我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數(shù)的計算方法是(    )。  A算術平均法  B加權平均法C除數(shù)修正法D基數(shù)修正法  5從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎是(    )。

23、  A所有者權益B供求關系  C市場利率    D股息收益  6下列哪項不是戈登模型的假定條件(    )。  A股息的支付在時間上是永久性的  B股息的增長速度是一個常數(shù)  C模型中的貼現(xiàn)率大于股息增長率  D模型中的貼現(xiàn)率小于股息增長率      7(    )對股價變動影響最大，也最直接。  A利率    B匯率    C

24、股息、紅利  D物價  8下列哪項不是市場風險的特征(    )。  A由共同因素引起   B影響所有股票的收益  C可以通過分散投資來化解D與股票投資收益相關 答案：  1C  2B  3D  4C  5A  6D  7A  8C 第七章 證券投資基金市場1.投資基金的特點不包括（   ）。A規(guī)模經(jīng)營   B.集中投資   C.專家管理 

25、;  D.服務專業(yè)化  2按照(    )不同，投資基金可以分為成長型基金和收入型基金。  A是否可以贖回    B組織形式  C經(jīng)營目標    D投資對象  3按照(    )不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。  A是否可以贖回    B組織形式  C經(jīng)營目標    D投資對象  4下列哪項不是成長型基金與收入型基金的差異(

26、    )。  A投資目標不同    B投資工具不同  C資金分布不同D投資者地位不同  5(    )不是影響債券基金價格波動的主要因素。  A利率變動  B匯率變動  C股價變動D債信變動  6在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認購到基金總額的(    )，該基金不能成立。  A50    B60    C70D80&

27、#160; 7一般而言，開放型基金按計劃完成了預定的工作程序，正式成立(    )后，才允許投資者贖回。    A1個月    B3個月    C6個月D12個月    8影響證券投資基金價格波動的最基本因素是(    )。    A基金資產(chǎn)凈值    B基金市場供求關系    C股票市場走勢   

28、 D政府有關基金政策    9(    )不是股票基金的特點。    A分散風險、費用較低    B投資對象單一    C流動性強D可在國際市場上融資 參考答案1B  2C  3A  4D  5C  6D  7B  8A  9B 第八章 外匯市場    1目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是(

29、60;   )。    A紐約    B倫敦    C東京    D新加坡    2從外匯市場的結構來看，按其(    )劃分，外匯市場可分為柜臺市場和交易所市場。    A參加者    8政府對市場交易的干預程度    C買賣交割期    D組織方式  &#

30、160; 3外匯市場的運行機制不包括(    )。    A供求機制    B效率機制    C利率機制    D風險機制    4以(    )為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。    A各國中央銀行    B外匯銀行    C外匯經(jīng)紀商    D跨

31、國公司    5從主觀上分析，外匯市場交易風險有(    )。    A外國貨幣購買力的變化    B本國貨幣購買力的變化    C國際收支狀況    D外匯投機活動的干擾    6下列哪項不是掉期交易的特點(    )。    A買和賣同時進行    B買與賣的貨幣種類相同  

32、  C買與賣的匯率相同    D買與賣的交割期限不同    7下列哪項不是投機交易的特點(    )。    A投機者被動交易    B投機者主動交易    C投機活動并非是基于對外匯的實際需求    D收益大小取決于預測的正確程度    8影響匯率變動的經(jīng)濟因素不包括(    )。   

33、 A國際收支狀況    B通貨膨脹率差異C利率差異D心理預期 答案：1B  2D  3C  4B  5D  6C  7A  8D 第九章保險市場   1按承保風險性質(zhì)不同，保險可以分為(    )。  A財產(chǎn)保險和人身保險    B個人保險和團體保險  C原保險和再保險D自愿保險和法定保險  2按承保方式不同，保險可以分為(    )。A財產(chǎn)保險和

