理財(cái)產(chǎn)品代銷協(xié)議參考

1、理財(cái)產(chǎn)品代銷協(xié)議理財(cái)產(chǎn)品代銷協(xié)議10/10理財(cái)產(chǎn)品代銷協(xié)議平臺理財(cái)產(chǎn)品銷售合作主協(xié)議合作參與方 甲方（產(chǎn)品方）： 地址： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 乙方（平臺方）：地址： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 二、目的和定義為明確甲、乙雙方XXX平臺銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作及其相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，根據(jù)商業(yè)銀行 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=db84f31d87460a6a&k=%B8%F6%C8%CB%C0%ED%B2%C6&

2、k0=%B8%F6%C8%CB%C0%ED%B2%C6&kdi0=0&luki=5&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=6a0a46871df384db&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733.html&urlid=0 t /_blank 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)暫行管理辦法、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引和中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著平等自愿、誠

3、實(shí) HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=db84f31d87460a6a&k=%D0%C5%D3%C3&k0=%D0%C5%D3%C3&kdi0=0&luki=1&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=6a0a46871df384db&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852

4、459fb5733.html&urlid=0 t /_blank 信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。）是指甲方與乙方在合作框架下，以乙方經(jīng)營機(jī)構(gòu)為 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=db84f31d87460a6a&k=%CF%FA%CA%DB%C7%FE%B5%C0&k0=%CF%FA%CA%DB%C7%FE%B5%C0&kdi0=0&luki=2&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=

5、1&sid=6a0a46871df384db&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733.html&urlid=0 t /_blank 銷售渠道，面向乙方或乙方客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。乙方與甲方開展理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)前，應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方能開展本項(xiàng)業(yè)務(wù)。財(cái)產(chǎn)品包括：（一）甲方根據(jù)乙方的委托，專門為乙方自身或客戶設(shè)計(jì)投資方案，并進(jìn)行投資運(yùn)作的理財(cái)產(chǎn)品。（二）甲方自主設(shè)計(jì)的，乙方根據(jù)客戶需求并經(jīng)甲方同意代銷的理財(cái)產(chǎn)品。（三）乙方自主設(shè)計(jì)或代理其他銀行銷售，

6、由甲方提供資金清算、歸集、收益分配等服務(wù)的理財(cái)產(chǎn)品。（四）經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意銷售的其它理財(cái)產(chǎn)品。三、適用范圍（一）理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、認(rèn)購期內(nèi)撤銷、提前贖回申請、提前贖回申請到賬、收益分配、到期兌付等業(yè)務(wù)；（二）理財(cái)產(chǎn)品市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶服務(wù)、人員培訓(xùn)等業(yè)務(wù)；（三）理財(cái)產(chǎn)品對賬、差錯(cuò)處理等業(yè)務(wù)；（四）甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務(wù)。四、業(yè)務(wù)合作模式乙方選擇以下合作模式與甲方開展代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)合作。雙方合作模式包括：（一）代理銷售1、系統(tǒng)銷售。乙方在其業(yè)務(wù)前臵機(jī)開發(fā)接口，實(shí)現(xiàn)與甲方對接，并通過系統(tǒng)與甲方開展理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)。2、手工銷售。甲方與乙方通過手工記賬、劃賬等方式，實(shí)現(xiàn)代理銷售理財(cái)

7、產(chǎn)品。（二）貼牌銷售乙方使用自己品牌，對甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行加工、包裝，并通過其營業(yè)機(jī)構(gòu)向終端客戶銷售。（三）機(jī)構(gòu)理財(cái)根據(jù)乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶的理財(cái)需求專門設(shè)計(jì)，接受乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶委托進(jìn)行投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)。（四）理財(cái)產(chǎn)品清算服務(wù)甲方通過XXX平臺系統(tǒng)為乙方提供理財(cái)產(chǎn)品資金歸集、清算和收益分配等服務(wù)，在此期間甲方只負(fù)責(zé)按照乙方的指令或約定進(jìn)行系統(tǒng)清算，不參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、報(bào)備和客戶營銷等具體業(yè)務(wù)。五、業(yè)務(wù)合作原則及流程業(yè)務(wù)合作原則及流程參見附件2-1：XXX財(cái)富XXX平臺理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)合作原則及流程。代理銷售模式下，乙方代理銷售甲方理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確定手工或系統(tǒng)銷售模式并逐次就單項(xiàng)理

