2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》真題匯編卷（二）

2018年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》真題匯編卷（二）1.【單選題】中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體（江南博哥）現(xiàn)了中央銀行是（）職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行正確答案：A收起知識點解析參考解析：“銀行的銀行”，是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機構發(fā)生業(yè)務往來，并不與企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關系。中央銀行面向銀行等金融機構提供的服務包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準備金，【作為商業(yè)銀行的最后貸款人】，組織全國商業(yè)銀行之間的清算。2.【單選題】下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的權益處理的是()。A.證券金融公司開立轉(zhuǎn)融通業(yè)務的證券資金賬戶B.擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使C.投資收益的處分D.持券信息披露義務正確答案：A收起知識點解析參考解析：證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的權益處理包括：(1)擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務。3.【單選題】股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個()，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權。A.股權交易日B.股權登記日C.股權發(fā)行日D.股權認購日正確答案：B參考解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優(yōu)先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權，在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認股權。4.【單選題】()于2004年1月發(fā)布了《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為我國資本市場改革和發(fā)展作出了全面部署。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.國務院D.國家發(fā)展和改革委員會正確答案：C參考解析：2004年1月，國務院發(fā)布《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對加強證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。5.【單選題】股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的()。A.真實資本B.債務資金C.虛擬資本D.應付賬款正確答案：A參考解析：注意讀題，股票是虛擬資本，【籌措來的資金是真實資本】，題干問的籌措的資金，故選擇A。發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段，因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。6.【單選題】下不屬于企業(yè)的組織形式的是()。A.合資制B.獨資制C.合伙制D.公司制正確答案：A參考解析：企業(yè)的組織形式可分為【獨資制、合伙制和公司制】?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。7.【單選題】根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》及有關規(guī)定，債券基金應有()以上的資產(chǎn)投資于債券。A.30％B.50％C.60％D.80％正確答案：D參考解析：債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，【80%以上】的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。8.【單選題】下列選項中。不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務特點的是()。A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行正確答案：C參考解析：證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務。定向資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。9.【單選題】股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之()。A.和B.差C.乘積D.商正確答案：C參考解析：股票價格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之【乘積】，采用現(xiàn)金結算。10.【單選題】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于()。A.已上市交易的股票B.可在場外交易的股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種正確答案：B參考解析：我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種。11.【單選題】按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為()。A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.成長型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金正確答案：D參考解析：按基金的【組織形式】劃分，可分為【契約型基金和公司型基金】。12.【單選題】下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是()。A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任B.我國對基金管理公司實行市場準入管理C.基金管理人是基金的組織者和管理者D.基金持有人是基金運營的核心正確答案：D參考解析：D項，在基金運作中，基金管理人居主導與核心位置。13.【單選題】債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，又稱為()。A.到期收益率B.實際收益率C.持有期收益率D.名義利率正確答案：D參考解析：債券的票面利率也被稱為名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分數(shù)表示。14.【單選題】下列關于政府機構的說法中，錯誤的是()。A.