證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)(習(xí)題卷7)

試卷科目：證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)(習(xí)題卷7)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券投資顧問考試證券投資顧問業(yè)務(wù)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共260題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列客戶信息屬于定量信息的有（）。Ⅰ雇員福利Ⅱ養(yǎng)老金Ⅲ金錢觀Ⅳ理財(cái)知識水平A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]2.下面（）不是高資產(chǎn)凈值客戶。1：小王單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品150萬元人民幣2：小李購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，出示120萬元個(gè)人儲蓄存款證明3：小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于20萬元4：小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明A)小王B)小張C)小趙D)小李[單選題]3.移動平均數(shù)可以分為（）三種。Ⅰ.算術(shù)移動平均線Ⅱ.幾何移動平均線Ⅲ.加權(quán)移動平均線Ⅳ.指數(shù)平滑移動平均線A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]4.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。Ⅰ誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣Ⅱ向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失Ⅲ拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令Ⅳ接受客戶的全權(quán)委托A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]5.（）是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具。A)人壽保險(xiǎn)B)健康保險(xiǎn)C)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D)團(tuán)體保險(xiǎn)[單選題]6.反轉(zhuǎn)收益曲線意味著（）。A)短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高B)長短期債券收益率基本相等C)短期債券收益率和長期債券收益率差距較大D)短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低[單選題]7.電視業(yè)的崛起，導(dǎo)致了電影業(yè)的衰退，這種衰退屬于（）。A)絕對衰退B)相對衰退C)偶然衰退D)自然衰退[單選題]8.套利組合，是指滿足（）三個(gè)條件的證券組合。I該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足II該組合因素靈敏度系數(shù)為零，且即其中，bi表示證券i的因素靈敏度系數(shù)III該組合具有正的期望收益率，即：其中，Eri表示證券i的期望收益率IV該組合中各個(gè)證券的權(quán)數(shù)滿足A)I、II、IIIB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[單選題]9.(2016年)如果張某夫婦的年齡在35～55歲，那么從家庭生命周期理財(cái)重點(diǎn)的角度看，屬于張某家庭的有（）。Ⅰ．保險(xiǎn)安排提高壽險(xiǎn)保險(xiǎn)Ⅱ．核心資產(chǎn)配置中，股票所占比重60％，債券30％，貨幣10%Ⅲ．信貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車貸款為重點(diǎn)Ⅳ．理財(cái)選擇可偏好預(yù)期收益較高風(fēng)險(xiǎn)適度的產(chǎn)品A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．ⅡC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]10.證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則不包括（）。A)忠實(shí)誠信B)勤勉盡責(zé)C)獲利保證D)善良管理人注意原則[單選題]11.在進(jìn)行獲取現(xiàn)金能力分析時(shí)，所使用的比率包括（）。Ⅰ．營業(yè)現(xiàn)金比率Ⅱ．每股營業(yè)現(xiàn)金凈流量Ⅲ．現(xiàn)金股利保障倍數(shù)Ⅳ．全部資產(chǎn)現(xiàn)金回收率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]12.客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計(jì)劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說法正確的有（）。Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]13.（）往往出現(xiàn)在行情趨勢的末端，而且伴隨著大的成交量。A)普通缺口B)突破缺口C)持續(xù)性缺口D)消耗性缺口[單選題]14.公司行業(yè)地位分析的側(cè)重點(diǎn)是（）。A)對公司所在行業(yè)的成長性分析B)對公司在行業(yè)中的競爭地位分析C)對公司所在行業(yè)的生命周期分析D)對公司所在行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)分析[單選題]15.關(guān)于過度自信對金融市場的影響說法錯誤的是（）。A)當(dāng)投資者過度自信時(shí)，其資產(chǎn)組合并沒有完全分散化，集中的資產(chǎn)組合會降低其期望效用B)過度自信不會損害市場效率C)當(dāng)投資者過度自信時(shí)，市場中的交易量會増大D)過度自信會導(dǎo)致總的信號被過度估計(jì)，使得價(jià)格偏離其真實(shí)價(jià)格[單選題]16.某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計(jì)今年增長5%。公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計(jì)算的公司權(quán)益價(jià)值為（）元。A)A：300000000B)B：9375000C)C：187500000D)D：525000000[單選題]17.下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有（）。Ⅰ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻Ⅱ.依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析Ⅲ.如果實(shí)在無法降低支出，就要設(shè)法增加收入Ⅳ.細(xì)目差異的重要性大于總額差異A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]18.在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預(yù)期理論的表述正確的有（）。Ⅰ.市場均衡時(shí),長期債券不是短期債券的理想替代物Ⅱ.在特定時(shí)期內(nèi)，各種期限債券的即期收益率相同Ⅲ.某一時(shí)點(diǎn)的各種期限債券的收益率是不同的Ⅳ.市場預(yù)期理論又稱為無偏預(yù)期理論A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]19.公司通過配股融資后，（）。Ⅰ．公司負(fù)債結(jié)構(gòu)發(fā)生變化Ⅱ．公司凈資產(chǎn)增加Ⅲ．公司權(quán)益負(fù)債比率下降Ⅳ．公司負(fù)債總額發(fā)生變化A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]20.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指?金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)承受水平Ⅲ.投資目標(biāo)Ⅳ.投資期限A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]21.布萊克一斯科爾斯模型的假定有（）。Ⅰ.無風(fēng)險(xiǎn)利率r為常數(shù)Ⅱ.沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會Ⅲ.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期時(shí)間之前按期支付股息和紅利Ⅳ.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動率為常數(shù)Ⅴ.假定標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格遵從混沌理論A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]22.常用的樣本統(tǒng)計(jì)量有（）。Ⅰ樣本方差Ⅱ總體均值Ⅲ樣本均值Ⅳ總體比例A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]23.下列關(guān)于β系數(shù)說法正確的是（）。A)β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小B)β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)C)β系數(shù)的值在0～1之間D)β系數(shù)是證券總風(fēng)險(xiǎn)大小的度量[單選題]24.假定某公司在未來每期支付的每股股息為8元，必要收益率為10％，而當(dāng)前股票價(jià)格為65元，則每股股票凈現(xiàn)值為（）元。A)15B)20C)25D)30[單選題]25.以下屬于證券分析方法的是（）I技術(shù)分析法II基本分析法III量化分析法IV宏觀經(jīng)濟(jì)分析法A)I、II、IVB)I、III、IVC)II、III、IVD)I、II、III[單選題]26.退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。I計(jì)劃開始太遲II對收入的估計(jì)太樂觀III投資過于保守IV對費(fèi)用的估計(jì)太樂觀A)I、IIB)I、II、IVC)I、II、IIID)I、II、III、IV[單選題]27.（）是公司法人治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)。A)股權(quán)結(jié)構(gòu)B)股東大會制度C)董事會D)獨(dú)立董事[單選題]28.簡單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。A)A：放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B)B：適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C)C：交易成本和管理費(fèi)用最小化D)D：收益的最小化[單選題]29.證券公司及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。Ⅰ.公平Ⅱ.誠實(shí)信用Ⅲ.勤勉Ⅳ.審慎A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[單選題]30.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（）。I客戶年齡II財(cái)務(wù)狀況III收益預(yù)期IV風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識以及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)III、IV[單選題]31.有效市場假說是（）證券投資策略的理論依據(jù)。A)交易型B)被動型C)積極型D)投資組合保險(xiǎn)[單選題]32.