國開金融學(xué)第十四章題庫

1、金融學(xué)十四章題庫1、防止內(nèi)幕交易和防止操縱市場是對（）監(jiān)管的主要內(nèi)容廠A.租賃、信托業(yè)廣B.銀行夜廣C.保險業(yè)* D.證券業(yè) II知識點提示：金融監(jiān)管的實施。參見教材本章第三節(jié)。 正確答案是：證券業(yè)2、（）的頒布，標(biāo)志著美國分業(yè)經(jīng)營和分業(yè)監(jiān)管體制的形成A.格拉斯-斯蒂格爾法案廠B.金融服務(wù)現(xiàn)代化法 C.金融監(jiān)管改革新基礎(chǔ)：重建金融監(jiān)管D.現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)圖知識點提示：美國金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)。 正確答案是：格拉斯-斯蒂格爾法案3、下列（）不屬于四結(jié)合”的金融監(jiān)管方法。廠A.定期檢查與隨機抽查“ B.外部監(jiān)管與內(nèi)部自律廠C.國際監(jiān)管與國內(nèi)督查D.全面監(jiān)管與重點監(jiān)管知識點提示：

2、四結(jié)合”的監(jiān)管方法。參見教材本章第三節(jié) 正確答案是：外部監(jiān)管與內(nèi)部自律4、由被監(jiān)管者的道德風(fēng)險引起的損失或成本稱之為（）"A.間接效率損失廠B.直接資源損失C.奉行成本廠D.行政成本 知識點提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見教材本章第一節(jié)正確答案是：間接效率損失5、我國目前實行的金融監(jiān)管體制是（）。A.集中監(jiān)管B. 交叉監(jiān)管C. 分業(yè)監(jiān)管D.混合監(jiān)管 知識點提示：我國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見教材本章第二節(jié)正確答案是：混合監(jiān)管 6金融監(jiān)管的間接效率損失發(fā)生的途徑有（）A.被監(jiān)管者的道德風(fēng)險B.妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率C.削弱競爭，導(dǎo)致靜態(tài)低效率* D.監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降

3、低E.依法關(guān)閉金融機構(gòu) 知識點提示：金融監(jiān)管的成本。參見教材本章第一節(jié)。正確答案是：被監(jiān)管者的道德風(fēng)險，妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動態(tài)低效率，削弱競爭, 導(dǎo)致靜態(tài)低效率，監(jiān)管過度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低7、實行雙層多頭金融監(jiān)管體制的國家是（）。A.英國B.美國C.德國D.加拿大E.巴西 知識點提示：當(dāng)前各主要國家金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)正確答案是：美國，加拿大 8、各國監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)的監(jiān)管重點包括（）廠A.國際業(yè)務(wù)監(jiān)管碩B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管17 C.日常經(jīng)營監(jiān)管口 Id.市場退出監(jiān)管E.注冊資本監(jiān)管 知識點提示：對銀行業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。正確答案是：市場準(zhǔn)入監(jiān)管，日常經(jīng)營監(jiān)管，市場退

4、出監(jiān)管9、宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的 監(jiān)管工具是（）?！?A.資本監(jiān)管云B.審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)I_ 可C.流動性風(fēng)險指標(biāo)“ D.貸款損失監(jiān)管 口 E.其他風(fēng)險管理要求 知識點提示：金融監(jiān)管的宏觀審慎與微觀審慎。參見教材本章第一節(jié)。正確答案是：資本監(jiān)管，審慎信貸標(biāo)準(zhǔn)，流動性風(fēng)險指標(biāo)，貸款損失監(jiān)管，其他 風(fēng)險管理要求10、按監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（）。 Ia.單一監(jiān)管體制B.多元監(jiān)管體制17 C.集中監(jiān)管體制17 D.分業(yè)監(jiān)管體制 口 E.混合監(jiān)管體制 正確答案是：集中監(jiān)管體制，分業(yè)監(jiān)管體制11、金融監(jiān)管從對象上看，主要是對商業(yè)銀行、金融市場的監(jiān)管

