合規(guī)培訓考試題附答案

合規(guī)培訓考試題及答案1.個人在日常生活中防范非法集資，下面說法不正確的是？A、不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”B、只買親戚朋友推薦的理財產(chǎn)品(正確答案)C、通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品D、注意保護個人信息，關注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴2.對于非法集資的發(fā)案特點及發(fā)展走勢，下面哪種說法不正確？A、發(fā)案地域從發(fā)達城市和地區(qū)向全國各地輻射B、有些非法集資案件以公司面具出現(xiàn)，員工教育背景與從業(yè)背景專業(yè)化C、非法集資受害人都是中老年人，年青人不會受騙(正確答案)D、犯罪手段網(wǎng)絡化、渠道化3.個人在日常生活中發(fā)現(xiàn)自己不慎參與了非法集資項目，以下哪種做法是正確的？馬上報案，自己不再投入，也提醒周圍人不要上當(正確答案)動員親友參與，參與的人越多，自己的損失就越小參與圍堵國家機關，要求政府賠償個人的損失趕快發(fā)展幾個下線，通過提成彌補自己的損失4.下列哪一項不屬于非法集資的特征？未經(jīng)有關部門依法批準吸收資金通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳只承諾在一定期限內返還本金(正確答案)向社會公眾（不特定對象）吸收資金5.不法分子編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，用暴利引誘騙取公眾信任的手段，屬于非法集資的哪種常見手段？編造虛假項目巧借媒體宣傳承諾高額回報(正確答案)利用親情誘惑6.因參與非法集資活動受到的損失，承擔損失的人是誰？不法分子承擔參與者自行承擔(正確答案)國家承擔不法分子和參與者共同承擔7.非法集資活動的危害性不包括下面哪一項？參與集資人員遭受經(jīng)濟損失影響經(jīng)濟金融秩序影響社會大局穩(wěn)定有損國家形象(正確答案)8.下面哪個不屬于一個理性投資者應有的投資觀？合法投資眼見為實只注重高額回報(正確答案)審慎投資9.在日常生活中辨別非法集資，下面哪種說法是正確的？在電視、報紙、網(wǎng)站等媒體上做廣告的，一定不是非法集資以經(jīng)營超市、養(yǎng)殖、種植等實體項目為名的集資，一定不是非法集資獲得過多種榮譽稱號的投資公司一定不會非法集資以上說法都不對(正確答案)10.對于非法集資款的清退，以下哪個說法是正確的？根據(jù)清理后剩余資金，按集資人參與的比例給予統(tǒng)一清退(正確答案)根據(jù)清理后剩余資金，按集資人入資的先后順序給予全額清退根據(jù)清理后剩余資金，按對集資人生活的影響程度給予清退，生活困難的享有優(yōu)先權清理后剩余資金不足以全額清退集資人時，由政府部門補足清退款11.挪用保險資金指保險機構工作人員利用職務便利，挪用本單位保險費、保險金或保險賠款歸()使用或者()使用的行為個人使用；借貸給他人(正確答案)他人使用；借貸給公司親戚使用；借貸給他人單位使用；借貸給他人12.依據(jù)《中華人民共和國刑法》，挪用資金罪數(shù)額較大的，處()年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處()有期徒刑。2；2年以上十年以下3；3年以上十年以下(正確答案)5；5年以上十年以下10；10年以上13.侵占罪是以()為目的，將代為保管的他人財物、遺忘物或者埋藏物占為己有，數(shù)額較大，拒不交還的行為。臨時占用短期挪用非法占有(正確答案)長期占用14.侵占保險資金指保險機構工作人員利用職務便利，非法占有()，拒不退還的行為。保險費保險金保險賠款以上均是(正確答案)15.依據(jù)《中華人民共和國刑法》，職務侵占罪數(shù)額較大的，處()年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大的，處()年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)。3；35；5(正確答案)3；55；1016.下列選項中，不屬于挪用、侵占類案件的高危人群的有()高管人員編外人員(正確答案)關鍵崗位人員業(yè)務員17.下列選項中，不屬于收付費環(huán)節(jié)風險防控措施的有()通過銀行轉賬方式集中收付業(yè)務人員在營業(yè)場所外收取保費單次金額不超過1000元坐支保費(正確答案)定期盤點現(xiàn)金18.內部控制的核心在于制度的()和執(zhí)行的()健全性；有效性(正確答案)完整性；及時性清晰性；及時性及時性；有效性19.防范挪用、侵占風險，在費用開支環(huán)節(jié)應重點關注的是()虛擬事項套取費用報銷票據(jù)是否真實費用報銷附件是否一致以上均是(正確答案)20.課件案例中，下列選項不屬于導致張某某犯罪的誘因的是()重要不相容崗位兼崗擔任部門負責人職務(正確答案)權限管理不當復核環(huán)節(jié)存在缺陷21.以下不屬于銷售誤導行為的是()。欺騙投保人、被保險人、受益人對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況誘導投保人不履行如實告知義務向潛在投保人詳細講解保險合同條款(正確答案)22.