34、人身保險    B個人保險和團體保險C原保險和再保險D自愿保險和法定保險3按投保方式不同，保險可以分為(    )。A財產(chǎn)保險和人身保險    B個人保險和團體保險C原保險和再保險D自愿保險和法定保險4按實施方式不同，保險可以分為(    )。A財產(chǎn)保險和人身保險    B個人保險和團體保險C原保險和再保險D自愿保險和法定保險5(    )對保險標的不具有保險利益，保險合同無效。A保險人  

35、60; B投保人    C被保險人    D受益人6在最大誠信原則中，(    )是針對投保人的單方面約束。A告知    B說明    C保證    D棄權與禁止反言7年金保險屬于(    )。A死亡保險  B生存保險  C生死兩全保險D健康保險8財產(chǎn)保險是以財產(chǎn)及其有關利益為(    )的保險。A保險價值  B保險責任

36、0; C保險風險D保險標的9在一般情況下，新型壽險產(chǎn)品中的下列哪項是不能變動的(    )。A保險責任  B保險金額  C保險費D現(xiàn)金價值10保險經(jīng)營的首要環(huán)節(jié)是指(    )。A保險承保  B保險營銷  C防災防損  D保險理賠 答案    1A    2C    3B    4D    5B   

37、; 6C    7B    8D    9A    10.B 第十章  衍生金融市場        1從學術角度探討，(    )是衍生工具的兩個基本構件。    A遠期和互換B遠期和期貨C遠期和期權  D期貨和期權    2金融互換市場中，(    )進入市場的目的是為了進行投

38、機性交易。    A直接用戶    B互換經(jīng)紀商C互換交易商  D互換代理商    3根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計，2005年年末，在全球場外衍生產(chǎn)品交易市場上，(    )是交易最活躍的衍生工具。    A外匯遠期    B利率互換  C遠期利率協(xié)議D利率期權    4根據(jù)國際清算銀行(BIS)的統(tǒng)計，2005年年末，在全球交易所衍生產(chǎn)品交易市場上，( 

39、;   )是交易最活躍的衍生工具。    A利率期貨  B股指期權  C外匯期權    D利率期權    5利率期貨的基礎資產(chǎn)為價格隨市場利率波動的(    )。    A股票產(chǎn)品  B債券產(chǎn)品  C基金產(chǎn)品    D外匯產(chǎn)品    6(    )的市場功能使供求機制、價格機制、效率機制及風險機制的

40、調(diào)節(jié)功能得到進一步的體現(xiàn)和發(fā)揮。    A金融遠期  B金融互換  C金融期貨    D金融期權    7金融期權交易最早始于(    )。    A股票期權    B利率期權    C外匯期權    D股票價格指數(shù)期權    8(    )期權合約的價值取決于敲定價格(或執(zhí)行價

41、格)與基礎資產(chǎn)價格在一段時間內(nèi)的平均值的比較。    A亞式期權  B回溯期權  C擋板期權    D數(shù)字期權    9(    )最大的特點是期權的收益水平是預先確定的，但收益可能性則不確定。    A亞式期權  B回溯期權  C擋板期權    D數(shù)字期權 參考答案  1.C    2A    3

42、B    4D    5B    6C    7A    8A    9D 第十一章 金融市場主要流派介紹    1(    )是經(jīng)濟學的核心命題。    A民主    B效率    C公平    D正義  &

43、#160; 2(    )是有效市場的充分條件。    A股票價格隨機行走    B不可能存在持續(xù)獲得超額利潤的交易規(guī)則    C價格迅速準確反映信息    D股票市場沒有交易成本    3(    )是有效市場的必要條件。    A股票價格隨機行走    B信息無法免費獲得    C所有投資者對當

44、前和未來的價格認識一致    D股票市場沒有交易成本    4根據(jù)分離定理，投資者對風險和收益的偏好狀況與該投資者風險資產(chǎn)組合的最優(yōu)構成是(    )。    A正相關    8負相關    C無相關    D以上都有可能 參考答案：      1B  2D  3A  4C第一章 金融市場概論 &#

