章4.金融市場訓練與測試

1、第四章金融市場訓練與測試一、判斷題1. （ × ）金融市場無所謂廣義與狹義之分，其實均為資金融通的場所。 P472. （ × ）狹義的金融市場也就是資本市場。 P473. （ ）狹義的金融市場一般是指以有價證券交易為主的直接金融市場。 P474. （ × ）廣義的金融市場主要指買賣票據(jù)和有價證券的市場。 P475. （ × ）貨幣市場與資本市場只是不同國家表達習慣不同罷了，其實并無本質區(qū)別。 P486. （ × ）所謂證券初級市場主要是指發(fā)展中國家的新興證券市場。 P497. （ × ）所謂證券次級市場主要是指尚不具備在正規(guī)市場交易的

2、次級公司債交易市場。 P498. （ × ）場外市場是證券市場發(fā)展初期的一種松散的、不規(guī)范的交易組織形式。P499. （ × ）本票一般由債權人出票。 筆記10. （ ）本票也稱期票。 筆記11. （ × ）那種以為本票就是期票的說法其實是錯的。 筆記12. （ ）銀行本票見票即付，可視同現(xiàn)金。 P5413. （ ）我國的銀行本票均為記名票據(jù)。 筆記14. （ ）央行發(fā)行的鈔票其本質即為銀行本票。 筆記15. （ × ）我國目前規(guī)定銀行本票的付款期限為6個月 P5416. （ ）我國目前規(guī)定銀行本票的付款期限為2個月 P5417. （ ）銀行匯票其實為自

3、付證券。 P5318. （ ）銀行匯票的基本當事人僅兩人，即出票人和收款人。 P5319. （ × ）根據(jù)有關規(guī)定，我國現(xiàn)行的銀行匯票分記名和無記名兩種。 P5320. （ ）根據(jù)規(guī)定，我國現(xiàn)行的銀行匯票一律記名。 P5321. （ ）根據(jù)我國票據(jù)法的有關規(guī)定，我國現(xiàn)行的合規(guī)票據(jù)均為記名票據(jù)。筆記21. （ ）我國現(xiàn)行的銀行匯票有1個月的提示付款限期，超出規(guī)定期限付款人可拒絕付款。 P5322. （ × ）商業(yè)匯票作為商業(yè)信用的工具它并不一定要具備真實的商品交易。筆記23. （ × ）那種認為商業(yè)票據(jù)必須以真實的商品交易為基礎的觀點其實是對現(xiàn)代商業(yè)信用的誤解。 筆

4、記24. （ × ）一般情況下，匯票和本票一樣，其基本當事人均為兩人，即債權人和債務人。 筆記25. （ ）正常情況下，商業(yè)匯票不同于銀行匯票，其基本當事人有三方，即出票人、收款人和付款人。 P53 26. （ × ）商業(yè)匯票就其本質而言是債權人向債務人發(fā)出的支付命令書。 筆記27. （ × ）從商業(yè)匯票的本質看，匯票也就相當于領款單。 筆記28. （ ）從商業(yè)匯票三個基本當事人的關系看，匯票其實也就是由出票人擔保的“信用貨幣”。 戚世忠教材P17末29. （ × ）商業(yè)匯票僅限于同城使用。 筆記30. （ × ）出票的時間和地點是商業(yè)匯票必備

5、記載事項之一。 筆記31. （ × ）商業(yè)本票和商業(yè)匯票共同構成了當前我國商業(yè)信用的主流工具。 筆記32. （ × ）承兌是任何合法票據(jù)運作過程中必不可少的重要環(huán)節(jié)。 筆記33. （ ）除特例外，承兌是商業(yè)匯票運作中必不可少的重要環(huán)節(jié)。 筆記34. （ ）即期商業(yè)匯票一般無需承兌。 P76(2)35. （ ）承兌通常是對遠期商業(yè)匯票的一項要求。 P76(2)36. （ × ）票匯與電匯不同，它沒有起點金額和有效期限的限制。 筆記37. （ × ）遠期匯票的有效期通常都在一年以上。 P76(2)38. （ × ）承兌人有選擇付款與否的權利。 筆記

