最全金融機(jī)構(gòu)反洗錢的管理完整版

1、附件金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）第一章總則第一條為規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理工作，督促金融機(jī)構(gòu)有效履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢法、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2006 第 1 號(hào)發(fā)布）等法律和規(guī)章，制定本辦法。第二條本辦法適用于中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行；（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；（四）金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；（五）中國(guó)人民

2、銀行明確須履行有關(guān)反洗錢義務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)。 3第三條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)明確和調(diào)整反洗錢監(jiān)管分工，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息報(bào)告制度及反洗錢監(jiān)管檔案管理辦法，規(guī)范反洗錢監(jiān)管方法、措施和程序，指導(dǎo)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢監(jiān)管工作。第四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管原則，結(jié)合實(shí)際，合理運(yùn)用各類監(jiān)管方法，實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類型金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管。第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢工作信息，積極配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作。第六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越規(guī)定職權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕監(jiān)管或者提出異議。金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀

3、行及其分支機(jī)構(gòu)提出的違法違規(guī)問(wèn)題有權(quán)提出申辯，有合理理由的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采納。第七條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢監(jiān)督管理中獲取的反洗錢信息采取妥善的保管和保密措施，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。第二章監(jiān)管分工第八條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部的監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)地方性法人 4 金融機(jī)構(gòu)總部以及非法人金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。中國(guó)人民銀行可以授權(quán)法人金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部代行監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部名單由中國(guó)人民銀行確定、調(diào)整。名單之外的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部，中國(guó)人民銀行授權(quán)該機(jī)構(gòu)

4、所在地副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)代行監(jiān)管職責(zé)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管分工，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)監(jiān)管權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)同一上級(jí)機(jī)構(gòu)確定。第九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以直接對(duì)其下級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)檢查由上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為其負(fù)責(zé)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為確有必要涉及跨轄區(qū)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的，可以建議上級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排。第三章非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管第十條中國(guó)人民銀行建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢定期報(bào)告制度。定期報(bào)告制度的

5、具體內(nèi)容和報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行 5統(tǒng)一規(guī)定、調(diào)整。反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人向負(fù)責(zé)監(jiān)管的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢工作報(bào)告及其他信息資料，如實(shí)反映反洗錢工作情況。反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的真實(shí)性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。第十一條 反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報(bào)告，如期向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下內(nèi)容：（一）反洗錢工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況；（二）反洗錢工作機(jī)制建立情況；（三）反洗錢法定義務(wù)履行情況；（四）反洗錢工作配合與成效情況；（五）其他反洗錢工作情況、問(wèn)題及建議。金融機(jī)構(gòu)有境外機(jī)構(gòu)的，由其境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)總部按年度向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告所屬境

6、外機(jī)構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管的情況。第十二條 法人金融機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本機(jī)構(gòu)總部和全部分支機(jī)構(gòu)；非法人金融機(jī)構(gòu)的反洗錢年度報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋本級(jí)機(jī)構(gòu)及其所轄分支機(jī)構(gòu)。第十三條金融機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后 10 個(gè)工作日內(nèi)）向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：（一）主要反洗錢內(nèi)控制度修訂；（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、 聯(lián)系方式變更； 6 （三）涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（四）洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；（五）其他由中國(guó)人民銀行明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢事項(xiàng)。第十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管分工，以反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)為主體，

7、及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作信息和監(jiān)管活動(dòng)信息建立監(jiān)管檔案，保存下列信息，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理：（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息；（二）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢監(jiān)管過(guò)程中產(chǎn)生的信息；（三）其他渠道獲取的重要信息。第十五條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好反洗錢監(jiān)管檔案的設(shè)置與維護(hù)。反洗錢監(jiān)管檔案按年度進(jìn)行時(shí)序管理。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后將法人金融機(jī)構(gòu)的電子監(jiān)管檔案逐級(jí)上報(bào)至中國(guó)人民銀行。第十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管檔案為依托， 結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查、 約見(jiàn)談話等情況，參考日常監(jiān)管中獲得的其他信息，選擇關(guān)鍵、顯明、客觀的評(píng)價(jià)指標(biāo)，按年度對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性

