《中央銀行學(xué)》教學(xué)(封文麗)省公開課一等獎(jiǎng)全國(guó)示范課微課金獎(jiǎng)?wù)n件

《中央銀行學(xué)》教學(xué)課件設(shè)計(jì)者：封文麗第1頁講授內(nèi)容及課時(shí)分配第一章中央銀行制度形成與發(fā)展2第二章中央銀行在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)體系中地位與作用5第三章中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)負(fù)債表3第四章中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)4第五章中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)4第六章中央銀行支付清算業(yè)務(wù)4第七章中央銀行其它業(yè)務(wù)5第八章中央銀行貨幣政策目標(biāo)選擇與決議5第九章中央銀行貨幣政策工具與業(yè)務(wù)操作5第十章中央銀行金融監(jiān)管5第十一章中央銀行對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管3第十二章中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)管3第十三章中央銀行對(duì)外金融關(guān)系與業(yè)務(wù)往來3累計(jì)51課時(shí)第2頁第一章中央銀行制度形成與發(fā)展

第一節(jié)中央銀行產(chǎn)生與中央銀行制度形成第二節(jié)中央銀行性質(zhì)與職能第三節(jié)中央銀行制度類型與組織結(jié)構(gòu)第3頁第一節(jié)中央銀行產(chǎn)生與中央銀行制度形成

一、中央銀行歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因（一）中央銀行產(chǎn)生歷史背景1、商品經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。2、商業(yè)銀行普遍設(shè)置。3、貨幣關(guān)系與信用關(guān)系之廣泛存在于經(jīng)濟(jì)和社會(huì)體系之中。4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)。（二）中央銀行產(chǎn)生客觀經(jīng)濟(jì)原因1、關(guān)于信用貨幣發(fā)行問題。2、關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。3、銀行支付確保能力問題。4、關(guān)于金融業(yè)監(jiān)督管理問題。5、關(guān)于政府融資問題。二、中央銀行制度初步形成當(dāng)國(guó)家經(jīng)過法律或特殊要求對(duì)某家銀行或新建一家銀行賦予一些特權(quán)并要求其它全部銀行和金融機(jī)構(gòu)以及整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)體系接收該銀行這些特權(quán)時(shí)，中央銀行制度便形成了。享受特定授權(quán)并負(fù)擔(dān)特定責(zé)任銀行便成為中央銀行。中央銀行產(chǎn)生基本上有兩條渠道：一是由信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)大銀行逐步發(fā)展演變而成，政府依據(jù)客觀需要，不停賦予這家銀行一些特權(quán)，從而使這家銀行逐步含有了中央銀行一些性質(zhì)并最終發(fā)展成為中央銀行；二是由政府出面直接組建中央銀行三、中央銀行制度普及與發(fā)展19在比利時(shí)首都布魯塞爾召開國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上提出了在世界各國(guó)普遍建立中央銀行制度必要性。1922年在瑞士日內(nèi)瓦召開國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議上，又重申和強(qiáng)調(diào)了布魯塞爾會(huì)議形成決議，而且再次提議還未建立中央銀行國(guó)家盡快建立中央銀行，以共同維持國(guó)際貨幣體系和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。由此推進(jìn)了中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展又一次高潮。第4頁第二節(jié)中央銀行性質(zhì)與職能

一、中央銀行性質(zhì)中央銀行性質(zhì)是指中央銀行本身所含有特有屬性。總之，從中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)特點(diǎn)和發(fā)揮作用看，中央銀行既是為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)特殊金融機(jī)構(gòu)，又是制訂和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督管理金融業(yè)、規(guī)范與維護(hù)金融秩序、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行宏觀管理部門。這能夠看作為對(duì)中央銀行性質(zhì)基本概括。二、中央銀行職能

（一）中央銀行是“發(fā)行銀行”即指國(guó)家賦予中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行特權(quán)，成為國(guó)家唯一貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)（有些國(guó)家硬輔幣鑄造與發(fā)行由財(cái)政部負(fù)責(zé)）（二）中央銀行是“銀行銀行”詳細(xì)表現(xiàn)在以下三個(gè)主要方面：

1、集中存款準(zhǔn)備金。2、充當(dāng)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)“最終貸款人”。3、組織、參加和管理全國(guó)清算。（三）中央銀行是“政府銀行”1、代理國(guó)庫。2、代理政府債券發(fā)行。3、為政府融資、提供特定信貸支持。4、持有管理國(guó)際貯備。5、代表國(guó)家政府參加國(guó)際金融組織和各項(xiàng)國(guó)際金融活動(dòng)。6、制訂和實(shí)施貨幣政策。7、對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督和管理。8、為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決議提議，向社會(huì)公眾公布經(jīng)濟(jì)金融信息?？傊l(fā)行銀行、銀行銀行、政府銀行，表達(dá)了中央銀行三大基本職能。第5頁第三節(jié)中央銀行制度類型與組織結(jié)構(gòu)

一、中央銀行制度基本類型

即使當(dāng)前世界各國(guó)基本上都實(shí)施中央銀行制度，但并不存在一個(gè)統(tǒng)一模式。歸納起來，大致有單一式中央銀行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度和跨國(guó)中央銀行制度等四種類型。（一）單一式中央銀行制度單一式中央銀行制度是指國(guó)家建立單獨(dú)中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全方面行駛中央銀行職能中央銀行制度。這種類型又分為兩種情況：1、一元式中央銀行制度。如英國(guó)及我國(guó)。2、二元式中央銀行制度。如美國(guó)和德國(guó)。（二）復(fù)合式中央制度指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)置專司央行職能機(jī)構(gòu)，而由一家集央行與商行職能于一身國(guó)家大銀行兼行央行職能。如前蘇聯(lián)。（三）準(zhǔn)中央銀行制度指國(guó)家不設(shè)中央銀行，而設(shè)置類似央行金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分央行職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分央行職能央行制度。如我國(guó)香港和新加坡等。（四）跨國(guó)中央銀行制度指由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由其在組員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分央行職能央行制度。如歐洲中央銀行。二、中央銀行資本組成類型

（一）全部資本為國(guó)家全部中央銀行如我國(guó)中國(guó)人民銀行。（二）國(guó)家擁有部分股份與民間股份混合全部中央銀行如日本銀行。（三）全部股份非國(guó)家全部中央銀行如美國(guó)聯(lián)邦貯備體系。（四）無資本金中央銀行如韓國(guó)銀行。（五）資本為多國(guó)共有中央銀行如歐洲中央銀行。第6頁三、中央銀行組織結(jié)構(gòu)

