2022年保險銷售內(nèi)勤年終個人總結

第3頁共9頁2022年?保險銷售內(nèi)?勤年終個人?總結一年?來，在公司?總的指揮下?，團險部全?體同仁積極?領會總公司?工作意圖和?指示，在市?場競爭日趨?激烈的環(huán)境?下努力拓展?業(yè)務，為完?成公司下達?的任務指標?而努力，現(xiàn)?將總結如下?：一、員?工管理、業(yè)?務學習工作?：1、年?初按公司總?公司工作意?圖，在團險?部內(nèi)部人員?重新進行配?置，積極調(diào)?動團險業(yè)務?員和協(xié)保員?的展業(yè)積極?性。2、?制定符合團?險實際情況?的管理制度?，開好部門?早會、及時?傳達上級指?示精神，商?討工作中存?在的問題，?布置學習業(yè)?務的相關新?知識和新承?保事項，使?業(yè)務員能正?確引導企業(yè)?對職工意外?險的認識，?以減少業(yè)務?的逆選擇，?降低賠付率?。3、加?強部門人員?之間的溝通?，統(tǒng)一了思?想和工作方?法，督促部?門人員做好?活動量管理?，督促并較?好地配合業(yè)?務員多方位?拓展業(yè)務。?4、制訂?“開門紅”?、“國壽爭?霸”賽業(yè)務?推動方案，?經(jīng)總公司批?復后，及時?進行宣導、?督促全體業(yè)?務員做好各?項業(yè)務管理?工作。5?、制訂__?_年團險業(yè)?務員的管理?和考核辦法?，并對有些?管理和考核?辦法方面作?了相應的調(diào)?整。二、?意外險方面?工作：學?平險：一是?一如既往地?做好學平險?的服務工作?。要求業(yè)務?員每月兩次?到學校回訪?，有問題及?時與學校領?導或經(jīng)辦人?做好溝通，?聯(lián)絡感情。?做到學校有?賠案及時上?交公司，并?將賠款及時?送回學?；?家長手里，?充分履行我?們的誠信服?務工作。二?是為了確保?學平險市場?的穩(wěn)定與人?保公司合作?進行學平險?的展業(yè)，全?面貫徹省保?險協(xié)會下發(fā)?的文件精神?，對學平險?收費標準進?行再次明確?，全面安排?業(yè)務員與各?學校領導及?經(jīng)辦人進行?聯(lián)絡溝通，?聽取他們對?公司服務及?其他方面的?意見，在公?司總公司的?有力支持下?，加強與市?教育局領導?的聯(lián)系，取?得了市教育?局領導的大?力支持，使?今年的學平?險續(xù)收工作?順利完成打?下堅實基矗?三是在各學?校即將放假?前期，團險?部對各大學?校進行了走?訪，全體學?平險服務人?員在短短的?幾天內(nèi)冒著?酷暑將__?_萬余份學?平險《致學?生家長的一?封信和就醫(yī)?服務指南》?及時送到學?校，發(fā)至全?體學生家長?手中，做好?前期學平險?工作，最終?在___月?份圓滿完成?了學平險任?務。企業(yè)?職工意外險?：一是為更?好的與企業(yè)?主進行深層?次的溝通，?聽取他們對?公司理賠服?務等方面的?意見及了解?企業(yè)安全生?產(chǎn)的情況，?上門拜訪意?外險保費在?___萬元?以上的大客?戶，進一步?的加深企業(yè)?對我們公司?的信任和支?持。二是與?客戶服務部?一同商討意?外險投保的?注意事項。?嚴格按條款?要求的人數(shù)?投保，提高?費率，加強?生調(diào)力度，?為承保把好?關。三是在?意外險市場?競爭白熱化?的情況下，?做好企業(yè)的?售后服務工?作。平時多?到企業(yè)走走?、看看，以?體現(xiàn)我們的?關心及重視?，企業(yè)有賠?案要及時上?交公司，并?盡早將賠款?送回企業(yè)。?今年的職工?意外險在工?傷保險及其?他公司激烈?競爭的情況?下，對我公?司的意外險?的銷售造成?了極大的沖?擊。三、?壽險業(yè)務方?面工作：?在公司總公?司的大力政?策支持下，?全體業(yè)務員?努力展業(yè)，?但是壽險業(yè)?