6、39. （ ）承兌人有選擇承兌與否的權利。 筆記40. （ × ）任何合法票據(jù)的轉讓均須經(jīng)過背書。 P76末41. （ × ）背書人有權同時向兩個以上主體轉讓票據(jù)權利。 筆記42. （ × ）只要總額不超票面金額，拆零背書通常也是可以的。 筆記43. （ ）支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉帳”字樣的支票，就意味著既可用于支取現(xiàn)金，也可用于轉帳。 P5444. （ × ）銀行支票是同城結算的一個普通工具。 筆記45. （ ）當前在我國銀行支票已成為一普通的全國間結算工具，而并不僅限于同城結算。 筆記46. （ × ）信用證一般可分為商業(yè)信用證和銀行信用

7、證。 P5447 （ ） 旅行信用證又稱貨幣信用證。 P5548. （ ）貨幣信用證也就是人們通常所說的旅行支票。 P5549. （ × ）信用卡其實就是一種信用證。 P5550. （ × ）信用卡是廣義信用證的形式之一。 P5551. （ ）股票其實是股份公司發(fā)行的一種所有權的憑證。 P5652. （ × ）中國大陸的B股實際上是中國證券當局專門給中小企業(yè)提供融資便利的一種股票。 P5953. （ × ）中國大陸的B股是中國證券當局專門給境外專業(yè)人士設計的人民幣特種股票。 P5954. （ × ）其實香港市場上的紅籌股也就是H股。 P5955

8、. （ × ）香港市場上的所謂“紅籌股”是泛指所有在海外發(fā)行和上市的中國概念股票。 P5956. ( × ) ADR通常指境外企業(yè)將公開交易的證券在某發(fā)達國家證券市場以存托憑證形式再行上市的工具。 P5957. （ ）證券投資基金從本質上看屬于集合投資或理財?shù)墓ぞ摺?P6158. （ ）公司型投資基金最大的特點之一是必須組建一符合公司法要求的股份制投資公司。 P6159. （ × ）契約型基金的受托人一般也就是基金公司自身。 P6360. （ ）開放式證券投資基金最主要的特點之一是基金份額是不固定。 P6461. （ ）基金份額在合同存續(xù)期內(nèi)固定不變是封閉式投資基

9、金最大特點之一。 P6462. （ ）同業(yè)拆借市場最早是商業(yè)銀行間調(diào)劑準備金余缺的一個市場。 P7763. （ ）隨著金融市場的發(fā)展，現(xiàn)在銀行間同業(yè)拆借市場的參與主體已不僅限于商業(yè)銀行。 筆記64. （ × ）隨著金融市場的發(fā)展，現(xiàn)在銀行間同業(yè)拆借市場的融通資金的時間周期最長可至3-5年。 P7765. （ ）隨著金融市場的發(fā)展，銀行間同業(yè)拆借市場必將為股票市場所取代。筆記66. （ × ）國庫券是國家債券的統(tǒng)稱。 P7767. （ × ）國庫券是短期債券的統(tǒng)稱。 P7768. （ × ）國庫券也就是短期政府公債。 P7769. （ ）在國際上通常將期限

10、在1年以內(nèi)的財政部短期債券統(tǒng)稱國庫券。 P7770. （ × ）國庫券是政府向普通投資者提供政府信用的一種常用工具。 P7771. （ ）證券回購協(xié)議實際上是一種有擔保品的短期資金融通方式。 P7872. （ ）證券回購協(xié)議交易的實質是以證券為擔保品的短期借貸。 P7873. （ ）證券回購協(xié)議交易實質上是一種質押貸款。 P7874. ( × ) 回購協(xié)議的利率與作為協(xié)議抵押的證券利率通常無關。 P7875. （ × ）CDS最早是由英國的英格蘭銀行創(chuàng)設的。 筆記76. （ × ）貨幣市場共同基金本質上是一種存款性質的金融機構。 P7977. （ 