下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。Ⅰ.權(quán)益凈利率是杜邦分析體系的核心比率Ⅱ.權(quán)益凈利率=資產(chǎn)凈利率/權(quán)益乘數(shù)Ⅲ.權(quán)益凈利率=銷售凈利率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)*權(quán)益乘數(shù)Ⅳ.權(quán)益凈利率不受資產(chǎn)負(fù)債率高低的影響A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅳ[單選題]33.按照策略適用期限的不同，證券投資策略分為（）。Ⅰ主動型策略Ⅱ戰(zhàn)略性投資策略Ⅲ戰(zhàn)術(shù)性投資策略Ⅳ股票投資策略A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]34.(2017年)陳先生購得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年率是6％，則股票的價(jià)格為（）元。A)50B)100C)150D)200[單選題]35.預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。Ⅰ.他在今年年初購買該公司股票的價(jià)格應(yīng)小于18元Ⅱ.他在今年年初購買該公司股票的價(jià)格應(yīng)大于38元Ⅲ.他在今年年初購買該公司股票的價(jià)格應(yīng)不超過36元Ⅳ.該公司今年年末每股股利為1.8A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[單選題]36.下列證券產(chǎn)品選擇的基本原則說法正確的是（）。Ⅰ收益性原則是最核心的原則，一筆證券投資的收益等于利息、股息等當(dāng)前收入與資本增值之和Ⅱ保證證券投資的本金不受損失是安全性原則Ⅲ證券的流動性強(qiáng)表明能夠以較快的速度將證券兌換成貨幣，同時(shí)以貨幣計(jì)算的價(jià)值不受任何損失Ⅳ用證券投資交易的頻率來衡量流動性A)Ⅰ、ⅢB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[單選題]37.證券X的期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.05，市場期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，這個(gè)證券（）。A)被低估B)被高估C)定價(jià)公平D)價(jià)格無法判斷[單選題]38.債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。A)政府債券、金融債券和公司債券B)零息債券、附息債券和息票累積債券C)實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D)短期債券、中期債券和長期債券[單選題]39.貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。Ⅰ．可測性Ⅱ．可控性Ⅲ．流動性Ⅳ．相關(guān)性A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]40.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。A)分析行業(yè)的業(yè)績對證券價(jià)格的影響B(tài))分析行業(yè)所處的不同生命周期對證券價(jià)格的影響C)分析行業(yè)所屬的不同市場類型對證券價(jià)格的影響D)分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對證券價(jià)格的影響[單選題]41.下列關(guān)于債券的特征說法正確的是（）.Ⅰ.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按其收回投資。Ⅲ.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入。Ⅳ.流動性是指債券持有人可按需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]42.孫先生有女兒、兒子、兒媳、孫子，某年兒子出車禍意外身故，孫先生在臨終前立了一份遺囑，把財(cái)產(chǎn)都留給女兒。孫先生的兒媳不服，向法院起訴要求繼承孫先生財(cái)產(chǎn)。此例中涉及到（）。Ⅰ．法定繼承Ⅱ．遺囑繼承Ⅲ．代位繼承Ⅳ．遺贈A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]43.下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析的說法，錯誤的是（）。Ⅰ總額差異的重要性小于細(xì)目差異Ⅱ要定出追蹤的差異金額或比率門檻Ⅲ依據(jù)預(yù)算的分類個(gè)別分析Ⅳ若差異很大則需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]44.通過對上市公司的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表的分析，可以發(fā)現(xiàn)（）。A)公司各少數(shù)股東的權(quán)益構(gòu)成B)公司各股東的權(quán)益構(gòu)成C)公司的少數(shù)股東權(quán)益D)公司的主營業(yè)務(wù)收入構(gòu)成[單選題]45.應(yīng)用最廣泛的信用評分模型有（）。Ⅰ.線性辨別模型Ⅱ.違約概率模型Ⅲ.線性概率模型Ⅳ.Logit模型Ⅴ.Probit模型A)Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]46.以下選項(xiàng)中，哪個(gè)不屬于人壽保險(xiǎn)的分類（）。A)A：普通型人壽保險(xiǎn)B)B：年金保險(xiǎn)C)C：新型人壽保險(xiǎn)D)D：醫(yī)療保險(xiǎn)[單選題]47.假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A)-1.5B)-1C)1.5D)0[單選題]48.以下屬于金融市場泡沫特征的是（）I樂觀的預(yù)期II大量?幼稚投資者?的涌入III認(rèn)知偏差I(lǐng)V龐氏騙局A)II、III、IVB)I、IIIC)III、IVD)I、II、IV[單選題]49.完全壟斷市場，產(chǎn)品的需求曲線為:Q=1800-200P,該產(chǎn)品的平均成本始終是1.5,生產(chǎn)者只能實(shí)行單一價(jià)格，則市場銷量為（）。A)750B)350C)1000D)1500[單選題]50.關(guān)于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。A)預(yù)期利率下降時(shí),增加投資組合的持續(xù)期B)預(yù)期利率上升時(shí),縮短投資組合的持續(xù)期C)預(yù)期利率下降時(shí),縮短投資組合的持續(xù)期D)水平分析的主要形式是利率預(yù)期策略[單選題]51.關(guān)于現(xiàn)值和終值，下列說法錯誤的是（）A)隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加B)期限越長，利率越高，終值就越大C)貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高D)利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大[單選題]52.下列哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。I證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好II證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求III評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存IV向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV[單選題]53.收益率曲線的類型不包括（）。A)A：正收益曲線B)B：反轉(zhuǎn)收益曲線C)C：水平收益曲線D)D：垂直收益曲線[單選題]54.投資組合的構(gòu)建過程是由下述（）步驟組成。Ⅰ界定適合于選擇的證券范圍Ⅱ求出各個(gè)證券和資產(chǎn)類型的潛在回報(bào)率的期望值及其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ各種證券的選擇和投資組合內(nèi)各證券權(quán)重的確定Ⅳ進(jìn)行各種技術(shù)分析A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]55.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女嬰兒期Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數(shù)固定Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂峰Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步増加A)A：Ⅱ.Ⅲ.ⅤB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]56.股權(quán)分置改革將對證券市場產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致Ⅱ.牽制大股東違規(guī)行為，突出理性行為Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引導(dǎo)激勵和約束機(jī)制Ⅳ.使上市公司整體目標(biāo)趨于一致，長期激勵成為戰(zhàn)略規(guī)劃的重要內(nèi)容A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ[單選題]57.下列關(guān)于對沖比率的計(jì)算，正確的是（）A)對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量B)對沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C)對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量D)對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量[單選題]58.下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費(fèi)Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支Ⅴ.分期貸款購買住房A)A：Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅰ.ⅡD)D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]59.國際證監(jiān)會組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有（）。Ⅰ操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ市場風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]60.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，正確的是（）。Ⅰ.反應(yīng)的是客戶主觀上對風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度Ⅱ.反應(yīng)的是客觀上風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度Ⅲ.影響因素多且復(fù)雜Ⅳ.與客戶所處的文化氛圍、成長環(huán)境有密切關(guān)系A(chǔ))A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)C：Ⅰ.ⅢD)D：Ⅱ.Ⅳ[單選題]61.在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對其中所含的（）進(jìn)行充分識別和評估。A)公司管理水平B)產(chǎn)品數(shù)量C)市場風(fēng)險(xiǎn)D)公司盈利[單選題]62.最常用的財(cái)務(wù)報(bào)表分析方法不包括（）。