《加油閃付套現(xiàn)風險防范分析（3000字）》

加油閃付套現(xiàn)風險防范分析目錄TOC\o"1-3"\h\u26816淺談加油閃付套現(xiàn)風險防范 12948一、當前加油閃付套現(xiàn)現(xiàn)狀 17023二．閃付套現(xiàn)的渠道 211318（一）頻繁加油 231933（二）交易異常 330018三、針對套現(xiàn)情況優(yōu)化對策 313656（一）監(jiān)控記錄 388（二）加強線上線下建設 4摘要：從加油卡閃付套現(xiàn)的動機看，分為外因套現(xiàn)和主觀套現(xiàn)。外因套現(xiàn)主要以促銷、返點、傭金、辛勞費等形式引誘加油站員工利職務之便為其加油閃付套現(xiàn)。這些社會單位或個人主要為物流企業(yè)、行政事業(yè)單位油品管理人員或司機、個體經(jīng)營單位或聘請的司機等。主觀套現(xiàn)主要為加油站利用私自閃付替代員工所為。對這些情況方法來進行風險規(guī)范，希望通過本文對這些情況能引起重視并提供對策，讓國家稅收不受侵害。關(guān)鍵字：閃付套現(xiàn)；風險防范；對策一、當前加油閃付套現(xiàn)現(xiàn)狀加油站工作人員勾結(jié)或組織社會人員在加油站進行閃付的兌現(xiàn)，虛增加加油交易流水，取得增值稅發(fā)票用于抵扣進項稅額，達到少繳增值稅的目的，從而使國家稅收減少。如何加強內(nèi)外部管理，抑制閃付兌現(xiàn)行為，降低閃付的經(jīng)營風險，保護企業(yè)和客戶的利益。目前，中國的汽車數(shù)量正在增加，對石油行業(yè)的需求也在增加，閃付業(yè)務在日常工作中有著重要的作用。在加油業(yè)務的加工過程中，為了提高自身的經(jīng)濟效益，經(jīng)營企業(yè)實施了折扣促銷、獎金兌換等功能。在目前的檢查強度下，套現(xiàn)詐騙的持續(xù)應用已經(jīng)大大降低。但也存在著大量的隱性欺詐行為，并且表現(xiàn)出多種特征，接下來針對風險的新特點和治理措施進行了探討。近年來．中國石化員工閃付套現(xiàn)操作受到查處的違規(guī)事件數(shù)量呈逐年上升態(tài)勢，手段也層出不窮，給中國石化帶來了不少的負面影響，這樣的情況直接導致了來自社會的大量關(guān)注。二．閃付套現(xiàn)的渠道現(xiàn)金客戶加油，將現(xiàn)金銷售變?yōu)殚W付銷售，達到將公司對加油卡客戶的優(yōu)惠讓利部分占為己有的目的。從加油卡閃付套現(xiàn)的方式看，可分為直接套現(xiàn)和間接套現(xiàn)。直接套現(xiàn)是指加油站工作人員在加油站親自持用戶閃付為顧客用閃存支付方式取款的行為。間接現(xiàn)金轉(zhuǎn)移是指加油站工作人員故意泄露工作人員密碼，協(xié)助外單位人員取得單位或自營老板的賬戶上面的資金，或允許外單位人員在加油站內(nèi)使用閃存現(xiàn)金轉(zhuǎn)移。閃存現(xiàn)金的手段也是多種多樣的資金，分稅票也可以有閃存現(xiàn)金來進行兌現(xiàn)情況下的現(xiàn)金。單位司機利用加油站工作人員的閃存支付來收取單位的相關(guān)的資金。再有甚者加油站工作人員要增加非石油商品的銷售，幫助客戶用閃付直接來現(xiàn)金購買非石油商品。商品的快速付款。例如，使用油單位駕駛員使用單位賬戶上面的閃付，為自己或家庭車輛加油，閃付支付得到單位燃油。而近年來內(nèi)部員工則采用靈活的促銷方式，在各種促銷活動中閃現(xiàn)支付套利作為回扣。套匯積分。員工可以通過使用固定的閃付套現(xiàn)而不是從職工公司獲得一定數(shù)量的錢來填滿自己的口袋。（一）頻繁加油在我國有一些加油站可能是為了利益的平衡，他們還往往是與站里職工來一起合伙進行閃付套現(xiàn)，以達到金錢同盟的目的、口供一致、互不糾舉。只要不被公司查到，往往相安無事，即使公司發(fā)現(xiàn)有異常一天內(nèi)多次或頻繁進行加油或近期內(nèi)頻繁進行加油，甚至無人加油時，卡進行了消費由于大家互不承認，也很難取得有效的證據(jù)。與社會單位職工的收入相比，加油站職工的收入普遍偏低。通過不正當甚至非法的手段獲得更高的收入，成為一些員工眼中的致富捷徑。由于公司對檢查和監(jiān)管的力度加大，監(jiān)控系統(tǒng)配備更加完善，為了逃避公司的監(jiān)督，還有大量的職工與加油站點之外的人員來一起聯(lián)手用閃付套現(xiàn)的情況。