參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控B.我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調(diào)控D.可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩正確答案：D參考解析：出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項錯誤。15.【單選題】外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有()。A.或然性B.不確定性C.相對性D.隱藏性正確答案：B參考解析：外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。16.【單選題】如果某可轉(zhuǎn)換債權類面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為()。A.20B.30C.40D.50正確答案：D收起知識點解析參考解析：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換證券面值／轉(zhuǎn)化價格，所以，當可轉(zhuǎn)換證券面額為1500元，轉(zhuǎn)換價格為30元時，轉(zhuǎn)換比例=1500／30=50。17.【單選題】設立外資參股證券公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。A.20B.40C.30D.10正確答案：C參考解析：外資參股證券公司的設立條件之一是按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。18.【單選題】證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付的是()。A.保護基金B(yǎng).投資基金C.開放式基金D.封閉式基金正確答案：A收起知識點解析參考解析：按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者【保護基金】公司履行以下職責：證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會釆取行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。19.【單選題】注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是()。A.A股B.S股C.B股D.L股正確答案：B收起知識點解析參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、L股和S股等構成。H股是指在中國內(nèi)地注冊的公司在香港上市的外資股，認購和交易均用港幣。香港的英文是HONGKONG,取其首字母，在中國香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，紐約的第一個英文字母是N,新加坡的第一個英文字母是S,倫敦的第一個英文字母是L,因此，在紐約、【新加坡】、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”“【S股】”“L股”。20.【單選題】下列有關證券除權除息的說法中，錯誤的是()。A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權益C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應上漲D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額正確答案：C參考解析：從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額,【

除權日股票價格應按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應下降】。但是，實踐中，除息除權后，股價變化與理論價格之間通常會存在差異。21.【單選題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務時，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣()。A.4000萬元B.5000萬元C.3000萬元D.2000萬元正確答案：C參考解析：根據(jù)我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。22.【單選題】股票是一種資本證券，它屬于()。A.實物資本B.真實資本C.虛擬資本D.風險資本正確答案：C參考解析：發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段，因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種【虛擬資本】。23.【單選題】貨幣市場的主要功能是（）。A.短期資金融通B.長期資金融通C.套期保值D.投機正確答案：A收起知識點解析參考解析：貨幣市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以內(nèi)的金融市場，例如銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、短期國庫券市場、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。這些金融資產(chǎn)具有比較強的“貨幣性”，主要解決市場參與者【短期性】的資金周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題，因此，這些市場被稱為貨幣市場。24.【單選題】目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權證自上市之日起存續(xù)時間至少為()。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月正確答案：C參考解析：權證的存續(xù)時間即權證的有效期，超過有效期，權證自動失效。曾在上海證券交易所、深圳證券交易所上市交易的權證，存續(xù)時間一般為自權證上市之日起6個月以上24個月以下。25.【單選題】()是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。A.流動性風險B.操作風險C.經(jīng)營風險D.信用風險正確答案：A參考解析：流動性風險是金融機構面臨的基本風險之一?！玖鲃有燥L險】，是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險，通常被分為融資流動性風險和資產(chǎn)流動性風險。26.【單選題】()是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.證券服務機構C.證券交易所D.中國證監(jiān)會正確答案：B參考解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，包括會計師事務所、律師事務所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統(tǒng)服務的證券服務機構。27.【單選題】下列不屬于宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點的是()。A.