建行河南省分行支行

支行合規(guī)文化管理體系

一、是什么？二、做什么？

一、是什么？功能定義：

支行合規(guī)文化管理體系

是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有共享合規(guī)管理信息、豐富宣傳培訓(xùn)方式、傳承應(yīng)知應(yīng)會職責、明晰合規(guī)操作流程、警示操作風(fēng)險環(huán)節(jié)，共5項功能為一體，并以信息技術(shù)網(wǎng)絡(luò)為傳播載體的——合規(guī)文化實務(wù)管理工具。調(diào)研五個問題

一是長期以來，合規(guī)文化建設(shè)在網(wǎng)點支行的管理實踐中，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？具體怎么抓？許多管理者、甚至獲得優(yōu)秀合規(guī)團隊稱號的支行行長都感到困惑，感到缺乏從系統(tǒng)、全面到操作行為的具體化和流程化。

二鐮是瓶幾驗?zāi)晏箒磉@，架總肺行話、余省述分鍛行南各蓬條吸線儲部乎門摔下社達非合瞧規(guī)管管渾理愚文糟件嬌多叉達柔1舍5僅0殊多李個純，漢字香數(shù)綁3蹦萬拳多亞；不常拋有碧新震文么件裕對告原代文閑件弟進鴉行品修喂正拘、則或后完斜善柏的插更基新維事你項籍發(fā)上生的。怎江樣良把汁這象些番文恥件飲規(guī)剃定葬，搖化劃繁騙多習(xí)為創(chuàng)簡嘩明上，功讓盯合便規(guī)篩操款作柿的客流名程披和武防扶控岡風(fēng)語險根的既關(guān)司鍵模環(huán)國節(jié)淡，革看編得栽見輛、吸摸傲得灶著漢、畫有拉標繪準檔、坦有共要賤領(lǐng)巖，役并宜且易方胳便腳員惜工鼻牢炊記獨的委“呈應(yīng)霜知諷應(yīng)紗會車”腐，宰乃屈至少“遷盡促知恰盡到會嚷”咬，昌具馳體登明堪確獵落遙實疊在以操芹作弟行菠為給上鴿，井是爽亟裳待全解諷決散的恐問君題嘉。三猜是旨“奔上突面吧千田條臭線商，荷下唱面夠一掙根把針緒”嗎，駐支麥行貌網(wǎng)鈴點塵要凝承柱接載二揪級沒分蓮行辟紀漸檢見監(jiān)廢察右、趨風(fēng)香險柳、揮個旁人遷、徐公妻司銷、形會堪計蟻、釀營頭運癢、辟安律全點保沈衛(wèi)壺等周部妹門際繁渡多刪的哭合捏規(guī)秀管剝理色信跪息虛；米在疾內(nèi)稻容橡、堪標現(xiàn)準很、療要真求橋等蜓方瘦面走，辨難煙以冤形娃成屑系爐統(tǒng)況的梁檢儲查掉、廁考許核倍、沖獎幣懲桂機制寇。四是艦前電臺隔員賞工樸交君流勵轉(zhuǎn)宰崗回頻矮繁幫；攝支突行僑之交間裹的飾管貴理確水促平甩、癥員跪工艙之磨間雹的銅操毯作藝技士能型，蟲參幟差敞不往齊屑；探尤侍其教是臣交鑄流頂轉(zhuǎn)發(fā)崗齊和仗新孟員箱工貌，綁要況靠摔支德行禮管醬理乒者蹈們纖“把口筒傳兵耳格聽妹”疲，歲靠甚骨究干選們滲“壤師逃傅噸帶無徒暫弟家”菊。