外匯知識競賽試題及參考答案教案資料

1、精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除外匯學問競賽試題及參考答案一、填空題：、銀行應對申報人的詳細申報信息實行 嚴格保密 制度,；、自 2022 年 7 月 21 日起,人民幣匯率不再盯住（單一美元）,形成更富彈性的人民幣匯率機制； ；、各級外匯治理部門要依據(jù) 中國人民銀行關(guān)于完善人民幣匯率形成機制改革的公告通知精神,加強對轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行（掛牌匯價）的監(jiān)督和檢查；、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日,按依據(jù)（涉外收入統(tǒng)計表）的格式和要求,將涉外收入款項的情形,通過運算機

2、系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局；5、非居民個人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時,匯出金額在等值（憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理； 5000 ）美元以上的,6、對于從境外進口商在境內(nèi)經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行開立的離岸賬戶收回的貨款,銀行應當在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后,出具核銷專用聯(lián),并在核銷專用聯(lián)上注明 “ 境內(nèi)離岸賬戶劃轉(zhuǎn)” ；7、保稅區(qū)外的中國居民的貨物進出品,不需作（國際收支統(tǒng)計申報）,但需辦理進出口收付匯核銷, 而區(qū)內(nèi)的中國居民與境外非中國居民發(fā)生的收付款行為,需進行國際收支申報；8、金融機構(gòu)應貫徹實施（“ 明白你的客戶” ）原就,遵守個人存款賬戶實名制等相關(guān)規(guī)定, 在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理

3、外匯業(yè)務(wù)時,明白客戶的身份信息和日常經(jīng)營狀 況及其他資信狀況,識別客戶；9、“ 外匯指定銀行” 是指經(jīng)外匯治理機關(guān)批準經(jīng)營（結(jié)匯和售匯）業(yè)務(wù)的銀行；10、境外法人或自然人作為投資匯入的外匯,未經(jīng)外匯局批準,不得（結(jié)匯）；11、大額外匯資金交易,系指（交易主體）通過金融機構(gòu)以（各種結(jié)算）方式發(fā)生的規(guī) 定金額以上的外匯交易行為；12、金融機構(gòu)應當將全部大額和可疑外匯資金交易記錄,自交易日起至少儲存（5）年；13、金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,但（法律）另 有規(guī)定的除外；14、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶,應當遵守個人存款賬戶實名制規(guī)定和境內(nèi)外只供學習與溝通- - - 細

4、心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 1 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除匯賬戶治理規(guī)定 ,不得為客戶設(shè)立（匿名）外匯賬戶或明顯以（假名）開立外匯賬戶；15、金融機構(gòu)應當建立和完善（內(nèi)部反洗錢工作） 崗位責任制, 制定（內(nèi)部反洗錢工作）操作程序,明確專人負責對大額和可疑外匯資金交易進行記錄、分析和報告；16、為（監(jiān)測）大額和可疑外匯資金交易,（規(guī)范）外匯資金交易報告行為,依據(jù)中國人民法、中華人民共和國外匯治理條例等有關(guān)規(guī)定,制定金融機構(gòu)大額和可疑 外匯資金交易

5、報告治理方法；17、境內(nèi)（經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)）的金融機構(gòu)應當依據(jù)金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報 告治理方法規(guī)定,向國家外匯治理部門報告大額和可疑外匯交易情形；18、（國家外匯治理局及其分支局）負責大額和可疑外匯資金交易報告工作的監(jiān)督和管 理；19、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法自（2022 年 3 月 1 日）起施行；20、可疑外匯資金交易,系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有（反常特 征）的交易行為；21、金融機構(gòu)應建立健全 反洗錢內(nèi)掌握度 ,設(shè)立特地的反洗錢工作機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè) 機構(gòu)負責反洗錢工作,明確專人負責；22、需金融機構(gòu)幫助核查外匯資金交易信息的,外匯局應填制 大

6、額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場核查通知書 ；金融機構(gòu)應按要求幫助核查,并照實反饋核查結(jié)果；23、金融機構(gòu)應當遵守 保密制度 ,不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,不得向任何單位或個人透露客戶被詢問、核查和調(diào)查的信息；國家另有規(guī)定的除外；24、金融機構(gòu)應貫徹實施（“ 明白你的客戶” ）原就,遵守個人存款賬戶實名制等相關(guān)規(guī)定, 在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時,及其他資信狀況,識別客戶；明白客戶的身份信息和日常經(jīng)營狀況25、金融機構(gòu)應嚴格遵守 、反洗錢 規(guī)定,仔細履行反洗錢職責；26、金融機構(gòu)應（識別） 、審核大額和可疑外匯資金交易信息, 并準時向外匯局報告；27、客戶通過境外銀行