11、15; ）資本市場是融資期限在一年左右的短期資金市場。 P7978. （ ）資本市場也就是短期資金市場。 P7979. （ × ）資本市場也就是有價證券買賣的市場。 P7980. （ × ）金融市場的組織形式主要有交易所交易和柜臺交易。 筆記81. ( × ) 一級市場是現(xiàn)有證券的交易市場，二級證券市場是新證券的發(fā)行市場。82. （ × ）世界上大多數(shù)國家的外匯市場都有固定的交易場所。 筆記83. （ ）證券交易所的組織形式一般可分為公司制和會員制兩種。 筆記84. （ ）證券交易方式中，信用交易的差額是暫由證券商墊付的。 筆記85. （ ）股票價格指數(shù)

12、是反映股票行市變動的價格平均數(shù)。 筆記86. （ × ）公司債券的收益取決于債券的風險，債券風險越大則收益越多。 筆記87. （ × ）歐洲債券為外國債券的典型形式。 P82、P 10988. （ × ）歐洲債券也就是歐洲國家發(fā)行的國際債券。 P82、P 10989. （ × ）歐洲債券也就是離岸債券。 P82、P 109二、單項選擇題1. 狹義金融市場的融資活動，主要是指（ B ）。A. 銀行存貸款 B. 票據(jù)與有價證券買賣C. 黃金外匯買賣 D. 租賃、信托和保險2. 金融市場的交易媒介是指（ C ）。A. 中介機構 B. 電信網(wǎng)絡C. 金融工具 D

13、. 利息率3. 根據(jù)（ A ），把金融市場劃分為短期資金市場與長期資金市場。A. 融資的期限 B. 有無固定場所C. 金融工具交易的程序 D. 交割的時間43. 根據(jù)（ B ），可把金融市場劃分為有形市場與無形市場。A. 融資的期限 B. 有無固定的交易場所C. 金融工具交易的程序 D. 交割的時間5. 根據(jù)（ D ），金融市場劃分為發(fā)行市場與流通市場。A. 交易對象 B. 地理范圍C. 交易程序 D. 市場職能6. 根據(jù)（ A ），金融市場劃分為票據(jù)市場、證券市場、黃金市場與外匯市場。A. 交易對象 B. 地理范圍C. 金融工具交易的程序 D. 交割的時間7. 從金融市場發(fā)展的歷史看，最早和

14、最基本的金融市場是（ B ）。A. 黃金市場 B. 貨幣市場C. 外匯市場 D. 資本市場8. 本票又稱之為（ C ）。A. 欠條 B. 融通票據(jù)C. 期票 D. 銀行票據(jù)9. 根據(jù)我國現(xiàn)行的有關規(guī)定，銀行本票的提示付款限期為（ D ）。A. 10天 B. 15天C. 1個月 D. 2個月10. 經(jīng)工商企業(yè)承兌的匯票稱（ C ）。A. 商業(yè)匯票 B. 商業(yè)期票C. 商業(yè)承兌匯票 D. 銀行承兌匯票11. 匯款人將款項交存當?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯款人持往異地辦理轉賬結算或支取現(xiàn)金的票據(jù)，叫做（ B ）。A. 銀行本票 B. 銀行匯票C. 支票 D. 定額支票12. 根據(jù)我國現(xiàn)行的有關規(guī)定，銀行匯

15、票的提示付款限期為（ D ）。A. 10天 B. 15天C. 20天 D. 30天13. 由出票人發(fā)出的委托承兌人在到期時支付確定款項給持票人的票據(jù)稱為（ B ）。A. 期票 B. 商業(yè)匯票C. 支票 D. 銀行匯票14. 根據(jù)我國現(xiàn)行的有關規(guī)定，銀行支票的提示付款限期為（ A ）。A. 10天 B. 15天C. 20天 D. 30天15. 由銀行專門為旅行者出國旅行便利支付而推出的信用證就是（ D ）。A. 銀行信用證 B. 信用卡C. 商業(yè)信用證 D. 貨幣信用證16. 信用卡最早誕生于（ D ）。A. 英國 B. 瑞士C. 德國 D. 美國17. 下列哪項不屬于本票的必備記載事項（ C

