《個人理財規(guī)劃》期末考試(20)

1、一、 單選題（題數(shù)：50，共 50.0 分）1理財規(guī)劃師的英文簡稱是（）。1.0 分窗體頂端· A、CFA·· B、CPA·· C、CFP·· D、CPP·窗體底端正確答案： C 我的答案：C2每個月的還貸指標不應(yīng)超過總收入的多少？（）0.0 分窗體頂端· A、25%·· B、30%·· C、35%·· D、40%·窗體底端正確答案： B 我的答案：D3注冊會計師單科的通過率約

2、為（）。0.0 分窗體頂端· A、.05·· B、.1·· C、.2·· D、.3·窗體底端正確答案： B 我的答案：A4以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式（）。1.0 分窗體頂端· A、存款·· B、自己炒賣外匯·· C、購買外匯理財產(chǎn)品·· D、保險·窗體底端正確答案： D 我的答案：D5理財是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是（）。1.0 分窗體頂端· A、設(shè)定理

3、財目標·· B、購買養(yǎng)老保險·· C、籌措資金·· D、購置住房·窗體底端正確答案： A 我的答案：A6遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（）。1.0 分窗體頂端· A、納稅·· B、立遺囑·· C、均分遺產(chǎn)·· D、捐贈遺產(chǎn)·窗體底端正確答案： B 我的答案：B7關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、專家理財·· B、只是證券理財·· C、買房買車也是

4、基金公司的業(yè)務(wù)·· D、收益較好·窗體底端正確答案： C 我的答案：C8錦威金融策劃公安機關(guān)研討班開設(shè)課程中提到，理財規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。1.0 分窗體頂端· A、嘗試·· B、謙虛，虛心請教·· C、創(chuàng)新·· D、善良·窗體底端正確答案： D 我的答案：D9以下哪項不屬于理財工具？（）1.0 分窗體頂端· A、基本稅務(wù)·· B、債權(quán)投資·· C、股票投資·· D、衍

5、生性金融產(chǎn)品·窗體底端正確答案： A 我的答案：A10以下哪個職業(yè)不是理財規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（）1.0 分窗體頂端· A、銀行行長·· B、保險業(yè)務(wù)員·· C、軟件工程師·· D、客戶經(jīng)理·窗體底端正確答案： C 我的答案：C11關(guān)于個人生涯規(guī)劃的要點，不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標·· B、對社會經(jīng)濟大環(huán)境作出明細的考察，考慮如何使自己的知識技能適應(yīng)社會，把握社會前進

6、的脈搏·· C、收集有關(guān)工作機會，招聘條件等方面的信息并進行整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息·· D、勿拘泥于按照計劃行事·窗體底端正確答案： D 我的答案：D12下列不屬于個人金融理財?shù)膬?nèi)容的是（）。1.0 分窗體頂端· A、買房·· B、買車·· C、看書·· D、養(yǎng)老保障費用·窗體底端正確答案： C 我的答案：C13美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（）1.0 分窗體頂端· A、1/54&

7、#183;· B、1/57·· C、1/45·· D、1/52·窗體底端正確答案： A 我的答案：A14被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟學(xué)家中的經(jīng)濟學(xué)家”的是（）。1.0 分窗體頂端· A、本·伯南克·· B、艾倫·格林斯潘·· C、約翰·納什·· D、勞倫斯·薩默斯·窗體底端正確答案： B 我的答案：B15理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?.0 

8、分窗體頂端· A、儲蓄·· B、貸款·· C、購房買車·· D、黃金·窗體底端正確答案： C 我的答案：C16目前，杭州人均壽命達到多少？（）1.0 分窗體頂端· A、70.0·· B、75.0·· C、80.0·· D、85.0·窗體底端正確答案： C 我的答案：C17個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（）。0.0 分窗體頂端· A、個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。

9、83;· B、銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。·· C、個人信貸占比在迅速增長之中。·· D、個人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當(dāng)比例，份額迅速上升。·窗體底端正確答案： B 我的答案：D18以下哪項不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計的缺陷？（）0.0 分窗體頂端· A、職業(yè)設(shè)計多方面拓展·· B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃·· C、具備的知識技能單一·· D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、沒有明確目標·

10、;窗體底端正確答案： A 我的答案：D19教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。1.0 分窗體頂端· A、父母·· B、客戶自身和子女·· C、親戚·· D、孫子女·窗體底端正確答案： B 我的答案：B20買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值的是（）。1.0 分窗體頂端· A、投資·· B、投機·· C、炒股·· D、偶然獲得·窗體底端正確答案： A 我的答案：A21以下哪