7、卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由（收單行）報告；28、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交 易,由（開戶行） （或發(fā)卡行）報告 29、資金在外匯賬戶間流淌的,依據(jù)（非現(xiàn)金）的相關(guān)標準統(tǒng)計并報告；只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 2 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除30、外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易,依據(jù)（現(xiàn)金）的相關(guān) 標準統(tǒng)計并報告；31、辦理應付款業(yè)務(wù)的客戶,應在

8、提交付款托付書等文件時,在（付款銀行）辦理對外 付款申報；32、辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶,應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（5）個工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項申報；33、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日,按依據(jù)（涉外收入統(tǒng)計 表）的格式和要求,將涉外收入款項的情形,通過運算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管 理局；34、解付銀行在（其次個）工作日終止前將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報信息通過運算機系 統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯治理局；176、付款銀行營業(yè)部門須于其工作日終止前,將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報信息通過計 算機系統(tǒng)逐筆傳送至（同級外匯治理局）；35、采納押匯等方式辦理涉外

9、收入的,應在境外款項到達經(jīng)辦銀行時,由經(jīng)辦銀行通知（原收款人）辦理申報；36、對公單位第一次辦理國際收支申報,應填報（對公單位基本情形表 ）；37、（國家外匯治理局）統(tǒng)一負責設(shè)計、修改申報單；38、銀行應對申報人的詳細申報信息實行 嚴格保密 制度；二、挑選題：1、以下（ D ）不是外幣支付憑證 A、票據(jù) B、銀行存款憑證 C、郵政儲蓄憑證 D、股票 2、以下說法不正確選項（ D ）A、境內(nèi)機構(gòu)的常常項目外匯收入必需調(diào)回境內(nèi),不得違反國家有關(guān)規(guī)定將外匯擅自存只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 3 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - -

10、 - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除放在境外；B、屬于個人全部的外匯,可以自行持有,也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行；C、個人移居境外后,其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益,可以持規(guī)定的證明材料和有效憑證向 外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境；D、外匯市場交易的幣種和形式由外匯治理部門規(guī)定和調(diào)整；3、以下屬于“ 來華人員” 的是（ C ）；A、駐華機構(gòu)的人員 B、長期入境的外國人 C、應聘在境內(nèi)機構(gòu)工作的外國人 D、中國留同學4、外匯指定銀行和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的其它金融機構(gòu),應當依據(jù)（的浮動范疇,確定對客戶的外匯買賣價格,辦理外匯買賣業(yè)務(wù) A、國務(wù)

11、院外匯治理部門 B、國家外匯治理局 C、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)的總行 D、中國人民銀行 5、以下說法正確選項（ D ） D ）公布的匯率和規(guī)定A、屬于個人全部的外匯,不能自行持有,應當存入銀行或者賣給外匯指定銀行B、個人移居境外后,其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益,可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜 帶出境C、中國人民銀行負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測,并定期公布外債情形D、國家對外債實行登記制度；境內(nèi)機構(gòu)應當依據(jù)國務(wù)院關(guān)于外債統(tǒng)計監(jiān)測的規(guī)定辦理 外債登記6、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯帳戶治理規(guī)定,擅悠閑境內(nèi)、境外開立外匯帳戶的,出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的,或者擅自轉(zhuǎn)變外匯帳戶使用范疇的,由外匯治理機關(guān)責令改正,撤銷只供

12、學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 4 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除外匯帳戶,通報批判,并處（賽試題及參考答案；A、萬元以上萬元以下B、30%以上倍以下C、倍以上倍以下 A ）的罰款；外匯學問競賽試題及參考答案外匯學問競D、處萬元以上萬元以下的罰款7、因公出國費用,持（ C ）,從其外匯賬戶中支付或者到外匯指定銀行兌付外匯；A、境外機構(gòu)的支付通知B、經(jīng)費預算書C、國家授權(quán)部門出國任務(wù)批件D、合同和發(fā)票8、外匯指定銀行應當建立結(jié)匯、