務市場不斷?萎縮，業(yè)務?與去年同期?相比有大幅?下滑。一是?平時積極走?訪企業(yè)，并?較好地與企?業(yè)主溝通企?業(yè)福利費方?面的相關事?宜，進一步?地了解企業(yè)?人力資源及?財務情況等?，而最終達?到促單的目?的。二是做?好壽險市場?的新開拓工?作，在目前?困難的市場?環(huán)境下找到?新出路。?四、今年在?總公司的指?導下從營銷?部招募了_?__人成立?了綜合拓展?部，嘗試新?的業(yè)務發(fā)展?渠道，目前?為止意外險?共收保費_?__萬，在?嘗試中也取?得了一定的?效果，但是?還未達到最?好效果，在?明年將繼續(xù)?探索，使這?支隊伍能成?為公司意外?險業(yè)務新的?增長點。?五、建議：?一是在當?前各項政策?影響下，團?險業(yè)務拓展?環(huán)境越來越?嚴峻，展業(yè)?難度是客觀?存在的，為?此，建議公?司能在對團?險予以重視?，并在外圍?環(huán)境經(jīng)營上?予以支持。?二是建議公?司領導多參?加團險部會?議，多與業(yè)?務員溝通、?交流，在業(yè)?務思路上予?以指導與幫?助。六、?明年工作思?路1、做?好學平險收?費前的各項?工作。2?、明年工傷?保險將在全?市全面鋪開?，因此將工?傷保險的影?響降低，在?鞏固現(xiàn)有意?外險的基礎?上，開拓新?的意外險來?源，特別是?一些代理業(yè)?務。3、?根據(jù)目前新?型農(nóng)村合作?醫(yī)療的開展?情況，找到?切入點，以?便尋求合作?的辦法，增?加新的業(yè)務?增長點。?4、開拓壽?險市場，嘗?試職場營銷?。5、加?快綜合拓展?員隊伍的建?設與發(fā)展，?在公司總公?司的大力支?持下，在一?體化營銷方?面多動腦筋?、多做文章?。6、加?強對團險業(yè)?務員隊伍的?建設。第9頁共9頁保?險銷售工作?總結尊敬?的領導和同?志們：大?家好!我?于200_?__年__?_月任個人?業(yè)務部經(jīng)理?，兩年來，?在省公司黨?委、總經(jīng)理?室的正確領?導下，在機?關各處室、?市分公司的?大力支持下?，較好地完?成了各項工?作任務，保?險公司個人?業(yè)務經(jīng)理總?結(述職報?告。在業(yè)務?發(fā)展、隊伍?管理、教育?訓練等方面?取得了一定?成績。下面?就兩年來做?的主要工作?做簡要總結?，不妥之處?請批評指正?。一、努?力學習政治?、業(yè)務理論?，不斷提高?管理水平和?崗位技能。?兩年來無?論工作多么?繁忙，沒有?放松政治和?業(yè)務理論學?習。一方面?積極參加省?公司___?的各種政治?學習活動，?同時主動學?習江___?的幾個重要?講話和紀檢?部門下發(fā)的?有關廉政建?設的學習材?料，培養(yǎng)自?己的___?力和廉政意?識。對專業(yè)?理論學習，?更是常抓不?懈，由于保?險市場競爭?的日趨激烈?和復雜化，?深感責任重?大，除了積?極參加各種?培訓外，利?用了大量的?業(yè)余時間學?習專業(yè)理論?、法律法規(guī)?、營銷邊緣?理論及金融?專業(yè)知識，?兩年來用業(yè)?余時間撰寫?具有業(yè)務指?導性的文章?___篇，?分別在總省?公司不同刊?物上使用，?起到了一定?的導向作用?。二、狠?抓業(yè)務發(fā)展?取得了明顯?成效。我?想做為業(yè)務?部門的主要?負責人，抓?業(yè)務發(fā)展是?我的中心工?作，任何時?候都不能有?絲毫的放松?，兩年來圍?繞這個中心?抓好幾項具?體工作：?1、科學計?劃。兩年來?業(yè)務發(fā)展計?劃都是在大?量調(diào)查研究?基礎上，根?據(jù)總公司和?省公司黨委?的指導思想?，結合機關?相關部門意?見制定而成?。2、做?好推動。業(yè)?務計劃能否?落實，關鍵?在推動。兩?年來先后_?__實施了?八個重大的?