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輕鬆理財(cái)：幸福理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置周行一國立政治大學(xué)財(cái)務(wù)管理系所教授商學(xué)院院長 幸福理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置 一 先快樂再理財(cái) 二 重視自己的身價(jià) 三 幸福理財(cái)規(guī)劃 四 資產(chǎn)配置 五 你有長期投資選擇權(quán) 六 QA幸福投資理財(cái)?shù)某绦蛞? 程序 主觀及目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn) 設(shè)定投資目標(biāo) 個(gè)人及環(huán)境的限制條件 資產(chǎn)負(fù)債表及收入支出表 資產(chǎn)配置 達(dá)成投資目標(biāo)及長期風(fēng)險(xiǎn)控管 證券選擇 落實(shí)資產(chǎn)配置 執(zhí)行證券選擇的結(jié)果 短期風(fēng)險(xiǎn)管理及衍生性商品 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標(biāo)前進(jìn)以 及對於其他投資組合的績效 調(diào)整投資組合資產(chǎn)配置以理財(cái)計(jì)畫指導(dǎo)資產(chǎn)配置，而非只想以資產(chǎn)配置賺錢來解決理財(cái)問題每一個(gè)人的所需要的報(bào)酬率不一樣區(qū)分核心投資及衛(wèi)星投資以買進(jìn)持有及類似定時(shí)定額的方式投資資產(chǎn)配置的調(diào)整短期調(diào)整的重點(diǎn)在考慮為配合理財(cái)目標(biāo)支出所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在理財(cái)目標(biāo)到達(dá)前檢視理財(cái)計(jì)畫如果資產(chǎn)累積超越理財(cái)計(jì)畫目標(biāo)則在低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上分配足夠理財(cái)支出的金額如果資產(chǎn)累積低於理財(cái)計(jì)畫目標(biāo)則必須重新檢視理財(cái)計(jì)畫並依新計(jì)畫調(diào)整資產(chǎn)配置當(dāng)主、客觀條件改變時(shí)必須重新檢視理財(cái)計(jì)畫並依新計(jì)畫調(diào)整資產(chǎn)配置你有長期投資選擇權(quán)選擇權(quán)的時(shí)間愈長，價(jià)值即愈高只要有工作就有選擇權(quán)不要輕易放棄長期投資的權(quán)利 柒 結(jié)論及Q&

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