保險公司應當在本公司的網(wǎng)站、營業(yè)網(wǎng)點公示張貼()。人身保險投保注意事項人身保險產(chǎn)品說明書人身保險投保提示書基準內容(正確答案)人身保險公司簡要介紹23.保險公司在回訪中發(fā)現(xiàn)存在銷售誤導等問題的，應當自發(fā)現(xiàn)之日起15個工作日內由()予以解決。銷售人員銷售人員以外的人員(正確答案)服務專員續(xù)期人員24.銷售誤導，是指人身保險公司、保險代理機構以及辦理保險銷售業(yè)務的人員，在人身保險業(yè)務活動中，違反()等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，通過欺騙、隱瞞或者誘導等方式，對有關保險產(chǎn)品的情況作引人誤解的宣傳或者說明的行為?！断M者權益保護法》《保險法》(正確答案)《民法》《刑法》25.在營業(yè)網(wǎng)點、公共場所等區(qū)域，或者利用產(chǎn)品說明會、新聞媒體、公司網(wǎng)站以及其它媒介等對有關保險產(chǎn)品的情況進行不實宣傳，屬于()。虛假宣傳(正確答案)欺騙行為隱瞞行為誤導行為26.夸大保險責任或者保險產(chǎn)品收益屬于()。虛假宣傳欺騙行為(正確答案)隱瞞行為誤導行為27.未如實告知客戶提前解除保險合同可能產(chǎn)生損失、萬能保險或投資連結保險費用扣除情況屬于()。虛假宣傳欺騙行為隱瞞行為(正確答案)誤導行為28.以利誘、唆使等不當引導方式，誘導投保人不履行《保險法》規(guī)定的如實告知義務屬于()。虛假宣傳欺騙行為阻撓行為(正確答案)誤導行為29.對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，或與銀行存款利率、國債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進行簡單對比屬于()。虛假宣傳欺騙行為隱瞞行為誤導行為(正確答案)30.對保險公司的股東情況、經(jīng)營狀況以及過往經(jīng)營成果作不實宣傳屬于()行為。虛假宣傳欺騙行為(正確答案)阻撓行為誤導行為31.以下對保險公司排查出的非保險金融產(chǎn)品分類規(guī)范和處置錯誤的是()。符合監(jiān)管要求的，可以依法合規(guī)銷售涉嫌非法集資的，要立即停止銷售，及時報告，有效處置風險內部審核后，即可以對外銷售(正確答案)不符合監(jiān)管要求、暫未發(fā)現(xiàn)風險苗頭的，要停止銷售，處理好善后事宜，消除風險隱患32.銷售誤導的主要形式不包括()夸大宣傳不當銷售違規(guī)返傭(正確答案)故意隱瞞33.保險機構()勸說投保人解除與其他保險機構的保險合同可以不得(正確答案)原則上不得一般可以34.根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，保險營銷員從事保險營銷活動時，不得有的行為包括()等對保險產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾(正確答案)向客戶說明萬能保險等新型保險產(chǎn)品的費用扣除情況向客戶明確說明保險合同中的責任免除信息向客戶出示《展業(yè)證》35.違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品存在的風險有()法律風險，監(jiān)管風險，財務風險，群體性事件風險，聲譽風險(正確答案)法律風險，監(jiān)管風險，財務風險，群體性事件風險法律風險，監(jiān)管風險，財務風險監(jiān)管風險，財務風險36.非法集資需同時具備下面哪四個條件？非法性(正確答案)公開性(正確答案)欺騙性利誘性(正確答案)社會性(正確答案)37.非法集資行為主要對應《刑法》中的哪兩種罪名？非法傳銷尋釁滋事罪非法吸收公眾存款罪(正確答案)詐騙罪集資詐騙罪(正確答案)38.非法集資的常見手段有哪些？打折促銷承諾高額回報(正確答案)編造虛假項目(正確答案)以虛假宣傳造勢(正確答案)利用親情誘騙(正確答案)39.下面哪些單位或個人推薦或銷售的理財產(chǎn)品，也有可能是非法集資？名人、明星、網(wǎng)紅代言(正確答案)由合法注冊的公司或企業(yè)銷售(正確答案)由具有正規(guī)金融學學歷的從業(yè)人員或具有金融企業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的人推薦(正確答案)老同事、老同學、老鄰居、老朋友推薦(正確答案)在依法設立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券的形式40.下面哪些方式屬于司法實踐中集資類犯罪的“馬甲”？不具有房產(chǎn)銷售的真實內容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金(正確答案)不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金(正確答案)以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的(正確答案)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金(正確答案)不具有發(fā)行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金(正確答案)41.