波及范圍廣B.干擾程度淺C.作用機制復雜D.股價波動幅度較大正確答案：B收起知識點解析參考解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度較大。28.【單選題】證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。A.理財產(chǎn)品B.有價證券C.企業(yè)債券D.基金份額正確答案：D參考解析：投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產(chǎn)，由專業(yè)投資機構（基金管理人）進行基金投資與管理，由基金托管人進行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的一種集合投資方式。【基金份額】，也被稱為基金單位，是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對基金享有資產(chǎn)所有權、收益分配權和其他相關權利，并承擔相應義務的憑證?；鸱蓊~就是投資人購買基金時得到或持有的數(shù)量單位。29.【單選題】既是證券市場上主要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是（）。A.會計師事務所B.證券公司C.資產(chǎn)評估事務所D.投資咨詢公司正確答案：B參考解析：證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者。30.【單選題】QFII制度允許合格的境外機構投資者通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)?)。A.證券市場B.基金市場C.信托市場D.房地產(chǎn)市場正確答案：A參考解析：合格境外機構投資者（QFII）制度，是在一定規(guī)定和限制下匯入外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿牛ㄟ^嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場，其資本利得、股息等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種市場開放模式。其實質(zhì)是一種有限度地引進外資、開放證券市場的過渡性制度。31.【單選題】國家股股利收入依法納入()經(jīng)營預算，并根據(jù)國家有關規(guī)定安排使用。A.國有資產(chǎn)B.中央財政C.地方財政D.個人資產(chǎn)正確答案：A參考解析：國有股股利收入由國有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算，并根據(jù)國家有關規(guī)定安排使用。32.【單選題】一般來說，下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是()。A.股票、基金、債券B.股票、債券、基金C.基金、股票、債券D.基金、債券、股票正確答案：A參考解析：選項中的三種證券投資中，【股票投資】風險最大，【基金】次之，【債券】收益最為穩(wěn)定。33.【單選題】為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托()。A.延遲成交B.擇日成交C.無效D.部分無效正確答案：C參考解析：每日價格波動限制。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托【無效】。34.【單選題】根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。A.不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化正確答案：A參考解析：資產(chǎn)證券化的種類：(1)根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以把資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以把資產(chǎn)證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。故選A。35.【單選題】投資者在申購和贖回ETF時，使用的是()。A.其他基金份額B.一籃子股票C.股票和債券D.現(xiàn)金正確答案：B參考解析：ETF最大的特點是【實物申購、贖回機制】，即它的申購是用【一籃子股票】換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。36.【單選題】（）是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.中小板市場D.第四板市場正確答案：B參考解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。創(chuàng)業(yè)板市場是不同于主板市場的獨特的資本市場，具有前瞻性、高風險、監(jiān)管要求嚴格以及明顯的高技術產(chǎn)業(yè)導向的特點。37.【單選題】()是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.基金管理人正確答案：D參考解析：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。38.【單選題】公司與資信評級機構應當約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告()次跟蹤評級報告。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。39.【單選題】通常把盈利水平高的公司股票稱為()。A.績優(yōu)股B.高增長型股票C.藍籌股D.紅籌股正確答案：A收起知識點解析參考解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為績優(yōu)股，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票稱為高增長型股票，它們在股票市場上通常會有較好的表現(xiàn)。40.【單選題】全面的風險管理的含義不包括()。A.全過程的風險管理B.全部風險的管理C.全方位的管理D.全天候的管理正確答案：D參考解析：全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。41.【單選題】1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過()辦理。A.商業(yè)部B.財政部C.中國銀行D.中國人民銀行正確答案：C參考解析：1954—1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實現(xiàn)。42.【單選題】通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A.股票B.債券C.投資基金D.公開市場正確答案：C參考解析：【投資基金】是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。43.【單選題】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，設立證券公司的主要股東應當最近()年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。