信用社(銀行)機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法

1、信用社(銀行)機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法信用社(銀行)機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法信用社(銀行)機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法資料僅供參考文件編號：2022年4月信用社(銀行)機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法版本號： A修改號： 1頁 次： 1.0 審 核： 批 準: 發(fā)布日期： 信用社（銀行）機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法概 要： 省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職考核辦法共七章二十二條。分為總則，考核對象，考核內(nèi)容，考核程序及方式，考核結(jié)論認定與處理，考核檔案管理，附則。 第一章 總則第一條 為了加強對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員（以下簡稱“高級管理人員”）履職盡責情況的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，客觀公

2、正地評價其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績，規(guī)范其經(jīng)營行為，防范道德風險，促進農(nóng)村信用社持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法中華人民共和國商業(yè)銀行法金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法金融違法行為處罰辦法農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定及其它相關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條 考核工作按照“屬地監(jiān)管、分級負責”的原則組織實施。四川銀監(jiān)局負責對成都市轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職情況的考核；各市（州）銀監(jiān)分局負責對本轄區(qū)農(nóng)村合作金融機構(gòu)（含達州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社）高級管理人員履職情況的考核。第三條 本辦法適用于四川省轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（以下簡稱“監(jiān)管機構(gòu)”）對轄內(nèi)農(nóng)

3、村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職盡責情況的考核。第二章 考核對象第四條 高級管理人員年度履職考核對象為：（一）成都市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、達州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和農(nóng)村信用合作社聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任；（二）農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長、副行長。對縣以下農(nóng)村信用社法人社及農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行分支機構(gòu)高級管理人員的履職考核，由各分局參照本辦法自行確定。第三章 考核內(nèi)容第五條 道德行為操守（一）認真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟、金融方針政策，遵守國家法律、法規(guī)和金融監(jiān)管的各項規(guī)章制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的政策、理論水平和專業(yè)知識，注

4、重政治理論、政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學習。（二）遵守執(zhí)行黨風廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，做到廉潔奉公，遵守社會公德，無違法違紀行為；個人工作、生活作風嚴謹。（三）重視職工的政治思想、道德品質(zhì)教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；注重營造和培育積極健康的企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅持德才標準，嚴格按照規(guī)定的程序選拔、任用、錄用、辭退人員。（四）認真貫徹執(zhí)行民主集中制原則，領(lǐng)導(dǎo)班子團結(jié)、協(xié)作，充分發(fā)揮班子整體作用；領(lǐng)導(dǎo)班子制定了經(jīng)營管理的長遠發(fā)展規(guī)劃，各高級管理人員對各自分管的工作訂出了長期工作規(guī)劃和近期計劃，并有序地組織實施。（五）能與地方黨政、監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門及其它管理部門進行正常有效的協(xié)調(diào)。第六條 履職盡責情況一、

5、依法合觀經(jīng)營（一）堅持服務(wù)“三農(nóng)”的經(jīng)營方向，信貸支農(nóng)效果明顯，發(fā)放小額農(nóng)貸的程序合規(guī)，無損害“三農(nóng)”利益的行為發(fā)生。（二）嚴格執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策和利率政策，貸款的審批、發(fā)放、管理符合法律、法規(guī)及規(guī)章制度的要求，沒有違法違規(guī)發(fā)放貸款的行為。（三）嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認真執(zhí)行貸款發(fā)放責任追究制度；對大額貸款和“三外”資金進行分類登記、考核、管理、催收并落實了責任；沒有超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或違規(guī)辦理銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為發(fā)生。（四）大宗物品采購、房屋購建、車輛購置、電子設(shè)備、大額財務(wù)費用支出等重要事項按規(guī)定程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合規(guī)。沒有未經(jīng)批準自用抵債資產(chǎn)

6、的行為。（五）完成各項經(jīng)營指標，盈利水平得到提高；無從事賬外經(jīng)營、私設(shè)“小金庫”等違法行為；遵守農(nóng)村信用社財務(wù)制度，客觀真實反映經(jīng)營狀況，不截留和轉(zhuǎn)移各項收入，沒有亂擠亂攤成本費用、虛增或虛減收入等違規(guī)行為。二、風險管理（一）完成了不良貸款“雙降”指標，且不良貸款反映真實；沒有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風險五級分類評價，資產(chǎn)質(zhì)量得到提高。（二）對各類資產(chǎn)集中的風險進行有效識別、評估、控制和化解；風險預(yù)警指標符合審慎監(jiān)管比例要求；年度風險綜合評價不斷提高。（三）增資擴股工作合規(guī)有效，資本充足率穩(wěn)步提高；按照財務(wù)制度規(guī)定提足撥備，并按規(guī)定核銷呆賬。（四）認真落實案件防