（一）中央銀行權(quán)力分配結(jié)構(gòu)（二）中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置1、與行使中央銀行職能直接相關(guān)部門。這是中央銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)主體部分，包含辦理與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來部門、貨幣政策操作部門、負(fù)責(zé)貨幣發(fā)行部門、組織清算部門、金融監(jiān)管部門等。2、為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和分析部門，包含統(tǒng)計(jì)分析部門、研究部門等。3為中央銀行有效行使職能提供保障和行政管理服務(wù)部門，包含行政管理部門、服務(wù)部門、后勤保障部門等。（三）中央銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置1、按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。2、按行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。3、以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹?、兼顧行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。

第7頁第二章中央銀行在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)體系中

地位與作用

第一節(jié)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中央銀行地位第二節(jié)中央銀行職能擴(kuò)展與職責(zé)第三節(jié)中央銀行獨(dú)立性及各方面關(guān)系第8頁第一節(jié)當(dāng)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中央銀行地位

一、當(dāng)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)1、實(shí)物經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融運(yùn)行交融在一起，金融已成為當(dāng)代經(jīng)濟(jì)關(guān)鍵。2、全球經(jīng)濟(jì)一體化與金融國(guó)際化想伴而行3、各國(guó)政府對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行干預(yù)程度不停增強(qiáng)，國(guó)際間宏觀協(xié)調(diào)已提上主要日程。二、中央銀行在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)體系中地位1、從經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用條件，為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障。2、從對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系看，中央銀行是國(guó)家對(duì)外聯(lián)絡(luò)主要紐帶。3、從國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)宏觀管理看，中央銀行是最主要宏觀調(diào)控部門之一。第9頁第二節(jié)中央銀行職能擴(kuò)展與職責(zé)

一、中央銀行職能擴(kuò)展是伴隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展和中央銀行制度本身發(fā)展而逐步完善。二、職責(zé)與職能在內(nèi)涵上是基本上是一致，但在嚴(yán)格意義上和現(xiàn)實(shí)工作中，職能與職責(zé)還是有所區(qū)分。一個(gè)部門或機(jī)構(gòu)職能，普通是指它本身所含有、能夠發(fā)揮作用能力，而職責(zé)是法律或更高一級(jí)主管部門賦予它要推行責(zé)任或任務(wù)。即使職責(zé)是由職能決定，但在現(xiàn)實(shí)工作中，普通地還是將職能愈加明確為職責(zé)。職責(zé)既是職能外化或詳細(xì)化。所以，中央銀行職責(zé)便是國(guó)家依據(jù)中央銀行職能經(jīng)過法律或行政要求明確責(zé)任，也就是中央銀行要負(fù)擔(dān)詳細(xì)任務(wù)。假如把中央銀行放到國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理大致系中去分析，中央銀行職責(zé)又能夠歸納集中為三個(gè)方面：第一，制訂和執(zhí)行貨幣政策第二，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。第三，組織、參加和管理支付清算。第10頁第三節(jié)中央銀行獨(dú)立性及各方面關(guān)系

一、中央銀行獨(dú)立性問題中央銀行獨(dú)立性是指中央銀行推行本身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有權(quán)利、決議與行動(dòng)自主程度。中央銀行獨(dú)立性比較集中地反應(yīng)在中央銀行與政府（國(guó)家行政當(dāng)局）關(guān)系上，這一關(guān)系包含兩層含義：一是中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定獨(dú)立性；二是中央銀行對(duì)政府獨(dú)立性是相正確。二、中央銀行與政府之間關(guān)系（一）中央銀行與政府關(guān)系普通分析1、中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定獨(dú)立性。2、中央銀行對(duì)政府獨(dú)立性是相正確。（二）中央銀行與政府關(guān)系三種類型1、獨(dú)立性較強(qiáng)中央銀行，如德國(guó)聯(lián)邦銀行、美國(guó)聯(lián)邦貯備體系、瑞典銀行等，其主要特點(diǎn)是中央銀行直接對(duì)國(guó)會(huì)負(fù)責(zé)，中央銀行運(yùn)行在較大程度上獨(dú)立于政府。2、獨(dú)立性較弱中央銀行，如意大利銀行、法蘭西銀行等，一些處于經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時(shí)期國(guó)家中央銀行其獨(dú)立性也較弱。3、獨(dú)立性居中中央銀行，如英格蘭銀行、日本銀行等，一些新興工業(yè)化國(guó)家中央銀行也大致屬于這種類型。（三）中國(guó)人民銀行獨(dú)立性三、中央銀行與政府部門之間關(guān)系中央銀行與財(cái)政部門關(guān)系主要反應(yīng)在下述幾個(gè)方面：（1）中央銀行資本金全部權(quán)大都由財(cái)政部門代表國(guó)家或政府持有：（2）絕大多數(shù)國(guó)家中央銀行利潤(rùn)除要求提存外全部交國(guó)家財(cái)政，如有虧損，則由國(guó)家財(cái)政填補(bǔ)；（三）財(cái)政部門掌管國(guó)家財(cái)政收支，而中央銀行代理國(guó)庫；（四）中央銀行代理財(cái)政債券發(fā)行，需要時(shí)按法律要求向政府財(cái)政融資；（5）許多國(guó)家財(cái)政部門責(zé)任人參加中央銀行決議機(jī)構(gòu)，有有決議權(quán)，有則是列席權(quán)；（6）有些國(guó)家中央銀行直接隸屬于財(cái)政部；（7）在貨幣政策和財(cái)政政策制訂和執(zhí)行方面，中央銀行與財(cái)政部門需要協(xié)調(diào)配合。四、中央銀行與國(guó)家其它金融管理部門之間關(guān)系五、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間關(guān)系

第11頁第三章中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)與資產(chǎn)負(fù)責(zé)表

第一節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法律規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)第二節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)普通分類第三節(jié)中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表

第12頁第一節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法律規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)

