個(gè)險(xiǎn)行銷輔助品管理辦法(2023年版)總則

3個(gè)險(xiǎn)行銷關(guān)心品治理方法〔2010版〕第一章 總 則第一條為標(biāo)準(zhǔn)銷售行為，防范銷售誤導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)誠(chéng)信行銷，強(qiáng)化個(gè)險(xiǎn)行銷關(guān)心品的日常治理，保證個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù)的安康穩(wěn)定進(jìn)展，制定本方法。其次條 本方法所指?jìng)€(gè)險(xiǎn)行銷關(guān)心品〔以下簡(jiǎn)稱“關(guān)心品是指為促進(jìn)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)展而開發(fā)的，業(yè)務(wù)人員展業(yè)及日常治理使用的各類印刷品、電子文檔、音像制品、軟件等。第三條 關(guān)心品分類〔一〕品牌宣傳類：為促進(jìn)公司形象宣傳和業(yè)務(wù)進(jìn)展而制作的用于對(duì)外宣傳的各類公司形象宣傳畫冊(cè)、宣傳彩頁(yè)、宣傳展架、媒體廣告、海報(bào)、手冊(cè)、音像制品及含有公司標(biāo)識(shí)的禮品、贈(zèng)品等；〔二〕產(chǎn)品類：含有描述在售個(gè)險(xiǎn)〔不含銀行代理〕產(chǎn)品利益、責(zé)任、費(fèi)率、賣點(diǎn)、特色、形象等內(nèi)容，用于披露產(chǎn)品信息的關(guān)心品，包括但不限于說(shuō)明書、彩頁(yè)、海報(bào)、吊旗、廣告、宣傳橫幅、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)邀請(qǐng)函等形式。〔三〕治理類：為推動(dòng)個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷/區(qū)拓根底治理而開發(fā)供業(yè)務(wù)人員使用的各類業(yè)務(wù)人員治理手冊(cè)、工作日志、平安日記、打算100人入司資料、晉升表格等；〔四〕鼓勵(lì)類：為推動(dòng)個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷/區(qū)拓業(yè)務(wù)及人力進(jìn)展而開發(fā)的在職場(chǎng)內(nèi)張貼或針對(duì)代理人內(nèi)部使用的各類競(jìng)賽海報(bào)、競(jìng)賽吊旗、增員海報(bào)、增員吊旗、榮譽(yù)證書，以及與競(jìng)賽方案相關(guān)的各類競(jìng)賽彩頁(yè)、展板、橫幅等；〔五/人員制造客戶接觸時(shí)機(jī)而開發(fā)的對(duì)外公布的各類主顧開拓手冊(cè)、活動(dòng)彩頁(yè)、調(diào)查問(wèn)卷、致客戶的信件、展業(yè)夾、客戶榮譽(yù)證書等；〔六〕增員類：為推動(dòng)個(gè)險(xiǎn)市場(chǎng)的進(jìn)展壯大，吸引更多的營(yíng)銷人才參加壽險(xiǎn)行業(yè)而開發(fā)設(shè)計(jì)的對(duì)外公布的各類增員彩頁(yè)、增員手冊(cè)、增員夾、創(chuàng)業(yè)說(shuō)明會(huì)邀請(qǐng)函、對(duì)外部準(zhǔn)增員對(duì)象使用的增員海報(bào)、增員展架、增員橫幅等?！财摺撑嘤?xùn)類：按《培訓(xùn)教材治理方法》規(guī)定的應(yīng)用于各層級(jí)業(yè)務(wù)人員制式和非制式訓(xùn)練的學(xué)員手冊(cè)、講師手冊(cè)、投影片、各類培訓(xùn)教學(xué)光碟、隨堂散頁(yè)等資料。以及除制式、非制式教材以外，供業(yè)務(wù)人員自學(xué)與內(nèi)部培訓(xùn)使用的全部教材：包括閱讀教材，音像教材以及電子版教材。第四條本方法分為總公司個(gè)險(xiǎn)行銷關(guān)心品治理規(guī)定和機(jī)構(gòu)行銷關(guān)心品治理規(guī)定兩局部。根本流程如下：流程依據(jù)公司的最對(duì)外廣告宣傳類材料審核制度執(zhí)行?！