45、160;   1金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實價格和未來估價，且具有特定權利歸屬關系的金融工具的總稱，簡言之，是指以價值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，具體分為(    )。  A現(xiàn)金資產(chǎn)  B貨幣資產(chǎn)  C債券資產(chǎn)    D股權資產(chǎn)   E基金資產(chǎn)  2在經(jīng)濟體系中運作的市場基本類型有(    )。  A要素市場  B服務市場  C產(chǎn)品市場    D金融市場   E

46、勞動力市場  3金融市場的出現(xiàn)和存在必須解決好(    )。  A金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配    B金融資產(chǎn)的流動性  C金融資產(chǎn)的收益性    D金融資產(chǎn)交易的便利  E金融資產(chǎn)的安全性  4金融市場交易活動按其性質(zhì)大致可以分為(    )。  A籌資活動  B投資活動  C套期保值活動D套利活動 E監(jiān)管活動  5金融市場按交易與定價方式可以分為(    )。

47、  A公開市場  B議價市場  C店頭市場    D第四市場E貨幣市場  6金融市場按交割方式分為(    )。  A現(xiàn)貨市場  B期貨市場  C期權市場    D初級市場   E次級市場  7金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯(lián)結在一起，這些因素主要是(    )。    A信貸    B金融結構  &

48、#160; C完美而有效的市場     D不完美與不對稱的市場    E投機與套利8(    )都是不需要經(jīng)紀人的市場。  A公開市場  B議價市場  C店頭市場    D第四市場  E次級市場 答案： 1BCD  2ACD  3ABD  4ABCDE  5ABCD  6ABC  7ACDE  8BCD  第

49、二章 金融市場的參與者1家庭部門在金融市場上的投資動機主要有(    )。A獲取相對穩(wěn)定的投資收益    B實現(xiàn)資本增值C保持資產(chǎn)的流動性    D實現(xiàn)投資品種多元化E參與企業(yè)的管理與決策2同家庭部門相比，機構投資者具有以下特點(    )。A投資管理專業(yè)化    B投資結構組合化C投資金額不定化    D投資行為規(guī)范化E投資管理自由化3一般來說，在金融市場上，主要的機構投資者為(   

50、 )。A商業(yè)銀行  B中央銀行  C投資信托公司  D養(yǎng)老金基金E保險公司4我國A股市場為外國投資者開放的公開、合法、合規(guī)的渠道有(    )。A合格境外機構投資者    B外國戰(zhàn)略投資者的參與C在國內(nèi)設立全資子公司    D股改后對外資的定向增發(fā)E全流通背景下的跨國并購和涉外并購5在發(fā)達國家，商業(yè)銀行在金融市場上的活動范圍包括(    )。A參與票據(jù)市場    B參與同業(yè)拆借市場C參與證券市場D參與外匯市場E參與金

51、融衍生品市場6金融市場中最主要的經(jīng)紀人有(    )。A貨幣經(jīng)紀人B證券經(jīng)紀人C證券承銷人  D黃金經(jīng)紀人E外匯經(jīng)紀人7在證券交易中，經(jīng)紀人同客戶之間形成下列哪些關系?(    )A委托代理關系    B債權債務關系C管理關系D買賣關系E信任關系8證券公司具有以下職能()。A充當證券市場中介人          B充當證券市場資金供給者C充當證券市場重要的投資人    D提高證

52、券市場運行效率E管理金融工具交易價格9證券公司的業(yè)務內(nèi)容十分廣泛，其主要業(yè)務可分為(    )。  A承銷業(yè)務    B代理買賣業(yè)務  C自營買賣業(yè)務D委托投資業(yè)務  E投資咨詢業(yè)務10保險公司的基本職能是(    )。  A融資職能    B分擔危險職能  C補償損失職能    D防災防損職能  E分配職能  答案：1ABCDE 2ABD 3CDE 4ABDE 5A

53、BCDE 6ABCE 7ABDE 8ACD 9ABCE 10BC  第三章 金融市場的交易工具 1票據(jù)具有如下特征(    )。A有因債權證券    B設權證券C要式證券    D返還證券E流通證券2按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分為(    )。A匯票    B本票    C支票    D商業(yè)票據(jù)E銀行票據(jù)3承兌是(   