8、財(cái)產(chǎn)品簽署產(chǎn)品合同，產(chǎn)品合同包括甲方提供的單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品的對外宣傳材料范本（或產(chǎn)品說明書，下同）以及甲、乙方與客戶所簽署的理財(cái)產(chǎn)品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶所簽署的理財(cái)產(chǎn)品三方協(xié)議中涉及產(chǎn)品屬性的要素（如發(fā)行金額、認(rèn)購金額起點(diǎn)、產(chǎn)品存續(xù)期限、參考收益率、管理費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)揭示條款、風(fēng)險(xiǎn)評估測試問卷等）均由甲方負(fù)責(zé)提供，乙方不得單方面更改。產(chǎn)品合同及其附件是不可分割的，與本協(xié)議共同構(gòu)成乙方就代理銷售甲方理財(cái)產(chǎn)品完整的合約關(guān)系。貼牌銷售模式下，甲方負(fù)責(zé)提供基礎(chǔ)理財(cái)產(chǎn)品；乙方負(fù)責(zé)制作理財(cái)產(chǎn)品說明書和銷售文本。乙方負(fù)責(zé)對終端客戶的營銷、管理和投訴解釋工作。機(jī)構(gòu)理財(cái)模式下，甲方和乙方或乙方機(jī)構(gòu)客戶直

9、接根據(jù)單項(xiàng)產(chǎn)品簽訂機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品合同。代理清算模式下，甲方和乙方就每項(xiàng)代理清算的產(chǎn)品簽訂代理清算產(chǎn)品合同，甲方負(fù)責(zé)提供參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計(jì)算、收益分配服務(wù)。六、合作方的權(quán)利和義務(wù)（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)1、甲方享有如下權(quán)利：（1）根據(jù)國家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，委托乙方辦理理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)；（2）甲方有權(quán)根據(jù)合作模式及本身實(shí)際情況自行設(shè)計(jì)產(chǎn)品和理財(cái)方案（包括基礎(chǔ)資產(chǎn)、發(fā)行金額、投資期限等）；（3）甲方有權(quán)選擇第三方作為理財(cái)產(chǎn)品的代理人，乙方并非甲方唯一的銷售代理人。甲方在每期產(chǎn)品代銷附屬協(xié)議中說明給予乙方的最高銷售額度。（4）甲方有權(quán)根據(jù)合作模式就單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品決定是否授權(quán)乙方代理銷售以及給

10、予乙方代理銷售的額度，并有權(quán)調(diào)增或調(diào)減所分配給乙方的額度金額。（5）對因乙方故意或過失而給理財(cái)客戶及甲方造成的損失，有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（6）甲方有權(quán)根據(jù)合作模式在乙方違反本協(xié)議及其附件相關(guān)規(guī)定時(shí)單方面停止授權(quán)乙方代理銷售甲方理財(cái)產(chǎn)品，并要求乙方立即停止侵害甲方權(quán)益并給予相應(yīng)賠償。2、甲方負(fù)有如下義務(wù)：（1）在代銷模式下，向乙方提供與理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的產(chǎn)品協(xié)議書、公告、資訊等銷售文件和資料信息，并保證其真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；甲方有義務(wù)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報(bào)送委托乙方代理銷售甲方理財(cái)產(chǎn)品的方案和操作模式；甲方負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、運(yùn)作管理，履行受托理財(cái)?shù)穆氊?zé)；甲方有義務(wù)遵守產(chǎn)品對外宣