一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法律規(guī)范當(dāng)前，各國(guó)對(duì)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)法律規(guī)范大致可分為法定業(yè)務(wù)權(quán)利，法定業(yè)務(wù)范圍、法定業(yè)務(wù)限制三個(gè)方面。（一）中央銀行法定業(yè)務(wù)權(quán)利1、有權(quán)發(fā)行貨幣；2、有權(quán)利管理貨幣流通；3、有權(quán)公布監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)命令與規(guī)章制度；4、有權(quán)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家黃金外匯貯備；5、有權(quán)經(jīng)理國(guó)庫；6、有權(quán)對(duì)金融業(yè)活動(dòng)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和調(diào)查；7、有權(quán)保持業(yè)務(wù)活動(dòng)相對(duì)獨(dú)立性；（二）中央銀行法定業(yè)務(wù)范圍（三）中央銀行法定業(yè)務(wù)限制二、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)普通標(biāo)準(zhǔn)首先，從總體上看，最基本業(yè)務(wù)活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)是必須服從于推行職責(zé)需要。其次，再詳細(xì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，中央銀行普通奉行非盈利性、流動(dòng)性、主動(dòng)性、公開性四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。非盈利性指中央銀行一切業(yè)務(wù)不以盈利為目標(biāo)。流動(dòng)性指資產(chǎn)業(yè)務(wù)需要保持流動(dòng)性。主動(dòng)性指資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)需要保持主動(dòng)性。公開性指中央銀行業(yè)務(wù)情況公開化，定時(shí)向社會(huì)公布業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)情況，并向社會(huì)提供相關(guān)金融統(tǒng)計(jì)資料。第13頁第二節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)普通分類

按中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)是否與貨幣資金運(yùn)動(dòng)相關(guān)，普通可分為銀行性業(yè)務(wù)和管理性業(yè)務(wù)兩大類。一、銀行性業(yè)務(wù)1、形成中央銀行資金起源和資金利用資產(chǎn)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)；2、與貨幣資金運(yùn)動(dòng)相關(guān)但不進(jìn)入中央銀行資產(chǎn)負(fù)責(zé)表銀行業(yè)務(wù)；二、管理性業(yè)務(wù)管理性業(yè)務(wù)是中央銀行作為一國(guó)最高金融管理當(dāng)局所從事業(yè)務(wù)。第14頁第三節(jié)中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表

中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表是其銀行性業(yè)務(wù)中資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)綜合會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)。中央銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)種類、規(guī)模和結(jié)構(gòu)，都綜合地反應(yīng)在一定時(shí)期資產(chǎn)負(fù)責(zé)表上。所以，要了解中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和資產(chǎn)負(fù)債情況，必須首先了解中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表及其組成。一、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表普通組成（一）資產(chǎn)貨幣當(dāng)局資產(chǎn)包含兩大類：1、國(guó)外資產(chǎn)。2、國(guó)內(nèi)資產(chǎn)。（二）負(fù)債1、貯備貨幣。2、定時(shí)貯備和外幣存款。3、發(fā)行債券。4、進(jìn)口抵押和限制存款。5、對(duì)外負(fù)債。6、中央政府存款。7、對(duì)等基金。8、政府貸款基金。9、資本項(xiàng)目。10、其它項(xiàng)目。

二、中國(guó)人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表（一）資產(chǎn)1、國(guó)外資產(chǎn)（凈）。2、對(duì)中央政府債權(quán)。3、對(duì)存款貨幣銀行債權(quán)。4、對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)債權(quán)。5、對(duì)非金融部門債權(quán)。（二）負(fù)債1、貯備貨幣。2、債券：中央銀行發(fā)行融資債券。3、中央政府存款。4、自有資金。5、其它（凈）：平衡項(xiàng)目。三、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表主要項(xiàng)目標(biāo)關(guān)系1、資產(chǎn)和負(fù)債基本關(guān)系。2、資產(chǎn)負(fù)債各主要項(xiàng)目之間對(duì)應(yīng)關(guān)系。四、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)關(guān)系第15頁第四章中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)

第一節(jié)中央銀行存款業(yè)務(wù)第二節(jié)中央銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)第三節(jié)中央銀行其它負(fù)債業(yè)務(wù)第16頁第一節(jié)中央銀行存款業(yè)務(wù)

一、中央銀行存款業(yè)務(wù)目標(biāo)與特點(diǎn)（一）中央銀行存款業(yè)務(wù)目標(biāo)和意義1、有利于調(diào)控信貸規(guī)模與貨幣供給量。2、有利于維護(hù)金融業(yè)安全。3、有利于國(guó)內(nèi)資金清算。（二）中央銀行存款業(yè)務(wù)特點(diǎn)1、存款標(biāo)準(zhǔn)有特殊性。2、存款動(dòng)機(jī)含有特殊性。3、存款對(duì)象含有特殊性。4、存款當(dāng)事人含有特殊性。二、準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)（一）存款準(zhǔn)備金涵義（二）準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)基本內(nèi)容1、要求存款準(zhǔn)備金比率，亦即法定存款準(zhǔn)備金率。2、按存款類別要求準(zhǔn)備金比率。3、按金融機(jī)構(gòu)種類、規(guī)模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境要求不一樣比率。4、要求存款準(zhǔn)備率調(diào)整幅度。5、要求可充當(dāng)存款準(zhǔn)備金內(nèi)容。6、確定存款準(zhǔn)備金計(jì)提基礎(chǔ)。（三）中國(guó)人民銀行準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)三、中央銀行其它存款業(yè)務(wù)1、政府存款。2、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款。3、外國(guó)存款。4、特定機(jī)構(gòu)和私人部門存款。5、特種存款。四、中央銀行存款業(yè)務(wù)與其發(fā)揮職能作用關(guān)系第17頁第二節(jié)中央銀行貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)

統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)中央銀行制度形成最基本動(dòng)因之一，當(dāng)代各國(guó)中央銀行均在立法基礎(chǔ)上壟斷著本國(guó)貨幣發(fā)行權(quán)。所以，貨幣發(fā)行是中央銀行最主要業(yè)務(wù)特權(quán)，也是最主要負(fù)債業(yè)務(wù)。一、貨幣發(fā)行含義、種類、渠道與程序（一）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)含義貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)有兩重含義：一是指貨幣從中央銀行發(fā)行庫經(jīng)過各家商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫流到社會(huì)；二是指貨幣從中央銀行流出數(shù)量大于從流通中回籠數(shù)量。這二者通常都被稱為貨幣發(fā)行。（二）貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)行與財(cái)政發(fā)行貨幣發(fā)行按其性質(zhì)劃分，普通分為經(jīng)濟(jì)發(fā)行和財(cái)政發(fā)行兩種。（三）貨幣發(fā)行渠道與程序二、中央銀行貨幣發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)（一）壟斷發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)（二）要有可靠信用作保正標(biāo)準(zhǔn)（三）要有一定彈性標(biāo)準(zhǔn)三、中央銀行貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度（一）貨幣發(fā)行準(zhǔn)備組成（二）貨幣發(fā)行準(zhǔn)備金比率（三）幾個(gè)主要貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度1、現(xiàn)金準(zhǔn)備發(fā)行制。2、證券確保準(zhǔn)備制。3、現(xiàn)金準(zhǔn)備彈性百分比制度。4、證券確保準(zhǔn)備限額發(fā)行制。5、百分比準(zhǔn)備制。（四）幾個(gè)主要國(guó)家及地域貨幣發(fā)行制度比較1、美國(guó)貨幣發(fā)行制度。2、英國(guó)貨幣發(fā)行制度。3、日本貨幣發(fā)行制度。4、加拿大貨幣發(fā)行制度。5、香港尤其行政區(qū)貨幣發(fā)行制度。四、人民幣發(fā)行業(yè)務(wù)及管理（一）發(fā)行基金含義（二）發(fā)行基金計(jì)劃（三）發(fā)行管理（四）發(fā)行收入第18頁第三節(jié)中央銀行其它負(fù)債業(yè)務(wù)