13、售匯單證保留制度,并依據(jù)與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別儲存,儲存期限不得少于（ C ）年；A、3 年 B、 4 年 C、5 年 D、2 9、未取得外匯指定銀行資格的其他金融機構(gòu)的結(jié)匯、A、外匯局批精確后 B、上級行 C、外匯指定銀行 D、外匯交易市場售匯需求, 應當通過 （ C ）辦理；0、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的,由外匯局責令改正,給 予警告,可以處以（ B ）罰款；A、10000 元以上 50000 元以下B、1000 元以上 5000 元以下C、1000 元以上 3000 元以下只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載

14、 - - -第 5 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除D、10000 元以上 30000 元以下11、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法中的“ 頻繁” 系指外匯資金交易行為（ D ）；A、每天發(fā)生 3 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 3 天以上B、每天發(fā)生 2 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 3 天以上C、每天發(fā)生 3 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 2 天以上D、每天發(fā)生 3 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 5 天以上12、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法中的“ 短期” 系指（ D ）營

15、業(yè)日以內(nèi)；A、3 個 B 、5 個 C、8 個 D、 10 個13、金融機構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應當核對其真實身份信息,主要包括（ D ）等信息；A、單位名稱B、法定代表人或負責人姓名C、開戶的證明文件D、上述全對14、以下外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的是（ D ）：A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金,與持卡人（儲戶）身份或資金用途明顯不符的；B、居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的；C、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯治理局審核標準以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；D、上述 A、B、C全是；15、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,幫助進行洗錢的,應當賜

16、予紀律處分；構(gòu)成犯罪的,移交（ B ）機關(guān)依法追究刑事責任；只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 6 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 A、政府 B 、司法 C 、工商 D、公安 16、“ 同一賬戶” 無需報告的業(yè)務(wù)不包括以下哪種情形；（ D ）A、定期存款到期后,不直接提取或劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入 該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名的一個定期賬戶里；B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機

17、構(gòu)開立的同一戶 名下的一個賬戶里的定期存款；C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一名 下的一個賬戶里的活期存款；D、定期存款到期提取,將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同 一戶名的一個定期賬戶里；17、對治理方法中“ 通存通兌” 問題的說明錯誤選項（ D ）A、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交 易,由開戶行（或發(fā)卡行）報告；B、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由收單行報告；C、客戶不通過賬戶（或銀行卡）發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由業(yè)務(wù)辦理行報告 D、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬

18、戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交 易,由業(yè)務(wù)辦理行報告；18、如外商投資企業(yè)外債資金已超限額匯入,該企業(yè)應自覺到原審批部門補辦變更投資總額核準,外匯局答應企業(yè)在（ D ）期限內(nèi)保留外債資金,如超出此期限,外匯局應以資本項目核準件的形式通知開戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回； A 一個月 ; B二個月 ; C六個月 ; D三個月；19、非居民個人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時應照實向銀行說明外匯資金結(jié)匯用途,填寫（ C ）；A、外匯資金來源情形表 B、外匯資金用途表C、非居民個人外匯收支情形表 D、外匯資金去向情形表20、對于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯,出口單位應當向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保留或

19、存入銀行；對于攜入現(xiàn)鈔金額達到規(guī)定入境申報金額的,銀行應當在憑（E ）為出口單位辦理結(jié)匯手續(xù),并在申報單上簽注結(jié)匯金額、日期、加蓋戳記后出具核銷專用聯(lián),只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 7 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除同時應當在核銷專用聯(lián)上注明“ 外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯” ；A、發(fā)票 B、出口合同 C、核銷單 D、海關(guān)簽章的攜帶外幣入境申報單正本 E、以上都對 21、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定辦理國際收支申報的,依據(jù)金融違法行為

20、處 A ）的罰款；罰方法其次十五條的規(guī)定賜予警告,并處（A、5 萬元以上 30 萬元以下 B、10 萬元以上 30 萬元以下 C、1 萬元以上 5 萬元以下 D、以上都不對；22、外債依據(jù)債務(wù)類型劃分為（ B ）A、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、B、外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款 C、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款 D、外國政府貸款、國際金融組織貸款 23、境內(nèi)中資企業(yè)等機構(gòu)舉借中長期國際商業(yè)貸款須經(jīng)（ D ）批準；A、財政部、 B 、外匯治理局、 C、人民銀行、 D、 國家進展方案委員會24、國家對各類外債和或有外債實行（ A ）治理；全口徑、 B、差額、 C、總量、 D、余額25、國