他們?yōu)榱瞬槐蝗税l(fā)現(xiàn)，還會對不同的加油站點進行有組織的閃付套現(xiàn)，這樣導致了大量的干擾情況的發(fā)生。加大稽查人員的取證難度。由于我國目前對閃付套現(xiàn)詐騙案的調(diào)查和處理非常嚴格，在現(xiàn)金兌換過程中，由于金額大，金額小，都很容易被發(fā)現(xiàn)。因此，一些經(jīng)常使用人會在加油站使用其他消費品。超市商品、香煙、酒類和其他形式的團購清單。消費者利用這樣一個事實，即加油站為了他們自己的經(jīng)濟利益，在加油站購買產(chǎn)品的過程中，為其他非團購客戶交換產(chǎn)品或提供閃付套現(xiàn)折扣，從而降低了自己的成本。（二）交易異?，F(xiàn)金交易異常取消后還可以通過閃付套利。如果客戶使用閃付現(xiàn)金交易，員工收到現(xiàn)金后不取消交易，閑置后取消現(xiàn)金閃付交易。離線補充報價。如員工可以設置離線加油模式，同時可以對日前結(jié)束的數(shù)據(jù)補充，人不會滿足優(yōu)惠標準的多個累積數(shù)據(jù)補充為單個優(yōu)惠數(shù)量，一次性打包折扣。這樣就可以與客戶勾結(jié)以獲得優(yōu)惠。如果一個單位的顧客申請了閃付加油，增加了一大筆錢，該單位的司機利用該單位管理不嚴的情況，將套現(xiàn)模式交給他所熟悉的一些加油站，并利用職務之便刷出套現(xiàn)卡上的資金，偽造其單位支出記錄，與加油站服務員共同分配再次刷出現(xiàn)金和折扣，合謀兌現(xiàn)。三、針對套現(xiàn)情況優(yōu)化對策隨著科學技術(shù)水平的提高，利用現(xiàn)代信息手段對過程中存在的異常現(xiàn)象進行分析，并開發(fā)相應的自動報警系統(tǒng)，以提高工作效率，建立風險預警機制，創(chuàng)造良好的預警條件，及時準確地向相關(guān)管理人員通報事件的發(fā)生情況。以某公司開發(fā)的加油站綜合服務管理平臺為例，可以有效地監(jiān)控閃付套現(xiàn)的交易情況，并根據(jù)不同業(yè)務類型自動處理交易或異?，F(xiàn)象，設置不同的預警級別，加強對閃付在不同地點用于消費或重復使用次數(shù)的監(jiān)管，通過系統(tǒng)平臺統(tǒng)一閃付收費的數(shù)額、地點時間和次數(shù)，形成異常預警信息，更好地為詐騙提供基本保護。（一）監(jiān)控記錄提高閃付套現(xiàn)兌現(xiàn)行為的處罰。首先，通過檢查，一旦證實該員工的閃付套現(xiàn)兌現(xiàn)行為，將予以開除。二是一些區(qū)域發(fā)現(xiàn)有閃付兌現(xiàn)，而相關(guān)管理員沒有找到，管理員被降職。是站長默許雇員兌現(xiàn)或直接參與兌現(xiàn)，分別給予解除或解除雇傭合同的處理。規(guī)范加油的一般套檢驗流程，提高調(diào)查質(zhì)量和效率。建立標準的燃油卡兌現(xiàn)檢驗流程，并要求加油區(qū)域各級檢驗機構(gòu)在實施檢驗時，有效提高檢驗質(zhì)量。制定合理兌現(xiàn)的檢查過程首先，檢查閃付套現(xiàn)的異常交易，檢查燃油站控制系統(tǒng)是否有異常交易;如發(fā)現(xiàn)同同一顧客在短時間內(nèi)反復填充同一油品或同一時間內(nèi)同時填充汽油和柴油，根據(jù)閃付的異常交易時間檢查加油站的監(jiān)控錄像;最后，根據(jù)錄像判斷是否存在員工閃付套現(xiàn)兌現(xiàn)情況。疏與堵相結(jié)合，可以達到事半功倍的效果。部分閃付的默認功能改為限制可選，可以消除部分客戶兌現(xiàn)的動機。首次處理閃付時，非油品的功能將默認打開。只有當客戶申請關(guān)閉非油品功能時，這項限制才會生效，這可以減少客戶對非油品的需求，并導致不必要的現(xiàn)金流程。運用信息技術(shù)防范和控制閃付套現(xiàn)風險。（二）加強線上線下建設企業(yè)應當充分利用商業(yè)預付費卡的后臺運營管理系統(tǒng)。對異常交易記錄進行分析，建立及時發(fā)現(xiàn)異常交易記錄的預警系統(tǒng)，并通過現(xiàn)場監(jiān)測記錄對異常交易記錄進行核實，確定職工的違法行為還可以采用公司增值稅月度、季度、年度專用發(fā)票記錄，對發(fā)票金額與規(guī)模不符的企業(yè)和單位進行總結(jié)、核算，通過地方稅務機關(guān)核實其交易的真實性、合理性，各級稅務機關(guān)應通過檢查等手段加強監(jiān)督管理，減少國家稅收損失，同時