2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-15模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-15模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷入得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.一般投資者都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者。他們的無差異曲線簇表現(xiàn)為的曲線。

?A.從左至右向下彎曲

?B.從左至右向上彎曲

?C.從右至左向下彎曲

?D.從右至左向上彎曲

正確答案:B

［解析］對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言，他們的無差異曲線簇都是從左至右向上彎

曲的曲線。故選B。

2.法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，但不包括o

?A.具有5年以上金融、法律或財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

?B.有履行職責(zé)所需要的時(shí)間

?C.直系親屬不在擬任取的基金管理公司任職

?D.與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員有朋友關(guān)系

正確答案:D

［解析］與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員有朋友關(guān)系不屬于關(guān)聯(lián)關(guān)系或

利益關(guān)系，因此可以擔(dān)任獨(dú)立董事。故選D。

3.為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以的名義開立銀

行存款賬戶即資金賬戶。

?A.銀行

?B.托管人

?C.基金

?D.管理人

正確答案:C

［解析］為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立

銀行存款賬戶即資金賬戶。故選C。

4.因與基金管理人的共同行為導(dǎo)致基金費(fèi)產(chǎn)損失時(shí)，托管人應(yīng)該o

?A.不承擔(dān)責(zé)任

?B.承擔(dān)全部責(zé)任

?C.承擔(dān)連帶責(zé)任

?D.承擔(dān)小部分責(zé)任

正確答案:C

［解析］因與基金管理人的共同行為導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)該承擔(dān)

連帶責(zé)任。故選C。

5.證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是___o

?A.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

?B.利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

?C.獨(dú)立托管保障安全

?D.降低投資成本

正確答案:D

［解析］證券投資基金將眾多個(gè)人投資者集合起來，進(jìn)行集合，這樣能夠有效降

低投資成本。故選D。

6.關(guān)于依法處分基金財(cái)產(chǎn)的說法正確的是。

?A.基金托管人要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理

資金清算交割

?B.基金托管人可以單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)

?C.基金托管人可以自行運(yùn)用基金的分紅資產(chǎn)

?D.托管人應(yīng)該完全執(zhí)行基金管理人的指令

正確答案:A

［解析］基金托管人不得單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)，不可以自行處置基金分紅，且如果

管理人的要求不合法，則不應(yīng)當(dāng)執(zhí)行指令。故選A。

7.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整衡量方法的區(qū)別與聯(lián)系，下列說法不正確的是____o

?A.一般而言，當(dāng)基金完全分散投費(fèi)或高度分散，用夏普指數(shù)和特雷諾指

數(shù)所進(jìn)行的業(yè)績排序是一致的

?B.夏普指數(shù)可以同時(shí)對(duì)組合的深度與廣度加以考察

?C.一個(gè)分散程度差的組合的特雷諾指數(shù)可能很好，但夏普指數(shù)可能很差

?D.基金組合的績效可以從深度與廣度兩個(gè)方面進(jìn)行

正確答案:B

［解析］夏普指數(shù)不可以同時(shí)對(duì)組合的深度與廣度加以考察。故選B。

8.的監(jiān)控與預(yù)警是中國證監(jiān)會(huì)日常監(jiān)控中最為關(guān)注的。

?A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?C.信用風(fēng)險(xiǎn)

?D.利率風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

［解析］防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是基金投資監(jiān)管的一項(xiàng)重要內(nèi)容，由于開放式基金日常

面臨申購贖回的壓力，因此，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與預(yù)警是中國證監(jiān)會(huì)日常監(jiān)控

中最為關(guān)注的，與此相結(jié)合，同時(shí)也關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A

