2022年5月銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

1、第4頁(yè)共4頁(yè)2022年5月銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)_年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)_高速公路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷(xiāo)，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，_高速公路項(xiàng)目自_年_月份開(kāi)工以來(lái)，截止今年_月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為170_元，比年初凈增90_元，存款余額為181_元(日均存款達(dá)487_元，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)的初步勝利，具體工作總結(jié)一、積極努力搞營(yíng)銷(xiāo)，堅(jiān)持不懈抓存款_高速公路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷(xiāo)，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，

2、實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)方式，積極與_公司聯(lián)系，要求增加_公司貸款投入。我部在_年取得80_元貸款營(yíng)銷(xiāo)后，今年根據(jù)_項(xiàng)目進(jìn)展情況和公司資金使用計(jì)劃，及時(shí)抓住鍥機(jī)，積極與_公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的情況下，向_公司發(fā)放項(xiàng)目貸款90_元，既滿足了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見(jiàn)效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷(xiāo)機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)及時(shí)投入，行長(zhǎng)親自掛帥并到_公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、

3、座談，用我們的誠(chéng)心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得_公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握_項(xiàng)目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與_公司溝通，根據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。3、留住存網(wǎng)-找文章，到網(wǎng)款，就是留住效益。_公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)赺縣無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)無(wú)數(shù)次的同_公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)86_萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩(wěn)住存款，在_公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支

4、付，以最大限度的保留我行存款。二、積極收集資料，搞好貸后管理_高速公路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷(xiāo)大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對(duì)貸后管理非常重視，并積極加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。具體為：1、根據(jù)貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開(kāi)工報(bào)告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。2、督促企業(yè)按借款用途專(zhuān)款專(zhuān)用，將借款資金用于_高速公路建設(shè)。目前，我部已建立_公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同_公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。3、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按計(jì)劃、

5、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料_份，特別檢查材料_份，大戶分析材料_份，各種情況調(diào)查材料_份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。三、_招投標(biāo)，開(kāi)立結(jié)算戶_高速公路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，1_標(biāo)段中，僅_縣就有_，由于我行在_縣無(wú)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無(wú)法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對(duì)在我行開(kāi)戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開(kāi)立到我行。目前，_項(xiàng)目在我行共開(kāi)立結(jié)算帳戶_，是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增

6、長(zhǎng)點(diǎn)。四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為_(kāi)高速公路的客戶經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車(chē)、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷(xiāo)，增強(qiáng)電子銀行服務(wù)功能，并與_高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及_高速公路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為吸收更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便了企業(yè)，對(duì)我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。五、積極做好其他項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)和存款工

7、作在搞好_項(xiàng)目工作的同時(shí)，我也積極做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷(xiāo)和存款工作。_市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè)，年銷(xiāo)售收入50_元，每月現(xiàn)金流量達(dá)4_萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)做工作，該單位將基本帳戶開(kāi)到我行，目前，我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營(yíng)銷(xiāo)一定的貸款，如此之類(lèi)的企業(yè)，我今年開(kāi)立帳戶_。同時(shí)，我通過(guò)朋友關(guān)系，_儲(chǔ)蓄存款達(dá)12_元。六、今后工作過(guò)去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了一定成績(jī)，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，打好二次營(yíng)銷(xiāo)的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作：1、加大同_公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期_事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)?，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，營(yíng)銷(xiāo)手段