銀行有限責(zé)任公司部門設(shè)置和職責(zé)

1、XX銀行有限責(zé)任公司部門設(shè)置和職責(zé)一、部門設(shè)置思路：XXXXXX 銀行有限責(zé)任公司 （以下簡稱 “XXXXXXX 銀行” ） 設(shè)立后，按照“精簡、高效”的原則設(shè)置分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)， 根據(jù)商業(yè)銀行的現(xiàn)行組織構(gòu)架，和“以客戶為中心，以市場為導(dǎo) 向”的商業(yè)銀行文化，構(gòu)建 XXXX 銀行組織機(jī)構(gòu)模式，實(shí)行統(tǒng)一 領(lǐng)導(dǎo)、垂直管理，創(chuàng)建靈捷型組織機(jī)制，為 XXXXXXX 銀行在客 戶需求、市場機(jī)會(huì)等因素不斷變化的競爭環(huán)境中能夠快速作出反 應(yīng)的綜合金融服務(wù)提供動(dòng)力引擎。二 、部門設(shè)置及職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部1.部門職責(zé)：負(fù)責(zé)與銀監(jiān)局、 人民銀行的日常溝通與協(xié)調(diào)； 持續(xù)關(guān)注法律、 規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解

2、法律、法規(guī)；認(rèn)真貫徹合規(guī)工 作計(jì)劃，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)，報(bào)告合規(guī)工作情況；審核評(píng)價(jià) 本行的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保各項(xiàng)政策、程 序和操作指南合法合規(guī)的要求；為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必 要的合規(guī)理論支持，識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；進(jìn)行合規(guī)檢查和提供 合規(guī)咨詢，監(jiān)控反洗錢工作；為本行業(yè)務(wù)開展及其他工作提供法 律支援；對擬發(fā)放貸款進(jìn)行初步審查； 對信貸資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理； 對征信系統(tǒng)進(jìn)行管理與維護(hù)；對于全行內(nèi)控制度的落實(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)范進(jìn)行定期和不定期的檢查，并落實(shí)整改。2.崗位職責(zé)合規(guī)崗（ 1 名，由部門經(jīng)理兼任） ：負(fù)責(zé)與銀監(jiān)局、人民銀行 的日常溝通與協(xié)調(diào)；持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展

3、，正 確理解法律、法規(guī)； 審核評(píng)價(jià) XXXXXX 銀行的各項(xiàng)政策、 程序和 操作指南的合規(guī)性，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、 法規(guī)的要求；為本行業(yè)務(wù)開展及其他工作提供法律支援。內(nèi)部審 計(jì)員（1 名）：負(fù)責(zé)全行的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測，及時(shí)提出預(yù)警；進(jìn)行合 規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢；持續(xù)監(jiān)控反洗錢工作并進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送； 為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)支持，識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；對于全行內(nèi)控制度的落實(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)范進(jìn)行定期和不定 期的檢查，并落實(shí)整改。信貸風(fēng)險(xiǎn)管理員（ 1 名）：負(fù)責(zé)對擬發(fā)放 的貸款進(jìn)行初步審查；對信貸資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與分類；負(fù)責(zé)個(gè) 人征信系統(tǒng)、企業(yè)征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)報(bào)送、維護(hù)與查詢。（

4、二）業(yè)務(wù)部1.部門職責(zé)： 認(rèn)真執(zhí)行國家金融方針、 政策、法規(guī)和信貸工作的各項(xiàng)規(guī)章制 度，按照規(guī)章制度做好貸款放發(fā)與管理工作； 根據(jù)國家金融政策， 圍繞不同時(shí)期的中心工作，正確制定和安排信貸工作計(jì)劃；嚴(yán)格 按照“三查”制度執(zhí)行貸款操作程序，落實(shí)和完善各項(xiàng)手續(xù)，實(shí) 施規(guī)范化管理；抓好基礎(chǔ)工作，建立健全各種內(nèi)部規(guī)章制度，按 月、季檢查信貸工作計(jì)劃完成情況，審查信貸計(jì)劃的編制和各項(xiàng)報(bào)表。2.崗位職責(zé)綜合員（ 1 名）：及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確地匯總編各項(xiàng)報(bào)表及有關(guān) 文字資料的起草，并按時(shí)上報(bào)有關(guān)部門；負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理的績效 考核與評(píng)估；負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)；做好有關(guān)數(shù)據(jù)的搜集、整理、 歸檔保管工作，嚴(yán)格遵守保密制度