踩硻C(jī)構(gòu)對(duì)已經(jīng)開發(fā)使用過(guò)的關(guān)心品進(jìn)展修訂時(shí)，要依據(jù)以上流程進(jìn)展重申報(bào)；使用其他機(jī)構(gòu)已報(bào)備過(guò)的關(guān)心品時(shí)，也需依據(jù)以上流程進(jìn)展重報(bào)備；〔四〕機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局的監(jiān)管要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成產(chǎn)品類關(guān)心品的報(bào)備工作?！参濉硻C(jī)構(gòu)開發(fā)的產(chǎn)品類行銷關(guān)心品審核簽報(bào)流轉(zhuǎn)至總公司市場(chǎng)部后，市場(chǎng)部在審批意見中如未注明“請(qǐng)將修改稿再次上報(bào)5司營(yíng)銷部/〔六〕機(jī)構(gòu)開發(fā)的增員類關(guān)心品設(shè)計(jì)稿完成后，應(yīng)由機(jī)構(gòu)營(yíng)銷治理部/區(qū)拓治理部預(yù)審后再依據(jù)簽報(bào)流程報(bào)總公司審核。第十六條 關(guān)心品使用治理制度〔一〕嚴(yán)禁使用其它公司制作的關(guān)心品，或在關(guān)心品上印刷與保險(xiǎn)無(wú)關(guān)的產(chǎn)品信息；〔二〕嚴(yán)禁連續(xù)使用總公司發(fā)文明確停頓使用的關(guān)心品；〔三〕嚴(yán)禁使用未經(jīng)核準(zhǔn)的各類關(guān)心品；〔四〕嚴(yán)禁使用未經(jīng)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦核準(zhǔn)的型產(chǎn)品關(guān)心品。第十七條 關(guān)心品編碼治理規(guī)定〔一〕編碼治理實(shí)施目的進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)關(guān)心品分類治理，創(chuàng)立全系統(tǒng)關(guān)心品共享平臺(tái)：分類編碼后的關(guān)心品便于查詢，便利機(jī)構(gòu)間關(guān)心品信息溝通，使各機(jī)構(gòu)在開發(fā)關(guān)心品時(shí)能更好地借鑒其他機(jī)構(gòu)的閱歷，提高開發(fā)使用效率，避開重復(fù)開發(fā)；關(guān)心品的重要標(biāo)準(zhǔn)之一，無(wú)編碼的關(guān)心品將視為違規(guī)關(guān)心品；分類編碼便于總公司檢查和監(jiān)視機(jī)構(gòu)行銷關(guān)心品的開發(fā)使用狀況，標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)關(guān)心品開發(fā)行為，準(zhǔn)時(shí)覺察并清理違規(guī)關(guān)心品?！捕酬P(guān)心品分類代碼品牌宣傳類〔PX〕產(chǎn)品類〔CP〕6治理類〔GL〕鼓勵(lì)類〔JL〕銷售支持類〔XS〕增員類〔ZY〕〔三〕編碼核發(fā)流程與規(guī)章對(duì)于上報(bào)總公司營(yíng)銷部/開發(fā)完畢后，由機(jī)構(gòu)行銷關(guān)心品治理員，通過(guò)簽報(bào)形式，經(jīng)機(jī)構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓治理部部門經(jīng)理、機(jī)構(gòu)品牌宣傳員、機(jī)構(gòu)銷售負(fù)責(zé)人和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人流轉(zhuǎn)簽批后，報(bào)送總公司營(yíng)銷部/區(qū)拓部，總公司營(yíng)銷部/區(qū)拓部審核同意后確定關(guān)心品編碼，并將核發(fā)的編碼簽批在簽報(bào)上反響給機(jī)構(gòu)。編碼規(guī)章如下：營(yíng)銷部例如：審核字樣 年份 月份 區(qū)域 序號(hào)類別代碼壽營(yíng)核2003 區(qū)拓部例如：對(duì)于二級(jí)機(jī)構(gòu)自行審批的關(guān)心品，由機(jī)構(gòu)行銷關(guān)心品治理員，通過(guò)簽報(bào)形式，經(jīng)機(jī)構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓治理部部門經(jīng)理、機(jī)構(gòu)品牌宣傳員、機(jī)構(gòu)銷售負(fù)責(zé)人流轉(zhuǎn)簽批同意后，由機(jī)構(gòu)行銷關(guān)心品治理員確定單證編碼并歸檔，編碼規(guī)章如下：7代碼營(yíng)銷部例如：代碼