54、; )特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責任。A商業(yè)匯票  B。銀行匯票  C商業(yè)本票    D銀行本票E支票4債券因籌資主體的不同而有許多品種，它們都包含(    )基本要素。A債券面值  B債券價格  C債券利率    D債券償還期限E債券信用等級5債券按籌集資金的方法可分為(    )。A政府債券  B公司債券  C金融債券   D公募債券E私募債券6債券一般有(  &

55、#160; )基本特點。A體現(xiàn)債權關系    B期限固定C不能流通轉讓    D有市場價格E安全性較高7債券按利息支付方式可分為(    )。A信用債券  B擔保債券  C定息債券  D貼現(xiàn)債券E可轉換債券8股票一般具有(    )等特點。A無償還期限    B代表股東權利C風險性較強    D流動性差E虛擬資產(chǎn)9優(yōu)先股同普通股相比，其優(yōu)先權體現(xiàn)在(   

56、)。A公司盈余優(yōu)先分配權    B優(yōu)先認購新股權C剩余財產(chǎn)優(yōu)先請求權    D新股優(yōu)先轉讓權E。企業(yè)經(jīng)營管理優(yōu)先參與權10股票同債券相比，存在如下區(qū)別(    )。A性質(zhì)不同    B發(fā)行者范圍不同C期限性不同    D風險和收益不同E責任和權利不同11基金證券同股票、債券相比，存在如下區(qū)別(    )。A投資地位不同    B風險程度不同C收益情況不同   

57、; D投資方式不同E投資回收方式不同12下列哪些金融衍生品本質(zhì)上給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(    )。A遠期利率    B股指期權C利率期貨    D貨幣互換E利率互換13影響匯率變動的因素主要有(    )。A國民經(jīng)濟發(fā)展情況    B國際收支狀況C通貨狀況    D外匯投機及人們心理預期的影響E各國匯率政策的影響 參考答案1BCDE2DE3AB4ACD5DE6ABDE7CD8ABCE9AC10ABC

58、DE11ABCDE12ACDE13ABCDE 第四章  貨幣市場  1在國際貨幣市場上，比較典型的，有代表性的同業(yè)拆借利率有(    )。A倫敦銀行同業(yè)拆放利率(LIBOR)B東京銀行同業(yè)拆借利率C新加坡銀行同業(yè)拆借利率D中國香港銀行同業(yè)拆借利率E巴林銀行同業(yè)拆借利率2回購利率的決定因素有(    )。A用于回購的證券的質(zhì)地    B回購期限的長短C交割的條件    D貨幣市場其他子市場的利率水平E回購雙方的供求狀況3與歐洲商業(yè)票據(jù)相比，美國商業(yè)

59、票據(jù)的特點體現(xiàn)在(    )。A票據(jù)期限短    B無須擁有未使用過的銀行信用額度C一般是直接發(fā)行D票據(jù)的交易商在市場上具有壟斷地位E票據(jù)缺少流動性4同傳統(tǒng)的定期存款相比，大額可轉讓定期存單具有以下幾點不同(    )。A存單不記名    B存單金額大C存單浮動利率    D存單可提前支取E存單可以流通轉讓5一般地說，存單的收益取決于下列因素(    )。A發(fā)行銀行的信用評級   

60、60; B存單的期限C存單的發(fā)行規(guī)模         D存單的供求量     E存單的利率6同其他貨幣市場信用工具相比，政府短期債券的市場特征是(    )。    A違約風險小    8流動性強    C面額較大    D收入免稅    E流動性弱 7在美國，商業(yè)票據(jù)的投資者包括(

61、60;   )。    A中央銀行    B證券公司    C非金融性企業(yè)    D政府部門    E個人 參考答案：1ACD    2ABCDE    3ADE    4ABCE    5ABDE    6ABD    7ABCDE

62、60;第五章  債券市場             1確定債券的發(fā)行利率，主要依據(jù)以下(    )因素。    A債券的期限    B債券的信用等級    C有無可靠的抵押或擔保    D市場利率水平及變動趨勢    E債券利息的支付方式    2債券的實際收益率水平主要決定于(&