7、范責任制，加大案件檢查力度，遏制違法違紀案件發(fā)生，及時上報發(fā)案及查處情況。（五）認真執(zhí)行重大事項報告制度，建立了風險預(yù)警機制和制定了應(yīng)急防范措施，對風險進行及時有效處置。三、內(nèi)部控制制度完善與執(zhí)行（一）重視健全內(nèi)部控制體系，按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第9號），建立完善了各項內(nèi)控管理制度；內(nèi)控制度覆蓋各項業(yè)務(wù)處理全過程，并嚴格執(zhí)行。（二）制定并切實執(zhí)行授權(quán)授信制度和授信工作盡職調(diào)查的有關(guān)制度，無超越職責權(quán)限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。上級行業(yè)管理部門支持社員社依法自主開展經(jīng)營活動，沒有違規(guī)干預(yù)社員社的財務(wù)、授信和貸款業(yè)務(wù)。（三）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及

8、時修訂和完善內(nèi)控制度，開辦新業(yè)務(wù)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則，建立了風險控制機制；定期或不定期對重要崗位、重要部門進行現(xiàn)場檢查、督導(dǎo)。（四）重視內(nèi)部稽核工作，審計稽核部門具有相對獨立性，對稽核人員的建議作出積極有效的回應(yīng)，對稽核檢查報告指出的問題及時查處并問責。建立了內(nèi)部控制自我評價體系，并定期由理事（董事）會負責進行自我評估，形成自我評估報告。（五）按規(guī)定進行了信息披露，自覺接受社員（股東）監(jiān)督、社會監(jiān)督、輿論監(jiān)督。四、法人治理建設(shè)（一）積極穩(wěn)妥推進農(nóng)村信用社改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，“自主經(jīng)營、自我約束、自擔風險、自我發(fā)展”的良性循環(huán)機制逐步形成。（二）“三會”制度健全。社員（股東）代表大會、理事（

9、董事）會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子各司其職，制定了明確的議事規(guī)則，定期召開會議，正常履行各自職責，充分發(fā)揮了決策、執(zhí)行、監(jiān)督職能。第七條 接受監(jiān)管情況（一）高級管理人員的市場準入以及機構(gòu)、業(yè)務(wù)的市場準入、變更、退出按規(guī)定報監(jiān)管機構(gòu)批準；沒有違反中華人民共和國金融許可證管理辦法的行為。（二）自覺接受監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，積極配合監(jiān)管機構(gòu)的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測、高級管理人員履職考核等日常監(jiān)管工作。（三）及時執(zhí)行和落實監(jiān)管機構(gòu)的整改意見和處罰決定；按照監(jiān)管機構(gòu)對高級管理人員約見談話提出的要求，及時進行整改落實。（四）準確、及時、全面、真實向監(jiān)管機構(gòu)報送有關(guān)報表、報告等文件、資料；及時按規(guī)定向監(jiān)督機構(gòu)報送稽核檢查報

10、告及處理情況，對稽核查處的問題不隱瞞。（五）按時參加監(jiān)管機構(gòu)召開的有關(guān)會議。第四章 考核程序及方式第八條 考核工作原則上安排在次年上半年進行，考核的履職期間為上一年度。第九條 發(fā)出通知。監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測、現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管情況，在進場前10個工作日；向被考核高級管理人員所在機構(gòu)發(fā)出四川省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職考核通知書，告知考核的對象、內(nèi)容、重點、方式、期限、時間安排、考核組組長及成員、被考核對象應(yīng)做的準備工作和其他需要說明的事項。并要求被考核高級管理人員填制四川省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員基本情況表（以下簡稱基本情況表，詳見附件1），在考核組進場即日交考核人員。被考核高級管

11、理人員對其所填內(nèi)容的真實性予以承諾。第十條 考核方式（一）張貼公示?？己私M應(yīng)在入場前7天，將考核的目的、對象、內(nèi)容、時間、聯(lián)系電話公示在被考核高級管理人員所在機構(gòu)及轄屬機構(gòu)網(wǎng)點（除營業(yè)大廳、對外接待客戶室），聽取情況反映；被考核高級管理人員應(yīng)在考核組進場前3天，按照監(jiān)管機構(gòu)考核內(nèi)容逐項寫好述職報告，并將述職報告連同填制好的基本情況表在所在機構(gòu)和轄屬營業(yè)網(wǎng)點公示，接受群眾監(jiān)督。（二）述職測評。被考核高級管理人員按照監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的考核內(nèi)容，召開職工大會（含理、監(jiān)事會成員）進行述職；會上，考核組向參加述職大會的每位員工發(fā)出四川省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職考核群眾測評表（以下簡稱群眾測評表詳見附