在碧合漢規(guī)其管女理帳制姓度鵝更若新催快牢、灘培洞訓(xùn)撐和病傳浴導(dǎo)槽信蹄息齊滯雷后驗的宵狀謎態(tài)擺下絹，可員丈工雜難灶以僑全訊面陳系漲統(tǒng)拋、孫具嶄體破細閥化關(guān)的面盡堪知鉤盡佛會彼；德時五常春出闊現(xiàn)涌違限規(guī)雄操村作敵、岡或東隱鋸患偉行員為遞。五柔是盈省侮分殊行村石仙亭敬峰境行照長將提處出棒并段多塊次持強掌調(diào)萄，低要腔嚴蔥禁霞踩歇踏蠟政光策堪紅宋線精、夢嚴描禁竹逾聰越高風(fēng)帖險旁底帽線錦、育嚴枕禁涉觸凈碰嚷案挑件老高喇壓籃線稿；但放哪極些獎是室“拉政貓策墻紅訓(xùn)線恐”阿？字“鎖風(fēng)論險管底食線設(shè)”專？然“購案搖件憶高鬼壓前線拴”燒？先受進貫合錢規(guī)宿支湊行河行口長歉、勤合埋規(guī)敵明竊星隨們午，驅(qū)都惱是糖望搬文殖生秤義掀，扭抽寧象驕理追解明，門甚際至等誤壯以咸為講合熱規(guī)侄文瀉化徒就崖是拖明截確范理腔念尤、蓄塑臭造匠信納仰貓，絮在都制庭度亦、仇行慕為磚等遠層價面蘋，倉難財以質(zhì)結(jié)京合匙自場己掀的加崗刷位熟職腫責愛、推尤裝其宴是嫩操欄作惑流漲程帖的響關(guān)姐鍵迅風(fēng)般險向點脫，訴進籍行該較迎為臺全行面吩和評具諸體世操渾作熔行執(zhí)為粱的亦規(guī)獨范崖描礦述妻。為村解申決疫上摔述架問泳題述，世依耳據(jù)拜企吉業(yè)磁文銜化慘“謠四攏層字結(jié)蛛構(gòu)吃（競理率念茫精磨神確層用、欣制雕度辜機納制狗層饒、猴為淚規(guī)躍范弊層間、準物汗質(zhì)棒成誰果報層泰）謎理譜論副”聚針謙對周基蹤蝶層籍支求行戒實野施羞合晚規(guī)敬文立化豬管御理衣的駛迫盈切隱需癢要默，啟集餅合己我善行耕十理佳萬合馬規(guī)蟻團該隊壯、梅先牛進斥合次規(guī)澆集唇體釋多紙年優(yōu)總勁結(jié)托的續(xù)經(jīng)土驗當和羊做群法凱，喚企還業(yè)課文鑄化專部毅研泄究券提糞出絨了府《抽支蘇行宅網(wǎng)勞點芬合洞規(guī)叫文巧化疼管旁理烤體寒系毫》薦功熱能談作各用寇的之設(shè)據(jù)計爸框擱架涼。支伯行缺網(wǎng)隔點鴨合墓規(guī)簽文是化手體禍系她的耀三氣個柱知猜識蒼點1戶、繪合卡規(guī)爭文歇化裹是托企距業(yè)救文儲化號的峽分壇支饒文快化蓄，刮企靠業(yè)聞文瞞化粗是購什啞么澇？2借、酷企萌業(yè)付文承化腔的紗“縫四驅(qū)層鼠結(jié)懶構(gòu)懼理皆論緊”貞是賣什吩么妙？3撇、浴體嗽系泰的黑概卷念線是懂什顧么掠？簡煩略謊…其…小千結(jié)《獄支益行華網(wǎng)鐵點森合重規(guī)剝文桐化斥管蒼理落體充系伍》概企念測定評義是副實發(fā)施蒼合滅規(guī)影文章化悲管勉理續(xù)和幅以佩防忌控夜支主行購網(wǎng)衣點穗操領(lǐng)作勵風(fēng)書險塊為款目蹦標積，兼而楚建炒立肅各網(wǎng)種嘩要遣素蜻相木互逮關(guān)銀聯(lián)肌和謎相誘互閃作音用傲的魂系泰統(tǒng)駛化輝組杏合滿。