下面哪些方式屬于司法實踐中集資類犯罪的“馬甲”？以網(wǎng)絡虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人給予提成(正確答案)不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金(正確答案)以投資入股的方式非法吸收資金(正確答案)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金(正確答案)利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金(正確答案)42.在保險業(yè)非法集資案件應急處置中，下面哪些做法是正確的？及時收集、固定有效證明公司未參與非法集資活動的證據(jù)(正確答案)積極配合司法機關的調查取證工作，防止案情擴散與證據(jù)遺失(正確答案)注意群眾安撫工作，及時控制輿情動向(正確答案)為安撫群眾，承諾凡通過業(yè)務員購買理財產(chǎn)品造成的損失，由保險公司承擔主動向監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會報告(正確答案)43.下面哪些屬于保險領域涉嫌非法集資的主要表現(xiàn)和特點？租賃保險公司部分經(jīng)營場所、向保險公司客戶謊稱系保險公司售后服務人員，向客戶宣傳高收益理財產(chǎn)品，誘導客戶退保并購買其代理銷售的非保險金融產(chǎn)品(正確答案)假借保險名義虛構保險理財產(chǎn)品，或者假借辦理“團體年金保險”名義，或者以投資項目急需資金為由進行集資(正確答案)代銷第三方理財產(chǎn)品引發(fā)非法集資案件風險(正確答案)以偽造的單證、私刻的公司印章為工具，出具假保單或者所謂的投資理財協(xié)議，以自購的收據(jù)、或者公司作廢收據(jù)代替發(fā)票甚至直接手寫欠條，并在偽造單證或欠條上加蓋私刻的公章，騙取資金(正確答案)利用職務便利，以保險公司員工或銷售人員的身份取得當事人信任，從而騙取資金(正確答案)44.下面哪些屬于保險業(yè)預防非法集資案件的常見手段？加強抵制非法集資的宣傳，教育從業(yè)人員樹立正確的業(yè)績觀(正確答案)加大內控風險管理能力，強化保險公司職場、單證和印章的管理(正確答案)重視異常數(shù)據(jù)和異動人員的監(jiān)測(正確答案)嚴格把控人員入職背景調查(正確答案)廣泛開展客戶風險提示，隔離風險(正確答案)45.保險領域存在非法集資風險，主要包括以下哪些情形？保險業(yè)務員銷售非保險金融產(chǎn)品進行非法集資(正確答案)保險公司的經(jīng)營場所和渠道被非法集資人利用(正確答案)依托互聯(lián)網(wǎng)開展保險業(yè)務時，與存在非法集資行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作(正確答案)不法人員利用保險公司名義或假借保險公司信用進行非法集資(正確答案)不法人員編造虛假相互保險籌建項目并承諾高額回報進行非法集資(正確答案)46.下列選項中，屬于挪用保險資金表現(xiàn)形式的有()旅游(正確答案)還債(正確答案)經(jīng)商(正確答案)生活開支(正確答案)47.防范挪用、侵占保險資金風險，應重點加強()環(huán)節(jié)的管理收付費(正確答案)有價單證(正確答案)保全、理賠(正確答案)費用開支(正確答案)48.下列選項中，屬于防范挪用、侵占保險資金風險舉措的有()強化內控管理(正確答案)推進信息系統(tǒng)建設(正確答案)履行監(jiān)督管理職責(正確答案)加強法律合規(guī)培訓(正確答案)49.下列選項中，屬于有價單證環(huán)節(jié)的風險防控措施有()及時回銷有價單證(正確答案)定期盤點有價單證(正確答案)遺失單證及時登報聲明(正確答案)撕毀作廢單證50.下列選項中，屬于保全理賠環(huán)節(jié)的風險防控措施的有()嚴格審核客戶資料的真實性(正確答案)嚴格審核收費賬戶與原賬戶的一致性(正確答案)無需關注保全業(yè)務是否為客戶的真實意愿嚴格審核業(yè)務審批流程的齊全性(正確答案)51.下列用語中，屬于保險銷售過程中的違規(guī)用語的是()保本(正確答案)利息(正確答案)存錢(正確答案)返本(正確答案)52.非保險金融產(chǎn)品即除卻保險外的其他金融產(chǎn)品，包括但不限于()及其他理財產(chǎn)品等。存款(正確答案)債券(正確答案)P2P(正確答案)基金(正確答案)53.下列哪項屬于違規(guī)銷售的情形()對與保險業(yè)務相關的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳(正確答案)對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益(正確答案)與具有合法資質的第三方平臺合作，銷售意外傷害保險和其他人身保險產(chǎn)品未經(jīng)客戶同意，簽訂、變更保險合同(正確答案)54.違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品的風險防范要點主要為()建立日常監(jiān)測和定期風險排查機制(正確答案)完善內