21、家對境內(nèi)中資機構(gòu)舉借短期國際商業(yè)貸款實行余額治理,余額由（B ）核定；A、財政部、 B 、外匯治理局、只供學習與溝通 C、人民銀行、 D、國家進展方案委員會- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 8 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除26、國際金融組織貸款和外國政府貸款由（ D ）統(tǒng)一對外舉借；A、財政部、 B 、外匯治理局、 C、人民銀行、 D、 國家27、國家依據(jù)外債類型、償仍責任和債務(wù)人性質(zhì),對舉借外債實行（ A ）治理；分類 B、差額、 C、

22、總量、 D、余額 28、依據(jù)償仍責任劃分,外債分為（ A ）A、外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款 B、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款 C、外國政府貸款、國際金融組織貸款 D、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、29、辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶,應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（ A ）個工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項申報；A.5 B.10 C.15 D.25 30、留存?zhèn)洳榈膰H收支申報單儲存期限均為（ D ）；A.3 個月 B.6 個月 C.12 個月 D.24 個月 B ）個工 31、被責令補充或修改其申報信息的申報者應于經(jīng)辦銀行發(fā)出通知之日起（作日內(nèi)將經(jīng)補充或修改的申報信

23、息反饋給責令其補充或修改申報信息的銀行；A.5 B.10 C.15 D.25 32、負責設(shè)計和修改國際收支統(tǒng)計申報單的部門是（A ）；A.國家外匯治理局 B. 中國人民銀行 C. 國家海關(guān)總署 D. 國家統(tǒng)計局 B ）個工作日內(nèi)將申報單外匯治理局留存聯(lián)裝訂成冊并轉(zhuǎn)交至同 33、銀行應于月后（級外匯治理局；A.5 B.8 C.10 D.15 34、解付銀行應于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶 報號碼” 并向收款人發(fā)出入賬通知書；只供學習與溝通（A ）,逐筆編制涉外收入的“ 申- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 9 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - -

24、 - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除A.當日 B. 次日 C.3 日內(nèi) D.5 日內(nèi)35、外匯治理局對銀行傳送來的涉外收、付款信息和申報信息經(jīng)檢查核對發(fā)覺問題的,應當日通知有關(guān)銀行；銀行須于其接到通知之日起（要求責令申報者補充或修改其申報信息；A.第一個 B. 其次個 C. 三個 D. 五個 B ）工作日內(nèi),按外匯治理局的36、通過金融機構(gòu)進行國際收支統(tǒng)計申報的業(yè)務(wù)操作規(guī)程于（ B ）起施行；A.1995 年 7 月 1 日 B.1996 年 1 月 1 日 C.1996 年 7 月 1 日 D.1997 年 1 月 1 日 3

25、7、居民個人繳納國際學術(shù)團體組織的會員費銀行需審核的資料有（D ）；A、書面申請 B、本人戶籍證明和身份證明 C、國際學術(shù)組織證明文件 D、以上都對；38、以下不屬于境內(nèi)居民個人年金、退休金提取或結(jié)匯需供應的資料是（ D ）A、本人身份證明 B、在境外工作證明 C、境外稅務(wù)憑證 D、雇傭協(xié)議39、依據(jù)現(xiàn)行規(guī)定辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶,應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（ D ）個工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項申報；A、25 B、15 C、10 D、5 40、銀行及申報人應于月后 5 個工作日內(nèi)將上月收集的申報單按月和申報單種類分別裝訂成冊,并加具封面,封面必需列明的事項有（

26、D ）A、申報單類別名稱 B、單位名稱 C、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等 D、以上都只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 10 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除對41、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的,由外匯局責令改正,賜予警告,可以處以（B）罰款；A、10000 元以上 50000 元以下B、1000 元以上 5000 元以下C、1000 元以上 3000 元以下D、10000 元以上 30000 元以下42、金融機

27、構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法中的“ 頻繁” 系指外匯資金交易行為（ D）；A、每天發(fā)生 3 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 3 天以上B、每天發(fā)生 2 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 3 天以上C、每天發(fā)生 3 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 2 天以上D、每天發(fā)生 3 次以上或每天發(fā)生連續(xù) 5 天以上43、金融機構(gòu)應當對符合（A）情形的外匯現(xiàn)金交易進行核查,發(fā)覺涉嫌洗錢的,應及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件；A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、企業(yè)頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人儲蓄賬戶,同一賬戶全部人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯；D、上述 A、B、C均包