A)對公司不同時(shí)期的財(cái)務(wù)報(bào)表比較分析B)單個(gè)年度的財(cái)務(wù)比率分析C)與同行業(yè)其他公司之間的財(cái)務(wù)指標(biāo)比較分析D)所有年度的財(cái)務(wù)比率分析[單選題]63.下列屬于直接稅的有（）。Ⅰ.消費(fèi)稅Ⅱ.所得稅Ⅲ.財(cái)產(chǎn)稅Ⅳ.營業(yè)稅A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]64.每股股利與股票市價(jià)的比率稱為（）。A)股利支付率B)市凈率C)股票獲利率D)市盈率[單選題]65.證券公司通過舉辦講座、報(bào)告會、分析會等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備A)3B)5C)7D)10[單選題]66.以下屬于實(shí)值期權(quán)的有（）。Ⅰ.玉米看漲期貨期權(quán),執(zhí)行價(jià)格為3.35美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為3.5美元/蒲式耳Ⅱ.大豆看跌期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為6.35美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為6.5美元/蒲式耳Ⅲ.大豆看漲期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為6.55美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為6.5美元/蒲式耳Ⅳ.玉米看跌期貨期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為3.75美元/蒲式耳，標(biāo)的期貨合約價(jià)格為3.6美元/蒲式耳A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅣD)Ⅲ.Ⅳ[單選題]67.高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略成功的條件包括（）。Ⅰ必須具備有良好的展望股類Ⅱ必須是行情看漲時(shí)Ⅲ選擇公司業(yè)績良好的股類Ⅳ最好是市場波動起伏較大時(shí)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]68.20世紀(jì)60年代，美國財(cái)務(wù)學(xué)家（）提出了著名的有效市場假說。A)馬柯威茨B)尤金·法瑪C)夏普D)艾略特[單選題]69.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（）。A)投資收益的確定性B)投資收益的不確定性C)股票容易變現(xiàn)D)投資損失[單選題]70.某人希望在5年后取得本利和1萬元，用于支付一筆款項(xiàng)。若按單利計(jì)算，利率為5%。那么，他現(xiàn)在應(yīng)存入（）元。A)8000B)9000C)9500D)9800[單選題]71.關(guān)于移動平均值背離指標(biāo)（MACD）的說法正確的是（）Ⅰ.MACD由離差值和異同平均數(shù)兩部分組成Ⅱ.離差值是核心Ⅲ.異同平均數(shù)是輔助Ⅳ.正負(fù)差也稱為離差值A(chǔ))Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]72.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動性資產(chǎn)以償還其債務(wù)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]73.在計(jì)算營運(yùn)指數(shù)時(shí)，經(jīng)營所得現(xiàn)金是必需的一個(gè)數(shù)據(jù)。其計(jì)算過程中的?非付現(xiàn)費(fèi)用?包括下列項(xiàng)目中的（）。Ⅰ．固定資產(chǎn)報(bào)廢損失Ⅱ．長期待攤費(fèi)用攤銷Ⅲ．無形資產(chǎn)攤銷Ⅳ．固定資產(chǎn)折舊A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]74.(2016年)根據(jù)對客戶收入預(yù)測的方法，可將客戶收入分為（）。Ⅰ．常規(guī)性收入Ⅱ．臨時(shí)性收入Ⅲ．工資收入Ⅳ．租金收人A)Ⅰ．ⅡB)Ⅱ．ⅢC)Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅳ[單選題]75.客戶信息收集的方法（）。Ⅰ.開戶資料Ⅱ.調(diào)查問卷Ⅲ.電話溝通Ⅳ.面談溝通A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]76.制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅱ.發(fā)行人Ⅲ.上市公司Ⅳ.基金管理人Ⅴ.基金托管人A)Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]77.上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。Ⅰ.證券市場的前景Ⅱ.投資者的收益及投資熱情Ⅲ.個(gè)股價(jià)格及大盤指數(shù)變動Ⅳ.證券市場的供給A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]78.股票投資風(fēng)格分類體系的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。A)公司規(guī)模B)股票價(jià)格行為C)公司成長性D)股票的風(fēng)險(xiǎn)特征[單選題]79.轉(zhuǎn)嫁的判斷標(biāo)準(zhǔn)包括（）。Ⅰ.轉(zhuǎn)嫁和商品價(jià)格是直接聯(lián)系的，與價(jià)格無關(guān)的問題不能納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。Ⅱ.轉(zhuǎn)嫁是個(gè)客觀過程，沒有稅負(fù)的轉(zhuǎn)移過程不能算轉(zhuǎn)嫁。Ⅲ.稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁是納稅人的主動行為，與納稅人主動行為無關(guān)的價(jià)格再分配性質(zhì)的價(jià)值轉(zhuǎn)移不能算轉(zhuǎn)嫁。Ⅳ.轉(zhuǎn)嫁和商品價(jià)格是間接聯(lián)系的，與價(jià)格無關(guān)的問題不能納入稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁范疇。A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]80.以下指標(biāo)中，屬于對公司的長期償債能力進(jìn)行分析的有（）。Ⅰ．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅱ．凈資產(chǎn)收益率Ⅲ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ．產(chǎn)權(quán)比率A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]81.作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測試具有的主要功能包括（）。Ⅰ.幫助量化?肥尾?風(fēng)險(xiǎn)和重估模型假設(shè)Ⅱ.降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平Ⅲ.提高商業(yè)銀行對其自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解Ⅳ.評估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力Ⅴ.模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]82.在制定收入預(yù)算的過程中，理財(cái)師應(yīng)關(guān)注（）。A)盡量對比較確定的支出項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測B)不顧一切的追求最大利益C)盡量對比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測D)關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)[單選題]83.(2017年)李小姐在未來3年內(nèi)，每年年初將獲得2000元，若年利率為6％，則該筆年金的終值為（）元。A)6749．23B)6856．25C)6883．42D)6920．59[單選題]84.財(cái)務(wù)分析包括公司主要的（）。Ⅰ.財(cái)務(wù)報(bào)表分析Ⅱ.公司財(cái)務(wù)比率分析Ⅲ.會計(jì)報(bào)表附注分析Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況綜合分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]85.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。A)A：責(zé)令改正B)B：監(jiān)管談話C)C：承擔(dān)賠償責(zé)任D)D：出具警示函[單選題]86.(2016年)股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。Ⅰ．收益性Ⅱ．償還性Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ．安全性A)Ⅰ．ⅣB)Ⅰ．ⅢC)Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ[單選題]87.某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆，為了防止價(jià)格上漲，2月10日該進(jìn)口商在CBOT買入40手執(zhí)行價(jià)格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時(shí)CBOT5月大豆的期貨價(jià)格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價(jià)格漲到（）美分/蒲式耳時(shí)，該進(jìn)口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。A)640B)650C)670D)680[單選題]88.根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號的有（）。Ⅰ.移動平均線呈上升狀態(tài)，股價(jià)突然暴漲向上突破移動平均線，但又立刻向平均線回跌Ⅱ.移動平均線從上升趨勢轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線Ⅲ.股價(jià)在移動平均線之下，且朝著移動平均線方向上升，但未突破移動平均線又開始下跌Ⅳ.股價(jià)向上突破移動平均線，但又立刻向移動平均線回跌，此時(shí)移動平均線仍持續(xù)下降A(chǔ))Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]89.關(guān)于可行域說法正確的有（）。Ⅰ可行域可能是平面上的一條線Ⅱ可行域可能是平面上一個(gè)區(qū)域Ⅲ可行域就是有效邊界Ⅳ可行域是由有效組合構(gòu)成的A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]90.在證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程中，投資顧問服務(wù)人員可以通過（）方式向客戶提供投資建議服務(wù)。Ⅰ.面對面交流Ⅱ.電話Ⅲ.短信Ⅳ.電子郵件Ⅴ.寫信A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]91.以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有（）。A)常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多-空組合策略和投資組合保險(xiǎn)策略B)戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同C)戰(zhàn)略性投資策略是基于對市場前景預(yù)測的短期主動型投資策略D)戰(zhàn)略性投資策略不會在短期內(nèi)輕易變動[單選題]92.技術(shù)分析的類別主要包括（）。Ⅰ．指標(biāo)類Ⅱ．切線類Ⅲ．K線類Ⅳ．波浪類A)Ⅰ．Ⅱ．ⅢB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]93.有效證券組合的特征包括（）。