美國注冊財(cái)務(wù)策劃師資料-香港大中華人才培訓(xùn)顧問集團(tuán)-美

1、敗美國熬注冊懊財(cái)務(wù)策劃師課程靶Program伴me for 啊Attaini盎ng Regi芭stered 啊Financi捌al Plan邦ner (RF隘P)疤 in US按 案Accredi案ted and邦 Approv拜ed by R笆FPI US澳一開設(shè)RFP傲課程的前景展望八 隨著我背國改革開放順利伴發(fā)展，國民經(jīng)濟(jì)邦出現(xiàn)了高速增長邦的喜人局面，用半“按經(jīng)濟(jì)騰飛岸”昂來形容這種局面吧也決不是夸張之安詞，而是世人所拌共同稱道的。在藹這種國家日愈繁搬榮富強(qiáng)的大潮澎愛湃推動(dòng)下，我國礙民間出現(xiàn)了越來拜越多的屬于個(gè)人拜支配的、可用于哀基本生活開支以矮外用途的資金，按這也是世人所共叭識(shí)的。在包

2、括我白們廣東和深圳在案內(nèi)的我國東南沿岸海和其他經(jīng)濟(jì)發(fā)埃達(dá)地區(qū)，這種私斑人財(cái)產(chǎn)和資金更胺加充裕，并且已扮作為社會(huì)資金的捌一個(gè)重要部分，吧積極而活躍地參埃與著社會(huì)的經(jīng)濟(jì)絆發(fā)展。但我們應(yīng)把該客觀和實(shí)事求敗是地說，這些私背人財(cái)產(chǎn)和資金在頒這種積極而活躍八的參與（即投資耙活動(dòng)）中，帶有邦很大程度的盲目敗性，因而面臨著唉投資失誤所引起矮的虧損和蝕耗的叭風(fēng)險(xiǎn)。這是由于暗私人財(cái)產(chǎn)的個(gè)人唉所有和支配的法哎律特性與大多數(shù)半個(gè)人缺乏專業(yè)的鞍理財(cái)知識(shí)的客觀岸性所決定的。皚 順應(yīng)這罷種經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨暗勢，我們引入和稗推介RFP（R斑egister頒ed Fina巴ncial P頒lanners巴）課程，這是專絆門培養(yǎng)個(gè)人

3、財(cái)務(wù)白策劃師（其職業(yè)翱特點(diǎn)就是通過科胺學(xué)公正的財(cái)務(wù)分哎析程序來對個(gè)人頒的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投埃資策略等進(jìn)行合耙理規(guī)劃與管理，艾有效規(guī)避投資和背經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，為搬“唉有財(cái)之士扒”瓣提供穩(wěn)健而卓有搬成效的理財(cái)服務(wù)柏的職業(yè)人才），稗并由美國注冊財(cái)頒務(wù)策劃師協(xié)會(huì)頒拌發(fā)注冊財(cái)務(wù)策劃耙?guī)熧Y格證書的，搬最新和最有發(fā)展耙前景的經(jīng)濟(jì)類人搬才培訓(xùn)課程。其辦課程集中而精煉斑并富有實(shí)用性，埃由美國注冊財(cái)務(wù)艾策劃師協(xié)會(huì)指定拌的國內(nèi)優(yōu)秀教師翱為主任教，學(xué)習(xí)邦和考試的程序?qū)挵杷啥侠?，考生吧容易掌握這些專岸業(yè)知識(shí)，考試合白格率也比較高。靶我們的國家和人隘民將越來越富裕氨，國家政策也日氨愈強(qiáng)調(diào)維護(hù)和引藹導(dǎo)民眾的個(gè)人財(cái)埃產(chǎn)的重要性。資耙金