11、傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項(xiàng)。（2）在機(jī)構(gòu)理財(cái)模式下，甲方負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、運(yùn)作管理，履行受托理財(cái)?shù)穆氊?zé)；甲方有義務(wù)遵守甲方對外宣傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項(xiàng)。（3）在貼牌銷售模式下，甲方不負(fù)責(zé)提供產(chǎn)品的協(xié)議、文本等資料；涉及乙方的相關(guān)文件必須取得乙方同意。（4）在代理清算模式下，甲方負(fù)責(zé)提供參數(shù)配臵、資金劃轉(zhuǎn)及資金計(jì)算、分配服務(wù)；甲方不參與產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、報(bào)備和客戶營銷等具體業(yè)務(wù)。（5）甲方負(fù)責(zé)按照本協(xié)議及其附件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、方式和時(shí)間，給付乙方代理銷售費(fèi)用。6）甲方對乙方在業(yè)務(wù)辦理過程中提供的投資人信息、交易數(shù)據(jù)、乙方商業(yè)機(jī)密等資料和信息負(fù)有保密義務(wù)。（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

12、1、乙方享有如下權(quán)利：（1）在本協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)，確定乙方的銷售策略、業(yè)務(wù)流程，辦理理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。（2）按照本協(xié)議規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、方式和時(shí)間，取得理財(cái)產(chǎn)品代理銷售費(fèi)用。（3）對因甲方故意或過失而給 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%C0%ED%B2%C6&k0=%C0%ED%B2%C6&kdi0=0&luki=9&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id

13、=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 理財(cái)客戶、乙方造成的損失，有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（4）乙方有權(quán)自主選擇本協(xié)議第四條列出的各種業(yè)務(wù)合作模式。2、乙方負(fù)有如下義務(wù)：（1）嚴(yán)格遵循國家法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定和理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書及本協(xié)議的規(guī)定，辦理理財(cái) HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=100

14、1&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%B2%FA%C6%B7%CF%FA%CA%DB&k0=%B2%FA%C6%B7%CF%FA%CA%DB&kdi0=0&luki=7&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 產(chǎn)品銷

15、售業(yè)務(wù)。同時(shí)，應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則、意見，制定客戶評估、 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%B2%FA%C6%B7%D0%FB%B4%AB&k0=%B2%FA%C6%B7%D0%FB%B4%AB&kdi0=0&luki=1&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpcl

16、icked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 產(chǎn)品宣傳和營銷活動(dòng)的合規(guī)性管理辦法、建立客戶投訴處理機(jī)制和理財(cái)業(yè)務(wù)人員管理辦法，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)揭示，避免錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。（2）業(yè)務(wù)開辦前乙方應(yīng)開展市場調(diào)研和客戶風(fēng)險(xiǎn)評估測試工作；業(yè)務(wù)開辦時(shí)采取有效手段和方式，保障理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的正常、高效進(jìn)行，并為投資人提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)。（3）業(yè)務(wù)開辦前乙方應(yīng)在甲方開立XXX平臺清算賬戶，用于理財(cái)產(chǎn)品資金清算。乙方應(yīng)在清算賬戶中保留充足余額，以保證業(yè)務(wù)正常開展；乙方及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方提

17、供理財(cái)產(chǎn)品的銷售數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確地將有關(guān)款項(xiàng)劃往甲方指定的 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%CE%AF%CD%D0%C0%ED%B2%C6&k0=%CE%AF%CD%D0%C0%ED%B2%C6&kdi0=0&luki=6&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpcli

18、cked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 委托理財(cái)專用賬戶。（4）在 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%B4%FA%CF%FA&k0=%B4%FA%CF%FA&kdi0=0&luki=2&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_

19、id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 代銷模式下：乙方客戶簽署的理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議中必須明確載明甲方作為 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%C0%ED%B2%C6&k0=%C0%ED%B