A.5B.3C.10D.2正確答案：B參考解析：按照《中華人民共和國證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)經(jīng)營能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。(4)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。44.【單選題】中央銀行發(fā)行的基礎貨幣，包括社會流通中的現(xiàn)金和銀行體系中的（）。A.準備金存款B.活期存款C.定期存款D.企業(yè)存款正確答案：A收起知識點解析參考解析：中央銀行發(fā)行的基礎貨幣，包括社會流通中的現(xiàn)金和銀行體系中作為準備金的存款。45.【單選題】可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是()。A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度正確答案：C參考解析：所謂可回售債券，是指可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人是否實施回售條款選擇權的債券。當公司的股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達到一定幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人。46.【單選題】2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬元，按照我國證券交易的納稅要求，應當繳納的印花稅為()元。A.0B.200C.500D.1000正確答案：C參考解析：從2008年9月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰的稅率征收，對受讓方不再征收，劉先生應當繳納的印花稅為500000×1‰=500(元)。注意這是千分之一不是百分之一47.【單選題】證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是()。A.自銷B.助銷C.包銷D.代銷正確答案：C收起知識點解析參考解析：證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。48.【單選題】中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。A.套期保值B.投融資C.公開市場D.營利性正確答案：C收起知識點解析參考解析：中央銀行以【公開市場】操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。49.【單選題】回購交易通常情況下只有()小時，是一種超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24正確答案：D參考解析：回購交易長的有幾周，但通常情況下只有【24小時】，是一種超短期的金融工具。50.【單選題】若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的()倍。A.5B.10C.20D.50正確答案：C參考解析：金融衍生工具具有杠桿性，金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制【20倍】于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。51.【組合型選擇題】下列符合中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求的是()。Ⅰ．禁止相互持股的情形Ⅱ．子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ．證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ．禁止同業(yè)競爭A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司設立子公司，中國證監(jiān)會提出的監(jiān)管要求有：(1)禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務：(2)子公司股東的股權與公司表決．權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權。(3)禁止相互持股的情形。(4)證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益。(5)要求建立風險隔離制度。52.【組合型選擇題】下列選項中，屬于證券服務機構的有()。Ⅰ．資信評級機構Ⅱ．財務顧問機構Ⅲ．會計師事務所Ⅳ．信息技術系統(tǒng)服務機構A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，包括會計師事務所、律師事務所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統(tǒng)服務的證券服務機構。53.【組合型選擇題】證券公司申請償還次級債務，應當提交的申請文件包括()。Ⅰ．申請書Ⅱ．借入次級債務合同Ⅲ．合同當事人之間的關聯(lián)關系說明Ⅳ．證券公司目前的風險控制指標情況及相關測算報告A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ、ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司申請償還次級債務，應當在債務到期前至少10個工作日向住所地證監(jiān)局提交以下申請文件：(1)申請書。(2)借入次級債務合同。(3)證券公司目前的風險控制指標情況及相關測算報告。(4)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。54.【組合型選擇題】影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()。Ⅰ．清算方式的變化Ⅱ．宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整Ⅲ．供求關系的變化Ⅳ．經(jīng)濟形勢的變化A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D收起知識點解析參考解析：經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。55.【組合型選擇題】對基金投資進行限制的主要目的有()。Ⅰ．降低風險Ⅱ．避免基金操縱市場Ⅲ．發(fā)揮基金引導市場的積極作用Ⅳ．增加基金資產(chǎn)的收益水平A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。56.【組合型選擇題】對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，下列關于基金資產(chǎn)估值原則的說法中，正確的有()。Ⅰ．如果估值日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應當采用報價確定公允價值Ⅱ．估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值Ⅲ．估值日無報價且最近交易日后發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應當參考類似投資品種的現(xiàn)行報價及重大變化因素，調(diào)整最近交易的報價，確定公允價值Ⅳ．