16、）。A、出票人 B. 出票時間C、出票地點 D. 收款人18. 下列哪項不是現(xiàn)階段我國定額銀行本票的面額（ B ）。A、1000元 B. 2000元 C、5000元 D. 10000元 19. 下列關于銀行本票性質及特點不正確的是（ B ）。A、自付證券 B. 委付證券 C、見票即付 D. 記名票據(jù)20. 下列關于銀行匯票性質及特點不正確的是（ B ）。A、提示付款期1個月 B. 委付證券 C、兩個基本當事人 D. 記名票據(jù)21. 下列關于商業(yè)承兌匯票性質及特點不正確的是（ C ）。A、提示付款期6個月 B. 委付證券 C、兩個基本當事人 D. 記名票據(jù)22. 下列關于銀行承兌匯票性質及特點不

17、正確的是（ B ）。A、委付證券 B. 自付證券 C、三個基本當事人 D. 記名票據(jù)23. 下列關于股票的性質及特點不正確的是（ C ）。A、有價證券 B. 籌措中長期資金的工具 C、公司價值的表現(xiàn)形式 D. 所有權憑證24. 下列關于中國B股的性質及特點不正確的是（ C ）。A、以人民幣標明面值 B. 用外幣買賣 C、僅允許境外投資者參與 D. 在國內(nèi)證交所掛牌交易25. 下列關于債券的性質及特點不正確的是（ D ）。A、有價證券 B. 籌措中長期資金的工具 C、獲取債息的法定憑證 D. 所有權憑證26. 國庫券一般是不記名、不附息的。（ A ）A 短期債券 B 長期債券C 中期債券 D 永

18、續(xù)性27. 證券投資基金的基本當事人關系與一般投資工具不同的（ C ）A 有專門的基金管理人 B 有按公司法要求組建的投資公司C 有獨立的托管人 D 按信托原則確立當事人關系28. 短期資金市場又稱為（ C ）。A、初級市場 B. 二級市場C、貨幣市場 D. 資本市場29. 在各類交易主體中，（ B ）是金融市場的主導力量。A. 企業(yè) B. 金融機構C. 政府 D. 個人30. 商業(yè)銀行參與貨幣市場的主要目的在于（ D ）。A. 幫助兄弟行改善流動性 B. 實現(xiàn)貨幣政策目標C. 實現(xiàn)最佳投資組合 D. 調(diào)整資產(chǎn)的流動性31. 下列哪個屬于貨幣市場的范疇。（ A ）A. 票據(jù)市場 B. 中長期債

19、券市場C. 股票市場 D. 資本市場32. 下列哪個屬于貨幣市場的范疇。（ C ）A. 股票市場 B. 中長期信貸市場C. 回購協(xié)議交易市場 D. 證券投資基金市場33. 下列哪個屬于貨幣市場的范疇。（ D ）A. 股票市場 B. 中長期信貸市場C. 中長期債券市場 D. 貨幣型基金市場34. 下列哪個屬于貨幣市場的范疇。（ A ）A. 大額可轉讓定存單市場 B. 證券投資基金市場C. 股票市場 D. 中長期信貸市場35. 銀行間同業(yè)拆借市場屬于（ A ）范疇。A. 短期資金市場 B. 長期資金市場C. 票據(jù)市場 D. CD市場36. 同業(yè)拆借是各家銀行之間相互提供的（ C ）。A 長期放款

