2022年金融業(yè)務(wù)員工作計劃

1、第 頁2022金融業(yè)務(wù)員工作方案金融業(yè)務(wù)員工作方案時間過得可真快，從來都不等人，很快就要開展新的工作了，不妨坐下來好好寫寫方案吧。想學(xué)習(xí)擬定方案卻不知道該請教誰？以下是我整理的金融業(yè)務(wù)員工作方案，僅供參考，歡送大家閱讀。金融業(yè)務(wù)員工作方案1方案一：20 xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向，全力實施“經(jīng)營客戶戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個根本點的根本策略，即以“經(jīng)營客戶為“中心，以客戶、產(chǎn)品、渠道、效勞、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個根本點作為“經(jīng)營客戶戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、效勞管理精細化、操作風(fēng)險管理

2、精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。一、20 xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略一產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo)，在穩(wěn)固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的根底上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和效勞的完善改良，穩(wěn)定和拓展客戶根底，提升單一客戶對建行的奉獻度和忠誠度。二客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代

3、轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個根本點，堅決不移的落實“經(jīng)營客戶戰(zhàn)略；20 xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原那么，在競爭中要確保有足夠大的群眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。三渠道策略：20 xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊，以及經(jīng)濟快速開展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗

4、衡的主陣地；二是繼續(xù)大力開展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量到達3：1比例，延伸效勞半徑；三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。四區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點開展地區(qū)和開展地區(qū)三大區(qū)域開展策略，著重打造“第二個*。20 xx年“三大梯隊的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大奉獻；繼續(xù)打造“第二個*，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高奉獻水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊，實現(xiàn)突破

5、跨越；“第三梯隊要實現(xiàn)快速崛起，通過加速開展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的奉獻度。二、20 xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點一加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品1、狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。2、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氣氛。3、繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標(biāo)、越級 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)，做全產(chǎn)品，彌補“短板，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。4、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加

6、強總行“利得盈、“大豐收、“日新月異等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步穩(wěn)固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“干元系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托方案產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。5、進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)本錢控制，提升實物金經(jīng)營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強賬戶金交易標(biāo)準(zhǔn)管理。6、試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理方法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的開展。7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提

7、高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶效勞能力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額；加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步標(biāo)準(zhǔn)貨幣基金交易。8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，穩(wěn)固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位；加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。9、提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員標(biāo)準(zhǔn)管理制度；加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力

8、度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風(fēng)險評估，提高客效勞水平。10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量；持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。11、加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù)；選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作

9、用。12、穩(wěn)步推出 支付業(yè)務(wù)，建立 支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。13、強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐效勞，提升產(chǎn)品覆蓋度。14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關(guān)。三完善隊伍建設(shè) 強化客戶效勞15、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評方法。17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。18、以產(chǎn)品銷

10、售為紐帶，以參謀式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。19、通過多種手段持續(xù)穩(wěn)固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20 xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。20、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、效勞vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系方案覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和效勞能力。21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置標(biāo)準(zhǔn)的根底上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。22、強化客戶分層效勞，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流，進一步提升理財中心客戶效勞成效。23、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個

11、人客戶例會制度。24、在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)立的根底上，著力實施創(chuàng)立精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長開展的良好梯隊。25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。26、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。27、將客戶信息質(zhì)量維護作為一項根底性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。28、全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造工程。29、開發(fā)

12、系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理根底信息和日常維護實施系統(tǒng)化、工具化管理；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差異化效勞。30、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平31、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力32、舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作33、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。34、加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。35、做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。三加強渠道建設(shè) 提升效勞水平36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20 xx20

13、xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃開展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在興旺地區(qū)包括縣域的營業(yè)網(wǎng)點。37、持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高510個百分點；重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例到達98%以上；結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作；在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)工程；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。38、全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定

14、全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制。39、試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度；總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。40、進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。41、進一步強化自助業(yè)務(wù)根底管理，繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴考核力度；加大宣傳，提高設(shè)備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進一步精細對設(shè)備效勞廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和效勞質(zhì)量

15、。42、繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造*的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo)、設(shè)備收入奉獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此根底上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快開展，有效提高設(shè)備交易量和收入奉獻度。帳務(wù)性替代率要到達60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。43、突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比到達3：1。44、調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備；嚴(yán)格控制低產(chǎn)、低效設(shè)

16、備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi)。45、繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進一步標(biāo)準(zhǔn)自助業(yè)務(wù)操作流程；提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺躲避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。46、利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)。47、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的根底上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。48、整體提升全行網(wǎng)點效勞質(zhì)量，重點表達網(wǎng)點效勞的穩(wěn)定性和效勞的固化。49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓效勞、固成果、上水平效勞提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點效勞水平的有序提

