xx銀行財富私行業(yè)務(wù)的回顧與展望完美版課件

1、201820182019解讀財富管理與私人銀行部2018年重點指標分解 為貫徹總行“擔當社會責任 做最好的銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略，繼續(xù)發(fā)揮個人金融業(yè)務(wù)作為銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的“推進器”、資產(chǎn)質(zhì)量的“壓艙石”、業(yè)務(wù)收入的“增長點”的重要作用，實現(xiàn)個人存款、個人貸款、非息收入“三個50%”的整體目標，加快個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場競爭能力，現(xiàn)特制定2018年財富私行業(yè)務(wù)指標。前 言Contents Page目錄頁一、2018年財私業(yè)務(wù)計劃指標及分解依據(jù)二、2018年“開門紅”指標設(shè)定情況及占比一、2018年財富私行業(yè)務(wù)指標設(shè)定及分解依據(jù)2018年指標及分解整體情況以提升市場份額為出發(fā)點，爭先進位，此指標為進取

2、型指標。財私部2018年全年指標計劃表新增中高端客戶數(shù)非存款類金融資產(chǎn)新增（億元）非利息收入（萬元）20-200萬客戶數(shù)新增（人）200-800萬客戶數(shù)新增（人）800萬以上客戶數(shù)新增（人）合計基金（萬元）理財產(chǎn)品（萬元）實物貴金屬（萬元）全省總計 35,000 1,000 400 30.00 17,000 8,500 6,000 2,500 省行營業(yè)部 14,000 400 200 12.00 6,064 3,220 2,100 744 鞍山 4,500 128 50 3.72 1,958 920 650 388 撫順 2,500 53 11 1.66 996 450 370 176 本溪

3、2,200 51 14 2.26 1,341 830 350 161 丹東 1,400 45 17 1.31 953 550 280 123 錦州 1,600 43 13 1.43 900 340 430 130 營口 1,800 60 24 1.55 942 380 400 162 阜新 800 26 12 0.79 535 180 280 75 遼陽 1,050 30 9 0.83 557 320 150 87 鐵嶺 1,150 27 5 0.81 452 180 190 82 朝陽 1,000 31 11 0.92 526 240 200 86 盤錦 2,000 72 23 1.76 1

4、,205 630 380 195 葫蘆島 1,000 33 11 0.96 569 260 220 89 2018年客戶類指標設(shè)定設(shè)定依據(jù)：1、與自身比2016年中高端客戶預(yù)計增長9.18%，達到17.70萬人；預(yù)計私行客戶增長17%，達到750人。2、與同業(yè)比截至2016年9月，遼寧工行私行客戶數(shù)增長28%，達到1012人，建行私行客戶增長17%，達到1031人。3、與兄弟行比截至10月末中高端客戶發(fā)展情況對比分行中高端增長私行客戶增長河南17%27%四川14%34%福建11%21%遼寧7%13%大力發(fā)展中高端客戶，走出客戶基礎(chǔ)薄弱困境；新增中高端客戶數(shù)市場份額逐年提高2%；系統(tǒng)內(nèi)排名提升兩

5、位；三年實現(xiàn)私人銀行客戶數(shù)翻番。 20-200萬客戶增長3.5萬人，增長率20%,同比增長11%； 200-800萬客戶增長1000人，增長率17%，同比增長10%； 800萬以上（私行）客戶增長400人，增長率53%，同比增長35%。發(fā)展目標：指標設(shè)定：2018年客戶類指標分解分解依據(jù)：1、沈陽地區(qū)中高端客戶存量占比不足30%，17年理財、財富新增指標占比設(shè)置為40%（18年將達到50%），17年私行客戶新增指標占比為50%；2、其他分行各層級客戶指標分解按照潛力客戶權(quán)重占比和存量客戶權(quán)重進行設(shè)置，具體公式為：計劃新增=（潛力權(quán)重*50%+存量權(quán)重*50%）*各層級計劃新增總數(shù)；潛力權(quán)重為上

6、一層級客戶全省占比，存量權(quán)重為本層級客戶全省占比。新增中高端客戶數(shù)20-200萬客戶數(shù)新增（人）200-800萬客戶數(shù)新增（人）800萬以上客戶數(shù)新增（人）全省總計 35,000 1,000 400 省行營業(yè)部 14,000 400 200 鞍山 4,500 128 50 撫順 2,500 53 11 本溪 2,200 51 14 丹東 1,400 45 17 錦州 1,600 43 13 營口 1,800 60 24 阜新 800 26 12 遼陽 1,050 30 9 鐵嶺 1,150 27 5 朝陽 1,000 31 11 盤錦 2,000 72 23 葫蘆島 1,000 33 11 設(shè)