8、與有效性進(jìn)行考核評(píng)級(jí)。 7第十七條對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的年度考核評(píng)級(jí)，實(shí)行分級(jí)考核，綜合評(píng)級(jí)。考核評(píng)級(jí)期間為每年1月1日至12月31日。年度考核評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分銀行、證券、保險(xiǎn)、其他類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。中國(guó)人民銀行根據(jù)監(jiān)管需要，制定和調(diào)整考核指標(biāo)內(nèi)容和權(quán)重。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r對(duì)指標(biāo)內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化。第十八條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)考核評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以按年度向有關(guān)部門通報(bào)考核評(píng)級(jí)結(jié)果，并將考核評(píng)級(jí)結(jié)果計(jì)入反洗錢監(jiān)管檔案轉(zhuǎn)入下年

9、度管理。第十九條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在突出問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書 （附 1），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。 8 第二十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)法定監(jiān)管事項(xiàng)存在疑問(wèn)需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可以通過(guò)電話或者書面質(zhì)詢的方式向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。第二十一條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表 （附 2），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，電話或者書面告知被質(zhì)詢的金融機(jī)構(gòu)。采取書面質(zhì)詢方式的，應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管通知書 （

10、附 3 ），送達(dá)被質(zhì)詢機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到反洗錢監(jiān)管通知書之日起個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)。第二十二條 收到金融機(jī)構(gòu)對(duì)電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫反洗錢監(jiān)管記錄（附 4 ）。第二十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員，針對(duì)重要問(wèn)題進(jìn)行警示談話，或者要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。第二十四條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話前，應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表及反洗錢監(jiān)管通知書 ，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。反洗錢監(jiān)管通知書應(yīng)當(dāng)提前個(gè)工作日送達(dá)被

11、談話 9機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng)。第二十五條 約見(jiàn)談話應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)或者反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人主持，并至少有名以上反洗錢監(jiān)管人員參與。第二十六條 談話結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)當(dāng)填寫反洗錢監(jiān)管記錄并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)。第四章現(xiàn)場(chǎng)檢查第二十七條 根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以按照法定程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第二十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，應(yīng)當(dāng)依照現(xiàn)行反洗錢法律法規(guī)規(guī)章，遵循中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2010 第號(hào)發(fā)布）組織實(shí)施。涉及行政

12、處罰的，依照中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定 （中國(guó)人民銀行令 2001 第 3 號(hào)發(fā)布）執(zhí)行。第二十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)調(diào)配監(jiān)管力量，規(guī)范有效地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的立項(xiàng)管理，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)以下機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)監(jiān)管：10 （一）涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)；（二）風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)；（三）工作情況不明的機(jī)構(gòu)；（四）反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)；（五）其他應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。第三十條 對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)側(cè)重于反洗錢制度建設(shè)、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置、系統(tǒng)設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)、反洗錢機(jī)制有效性，注重發(fā)現(xiàn)和解決風(fēng)險(xiǎn)較高的制度性、系統(tǒng)性、執(zhí)行性問(wèn)題，從總體上把握和推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)

13、反洗錢工作的合規(guī)性與有效性。第三十一條 對(duì)非法人金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)側(cè)重于反洗錢制度落實(shí)與執(zhí)行情況、反洗錢措施的有效性、可疑交易報(bào)告質(zhì)量、配合人民銀行反洗錢工作情況等。第三十二條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在對(duì)非法人金融機(jī)構(gòu)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉及法人金融機(jī)構(gòu)總部的重要問(wèn)題、系統(tǒng)性缺陷，或者發(fā)現(xiàn)突出違規(guī)事件、依法對(duì)其實(shí)施行政處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者法人金融機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào)。第五章其他監(jiān)管措施第三十三條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)針對(duì)反洗錢法定監(jiān)管事項(xiàng)中的突出問(wèn)題，或者為核實(shí)和了解某個(gè)方面的11 重點(diǎn)情況，可以通過(guò)監(jiān)管走訪的方式，深入金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地調(diào)研和政策指導(dǎo)。第三十四條中國(guó)

14、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管走訪金融機(jī)構(gòu)前，應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表及反洗錢監(jiān)管通知書。以本級(jí)機(jī)構(gòu)名義開(kāi)展的監(jiān)管走訪由本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)；以反洗錢管理部門名義開(kāi)展的監(jiān)管走訪由部門負(fù)責(zé)人或者其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。反洗錢監(jiān)管通知書應(yīng)當(dāng)提前個(gè)工作日送達(dá)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，告知其監(jiān)管走訪目的和需要了解核實(shí)的事項(xiàng)。第三十五條 在開(kāi)展監(jiān)管走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于人，并出示合法證件。第三十六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管走訪中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)提出有針對(duì)性的監(jiān)管指導(dǎo)意見(jiàn)，并開(kāi)展必要的政策輔導(dǎo)。監(jiān)管走訪結(jié)束后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)當(dāng)填寫反洗錢監(jiān)