63、#160;   )。    A債券償還期限    B債券票面利率    C債券的發(fā)行價格    D債券的發(fā)行方式    E市場利率    3在證券交易所內(nèi)的交易中，準備階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有(    )。    A聯(lián)系證券經(jīng)紀人    B傳遞指令    C開戶  

64、;  D委托    E支付傭金    4在證券交易所內(nèi)的交易中，成交階段所要經(jīng)歷的環(huán)節(jié)有(    )。    A傳遞指令  B買賣成交  C確認公布    D支付傭金    E債券交割    5自營買賣與代理買賣方式相比，缺少的環(huán)節(jié)有(    )。    A開戶   

65、B委托    C傳遞指令    D支付傭金    E債券交割  6影響債券轉讓價格的主要因素有(    )。  A法定利率    B經(jīng)濟發(fā)展情況  C物價水平    D中央銀行的公開市場操作  E匯率  7影響利率的風險結構的主要因素有(    )。  A違約風險  B流動性風險C發(fā)行規(guī)模  

66、60; D稅收因素  E匯率風險  8債券投資者的投資風險主要由下列風險形式構成(    )。  A利率風險  B購買力風險C信用風險    D稅收風險  E政策風險  9能夠規(guī)避債券投資風險的投資策略包括(    )。  A投資規(guī)模大型化   B投資種類分散化  C投資期限短期化    D投資期限梯形化  E投資品種相對集中 答案： 1ABCDE 

67、;   2ABC    3ACD    4ABC    5BCD    6BCDE    7ABD    8.ABCDE     9BCD 第六章股票市場    1股份公司發(fā)行股票時，是采取直接發(fā)行方式，還是間接發(fā)行方式，主要取決于(    )。    A發(fā)行公司的知名

68、度    B信用等級    C發(fā)行股票的數(shù)額    D承銷成本    E當前的市場條件    2場內(nèi)交易的直接參與者包括(    )。    A股票出售者    B股票購人者    C股票經(jīng)紀人    D專業(yè)經(jīng)紀人    E證券商    3

69、第四市場這種交易形式的優(yōu)點在于(    )。    A信息靈敏，成交迅速    B交易成本低    C可以保守交易秘密    D不沖擊股票行市    E交易數(shù)額小    4世界上著名的股票價格指數(shù)有(    )。    A道·瓊斯指數(shù)    B標準普爾指數(shù)   

70、; C英國的金融時報指數(shù)D日經(jīng)指數(shù)    E香港恒生指數(shù)    5影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素主要包括(    )。    A經(jīng)濟增長  B利率    C股息、紅利D物價    E匯率    6從風險產(chǎn)生的根源來看，股票投資風險可以區(qū)分為(    )。    A企業(yè)風險    B貨幣市場風險

71、    C市場價格風險    D購買力風險    E道德風險    7股票投資的系統(tǒng)風險包括(    )。    A企業(yè)風險    B貨幣市場風險    C市場價格風險    D購買力風險    E個別風險    8風險的防范方法有(   

72、 )。    A分散系統(tǒng)風險    B回避市場風險    C防范經(jīng)營風險    D避開購買力風險    E避免利率風險 答案：  1ABCDE  2CDE  3ABCD  4ABCDE  5ABDE  6ABCD  7BCD  8ABCDE 第七章 證券投資基金市場    1投資基金的特點包括(  

73、  )。    A規(guī)模經(jīng)營  B集中投資  C專家管理D服務專業(yè)化    E分散投資    2證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為(    )。    A開放型基金B(yǎng)封閉型基金C契約型基金D公司型基金    E收入型基金    3證券投資基金根據(jù)經(jīng)營目標和投資目的不同，可以分為(    )。   

74、; A成長型基金    B封閉型基金    C契約型基金    D公司型基金    E收入型基金       4開放型基金與封閉型基金的主要區(qū)別在于(    )。A基金規(guī)模的可變性不同B基金單位的買賣方式不同C基金單位的買賣價格形成方式不同D基金的投資策略不同E基金的融資渠道不同5公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別在于(    )。A法人資格不同B投資目標不同C融資渠道