Ⅰ.在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其風(fēng)險(xiǎn)收益率是最高的Ⅱ.在方差（從而給定了標(biāo)準(zhǔn)差）水平相同的組合中，其期望收益率是最高的Ⅲ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最大的Ⅳ.在期望收益率水平相同的組合中，其方差（從而標(biāo)準(zhǔn)差）是最小的A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]94.緊急預(yù)備金的儲存形式有（）。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.貨幣市場基金Ⅳ.長期定期存款Ⅴ.利用貸款額度A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]95.下列關(guān)于成本（P）之差，說法完全正確的是（）。III式中：P是在t=0時(shí)購買股票的成本III若NPV0，則所有預(yù)期的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值之和大于投資成本，股票被低估價(jià)格，可購買這種股票A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)I、III、IVD)II、III、IV[單選題]96.下列對個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯誤的一項(xiàng)是（）。A)資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會計(jì)恒等式?資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益?B)資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動態(tài)財(cái)務(wù)特征C)資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)D)當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)[單選題]97.下列對于評估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是（）。Ⅰ．已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品Ⅱ．年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無關(guān)Ⅲ．理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，越無法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．資金需動用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]98.通過對財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析，投資者可以（）。Ⅰ準(zhǔn)確預(yù)測公司股票價(jià)格Ⅱ評價(jià)公司風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ得到反映公司發(fā)展趨勢方面的信息Ⅳ計(jì)算投資收益率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]99.經(jīng)常性收益使投資者（）。Ⅰ.本金獲得保障Ⅱ.財(cái)富得到積累Ⅲ.定期獲得經(jīng)常性收益Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)低A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ[單選題]100.技術(shù)分析方法的類別有（）。I.波浪類II.K線類Ⅲ.形態(tài)類Ⅳ.切線類V.指標(biāo)類A)I、II、IIIB)II、III、IV、VC)II、III、VD)I、II、III、IV、V[單選題]101.證券市場供給的決定因素包括（）。Ⅰ宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境Ⅱ發(fā)行上市制度Ⅲ市場設(shè)立制度Ⅳ市場準(zhǔn)入制度A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]102.（）即選擇指數(shù)成分股中市值最大的部分股票，按照其在股價(jià)指數(shù)所占比購買，將剩余資金平均分配在剩下的成分股中。A)市值法B)指數(shù)近似法C)加強(qiáng)指數(shù)法D)分層法[單選題]103.衡量一條支撐／壓力線被突破的有效性標(biāo)準(zhǔn)包括（）。Ⅰ、支撐/壓力區(qū)域發(fā)生的時(shí)間距離當(dāng)前這個(gè)時(shí)期的遠(yuǎn)近Ⅱ、突破的幅度是否大Ⅲ、成交量是否足夠大Ⅳ、停留時(shí)間是否長A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]104.關(guān)于每股凈資產(chǎn)指標(biāo)，下列說法正確的有（）。Ⅰ．該指標(biāo)反映發(fā)行在外的每股普通股所代表的凈資產(chǎn)成本即賬面權(quán)益Ⅱ．該指標(biāo)反映凈資產(chǎn)的變現(xiàn)價(jià)值Ⅲ．該指標(biāo)反映凈資產(chǎn)的產(chǎn)出能力Ⅳ．該指標(biāo)在理論上提供了股票的最低價(jià)值A(chǔ))Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]105.影響上市公司數(shù)量的因素不包括（）A)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B)制度因素C)市場因素D)政策因素[單選題]106.按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]107.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)以醒目文字載明的內(nèi)容有（）Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾Ⅳ.投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]108.根據(jù)生命周期理論，假設(shè)某人的實(shí)際財(cái)富為10萬元，勞動收入為20萬元，其財(cái)富的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.2,勞動收入的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.5,則其消費(fèi)支出為（）萬元。A)15B)12C)10D)20[單選題]109.李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%，則按單利和復(fù)利計(jì)算，李先生在2年后應(yīng)歸還銀行的金額分別是（）萬元。A)32,34B)32.4,32.45C)30,32.45D)32.4,34.8[單選題]110.（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。A)確定性效應(yīng)B)反射效應(yīng)C)孤立效應(yīng)D)框定效應(yīng)[單選題]111.(2016年)最傳統(tǒng)的對沖策略是套利策略，有（）。Ⅰ．轉(zhuǎn)債套利Ⅱ．股指期貨期現(xiàn)套利Ⅲ．跨期套利Ⅳ．ETF套利A)Ⅰ．ⅢB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅣD)Ⅰ．Ⅳ[單選題]112.在計(jì)算速動比率時(shí)需要排除存貨的影響，這樣做最主要的原因在于流動資產(chǎn)中（）。A)存貨的價(jià)格變動較大B)存貨的質(zhì)量難以保障C)存貨的變現(xiàn)能力最差D)存貨的數(shù)量不易確定[單選題]113.依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券是（）。A)金融債券B)商業(yè)銀行次級債券C)混合資本債券D)公司債券[單選題]114.某投資者在3月份以300點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看漲期權(quán)，同時(shí)，他又以500點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看跌期權(quán)，下列說法正確的包括（）。Ⅰ．若恒指為13000點(diǎn)，該投資者取得最大收益，為800點(diǎn)Ⅱ．若恒指為13800點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn)Ⅲ．若恒指為12200點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn)Ⅳ．該投資者損失最大為12200點(diǎn)A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]115.評價(jià)企業(yè)收益質(zhì)量的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A)長期負(fù)債與營運(yùn)資金比率B)現(xiàn)金滿足投資比率C)營運(yùn)指數(shù)D)每股營業(yè)現(xiàn)金凈流量[單選題]116.永續(xù)年金是一組在無限期內(nèi)金額_________、方向_________、時(shí)間間隔_________的現(xiàn)金流。（）A)相等；不同；相同B)相等；相同；相同C)相等；相同；不同D)不等；相同；相同[單選題]117.所有者權(quán)益變動表中，屬于?利潤分配?科目項(xiàng)上內(nèi)容的是（）。A)資本公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）B)一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備彌補(bǔ)虧損C)提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備D)所有者投入資本[單選題]118.在制定保險(xiǎn)規(guī)劃前應(yīng)考慮的因素包括（）。I風(fēng)險(xiǎn)性II適應(yīng)性III客戶經(jīng)濟(jì)支付能力IV選擇性A)I、II、III、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、IV[單選題]119.按照馬柯威茨的描述，下面的資產(chǎn)組合中哪個(gè)不會落在有效邊界上？（）A)只有資產(chǎn)組合W不會落在有效邊界上B)只有資產(chǎn)組合X不會落在有效邊界上C)只有資產(chǎn)組合Y不會落在有效邊界上D)只有資產(chǎn)組合Z不會落在有效邊界上[單選題]120.下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）。Ⅰ.上升階段的八個(gè)過程，也稱為8浪過程Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為?上升主浪?Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的?調(diào)整浪?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]121.稅收規(guī)劃的目標(biāo)有()。Ⅰ減輕稅收負(fù)擔(dān)Ⅱ?qū)崿F(xiàn)涉稅零風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ獲取資金時(shí)間價(jià)值Ⅳ提高自身經(jīng)濟(jì)利益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]122.證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求是（）。Ⅰ投資期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)等級符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級Ⅲ客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ可以視情況省略風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]123.