15、管記錄 。第三十七條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告12 風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果和資料。第三十八條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)金融機(jī)構(gòu)自評(píng)估結(jié)果對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制反洗錢監(jiān)管審批表及反洗錢監(jiān)管通知書，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后，至少提前5 個(gè)工作日將 反洗錢監(jiān)管通知書送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求被評(píng)估機(jī)構(gòu)提供必

16、要的資料數(shù)據(jù)，也可以現(xiàn)場(chǎng)采集滿足評(píng)估需要的必要信息。在開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于 2 人，并出示反洗錢監(jiān)管通知書及合法證件。第三十九條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要確定評(píng)估的具體范圍和內(nèi)容，針對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，探索建立合理有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系。第四十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在充分了解情況的基礎(chǔ)上，客觀評(píng)判法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估反洗錢工作的合規(guī)性與有效性，得出評(píng)估結(jié)論，針對(duì)存在問(wèn)題，提出指導(dǎo)性整改意見(jiàn)，形成反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書。第六章附則第四十一條中國(guó)人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上13 分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度撰寫反洗錢監(jiān)管報(bào)告，重點(diǎn)總結(jié)

17、本轄區(qū)年度反洗錢監(jiān)管活動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)和處理的主要問(wèn)題，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員的處罰情況，提煉工作有效性成果，于年度結(jié)束后 30 日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行。第四十二條本辦法所稱中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì) (首府 ) 城市中心支行、 副省級(jí)城市中心支行、 地(市 )中心支行和縣 (市 ) 支行。本辦法所稱反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)本級(jí)轄區(qū)內(nèi)承擔(dān)反洗錢法定義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)最高層級(jí)的管轄或者牽頭機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和部分非法人機(jī)構(gòu)。本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)在境外（

18、國(guó)家或地區(qū)）設(shè)立的全資子公司、控股公司、境外辦事處等。第四十三條 支付機(jī)構(gòu)、銀行卡組織、資金清算中心、從事匯兌業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本辦法。第四十四條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第四十五條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。本辦法實(shí)施前有關(guān)反洗錢監(jiān)管規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）（銀發(fā) 2007 254 號(hào)文14 印發(fā)）和反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）（銀發(fā) 2007 175號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止。附： 1. 反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書反洗錢監(jiān)管審批表反洗錢監(jiān)管通知書反洗錢監(jiān)管記錄15 附 1中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)書反洗錢（）號(hào)=（監(jiān)管對(duì)象名稱） ：我行（部）于年月

19、日至年月日對(duì)你單位實(shí)施了反洗錢監(jiān)管（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估考核評(píng)級(jí)）活動(dòng)，特此提出如下監(jiān)管意見(jiàn)：。16（公章）年月日17 附 2中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管審批表反洗錢 （）號(hào)項(xiàng)目名稱監(jiān)管理由監(jiān)管依據(jù)監(jiān)管對(duì)象反監(jiān)管內(nèi)容洗錢監(jiān)管期限監(jiān)年月日至年月日管立（限風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）項(xiàng)申監(jiān)管方式請(qǐng)內(nèi)約見(jiàn)談話 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 監(jiān)管走訪 質(zhì)詢?nèi)荩ㄔ趯?duì)應(yīng)項(xiàng)后打）監(jiān)管實(shí)施時(shí)間年月日至年月日組長(zhǎng)（限風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估）：監(jiān)管人員監(jiān)管成員：備注部門負(fù)責(zé)人審簽字批情行（部）領(lǐng)導(dǎo)況審批簽字1718 附 3中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管通知書反洗錢（）號(hào)=（監(jiān)管對(duì)象名稱） ：依據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、等法律、法規(guī)，我行（部）對(duì)你（單位）實(shí)施反洗錢監(jiān)管

20、，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：監(jiān)管方式： 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 約見(jiàn)談話 監(jiān)管走訪 質(zhì)詢（在對(duì)應(yīng)項(xiàng)后打）監(jiān)管內(nèi)容：監(jiān)管期限：監(jiān)管實(shí)施時(shí)間：年月日至年月日監(jiān)管成員：監(jiān)管組長(zhǎng)：其他監(jiān)管成員：所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：請(qǐng)你單位配合監(jiān)管工作，并提供必要的工作條件。特此通知。18（公章）年月日備注：本通知書一式兩份，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一份，監(jiān)管對(duì)象一份。19 附 4中國(guó)人民銀行行（部）反洗錢監(jiān)管記錄時(shí)間地點(diǎn)監(jiān)管方式約見(jiàn)談話監(jiān)管走訪質(zhì)詢監(jiān)管對(duì)象對(duì)方人員職務(wù)監(jiān)管人員記錄人監(jiān)管內(nèi)容：處理情況：談話人：（簽字）被談話人：（簽字）19信息公開(kāi)選項(xiàng)：主動(dòng)公開(kāi)抄送：銀監(jiān)會(huì)，證監(jiān)會(huì)，保監(jiān)會(huì)。內(nèi)部發(fā)送：辦公廳，反洗錢局，條法司，金融市場(chǎng)司，金融穩(wěn)