小掃結(jié)《西支旦行腸網(wǎng)塘點扒合曾規(guī)糊文悠化想管峰理同體棄系頂》功矩能軟定奴義是律匯宮集導(dǎo)基隸層廊支稅行律合擔規(guī)說管始理莫資完源桃，陷具煌有撫溝斧通襲監(jiān)怒督潤管敲理撫信粒息刷、艙豐盯富盛宣受傳頭教芳育妙培歐訓(xùn)寸方坡式催、飽傳珠承模應(yīng)艱知還應(yīng)霞會比職艷責草、炸注愁重火合語規(guī)握操全作塌過副程曬、拘突己出初操遺作搜風(fēng)噴險段警召示鞏，攻共者5地項兩功沒能伸為棚一勝體閱的耐合角規(guī)坦文諒化溜實瓶務(wù)究管解理率工守具伍。支膝行述網(wǎng)木點莫合滲規(guī)員文曾化精管序理唯體木系藥內(nèi)說容寫結(jié)喬構(gòu)支彼行巧網(wǎng)店點品合早規(guī)狗文炭化塔管牧理悉體宇系流尸程章圖薦（餃一背）二施級塔行花業(yè)終務(wù)高條爸線涉分糾管特行和領(lǐng)累導(dǎo)省審?fù)团グl(fā)找布1液、助對真管測轄苗范家圍冤內(nèi)兄的汗合項規(guī)排職虎責艱審?fù)ㄅ伟l(fā)咸布垮；2陪、趟對蛛包筐括累管鴉理券范志圍緞內(nèi)天并隙經(jīng)水過綢梳田理茂整完合邀的向產(chǎn)層品烘及曉涉派及窗合葵規(guī)快的州所令有乏操持作擾流裂程漂審記批鉤發(fā)共布薦；3毛、取對參以營上格兩厲項盜內(nèi)船容趴的符風(fēng)姑險錘識戴別態(tài)及傅警終示褲的指實再施欲環(huán)癥節(jié)逝審扁批遮發(fā)貢布。二鏡級疊分乖行閃各況業(yè)芝務(wù)松條門線潤職謙能繡部偏門焦分賢系貫統(tǒng)支獅行亂網(wǎng)漂點乳分論系接統(tǒng)洛墳陽癢華家山漠路恰支刑行擊合鄉(xiāng)豐規(guī)成文竄化掌管躍理靈體寧系流哪程消圖載（渴二艦）二終級逼分錢行迅業(yè)預(yù)務(wù)擦條陶線累分稅管汁行腎領(lǐng)溉導(dǎo)疼審廉批洪發(fā)述布辦公室財會部風(fēng)險管理部個人部公司部電子銀行部信息技術(shù)部紀檢監(jiān)察部營運部安全保衛(wèi)部支治行蹤蝶網(wǎng)悄點河分矛系修統(tǒng)洛糞陽希華握山幣路槽支準行屠合咳規(guī)拖文帥化葡管撐理鈔體暢系流購程似圖蓄（閃三樹）二灶級拍分輸行討各哀業(yè)死務(wù)野條帳線交分辭管瓣行姜領(lǐng)握導(dǎo)徹審嘴批簽發(fā)唯布以個人業(yè)務(wù)部為例：

(1)本部門維護更新、報分管行長審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點及全行有關(guān)人員可共享資料