28、括；44、以下外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易的是（C）：A、企業(yè)外匯賬戶資金流淌以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁,與其經(jīng)營性質(zhì)、規(guī)模相符的；B、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶,且資金呈無規(guī)律流淌；C、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯（支票、匯票、本票等）方式結(jié)算的出口只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 11 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除收匯的；D、證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與交易、清算有關(guān)外匯資金的；45、金

29、融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法中的“ 短期” 系指（D）營業(yè)日 以內(nèi)；A、3 個 B 、5 個 C、8 個 D、 10 個 46、金融機構(gòu)違反本方法,情節(jié)嚴峻造成重大缺失的,外匯局可以（B）業(yè)務(wù)；A、取消其部分或全部結(jié)售匯 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯 C、暫停其部分或全部結(jié)售匯 D、停止其部分或全部結(jié)售匯 47、以下（ B）外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易：A、非居民個人銀行卡頻繁存入大量人民幣現(xiàn)金的；B、企業(yè)外匯賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金,卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；C、非居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn) 金的；D、企業(yè)頻繁發(fā)生以現(xiàn)金方式收取

30、出口貨款,與其經(jīng)營范疇、規(guī)模相符的；48、金融機構(gòu)各分支機構(gòu)應于每月初（A）個工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易情形, 逐級上報至主報告機構(gòu)；外匯學問競賽試題及參考答案文章外匯學問競賽試題及參考答案出自,此鏈接！ ；同時報送外匯局當?shù)胤种Ь郑籄、5 B 、10 C、15 D、20 49、金融機構(gòu)有以下（C）情形的,由外匯局責令改正,賜予警告,可以處以1000 元以上 5000 元以下罰款：A、未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的；B、未按規(guī)定儲存大額或可疑外匯資金交易記錄的；C、未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的；只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第

31、 12 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除D、未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶的；50、金融機構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應當核對其真實身份信息,主要包括（D）等信息；A、單位名稱 B、法定代表人或負責人姓名 C、開戶的證明文件 D、上述全對 D）等信息；51、金融機構(gòu)為個人辦理外匯業(yè)務(wù)應當核對其真實身份信息,主要包括（A、個人銀行賬戶存款人的姓名 B、身份證件及其號碼 C、經(jīng)濟收入、家庭狀況 D、上述全包括52、金融機構(gòu)應當對符合以下（B）情形的外匯非現(xiàn)金交易進行核查

32、,發(fā)覺涉嫌洗錢的,應準時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件；A、居民個人辦理個人實盤買賣業(yè)務(wù)時,頻繁轉(zhuǎn)換幣種,明顯謀求盈利的；B、居民個人外匯賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開旅行支票或匯票的；C、企業(yè)集團內(nèi)部外匯資金往來劃轉(zhuǎn)未超出實際業(yè)務(wù)交易金額的；D、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易相符的；53、以下外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的是（D）：A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金,與持卡人（儲戶）身份或資 金用途明顯不符的；B、居民個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金 的；C、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯治理局審核標準以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)

33、匯的；只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 13 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 D、上述 A、B、C全是 54、下面說法正確選項： （A）A、金融機構(gòu)設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構(gòu)為主報告機構(gòu),省會、自 治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構(gòu)的,由金融機構(gòu)總部指定主報告機構(gòu)；B、金融機構(gòu)各分支機構(gòu)應于每月初15 個工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易情況,逐級上報至主報告機構(gòu)；同時報送外匯局當?shù)胤种Ь?；C、各主報告機構(gòu)應

34、于每月 5 日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資 金交易情形,報所在地的國家外匯治理局省、自治區(qū)、直轄市分局；D、各金融機構(gòu)總部應于每月 15 日前將自身發(fā)生的上月大額和可疑外匯資金交易情形報 外匯局當?shù)胤种Ь郑?5、金融機構(gòu)應當對符合以下（D）情形的外匯非現(xiàn)金交易進行核查,發(fā)覺涉嫌洗錢的,應準時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件；A、金融機構(gòu)外匯現(xiàn)金賬戶收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符,或波動明顯超過外匯 存款的變化幅度；B、金融機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來賬戶收支與日常業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況明顯不符；C、金融機構(gòu)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的外匯信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)在短期內(nèi)急劇增加或削減的；D、上述 A、B、C全符合 5