中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)除了存款業(yè)務(wù)、貨幣發(fā)行等主要業(yè)務(wù)以外，還有一些業(yè)務(wù)也能夠成為中央銀行資金起源，并引發(fā)中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)債方改變，如發(fā)行中央銀行債券、對(duì)外負(fù)債和資本業(yè)務(wù)等。一、發(fā)行中央銀行債券二、對(duì)外負(fù)債三、資本業(yè)務(wù)第19頁第五章中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)

第一節(jié)中央銀行再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)第二節(jié)中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)中央銀行黃金外匯貯備業(yè)務(wù)第20頁第一節(jié)中央銀行再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)

一、再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)主要性：再貼現(xiàn)和貸款是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)提供融資兩種主要方式。中央銀行作為“銀行銀行”，其與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)主要資金往來，首先是收存后者存款，在中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中表現(xiàn)在負(fù)債一方，是貯備貨幣主要組成內(nèi)容；另首先是向后者提供資金融通，在中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中表現(xiàn)在資產(chǎn)一方，是中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣主要路徑。二、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（一）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)概念中央銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行將經(jīng)過貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所持有以還未到期商業(yè)票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓，中央銀行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行融通資金業(yè)務(wù)。這項(xiàng)業(yè)務(wù)之所以稱為“再貼縣”，是為了區(qū)分于企業(yè)或企業(yè)向商業(yè)銀行申請(qǐng)“貼現(xiàn)”和商業(yè)銀行與商業(yè)銀行之間“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)”。（二）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)普通要求1、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)開展對(duì)象。2、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)和審查。3、再貼現(xiàn)金額和利率確實(shí)定。4、再貼現(xiàn)票據(jù)要求。5、再貼現(xiàn)額度要求。6、再貼現(xiàn)收回。三、貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)是中央銀行主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)之一，在中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中，尤其是在原來實(shí)施計(jì)劃經(jīng)濟(jì)國(guó)家里，貸款是一個(gè)大項(xiàng)目，它充分表達(dá)了中央銀行作為“最終貸款人”職能作用。中央銀行貸款是向社會(huì)提供基礎(chǔ)貨幣主要渠道。1、對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)放款。2、對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)放款。3、對(duì)政府放款。4、其它放款。第21頁第二節(jié)中央銀行證券買賣業(yè)務(wù)

一、中央銀行買賣證券意義：調(diào)整和控制貨幣供給量，同時(shí)也為央行調(diào)整自己資產(chǎn)結(jié)構(gòu)提供了伎倆。二、證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)異同：（一）相同之處：1、效果相同。2、對(duì)貨幣供給量影響相同。3、均為央行調(diào)控貨幣供給量工具。（二）區(qū)分：1、流動(dòng)行不一樣。2、收益形式不一樣。3、對(duì)一國(guó)金融環(huán)境要求不一樣。三、中央銀行買賣證券種類及業(yè)務(wù)操作：（一）種類：政府公債、國(guó)庫券及其它流動(dòng)性很高有價(jià)證券。（二）操作：1、一級(jí)市場(chǎng)買賣。2、二級(jí)市場(chǎng)回購。（三）中國(guó)人民銀行買賣證券主要是短期國(guó)債和央行融資券、政策性金融債券等。主要是對(duì)一級(jí)交易商采取公開投標(biāo)形式進(jìn)行國(guó)債回購交易。第22頁第三節(jié)中央銀行黃金外匯貯備業(yè)務(wù)

一、中央銀行保管和經(jīng)營(yíng)黃金外匯貯備目標(biāo)與意義1、穩(wěn)定幣值。2、穩(wěn)定匯價(jià)。3、調(diào)整國(guó)際收支二、國(guó)際貯備種類組成：貨幣性黃金、外匯、在IMF貯備頭寸及未使用尤其提款權(quán)。三、保管和經(jīng)營(yíng)黃金外匯貯備應(yīng)注意兩個(gè)問題：1、確定合理黃金外匯貯備數(shù)量。2、保持合理黃金外匯貯備組成。四、我國(guó)國(guó)際貯備管理（一）我國(guó)國(guó)際貯備組成及管理概況1、我國(guó)國(guó)際貯備組成。2、我國(guó)外匯貯備管理現(xiàn)實(shí)狀況。（二）我國(guó)外匯貯備規(guī)模管理1、國(guó)際收支對(duì)外匯貯備影響。2、人民幣實(shí)現(xiàn)可兌換對(duì)外匯貯備要求。（三）我國(guó)外匯貯備資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理第23頁第六章中央銀行支付清算業(yè)務(wù)

第一節(jié)中央銀行支付清算服務(wù)產(chǎn)生與發(fā)展第二節(jié)中央銀行支付清算運(yùn)作第三節(jié)中央銀行在跨國(guó)支付清算中作用第四節(jié)中央銀行對(duì)支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理第24頁第一節(jié)中央銀行支付清算服務(wù)產(chǎn)生與發(fā)展一、中央銀行支付清算服務(wù)含義“結(jié)算（Settlement）”與“清算（Clearing）”是存在于經(jīng)濟(jì)社會(huì)中兩種實(shí)現(xiàn)債權(quán)債務(wù)清償和貨幣資金轉(zhuǎn)移行為。二、中央銀行支付清算體系（一）清算機(jī)構(gòu)（二）支付系統(tǒng)（三）支付結(jié)算制度（四）同業(yè)間清算制度與操作三、支付清算系統(tǒng)當(dāng)代化第25頁

