某銀行企業(yè)網(wǎng)銀的培訓(xùn)資料

1、某銀行企業(yè)網(wǎng)銀的培訓(xùn)資料一、賬戶管理服務(wù)內(nèi)容查詢當(dāng)日余額和當(dāng)日所有借貸交易； 查詢一年內(nèi)的賬戶歷史余額和歷史交易（每次查詢跨度不超過3個月）； 查詢賬戶收款交易的來賬信息（只適用公司金融總部審批的部分大企業(yè)客戶）一、賬戶管理今日余額查詢點擊今日余額查詢可查到BANCS系統(tǒng)內(nèi)的交易明細(xì)一、賬戶管理今日交易查詢點擊一、賬戶管理歷史余額查詢點擊一、賬戶管理歷史交易查詢可查到柜臺、網(wǎng)銀的匯款信息，包括來賬、往賬。支持多賬戶下載，下載的格式為Excel表格，便于客戶對賬；“交易查詢結(jié)果清單”，點擊“憑證編號”可查詢交易明細(xì)大客戶來賬打標(biāo)簽約/維護(hù)動戶通知簽約方式： 交易碼：7495 輸入需維護(hù)動賬通知的

2、賬戶，點擊“提交” 修改第8位(圖中紅圈所示)：2為普通客戶表示交易獲取方式為批量獲取，1為VIP客戶 表示交易獲取方式為實時獲取,0或空為取消動戶通知。1、原來是普通客戶，打標(biāo)成VIP客戶，此類VIP客戶打標(biāo)當(dāng)天的交易信息可以采集 2、新開網(wǎng)銀客戶，打標(biāo)成VIP客戶，此類VIP客戶打標(biāo)當(dāng)天的交易信息不采集 二、轉(zhuǎn)賬匯劃簽約賬戶 二、轉(zhuǎn)賬匯劃簽約賬戶二、轉(zhuǎn)賬匯劃查詢 二、轉(zhuǎn)賬匯劃添加 “收款人開戶行”需維護(hù)成“對公賬戶”，否則看不到收款人信息。二、轉(zhuǎn)賬匯劃對私轉(zhuǎn)賬匯款 二、轉(zhuǎn)賬匯劃對私轉(zhuǎn)賬匯款 “收款人賬戶類型”需維護(hù)成“對私賬戶”，并選擇個人賬戶屬性。二、轉(zhuǎn)賬匯劃新增收款人二、轉(zhuǎn)賬匯劃新增收

3、款人二、轉(zhuǎn)賬匯劃查詢/維護(hù)收款人二、轉(zhuǎn)賬匯劃查詢?nèi)?、代發(fā)工資交易處理（客戶端）1.批量工具下載 批量文件說明三、代發(fā)工資交易處理（客戶端）批量文件填寫注意事項：1.請按照各欄位的長度控制進(jìn)行填寫；2.藍(lán)色范圍.必填項請務(wù)必填寫；3.代發(fā)卡類型請?zhí)顚憽?”，借記卡；4.用途欄位請?zhí)顚懪c操作員所使用功能一致的代碼5.收款行編號均填寫省行聯(lián)行號網(wǎng)上代付業(yè)務(wù)描述1、代付工資：可向個人賬戶支付工資、獎金類款項2、其他代付：可向個人賬戶支付稿酬、報銷金、饋贈金等工資和獎金外的款項3、按照人民銀行賬戶管理規(guī)定：網(wǎng)銀代發(fā)工資僅限于企業(yè)基本帳戶，如為非基本戶代發(fā)業(yè)務(wù)僅能使用網(wǎng)銀其它代發(fā)功能且款項用途不能為工資、

