個(gè)人壽險(xiǎn)投保單填寫.ppt

1、個(gè)人壽險(xiǎn)投保單填寫,工作日志檢查,昨日活動(dòng)量統(tǒng)計(jì) 昨日5個(gè)轉(zhuǎn)介紹名單 3個(gè)銷售面談，其中至少有2個(gè)新的接觸面談 今日工作安排填寫 今日10個(gè)準(zhǔn)保戶名單及電話 如有交單則檢查客戶檔案的填寫,分析學(xué)員存在問題 并予以解決,講師介紹,課程闡述,訓(xùn)練目的：熟悉個(gè)人投保單填寫 訓(xùn)練方式：講授+演練+檢查 時(shí) 間： 120分鐘 收 獲：能夠獨(dú)立完整填寫個(gè)人投保單,課程大綱,一、投保單的作用 二、投保單的種類 三、投保單的組成 四、投保單填寫基本要求 五、投保單填寫,一、投保單的作用,1、 是投保人的書面要約 2、是保險(xiǎn)合同的重要組成部分 3、核保員風(fēng)險(xiǎn)選擇的首要依據(jù),二、投保單的種類,1、個(gè)人壽險(xiǎn)投保單

2、2、個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)投保單 3、個(gè)人醫(yī)療保險(xiǎn)投保單 4、家庭保障計(jì)劃投保單 5、交叉銷售保單,三、投保單的組成,投保須知 客戶資料（投保人、被保人、受益人） 保險(xiǎn)計(jì)劃和交費(fèi)方式 紅利領(lǐng)取方式和投資方式 健康告知書、財(cái)務(wù)及保險(xiǎn)經(jīng)歷告知欄 備注及特別約定欄 聲明書及授權(quán)書 業(yè)務(wù)員報(bào)告書，保險(xiǎn)費(fèi)試算,四、投保單填寫基本要求,用藍(lán)黑鋼筆或黑簽字筆正楷填寫；字跡清晰，不得使用簡(jiǎn)化字、繁體字及同音字,如遇難認(rèn)或難讀的字，請(qǐng)?jiān)谝慌杂勉U筆標(biāo)注上拼音；不得連筆，尤其是“1”和“7”、“3”和“5”要分清； 關(guān)鍵項(xiàng)目欄如：投保人、被保險(xiǎn)人姓名欄、身份證號(hào)碼、受益人資料欄、保險(xiǎn)計(jì)劃欄、健康告知、投保人、被保險(xiǎn)人和法

3、定監(jiān)護(hù)人簽字欄不允許涂改。如有涂改，請(qǐng)更換投保單重新填寫；不得使用涂改液； 其他項(xiàng)目欄如有涂改，請(qǐng)投保人在涂改處親筆簽名確認(rèn)。超過三處以上涂改的需更換投保書； 投保人、被保人簽名處需親筆簽名。,五、投保單填寫,具體填寫要求同被保險(xiǎn)人資料欄。 投保人和被保險(xiǎn)人為同一人時(shí)可以不填。 投保人和被保險(xiǎn)人需要具有可保利益。,投保人的資料,劉德華,男65、3、4,父親,壹,100,卓越人生,壹拾萬,5000元,5000,2,附卓越人生重疾,伍萬,3,60,6.5,黃山第一醫(yī)院,4,5,50,5,5,工商銀行,1 0203 0498 587 64 325 86 7,被

4、保險(xiǎn)人張慧妹在1521周歲保單生效對(duì)應(yīng)日領(lǐng)取生存 保險(xiǎn)金,第4項(xiàng)：被保險(xiǎn)人在7月15日因重感冒在黃山第一醫(yī)院住院三天，目前已痊愈,6,劉德華,劉德華,7,劉德華,25990102,3354911,2006 8 20,劉德華,劉德華,8,投保人、被保險(xiǎn)人/未成年人其法定監(jiān)護(hù)人簽名：必須為當(dāng)事人親筆簽名。 若被保險(xiǎn)人未成年，應(yīng)由其法定監(jiān)護(hù)人在“未成年人其法定監(jiān)護(hù)人簽名”處簽字。 如為不識(shí)字者，應(yīng)按其右拇指印代簽名，但須有2位以上的見證人簽名，并填寫其身份證號(hào)碼。,簽 名,代理人報(bào)告書,填寫要點(diǎn)： 如實(shí)填寫，勿漏項(xiàng)； 若為高保額件（累計(jì)人身險(xiǎn)保額大于等于50萬），必須填寫第二部分，詳述展業(yè)過程和客戶其它情況； 代理人簽名確認(rèn)。,交單應(yīng)提供的資料,完整的投保資料應(yīng)包括： 投保單； 代理人報(bào)告書； 投保人轉(zhuǎn)賬存折扉頁復(fù)印件； 保險(xiǎn)利益演示表（分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)）； 萬能型人身保險(xiǎn)投保提示（萬能險(xiǎn)） ； 人身保險(xiǎn)投保提示; 其它投保資料：投保人、被保險(xiǎn)人、受益人身份證復(fù)印件或戶口本復(fù)印件。,學(xué)員演練,每人為自己填寫一份個(gè)人投保單 （以當(dāng)?shù)刂鞔虍a(chǎn)品為例）,檢查點(diǎn),填寫投保單后與投保單模版進(jìn)行核對(duì)，修正錯(cuò)誤之處 3人1組，互相檢查，針對(duì)容易