某公司某會計(jì)年度末的總資產(chǎn)為200萬元，其中無形資產(chǎn)為10萬元，長期負(fù)債為60萬元，股東權(quán)益為80萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)，該公司的有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率為（）。A)1．71B)1．50C)2．85D)0．85[單選題]124.行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。Ⅰ預(yù)測行業(yè)的未來發(fā)展趨勢，判斷行業(yè)投資價(jià)值Ⅱ分析影響行業(yè)發(fā)展的各種因素及其影響力度Ⅲ解釋行業(yè)本身所處的發(fā)展階段及其在國民經(jīng)濟(jì)中的地位Ⅳ揭示行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]125.我國目前上市公司分紅派息的主要形式有（）。Ⅰ．現(xiàn)金股利Ⅱ．股票股利Ⅲ．配股Ⅳ．權(quán)證A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]126.(2016年)下列監(jiān)測信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法，正確的是（）。A)Ⅰ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．ⅣC)Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]127.經(jīng)濟(jì)周期的變動中，利率和成本的降低以及政府支出增加對行業(yè)輪動影響的說法正確的是（）。Ⅰ利率和成本降低，刺激可選消費(fèi)復(fù)蘇，并沿產(chǎn)業(yè)鏈向下Ⅱ利率降低和貨幣供應(yīng)寬松，大宗商品價(jià)格迎來第一次反彈Ⅲ政府支出增加，導(dǎo)致基建和新技術(shù)興起，并且沿產(chǎn)業(yè)鏈傳導(dǎo)Ⅳ出口增加會促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的快速復(fù)蘇，并且沿著產(chǎn)業(yè)鏈帶動經(jīng)濟(jì)全面發(fā)展A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]128.股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表（）的有價(jià)證券。A)轉(zhuǎn)讓權(quán)B)資金權(quán)C)債權(quán)D)財(cái)產(chǎn)權(quán)[單選題]129.下列屬于證券投資顧問禁止行為的有（）。I向客戶提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)II對服務(wù)能力和過往業(yè)績逬行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營銷宣傳III向他人泄露客戶的投資決策計(jì)劃信息IV以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用A)I、IIIB)II、IVC)II、III、IVD)I、II、III、IV[單選題]130.證券投資技術(shù)分析主要技術(shù)指標(biāo)包括（）。Ⅰ趨勢型指標(biāo)Ⅱ超買超賣型指標(biāo)Ⅲ人氣型指標(biāo)Ⅳ大勢型指標(biāo)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]131.面對損失,人們表現(xiàn)為（）。A)A：風(fēng)險(xiǎn)厭惡B)B：風(fēng)險(xiǎn)尋求C)C：冒險(xiǎn)D)D：避險(xiǎn)[單選題]132.行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.公司行業(yè)地位分析Ⅱ.公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析Ⅲ.公司產(chǎn)品競爭能力分析Ⅳ.公司經(jīng)營能力分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]133.在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標(biāo)（）。A)介于貨幣政策中介目標(biāo)與最終目標(biāo)之間B)是貨幣政策實(shí)施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)C)是貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)D)介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間[單選題]134.下列情況回歸方程中可能存在多重共線性的有（）。Ⅰ.模型中所使用的自變量之間相關(guān)Ⅱ.參數(shù)最小二乘估計(jì)值的符號和大小不符合經(jīng)濟(jì)理論或?qū)嶋H情況Ⅲ.増加或減少解釋變量后參數(shù)估計(jì)值變化明顯Ⅳ.R2值較大，但是回歸系數(shù)在統(tǒng)計(jì)上幾乎均不顯著A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]135.（）在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，其目的不在于積極尋求投資收益的最大化，因此通常不會引起投資組合特征與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實(shí)質(zhì)性背離。A)積極型股票投資策略B)指數(shù)法C)加強(qiáng)指數(shù)法D)加強(qiáng)的積極型股票投資策略[單選題]136.投資規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是（）。A)風(fēng)險(xiǎn)最小化B)收益最大化C)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡D)效用最大化[單選題]137.比率分析法是以同一期財(cái)務(wù)報(bào)表上若干重要項(xiàng)目的相關(guān)數(shù)據(jù)相互比較，求出比率，用以分析和評價(jià)公司的經(jīng)營活動以及公司目前和歷史狀況的一種方法，是財(cái)務(wù)分析最基本的工具，主要包括（）。Ⅰ獲利能力比率Ⅱ償債能力比率Ⅲ成長能力比率Ⅳ周轉(zhuǎn)能力比率A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]138.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的長期項(xiàng)目包括（）。Ⅰ.貸款還款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遺屬生活等保障項(xiàng)目Ⅳ.養(yǎng)老、應(yīng)急基金Ⅴ.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目A)A：Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)B：Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)C：Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)D：Ⅳ.Ⅴ[單選題]139.以下家庭債務(wù)管理狀況的分析公式正確的有（）。Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)Ⅱ.自用性負(fù)債比率=自用性負(fù)債/總負(fù)債Ⅲ.投資性負(fù)債比降=投資性負(fù)債/總負(fù)債Ⅳ.消費(fèi)負(fù)債比降=消費(fèi)性負(fù)債/總負(fù)債Ⅴ.融資比率=投資性資產(chǎn)/總負(fù)債A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]140.人生意外傷害保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類可分為（）。Ⅰ.普通意外傷害險(xiǎn)Ⅱ.特殊意外傷害險(xiǎn)Ⅲ.普通型人壽保險(xiǎn)Ⅳ.特定意外傷害險(xiǎn)A)Ⅰ.ⅣB)Ⅰ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]141.關(guān)于有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率，下列說法中不正確的有（）。A)有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率能反映債權(quán)人投資受到股東權(quán)益的保障程度B)有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率是負(fù)債總額與有形資產(chǎn)凈值的百分比C)有形資產(chǎn)值是股東具有所有權(quán)的有形資產(chǎn)的凈值D)對于債權(quán)人而言，有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率越高越好[單選題]142.(2017年)根據(jù)對義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財(cái)價(jià)值觀分為（）。Ⅰ后享受型Ⅱ先享受型Ⅲ購房型Ⅳ以子女為中心型A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]143.公司的盈利能力指標(biāo)包括（）。Ⅰ.營業(yè)凈利潤Ⅱ.營業(yè)毛利潤Ⅲ.資產(chǎn)凈利潤Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]144.假設(shè)某證券最近10周收盤價(jià)分別為22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI(9)等于（）。A)45B)50C)61.54D)56[單選題]145.下列關(guān)于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有（）。Ⅰ.支撐線和壓力線可能相互轉(zhuǎn)化Ⅱ.一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線Ⅲ.一條壓力線被突破，這個(gè)壓力線將成為支撐線Ⅳ.支撐線和壓力線是不能改變的A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]146.技術(shù)分析方法常見的切線有（）。Ⅰ.趨勢線Ⅱ.軌道線Ⅲ.黃金分創(chuàng)線Ⅳ.甘氏線和角度線A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]147.下列關(guān)于公司償債能力分析的說法，正確的有（）。Ⅰ．包括短期償債能力分析和長期償債能力分析兩個(gè)方面Ⅱ．短期償債能力的強(qiáng)弱取決于流動資產(chǎn)的流動性Ⅲ．長期償債能力是指公司償還1年以上債務(wù)的能力Ⅳ．從長期來看，短期償債能力與公司的獲利能力是密切相關(guān)的A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ[單選題]148.關(guān)于個(gè)人現(xiàn)金流量表具體內(nèi)容說法正確的有（）。I包括主要收入的分類、額度及其與總收入的占比情況II包括負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況III包括資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況IV包括主要支出的分類、額度及其與總支出的占比情況A)I、II、IVB)I、IIIC)I、IVD)II、III[單選題]149.假定張先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元。年要求回報(bào)率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回（）元才是盈利的。A)33339B)43333C)58489D)44386[單選題]150.根據(jù)杜邦分析體系，在其他條件不變的前提下，下列做法中能提高公司的凈資產(chǎn)收益率的是（）。I提高營業(yè)利潤率Ⅱ提高總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率Ⅲ增加股東權(quán)益Ⅳ增加負(fù)債總額A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ[單選題]151.