城市\(zhòng)省份簡(jiǎn)稱

年份 月份 序號(hào) 類別滬營(yíng)核 2006 08 01 JL區(qū)拓部例如：〔四〕編碼印刷：機(jī)構(gòu)需將總公司營(yíng)銷部/區(qū)拓部審批核發(fā)及二級(jí)機(jī)構(gòu)自行審批核發(fā)的關(guān)心品編碼印在關(guān)心品正面右上角，對(duì)于影響關(guān)心品〔如禮品〕美觀性的可通過(guò)簽報(bào)形式申請(qǐng)印刷在其他位置或不印刷在關(guān)心品上。第十八條關(guān)心品核價(jià)與選購(gòu)機(jī)構(gòu)開發(fā)的關(guān)心品需經(jīng)機(jī)構(gòu)選購(gòu)小組審核，嚴(yán)格依據(jù)《二級(jí)機(jī)構(gòu)選購(gòu)治理方法〔2009版〔平保壽辦〔2009〕144號(hào)文件〕實(shí)施選廠、核價(jià)工作。第十九條關(guān)心品費(fèi)用報(bào)銷對(duì)于報(bào)總公司審批的關(guān)心品，機(jī)構(gòu)報(bào)銷設(shè)計(jì)費(fèi)、印刷費(fèi)必需出具由總公司營(yíng)銷部/區(qū)拓部及總公司其他相關(guān)部門審核確認(rèn)、并配有關(guān)心品編碼的審批簽報(bào)；對(duì)于二級(jí)機(jī)構(gòu)自行審批的關(guān)心品，報(bào)銷設(shè)計(jì)費(fèi)、印刷費(fèi)時(shí)則需出具機(jī)構(gòu)審批簽報(bào)；機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)于未能出示相關(guān)單據(jù)的，一律不允許報(bào)銷。其次十條關(guān)心品歸檔機(jī)構(gòu)開發(fā)的關(guān)心品由機(jī)構(gòu)銷售企劃部/區(qū)拓治理部對(duì)終稿以810doc、ppt或jpg格式進(jìn)展歸檔。其次十一條 關(guān)心品清理與銷毀〔一〕機(jī)構(gòu)依據(jù)實(shí)際狀況準(zhǔn)時(shí)對(duì)已過(guò)期或停用的關(guān)心品進(jìn)展清理與銷毀，原則上至少每半年應(yīng)銷毀一次；〔二〕二級(jí)機(jī)構(gòu)關(guān)心品銷毀工作，經(jīng)報(bào)使用部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批后即可銷毀；三級(jí)機(jī)構(gòu)因運(yùn)輸不便等緣由，經(jīng)二級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)后可在當(dāng)?shù)匕匆?guī)定進(jìn)展銷毀工作；〔三〕銷毀時(shí)，應(yīng)由機(jī)構(gòu)關(guān)心品治理部門指定一名與關(guān)心品治理崗不兼容崗位人員監(jiān)銷。其次十二條 違規(guī)處理/區(qū)拓部負(fù)責(zé)個(gè)險(xiǎn)行銷關(guān)心品的日常治理和監(jiān)視，壽險(xiǎn)稽核監(jiān)察部作為檢查和監(jiān)視部門，對(duì)機(jī)構(gòu)行銷關(guān)心品的開發(fā)、使用、治理及審核進(jìn)展定期或不定期檢查，有權(quán)對(duì)治理過(guò)程中部門和個(gè)人的違規(guī)行為進(jìn)展處理。〔一〕未按關(guān)心品治理規(guī)定進(jìn)展審批，未將關(guān)心品進(jìn)展編碼治理，或未將編碼標(biāo)注在印刷品上的行銷關(guān)心品一律認(rèn)定為違規(guī)關(guān)心品，一經(jīng)覺察將對(duì)機(jī)構(gòu)處以系統(tǒng)內(nèi)通報(bào)批判；〔二〕總公司已經(jīng)明確停頓使用的關(guān)心品，機(jī)構(gòu)仍在大面積連續(xù)使用的，一經(jīng)覺察將限期整改；〔三〕對(duì)于因使用違規(guī)關(guān)心品誤導(dǎo)客戶而被客戶投訴的業(yè)務(wù)人員，機(jī)構(gòu)將與其解除保險(xiǎn)代理合同；〔四〕關(guān)心品檔案治理不善，致使關(guān)心品大量遺失或被盜，或私自將公司或機(jī)構(gòu)開發(fā)的關(guān)心品賣給公司外人員以牟取利益者，一經(jīng)覺察，對(duì)當(dāng)事人視情節(jié)輕重處以通報(bào)批判、罰款、留職查看處分；〔五〕擅自抬高關(guān)心品銷售價(jià)格，并從中牟利者，視情節(jié)輕重對(duì)當(dāng)事人及其負(fù)責(zé)人處以通報(bào)批判、罰款、留職查看處分，觸犯法律的將移交司法機(jī)關(guān)處理；〔六〕對(duì)于私自推銷其他公司宣導(dǎo)品或印制與保險(xiǎn)無(wú)關(guān)的產(chǎn)品信息的業(yè)務(wù)人員，一經(jīng)查出，將依據(jù)品質(zhì)治理方法予以扣分處理，對(duì)于屢犯者，公司將與其解除代理人合同，并報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦備案。第四章 附 則其次十三條 區(qū)域關(guān)心品按此治理方法規(guī)定進(jìn)展開發(fā)、使用、報(bào)備審核建檔等工作其編碼治理實(shí)施細(xì)則參照機(jī)構(gòu)規(guī)定執(zhí)行。其次十四條 本方法由總公司營(yíng)銷部/區(qū)拓部負(fù)責(zé)解釋修訂。其次十五條本方法自下發(fā)之日起實(shí)施。原《個(gè)險(xiǎn)行銷關(guān)心品治理方法〔2009〕〔平保壽辦〔2009〕60號(hào)〕同時(shí)廢止。附件：1．印刷申請(qǐng)表印刷申請(qǐng)附表校對(duì)審批表附件1：B2B事業(yè)部/行政部：