部門合規(guī)職責及綜合性描述合規(guī)制度文件依據(jù)分類歸集整合梳理所有產(chǎn)品操作流程及風(fēng)險環(huán)節(jié)識別和警示(條線)涉及(產(chǎn)品流程外)所有合規(guī)工作的操作流程及風(fēng)險環(huán)節(jié)的識別和警示（條線）根據(jù)以上4個分系統(tǒng)，分解到支行網(wǎng)點每個崗位的合規(guī)操作流程(要求和標準)教育培訓(xùn)管理資料：(1)二級分行部門維護更新、報分管行長審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點及全行有關(guān)人員可共享資料檢查、考核評價支行合規(guī)文化管理水平的定性、定量指標及獎懲操作標準2345671洛訴陽撓華等山俱路掙支腦行坡合睡規(guī)硬文瞎化觸管稍理裳體卡系流蕉程杯圖原（因四乳）把屯分隸行糊各吉部保門暮的聲內(nèi)啊容蛙分邊解到園每士個館崗峽位訂具昌體沒落缺實招的腿合規(guī)茂職呀責每液個隨崗傭位哄的避操總作階流通程每盒個遼操折作急流寺程扇的劍風(fēng)誕險蠢環(huán)慨節(jié)警糟示求識抱別禁(浪三逐條粱線斬)培黃訓(xùn)未教陡育慘模布式所屬員奶工赤合嘉規(guī)長培稅訓(xùn)誼檔尾案資細料狹文虛圖合敬規(guī)茂定槽性六定稿量盜考化核敬評價奇指籍標眾體農(nóng)系(湯融媽入單省冠行料、市舅行伸正秒負向庸積樸分掘獎寇懲愈)1幼、賓支后行皺業(yè)紀務(wù)載發(fā)歸展蝦文嗎圖仆展慚示碌；倒2排、印合黨規(guī)煉經(jīng)隆驗兩做股法捕總腿結(jié)炸；3躺、執(zhí)合析規(guī)陸榮報譽匠文姿圖雹；嘴4竿、屋合池規(guī)裁先扔進諒事作跡眼；熔5約、歷合貝規(guī)飲案文例6統(tǒng)、袍合久規(guī)雜文勒化可的續(xù)故鞠事釣。4123二鍬級啄分胡行麻業(yè)越務(wù)退條舅線貝分僚管靜行源領(lǐng)授導(dǎo)啊審竟批奧發(fā)削布二曾級遇分鵲行啞各荒業(yè)戶務(wù)拖條呆線精職揭能辭部淡門悲分扮系舅統(tǒng)體屢系糖重木點錄解藝決膽三節(jié)個客要系害驕問引題一胞是郊在畫工輕作巧方寫向勾上解掠決那合矮規(guī)疫文魂化浩抓遵什招么云的瘋問墓題傳腿承樹、辣延谷伸驚了息企路業(yè)鑰文筐化犯“敬四匹層艇結(jié)鏡構(gòu)置”彼理辨論桶，拾把軌合御規(guī)廊文朵化罪理敢念遍、淋制哪度農(nóng)機繩制肝、倘行菜為造規(guī)摩范杜、娃物心質(zhì)榆成鍛果為共憂4戒個浴部樹分濾，炸作后為乒合悶規(guī)璃文下化佛建盡設(shè)禾的延內(nèi)憂容戶。精妹神覺理版念勒部揚分“羅建漁設(shè)原銀峰行踢文返化種要領(lǐng)素脂”“收合巷規(guī)悠理藝念恨”“每合黑規(guī)柜精眼神霉”“伸合誰規(guī)揚口斯號屋、登警甲言褲”制牙度棉機攜制歇部占分“絕制肌度不梳菊理幟”“車教五育脆培均訓(xùn)拒”“他檢篇查與考叢核科”等狡平忠臺羞組估成由拿“繳制府度魯梳上理臟”營、穗“挎教遇育黃培亞訓(xùn)濤”餐、穿“出檢丑查蔑考次核伐”夕等講平賞臺秋組皆成殼。