20、B 中期放款C 短期放款 D 短期契約37. 各類金融機構之間互相融通短期資金的市場也就是（ B ）。A. CD市場 B. 同業(yè)拆借市場C. 商業(yè)票據(jù)市場 D. 回購協(xié)議市場38. 中央銀行參與貨幣市場活動的主要方式是（ C ）。A. 短期借貸 B. 買賣短期基金C. 買賣短期國債 D. 發(fā)行金融債券39. 客戶將未到期的票據(jù)向商業(yè)銀行兌取現(xiàn)款以獲得短期融資的行為，稱為（ A ）。A. 貼現(xiàn) B. 回購協(xié)議C. 轉貼現(xiàn) D. 再貼現(xiàn)40. 商業(yè)銀行將通過貼現(xiàn)收進的未到期的票據(jù)向其他商業(yè)銀行辦理貼現(xiàn)的融資行為稱為（ C ）。A. 貼現(xiàn) B. 回購協(xié)議C. 轉貼現(xiàn) D. 再貼現(xiàn)41. 商業(yè)銀行將貼

21、現(xiàn)收進的未到期的票據(jù)向中央銀行辦理貼現(xiàn)的融資行為，稱為（ D ）。A. 貼現(xiàn) B. 回購協(xié)議C. 轉貼現(xiàn) D. 再貼現(xiàn)42. 下列屬于長期資金市場范疇的是（ C ）。A. 票據(jù)市場 B. 回購協(xié)議市場C. 股票市場 D. 大額定期存款單市場43. 長期資金市場也稱為（ C ）。A. 發(fā)行市場 B. 流通市場C. 資本市場 D. 貨幣市場44柜臺交易市場又稱作（ B ）。A. 初級市場 B. 店頭市場C. 二級市場 D. 二板市場45. 公募發(fā)行的三種形式之一，承銷商按規(guī)定盡力推銷，但沒有銷完部分，退還給發(fā)行者，由發(fā)行者承擔風險。這種形式稱為（ C ）。A. 推銷 B. 助銷C. 代銷 D. 返

22、銷46. 股份公司增發(fā)股票時，參考已發(fā)行股票的市場價格所確定的發(fā)行價格，稱（ B ）。A. 平價發(fā)行 B. 時價發(fā)行C. 折價發(fā)行 D. 溢價發(fā)行47. 所謂金融市場的墊頭交易或保證金交易是指（ D ）。A. 期貨交易 B. 現(xiàn)貨交易C. 期權交易 D. 信用交易三、多項選擇題1. 金融工具的基本特征有（ BCDE ）。A. 投機性 B. 期限性C. 流動性 D. 風險性E. 收益性 F. 可控性2. 我國票據(jù)法中所涉及的票據(jù)主要是指（ BCEF ）。A. 購貨發(fā)票 B. 本票C. 支票 D. 提單E. 匯票 F. 期票3. 下列關于商業(yè)承兌匯票說法正確的有（ BCDF ）。A. 有效期不超過

23、12個月B. 無擔保票據(jù)C. 承兌具有唯一性D. 以真實商品交易為基礎E. 遠期匯票的有效期通常在一年以上F. 權利轉讓需背書4. 下列關于商業(yè)匯票性質和特點的不正確或不確切說法有（ CDF ）。A. 貨幣化證券 B. 三個基本當事人C. 轉讓均須背書 D. 自付證券E. 通常需經(jīng)承兌 F. 到期日欄空白無效5. 下列關于商業(yè)匯票性質和特點的不正確或不確切說法有（ CD ）。A. 貨幣化證券 B. 三個基本當事人C. 支付命令書 D. 自付證券E. 未經(jīng)承兌無效 F. 到期日記載方式較多6. 下列哪四種屬于當今國際上最具影響力的信用卡。（ ADEF ）A. 大來卡 B. 通用卡C. 太平洋卡

24、D. 萬事達卡E. 運通卡 F. 維薩卡7. （ ABDEF ）屬于貨幣市場的范疇。 A. 國庫券市場 B. 銀行間同業(yè)拆借市場C. 股票市場 D. 大額可轉讓定期存單市場E. 證券回購協(xié)議市場 F 商業(yè)票據(jù)市場8. 下列 ( ACDF )屬于貨幣市場的范疇。A. 同業(yè)拆借市場 B. 柜臺市場C. CDS 市場 D. 商業(yè)票據(jù)市場E. 國債市場 F. 回購協(xié)議市場9. 下列( ABDEF )屬于貨幣市場工具。 a. 遠期匯票 b. 銀行支票 c. 股票 d. 商業(yè)承兌匯票 e. 國庫券 f. 證券回購協(xié)議10下列 （ AB ）屬于資本市場的范疇。A. 股票市場 B. 中長期信貸市場C. CDS