印刷申請(qǐng)表

編號(hào)：我部門因工作需要，申請(qǐng)印制 如下，請(qǐng)予定廠核價(jià)。申請(qǐng)部門： 部門負(fù)責(zé)人：印品名稱承印廠家印品名稱承印廠家類別□有價(jià)單證 □非有價(jià)單證 所屬標(biāo)段□工程印刷品最低起印量：?jiǎn)巫C成品尺寸印數(shù) 全年預(yù)估總數(shù)：工程印刷品開放尺寸封面色+色位號(hào)碼 用紙克紙內(nèi)頁(yè)色+ 色位號(hào)碼 用紙克紙裝訂方式□騎馬釘□鎖線膠裝□串線平裝折頁(yè)□膠頭□信封□電腦表格□封面/封底燙金/銀尺寸：擊凸尺寸：過(guò)UV尺寸：過(guò)膠高mm×寬mm高mm×寬mm高mm×寬mm特別工藝印□自帶菲林交稿時(shí)間前□由廠家制作排版出菲林打樣□交菲林時(shí)間包裝方式：入坑箱，驗(yàn)貨方式：交貨時(shí)間加防潮袋，打井字袋 由使用部門負(fù)責(zé) 送貨地點(diǎn)運(yùn)輸方式：備 □大路□鐵路□注 航空□郵政□其它B2B事業(yè)部意見：

發(fā)票：□統(tǒng)一開具印刷及運(yùn)輸發(fā)票□按 個(gè)機(jī)構(gòu)開具印刷及運(yùn)輸發(fā)票

其他：□常年征訂□一次性征訂經(jīng)招投標(biāo)，確定由 中標(biāo)印刷，單價(jià)為 元，總價(jià)為 元，我通知中標(biāo)單位，有關(guān)印刷具體事宜由申請(qǐng)部門與中標(biāo)廠家確定，印刷品的驗(yàn)收由使用部門負(fù)責(zé)。特別提示：

B2B事業(yè)部/行政部年 月 日1、申請(qǐng)部門應(yīng)將工作簽報(bào)隨本申請(qǐng)表一同提交行政部、B2B事業(yè)部2、B2B事業(yè)部將嚴(yán)格依據(jù)此表要求在2-3個(gè)工作日內(nèi)完成選廠核價(jià)工作；3、假設(shè)申請(qǐng)部門轉(zhuǎn)變印刷需求且對(duì)價(jià)格產(chǎn)生影響，B2B事業(yè)部需重進(jìn)展選廠核