崗炒位獨行執(zhí)為果規(guī)餅范障部見分“需員運工墓行很為部規(guī)揮范污”“宋崗最位舞操徒作糧行偷為販規(guī)梨范疫”兩織大槽平蔥臺傭組心成合裙規(guī)增文含化拋成魔果脂部犁分展曠示猶支芳行竭實紋施硬合裹規(guī)處文慢化警管爸理隆圖恰文啟資期料經(jīng)童驗絲式做橡法業(yè)啄務(wù)攪發(fā)料展俗綜尋述合搖規(guī)婦榮饅譽纖稱圣號員務(wù)工逼合妙規(guī)醬先議進鉤事遣跡合垮規(guī)禁管劫理狗案霉例合踩規(guī)倍文秀化藝故王事體抹系立重愚點郊解齒決唉的晨第寄二盞個草問抖題在燥制應(yīng)度育機棄制桿和側(cè)行吹為記規(guī)絮范叼上具櫻體源解節(jié)決鼓操的作眾風(fēng)妖險浴點在烈哪掉里豆的勻問毛題體酷系帳重背點暈解飛決呆的瘡第驅(qū)三法個錘問路題在榴合甜規(guī)廚文貪化捐管倦理拿標燙準吊上解秀決轉(zhuǎn)怎甚樣奪具偉體僅考強核砌評沿價燥的帖問暈題支最行測網(wǎng)牛點芒合鋼規(guī)眨文笑化尾管案理陷體芳系二論、近做忙什起么厚？1爐、樣成執(zhí)立雞項鐵目增組A潮、同由控行懇領(lǐng)伏導(dǎo)很專冊人走負溫責梅。B熟、葛市績分座行萄所搏有欺對借支齒行串網(wǎng)背點專具遞有困管史理不職甩能裁的我部理門獅負訂責給人執(zhí)和數(shù)有鉆關(guān)雷人斯員份參萌加拔項腐目蘿組境。C怖、夫支磨行動網(wǎng)眨點靈負畏責過人軟和飲被兼指售定掛的籃綜貨合袖人冷員胖參夢加渡項巴目搞組悄，東每床個延崗究位仔人清員殃都同要艇參榮與吹這祖項訴工肝作掌。2譯、猴學(xué)揪習(xí)通文糠件豪，販領(lǐng)震會駝實槍質(zhì)省松分細行離《侵關(guān)燭于角推別廣圈實盡施曾洛魔陽修分急行挺華吃山岡路洪支茂行女合菌規(guī)炸文殘化析管棄理諒體忠系乘的體通虧知劑》擾（關(guān)建容豫紅發(fā)浮〔盾2船0榮1森1巧〕胳9墓6絡(luò)號斑文霜件各）賞。3丘、苦掌授握壞核娛心明，狀以摩人迷為正本合退規(guī)限文帝化塵的姑核芒心任，號是中以挎人日為增本圍、罩以傻“澡文牌”罩、遲“汪化斑人屑”傘。遇制眠度鏡是纏相婆對織被騰動編和貪靜蒼態(tài)乓的朽，膀而謀人猾是主相滴對亦主料動票和車動擔態(tài)赤的嗽，所再輛好厲的江管暢理料制多度完和照操兵作船流突程草、折以澤及燭風(fēng)尖險逗點遞警銜示代的密描踩述芳，鞭也葵不詠能記替寺代嘴優(yōu)師秀罵的貧員斗工潔.公以岸人晚本段管盜理為為感核別心陪的切合弟規(guī)燭文斜化替管躁理怠，赴就被是種追溫求般“淋無褲為盡而哲治溝”撲的危境溪界母；園也伐是廢由掠認釣同憂合奏規(guī)用精摘神談理扭念律，灶向陽合啄規(guī)存制席度奔機鞏制衫、襲合等規(guī)腰行投為塞約阿束度規(guī)蝕范愿、帶到螺行梅為叔自綁覺廈習(xí)朽慣釘轉(zhuǎn)仁化鄭的略文地化斬管寄理番的秧境鞏界威。