75、不同D資金運營不同E投資工具不同    6成長型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于(    )。    A投資目標不同    B資金運營不同    C投資者地位不同D派息情況不同    E投資工具不同    7目前，比較突出的特殊性基金主要有(    )。    A黃金基金  B資源基金  C外匯基金 

76、   D地產(chǎn)基金    E科技基金    8具體而言，常見的基金發(fā)行方式有(    )。    A直接銷售方式    B包銷方式    C集團銷售方式    D個人銷售方式    E計劃公司方式    9影響封閉型基金價格波動的最基本因素是(    )。  &

77、#160; A基金資產(chǎn)凈值    B基金市場供求關系    C股票市場走勢    D政府有關基金政策    E封閉期長短 參考答案   1ACDE 2CD 3AE 4ABCD 5ACD 6ADE 7ABDE 8ABCE  9ABCDE 第八章 外匯市場   1根據(jù)中華人民共和國外匯管理條例，外匯是指(    )。A外國貨幣    B外幣支付憑證C外

78、幣有價證券    D特別提款權E其他外匯資產(chǎn)2對一個國家或地區(qū)來講，其外匯供給主要形成于(    )。A商品和勞務的出口收入    B對國外投資C外國政府的援贈    D國際資本的流入E僑民匯款3從外匯市場的結構來看，按其參加者的不同，外匯市場可分為(    )。A柜臺市場  B交易所市場C批發(fā)市場    D零售市場E官方外匯市場4外匯市場的運行機制包括(    )。A供求機制

79、  B效率機制  C利率機制D風險機制E匯率機制5從客觀上分析，外匯市場交易風險主要來自(    )。A外國貨幣購買力的變化    B本國貨幣購買力的變化C國際收支狀況    D政府的人為干預E外匯投機活動的干擾6一筆完整的即期外匯交易程序一般包含下列環(huán)節(jié)(    )。A詢價    B報價    C成交    D交割 E確認7利率與遠期匯率和升水、貼水之間的關系是(&

80、#160;   )。A利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為貼水B利率高的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為升水C利率低的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為貼水D利率低的貨幣，其遠期匯率表現(xiàn)為升水E利率與遠期匯率沒有直接聯(lián)系8從主客觀上講，進行套匯交易必須具備的條件包括(    )。A存在著不同的外匯市場和匯率差異B從事套匯者必須擁有一定數(shù)額的資金C套匯者必須具備一定的技術和經(jīng)驗D信息傳遞及時、準確E在主要的外匯市場擁有自己的分支機構9外匯投機與外匯投資是有一定區(qū)別的，這種區(qū)別主要體現(xiàn)在以下方面(    )。   

81、A在行為決策的態(tài)度方面    B在交易策略方面    C在承擔風險方面    D在對外匯變動的看法方面    E在投資的時間方面    10影響匯率變動的因素有(    )。    A國際收支狀況    B通貨膨脹率差異    C利率差異    D政府干預    E心理

82、預期 答案：1ABCDE 2ACDE 3CD 4ABDE 5ABC 6ABCE 7AD 8ABCDE 9ACDE 10ABCDE 第九章保險市場  1保險的基本職能是(    )。A分擔危險  B補償損失C融資職能  D防災防損E分配職能2保險的基本原則包括(    )。A最大誠信原則    B保險利益原則C近因原則     D損失補償原則E代位原則和分攤原則3在保險理賠中，賠償金額的確定原則是( 

83、0;  )。A以市場價值為限   B以保險金額為限C以保險價值為限D若三者不一致時，以最小者為限E若三者不一致時，以最大者為限4財產(chǎn)保險通常包括(    )。A財產(chǎn)損失保險    B責任保險C年金保險    D信用保險E保證保險5保險合同的當事人是指(    )。A被保險人  B保險人    C投保人  D.受益人  E保險中介人6保險合同的關系人是指(   