5、，非銀行金融機 構(gòu)則不在其列。對知識點提示：金融監(jiān)管體制的變遷。參見教材本章第二節(jié)。答案解析：金融監(jiān)管不僅是對商業(yè)銀行、金融市場的監(jiān)管，也包括對非銀行金融 機構(gòu)的監(jiān)管，如對保險業(yè)的監(jiān)管。正確的答案是“錯”。12、金融監(jiān)管中由政府負(fù)擔(dān)的成本是奉行成本。知識點提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見教材本章第一節(jié) 答案解析：政府負(fù)擔(dān)的成本是行政成本。正確的答案是“錯”。13、金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評價，而是監(jiān)管當(dāng)局在 法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。錯知識點提示：金融監(jiān)管的概念。參見教材本章第一節(jié) 正確的答案是“對”。14、金融體系的負(fù)效應(yīng)表現(xiàn)在金融體系的風(fēng)險和內(nèi)在不穩(wěn)定性等方

6、面錯知識點提示：金融體系的負(fù)效應(yīng)。參見教材本章第一節(jié) 正確的答案是“對”。15、內(nèi)部知情人利用地位、職務(wù)或業(yè)務(wù)等便利，利用未公開信息進(jìn)行有價證券交 易或泄露該信息的行為，是典型的證券欺詐。知識點提示：對證券市場的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié) 答案解析：是典型的內(nèi)幕交易。正確的答案是“錯”。16、根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，我國金融監(jiān)管的主體是（）A.銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.證監(jiān)會D.保監(jiān)會 知識點提示：我國金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見教材本章第二節(jié)正確答案是：中國人民銀行17、一國監(jiān)管法律法規(guī)體系不包括（ ）A.專業(yè)性法規(guī)B.國際性法律C. 行業(yè)性法律D. 行業(yè)內(nèi)法律 知識點提示：監(jiān)管法律法規(guī)體系。參見教

7、材本章第一節(jié)。正確答案是：國際性法律18、金融危機以后，各國對金融機構(gòu)體系進(jìn)行了重構(gòu)，主要特色是（）A.建立了更多的金融監(jiān)管機構(gòu)協(xié)同監(jiān)管廠B.加強對衍生金融工具監(jiān)管的同時，強調(diào)對原生金融工具的監(jiān)管席C.凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強調(diào)宏觀審慎監(jiān)管D.加強多種監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，強調(diào)微觀審慎監(jiān)管知識點提示：金融危機后金融監(jiān)管的新發(fā)展。參見教材本章第三節(jié) 正確答案是：凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強調(diào)宏觀審慎監(jiān)管19、金融監(jiān)管中的依法監(jiān)管原則是指（）。廠A.金融機構(gòu)必須依法經(jīng)營B.金融運行必須依法管理檸C.嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理廠D.金融調(diào)控必須依法操作 正確答案是：嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理20、 對

8、證券市場監(jiān)管的基本原則是（）。廠A.保護(hù)投資者合法權(quán)益原則 廠B.依法監(jiān)管原則C.嚴(yán)格執(zhí)法原則D.堅持公開、公平、公正的“三公”原則 正確答案是：堅持公開、公平、公正的“三公”原則21、金融監(jiān)管的一般目標(biāo)是（） 選擇一項或多項：山A.確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險 口 B.保護(hù)金融消費者權(quán)益“ C.提高金融體系效率I D.規(guī)范金融機構(gòu)行為，促進(jìn)公平競爭E. 提高各類金融機構(gòu)的盈利水平正確答案是：確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險，保護(hù)金融消費者權(quán)益,提高金 融體系效率，規(guī)范金融機構(gòu)行為，促進(jìn)公平競爭 22、金融監(jiān)管的構(gòu)成體系包括（）A. 金融監(jiān)管的指標(biāo)體系B.金融監(jiān)管的理論體系宀C.金融監(jiān)管的法律