影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素包括（）。Ⅰ單利或復(fù)利Ⅱ通貨膨脹率Ⅲ收益率Ⅳ投資風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]152.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。ǎ?。A)股票選擇決策的超額報(bào)酬B)擇時(shí)決策的超額報(bào)酬C)行業(yè)輪動決策的超額報(bào)酬D)資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬[單選題]153.某公司某年現(xiàn)金流量表顯示其經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為4000000元，籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為6000000元，公司當(dāng)年長期負(fù)債為10000000元，流動負(fù)債4000000元，公司該年度的現(xiàn)金債務(wù)總額比為（）。A)0．29B)1．0C)0．67D)0．43[單選題]154.現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，其目的不在于（）。A)滿足日常的、周期性支出的需求B)滿足應(yīng)急資金的需求C)滿足目前消費(fèi)的需求D)滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求[單選題]155.能夠說明?股票具有有價(jià)證券的特征?的有（）。Ⅰ雖然股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)Ⅱ股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)可分開作價(jià)Ⅲ股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體Ⅳ股票存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]156.投資顧問業(yè)務(wù)的客戶回訪應(yīng)（）Ⅰ.另設(shè)回訪機(jī)制Ⅱ.全面回訪Ⅲ.回訪留痕或參照Ⅳ.隨機(jī)抽樣回訪A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]157.從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來看，人們通常用公司股票的（）所表示的公司規(guī)模作為流動性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。A)市場價(jià)值B)賬面價(jià)值C)歷史價(jià)值D)公允價(jià)值[單選題]158.證券X期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為0.05，市場期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，這個(gè)證券（）。A)被低估B)被高估C)定價(jià)公平D)價(jià)格無法判斷[單選題]159.(2017年)通常，判斷股票的流動性強(qiáng)弱主要分析（）。Ⅰ市場深度Ⅱ市場寬度Ⅲ報(bào)價(jià)緊密度Ⅳ股票的價(jià)格彈性或者恢復(fù)能力A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]160.?當(dāng)形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時(shí)，投資者往往會對有利的信息或證據(jù)特別敏感或容易接受，而對不利的信息或證據(jù)視而不見?可以來解釋（）這個(gè)行為金融概念。A)框定偏差B)心理賬戶C)證實(shí)偏差D)過度自信[單選題]161.只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A)證券交易B)證券分析師C)證券投資咨詢D)風(fēng)險(xiǎn)管理顧問[單選題]162.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。Ⅰ.人員數(shù)量Ⅱ.業(yè)務(wù)能力Ⅲ.合規(guī)管理Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]163.可行域滿足的一個(gè)共同特點(diǎn)是：左邊界必然（）。A)呈數(shù)條平行的曲線B)向里凹C)連接點(diǎn)向里凹的若干曲線段D)向外凸或呈線性[單選題]164.如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投資者選擇期望收益率高的組合;如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會選擇方差較小的組合，這種選擇原則，叫做（）。A)有效組合規(guī)則B)共同偏好規(guī)則C)風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則D)有效投資組合規(guī)則[單選題]165.關(guān)于股票的永久性，下列說法錯誤的是（）。A)股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B)永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C)股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D)對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本[單選題]166.行業(yè)輪動的特征包括（）。I行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上II行業(yè)輪動與經(jīng)濟(jì)周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響III行業(yè)輪動必須建立在對宏觀的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎(chǔ)之上，并且關(guān)注經(jīng)濟(jì)的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟(jì)體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同IV行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟(jì)體系的特征和經(jīng)濟(jì)變量的相互作用方式A)III、IVB)I、II、III、IVC)II、III、IVD)I、II、IV[單選題]167.下列指標(biāo)中，不能反映企業(yè)償付長期債務(wù)能力的是（）。A)利息保障倍數(shù)B)速動比率C)有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率D)資產(chǎn)負(fù)債率[單選題]168.股票的基本要素有（）。Ⅰ發(fā)行主體Ⅱ股份Ⅲ持有人Ⅳ面值A(chǔ))Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]169.支撐線和壓力線之所以能起支撐和壓力作用，很大程度是由于（）。A)機(jī)構(gòu)主力斗爭的結(jié)果B)支撐線和壓力線的內(nèi)在抵抗作用C)投資者心理因素的原因D)證券市場的內(nèi)在運(yùn)行規(guī)律[單選題]170.2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布的（），標(biāo)志著股份分置改革從試點(diǎn)階段開始轉(zhuǎn)入全面鋪開階段。A)《減持國有股票籌集社會保障資金管理暫行辦法》B)《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點(diǎn)有關(guān)問題通知》C)《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》D)《上市公司股權(quán)分置改革保薦工作指引》[單選題]171.(2017年)若名義年利率為8％，按季度計(jì)算復(fù)利，則有效年利率為（）。A)8．00％B)8．04％C)8．14％D)8．24％[單選題]172.用資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出來的單個(gè)證券的期望收益率（）。Ⅰ應(yīng)與市場預(yù)期收益率相同Ⅱ可被用作資產(chǎn)估值Ⅲ可被視為必要收益率Ⅳ與無風(fēng)險(xiǎn)利率無關(guān)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]173.在預(yù)測客戶的未來支出時(shí)，不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（）。A)了解客戶滿足基本生活支出和期望實(shí)現(xiàn)的支出水平B)考慮通貨膨脹的影響C)必須參考當(dāng)?shù)厣鐣钠骄紻)預(yù)測支出的根本目的是為了提高生活質(zhì)量[單選題]174.金融期貨主要包括（）。Ⅰ貨幣期貨Ⅱ利率期貨Ⅲ股票期貨Ⅳ股票指數(shù)期貨A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]175.行業(yè)分析方法包括（）。Ⅰ歷史資料研究法Ⅱ調(diào)查研究法Ⅲ歸納與演繹法Ⅳ比較分析法A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]176.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的（）等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件。應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé).對所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。Ⅰ.發(fā)行Ⅱ.上市Ⅲ.流通Ⅳ.交易A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]177.根據(jù)相對強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。Ⅰ.RSI在較高或較低的位置形成頭肩型和多重底，是采取行動的信號，離50越遠(yuǎn)，結(jié)論越可靠Ⅱ.RSI處于高位，并形成一峰比一峰低的兩個(gè)峰，而此時(shí)股價(jià)對應(yīng)的是一峰比一峰高，為底背離Ⅲ.項(xiàng)背離是比較強(qiáng)烈的賣出信號Ⅳ.RSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.[單選題]178.(2017年)從理財(cái)價(jià)值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于（）人群。A)后享受型B)先享受型C)購房型D)以子女為中心型[單選題]179.（）財(cái)政政策將使過熱的經(jīng)濟(jì)受到控制，證券市場將走弱。A)緊的B)松的C)中性D)彈性[單選題]180.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列屬于定量信息的有（）。Ⅰ收入與支出Ⅱ資產(chǎn)和負(fù)債Ⅲ養(yǎng)老金計(jì)劃Ⅳ投資偏好Ⅴ現(xiàn)有投資情況A)Ⅱ、ⅣB)Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ[單選題]181.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容A)家居裝修支出預(yù)算B)贍養(yǎng)支出預(yù)算C)保費(fèi)支出預(yù)算D)家政服務(wù)[單選題]182.下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）Ⅰ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近Ⅱ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)不同Ⅲ.期貨品種在兩個(gè)期貨市場的價(jià)格走勢具有很強(qiáng)的相關(guān)性Ⅳ.進(jìn)出口政策寬松A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ[單選題]183.