25、 市場 D. 商業(yè)票據(jù)市場E. 國庫券市場 F. 證券回購協(xié)議市場11. 下列 ( CE )屬于資本市場工具的范疇。 a. 遠期信用證 b. 證券回購協(xié)議 c. 證券投資基金 d. 銀行承兌匯票 e. 附息債券 f. 大額可轉讓定期存單12. ( ABC )屬于資本市場的范疇。A. 股票市場 B. 證券投資基金市場C. 中長期信貸市場 D. 商業(yè)票據(jù)市場E. 國債市場 F. 證券回購協(xié)議市場13. 有價證券二級市場交易的主要組織形式有（ ACEF ）。A. 證券交易所 B. 證券回購市場C. 柜臺市場 D. 同業(yè)拆借市場E. 第三市場 F. 第四市場四、名詞解釋1.狹義的金融市場P472.商業(yè)

26、匯票P533.銀行匯票P534.銀行本票P545.銀行支票P546.股票P567.B股P598.債券P609.證券投資基金P6110.公司型投資基金P6311.契約型基金P6312.開放式基金P6413.封閉式基金P6414.銀行間同業(yè)拆借市場P7315.票據(jù)承兌承兌（Acceptance），指匯票的付款人(或受托銀行)確認票據(jù)記明事項，并在票面上作出承諾式簽署的票據(jù)行為。 筆記P7516.背書指原票據(jù)權利人為轉讓票據(jù)權利在票據(jù)背面或粘單上記載有關事項并簽章的票據(jù)行為。筆記P7617.票據(jù)貼現(xiàn)貼現(xiàn)(discount)持票人在票據(jù)到期前，為獲取現(xiàn)款而向有關金融機構貼付一定利息的一種融資行為。P7

27、7指商業(yè)銀行買進未到期的商業(yè)票據(jù)，并以此為質押提供放款收取利息的一種特殊的貸款業(yè)務。 筆記18.再貼現(xiàn)(重貼現(xiàn)) 再貼現(xiàn)(rediscount) ，指商業(yè)銀行將貼現(xiàn)業(yè)務收進之未到期票據(jù)向中央銀行再行貼現(xiàn)的融資行為。 筆記19.轉貼現(xiàn)轉貼現(xiàn)(rediscount) ，指商業(yè)銀行將貼現(xiàn)業(yè)務收進之未到期票據(jù)向其它商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構（如貼現(xiàn)事務所）再行貼現(xiàn)的融資行為。 筆記20.國庫券國庫券(Treasury Bills ) 指中央政府為彌補國庫資金臨時性不足而發(fā)行的短期債務憑證。通常期限在1年以內(nèi)。 P7721.證券回購協(xié)議回購協(xié)議（Repurchase Agreement）指融資方在出售有價證券的

28、同時，和融券方簽定協(xié)議，約定在未來某個時間按約定的價格購回所賣證券的一種融資合約。 筆記P78（4）22.貨幣市場基金（貨幣市場共同基金）是指投資于貨幣市場上短期信用工具的一種開放式基金。 P78末筆記23.柜臺交易市場柜臺交易市場（英文Over-the-Counter，簡稱OTC）， 亦稱店頭交易市場，是指證券經(jīng)紀人或證券商不通過證券交易所，將未上市的證券或已上市的證券直接同顧客進行買賣的市場。 筆記24.第三市場指在證券交易所之外形成的、以買賣交易所內(nèi)掛牌上市證券為主的場外證券交易市場。 筆記25.第四市場指大機構或大的個人投資者繞開經(jīng)紀人和自營商，彼此之間利用電腦網(wǎng)絡進行的大宗證券交易的場外市場。筆記五、簡答題1