5、?？蛻艚?jīng)理（ 3 至 5 名）：負(fù)責(zé) 客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；負(fù)責(zé)貸款的調(diào)查、發(fā)放、收回；負(fù)責(zé)收 集客戶信息，及時(shí)向部門和領(lǐng)導(dǎo)提供市場建議；負(fù)責(zé)收集市場信 息。（三）綜合管理部1.部門職責(zé)：負(fù)責(zé) XXXXXX 銀行與外單位以及行內(nèi)各部門之間的日常協(xié) 調(diào)工作；負(fù)責(zé)全行的人事工作；組織各項(xiàng)會(huì)議，做好會(huì)務(wù)的有關(guān) 工作；負(fù)責(zé)會(huì)議議定事項(xiàng)的分辦落實(shí)和檢查督導(dǎo)工作；按指令協(xié) 調(diào)機(jī)關(guān)工作，維護(hù)機(jī)關(guān)正常秩序，促進(jìn)機(jī)關(guān)工作高效運(yùn)轉(zhuǎn)；負(fù)責(zé) 公文的擬辦和文稿審核把關(guān)工作，提交領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)文件；組織籌劃 全行重要公文的撰寫；負(fù)責(zé)宣傳工作的策劃和落實(shí)；做好其它文 書檔案的收集整理和保管工作。2.崗位職責(zé)：綜合員（ 1 名）：

6、負(fù)責(zé)文字工作；做好文件收發(fā)登記；做好日 常接待工作。后勤管理員（ 1 名）：負(fù)責(zé)后勤服務(wù)的組織和協(xié)調(diào)工 作；編制后勤年度經(jīng)費(fèi)預(yù)算計(jì)劃表；負(fù)責(zé)下達(dá)預(yù)算內(nèi)各項(xiàng)后勤經(jīng) 費(fèi)的計(jì)劃，并負(fù)責(zé)使用、監(jiān)督和管理；負(fù)責(zé)對車輛的使用及維修 維護(hù)、對油料的使用情況進(jìn)行審核和監(jiān)督；負(fù)責(zé)全行日常辦公用 品的采購、領(lǐng)用和登記；負(fù)責(zé)全行日常開支的繳納。人事管理員 （1 名）：負(fù)責(zé)人力資源工作計(jì)劃、總結(jié)的制定和起草工作；組織 員工招聘工作；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完成對擬提拔、任用的中層干部進(jìn)行考 核，完善考核資料并按規(guī)定歸入個(gè)人檔案；負(fù)責(zé)起草干部任職、 員工調(diào)動(dòng)文件， 做好擬錄用人員、 擬提拔或調(diào)動(dòng)人員的思想工作； 嚴(yán)格組織人事制度，做好

7、保密工作；負(fù)責(zé)員工培訓(xùn)計(jì)劃的制定、 修改和組織實(shí)施；根據(jù)薪酬分配方案，負(fù)責(zé)審定各類員工的薪資 標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)金發(fā)動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)員工考勤、調(diào)休、請假、加班的管理 與統(tǒng)計(jì)。（四）營業(yè)部1.部門職責(zé)： 在銀監(jiān)部門和工商部門核準(zhǔn)的范圍內(nèi)進(jìn)行對外經(jīng)營活動(dòng)；負(fù) 責(zé)綜合業(yè)務(wù)的全面管理及負(fù)債業(yè)務(wù)的全面開發(fā)。保證賬款安全。 遵守商業(yè)銀行法 、會(huì)計(jì)法，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律； 定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào) 經(jīng)營情況；監(jiān)督核查大額資金收、付情況；負(fù)責(zé)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和報(bào)表 匯制；負(fù)責(zé)全行的財(cái)務(wù)計(jì)劃與核算。2.崗位職責(zé)：主管會(huì)計(jì)（ 1 名）：組織、調(diào)配柜員正常營業(yè)，監(jiān)督柜員工作 程序；負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算工作，貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度；定期和 不定期檢查庫存現(xiàn)金、