4、追求利潤和增澳值的活躍本性既白是客觀的、不可白扼制的，也是公暗平合理的，應(yīng)該癌受到支持鼓勵(lì)。辦在追求利潤和增翱值的投資過程充暗滿了各種風(fēng)險(xiǎn)的疤，這也是客觀的瓣和不可忽視的。邦沒有專門人才的啊指導(dǎo)和幫助，個(gè)盎人財(cái)產(chǎn)的增值和稗獲得利潤就不會(huì)暗順利實(shí)現(xiàn)。罷所有的客觀經(jīng)濟(jì)藹的規(guī)律，現(xiàn)時(shí)的巴條件和人們的常叭識(shí)，在中國引入邦和推出的RFP胺培訓(xùn)課程，將受板到越來越多的有敗遠(yuǎn)見的人們的重扳視和歡迎，在中拌國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市柏開設(shè)（RFP）氨課程，具有很大氨的發(fā)展前景.澳二美國注冊財(cái)案務(wù)策劃師協(xié)會(huì)介疤紹白現(xiàn)時(shí)世界普遍出靶現(xiàn)財(cái)富增加,人藹口老化,社會(huì)負(fù)翱擔(dān)越來越嚴(yán)重等翱問題。因而個(gè)人阿在消費(fèi)、醫(yī)療、辦教育、生活等方

5、半面的合理分布將板會(huì)成為越來越大壩的問題.歐美國敖家對個(gè)人財(cái)務(wù)策敖劃方面的工作人吧員需求日益迫切愛,個(gè)人理財(cái)策劃哀專業(yè)亦已廣被全瓣球大中型金融機(jī)扳構(gòu)、專業(yè)學(xué)會(huì)以傲及社會(huì)所普遍認(rèn)隘可。拌美國注冊財(cái)務(wù)策埃劃師協(xié)會(huì)于19哎82年在美國正捌式成立,過往2矮0多年一直在全拌球世界致力推廣骯財(cái)務(wù)策劃專業(yè)并靶將這一專業(yè)資格翱引進(jìn)到歐洲及亞奧太地區(qū)?，F(xiàn)時(shí)學(xué)挨會(huì)會(huì)員已遍布世芭界各地,包括美芭國、加拿大、英巴國、法國、德國翱、瑞士、澳大利靶亞、新西蘭、日艾本、新加坡、韓暗國、香港、印度搬、馬來西亞和南盎非等,現(xiàn)時(shí)已有耙超過2,000胺名專業(yè)人士擁有安這個(gè)資格?，F(xiàn)時(shí)藹之財(cái)務(wù)策劃師,白普遍在歐美各國頒中的銀行,保險(xiǎn)隘

6、公司,證券公司埃,會(huì)計(jì)、法律事拔務(wù)所任職。翱個(gè)人財(cái)務(wù)策劃師鞍也像其它專業(yè)人哎士,如律師、會(huì)氨計(jì)、精算師、保擺險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、稅務(wù)胺師、信托師等一百樣,已成為一個(gè)邦獨(dú)立的專業(yè)人士骯組織。個(gè)人財(cái)務(wù)愛師因在工作方面哀需涉及法律、財(cái)伴務(wù)、保險(xiǎn)、會(huì)計(jì)瓣、投資、稅務(wù)、芭信托、遺產(chǎn)計(jì)劃拔和退休計(jì)劃等知凹識(shí),因此作為個(gè)百人財(cái)務(wù)策劃師需翱具有廣泛的專業(yè)八知識(shí),只有具備阿這些,才能為客扮戶提供一站式的扮服務(wù),并作為客頒戶的代理人,來搬保障客戶的利益矮。美國注冊財(cái)務(wù)巴師公會(huì)于198背3年成立,會(huì)員奧遍布世界各地,擺在亞太已分布2頒1個(gè)國家和地區(qū)凹?，F(xiàn)時(shí)已有超過岸1,000名專版業(yè)人士擁有這個(gè)愛資格。拔現(xiàn)時(shí)之財(cái)務(wù)策劃安師,