有充分證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價值A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ正確答案：C收起知識點解析參考解析：對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充分證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價值。57.【組合型選擇題】可參與證券投資的金融機構包括()。Ⅰ．證券經(jīng)營機構Ⅱ．銀行業(yè)金融機構Ⅲ．保險經(jīng)營機構Ⅳ．企業(yè)集團財務公司A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅢD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：B參考解析：參與證券投資的金融機構可以分為證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營機構、主權財富基金和其他金融機構。而其他金融機構包括信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司等。58.【組合型選擇題】股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有()。Ⅰ．審批制Ⅱ．核準制Ⅲ．注冊制Ⅳ．保薦制A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅳ正確答案：B參考解析：股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準制和注冊制59.【組合型選擇題】按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括()。Ⅰ．承銷證券Ⅱ．從事承擔有限責任的投資Ⅲ．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動Ⅳ．買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：按照《證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。60.【組合型選擇題】證券交易所的組織形式大致可以分為()。Ⅰ．股份制Ⅱ．公司制Ⅲ．合伙制Ⅳ．會員制A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅳ正確答案：D收起知識點解析參考解析：證券交易所的組織形式有兩種，一種是公司制，另一種是會員制。61.【組合型選擇題】政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，其具體體現(xiàn)在（）。Ⅰ.代理國庫收支Ⅱ.代理國家債券的發(fā)行Ⅲ.對政府提供信貸Ⅳ.壟斷貨幣發(fā)行權A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C收起知識點解析參考解析：Ⅳ項是中央銀行作為發(fā)行的銀行的體現(xiàn)。作為“政府的銀行”，中央銀行的具體職能包括：第一，代理國庫收支；第二，代理國家債券的發(fā)行；第三，對政府提供信貸；第四，代表政府管理金融活動，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關金融監(jiān)管和業(yè)務的命令及規(guī)章，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測；第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備；第六，代表政府參加國際金融組織活動，進行國際金融合作。62.【組合型選擇題】下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有（）。Ⅰ．發(fā)行股票Ⅱ．銀行貸款Ⅲ．發(fā)行債券Ⅳ．從國際金融機構借款A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：間接融資是指資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構，再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。63.【組合型選擇題】下列關于被認定為市場禁入者在禁入期間的行為，說法正確的是()。Ⅰ．可以擔任上市公司的高級管理人員Ⅱ．不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務Ⅲ．不得繼續(xù)擔任原上市公司董事Ⅳ．不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，被認定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續(xù)在原機構從事證券業(yè)務或者擔任原上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業(yè)務或者擔任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務。64.【組合型選擇題】下列關于我國證券公司發(fā)展歷程的說法中，正確的是()。Ⅰ．由于對證券流通與發(fā)行的中介需求日增，催生了最初的證券中介業(yè)務和第一批證券經(jīng)營機構Ⅱ．1988年，國債柜臺交易正式啟動Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業(yè)Ⅳ．我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》A.Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：C參考解析：題中四個選項都是我國證券公司的發(fā)展歷程的正確描述，故全選。65.【組合型選擇題】下列選項中，能夠影響流動性強弱的是()。Ⅰ．金融機構的資產(chǎn)負債比例及構成Ⅱ．客戶的財務狀況和信用Ⅲ．二級市場的發(fā)育程度Ⅳ．已建立的融資渠道A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產(chǎn)負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。66.【組合型選擇題】在我國，公募基金管理人包括依法設立的()。Ⅰ.中國證監(jiān)會Ⅱ.取得公募基金管理業(yè)務資格的證券公司Ⅲ.基金管理公司Ⅳ.商業(yè)銀行A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：B參考解析：在我國，公募基金管理人包括【依法設立的基金管理公司】和【取得公募基金管理業(yè)務資格的證券公司】、【保險資管公司】。67.【組合型選擇題】證券投資基金收入的構成包括()。Ⅰ．利息收入Ⅱ．營業(yè)收入Ⅲ．變現(xiàn)收入Ⅳ．投資收益A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B收起知識點解析參考解析：基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。68.【組合型選擇題】在證券市場起中介作用的機構主要有()。Ⅰ．資產(chǎn)評估機構Ⅱ．財務顧問機構Ⅲ．會計師事務所Ⅳ．