11、項不屬于債務(wù)計劃的內(nèi)容？（）1.0 分窗體頂端· A、總體債務(wù)規(guī)模·· B、債務(wù)成本·· C、還債時間·· D、債務(wù)體系·窗體底端正確答案： D 我的答案：D22“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責(zé)？（）1.0 分窗體頂端· A、金融市場導(dǎo)購·· B、家庭財務(wù)醫(yī)生·· C、家庭財務(wù)顧問·· D、家計理財博士·窗體底端正確答案： A 我的答案：A23以下哪項屬于有形資源？

12、（）1.0 分窗體頂端· A、精力·· B、貨幣·· C、信息·· D、知識·窗體底端正確答案： B 我的答案：B24美國與中國的金融理財方面的區(qū)別說法錯誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、·美國的金融保險環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善，產(chǎn)品也多··· B、·美國在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差··· C、·中國的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱··· D、·中國的金融產(chǎn)品較少

13、83;·窗體底端正確答案： C 我的答案：C25以下不屬于證券投資計劃的是（）。1.0 分窗體頂端· A、貨幣市場工具（貨幣結(jié)算）·· B、固定收益證券資本市場工具（債券）·· C、權(quán)益證券工具（股票）·· D、遺產(chǎn)·窗體底端正確答案： D 我的答案：D26以下不屬于理財要素的是（）。1.0 分窗體頂端· A、資產(chǎn)·· B、負債·· C、支出·· D、上班·窗體底端正確答案： D

14、0;我的答案：D27人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。0.0 分窗體頂端· A、生活地域·· B、生活方式·· C、生活標準·· D、生活心境·窗體底端正確答案： D 我的答案：C28股市的主要功能是（）。0.0 分窗體頂端· A、融通市場·· B、籌集資金·· C、履行社會責(zé)任·· D、提高股價·窗體底端正確答案： B 我的答案：A29股票的三種具體融資方式不包括（）。0

15、.0 分窗體頂端· A、法人股·· B、國有股·· C、社會公眾股·· D、企業(yè)股·窗體底端正確答案： D 我的答案：A30遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是（）。0.0 分窗體頂端· A、遺囑和整套避稅措施·· B、捐贈遺產(chǎn)·· C、尊重子女意愿·· D、遺產(chǎn)分配公平·窗體底端正確答案： A 我的答案：D31民間集資的利率一般是多少？（）0.0 分窗體頂端· A、.05··

16、; B、.1·· C、.15·· D、.2·窗體底端正確答案： B 我的答案：C32下列說法錯誤的是（）。0.0 分窗體頂端· A、積極的理財應(yīng)該是有目標的理財。·· B、我們在設(shè)定理財目標時，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財計劃時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。·· C、人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。·· D、理財前不需要明確最適合我的目標是什么。·窗體底端正確答案： D 我的答案：C33從2005年開始，截止到現(xiàn)

17、在金融理財師約有（）。1.0 分窗體頂端· A、上百人·· B、上千人·· C、1萬2萬·· D、幾十萬·窗體底端正確答案： C 我的答案：C34銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（）。0.0 分窗體頂端· A、方便性·· B、利息·· C、安全性·· D、費用和時間·窗體底端正確答案： D 我的答案：A35關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、利用外幣幣種間匯

18、率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)·· B、收益相對較低，但風(fēng)險也小·· C、可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢·· D、在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險·窗體底端正確答案： B 我的答案：B36什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨（）。1.0 分窗體頂端· A、專揀便宜貨·· B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機·· C、欲望無止·· D、盲目跟風(fēng)·窗體底端正確答案： A&

19、#160;我的答案：A37關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視·· B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚·· C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善·· D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)·窗體底端正確答案： C 我的答案：C38為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下列說法錯誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、先列個遺囑·· B、列遺囑是最關(guān)

20、鍵的東西·· C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人·· D、生前的財產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。·窗體底端正確答案： C 我的答案：C39理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則主要包括哪兩部分？（）1.0 分窗體頂端· A、主觀原則和實際原則·· B、公開原則和具體原則·· C、一般原則和具體規(guī)范·· D、專業(yè)原則和公開原則·窗體底端正確答案： C 我的答案：C40以下哪項不屬于個人生涯規(guī)劃特點？（）1.0 分窗體頂端· A、間斷性&#

21、183;· B、可行性·· C、實施性·· D、適應(yīng)社會·窗體底端正確答案： A 我的答案：A41新的養(yǎng)老資源是（）。0.0 分窗體頂端· A、住宅和環(huán)境·· B、投資·· C、返聘收益·· D、社會捐贈·窗體底端正確答案： A 我的答案：B42關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯誤的是（）。1.0 分窗體頂端· A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施·· B、遺產(chǎn)計劃應(yīng)當(dāng)在將財產(chǎn)留個繼承人的時候盡