第二節(jié)中央銀行支付清算運(yùn)作

一、中央銀行支付清算運(yùn)作基本原理（一）中央銀行在銀行間清算中地位（二）行間支付（清算）系統(tǒng)（三）實(shí)時(shí)全額清算系統(tǒng)運(yùn)行原理二、中央銀行支付清算服務(wù)主要內(nèi)容（一）組織票據(jù)交換清算（二）辦理異地跨行清算（三）為私營(yíng)清算機(jī)構(gòu)提供差額清算服務(wù)（四）提供證券和金融衍生工具交易清算服務(wù)（五）提供跨國(guó)支付服務(wù)三、支付（清算）系統(tǒng)種類與運(yùn)行（一）按經(jīng)營(yíng)者身份不一樣劃分（二）按支付系統(tǒng)服務(wù)對(duì)象及單筆業(yè)務(wù)支付金額劃分（三）按支付系統(tǒng)服務(wù)地域范圍劃分四、中國(guó)支付清算體系發(fā)展（一）改革開放之前支付結(jié)算體系（二）改革開放后支付清算體系（三）支付清算體系和支付系統(tǒng)當(dāng)代化改革與建設(shè)（四）支付清算管理體制建立（五）支付清算系統(tǒng)現(xiàn)實(shí)狀況五、中央銀行支付清算服務(wù)主要性（一）支付系統(tǒng)運(yùn)行是經(jīng)濟(jì)和社會(huì)生活正常運(yùn)轉(zhuǎn)主要保障（二）支付系統(tǒng)運(yùn)行效率對(duì)中央銀行貨幣政策實(shí)施含有主要影響（三）與金融穩(wěn)定含有親密相關(guān)性第26頁第三節(jié)中央銀行在跨國(guó)支付清算中作用

一、跨國(guó)交往與跨國(guó)支付清算二、跨國(guó)支付清算特征（一）含有“全局性”與“世界性”（二）包括不一樣國(guó)家貨幣（三）包括不一樣支付清算安排（四）需要借助跨國(guó)支付系統(tǒng)及銀行往來帳戶實(shí)現(xiàn)跨國(guó)行間清算（五）中央銀行在跨國(guó)支付清算活動(dòng)中含有主要地位三、主要國(guó)際性支付系統(tǒng)及相關(guān)中央銀行（一）歐洲支付體系及歐元清算系統(tǒng)（二）紐約清算所同業(yè)銀行支付系統(tǒng)（CHIPS）（三）倫敦自動(dòng)化清算所支付系統(tǒng)（CHAPS）（四）環(huán)球外匯交易清算所（ECHO）第27頁第四節(jié)中央銀行對(duì)支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理

一、支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)類型（一）信用風(fēng)險(xiǎn)（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（三）系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（四）法律風(fēng)險(xiǎn)（五）其它風(fēng)險(xiǎn)二、中央銀行對(duì)支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制（一）對(duì)大額支付系統(tǒng)透支進(jìn)行限制（二）對(duì)大額支付系統(tǒng)進(jìn)行管理（三）對(duì)銀行結(jié)算支付活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督（四）發(fā)展RTGS支付系統(tǒng)（五）加強(qiáng)支付清算領(lǐng)域法規(guī)建設(shè)（六）加強(qiáng)支付系統(tǒng)當(dāng)代化建設(shè)與改造第28頁第七章中央銀行其它業(yè)務(wù)

第一節(jié)經(jīng)理國(guó)庫業(yè)務(wù)第二節(jié)中央銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)第三節(jié)中央銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)

第29頁第一節(jié)經(jīng)理國(guó)庫業(yè)務(wù)一、國(guó)庫制度（一）國(guó)庫含義（二）兩種基本國(guó)庫制度：1、獨(dú)立國(guó)庫制。2、委托國(guó)庫制。（三）我國(guó)國(guó)庫制度確實(shí)立與發(fā)展（四）中央銀行經(jīng)理國(guó)庫主要意義：有利于利用其政府銀行特殊身份及便利條件，對(duì)提升國(guó)庫管理效率及宏觀經(jīng)濟(jì)政策制訂與實(shí)施含有主要意義。二、國(guó)庫職責(zé)與權(quán)限（一）國(guó)庫職責(zé)（二）國(guó)庫權(quán)限第30頁第二節(jié)中央銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

一、中央銀行會(huì)計(jì)對(duì)象與特點(diǎn)（一）中央銀行會(huì)計(jì)對(duì)象（二）中央銀行會(huì)計(jì)特點(diǎn)二、中央銀行會(huì)計(jì)任務(wù)與職能（一）中央銀行會(huì)計(jì)任務(wù)（二）中央銀行會(huì)計(jì)職能三、中央銀行年度決算（一）年度決算準(zhǔn)備工作（二）年底決算日工作（三）會(huì)計(jì)決算報(bào)表編制、匯總與上報(bào)四、中央銀行會(huì)計(jì)報(bào)表（一）中央銀行會(huì)計(jì)報(bào)表作用（二）中央銀行會(huì)計(jì)報(bào)表編制要求及種類第31頁第三節(jié)中央銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)

一、金融統(tǒng)計(jì)含義和對(duì)象（一）金融統(tǒng)計(jì)含義（二）金融統(tǒng)計(jì)對(duì)象詳細(xì)內(nèi)容二、金融統(tǒng)計(jì)基本標(biāo)準(zhǔn)三、金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)程序（一）統(tǒng)計(jì)設(shè)計(jì)（二）統(tǒng)計(jì)調(diào)查（三）統(tǒng)計(jì)整理（四）統(tǒng)計(jì)分析四、金融統(tǒng)計(jì)主要內(nèi)容（一）貨幣供給量統(tǒng)計(jì)（二）信貸收支統(tǒng)計(jì)（三）現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)（四）對(duì)外金融統(tǒng)計(jì)（五）金融市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)（六）保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)（七）資金流量統(tǒng)計(jì)第32頁第八章中央銀行貨幣政策目標(biāo)選擇與決議

第一節(jié)貨幣政策在宏觀經(jīng)濟(jì)及調(diào)控體系中作用第二節(jié)貨幣政策目標(biāo)選擇第三節(jié)貨幣政策中介指標(biāo)和操作指標(biāo)第四節(jié)貨幣政策決議與程序第33頁第一節(jié)貨幣政策在宏觀經(jīng)濟(jì)及調(diào)控體系中作用