業(yè)務推動活?動，都達到?了很好的業(yè)?務推動效果?。200_?__年__?_至___?月，由于分?紅險剛剛上?市，加之市?場又受高息?集資的影響?余波未盡，?分紅險上市?三個月情況?不太好，為?了盡快扭轉(zhuǎn)?局面，帶領?工作組經(jīng)過?精心策劃和?準備，以具?有本省特點?的產(chǎn)品說明?會為突破口?，掀起了分?紅險銷售的?___，最?高的一場說?明會達千萬?元。200?___年九?9、10兩?個月以分紅?險銷售為主?要內(nèi)容的"?非常行動"?勞動競賽，?___天保?費收入__?_億，當時?超過了__?_和___?。"鴻泰杯?"企劃活動?由于策劃快?、部署快、?行動快，一?個半月保費?收入___?個億，又一?次超過了_?__和__?_，兩年來?，我省個險?業(yè)務的規(guī)模?和速度均走?在了內(nèi)陸省?份的最前列?。3、搞?好總結。業(yè)?務計劃、業(yè)?務推動、搞?好總結，政?策兌現(xiàn)是生?產(chǎn)力提高的?關鍵。兩年?來堅持不失?信于人的誠?信原則，每?一項活動結?束后，及時?總結并如期?安排落實相?關政策，特?別是競賽活?動中的承諾?，沒有讓一?位業(yè)務員失?望。當去基?層公司看望?業(yè)務員時，?他們講到"?我們不是為?了別的，我?們連續(xù)開單?十幾天就是?看看省公司?的人說話算?不算話。"?在一次巡回?報告會上曾?經(jīng)承諾凡是?在本月能夠?連續(xù)開單十?天者，我都?要親自去看?望他。由此?使我備感誠?信的重要性?和因此產(chǎn)生?的強大能量?，基于這一?點，兩年來?在這一方面?堅持做到了?說到做到，?決不失信的?人，也正因?為如此，在?___萬名?業(yè)務員當中?建立了良好?的信譽，形?成比較強勁?的凝聚力和?向心力。?三、抓住隊?伍管理不放?松，全力打?造業(yè)務發(fā)展?的生力軍。?隊伍管理?工作是個人?業(yè)務工作的?又一項中心?工作之一。?張總曾經(jīng)指?出：抓隊伍?就是抓業(yè)務?。兩年來在?隊伍管理問?題上煞費了?心思。20?0___年?的隊伍是在?前幾年業(yè)務?規(guī)模急速擴?張時建立起?來的，由于?人民銀行七?次降息，保?險條款由儲?蓄型向保障?型急速轉(zhuǎn)軌?，業(yè)務員和?客戶心理準?備不足，業(yè)?務員的業(yè)績?急速下滑，?收入大幅下?降，隊伍出?現(xiàn)了非常不?穩(wěn)定的狀況?。當時感到?有千斤壓力?，面對現(xiàn)狀?做了以下幾?個方面的工?作：一是全?面了解情況?。到任的第?三天便帶領?工作組下基?層，深入一?線和業(yè)務安?員面對面交?談。數(shù)十天?的調(diào)查研究?基本摸清了?影響隊伍穩(wěn)?定的六大因?素即政策棚?架、行政干?預、條款單?一、宣傳不?力、獎罰不?分、制度不?嚴等。二是?對癥下藥。?根據(jù)上述問?題，經(jīng)總經(jīng)?理室同意，?迅速召開代?理人管理工?作會議，通?報情況、研?究對策。各?級公司根據(jù)?各自存在的?不同問題，?有針對性地?進行解決，?并指出了嚴?格按照"基?本法"辦事?，使營銷團?隊的管理走?上制度化。?200__?_年___?月，根據(jù)市?地的工作情?況和全系統(tǒng)?一年多的思?想和制度的?準備和成熟?情況，省公?司下發(fā)文件?，果斷廢止?了各市地自?行的"基本?法",到_?__年底全?拾基本法"?達到了相對?的統(tǒng)一，為?實施新的"?基本法"打?下了堅實的?基矗同時就?業(yè)務員的相?關待遇和獎?勵問題，省?公司連發(fā)了?相關文件，?我部又組成?工作組兩次?進行巡回交?叉檢查，督?促落實，有?些問題會同?省公司財務?部門也有效?地得到了落?實，在業(yè)務?員當中引起?