17、升。50、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。51、打造理財中心效勞標(biāo)準(zhǔn)，提高理財中心效勞質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心效勞品牌。52、完善網(wǎng)點效勞考核機制，強化網(wǎng)點的效勞考核，在標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一效勞流程的根底上，提高零售網(wǎng)點的營銷效勞質(zhì)量和水平。53、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行那么重點進行根底知識的培訓(xùn)。四強化根底管理，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾風(fēng)險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改。55、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險

18、防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。56、提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，標(biāo)準(zhǔn)理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。57、制定并下發(fā)?零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行方法?，標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。58、理順理財產(chǎn)品銷售標(biāo)準(zhǔn)，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，標(biāo)準(zhǔn)操作。59、加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構(gòu)駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織60、加強投資者教育，正確引導(dǎo)客戶合理

19、配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。61、繼續(xù)抓好根底管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員根本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。62、加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預(yù)防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，做到事前預(yù)防。63、強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相

20、關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。64、完善根底管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)根底管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行根底管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)根底管理水平；按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。65、抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查方案，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。66、完善“5+1考評體系的根底上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。六加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化67、繼續(xù)強

21、化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。68、按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。69、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。70、進一步發(fā)揮總行營銷效勞系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷能力。71、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。72、通過個人客戶經(jīng)理效勞支持工程，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理效勞vi

22、p客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。73、依托“個人金融產(chǎn)品營銷效勞系統(tǒng)，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、效勞管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子方案，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。三、20 xx年個人金融業(yè)務(wù)通報體系為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20 xx年區(qū)分行將進一步標(biāo)準(zhǔn)和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、根底管理、自助效勞及網(wǎng)點建設(shè)等方面

23、；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。方案二：眼間又要進入新的一年20 xx年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作方案，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴

24、訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上每件4萬元。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。2、在第二季度的時候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、 、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于到達4、8萬元以上代理費每月不低于1、2萬元代理費。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。3、第

25、三季度的“十一“中秋雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了?中國著名商標(biāo)?或者?廣東省著名商標(biāo)?條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件?廣東省著名商標(biāo)?，承辦費用達7、5萬元以上。做著名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況。4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為

26、客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。二、制訂學(xué)習(xí)方案。學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。三、增強責(zé)任感、增強效勞意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。以上，是我對20 xx年的工作方案，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20 xx年，我會更加努

27、力、認真負責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的時機去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接20 xx年新的挑戰(zhàn)。金融業(yè)務(wù)員工作方案2如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望09年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作方案。主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo)，因此，你必須先仔細了解公司的年度目標(biāo)，這點很重要卻總是被忽略。

28、另外，你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長，是學(xué)習(xí)？是薪水？還是開展另一項專才？如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作方案時就必須參加學(xué)習(xí)方案；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的方案，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備方案。先了解公司的年度目標(biāo)以及個人的年度目標(biāo)，你在制定工作方案時才不會無所適從。方案合理但要具挑戰(zhàn)性制定工作方案的原那么是勿好高騖遠、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何防止好高騖遠，設(shè)定合理的目標(biāo)呢？到底年度工作方案怎么寫呢？多數(shù)人在制定方案時不會想到自己的缺點，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過理想？制定的方案有沒有避開或改善自己過往的缺點

29、？為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以到達的目標(biāo)，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要防止好高騖遠，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的方案。目標(biāo)數(shù)字化、行動具體化有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來就進入銷售工作方案如何制定和實際制定工作方案的4個步驟：1、目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作方案的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。2、行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行方案。3、學(xué)習(xí)方案。你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)方案。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)方案是工作方案應(yīng)具備的工程。4、

30、與主管面對面溝通。完成工作方案后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作方案傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作方案的看法。你也可以藉由面對面的時機，告訴主管你的中長期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作方案與學(xué)習(xí)方案，給予建議?？傊灰阎贫üぷ鞣桨府?dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)該藉這個時機，重新檢視自己的職場生涯方案。金融業(yè)務(wù)員工作方案3(一) 行業(yè)分析一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專

31、家學(xué)者對它持疑心的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大局部人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有局部先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購置和投資，當(dāng)這局部投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。處在金融市場逐漸開展的今天，作為國家層面

32、大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金疑心，想做投資心理卻又擔(dān)憂。擔(dān)憂是因為懼怕風(fēng)險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而防止產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)憂.(二)市場分析20 xx年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于標(biāo)準(zhǔn)和引導(dǎo)場外黃金交易市場開展。這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方

33、來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在局部人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)開展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續(xù)努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改良和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的開展。在國外已經(jīng)開展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的開展，開展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也

34、不少。這個行業(yè)是否能夠健康開展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和標(biāo)準(zhǔn)開展具有極其重要的作用。怎么做到標(biāo)準(zhǔn)開展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。(三)競爭對手分析根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣

35、傳，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以開展的很迅速。還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比方說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。黃金市場正處在高速的開展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。未來三年銷售目標(biāo)在未來的3年中，首先20 xx年公司剛剛起步，是公司制定整體開展方向的一年，20 xx年要以公司穩(wěn)定開展為根底，在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好根底。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。20