一、貨幣政策內(nèi)涵（一）貨幣政策定義貨幣政策是指中央銀行行為實(shí)現(xiàn)一定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，利用各種工具調(diào)整和控制貨幣供給量，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)方針和辦法總和。（二）貨幣政策內(nèi)容貨幣政策包含：政策目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)政策工具、監(jiān)測(cè)和控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)各種操作指標(biāo)和中介指標(biāo)、政策傳遞機(jī)制和政策效果等基本內(nèi)容。（三）貨幣政策功效貨幣政策作為國(guó)家主要宏觀調(diào)控工具之一，主要含有以下5方面功效：1、促進(jìn)社會(huì)總需求與總供給均衡，保持幣值穩(wěn)定。2、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增加3、促進(jìn)充分就業(yè)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)穩(wěn)定。4、促進(jìn)國(guó)際收支平衡，保持匯率相對(duì)穩(wěn)定。5、保持金融穩(wěn)定，防范金融危機(jī)。二、貨幣供求與社會(huì)總供求貨幣供給是一定時(shí)期內(nèi)由中央銀行和存款貨幣銀行提供各種貨幣形式總量。貨幣需求則是一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)公眾能夠而且愿意以貨幣形式持有其資產(chǎn)需要。貨幣均衡是指貨幣供給量與貨幣需求量基本適應(yīng)狀態(tài)，它是一個(gè)不停從失衡到均衡動(dòng)態(tài)調(diào)整過程。社會(huì)總供給是指一個(gè)國(guó)家在一定時(shí)期內(nèi)所能提供全部商品和服務(wù)總量。1、貨幣供給促使社會(huì)總需求形成。2、社會(huì)總需求影響社會(huì)總共給。3、社會(huì)總供給決定了真實(shí)貨幣需求。4、貨幣需求決定貨幣供給。三、貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行影響（一）貨幣政策對(duì)貨幣供給影響：貨幣供給是內(nèi)生變量還是外生變量（二）貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)影響1、貨幣政策對(duì)產(chǎn)出、就業(yè)和通貨膨脹影響。2、貨幣政策對(duì)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)影響。（三）相關(guān)貨幣政策效應(yīng)理論分歧如前所述，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)貨幣政策效應(yīng)問題存在較大分歧，其中集中表達(dá)在對(duì)總供給曲線形狀不一樣觀點(diǎn)上。1、古典學(xué)派觀點(diǎn)。2、早期凱恩斯主義者觀點(diǎn)。3、早期菲利普斯曲線。4、弗里德曼附加預(yù)期菲利普斯曲線。5、盧卡斯政策無效性命題。6、新凱恩斯主義政策有效論。四、貨幣政策在宏觀調(diào)控中地位國(guó)家實(shí)施宏觀調(diào)控主要伎倆為經(jīng)濟(jì)伎倆、法律伎倆和行政伎倆。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，宏觀調(diào)控必須以經(jīng)濟(jì)伎倆和法律伎倆間接調(diào)控為主，以行政伎倆直接控制為輔。第34頁第二節(jié)貨幣政策目標(biāo)選擇

一、貨幣政策目標(biāo)體系貨幣政策目標(biāo)是由最終目標(biāo)、中介指標(biāo)和操作指標(biāo)三個(gè)層次有機(jī)組成目標(biāo)體系。二、貨幣政策目標(biāo)貨幣政策最終目標(biāo)包含幣值穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增加、充分就業(yè)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。（一）幣值穩(wěn)定（二）經(jīng)濟(jì)增加（三）充分就業(yè)（四）國(guó)際收支平衡（五）金融穩(wěn)定三、貨幣政策目標(biāo)統(tǒng)一性與矛盾性五大貨幣政策目標(biāo)之間現(xiàn)有統(tǒng)一性，又有矛盾性。1、充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增加關(guān)系。2、穩(wěn)定幣值與經(jīng)濟(jì)增加和充分就業(yè)關(guān)系。3、穩(wěn)定幣值與國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定關(guān)系。四、貨幣政策目標(biāo)選擇

第35頁第三節(jié)貨幣政策中介指標(biāo)和操作指標(biāo)

一、選擇中介指標(biāo)和操作指標(biāo)與客觀條件（一）主要標(biāo)準(zhǔn)良好貨幣政策指標(biāo)，必須符合以下4個(gè)標(biāo)準(zhǔn)：1、相關(guān)性。2、可測(cè)性。3、可控性。4、抗干擾性。（二）客觀條件二、可供選擇中介指標(biāo)分析（一）貨幣供給量（二）利率（三）貨幣供給量和利率能否同時(shí)作為一個(gè)國(guó)家貨幣政策中介指標(biāo)（四）貨幣供給量和利率作為中介指標(biāo)孰優(yōu)孰劣（五）其它可作為中介指標(biāo)指標(biāo)三、可供選擇操作指標(biāo)分析（一）準(zhǔn)備金（二）基礎(chǔ)貨幣四、貨幣政策指標(biāo)選擇歷史考查（一）美國(guó)（二）英國(guó)（三）德國(guó)（四）日本第36頁第四節(jié)貨幣政策決議與程序一、決議權(quán)配置與權(quán)威性貨幣政策決議權(quán)在不一樣國(guó)家有不一樣配置1、在中央銀行含有高度獨(dú)立性國(guó)家，貨幣政策決議權(quán)集中在中央銀行最高管理層。2、在中央銀行獨(dú)立性較弱國(guó)家，貨幣政策決議權(quán)由中央政府和中央銀行最高管理層分擔(dān)。二、決議機(jī)構(gòu)與程序（一）決議機(jī)構(gòu)（二）決議程序三、決議依據(jù)與分析判斷正確決議是建立在科學(xué)依據(jù)之上，貨幣政策決議依據(jù)主要有：（一）國(guó)內(nèi)宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況分析和預(yù)測(cè)（二）世界經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)改變及其對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)影響預(yù)測(cè)分析（三）國(guó)內(nèi)貨幣金融形勢(shì)預(yù)測(cè)分析第37頁第九章中央銀行貨幣政策

工具與業(yè)務(wù)操作

第一節(jié)普通性貨幣政策工具及其業(yè)務(wù)操作第二節(jié)選擇性貨幣政策工具第三節(jié)其它政策工具第38頁第一節(jié)普通性貨幣政策工具及其業(yè)務(wù)操作