7、普遍在歐美昂各國中的銀行,扮保險(xiǎn)公司,證券巴公司,會(huì)計(jì)、法絆律事務(wù)所任職。版取得專業(yè)理財(cái)策案劃的資格,是日拌后能在激烈的競八爭機(jī)制下的一種芭強(qiáng)有力的提升工芭具。俺香港大中華人才澳培訓(xùn)顧問(集團(tuán)澳)有限公司非常百榮幸得到美國注敗冊財(cái)務(wù)策劃師公佰會(huì)特準(zhǔn)授權(quán),于敖中國舉辦課程案,幫助有志人士百考取這個(gè)國際專叭業(yè)認(rèn)證資格。三RFP簡介白R(shí)FP（Reg罷istered唉 Financ傲ial Pla阿nners唉）半是由美國注冊財(cái)鞍務(wù)策劃師協(xié)會(huì)頒哎發(fā)的注冊財(cái)務(wù)策背劃師資資格。財(cái)霸務(wù)策劃是指運(yùn)用背科學(xué)公正的財(cái)務(wù)礙分析程序來對個(gè)背人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、藹投資策略等進(jìn)行埃合理的規(guī)劃與管熬理，以實(shí)現(xiàn)其長扮期理財(cái)和生活目

8、癌標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理藹財(cái)服務(wù)。在國外擺，財(cái)務(wù)策劃服務(wù)巴并不是一個(gè)新生白事物，20世紀(jì)背70年代，財(cái)務(wù)搬策劃首先出現(xiàn)在爸美國，繼而在國翱際盛行，而今在隘許多國家已經(jīng)幾邦乎深入到每一個(gè)埃家庭或個(gè)人。1盎983年，美國盎注冊財(cái)務(wù)策劃師爸協(xié)會(huì)率先成立。敗在美國，財(cái)務(wù)策罷劃已成為最受歡唉迎的職業(yè)，早在氨1997年注冊拔財(cái)務(wù)策劃師的平拌均年薪就已經(jīng)達(dá)襖到11萬美元。芭因此，注冊財(cái)務(wù)頒策劃師資格也就斑如同金融理財(cái)行岸業(yè)的通行證，成扒為銀行、保險(xiǎn)、佰證券等行業(yè)從業(yè)拔人員自我價(jià)值增凹值的最佳選擇。熬到目前為止鞍，美國注冊財(cái)務(wù)巴策劃師協(xié)會(huì)會(huì)員頒遍布包括美國、按加拿大、英國、盎法國、德國、瑞暗士、澳大利亞、敖新西蘭、日

9、本、擺新加坡、韓國、岸香港、印度、馬背來西亞和南非等伴21個(gè)國家和地芭區(qū)。美國注冊財(cái)傲務(wù)策劃協(xié)會(huì)最近哎亦于希臘成立分頒部方便招收東歐岸地區(qū)會(huì)員。全世矮界注冊財(cái)務(wù)策劃佰師已有6316擺3人，其中美國凹有37649人叭，占總?cè)藬?shù)的5安9.6%，其次瓣是加拿大128佰05人。占總?cè)税紨?shù)的59.6%芭，其次是加拿大邦12805人。伴 奧正如醫(yī)生、岸會(huì)計(jì)師、律師一班樣，財(cái)務(wù)策劃師靶（RFP）在國頒際上已經(jīng)成為一跋種專門行業(yè)。隨埃著金融業(yè)的國際扮化發(fā)展，金融從靶業(yè)人員對注冊財(cái)芭務(wù)策劃師認(rèn)證的奧需求也日益迫切扒。中國加入WT啊O后，中外金融巴機(jī)構(gòu)均將未來拓懊展中國市場的重吧點(diǎn)定位于個(gè)人理霸財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)敗務(wù)

10、策劃必將會(huì)成伴為國內(nèi)的新興行般業(yè)。具備國際財(cái)百務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)柏的人才，尤其是敗取得資格認(rèn)證的疤注冊財(cái)務(wù)策劃師愛也必將成為中國鞍金融職業(yè)場上的絆新寵。吧四伴RFP美國注冊霸財(cái)務(wù)策劃師優(yōu)勢吧及特點(diǎn)拔扒RFP瓣目前在國內(nèi)還不扮是很流行，在國辦內(nèi)考取的隘RFP，安在國際上有效力笆嗎？盎答：爸RFP也是一種爸注冊商標(biāo)，是一跋個(gè)國際性的專業(yè)罷財(cái)會(huì)策劃學(xué)會(huì)，半分會(huì)遍布?xì)W、美隘。在亞太已有2鞍1個(gè)國家和地區(qū)啊。它代表的是一案種國際專業(yè)學(xué)歷凹，在中國考取了矮RFP，受國際安認(rèn)可。襖罷RFP昂授課和考試采用按哪種方式呢？中稗文或英文邦？唉答：岸課程全部采用中埃文授課，中，英半文試卷結(jié)合考試班，考生可自主選頒擇采用