4、獎金。網(wǎng)銀代付業(yè)務(wù)代發(fā)工資其他代發(fā)網(wǎng)銀行內(nèi)代發(fā)業(yè)務(wù)收款賬戶類型借記卡活期存折網(wǎng)銀代發(fā)的優(yōu)勢網(wǎng)點 與手工代發(fā)相比，網(wǎng)銀批量代付： 1、風(fēng)險小（電子文本傳遞） 2、操作環(huán)節(jié)簡單 3、代付范圍廣（其它代付） 1、無需到網(wǎng)點排隊。 2、操作簡便。 3、通過網(wǎng)銀可直接查看每筆入賬結(jié)果。 4、可按照客戶行政管理要求，分角色操作業(yè)務(wù)。 客戶企業(yè)申請網(wǎng)銀代付業(yè)務(wù)流程圖1、與客戶簽訂網(wǎng)上銀行代發(fā)工資/其它代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議 2、向二級行個金部提交總行中間業(yè)務(wù)平臺網(wǎng)銀代付業(yè)務(wù)商戶號申請表3、上級行反饋商戶編號4、BANCS LINK柜臺添加商戶號及服務(wù)5、二級行BNMS中維護(hù)服務(wù)網(wǎng)銀代付業(yè)務(wù)商戶號申請流程單位申請分支機(jī)

5、構(gòu)申請省行維護(hù)商戶號反饋開企業(yè)網(wǎng)銀簽訂“代發(fā)協(xié)議”填具“網(wǎng)銀代付商戶號申請表”企業(yè)開戶網(wǎng)點證券公司系統(tǒng)省行CSPB系統(tǒng)開通交易所網(wǎng)點二級行個金部二級行個金部省行個金部“網(wǎng)銀代付業(yè)務(wù)商戶號反饋表”柜臺維護(hù)省行個金部二級行個金部柜臺維護(hù)：在“E20102網(wǎng)銀企業(yè)客戶修改”中的“相關(guān)編號”中維護(hù)8位商戶號 定期存款：單位客戶存入存款時與銀行約定存期， 在存款到期支取時，商業(yè)銀行按存入日約定的利率計付利息的一種存款,具體業(yè)務(wù)規(guī)則如下：記名式存款，有起存金額限制（人民幣為1萬元），需一次性存入；存入時須約定存期，人民幣存期分三個月、六個月、一年、二年、三年、五年6個檔次；外幣存期分一個月、三個月、六個月

6、、一年、二年5個檔次；存款按存入日中國人民銀行掛牌公布的同檔次存款利率計息；單位定期存款貨幣種類包括:人民幣、美元、港幣、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、歐元、新加坡元十個幣種，其他可自由兌換的外匯，可按存入日的外匯牌價折算成上述貨幣存入；定期存款賬戶內(nèi)的資金應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其同名結(jié)算存款賬戶后使用，不得直接對外支付或提取現(xiàn)金；四、定期存款業(yè)務(wù)概述四、網(wǎng)銀定期存款服務(wù)服務(wù)渠道：WEB瀏覽器市場細(xì)分：市場細(xì)分四、市場細(xì)分五支持幣種：人民幣、美元、港幣、英鎊、瑞士法郎、新加坡元、日元、加拿大元、澳大利亞元、歐元業(yè)務(wù)種類：人民幣單位定期存款、大額外幣單位定期存款、小額外幣單位定期存款網(wǎng)上

7、定期存款服務(wù)范圍：企業(yè)客戶（非金融機(jī)構(gòu)）標(biāo)準(zhǔn)利率存款（不提供協(xié)定利率存款）網(wǎng)銀定期存款服務(wù)網(wǎng)銀定期存款服務(wù)主要功能：活期轉(zhuǎn)定期：提請將活期存款轉(zhuǎn)成定期存款的委托交易指令；定期轉(zhuǎn)活期：提請將定期存款轉(zhuǎn)成活期存款的委托交易指令；修改：對定期轉(zhuǎn)活期或活期轉(zhuǎn)定期授權(quán)退回的交易進(jìn)行修改并再次提交授權(quán)處理；授權(quán)：對定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期委托和修改后的交易指令進(jìn)行授權(quán)；撤銷：對已經(jīng)提交到銀行但銀行尚未處理的定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期交易指令進(jìn)行撤銷；查詢：查詢網(wǎng)銀發(fā)起的定期轉(zhuǎn)活期和活期轉(zhuǎn)定期的交易信息。四、網(wǎng)銀定期存款服務(wù)“活期轉(zhuǎn)定期”功能人民幣單位定期存款起存金額： 1萬元人民幣，由網(wǎng)銀系統(tǒng)控制；小額外幣單位