一、法定存款準(zhǔn)備金政策與業(yè)務(wù)操作（一）法定存款準(zhǔn)備金政策涵義和作用（二）法定存款準(zhǔn)備金政策作用1、確保商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)資金流動(dòng)性2、集中一部分信貸資金3、調(diào)整貨幣供給總量（三）法定存款準(zhǔn)備金政策工具優(yōu)缺點(diǎn)（四）法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整及其世界范圍內(nèi)降低趨勢(shì)二、再貼現(xiàn)政策與業(yè)務(wù)操作（一）再貼現(xiàn)政策涵義再貼現(xiàn)政策是指中央銀行經(jīng)過提升或降低再貼現(xiàn)率方法，影響商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)從中央銀行取得再貼現(xiàn)貸款和超額準(zhǔn)備，到達(dá)增加或降低貨幣供給量、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)一個(gè)政策方法。再貼現(xiàn)政策普通包含兩方面內(nèi)容：一是再貼現(xiàn)率調(diào)整；二是要求向中央銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)資格。（二）再貼現(xiàn)政策作用1、再貼現(xiàn)率升降會(huì)影響商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備金和資金成本，從而影響它們貸款量和貨幣供給量2、再貼現(xiàn)政策對(duì)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)有一定效果3、再貼現(xiàn)率升降可產(chǎn)生貨幣政策變動(dòng)方向和力度通告作用，從而影響公眾預(yù)期4、預(yù)防金融恐慌（三）再貼現(xiàn)政策優(yōu)缺點(diǎn)三、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)與操作（一）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)作用1、調(diào)控存款貨幣銀行準(zhǔn)備金和貨幣供給量2、影響利率水平和利率結(jié)構(gòu)3、與再貼現(xiàn)政策配合使用，能夠提升貨幣政策效果（二）公開市場(chǎng)操作政策目標(biāo)公開市場(chǎng)操作政策目標(biāo)有兩個(gè)：一是維持既定貨幣政策，又可成為保衛(wèi)性目標(biāo)二是實(shí)現(xiàn)貨幣政策轉(zhuǎn)變，又可成為主動(dòng)性目標(biāo)（三）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)優(yōu)缺點(diǎn)1、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行，其操作規(guī)模大小完全受中央銀行自己控制，而不像再貼現(xiàn)貸款規(guī)模不完全受中央銀行控制2、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠靈活精巧進(jìn)行，用較小規(guī)模和步驟進(jìn)行操作，以較為準(zhǔn)確到達(dá)政策目標(biāo)，不會(huì)像存款準(zhǔn)備金政策那樣對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生過于猛烈沖擊3、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)能夠進(jìn)行經(jīng)常性、連續(xù)性操作，含有較強(qiáng)伸縮性，是中央銀行進(jìn)行日常性調(diào)整較為理想工具4、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)含有較強(qiáng)可逆轉(zhuǎn)性，當(dāng)中央銀行在公開市場(chǎng)操作中發(fā)覺錯(cuò)誤時(shí)，可馬上逆向使用該工具，以糾正其錯(cuò)誤。而其它貨幣政策工具則不能快速逆轉(zhuǎn)5、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)科快速操作當(dāng)中央銀行決定要改變銀行貯備和基礎(chǔ)貨幣時(shí)，只要向公開市場(chǎng)交易上發(fā)出購置或出售指令，交易便可很快執(zhí)行（四）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作1、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作計(jì)劃2、公開市場(chǎng)操作方式第39頁第二節(jié)選擇性貨幣政策工具

一、消費(fèi)者信用控制消費(fèi)者信用控制，是指中央銀行對(duì)消費(fèi)者對(duì)不動(dòng)產(chǎn)以外耐用消費(fèi)品分期購置或貸款管理辦法。目標(biāo)在于影響消費(fèi)者對(duì)耐用消費(fèi)品有支付能力需求。二、證券市場(chǎng)信用控制證券市場(chǎng)信用控制，是指中央銀行對(duì)有價(jià)證券交易，要求應(yīng)支付確保金限額，目標(biāo)在于限制用借款購置有價(jià)證券比重。三、不動(dòng)產(chǎn)信用控制不動(dòng)產(chǎn)信用控制，是指中央銀行對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)向客戶提供不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款管理辦法。四、優(yōu)惠利率優(yōu)惠利率是指中央銀行對(duì)國(guó)家擬重點(diǎn)發(fā)展一些部門、行業(yè)和產(chǎn)品要求較低利率，以勉勵(lì)其發(fā)展，有利于國(guó)民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整和升級(jí)換代。第40頁第三節(jié)其它政策工具

一、直接信用控制直接信用控制，是指中央銀行從質(zhì)和量?jī)蓚€(gè)方面以行政命令或其它方式對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行信用活動(dòng)進(jìn)行直接控制。（一）利率控制（二）信用配額管理（三）流動(dòng)性比率管理和直接干預(yù)二、間接信用指導(dǎo)中央銀行還可經(jīng)過道義勸說和窗口指導(dǎo)方式對(duì)信用變動(dòng)方向和重點(diǎn)實(shí)施間接指導(dǎo)。第41頁第十章中央銀行金融監(jiān)管

第一節(jié)中央銀行金融監(jiān)管職能強(qiáng)化第二節(jié)中央銀行金融監(jiān)管目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)第三節(jié)金融監(jiān)管內(nèi)容與方法第四節(jié)金融監(jiān)管體制第42頁第一節(jié)中央銀行金融監(jiān)管職能強(qiáng)化

一、金融監(jiān)管含義金融監(jiān)管是金融監(jiān)督與金融管理復(fù)合稱謂。金融監(jiān)管有狹義和廣義之分。狹義金融監(jiān)管是指中央銀行或其它金融監(jiān)管當(dāng)局依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)授權(quán)對(duì)整個(gè)金融業(yè)（包含金融機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上全部業(yè)務(wù)活動(dòng)）實(shí)施監(jiān)督管理。廣義金融監(jiān)管是在上述監(jiān)管之外，還包含了金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與稽核、同業(yè)自律性組織監(jiān)管、社會(huì)中介組織監(jiān)管等。二、金融監(jiān)管必要性1、金融是當(dāng)代經(jīng)濟(jì)關(guān)鍵，金融體系是全社會(huì)貨幣供給者和貨幣運(yùn)行及信用活動(dòng)中心，金融情況對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和發(fā)展起著至關(guān)主要作用，含有特殊公共性和全局性。2、金融業(yè)是一個(gè)存在很多風(fēng)險(xiǎn)特殊行業(yè)，又關(guān)系千家萬戶和國(guó)民經(jīng)濟(jì)方方面面，如金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)問題，將對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)產(chǎn)生很大影響。3、維護(hù)金融秩序，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)，提升金融效率。三、金融監(jiān)管普通理論（一）社會(huì)利益論（二）金融風(fēng)險(xiǎn)論（三）保護(hù)債權(quán)論四、中央銀行監(jiān)管職能逐步強(qiáng)化五、金融監(jiān)管與貨幣政策操作關(guān)系第43頁第二節(jié)中央銀行金融監(jiān)管目標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)