20、2%C6&kdi0=0&luki=9&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 理財(cái)發(fā)行人的身份以及甲方對單項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品的編號，并正確使用甲方的理財(cái)產(chǎn)品品牌；乙方有義務(wù)在甲方分配給乙方的 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=

21、news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%B4%FA%C0%ED%CF%FA%CA%DB&k0=%B4%FA%C0%ED%CF%FA%CA%DB&kdi0=0&luki=5&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t

22、/_blank 代理銷售理財(cái)產(chǎn)品的額度范圍內(nèi)對乙方 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=1aa260fcc132d980&k=%BF%CD%BB%A7&k0=%BF%CD%BB%A7&kdi0=0&luki=3&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=80d932c1fc60a21a&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804

23、836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-5.html&urlid=0 t /_blank 客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品，不得超額代理銷售必須正確引導(dǎo)乙方客戶填寫理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書及產(chǎn)品合同中指定需要客戶填寫的法律文本，乙方需妥善保管理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書，并定期將理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書、 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=75ea4467e233f928&k=%B7%E7%CF%D5%C6%C0%B9%C0&k0=%B7%E7%CF%D5%C6%C0

24、%B9%C0&kdi0=0&luki=4&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=28f933e26744ea75&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-6.html&urlid=0 t /_blank 風(fēng)險(xiǎn)評估測試 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=7

25、5ea4467e233f928&k=%CE%CA%BE%ED&k0=%CE%CA%BE%ED&kdi0=0&luki=2&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=28f933e26744ea75&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-6.html&urlid=0 t /_blank 問卷等法律文本交回甲方；乙方對理財(cái)客戶負(fù)有風(fēng)險(xiǎn)提示及解釋說明理財(cái)協(xié)議條款的義務(wù)。（5）乙方有義務(wù)在理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)負(fù)責(zé)將甲

26、方轉(zhuǎn)給乙方的理財(cái)產(chǎn)品本息分配、支付給乙方客戶，不得延遲支付或截留，否則由此產(chǎn)生的糾紛并給甲方帶來的損失，全部由乙方承擔(dān)責(zé)任并賠償；（6）乙方必須在 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=75ea4467e233f928&k=%D7%CA%BD%F0&k0=%D7%CA%BD%F0&kdi0=0&luki=3&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=28f933e26744ea75&s

27、sp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-6.html&urlid=0 t /_blank 資金劃轉(zhuǎn)日，在甲方開立的XXX平臺清算賬戶有可用的、足額的、合法的理財(cái)認(rèn)購資金，否則由此導(dǎo)致乙方理財(cái)客戶和甲方的損失，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。（7）乙方有義務(wù)按照有關(guān)國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，要求乙方客戶提供真實(shí)、有效的身份證件，負(fù)責(zé)審查、核對乙方客戶身份證件的真實(shí)性和有效性，并留底備查，并保證乙方客戶購買理財(cái)產(chǎn)品交易的合法性、真實(shí)性和自愿性。若乙方違反國家法律法規(guī)在審查、核對乙方客戶身份

28、證件的真實(shí)性和有效性出現(xiàn)失誤，應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任并賠償甲方損失；七、業(yè)務(wù)資料的管理（一）理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)資料是指甲、乙雙方在為投資人辦理本協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)過程中形成的各類書面和電子形式的資料。包括但不限于：投資人的各類業(yè)務(wù)申請表單和相關(guān)證明資料、交易記錄與確認(rèn)數(shù)據(jù)、各類涉及理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)議、合同等。（二）投資人書面填寫的各類業(yè)務(wù)申請表等書面資料，由乙方依相關(guān)法律、法規(guī)及乙方資料保管規(guī)定妥善保管。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，甲方可以在乙方的協(xié)助和配合下，對上述資料進(jìn)行核查。（三）甲、乙雙方在理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的各類交易記錄、投資人信息資料等電子資料，由雙方依照 HYPERLINK /cpro/ui/ui