8、重要空白憑證等實(shí)物的庫存情況，并認(rèn)真 做好檢查紀(jì)錄，確保賬款、賬證、賬賬、賬表相符；掌握計(jì)算機(jī) 及附屬設(shè)備和監(jiān)控設(shè)施的狀況，了解應(yīng)用軟件的運(yùn)行情況；負(fù)責(zé) 按規(guī)定對重要業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)；負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的安全和風(fēng) 險(xiǎn)防范工作，及時(shí)解決營業(yè)中出現(xiàn)的問題，對出現(xiàn)的重大問題及 時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告；負(fù)責(zé)制定本網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)工作計(jì)劃和措施，完成 各項(xiàng)工作任務(wù)；總結(jié)本網(wǎng)點(diǎn)工作中的經(jīng)驗(yàn)和問題，并向上級(jí)行提 出建議和措施，不斷提高業(yè)務(wù)管理水平。出納員（ 2 名）：按照國 家法令、法規(guī)辦理現(xiàn)金（包括人民幣和外幣現(xiàn)金）的收付、整點(diǎn) 以及損傷票幣、大小票幣的兌換，代理各種債券的保管、發(fā)行與 兌付；根據(jù)市場貨幣流通需要，調(diào)劑、

9、調(diào)運(yùn)各種票幣，做好現(xiàn)金 供應(yīng)和回籠工作； 保管現(xiàn)金、 金銀、外幣和有價(jià)單證， 做好現(xiàn)金、 金銀、外幣和有價(jià)單證調(diào)運(yùn)的安全保衛(wèi)工作；確保庫款安全；宣 傳愛護(hù)人民幣，做好反假幣、反破壞人民幣的工作；做好現(xiàn)金管 理工作，加強(qiáng)核算，減少庫存現(xiàn)金占?jí)?，提高?jīng)濟(jì)效益；加強(qiáng)柜 面監(jiān)督，維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，揭露貪污盜竊等各種違法活動(dòng)。出納復(fù) 核員（ 2 名）：負(fù)責(zé)復(fù)審收款憑證，復(fù)點(diǎn)并保管現(xiàn)金；掌管現(xiàn)金收 訖章、業(yè)務(wù)公章，并嚴(yán)格按規(guī)定管理和使用；辦理款項(xiàng)出入庫的 交接，及時(shí)記載“款項(xiàng)交接登記簿” ；辦理有價(jià)證券的發(fā)售和保管。 事后監(jiān)督員（1 名）：嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度規(guī)定監(jiān)督臨柜業(yè)務(wù)的處理、 利息計(jì)算和資金收付的真實(shí)性、

10、正確性、合法性。堅(jiān)持原則，秉 公辦事，不徇私情，實(shí)事求是；認(rèn)真核算營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上交的業(yè)務(wù)憑 證（包括科目日結(jié)單的總、分核對、開銷戶筆數(shù)、傳票起止號(hào)、附 件張數(shù)的核對等 ）,切實(shí)做到上交完整、齊全，嚴(yán)禁流于形式，杜 絕一切差錯(cuò)和漏洞；按照事后監(jiān)督系統(tǒng)程序，嚴(yán)格完整錄入營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)傳票，對處理不正確的業(yè)務(wù)，要及時(shí)指出，做好登記，并提 出整改措施。對重大問題要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，不得擅自處理，并 嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；數(shù)據(jù)錄入完畢后，要做好備份、平衡 檢查、前后臺(tái)總分?jǐn)?shù)據(jù)核對等工作，并同營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)交回的報(bào)表數(shù) 據(jù)一一進(jìn)行賬務(wù)核對，保證賬務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；事后監(jiān)督員 應(yīng)隨時(shí)對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)、賬務(wù)及財(cái)務(wù)進(jìn)行檢查，切實(shí)維護(hù)儲(chǔ)戶 利益。信貸管理員（ 1 人）：嚴(yán)格執(zhí)行信貸資產(chǎn)監(jiān)測操作規(guī)程，認(rèn) 真審核各項(xiàng)手續(xù)的合規(guī)合法性，對貸款進(jìn)行賬務(wù)處理；保管貸款 的相關(guān)資料、手續(xù)、合同；認(rèn)真執(zhí)行信貸資產(chǎn)管理監(jiān)測考核辦法 和規(guī)定，按照信貸資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定辦法及時(shí)調(diào)整帳戶信息， 真實(shí)反映信貸資產(chǎn)形態(tài)；認(rèn)真審核每筆貸款手續(xù)的完整性、合法 性；按時(shí)做好利息收入審計(jì)， 并針對信貸工作存在問題提出意見； 認(rèn)真做好信貸監(jiān)測管理的資料收集、整理、歸檔，并建立相應(yīng)查 閱登記制度；認(rèn)真執(zhí)行借據(jù)、合同、還款證明單等信貸重要空白 憑證的領(lǐng)用、銷號(hào)制度。綜合柜員（ 8 至 10 名）：負(fù)責(zé)對外辦理 個(gè)人、對公、儲(chǔ)蓄和結(jié)算業(yè)務(wù)，包括柜臺(tái)受理