84、; )。A被保險人  B保險人    C投保人  D.受益人E保險中介人7財產(chǎn)損失保險包括(    )。A火災保險  B海上保險  C.運輸保險  D.工程保險 E農(nóng)業(yè)保險8農(nóng)業(yè)保險按保險標的劃分為(   )。A自愿保險  B強制保險  C.種植業(yè)保險  D.養(yǎng)殖業(yè)保險E土地保險    9按保險保障范圍劃分，人身保險可以分為(    )。    A

85、人壽保險  B責任保險  C意外傷害保險D健康保險    E年金保險    10責任保險通常包括(    )。    A公眾責任保險    B產(chǎn)品責任保險    C雇主責任保險    D保證責任保險    E職業(yè)責任保險 答案1AB  2ABCDE  3ABCD  4ABDE  5BC&#

86、160; 6ADE  7ABCDE  8CD  9ACDE  10ABCE  第十章  衍生金融市場        1金融衍生市場形成的條件有(    )。    A風險推動金融創(chuàng)新    B金融管制放松    C技術進步    D證券化的興起    E金融競爭的加劇  

87、0; 2一般而言，按照基礎工具種類的不同，金融衍生工具可以分為(    )。    A股權式衍生工具    B債權式衍生工具    C貨幣衍生工具    D利率衍生工具    E匯率衍生工具    3遠期合約的缺點主要有(    )。    A市場效率較低    B流動性較差  

88、  C靈活性較小    D違約風險相對較高    E利率較高    4金融期貨市場的規(guī)則主要包括以下幾個方面：(    )。    A規(guī)范的期貨合約    B保證金制度    C期貨價格制度    D交割期制度    E期貨交易時間制度和傭金制度    5外匯期貨的投機交易，主要是通過(&

89、#160;   )等方式進行的。    A空頭交易    B多頭交易    C買空賣空交易  D套利交易    E套匯交易    6按敲定價格與標的資產(chǎn)市場價格的關系不同，期權可分為(    )。    A價內(nèi)期權  B平價期權  C溢價期權    D價外期權    7為保證期貨

90、市場能按照公平競爭的原則穩(wěn)定地運行，期貨交易所對金融期貨的價格作了一些特別規(guī)定，其中包括(    )。    A價格單位    B價格最小浮動額    C每日價格浮動限額    D報價制度    E傭金制度    8金融期權的要素包括(    )。    A基礎資產(chǎn)    B期權的買方和賣方

91、0;   C敲定價格    D到期日    E期權費    9按期權權利性質(zhì)劃分，金融期權可以分為(    )。A歐式期權  B美式期權  C看漲期權    D看跌期權E現(xiàn)貨期權 參考答案 1ABCDE    2ACD    3ABD    4ABCDE    5CD&

92、#160;   6ABD    7ABCD    8ABCDE    9CD 第十一章 金融市場主要流派介紹      1有效市場的假設條件有(    )。    A完全競爭市場    B理性投資者主導市場    C投資者可以無成本地得到信息D交易無費用    E資金可以在資本市場中自由流

93、動    2(    )決定了有效集和無差異曲線的相切點只有一個，也就是說最優(yōu)投資組合是唯一的。    A有效集向上凸的特性    B有效集向下凸的特性    C無差異曲線向下凸的特性    D無差異曲線向上凸的特性E有效集與無差異曲線同時上凸或下凸3在現(xiàn)實中，為方便起見，人們常將(    )當做無風險資產(chǎn)。A1年期的國庫券    B長期國債C證券投資基金D

94、貨幣市場基金E商業(yè)票據(jù)4套利組合要滿足的條件有(    )。A套利組合要求投資者不追加資金B(yǎng)套利組合對任何因素的敏感度為零C套利組合對任何因素的敏感度大于零D套利組合的預期收益率應大于零E套利組合的預期收益率應為零    參考答案  1ABCDE  2AC  3AD  4ABD  第一章 金融市場概論     1金融市場媒體(不管是中介機構還是經(jīng)紀人)參與金融市場活動時，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。(    )    2金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運行機制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機制。(    )    3金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場的調(diào)節(jié)功能。(    )