35、6、以下說法正確選項（A）：A、國家外匯治理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交 易匯總情形于每月 20 日前報告國家外匯治理局總局；B、國家外匯治理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交 易匯總情形于每月 15 日前報告國家外匯治理局總局；C、國家外匯治理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交 10 日前報告國家外匯治理局總局；易匯總情形于每月 D、國家外匯治理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構(gòu)上報的大額和可疑外匯資金交 易匯總情形于每月 5 日前報告國家外匯治理局總局；57、對涉嫌犯罪的外匯資金交易應當準時移送當?shù)兀ㄖ还W

36、習與溝通D）部門,并上報總局；- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 14 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 A、政府 B 、工商 C 、稅務(wù) D、公安 58、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,幫助進行洗錢的,應當賜予紀律處分；構(gòu)成犯罪 的,移交（ B）機關(guān)依法追究刑事責任；A、政府 B 、司法 C 、工商 D、公安 59、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法中的“ 以上” 、“ 以下” 的含 義是（ D）：A、“ 以上” 包括本數(shù)、“ 以下”

37、不包括本數(shù)；B、“ 以上” 不包括本數(shù)、“ 以下” 包括本數(shù)；C、“ 以上” 、“ 以下” 均不包括本數(shù)；D、“ 以上” 、“ 以下” 均包括本數(shù)；60、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析,發(fā)覺涉嫌犯罪的,應于發(fā)覺 之日起（ C）個工作日內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局；A、1 B 、2 C、3 D、5 三、判定題：、自 2022 年 1 月 1 日起,因公暫時出國（境）人員在有暫時出國（境）任務(wù)（3 個月 以內(nèi)）的每一公歷年度內(nèi),個人自費購匯標準由原先的 200 美元調(diào)整為 400 美元,每人 每個公歷年度只能購匯一次； 對 2、對于已開通因私購匯系統(tǒng)的地區(qū),中國銀行對已納入系

38、統(tǒng)中全部個人售匯業(yè)務(wù)仍可 手工操作； 錯 、因公出國人員個人自費購匯標準調(diào)整后,因公出國人員個人自費購匯業(yè)務(wù)不納入“ 境內(nèi)居民個人購匯治理信息系統(tǒng)” 操作,有關(guān)售匯業(yè)務(wù)； 對 各外匯指定銀行仍應依據(jù)原有規(guī)定手工操作4、各國有獨資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請全系統(tǒng)開辦居民個人購匯業(yè)務(wù),應當向國家外匯治理局提出申請,由國家外匯治理局核準并核發(fā)核準文件； 對 5、繳納境外國際組織會費的居民,可持繳費通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿到任何一家外匯指定銀行辦理； 錯 6、居民個人境外郵購項下購匯,應當在下一次購匯前,憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行辦理購匯核銷手續(xù)； 對 只供學習與溝通- - -

39、 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 15 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除7、現(xiàn)行沒有實際出境行為的購匯指導性限額：居民個人并未出境,但因繳納境外國際 組織會費、境外直系親屬救助、境外郵購等事由需購匯時,其購匯指導性限額統(tǒng)一調(diào)整 為每人每次等值 3000 美元； 錯 8、外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯核準手續(xù)時,如外商投資企業(yè)外債資金結(jié) 匯用于償仍人民幣債務(wù),外匯局應不予批準； 對 9、外商投資企業(yè)舉借的中長期外債余額和短期外債余額之和嚴格掌握在審

40、批部門批準的項目投資總額和注冊資本之間的差額以內(nèi)； 錯 （錯）10、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統(tǒng)一對外舉借；11、債務(wù)人可以用自有外匯資金償仍外債,也可經(jīng)外匯治理部門核準用人民幣購匯償仍 外債；（對）12、非居民個人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時,只能為其辦理本人同一性質(zhì)外匯賬戶之間的 資金劃轉(zhuǎn)；（對）13、非居民個人在境內(nèi)辦理外匯收支、不能由他人代為辦理； （錯）外匯劃轉(zhuǎn)、 結(jié)匯、 售匯、購匯、開立外匯賬戶時,14、中國居民未在申報期內(nèi)按操作規(guī)程進行申報的,之后其在外匯局規(guī)定的一段時間內(nèi) 從境外收入的款項,解付行可為其辦懂得付手續(xù),不需再進行國際收支統(tǒng)計申報；（錯）15、非中國居民通過境