律師事務所A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，包括會計師事務所、律師事務所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統(tǒng)服務的證券服務機構。69.【組合型選擇題】設立證券業(yè)協(xié)會的目的是為了加強證券業(yè)之間的()。Ⅰ．聯(lián)系Ⅱ．協(xié)調(diào)Ⅲ．相互監(jiān)督Ⅳ．合作A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券業(yè)協(xié)會的設立是為了加強證券業(yè)之間的聯(lián)系、協(xié)調(diào)、合作和自我控制，以利于證券市場的健康發(fā)展。70.【組合型選擇題】銀行間債券市場包括()等金融機構進行債券買賣和回購的市場。Ⅰ．商業(yè)銀行Ⅱ．保險公司Ⅲ．農(nóng)村信用聯(lián)社Ⅳ．證券公司A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：銀行間債券市場，是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結算有限責任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機構以及一些非金融機構合格投資人通過北京金融資產(chǎn)交易所進行債券買賣和回購的市場。71.【組合型選擇題】證券公司從事證券承銷業(yè)務的具體方式有()。Ⅰ．直接發(fā)行Ⅱ．包銷Ⅲ．代銷Ⅳ．公募發(fā)行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C收起知識點解析參考解析：證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。72.【組合型選擇題】下列選項中，屬于基金管理人的投資管理活動中的系統(tǒng)風險的是()。Ⅰ．市場風險Ⅱ．政策風險Ⅲ．信用風險Ⅳ．經(jīng)營風險A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：選項Ⅲ、Ⅳ屬于非系統(tǒng)風險。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內(nèi)部風險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經(jīng)營風險等非系統(tǒng)性風險；內(nèi)部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、操作風險和職業(yè)道德風險等。73.【組合型選擇題】下列哪些屬于金融市場功能發(fā)揮的外部條件?()Ⅰ．國內(nèi)、國際統(tǒng)一的價格Ⅱ．法制健全Ⅲ．信息披露充分Ⅳ．市場進退有序A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ項屬于金融市場的功能發(fā)揮的內(nèi)部條件。74.【組合型選擇題】下列關于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券區(qū)別的敘述中，正確的是()。Ⅰ．發(fā)行主體不同Ⅱ．用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同Ⅲ．轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同Ⅳ．所換股份的來源相同A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：1.發(fā)行主體不同可交換債券的發(fā)行主體是上市公司的股東，而可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行主體是上市公司本身。2.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同可交換債券的股份來源是發(fā)行人持有的其他公司已發(fā)行在外股份，而可轉(zhuǎn)換債券的股份來源通常是發(fā)行人本身未來將發(fā)行的新股。3.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)股會使標的股票總股本擴大，而可交換債券的轉(zhuǎn)股不會影響標的股票總股本的數(shù)量。75.【組合型選擇題】根據(jù)中標規(guī)則不同，債券的招標發(fā)行可分為()。Ⅰ．荷蘭式招標(單一價格中標)Ⅱ．價格招標和收益率中標Ⅲ．美式招標(多種價格中標)Ⅳ．收益率招標和繳款期招標A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：債券的招標發(fā)行實質(zhì)通過招標方式確定債券承銷商合法性條件的發(fā)行方式。根據(jù)中標規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(單一價格中標)和美式招標(多種價格中標)。76.【組合型選擇題】股權投資的特點不包括()。Ⅰ．收益十分豐厚Ⅱ．風險較低Ⅲ．可以提供全方位的增值服務Ⅳ．流動性強A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股權投資的特點包括：(1)股權投資的收益十分豐厚。(2)股權投資伴隨著高風險。(3)股權投資可以提供全方位的增值服務。Ⅱ、Ⅳ項不包含在內(nèi)，故選C項。77.【組合型選擇題】證券公司受期貨公司委托在從事IB業(yè)務時應當提供的服務包括()。Ⅰ．協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅱ．提供期貨行情信息、交易設施Ⅲ．代理期貨交易Ⅳ．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務，應當提供的服務包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設施；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。

證券公司【不得代理客戶進行期貨交易】、結算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。78.【組合型選擇題】金融衍生工具市場的風險主要包括()。Ⅰ．市場風險Ⅱ．信用風險Ⅲ．操作風險Ⅳ．法律風險A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：金融衍生工具市場的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。79.【組合型選擇題】按照聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為()。Ⅰ．匯率聯(lián)結型產(chǎn)品Ⅱ．商品聯(lián)結型產(chǎn)品Ⅲ．利率聯(lián)結型產(chǎn)品Ⅳ．股權聯(lián)結型產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：結構化金融衍生產(chǎn)品可分為【股權聯(lián)結型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型產(chǎn)品】等種類。80.【組合型選擇題】下列選項中，屬于奇異型期權的是()。Ⅰ．百慕大期權Ⅱ．利率期權Ⅲ．平均期權Ⅳ．障礙期權A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A收起知識點解析參考解析：Ⅱ項中的利率期權屬于標準化的交易所交易期權，而不是奇異型期權。