29、js.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=75ea4467e233f928&k=%B7%A8%C2%C9&k0=%B7%A8%C2%C9&kdi0=0&luki=6&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=28f933e26744ea75&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-6.html&urlid=

30、0 t /_blank 法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，以電子數(shù)據(jù)形式保存，并做好數(shù)據(jù)備份和維護(hù)工作。（四）所有資料應(yīng)自形成之日起完整保存，保存期不低于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或主管部門規(guī)定的年限，一般為十五年。市場營銷、客戶服務(wù)和人員培訓(xùn)（一）甲、乙雙方分工協(xié)作、互相配合，共同作好 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=c2186aa0e8e1aa87&k=%C8%CB%D4%B1%C5%E0%D1%B5&k0=%C8%CB%D4%B1%C5%E0%D1%B5&kdi0

31、=0&luki=5&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=87aae1e8a06a18c2&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-7.html&urlid=0 t /_blank 人員培訓(xùn)、宣傳、推廣等市場營銷工作和客戶服務(wù)工作。甲、乙雙方在開發(fā)同一客戶時(shí)，要堅(jiān)持相互協(xié)商，共同維護(hù)的原則。（二）甲、乙雙方根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定各自的和共同的市場營銷策略和計(jì)劃，并通力合作，共同推進(jìn)計(jì)劃的實(shí)施。（三）甲

32、、乙雙方各自建立客戶服務(wù)體系，妥善處理投資人查詢、咨詢、投訴等客戶服務(wù)工作。如任何一方有需要時(shí)，另一方應(yīng)在能力所及范圍內(nèi)提供必要的幫助。（四）配合市場營銷和 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=c2186aa0e8e1aa87&k=%BF%CD%BB%A7%B7%FE%CE%F1&k0=%BF%CD%BB%A7%B7%FE%CE%F1&kdi0=0&luki=3&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&selle

33、r_id=1&sid=87aae1e8a06a18c2&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-7.html&urlid=0 t /_blank 客戶服務(wù)，甲方每年可提供一定量的 HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=c2186aa0e8e1aa87&k=%C0%ED%B2%C6&k0=%C0%ED%B2%C6&kdi0=0&

34、luki=9&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=87aae1e8a06a18c2&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-7.html&urlid=0 t /_blank 理財(cái)業(yè)務(wù) HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=c2186aa0e8e1aa87&

35、k=%C5%E0%D1%B5&k0=%C5%E0%D1%B5&kdi0=0&luki=6&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=87aae1e8a06a18c2&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-7.html&urlid=0 t /_blank 培訓(xùn)，并組織乙方客戶經(jīng)理和管理人員參加國內(nèi)外考察、學(xué)習(xí)活動(dòng)， HYPERLINK /cpro/ui/uijs.php?adclass=0&app_id=

36、0&c=news&cf=1001&ch=0&di=128&fv=17&is_app=0&jk=c2186aa0e8e1aa87&k=%C5%E0%D1%B5%B7%D1%D3%C3&k0=%C5%E0%D1%B5%B7%D1%D3%C3&kdi0=0&luki=1&n=10&p=baidu&q=78085025_cpr&rb=0&rs=1&seller_id=1&sid=87aae1e8a06a18c2&ssp2=1&stid=0&t=tpclicked3_hc&td=1804836&tu=u1804836&u=/b-52672d55b14e852459fb5733-7.html&urlid=

37、0 t /_blank 培訓(xùn)費(fèi)用由雙方協(xié)商解決。九、代理費(fèi)用（一）代理費(fèi)的支付標(biāo)準(zhǔn)、分成比例和支付方式按照產(chǎn)品合同執(zhí)行。（二）甲、乙雙方須嚴(yán)格遵照代銷主協(xié)議，產(chǎn)品合同及相關(guān)規(guī)定收取費(fèi)用，不得擅自變更收費(fèi)及費(fèi)用分成的標(biāo)準(zhǔn)和方式等。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對收費(fèi)及費(fèi)用分成的標(biāo)準(zhǔn)、方式等進(jìn)行修改。十、禁止行為（一）甲方不得有如下行為：1、提供不真實(shí)的理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作信息和資料；2、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)乙方同意擅自向第三方透露投資人及乙方的應(yīng)保密資料，包括投資人的詳細(xì)資料和乙方的商業(yè)秘密，另有協(xié)議約定的除外；3、有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。（二）乙方不得有如