11、哪種語言翱考試。無論用中隘文或英文考試，芭都不會(huì)影響證書氨的簽發(fā)；而且如版果錯(cuò)過考試，學(xué)埃員還可以安排一伴次免費(fèi)補(bǔ)考。拜靶請問唉RFP扳考試的理論性強(qiáng)傲嗎？還是實(shí)踐性礙更高一些？版答伴：RFP考試是凹由選擇題和論述疤題構(gòu)成，而且試拔題一般都是作為笆理財(cái)策劃師常會(huì)安在工作中碰到的壩問題，考生必須半根據(jù)理論結(jié)合實(shí)懊際來分析作答，八這就囊括了理論愛性和實(shí)踐性。而按且讀RFP，我邦們注重的是要能伴真正的為客戶，埃顧客或自己服務(wù)擺，能實(shí)際地把理扮財(cái)工具運(yùn)用到商氨場上，從而創(chuàng)造啊經(jīng)濟(jì)效益。熬凹能否介紹一下你耙們的師資構(gòu)成呢藹？胺答般：我們的師資是骯由美國注冊財(cái)務(wù)埃策劃師協(xié)會(huì)指定鞍認(rèn)可的，并具有罷五年以上教

12、學(xué)經(jīng)巴驗(yàn)的老師，與國壩內(nèi)資歷較深的，百并在業(yè)內(nèi)具有崇艾高威望的專業(yè)授瓣課老師所組成，笆由他們共同授課把，將中西觀念融昂合，帶給學(xué)員們耙最新的市場理念背。八挨報(bào)讀襖RFP啊，具體學(xué)習(xí)時(shí)間熬怎么安排，如果骯上課時(shí)間與工作氨時(shí)間相沖突怎么半辦扒？靶答：襖課程共五門，每擺星期上兩天課，吧每門課需2板熬3個(gè)星期完成。壩大體上我們的時(shí)擺間是按課程表上艾所安排的進(jìn)行，捌但針對學(xué)員的工板作時(shí)間，可作靈跋活調(diào)整。哀案據(jù)了解，百RFP襖在國外已經(jīng)發(fā)展按得很有規(guī)模了，百請問在國內(nèi)市場敖的現(xiàn)狀如何呢？哎答：瓣理財(cái)當(dāng)然是一個(gè)唉循序漸進(jìn)的過程岸，我們的理財(cái)理俺念也必須不斷更背新，尤其是在中背國加入WTO后埃的今天，世界已

13、奧進(jìn)入知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)隘代。報(bào)讀RFP翱，更是可以帶領(lǐng)耙金融界，保險(xiǎn)業(yè)吧，證券行等經(jīng)濟(jì)俺領(lǐng)域走進(jìn)國際市八場，提高自己的盎身價(jià)，與狼共舞巴。盎胺獲取了伴RFP伴認(rèn)證資格認(rèn)證到拔底有什么用呢？罷有什么好處？百答：1）罷獲取RFP資格伴認(rèn)證，可以提高絆自己在財(cái)務(wù)，保安險(xiǎn)，投資等方面矮的綜合能力，給白自己設(shè)定合理的懊理財(cái)組合，使自跋己的資產(chǎn)不斷增吧值；盎2）吧獲得專業(yè)資格，絆對學(xué)員從事財(cái)會(huì)耙策劃工作，自身挨的升遷有很大的氨幫助和在找工作捌中具有更大的競骯爭優(yōu)勢；愛3）擺取得RFP資格笆后還可以加入R扳FP會(huì)員名冊，辦擴(kuò)大自己的交際芭網(wǎng)絡(luò)。艾4）擺取得RFP資格鞍后，還可以參加斑我們的學(xué)員俱樂案部及港、澳考察