9、體系 D.金融監(jiān)管的組織體系“ E.金融監(jiān)管的內(nèi)容體系 正確答案是：金融監(jiān)管的理論體系，金融監(jiān)管的法律體系，金融監(jiān)管的組織體系 金融監(jiān)管的內(nèi)容體系23、對證券也的監(jiān)管主要包括（）。A.對證券發(fā)行的監(jiān)管 "B.對證券機構(gòu)的監(jiān)管 J C.對證券市場的監(jiān)管 Id.對上市公司的監(jiān)管 E.對證券流通的監(jiān)管 正確答案是：對證券機構(gòu)的監(jiān)管，對證券市場的監(jiān)管，對上市公司的監(jiān)管24、金融監(jiān)管的原則主要是（） "A.不干涉金融機構(gòu)內(nèi)部管理原則“ B.依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則匚“ C.綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則 D. “內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則E.公平、公正、公開原則 正確答案是：不干涉金融機構(gòu)內(nèi)

10、部管理原則，依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則，綜合性 與系統(tǒng)性監(jiān)督原則，“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則，公平、公正、公開原則25、我國金融體系中的金融監(jiān)管機構(gòu)包括（）。A.金融資產(chǎn)管理公司云B.中國人民銀行I雨C.銀監(jiān)會17 D.證監(jiān)會任E.保監(jiān)會正確答案是：中國人民銀行，銀監(jiān)會，證監(jiān)會，保監(jiān)會26、抓住關(guān)鍵問題或重要環(huán)節(jié)進(jìn)行特別監(jiān)管，稱為全面監(jiān)管。對檸錯知識點提示：金融監(jiān)管的手段與方法。參見教材本章第三節(jié)。答案解析：稱為重點監(jiān)管。正確的答案是“錯”。27、資本充足性監(jiān)管是市場準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。錯知識點提示：對銀行業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié)。答案解析：是日常經(jīng)營監(jiān)管的重要內(nèi)容。正確的答案是“錯”。2

11、8、美國和英國都是實行多元化監(jiān)管體制的代表，其金融監(jiān)管是由多個監(jiān)管機構(gòu)承擔(dān)的。對知識點提示：當(dāng)前各主要國家金融監(jiān)管體系簡介。參見教材本章第二節(jié)。答案解析：美國實行多元化監(jiān)管體制，英國則是一元化”監(jiān)管體制，英格蘭銀行承擔(dān)整個金融業(yè)監(jiān)管的職責(zé)。正確的答案是“錯”。29、1994年的金融體制改革以后，中國人民銀行先后將其證券、保險、銀行監(jiān) 管職責(zé)分別轉(zhuǎn)交給了證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會，已不再負(fù)有金融監(jiān)管職責(zé)，成為 專門制定與執(zhí)行貨幣政策的機構(gòu)。對知識點提示：我國金融監(jiān)管體系的發(fā)展演變。參見教材本章第二節(jié)。答案解析：中國人民銀行仍然負(fù)有綜合監(jiān)管職能。正確的答案是“錯”。3、各國監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)的監(jiān)管，主要是對金融機構(gòu)日常運營的監(jiān)管知識點提示：對銀行業(yè)的監(jiān)管。參見教材本章第三節(jié) 答案解析：還包括對市場準(zhǔn)入和市場退出的監(jiān)管。正確的答案是“錯”。31、金融監(jiān)管理論體系中不包括（）A.應(yīng)用理論自然理論C. 相關(guān)理論D. 基礎(chǔ)理論知識點提示：監(jiān)管理論體系。參見教材本章第一節(jié)正確答案是：自然理論32、對證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)是（）。A.保護(hù)投保人的合法權(quán)益B.保護(hù)投資者的合法權(quán)益B. 保護(hù)存款人的合法權(quán)益C. 保護(hù)企業(yè)并購重組中的合法權(quán)益 正確答案是：保護(hù)投資者的合法權(quán)益33、在金融監(jiān)管模式中，美國是（）模式的典型代表。 檸A.