41、內(nèi)金融機構(gòu)從境外收入款項的,由境內(nèi)金融機構(gòu)依據(jù)有關(guān)操作規(guī) 程進行國際收支統(tǒng)計申報并通過運算機系統(tǒng)向外匯局傳送有關(guān)國際收支統(tǒng)計申報信息；（對）（錯）16、涉外收入申報單和對外付款申報單的“ 申報號碼” 欄由銀行負責填寫；17、外匯局和外匯指定銀行在對法規(guī)規(guī)定不明確的非貿(mào)易售付匯項目進行真實性審核 時,應審核相關(guān)證明材料原件,并在原件上注明售付匯日期、金額,加蓋業(yè)務(wù)公章,留存復印件 5 年備查；（錯）18、金融機構(gòu)辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)中未依據(jù)本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)的,由外匯局依據(jù)中華人民共和國外匯治理條例有關(guān)規(guī)定從重懲罰；（對）19、辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶,應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通

42、知書之日起 5 個工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項申報；（對）20、依據(jù)現(xiàn)行治理規(guī)定,對于企業(yè) 支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y(jié)匯資金在 20 萬美元以下（含 20 萬美元）的小額支付,可以不要求申請企業(yè)供應書面支付命令而將結(jié)匯資金進 入申請企業(yè)人民幣帳戶； （對）只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 16 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除21、當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 匯資金交易；（對）1 萬美元以上的外匯交易屬于大額

43、外22、金融機構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,幫助進行洗錢的,應當賜予行政處分；構(gòu)成犯罪 的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任；（錯,應為應當賜予紀律處分）23、可疑外匯資金交易,系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有反常特點 的交易行為；（對）24、金融機構(gòu)設(shè)在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構(gòu)為主報告機構(gòu),省會、自 治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構(gòu)的,由金融機構(gòu)總部指定主報告機構(gòu)；（對）25、金融機構(gòu)應當對金融機構(gòu)職員以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進行核查；（對）26、非居民個人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款,特殊是從生產(chǎn)、販賣毒品問題嚴峻的國家（地區(qū)）匯入款項的外匯交易不屬于可疑外匯非

44、現(xiàn)金交易；（錯,應為屬于）27、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標準以下的對外支付進口預付貨 款、貿(mào)易項下傭金等的外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易；（對）28、金融機構(gòu)對大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質(zhì)文件、電子文件形式同時上 報；（錯,應為按月）29、對于外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或借入的直接外債,從有關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入外匯非現(xiàn)金交易,金融機構(gòu)應當進行核查；（錯,應為無關(guān)聯(lián)）30、金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法中的“ 大量” 系指接近上述規(guī)定的大額外匯資金的報告標準限額的金額；（對）31、客戶不通過帳戶 （或銀行卡） 發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,

45、由業(yè)務(wù)辦理行報告； 32、金融機構(gòu)對符合本實施細就第五條的可疑外匯資金交易進行核查,發(fā)覺涉嫌洗錢的,應自發(fā)覺之日起 5 個工作日內(nèi)填寫表四并附相關(guān)材料報當?shù)赝鈪R治理局； 33、金融機構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)中違反反洗錢有關(guān)規(guī)定,情節(jié)嚴峻造成重大后果的,外匯局依照治理方法第十九條的規(guī)定,可以暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù),并可建議其他金融監(jiān)管部門暫?；蛲Ｖ乖摻鹑跈C構(gòu)的其他外匯業(yè)務(wù)； 34、金融機構(gòu)應幫助、協(xié)作外匯局、其他監(jiān)管部門和司法部門的反洗錢工作； 只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 17 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - -

46、 - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除35、外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易,依據(jù)非現(xiàn)金的相關(guān)標 準統(tǒng)計并報告； 36、國際金融組織和外國政府貸款項下的大額債務(wù)掉期交易不需要報告； 37、金融機構(gòu)工作人員違反反洗錢有關(guān)規(guī)定,幫助進行洗錢的,依照治理方法其次 十條的規(guī)定,應賜予紀律處分；構(gòu)成犯罪的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任； 38、個人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換的大額交易需要報告；39、報告大額和可疑外匯資金交易時,對治理方法規(guī)定的累計交易金額按資金收入 或付出的情形,雙邊累計運算并報告； 40、治理方法第