項(xiàng)最符合題意。故選A。

9.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收

資本不少于_____o

?A.20億元人民幣

?B.50億元人民幣

?C.60億元人民幣

?D.80億元人民幣

正確答案:D

［解析］商業(yè)銀行作為基金托管人的實(shí)收資本不低于80億，且最近3個(gè)會(huì)計(jì)年

度的年末凈資產(chǎn)不低于20億元人民幣。故選D。

10.目前，我國以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為O

?A.1%

?B.0.05%

?C.1.5%

?D.2.5%

正確答案:C

［解析］目前，我國以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為

1.5%0故選C。

11.目前我國開放式基金的最低認(rèn)購金額為一元人民幣。

?A.10000

?B.5000

?C.1000

?D.500

正確答案:C

［解析］目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元人民幣。故選

Co

12.下面是貨幣市場(chǎng)基金所不能投資的。

?A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

?B.可轉(zhuǎn)換債券

?C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

?D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

正確答案:B

［解析］貨幣市場(chǎng)基金是主要沒資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，按照《貨幣市場(chǎng)基金

管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金

融工具：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③剩余期限超過397天的債券；④信用等級(jí)

在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；⑤國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于AT級(jí)

的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；⑥流通受限的證券。故選B。

13.收益率為9%時(shí)某5年期零息債券的價(jià)格為64.3928元，收益率為9.02%時(shí)其

價(jià)格為64.3380元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)值為_____元。

?A.0.0548

?B.0.0274

?C.0.0254

?D.0.0200

正確答案:B

［解析］收益率從9%到9.02%,變到了兩個(gè)基點(diǎn)，價(jià)格從64.3928到64.3380,

變到了0.0548元,則該債券的基點(diǎn)價(jià)值為0.0548/2=0.0274元。故選B。

14.開放式基金的買賣價(jià)格以____為基礎(chǔ)。

?A.市場(chǎng)供求關(guān)系

?B.市場(chǎng)存款利率

?C.基金份額凈值

?D.基金份額總額

正確答案:C

［解析］開放式基金是指基金吩額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間

和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金的買賣價(jià)格以基金

份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。故選C。

15.某零利息債券的償還期限為5年，到期收益率為5%,則其凸性為o

A.10

B.20

C.27

D.30

正確答案:C

［解析］此題考查凸性的概念及計(jì)算，5X(5+1)4-(1+5%)2弋27.21088。故

選Co

16.在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中，對(duì)營銷業(yè)績進(jìn)行評(píng)估并根據(jù)結(jié)果進(jìn)

行行為調(diào)整的環(huán)節(jié)為。

?A.營銷控制

?B.營銷實(shí)施

?C.營銷計(jì)劃

?D.營銷分析

正確答案:A

［解析］在證券投資基金營銷過程管理的內(nèi)容中，對(duì)營銷業(yè)績進(jìn)行評(píng)估并根據(jù)結(jié)

果進(jìn)行行為調(diào)整屬于營銷控制。故選A。

17.基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一

致的協(xié)議是_____O

?A.基金契約

?B.發(fā)起人協(xié)議

?C.基金托管協(xié)議

?D.基金招募協(xié)議

正確答案:A

［解析］基金發(fā)起人協(xié)議是基金管理公司成立時(shí)的協(xié)議，而基金托管協(xié)議是基金

管理人和托管人之間的協(xié)議，基金募集協(xié)議是基金管理公司和基金持有人之間

的協(xié)議。故選A。

18.是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在

充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操

作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

?A.直接控制

?B.外部控制

?C.內(nèi)部控制

?D.間接控制

正確答案：C

［解析］內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)

劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、

實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。故選C。

19.證券的貝塔系數(shù)大于零表明____o

?A.證券與市場(chǎng)收益正相關(guān)

?B.證券與市場(chǎng)收益負(fù)相關(guān)

?C.證券與市場(chǎng)收益無關(guān)

?D.以上說法均不正確

正確答案:A

［解析］證券的貝塔系數(shù)大于零，證券的變化和市場(chǎng)同方向。故選A。

20.下列內(nèi)容不屬于ETF的特點(diǎn)的是____o

?A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

?B.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

?C.招募說明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款

?D.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制

正確答案:C

［解析］ETF的特點(diǎn)有被動(dòng)操作的指數(shù)型基金、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的