21、定局，支付結(jié)算司，科技司，反洗錢中心。20 中國(guó)人民銀行辦公廳2014 年11 月17 日印發(fā)2122 2324 贈(zèng)送以下資料25管理的實(shí)踐讀后感德魯克說(shuō)： “管理就是界定企業(yè)的使命，并激勵(lì)和組織人力資源去實(shí)現(xiàn)這個(gè)使命。界定使命是企業(yè)家的任務(wù)，而激勵(lì)與組織人力資源是領(lǐng)導(dǎo)力的范疇，二者的結(jié)合就是管理?！碧岢隽巳齻€(gè)經(jīng)典的問(wèn)題：我們的事業(yè)是什么？我們的事業(yè)將是什么？我們的事業(yè)究竟應(yīng)該是什么？這三個(gè)問(wèn)題經(jīng)過(guò)改編完全可以應(yīng)用于現(xiàn)在的我們：我們學(xué)習(xí)的是什么？我們學(xué)習(xí)的將是什么？我們學(xué)習(xí)的究竟應(yīng)該是什么？經(jīng)典之所以被稱之為經(jīng)典往往在于其超強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)性. 多年之后依然閃耀者奪目的思想光輝，熠熠發(fā)光，為處在黑暗中

22、的人們知音了前進(jìn)的方向與道路。大師之所以成為大師在于思想的高度，作品能夠讓人們產(chǎn)生心靈上的共鳴，大事記是肉身已逝，但精神依然長(zhǎng)存.德魯克先生管理的實(shí)踐已面世半個(gè)多世紀(jì)了，在這五十多年中，有關(guān)企業(yè)管理方面的書籍可以用浩如煙海來(lái)形容。但能禁得住時(shí)間考驗(yàn)的的書籍還是管理的實(shí)踐 一書，這也從另一個(gè)側(cè)面證明了管理的實(shí)踐是一本值得認(rèn)真閱讀的好書。終于讀完了德魯克的管理的實(shí)踐 ，仿佛自己游蕩在上個(gè)世紀(jì)中期的企業(yè)中。 這本書構(gòu)筑了完整的 “對(duì)人的管理”26 思想。如： 1、人是資源，是所有資源中最富潛力的資源。德魯克認(rèn)為“人的資源整個(gè)的人，是自然賦予的所有資源中最豐富、最有才能，最有潛力的資源。 ”這是因?yàn)樵?/p>

23、企業(yè)可以得到的所有資源中，認(rèn)識(shí)“唯一能夠增長(zhǎng)和發(fā)展的資源”，亦即“人要貢獻(xiàn)出什么必須由他自己決定”，只要他們?cè)敢膺M(jìn)行“有目標(biāo)的、集中和聯(lián)合的努力” ，就可以“產(chǎn)生出真正完整的東西來(lái)” 。 2、必須對(duì)人進(jìn)行管理，挖掘出人的潛力。德魯克明確的提出“利潤(rùn)并不是企業(yè)活動(dòng)的目的，利潤(rùn)不應(yīng)該成為企業(yè)決策的理由、原因和依據(jù)，他只是對(duì)企業(yè)是否起作用的一種測(cè)驗(yàn)” ，他說(shuō)道：“企業(yè)需要最大限度地發(fā)揮人的能力。 ”因此，“經(jīng)理人員的首要任務(wù)是把他的資源 首先是人的資源中蘊(yùn)含的力量都挖掘和發(fā)揮出來(lái)。那么我認(rèn)為，真正詮釋管理的意義就要將人的機(jī)能發(fā)揮的淋漓盡致。人是社會(huì)的主體，是社會(huì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿Α?” 3、是工作富有活力，并使職工有成就感。管理者如果只注重員工的績(jī)效，那就死定了！那是傳統(tǒng)的管理方式，現(xiàn)代管理方式已經(jīng)是人性化管理，更多的是