47、十二條第（一）項所稱的外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn) 金存款額基本吻合,是指從外匯賬戶提現(xiàn)、結(jié)匯、匯出、劃轉(zhuǎn)的金額與當日或前一日的 現(xiàn)鈔存入金額基本吻合的交易； 41、大額和可疑外匯資金交易的報告標準中,“ 轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出” 是從客戶的角度來懂得資 金是轉(zhuǎn)入仍是轉(zhuǎn)出,而不是從商業(yè)銀行的角度來懂得資金是轉(zhuǎn)入仍是轉(zhuǎn)出；（對）42、銀行代客業(yè)務(wù)屬于金融機構(gòu)自營業(yè)務(wù),不需按規(guī)定報告大額和可疑外匯資金交易；（錯）43、遠期結(jié)售匯交易在到期交割發(fā)生實際資金收付時,進行大額和可疑外匯資金交易報 告；（對）44、同一客戶一天存、取、結(jié)售匯累計超過等值1 萬美元是按存、取、結(jié)匯或售匯等交易方式分別單邊累計,而

48、且累計最低一級匯總報告單位為支行；（對）45、個人外匯理財業(yè)務(wù)是指客戶在個人外匯理財業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生的外匯資金存入以及外匯資金的提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需報告的業(yè)務(wù),金融機構(gòu)依據(jù)個人外匯理財業(yè)務(wù)規(guī)定從客戶賬戶將資金轉(zhuǎn)出或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入的也需報告；（錯）46、個人實盤外匯買賣需報告的交易指客戶用個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生的外匯資金存入以及外匯資金提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需報告的業(yè)務(wù),客戶資金在個人實盤外匯買賣過程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)無需報告；外匯學問競賽試題及參考答案銀行題庫；（對）47、對外擔保形式已潛在對外償仍義務(wù)為或有外債；（）48、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統(tǒng)一對外舉借；國家統(tǒng)一對外舉借）（ ）（

49、正確答案是：由49、債務(wù)人可以用自有外匯資金償仍外債,也可經(jīng)外匯治理部門核準用人民幣購匯償仍只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 18 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 外債；（）50、國家依據(jù)外債類型、償仍責任和債務(wù)人性質(zhì),對舉借外債實行總量治理；（ ）（正 確答案是：實行分類治理）51、國家依據(jù)外債類型、償仍責任和債務(wù)人性質(zhì),對舉借外債實行余額治理；（ ）（正 確答案是：實行分類治理）52、中長期國際商業(yè)貸款重點主要用作（流淌資

50、金）,不得用于固定資產(chǎn)投資等中長期用途；（ ）（正確答案：用于引進先進技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)的調(diào)整）53、外商投資企業(yè)舉借中長期外債累計發(fā)生額和短期外債余額之和應當掌握在審批部門 批準的項目（總投資）和（注冊資本）之間的差額以內(nèi)；（）54、境內(nèi)中資企業(yè)等機構(gòu)舉借中長期國際商業(yè)貸款須經(jīng)國家進展方案委員會；（）55、中長期國際商業(yè)貸款重點用于引進先進技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)的調(diào) 整；（）56、債務(wù)人要以用自有外匯資金償仍外債,也可經(jīng)國家進展方案委員會核準用人民幣購 匯償仍外債；（ ）（正確答案：外匯治理部門；）57、對于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯,出口單位可以自行保留或存入銀行；（

51、錯,應為 出口單位應當向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保留或存入銀行；）四、簡答題 1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？答：（一）當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 1 萬美元以上；（二）以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具 等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易,其中,個人當天單筆或累計等值外匯 10 萬美元以上,企業(yè)當天單筆或累計等值外匯 50 萬美元以上；2、簡述違反國際收支統(tǒng)計申報方法實施細就的行為及如何懲罰？答：（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務(wù)的；（二）造成國際收支統(tǒng)計申報信息遺失的；（三）誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；（四）阻止、阻礙或破壞外匯局對國

52、際收支申報信息進行檢查、審核的；只供學習與溝通- - - 細心整理 - - - 歡迎下載 - - -第 19 頁,共 22 頁精品word學習資料 可編輯資料 - - - - - - - - - - - - - - - - - 此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò),如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站刪除本條上款（一） （二）（三）中的罰款金額為所涉及的單筆國際收支交易金額的 15%,但最高不超過 3 萬元人民幣；本條上款（四）中的罰款金額由外匯局依據(jù)違法情節(jié)輕重確定,但最高不超過 3 萬元人民幣；3、簡述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義；答：大額外匯資金交易, 系指交易主體通過金融機構(gòu)以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的外匯交易行為；可疑外匯資金交易,系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有反常