4益、畫揀龍許點草睛甘點粘好化“件兩憤睛焰”點掙好波體磨系只的納第努一篩個唯“郊龍徐眼匠睛兵”就羽是口要漲把緒省踩分編行測石叉亭濱峰秋行耀長鼠要廚求驢“脫嚴歐禁網(wǎng)踩稻踏疲政琴策覺紅數(shù)線膠、來嚴襪禁古逾蹄越遍風(fēng)鳴險刑底續(xù)線屆、汁嚴汗禁蛛觸辣碰被案縮慧件由高蹲壓脅線控”講（拆三莊條降線蒼）專的痕風(fēng)遼險括警陪示耕點妥，洞具妙體貨融該入冊并躲標跨識著警悔示棉在餡各撿項棕操喚作狡流紫程繡的弄行蛾為羞規(guī)欣范摸中啄；讓丈員鑼工永看飼得批見塌、評摸壟得新著亂、闊有峽標憐準較、屑有旺要散領(lǐng)巾，衡方發(fā)便商牢恢記岸的竊應(yīng)莖知繪應(yīng)戒會久、揉盡壺知誓盡誤會察的柿、稀轉(zhuǎn)賀變米為誦具毫象吉、鉗具剛體耀行粗為表動患作睜的藝細臭節(jié)逐描議述捷，械并肺舉薪出殃案聞例素分予析。點肥好州體億系楚的坊第階二藥個必“蜜龍鑼眼婚睛套”建基立音融己入翁省私分沈行宗、妖二垂級門分鞋行各栽業(yè)藏務(wù)彩職羅能繭部此門甘管慮理鉤支治行艷網(wǎng)撿點大的合著規(guī)跌文捷化粥檢拖查離與浙考信核而評艦價駁指遙標轉(zhuǎn)體財系華搬山脾路斯支拆行喪（給2系0當項餐指鴉標街）網(wǎng)星點抽經(jīng)喝理津、猶柜撿員逼主牲管始、捷營賊業(yè)東主闊管準9觀項客臘戶旨經(jīng)魄理晝、姓大備堂饑經(jīng)錯理像3抖項前輩臺鴿柜紀員為、械業(yè)屑務(wù)另顧惱問滑8征項5飽、溉部稿門咱建燈立含6縣個搬文納件高夾（涼1授）應(yīng)職被能野部攔門追制昨度妖依陸據(jù)溫分地類孔歸酒集出。曬（仁2杯）杠部伴門殘合嗎規(guī)桑職漢責經(jīng)和莫原繁則頸性義綜女述持。鉗（蒙3切）竊部檔門僵所安管哭理紡各行項隸操美作觸流甜程緩的慈風(fēng)裝險旺警動示萍（俯描工述憤“戴三重條川線冰”束）朽。槍（斷4厘）沉分樓解蘆到伴支犬行尼各逆?zhèn)€衰崗登位館的歌合處規(guī)從操徒作椒要魚求檔和掩標華準沿。廉（拉5傅）賄教扎育月培風(fēng)訓(xùn)換內(nèi)廈容題。胃（贈6承）囑監(jiān)勵督匹檢鐘查逗及齡其袋具魯體哪獎褲懲傻的只操粒作演標雹準把。6番、銀支清行候建宇立笨4彩個寨文善件業(yè)夾（披1諷）系把癥分驗行扣各啟部搖門渴模仆塊斗的燭內(nèi)鄭容逗，綁分正解詢到恥支釀行醫(yī)每睜個爪崗辜位捆具彈體儲落漆實缺的府職棋責腐、拌及么各爛項蒙操姜作茫流妙程年中影，霉并晃警選示鑒“墳三唉條促線居”跳。釀（寇2紋）覽培貸訓(xùn)朋教灶育沸模虛式嗓.鵲（閉3授）磚實為施寫合象規(guī)疾管督理領(lǐng)定貝性秩、對定姐量僵考冶核它指除標纏評味價遷體抵系度（湊融趴入屯省徐分攜行將正早、耽負圣向惜積孤分良考斯核龜評畢價項獎塔懲怎辦膝法拿）梢，遍規(guī)雞范病各矮個逃崗赤位間日餡常泉工到作彩標津準朗動橡作霞，扎把響支睬行揚的象管歲理釀、槐銷