8、定期存款最低存款金額：1萬元人民幣等值外幣，由核心系統(tǒng)根據(jù)所選的付款賬戶幣種和核心系統(tǒng)中的即時匯率這算確定并控制；大額外幣單位定期存款：網(wǎng)銀支持大額外幣定期存款服務(wù)，按大額外幣單位定期存款標(biāo)準(zhǔn)利率計息，人民幣無大額定期存款產(chǎn)品；外幣大額定期存款最低起存金額：300萬美元、200萬英鎊、340萬歐元、30000萬日元、2300萬港幣、440萬加拿大元、530萬瑞士法郎、540萬澳大利亞元、520萬新加坡元，由網(wǎng)銀系統(tǒng)控制；網(wǎng)上定期存款范圍：定期存款支持同省交易，不支持異地交易，付款人與定期存款戶名須同省同戶名;存款證實書：網(wǎng)上定期存款存入時不開立存款證實書，如需要可通過定期賬戶查詢功能查詢存單號

9、用于在柜臺查找對應(yīng)交易以補(bǔ)打存款證實書，補(bǔ)打后該筆交易僅能在網(wǎng)上查詢，需在柜臺支??；補(bǔ)打存款證實書：網(wǎng)上發(fā)起的定期存款僅能在定期賬戶開戶行補(bǔ)打存款證實書。四、網(wǎng)銀定期存款服務(wù)-“活期轉(zhuǎn)定期”功能 通知存款：客戶在存款時不約定存期，支取時需提前以書面形式通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款 ，支取通知存款時，可通過建立通知的方式向銀行發(fā)出支取通知存款，并在通知到期時支取，具體業(yè)務(wù)規(guī)則如下：記名式存款，有起存金額限制（人民幣50萬元），需一次性存入；按存款人提前通知的期限長短劃分為1天通知和7天通知存款兩個品種，表示客戶通知支取存款時需提前通知銀行的天數(shù)；通知存款貨幣種類包括：人民幣、美

10、元、港幣、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元、歐元、新加坡元；其他可自由兌換的外匯，可按存入日的外匯牌價折算成上述貨幣存入；通知存款賬戶內(nèi)的資金應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入原轉(zhuǎn)出資金的活期存款賬戶后使用，不得直接對外支付或提取現(xiàn)鈔；計息規(guī)定：以本金為基數(shù)，按支取日中國人民銀行掛牌公布的相應(yīng)存款利率和實際存期計息，利隨本清。計息期間如遇利率調(diào)整，不分段計息 。五、通知存款業(yè)務(wù)概述五、網(wǎng)銀通知存款服務(wù)服務(wù)渠道：WEB瀏覽器市場細(xì)分：市場細(xì)分四、市場細(xì)分五支持幣種：人民幣、美元、港幣、英鎊、瑞士法郎、新加坡元、日元、加拿大元、澳大利亞元、歐元業(yè)務(wù)種類：人民幣包括1天通知和7天通知、外幣僅提供7天通知網(wǎng)上

11、通知存款服務(wù)范圍：企業(yè)客戶（不含金融機(jī)構(gòu)）標(biāo)準(zhǔn)利率存款（不提供協(xié)定利率存款）網(wǎng)銀通知存款服務(wù)網(wǎng)銀通知存款服務(wù)主要功能：活期轉(zhuǎn)通知：提請將活期存款轉(zhuǎn)成通知存款的委托交易指令；通知轉(zhuǎn)活期：提請將通知存款轉(zhuǎn)成活期存款的委托交易指令；建立通知：提請針對一筆通知存款建立通知委托交易指令；撤銷通知：提請針對一筆通知指令進(jìn)行撤銷的委托指令；修改：對通知轉(zhuǎn)活期或活期轉(zhuǎn)通知授權(quán)退回的交易進(jìn)行修改；授權(quán)：對通知轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)通知、建立通知、撤銷通知委托和修改后的交易指令進(jìn)行授權(quán)；撤銷：對通知轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)通知交易指令進(jìn)行撤銷；查詢：查詢通知轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)通知、建立通知、撤銷通知交易信息。五、網(wǎng)銀通知存款服務(wù)“活期轉(zhuǎn)通知”功能通知存款最低存款金額：50萬元人民幣、5萬美元、25萬港幣、2萬英鎊、5萬瑞士法郎、7萬新加坡元、500萬日元、5萬加拿大元、5萬澳大利亞元、3萬歐元，網(wǎng)銀系統(tǒng)根據(jù)所選的付款賬戶幣種自動控制；通知存款支持同省交易，不支持異地交易