一、金融監(jiān)管目標(biāo)金融監(jiān)管目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)金融有效監(jiān)管前提和監(jiān)管當(dāng)局采取監(jiān)管行為依據(jù)。金融監(jiān)管目標(biāo)可分為普通目標(biāo)和詳細(xì)目標(biāo)。二、金融監(jiān)管基本標(biāo)準(zhǔn)（一）監(jiān)管主體獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)（二）依法監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)（三）“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合標(biāo)準(zhǔn)（四）穩(wěn)健運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防標(biāo)準(zhǔn)（五）母國(guó)與東道國(guó)共同監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)第44頁第三節(jié)金融監(jiān)管內(nèi)容與方法

一、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管1、金融機(jī)構(gòu)設(shè)置程序2、金融機(jī)構(gòu)設(shè)置組織形式3、金融機(jī)構(gòu)章程4、資本金要求5、經(jīng)營(yíng)方針和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所6、法定代表人及主要責(zé)任人任職資格審查7、申請(qǐng)?jiān)O(shè)置金融機(jī)構(gòu)可行性匯報(bào)8、許可證制度二、市場(chǎng)運(yùn)作過程監(jiān)管（一）資本充分性監(jiān)管（二）流動(dòng)性監(jiān)管（三）業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管（四）貸款風(fēng)險(xiǎn)控制（五）外匯風(fēng)險(xiǎn)管理（六）準(zhǔn)備金管理（七）存款保險(xiǎn)管理三、市場(chǎng)退出監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出原因和方式能夠分為兩類：主動(dòng)退出與被動(dòng)退出。我國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出監(jiān)管也是由法律給予要求，普通有以下幾個(gè)方式：1、接管2、解散3、撤消4、破產(chǎn)四、金融監(jiān)管主要伎倆與方法（一）依法實(shí)施金融監(jiān)管（二）利用金融稽核伎倆實(shí)施金融監(jiān)管第45頁第四節(jié)金融監(jiān)管體制

一、集中監(jiān)管體制：“一元化”監(jiān)管體制，即同一個(gè)監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施對(duì)整個(gè)金融業(yè)監(jiān)管。二、分業(yè)監(jiān)管體制：由多個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同負(fù)擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。三、中國(guó)金融監(jiān)管體制形成與發(fā)展第46頁第十一章中央銀行對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管

第一節(jié)對(duì)商業(yè)銀行設(shè)置與開業(yè)監(jiān)管第二節(jié)對(duì)商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)督第三節(jié)對(duì)危機(jī)銀行處理與存款保險(xiǎn)制度第47頁第一節(jié)對(duì)商業(yè)銀行設(shè)置與開業(yè)監(jiān)管

一、審批商業(yè)銀行考慮基本原因（一）資本金（二）高級(jí)管理人員素質(zhì)（三）銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況和社會(huì)經(jīng)濟(jì)需要二、商業(yè)銀行設(shè)置與開業(yè)程序三、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍要求第48頁第二節(jié)對(duì)商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)督

一、制訂審慎監(jiān)管政策（一）審慎監(jiān)管政策基本內(nèi)容1、資本充分率2、呆帳準(zhǔn)備金3、貸款集中4、流動(dòng)性5、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)6、外匯風(fēng)險(xiǎn)7、信息披露8、內(nèi)部控制（二）完善我國(guó)審慎監(jiān)管政策二、現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)（一）現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)?zāi)繕?biāo)（二）現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)程序（三）現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)主要內(nèi)容三、非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)（一）非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)?zāi)繕?biāo)（二）非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)步驟（三）非現(xiàn)場(chǎng)稽核與檢驗(yàn)內(nèi)容第49頁第三節(jié)對(duì)危機(jī)銀行處理與存款保險(xiǎn)制度

一、對(duì)危機(jī)銀行處理（一）處理危機(jī)銀行普通辦法監(jiān)管當(dāng)局處理危機(jī)銀行普通有以下幾個(gè)做法：1、貸款挽救2、擔(dān)保3、并購4、設(shè)置過渡銀行5、設(shè)置專門危機(jī)銀行處理機(jī)構(gòu)（二）我國(guó)對(duì)危機(jī)銀行處理1、接管2、吞并3、破產(chǎn)二、存款保險(xiǎn)制度1、由政府設(shè)置存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2、由政府主管當(dāng)局與銀行業(yè)聯(lián)合組成存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3、由銀行業(yè)自己組織存款保險(xiǎn)第50頁第十二章中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)管

第一節(jié)中央銀行與金融市場(chǎng)監(jiān)督第二節(jié)中央銀行對(duì)貨幣市場(chǎng)監(jiān)管第三節(jié)中央銀行對(duì)資本市場(chǎng)監(jiān)管第四節(jié)中央銀行對(duì)外匯市場(chǎng)監(jiān)管第51頁第一節(jié)中央銀行與金融市場(chǎng)監(jiān)督

一、中央銀行與金融銀行關(guān)系（一）中央銀行作為資金供需雙方中介和調(diào)整者參加金融市場(chǎng)活動(dòng)（二）中央銀行是金融市場(chǎng)監(jiān)督管理者二、中央銀行監(jiān)管金融市場(chǎng)主要性（一）中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)管是其實(shí)現(xiàn)貨幣政策主要（二）中央銀行對(duì)金融市場(chǎng)監(jiān)管是其實(shí)現(xiàn)監(jiān)管整個(gè)金融業(yè)需要三、金融市場(chǎng)監(jiān)管普通標(biāo)準(zhǔn)（一）全方面性標(biāo)準(zhǔn)（二）效率性標(biāo)準(zhǔn)（三）公開、公平、公正標(biāo)準(zhǔn)第52頁第二節(jié)中央銀行對(duì)貨幣市場(chǎng)監(jiān)管

一、中央銀行對(duì)商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)監(jiān)管（一）對(duì)商業(yè)票據(jù)監(jiān)管普通標(biāo)準(zhǔn)（二）對(duì)商業(yè)票據(jù)承兌要求（三）對(duì)商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)要求（四）對(duì)商業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)要求（五）罰則二、中央銀行對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)管（一）基本標(biāo)準(zhǔn)（二）同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)管幾項(xiàng)要求三、中央銀行對(duì)國(guó)債市場(chǎng)監(jiān)管第53頁第三節(jié)中央銀行對(duì)資本市場(chǎng)監(jiān)管

一、對(duì)證券交易所和證券交易