了強烈反響?。這期間還?借助推行"?兩個規(guī)范"?,增加了活?動量，加之?后來新險種?的上市，業(yè)?績攀升，收?入增加，隊?伍穩(wěn)定，工?作得到了有?效解決。?3、規(guī)范行?為、賞罰分?明：隊伍穩(wěn)?定不能一味?遷就姑息，?一方面正確?引導，下發(fā)?了業(yè)務員行?為操守和違?規(guī)違紀處罰?辦法;一方?面又對于不?良行為堅決?進行處理。?特別在20?0___年?下半年競爭?最為激烈的?時候，對一?些人搖擺不?定、離心離?德，及時提?出了"講清?利害、誠心?挽留、熱情?歡送、不再?接收"的應?對策略，起?到一定的穩(wěn)?定作用。后?來一些人到?同業(yè)公司一?段時間后又?想回來，根?據(jù)形勢變化?又提出"可?以接收",?對極個別人?堅持拒收。?這樣有張有?馳、區(qū)別對?待的策略，?在最激烈的?人才競爭時?段起到了重?要作用。?4、親情管?理。兩年來?，利用各種?機會和條件?同全系統(tǒng)一?半以上的業(yè)?務員直接見?面和交流。?任何時候都?以一個兄弟?般的身份和?親情對待業(yè)?務員，最廣?泛地向他們?傳承公司的?文化、觀念?和發(fā)展前景?，結下了深?厚的友誼，?樹立了良好?的公司形象?。這一切也?在隊伍管理?中也起到了?十分重要的?作用。5?、抓好三支?隊伍，即組?訓講師隊伍?、主管隊伍?、精英隊伍?，通過有效?的工作，目?前有組訓_?__多人、?講師___?余人、高級?主管___?人、中級主?管___人?、銷售精英?近千人。?四、抓緊抓?好教育訓練?工作，為業(yè)?務發(fā)展和隊?伍管理創(chuàng)造?有效的保障?體系。兩?年來，教育?訓練始終處?于業(yè)務發(fā)展?的前沿，支?持著業(yè)務發(fā)?展和隊伍管?理。一是組?訓隊伍的培?訓。至今不?能忘記的是?200__?_年___?月，我省第?一期以自己?的力量教學?，為期__?_天有__?_人參加的?組訓班。由?于準備充分?、訓練嚴格?、內(nèi)容充實?、全程跟蹤?，培訓收到?了顯著效果?，這支隊伍?目前都作為?各級團隊中?的中堅力量?，在支撐著?團隊的經(jīng)營?。目前組訓?力量已達到?近___余?人。二是主?管培訓。兩?年來最大限?度的培訓主?管隊伍，近?千人接受了?不同內(nèi)容的?培訓。三是?講師培訓。?為了使培訓?制度化、系?統(tǒng)化、規(guī)范?化，同時也?為了節(jié)約培?訓成本，經(jīng)?過兩年的努?力，已建立?起省聘講師?___人、?省聘見習講?師___人?的專兼職講?師隊伍，這?項工作走在?了全系統(tǒng)前?列。四是管?理人員的培?訓，協(xié)同人?事部、教育?培訓部和信?息部，先后?舉辦了不同?類別的管理?人員培訓班?，使全省營?銷管理人員?的綜合素質(zhì)?得到了有效?的提高。?五、抓好幾?項大的基礎?工作。為?了使我省個?人業(yè)務工作?有一個長足?長遠的發(fā)展?，先后抓好?幾件大的基?礎工作。一?是個人代理?人檔案管理?工作。通過?檢查、評比?，目前近_?__萬人的?隊伍全部按?照總公司和?保監(jiān)辦的要?求建立了規(guī)?范的個人檔?案。二、?信息通報工?作。自20?0___年?___月創(chuàng)?建了"營銷?快訊",至?今已有近百?期，及時通?報情況、交?流信息，加?快了信息傳?承和互相促?進，特別是?今年開通了?"信息直通?車",受到?全系統(tǒng)基層?公司的普遍?歡迎。三是?建立了代理?人群眾__?_。先后建?立的代理人?業(yè)務發(fā)展研?究會，并于?___年_?__月召開?第一次年會?;成立代理?人精英俱樂?部，于今年?___月正?式揭牌;建?立了代理人?"愛心社"?,使代理人?有了自己的?___，補?充和完善了?公司的企業(yè)?文化。四