7、定依據(jù)：根據(jù)財富私行三年滾動規(guī)劃目標，財私非利息收入未來三年年均增速不低于20%。2018年財私非利息收入指標為1.7億元，增速達到30%。力爭公募基金首發(fā)銷量市場份額超越工行排名第一，實物貴金屬收入市份額超越建行排名第一。力爭總行第一組收入貢獻度排名提升一位。分解依據(jù)：基金：截至2016年10月底數(shù)據(jù)沈陽地區(qū)基金存量占比全轄30.37%，基金客戶占比全轄15.68%，按沈陽地區(qū)增速50%，計劃擬定占比全轄37.88%。其余各行按照基金保有存量余額、基金客戶存量余額、新發(fā)基金收入、老基金收入等權(quán)重占比分解；理財： 2018年全轄表外收入較2016年增長20%，其中沈陽地區(qū)大發(fā)展，較2016年增

8、長60%，是全省平均增長水平的三倍。其余各行按照2016年全年表外理財日均余額占比進行分解。貴金屬：貴金屬業(yè)務(wù)全新跨越式發(fā)展，2018年總體指標設(shè)置為2500萬元，全省收入目標較2016年1500萬元相比增長66%，沈陽地區(qū)指標較2016年翻番。其余各行按照月日均金融資產(chǎn)5萬元以上客戶的金融資產(chǎn)占比情況進行分解。2018年非利息收入指標設(shè)定及分解非利息收入（萬元）合計基金（萬元）理財產(chǎn)品（萬元）實物貴金屬（萬元）全省總計 17,000 8,500 6,000 2,500 省行營業(yè)部 6,064 3,220 2,100 744 鞍山 1,958 920 650 388 撫順 996 450 37

9、0 176 本溪 1,341 830 350 161 丹東 953 550 280 123 錦州 900 340 430 130 營口 942 380 400 162 阜新 535 180 280 75 遼陽 557 320 150 87 鐵嶺 452 180 190 82 朝陽 526 240 200 86 盤錦 1,205 630 380 195 葫蘆島 569 260 220 89 2018年非存款類金融資產(chǎn)指標設(shè)定及分解設(shè)定依據(jù)：2016年新增指標，引導(dǎo)客戶金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變；目前年全轄非存款類金融資產(chǎn)負增長7%；根據(jù)2016年總行分管副職的計分算法，我行增速達到7%可得到基本分；201

10、8年指標增速設(shè)定為11%。分解依據(jù)：10月末非存款類金融資產(chǎn)沈陽地區(qū)全轄存量占比為27%，17年增長指標占全轄40%，18年計劃達到50%；其他各行按照非存款類金融資產(chǎn)按照非存款類金融資產(chǎn)權(quán)重占比50%，中高端客戶數(shù)權(quán)重50%進行計算，公式為：計劃新增=（非存款類金融資產(chǎn)權(quán)重*50%+中高端客戶數(shù)權(quán)重*50%）*全轄計劃新增數(shù)。行名非存款類金融資產(chǎn)新增（億元）全省總計30.00 省行營業(yè)部12.00 鞍山3.72 撫順1.66 本溪2.26 丹東1.31 錦州1.43 營口1.55 阜新0.79 遼陽0.83 鐵嶺0.81 朝陽0.92 盤錦1.76 葫蘆島0.96 二、2018年“開門紅”指

11、標設(shè)定情況及占比二、2018年開門紅任務(wù)指標設(shè)定及占比情況財私部2018年開門紅指標計劃表新增中高端客戶數(shù)非利息收入20-200萬客戶數(shù)新增（人）200-800萬客戶數(shù)新增（人）800萬以上客戶數(shù)新增（人）基金（萬元）實物貴金屬（萬元）全省總計 20,000 600 200 4,000 1,500 省行營業(yè)部 8,000 240 100 1,515 447 鞍山 2,571 77 25 433 233 撫順 1,429 32 5 212 106 本溪 1,257 31 7 391 97 丹東 800 27 8 259 74 錦州 914 26 6 160 78 營口 1,029 36 12 179 9