38、下行為：1、對不合格的認(rèn)購、撤銷、贖回等業(yè)務(wù)申請不經(jīng)應(yīng)有審核予以接受，或?qū)Ω竦臉I(yè)務(wù)申請不予接受；2、未經(jīng)甲方同意，擅自將代銷業(yè)務(wù)向第三方轉(zhuǎn)委托；3、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)甲方同意擅自向第三方透露代理理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)資料和投資人及甲方的應(yīng)保密資料；4、有關(guān)法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。十一、違約責(zé)任（一）資金劃撥違約責(zé)任：1、乙方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把認(rèn)購資金劃至甲方指定賬戶，導(dǎo)致甲方延誤業(yè)務(wù)申請?zhí)幚?，屬乙方過錯(cuò)的，乙方承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。2、甲方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把收益分配資金、到期兌付資金、提前贖回資金劃至乙方指定賬戶，導(dǎo)致乙方不能及時(shí)將資金支付給投資人，屬

39、甲方過錯(cuò)的，甲方承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方和投資人相關(guān)的損失。（二）數(shù)據(jù)傳輸違約責(zé)任：1、乙方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把業(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)傳輸給甲方，屬乙方過錯(cuò)的，乙方承擔(dān)此延誤導(dǎo)致的相應(yīng)責(zé)任，并賠償甲方和投資人相關(guān)的損失。2、甲方未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)把業(yè)務(wù)申請?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)、收益分配、贖回到賬、到期兌付數(shù)據(jù)等其他信息傳輸給乙方，屬甲方過錯(cuò)的，甲方承擔(dān)此延誤導(dǎo)致的相應(yīng)責(zé)任，并賠償乙方和投資人相關(guān)的損失。3、如無法證明屬于對方數(shù)據(jù)傳輸過錯(cuò)的，甲、乙雙方分別承擔(dān)50%的數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)的責(zé)任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。（三）數(shù)據(jù)差錯(cuò)責(zé)任：1、乙方承擔(dān)傳輸?shù)郊追街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)差錯(cuò)所導(dǎo)致的全部責(zé)任，并賠償甲方和投資人

40、相關(guān)的損失，不屬乙方責(zé)任的除外。2、在乙方傳輸?shù)郊追降臉I(yè)務(wù)申請數(shù)據(jù)正確無誤的前提下，甲方承擔(dān)傳輸?shù)揭曳街按嬖诘臉I(yè)務(wù)申請?zhí)幚斫Y(jié)果數(shù)據(jù)差錯(cuò)的全部責(zé)任，并賠償乙方和投資人相的損失，不屬甲方責(zé)任的除外。（四）其他違約責(zé)任：本協(xié)議任何一方因故意或過失違反本協(xié)議的約定，給投資人、另一方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。如屬雙方違約，由雙方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任，并共同賠償投資人相關(guān)的損失。（五）不可抗力責(zé)任：因不可抗力不能履行協(xié)議的，甲、乙雙方都不承擔(dān)賠償責(zé)任。（六）免責(zé)條款：因中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策性因素，終止對本理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行，甲方將乙方當(dāng)期所認(rèn)購本金及募集期間的利息按理財(cái)產(chǎn)品說明書的規(guī)定返還給乙方，乙方負(fù)責(zé)將上述資金正確歸還客戶。甲方不負(fù)有任何責(zé)任。十二、差錯(cuò)處理（一）甲、乙雙方應(yīng)嚴(yán)格按照主協(xié)議及產(chǎn)品合同的要