交易制度和獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制。故選C。

二、多項(xiàng)選擇題

21.中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部主要通過方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。

?A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

?B.市場(chǎng)退出監(jiān)管

.C.基金管理人監(jiān)管

?D.日常持續(xù)監(jiān)管

正確答案:A

正確答案:D

［解析］中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的監(jiān)管主要有市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。故選

ADo

22.以下屬于基金管理費(fèi)的來源的是o

?A.基金的股息

?B.基金的利息收益

?C.基金資產(chǎn)

?D.另向投資者收取

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

［解析］《證券投資基金管理暫行辦法》第三十六條規(guī)定：基金托管人的托管

費(fèi)、基金管理人的報(bào)酬以及可以在基金資產(chǎn)中扣除的其他費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)按照國家

有關(guān)規(guī)定執(zhí)行并在基金契約和托管協(xié)議申明確約定。故選ABC。

23.可以計(jì)入證券投資基金費(fèi)用的有___。

?A.基金管理費(fèi)

?B.基金認(rèn)購費(fèi)

?C.基金上市年費(fèi)

?D.證券交易費(fèi)用

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金費(fèi)用主要包括：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、證券交易費(fèi)、基金運(yùn)作

費(fèi)，其中基金運(yùn)作費(fèi)用主要包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分

紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、開戶費(fèi)等。故選ACD。

24.依照《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則，不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目包括

?A.基金管理人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的

損失

?B.基金上市費(fèi)用

?C.基金托管人為基金運(yùn)作購置設(shè)備發(fā)生的費(fèi)用

?D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

正確答案:A

正確答案:C

［解析］A選項(xiàng)中基金管理人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金

資產(chǎn)的損失應(yīng)由基金管理人以自身的資產(chǎn)承擔(dān)；C選項(xiàng)中基金托管人為基金運(yùn)

作購置設(shè)備發(fā)生的費(fèi)用，應(yīng)由基金托管人自身承擔(dān)。故選AC。

25.下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的說法，正確的有____o

?A.被動(dòng)型的指數(shù)型基金

?B.在場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外都可以進(jìn)行申購和贖回

?C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

?D.申購和贖回時(shí)基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

正確答案:A

正確答案:C

［解析］ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行；ETF與投資者交換的是基金份額與

一攬子股票。故選AC。

26.基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合下列哪些條件?____

?A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

?B.已經(jīng)配備了適當(dāng)?shù)膶I(yè)人員從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

?C.經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上且最近一年內(nèi)沒有因違法

違規(guī)行為受到行政處費(fèi)或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改

?D.已經(jīng)建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內(nèi)容以及實(shí)現(xiàn)

公平交易的具體措施

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件之一；經(jīng)營行為規(guī)

范，管理證券投資基金2年以上且最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處

罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管磯構(gòu)調(diào)查。C項(xiàng)表

述錯(cuò)誤為3年，ABD三項(xiàng)均符合開展特定客戶資產(chǎn)管理準(zhǔn)入相關(guān)條件。故選

ABDo

27.貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括___o

?A.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單

?B.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券

?C.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購

?D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的商業(yè)銀行票據(jù)

正確答案：A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)

（含1年）的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397

天）的債券；④期限在1年以內(nèi)（1年）的債券回購；⑤期限在1年以內(nèi)（含1

年）的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證

券。故選ABC。

28.影響債券收益率的因素包括___o

?A.市場(chǎng)利率

?B.違約風(fēng)險(xiǎn)度

?C.基礎(chǔ)利率

?D.發(fā)行人的類型與信譽(yù)

正確答案:C

正確答案:D

［解析］債券投資收益可能來自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期

或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面，而基礎(chǔ)利率、發(fā)行人類

型、發(fā)行人的信用度、期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性、稅收負(fù)擔(dān)等可能影響上述三個(gè)方