(2016年)大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括（）。Ⅰ．一般是一種建立在一些分析工具基礎(chǔ)之上的客觀、量化的過程Ⅱ．資產(chǎn)配置主要受某種資產(chǎn)類別預(yù)期收益率客觀態(tài)度的驅(qū)使，屬于以價(jià)值為導(dǎo)向的調(diào)整過程Ⅲ．資產(chǎn)配置規(guī)則能夠客觀地揣度出哪一種資產(chǎn)類別以及失去市場的注意力，并引導(dǎo)投資者進(jìn)入了不受人關(guān)注的過程Ⅳ．資產(chǎn)配置一般遵循回歸均衡的原則A)Ⅰ．ⅣB)Ⅰ．ⅡC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ[單選題]184.下列情況中，技術(shù)指標(biāo)移動平均線（MA）極易發(fā)出錯誤信號的有（）。Ⅰ盤整階段Ⅱ上升趨勢的中途休整階段Ⅲ局部反彈階段Ⅳ局部回落階段A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]185.一般而言，當(dāng)（）時(shí)，股價(jià)形態(tài)不構(gòu)成反轉(zhuǎn)形態(tài)。A)股價(jià)形成頭肩底后突破頸線位并上漲一定形態(tài)高度B)股價(jià)完成旗形形態(tài)C)股價(jià)形成雙重頂后突破頸線位并下降一定形態(tài)高度D)股價(jià)形成雙重底后突破頸線位并上漲一定形態(tài)高度[單選題]186.下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)的偏好說法正確的是（）。I非常注重資金安全，極力回避風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)中立型II對待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度消極，不愿為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型III期望獲得較高收益，但對風(fēng)險(xiǎn)望而生畏的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型IV對待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好型A)I、IIIB)I、III、IVC)II、IVD)I、II、IV[單選題]187.證券投資基本分析的兩種方法為（）。Ⅰ.K線分析法Ⅱ.由上而下分析法Ⅲ.由下而上分析法Ⅳ.技術(shù)分析法A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ[單選題]188.對于城市白領(lǐng)中的?月光族?來說，最需要進(jìn)行的是（）。A)保險(xiǎn)規(guī)劃B)稅收規(guī)C)消費(fèi)支出規(guī)劃D)投資規(guī)劃[單選題]189.金融債券的發(fā)行主體是（）。I銀行II上市公司III非銀行的金融機(jī)構(gòu)IV中央政府A)I、IIB)III、IVC)I、IIID)II、IV[單選題]190.金融債券的發(fā)行主體是（）。Ⅰ．銀行Ⅱ．上市公司Ⅲ．非銀行的金融機(jī)構(gòu)Ⅳ．中央政府A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]191.指數(shù)化投資策略是（）的代表。A)A：戰(zhàn)術(shù)性投資策略B)B：戰(zhàn)略性投資策略C)C：被動型投資策略D)D：主動型投資策略[單選題]192.（）對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理A)A：中國證劵業(yè)協(xié)會B)B：中國證監(jiān)會C)C：國務(wù)院D)D：期貨業(yè)協(xié)會[單選題]193.財(cái)務(wù)費(fèi)用預(yù)測包括（）。Ⅰ．新增長期貸款Ⅱ．新增短期貸款Ⅲ．主營業(yè)務(wù)利潤占稅前利潤的百分比Ⅳ．非經(jīng)常項(xiàng)目及其他利潤占稅前利潤的比例A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]194.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些?悖論?的挑戰(zhàn)A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]195.下列有關(guān)RSI的描述，正確的有（）。Ⅰ其參數(shù)為天數(shù)，一般有5日、9日、14日等Ⅱ短期RSIA)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]196.下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）。Ⅰ.疾病保險(xiǎn)Ⅱ.醫(yī)療保險(xiǎn)Ⅲ.長期護(hù)理保險(xiǎn)Ⅳ.特定意外傷害保險(xiǎn)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]197.下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的假設(shè)檢驗(yàn)，說法正確的有（）。Ⅰ根據(jù)實(shí)際問題的要求提出一個(gè)論斷，稱為統(tǒng)計(jì)假設(shè)，記為HⅡ根據(jù)樣本的有關(guān)信息，對H的真?zhèn)芜M(jìn)行判斷Ⅲ可作出拒絕H，或接受H的決策Ⅳ假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想是概率性質(zhì)的反證法Ⅴ概率性質(zhì)的反證法的根據(jù)是小概率事件原理A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ[單選題]198.以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯誤的是（）。A)總額差異的重要性小于細(xì)目差異B)要定出追蹤的差異金額或比率門檻C)剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善D)若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入[單選題]199.下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。A)總負(fù)債一般不應(yīng)超過凈資產(chǎn)B)債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6C)當(dāng)債務(wù)問題出現(xiàn)危機(jī)的時(shí)候,可以通過債務(wù)重組來實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善D)還貸款的期限不要超過退休的年齡[單選題]200.開盤價(jià)與最高價(jià)相等，且收盤價(jià)不等于開盤價(jià)的K線被稱為（）。A)光頭陽線B)光頭陰線C)光腳陽線D)光腳陰線[單選題]201.某人患有先天性心臟病，于2009年3月1日投保了重大疾病險(xiǎn)，保單當(dāng)日成立，下列說法正確的是（）。Ⅰ投保時(shí)，該人故意隱瞞先天性心臟病的事實(shí)，2011年5月1日保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)了該事實(shí)，2013年6月1日有權(quán)依法解除合同Ⅱ投保時(shí)，該人因重大過失未告知保險(xiǎn)公司患有先天性心臟病，2009年5月，保險(xiǎn)公司得知其患有先天性心臟病，2009年8月份，保險(xiǎn)公司可以依法解除合同Ⅲ投保時(shí)，該人未如實(shí)告知公司患有先天性心臟病，但在合同訂立時(shí)，公司已知道該情況，依然與其訂立了保險(xiǎn)合同，則保險(xiǎn)公司此后不得再以此為由解除保險(xiǎn)合同Ⅳ投保時(shí)，該人故意隱瞞先天性心臟病的事實(shí)，2010年3月1日保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)了該事實(shí)，正準(zhǔn)備與其解除合同，2010年3月2號，通過體檢其檢查出患有某重大疾病，該重大疾病在保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任范圍，保險(xiǎn)公司不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]202.下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。Ⅰ.設(shè)定長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)Ⅱ.預(yù)測年度收入Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)Ⅳ.算出年度支出預(yù)算目標(biāo)Ⅴ.對預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]203.在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機(jī)構(gòu)向（）申請執(zhí)業(yè)資格。A)A：中國證監(jiān)會B)B：中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C)C：中國證券業(yè)協(xié)會D)D：證券交易所[單選題]204.關(guān)于現(xiàn)金流量表分析作用，下列表述錯誤的是（）。A)說明客戶現(xiàn)金流入流出的原因B)反映客戶償債能力C)反映客戶資產(chǎn)的流動性水平D)反映理財(cái)活動對財(cái)務(wù)狀況的影響[單選題]205.葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號包括（）等幾種情況。Ⅰ.股價(jià)突然暴漲且遠(yuǎn)離平均線Ⅱ.平均線從上升轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線Ⅲ.殷價(jià)走在平均線之下，且朝著平均線方向上升，但未突破平均線又開始下跌Ⅳ.股價(jià)向上突破平均線.但立刻向平均線回跌，此時(shí)平均線仍持續(xù)下降Ⅴ.股價(jià)跌破平均線，并連續(xù)暴跌，遠(yuǎn)離平均線A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]206.預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。Ⅰ.優(yōu)勢性Ⅱ.恒定性Ⅲ.傳遞性Ⅳ.對稱性A)A：Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)B：Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]207.在其他情況不變時(shí)，中央銀行（），會導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少。Ⅰ.提高法定存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.放寬再貼現(xiàn)的條件Ⅲ.買入有價(jià)證券Ⅳ.減少外匯儲備Ⅴ.增加黃金儲備A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.ⅢC)C：Ⅱ.ⅤD)D：Ⅲ.Ⅴ[單選題]208.在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從（）開始。A)保險(xiǎn)B)儲蓄C)教育規(guī)劃D)投資[單選題]209.對行業(yè)不同時(shí)期資本進(jìn)退的情況描述正確的有（）Ⅰ.成熟期之前，企業(yè)數(shù)量及資本量的進(jìn)入量大于退出量Ⅱ.成熟期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡Ⅲ.衰退期，表現(xiàn)為退出量超過進(jìn)入量，行業(yè)規(guī)模萎縮，企業(yè)轉(zhuǎn)產(chǎn)、倒閉時(shí)常發(fā)生Ⅳ.成長期，企業(yè)表現(xiàn)為均衡A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[單選題]210.證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)完成回訪。A)1個(gè)月B)2個(gè)月C)3個(gè)月D)6個(gè)月[單選題]211.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）。A)道氏理論B)切線理論C)波浪理論D)K線理論[單選題]212.