22、可能的滿足自己的意愿·· C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少·· D、以上說法不正確·窗體底端正確答案： D 我的答案：D43關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是（）。1.0 分窗體頂端· A、持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價，通過轉(zhuǎn)股實現(xiàn)套利·· B、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證·· C、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)·· D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補償

23、條款，如果趕上加息，其收益率也會做相應(yīng)調(diào)整·窗體底端正確答案： B 我的答案：B44金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）。1.0 分窗體頂端· A、企業(yè)和家庭·· B、銀行和基金公司·· C、個人和企業(yè)·· D、家庭和個人·窗體底端正確答案： A 我的答案：A45以下哪個行為體現(xiàn)的是融資需要？（）1.0 分窗體頂端· A、拾遺補缺·· B、證券交易·· C、國債購買·· D、買車積蓄資金·窗

24、體底端正確答案： A 我的答案：A46目前養(yǎng)老主體形式是（）。0.0 分窗體頂端· A、貨幣養(yǎng)老·· B、子女養(yǎng)老·· C、房子養(yǎng)老·· D、國家養(yǎng)老·窗體底端正確答案： A 我的答案：C47“控制過度消費，旨在積累資金的節(jié)約計劃”指的是哪一項理財目標的內(nèi)容？（）1.0 分窗體頂端· A、節(jié)財計劃·· B、購置住房·· C、資產(chǎn)增值管理·· D、養(yǎng)老規(guī)劃·窗體底端正確答案： A 我的答案

25、：A48以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（）。1.0 分窗體頂端· A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)·· B、負債業(yè)務(wù)·· C、中間業(yè)務(wù)·· D、保險業(yè)務(wù)·窗體底端正確答案： D 我的答案：D49一般情況下，理財從什么時候開始？（）1.0 分窗體頂端· A、子女生育·· B、退休養(yǎng)老·· C、結(jié)婚成家·· D、子女教育·窗體底端正確答案： C 我的答案：C50抵御通脹最好的一項資產(chǎn)是什么？（）1.0 分

26、窗體頂端· A、儲備·· B、白銀·· C、黃金·· D、股票·窗體底端正確答案： C 我的答案：C二、 判斷題（題數(shù)：50，共 50.0 分）1在購房買車規(guī)劃中，要充分考慮房車的需求狀況，性能、價格、質(zhì)量標準。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端2財產(chǎn)性收入是指家庭擁有動產(chǎn)（如銀行存款、有價證券等）和不動產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）1.0 分窗體頂端正確答案： &#

27、160;我的答案： 窗體底端3債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風(fēng)險較小。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端4對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結(jié)婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端5員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業(yè)保險。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×

28、;窗體底端6北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達到235.6萬元，實物資產(chǎn)占66.2%，金融資產(chǎn)占43%。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端7購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端8個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端9實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。（）1.0 分窗體頂端正確答案：

29、60;× 我的答案： ×窗體底端10理財是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財務(wù)、會分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端11教育投資計劃需要分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入狀況。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端12理財目標因人而異。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端13國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費享受。（）1.0 分窗體頂端正確

30、答案：  我的答案： 窗體底端14加大養(yǎng)老金交納比例，易于引起企業(yè)成本升高，投資效應(yīng)降低，居民可支配收入減少，購買力降低，國民經(jīng)濟增長幅度減緩。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端15為小孩投保重大疾病險是沒有必要的。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端16利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端17近幾年，理財規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名。（）1.0&

31、#160;分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端18國外老人對遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端19不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）0.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： 窗體底端20理財規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端21中國的老百姓在保險投資比較少，

32、主要是因為他不太了解。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端22住房是不動產(chǎn)，不能實現(xiàn)融資流動。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端23如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端24反向抵押貸款的周期比較長。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端25遺產(chǎn)稅避稅的

33、辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈予繼承人。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端26理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端27“將優(yōu)美環(huán)境作為養(yǎng)老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財?shù)奖说厥褂谩笨梢越鉀Q“以房養(yǎng)老”所有問題。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端28作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是

34、希望股票價格上漲獲得買賣的差價。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端29依法納稅是每個公民應(yīng)盡的責(zé)任。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端30理財對象的財性是一樣的。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端31一般來說，政府提高稅率，會對民間經(jīng)濟起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端32房

35、子養(yǎng)老沒有任何風(fēng)險。（）1.0 分窗體頂端正確答案： × 我的答案： ×窗體底端33理財規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機構(gòu)或者自己開業(yè)。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端34證券市場對加劇經(jīng)濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端35經(jīng)濟條件好的家庭一般才能考慮換大房子。（）0.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： ×窗體底端36理財一般分為金融理財和非金融理財（）。1.0 分窗體頂端正確答案：  我的答案： 窗體底端37市場經(jīng)濟社會，個人需要對理財有一定的知識技能，但不可能對任