81.【組合型選擇題】股票價格指數(shù)的編制步驟包括()。Ⅰ．選定某基期，并計算基期平均股價或市值Ⅱ．計算計算期平均股價或市值，并作必要修正Ⅲ．選擇樣本股Ⅳ．指數(shù)化A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：股價指數(shù)的編制分為四步：(1)選擇樣本股。(2)選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。(3)計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正。(4)指數(shù)化。82.【組合型選擇題】證券交易所在證券交易中接受報價的方式有()。Ⅰ．口頭報價Ⅱ．書面報價Ⅲ．電腦報價Ⅳ．電話報價A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅳ正確答案：B參考解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和電腦報價三種。83.【組合型選擇題】我國金融市場現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特征有()。Ⅰ．投資主體多元化Ⅱ．利率市場化Ⅲ．產(chǎn)品國際化Ⅳ．分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：我國金融市場的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場化。(3)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營。84.【組合型選擇題】證券投資基金資產(chǎn)總值包括()。Ⅰ．基金擁有的各類證券的價值Ⅱ．銀行存款本息Ⅲ．基金應收的申購基金款Ⅳ．其他投資A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。85.【組合型選擇題】債券基金收益與市場利率的關系具體表現(xiàn)為()。Ⅰ．市場利率下調(diào)，基金收益下降Ⅱ．市場利率上調(diào)，基金收益下降Ⅲ．市場利率上調(diào)，基金收益上升Ⅳ．市場利率下調(diào)，基金收益上升A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：債券基金的收益會受市場利率的影響，當【市場利率下調(diào)】，其【收益會上升】；反之，若市場利率上調(diào)，其收益將下降。故Ⅱ、Ⅳ項正確。86.【組合型選擇題】證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以對其采取()等監(jiān)管措施。Ⅰ．責令停業(yè)整頓Ⅱ．撤銷經(jīng)營證券業(yè)務許可Ⅲ．撤銷Ⅳ．指定其他機構托管、接管A.Ⅰ．Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：責令停業(yè)整頓；指定其他機構托管、接管；撤銷；撤銷經(jīng)營證券業(yè)務許可。87.【組合型選擇題】目前我國記賬式國債的招標方式有()。Ⅰ．“美國式”招標Ⅱ．“英國式”招標Ⅲ．“荷蘭式”招標Ⅳ．“混合式”招標A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：根據(jù)中華人民共和國財政部財庫[2009]12號文件《財政部關于印發(fā)2009年記賬式國債招投標規(guī)則的通知》，目前記賬式國債的招標方式包括荷蘭式招標、美國式招標、混合式招標。88.【組合型選擇題】證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的()，并以書面和電子方式予以記載、保存。Ⅰ．身份Ⅱ．財產(chǎn)與收入狀況Ⅲ．證券投資經(jīng)驗Ⅳ．風險偏好A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：C收起知識點解析參考解析：證券公司在向客戶融資融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。89.【組合型選擇題】下列關于信用衍生工具的說法中，正確的有()。Ⅰ．主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)、政治期貨等Ⅱ．用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險Ⅲ．信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具Ⅳ．信用衍生工具是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品A.Ⅱ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：A參考解析：信用衍生工具是指以【基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險】為基礎變量的金融衍生工具（III錯誤），【用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險】（II正確），是【20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品】（Ⅳ正確），主要包括【信用互換、信用聯(lián)結票據(jù)以及信用風險緩釋合約、信用風險緩釋憑證等】信用風險緩釋工具（I錯誤）。90.【組合型選擇題】證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準。Ⅰ．變更持有5％以上股權的股東、實際控制人Ⅱ．設立、收購或者撤銷分支機構Ⅲ．變更公司章程中的一般條款Ⅳ．變更業(yè)務范圍或者注冊資本A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構批準：證券公司設立、收購或者撤銷分支機構；變更業(yè)務范圍或者注冊資本；變更持有5％以上股權的股東、實際控制人；變更公司章程中的重要條款；合并、分立、變更公司形式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)；證券公司在境外設立、收購或者參股證券經(jīng)營機構。91.【組合型選擇題】我國證券市場監(jiān)管的目標是()。Ⅰ．運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用Ⅱ．保護投資者利益，保障合法的證券交易活動Ⅲ．防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序Ⅳ．調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ正確答案：C參考解析：借鑒國際標準并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標是：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用；保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構依法經(jīng)營；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序；根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。92.【組