面，從而最終影響債券投資收益率。故選CD。

29.以下關(guān)于投資者所面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系的捕述正確的是____o

?A.風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)都與收益同方向增減

?B.市場(chǎng)對(duì)投資者承擔(dān)的任何風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)紿予補(bǔ)償

?C.市場(chǎng)只對(duì)投資者承擔(dān)的可分散化風(fēng)險(xiǎn)給予補(bǔ)償

?D.市場(chǎng)只對(duì)投資者承擔(dān)的不可分散化風(fēng)險(xiǎn)給予補(bǔ)償

正確答案:A

正確答案:C

［解析］無法隨著證券組合中注券數(shù)量的增多而得到分散的風(fēng)險(xiǎn)被稱為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

或不可分散風(fēng)險(xiǎn)。不能由系統(tǒng)因素解釋的風(fēng)險(xiǎn)，則被稱為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，該部分

風(fēng)險(xiǎn)會(huì)陵著組合中包括的證券的增多而被分散掉，因此又被炒為可分散風(fēng)險(xiǎn)。

由二者的定義可知，市場(chǎng)不對(duì)不可分散化風(fēng)險(xiǎn)給予補(bǔ)償。故選AC。

30.恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)所占比重固定不變的方式，以下

說法中正確的包括O

A.當(dāng)股票價(jià)格相對(duì)上升時(shí),投資者將買入股票并賣出其他資產(chǎn)

B.當(dāng)股票價(jià)格相對(duì)上升時(shí),投資者將賣出股票并買入其他資產(chǎn)

C.當(dāng)股票價(jià)格相對(duì)下降時(shí),投資者將買入股票并賣出其他資產(chǎn)

D.當(dāng)股票價(jià)格相對(duì)下降時(shí),投資者將賣出股票并買入其他資產(chǎn)

正確答案:B

正確答案:C

［解析］恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)的固定比例。也就是說，在

各類資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類資

產(chǎn)的投資比例不變。因此，恒定混合策略在下降時(shí)買入股票并在上升時(shí)賣出股

票，其支付曲線為凹型。故選BC。

31.以下資產(chǎn)配置方案中介于最積極與最消極之間的方案是____o

?A.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略

?B.買入并持有策略

?C.固定比例策略

?D.投資組合保險(xiǎn)策略

正確答案:C

正確答案：D

［解析］根據(jù)資產(chǎn)配置調(diào)整的依據(jù)不同，可以將資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整過程分為戰(zhàn)

術(shù)性資產(chǎn)配置策略、買入并持有策略、固定比例策略和投資組合保險(xiǎn)策略，其

中，買入并持有策略是消極型的長期再平衡方式，戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略是積極

型方式，C、D項(xiàng)為介于兩者之間的投資方案。故選CD。

32.目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有。

?A.從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

?B.保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

?C.證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資

者提供個(gè)性化服務(wù)

?D.銀行代銷渠道有利于爭取儲(chǔ)蓄客戶

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］此題是對(duì)基金銷售渠道的考查。銀基通業(yè)務(wù)實(shí)際上是指銀行與基金公司

的合作，以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬

戶，通過網(wǎng)上、電話和柜臺(tái)等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從

本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險(xiǎn)公司還不是基金銷售的渠

道，在國外，保險(xiǎn)公司的銷售渠道也還沒有成為一個(gè)開放式平臺(tái)，保險(xiǎn)公司只

是在銷售自己產(chǎn)品的時(shí)候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。故選ACD。

33.關(guān)于消極投資策略的正確表述是

A.簡單型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行頻繁的股票買入和

賣出活動(dòng)

?B.簡單型消極投資策略在投資組合確定后，仍將進(jìn)行頻繁的股票買入和

賣出活動(dòng)

?C.組合型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行股票買入和賣出活

動(dòng)

?D.組合型消極投資策略在投資組合確定后，仍可能進(jìn)行股票買入和賣出

活動(dòng)