12、件2），進行群眾測評打分?？己私M負責對群眾測評表進行匯總。（三）談話調(diào)查。監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)需要，采取會談或隨機選取部分職工、社員代表個別座談以及有針對性約見有關(guān)人員等方式，了解被考核高級管理人員的政治思想、道德品質(zhì)、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營水平、不足之處或有無違規(guī)違紀行為。談話須2名以上監(jiān)管人員參加，談話記錄底稿經(jīng)談話雙方記錄人員簽字后存檔。（四）調(diào)閱賬表、資料。1查閱“三會”記錄、黨組（委）會記錄、經(jīng)營班子會議記錄和涉及人、財、物重大事項的審議記錄。2調(diào)閱監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出的監(jiān)管意見書、風險提示書和處罰決定書，以及被監(jiān)管機構(gòu)的落實整改情況等有關(guān)資料。3調(diào)閱內(nèi)部稽核報告、工作底稿、取證記錄。4調(diào)閱年

13、度經(jīng)營計劃、執(zhí)行情況報告、年終工作總結(jié)。5調(diào)閱財務(wù)報表、財務(wù)分析報告、年終決算報表（報告）。6查閱審貸委員會（小組）審貸記錄、抽查大額貸款檔案。7調(diào)閱行業(yè)管理部門和其他外部檢查機構(gòu)對被考核高級管理人員及所在機構(gòu)的檢查、考核、評價結(jié)果。8根據(jù)考核需要和日常監(jiān)管掌握的情況，有針對性調(diào)閱其他有關(guān)賬表、資料。第十一條 工作底稿和取證記錄對考核內(nèi)容、過程、違規(guī)問題及認定依據(jù)，考核組均應(yīng)形成工作底稿以及必要的取證記錄。取證人員應(yīng)不少于2人，取證材料應(yīng)經(jīng)提供者簽字。第十二條 考核采取百分制評分方式?？己私M根據(jù)被考核高級管理人員述職、群眾評議、現(xiàn)場考核等情況，結(jié)合群眾測評表對被考核高級管理人員及班子進行考核評

14、分，填制四川省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職考核評分表（以下簡稱考核表，詳見附件3）。第五章 考核結(jié)論認定與處理第十三條 考核組根據(jù)考核評分結(jié)果，提出考核初步結(jié)論，對被考核高級管理人員逐一制作四川省農(nóng)村合作金融機構(gòu)高級管理人員履職考核意見書（以下簡稱考核意見書），報四川銀監(jiān)局或市（州）銀監(jiān)分局考核小組審查決定。內(nèi)容主要包括：考核基本情況、整體評價、存在問題、考核結(jié)論、監(jiān)管意見。第十四條 高級管理人員的考核結(jié)論分優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次，考核得分90分及以上的為優(yōu)秀；7089分的為稱職；6069分的為基本稱職；60分以下的為不稱職。第十五條 被考核高級管理人員應(yīng)在收到考核意見書2個

15、工作日內(nèi)，在考核意見書上簽注意見、簽字并加蓋公章，交回考核組。被考核高級管理人員對考核意見有異議并能提出依據(jù)的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)組織調(diào)查核實，形成最終考核結(jié)論，由被考核高級管理人員簽字并加蓋公章后交回考核組。無正當理由逾期不交回視為同意考核意見。第十六條 考核組應(yīng)將考核結(jié)果在被考核高級管理人員所在機構(gòu)和轄屬機構(gòu)網(wǎng)點公示7天。公示期內(nèi)如接到群眾書面反映，應(yīng)組織核查。第十七條 監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)考核認定的事實，分別作出以下處理：（一）發(fā)出監(jiān)管意見書。（二）對年度考核為不稱職或連續(xù)兩個年度考核為基本稱職的高級管理人員，向被考核高級管理人員所在法人企業(yè)理（董）事會提出不宜繼續(xù)任職的建議。（三）涉及行政處罰的違法違規(guī)行為，按程序作出行政處罰決定。（四）涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。第六章 考