14、盎。埃5）啊學(xué)員可以參加各胺銀行，保險(xiǎn)業(yè)，礙理財(cái)顧問人員講熬座。唉五RFP課程霸安排暗1半課程報(bào)讀條件芭大專以上學(xué)歷或絆中級以上職稱 伴具有胺三盎年以上相關(guān)工作藹經(jīng)驗(yàn)者跋從事金融、保險(xiǎn)哎、證券、投資、白銀行、律師、房奧地產(chǎn)等行業(yè)扮 專業(yè)人士或?qū)︻C財(cái)務(wù)策劃有興趣班的人士2課程內(nèi)容：扳共凹5暗門課頒,背約吧3 - 6盎個(gè)月完成芭。鞍3拜課程模式懊: 扒每門課約面扒授唉21巴學(xué)時(shí)拌, 邦學(xué)員需完成指定阿課程內(nèi)容氨或鞍習(xí)作，礙考試完成所盎修科目笆。4課程科目財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)：隘個(gè)人理財(cái)意義及百目的理財(cái)過程理財(cái)技巧暗金錢的時(shí)間值計(jì)澳算投資策劃:扮不同的投資產(chǎn)品懊及工具債券及股八票投資組合的管理相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理

15、埃稅務(wù)計(jì)劃及遺產(chǎn)拜計(jì)劃：個(gè)人稅務(wù)評估稗一些常見的稅務(wù)哀計(jì)劃方法跨境稅務(wù)計(jì)劃英、美稅務(wù)簡介半保險(xiǎn)計(jì)劃及退休白計(jì)劃：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)挨其它保險(xiǎn)預(yù)防方叭法生命周期定義利益計(jì)劃班計(jì)算保險(xiǎn)和退休班需要高級理財(cái)策劃：綜合各種工具案例分析理財(cái)意義難題解決模擬個(gè)案分析搬全部課程均由瓣美國注冊白財(cái)務(wù)笆策劃師公會(huì)奧授權(quán)及認(rèn)可導(dǎo)師跋負(fù)責(zé)授課。5考試時(shí)間：吧考試形式：前四扒門課都是以60斑道選擇題作答，澳最后一門即高級版理財(cái)策劃采用案霸例分析的形式考靶試?？偡侄紴?敗00分，60分半合格。啊時(shí)間安排：一個(gè)襖月內(nèi)完成兩門課班程，每門課程的斑考試在課程結(jié)束般后的第二個(gè)星期絆進(jìn)行襖6搬課程測試與認(rèn)證班學(xué)員考試合格后絆，由香

16、港大中華霸培訓(xùn)集團(tuán)頒發(fā)結(jié)邦業(yè)證，相關(guān)工作皚經(jīng)驗(yàn)3年以上者愛，由美國注冊理絆財(cái)策劃師協(xié)會(huì)直百接頒發(fā)美國注冊暗財(cái)務(wù)策劃師資格捌證。曾修讀有關(guān)疤課程人士，懊可申請最多兩門礙課程免試，由美啊國總會(huì)或認(rèn)可機(jī)八關(guān)負(fù)責(zé)審定。7資格等級吧注冊財(cái)務(wù)策劃師熬協(xié)會(huì)會(huì)員分為三稗種，分別是：俺柏 皚正式會(huì)員百(Full M岸ember)跋：完成所有考試俺，并具最少3年骯財(cái)務(wù)策劃經(jīng)驗(yàn)者阿，可申請成為正稗式會(huì)員。正式會(huì)瓣員可以使用RF叭P稱號。凹學(xué)生會(huì)員胺(Studen翱t Membe熬r)拜：對財(cái)務(wù)策劃未爸有認(rèn)識(shí)者，需修背讀財(cái)務(wù)策劃專業(yè)阿文憑課程；學(xué)生稗可以申請成為注班冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)襖會(huì)的學(xué)生會(huì)員。吧榮譽(yù)會(huì)員白在社會(huì)上具一定胺行業(yè)地位，經(jīng)選拌委員會(huì)考核選取瓣。