下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。Ⅰ兩者都可獨(dú)立存在并起作用Ⅱ股價(jià)對兩者的突破都可認(rèn)為是趨勢反轉(zhuǎn)的信號Ⅲ兩者是相互合作的一對，但趨勢線比軌道線重要Ⅳ先有趨勢線，后有軌道線A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]213.(2016年)在（），創(chuàng)業(yè)公司的研究和開發(fā)費(fèi)用較高，銷售收入較低。A)幼稚期B)成長期C)成熟期D)衰退期[單選題]214.下列屬于跨期套利的有（）。Ⅰ.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)買入A期貨交月所9月菜籽油期貨合約Ⅱ.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買入A期貨交月所5月鋅期貨合約Ⅲ.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時(shí)買入B期貨交易所6月棕櫚油期貨合約Ⅳ.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同是賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合約A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ[單選題]215.依據(jù)?價(jià)值鏈（ValueChain）?理論，企業(yè)的產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈包括（）。Ⅰ．管理Ⅱ．設(shè)計(jì)Ⅲ．銷售Ⅳ．交貨A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]216.張勇夫婦明年將退休，三個(gè)子女均已研究生畢業(yè)并組建了家庭，且張勇夫婦有豐厚的儲蓄，兩個(gè)人的支出也比較少。根據(jù)這些描述，他們所處的生命周期的階段是（）。A)家庭形成期B)家庭成長期C)家庭成熟期D)家庭衰老期[單選題]217.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為（）。A)金融期權(quán)B)金融期貨C)金融互換D)結(jié)構(gòu)化金融衍生工具[單選題]218.下述關(guān)于行業(yè)的實(shí)際生命周期的說法，正確的有（）。Ⅰ隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的市場容量有一個(gè)?小一大一小?的過程，行業(yè)的資產(chǎn)總規(guī)模也經(jīng)歷?小一大-萎縮?的過程Ⅱ利潤率水平是行業(yè)興衰程度的一個(gè)綜合反映，一般都有?低一高一穩(wěn)定一低一嚴(yán)重虧損?的過程Ⅲ隨著行業(yè)興衰，行業(yè)的創(chuàng)新能力有一個(gè)強(qiáng)增長到逐步衰減的過程，技術(shù)成熟程度有一個(gè)?低一高一老化?的過程Ⅳ隨著行業(yè)興衰，從業(yè)人員的職業(yè)化和工資福利收入水平有一個(gè)?低一高一低?的過程A)Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]219.關(guān)于趨勢線的說法正確的是（）。Ⅰ趨勢線是表示證券價(jià)格變化趨勢的曲線Ⅱ趨勢線也分為長期、中期和短期趨勢線Ⅲ反映價(jià)格向上波動發(fā)展的趨勢線稱為上升趨勢線Ⅳ反映價(jià)格向下波動發(fā)展的趨勢線稱為下降趨勢線A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]220.小王年初借款1000萬元，3年后歸還，年利率為5%，半年計(jì)息一次，若按復(fù)利計(jì)息，則有效年利率高出名義利率（）。A)5.06%B)0.25%C)0.03%D)0.06%[單選題]221.下列各項(xiàng)屬于投資適當(dāng)性要求的是（）。A)特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品B)適合的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品C)適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品D)特定的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品[單選題]222.(2017年)最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個(gè)月，能維持（）個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。A)1；3B)3；6C)1；6D)3；5[單選題]223.下列關(guān)于信用評分模型的說法正確的有（）。Ⅰ.是一種向前看的模型Ⅱ.對歷史數(shù)據(jù)的要求比較高Ⅲ.建立在歷史數(shù)據(jù)模型模擬的基礎(chǔ)上Ⅳ.可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)Ⅴ.無法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值A(chǔ))Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]224.在信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分析中，比較側(cè)重定量分析的是（）。A)黑色預(yù)警法B)藍(lán)色預(yù)警法C)紅色預(yù)警法D)橙色預(yù)警法[單選題]225.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線在A與B點(diǎn)之間的（）程度.A)A：偏離B)B：彎曲C)C：分散D)D：離線[單選題]226.(2016年)異?，F(xiàn)象更多的時(shí)候出現(xiàn)在（）之中。A)弱式有效市場B)半強(qiáng)式有效市場C)強(qiáng)式有效市場D)半弱式有效市場[單選題]227.(2016年)貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是（）。A)貨幣期末價(jià)值B)貨幣將來價(jià)值C)貨幣時(shí)間價(jià)值D)貨幣投資價(jià)值[單選題]228.金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。Ⅰ.遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ.遠(yuǎn)期外匯合約Ⅲ.遠(yuǎn)期股票合約Ⅳ.貨幣互換A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]229.家庭債務(wù)管理力主"量力而行"，其（）就是對未來的還貸能力以及借貨活動對家庭財(cái)務(wù)的影響的評佑。A)前提B)基礎(chǔ)C)核心D)目標(biāo)[單選題]230.以下關(guān)于退休規(guī)劃表述正確的是（）。A)A：投資應(yīng)當(dāng)非常保守B)B：對收入和費(fèi)用應(yīng)樂觀估計(jì)C)C：規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D)D：計(jì)劃開始不宜太遲[單選題]231.客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。Ⅰ.短期Ⅱ.中期Ⅲ.中長期Ⅳ.長期A)A：Ⅰ.ⅣB)B：Ⅱ.ⅣC)C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[單選題]232.(2017年)分析金融機(jī)構(gòu)正常狀況下的現(xiàn)金流量變化的作用在于（）。Ⅰ有效緩解市場波動所產(chǎn)生的沖擊Ⅱ避免在某一時(shí)刻面臨過高的資金需求Ⅲ有助于充分利用各種融資渠道Ⅳ避免在某一時(shí)刻持有過量的閑置資金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]233.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。A)A：食、住B)B：本息還貸支出預(yù)算C)C：普通娛樂休閑D)D：醫(yī)療[單選題]234.考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從()等方面進(jìn)行分析和判斷。Ⅰ管理層風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ宏觀經(jīng)濟(jì)、社會及自然環(huán)境A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]235.一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會傾向于選擇（）。Ⅰ垃圾債券Ⅱ股指期貨Ⅲ投資于新興產(chǎn)業(yè)的股票型基金Ⅳ貨幣型基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]236.通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異稱為（）。A)貨幣時(shí)間差異B)貨幣時(shí)間價(jià)值C)貨幣投資價(jià)值D)貨幣投資差異[單選題]237.下列關(guān)于教育內(nèi)容表述正確的是（）。A)教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃B)教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所訂的綱要C)教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付義務(wù)教育費(fèi)用所訂的計(jì)劃D)教育規(guī)劃是指為了需要時(shí)能支付教育費(fèi)用所預(yù)估的計(jì)劃[單選題]238.在宏觀經(jīng)濟(jì)分析中，屬于經(jīng)濟(jì)先行性指標(biāo)的是（）。A)失業(yè)率B)利率C)GDPD)庫存量[單選題]239.(2016年)最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是_________個(gè)月，能維持_________個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。（）A)1；3B)3；6C)1；6D)3；5[單選題]240.了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。Ⅰ.產(chǎn)品期限Ⅱ.收益高低Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)水平Ⅳ.擔(dān)保情況Ⅴ.分紅方式A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[單選題]241.在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。Ⅰ證券的價(jià)位Ⅱ個(gè)別證券的選擇Ⅲ投資時(shí)機(jī)的選擇Ⅳ證券的業(yè)績A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ[單選題]242.基本分析的兩種主要方法為（）。Ⅰ由上而下分析法Ⅱ由左而右分析法Ⅲ由下而上分析法Ⅳ由右而左分析法A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ[單選題]243.證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅱ.經(jīng)濟(jì)條件Ⅲ.服務(wù)需求Ⅳ.家庭成員A)A：Ⅰ.ⅡB)B：Ⅰ.ⅢC)C：Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)D：Ⅱ.Ⅳ[單選題]244.當(dāng)公司流動比率小于1時(shí)，增加流動資金借款會使當(dāng)期流動比率（）。A)降低B)提高C)不變D)不確定[單選題]245.雙重傳導(dǎo)機(jī)制的中間環(huán)節(jié)操作目標(biāo)的變動會影響到（）。I貨幣供應(yīng)量II貨幣需求量III信用總量IV市場利率A)I、II、IIIB)I、III、IVC)I、II、IVD)II、III、IV[單選題]246.下列關(guān)于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。A)行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基