正確答案:A

正確答案:D

［解析］本題考查消極型投資策略的類型，簡單型消極投資戰(zhàn)略一般是在確定了

恰當(dāng)?shù)墓善蓖顿Y組合之后，在3?5年的持有期內(nèi)不再發(fā)生積極的股票買入或賣

出行為，進(jìn)出場(chǎng)時(shí)機(jī)也不是投資者關(guān)注的重點(diǎn)。而采取組合型戰(zhàn)略的投資管理

人力圖模擬市場(chǎng)構(gòu)造投資組合，以取得與市場(chǎng)組合相一致的風(fēng)險(xiǎn)收益結(jié)果，在

投資組合確定后，仍可能進(jìn)行股票買入和賣出。故選AD。

34.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括____。

?A.律師費(fèi)

?B.審計(jì)費(fèi)

?C.持有人大會(huì)費(fèi)用

?D.分紅手續(xù)費(fèi)

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包

括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開

戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。故選ABCD。

35.以下選項(xiàng)中，屬于進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有o

?A.影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素

?B.影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素

?C.資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問題

?D.投資期限

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］屬于進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素有影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要

求的各項(xiàng)因素、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因

素、資產(chǎn)的流動(dòng)性特征與投資者的流動(dòng)性要求相匹配的問題、投資期限以及稅

收考慮。故選ABCD。

三、判斷題

36.證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，

對(duì)基金參與者的行為進(jìn)行的監(jiān)督和管理。

A.正確J

B.錯(cuò)誤

［解析］基金的監(jiān)管包括法律的、經(jīng)濟(jì)的及必要的行政手段監(jiān)管。

37.發(fā)生巨額贖回情形時(shí)，對(duì)于當(dāng)日已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌

付；如暫時(shí)不能足夠兌付，可全部延遲兌付。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接

受全額贖回或部分延期贖回。

38.盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒有基金管理人的劃

款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］盡管基金托管人的核心工作之一是基金資金清算，但是沒有基金管理人

的劃款指令，基金托管人不得辦理基金名下資金清算。

39.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是確保股東獲得投資收益。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］確保股東獲得投資收益并不是內(nèi)控的總體目標(biāo)之一。

40.基金管理公司應(yīng)平等對(duì)待每一個(gè)投資者，不得設(shè)置機(jī)構(gòu)理財(cái)部之類的部門專

門服務(wù)于大額投資的機(jī)構(gòu)。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］設(shè)置機(jī)構(gòu)理財(cái)總之類的部門專門服務(wù)于大額投資的機(jī)構(gòu)與基金管理公司

是否平等對(duì)待每一個(gè)投資者沒有必然聯(lián)系。事實(shí)上，投資者恰恰需要針對(duì)不同

客戶群體的專門服務(wù)。

41.對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］在我國，只有經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得基金托管資格的商

業(yè)銀行才能擔(dān)任基金托管人。因此，對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)并不是由中國證

監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。

42.基金管理公司應(yīng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)和信息隔離制度。

43.資產(chǎn)管理人在每一風(fēng)險(xiǎn)水平上計(jì)算出的能夠取得最高收益的投資組合，構(gòu)成

資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的有效前沿。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］構(gòu)造資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的有效前沿，可以通過在每一風(fēng)險(xiǎn)水平上計(jì)算

出的能夠取得最高收益的投資組合，或者在同一期望收益率下風(fēng)險(xiǎn)最小的資產(chǎn)

組合。

44.在確定資產(chǎn)類別價(jià)格的基礎(chǔ)上，可以計(jì)算不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)程度以及

不同資產(chǎn)之間投資收益率的相關(guān)程度。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］在確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的基礎(chǔ)上，可以計(jì)算不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)

程度以及不同資產(chǎn)之間投資收益率的相關(guān)程度。

45.我國規(guī)定，基金托管人的實(shí)收資本不少于10億元人民幣。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有更詳細(xì)的規(guī)定。

如，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣；設(shè)有專門的基金