經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告范文

1、如果對(duì)您有幫助！感謝評(píng)論與分享經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告范文導(dǎo)讀 ：本文 經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告范文，僅供參考，如果覺(jué)得很不錯(cuò)，歡迎點(diǎn)評(píng)和分享。經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告范文（一）上半年，我行認(rèn)真貫徹省、市行行長(zhǎng)會(huì)議精神，堅(jiān)持以科學(xué)的發(fā)展觀指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)工作，不斷開拓市場(chǎng)，提早動(dòng)手，搶抓機(jī)遇，堅(jiān)持以公司業(yè)務(wù)為依托，發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)，不斷調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化中高端客戶的維護(hù)和營(yíng)銷，加快構(gòu)建縣支行“大個(gè)金”的經(jīng)營(yíng)格局， 積極推進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式和增長(zhǎng)方式的轉(zhuǎn)變。現(xiàn)將上半年經(jīng)營(yíng)工作報(bào)告如下。一，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況1 、至六月末，儲(chǔ)蓄存款凈增3699 萬(wàn)元，完成年度計(jì)劃任務(wù)的80.4% ，較上年同期減少2051 萬(wàn)元；對(duì)公存款下降14986 萬(wàn)元，完成

2、年度計(jì)劃任務(wù)的 -956.3% ，較上年同期減少7375 萬(wàn)元。2、新增個(gè)人綜合消費(fèi)貸款58 萬(wàn)元，完成年度任務(wù)的32% 。個(gè)人綜合消費(fèi)貸款余額較年初增加43 萬(wàn)元。3、理財(cái)產(chǎn)品銷售額40446 萬(wàn)元，完成年度任務(wù)1900 萬(wàn)元的2129% ，其中，代理保險(xiǎn)251 萬(wàn)元，代理發(fā)行各類基金100 萬(wàn)元，銷售“穩(wěn)得利”理財(cái)產(chǎn)品 35 萬(wàn)元， 代理國(guó)債40060 萬(wàn)元。 新增個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶657 戶，4、新增牡丹信用卡497 張（含換卡101 張） ，完成年度計(jì)劃任務(wù)的 134.3% ， 超額完成分行下達(dá)的年度任務(wù)。新增牡丹靈通卡2160張，完成年度任務(wù)6000 張的 36% 。5、 新增企業(yè)網(wǎng)

3、上銀行證書客戶3 戶， 企業(yè)網(wǎng)上銀行普通客戶14戶，個(gè)人網(wǎng)銀證書客戶26 戶，個(gè)人網(wǎng)銀普通客戶749 戶，個(gè)人電話銀行 350 戶，手機(jī)銀行30 戶。6、實(shí)現(xiàn)利息收入162 萬(wàn)元，較上年同期增加32 萬(wàn)元，完成年度任務(wù)的48.8% 。7、實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入141 萬(wàn)元，較上年同期增加80 萬(wàn)元，完成全年中間業(yè)務(wù)收入任務(wù)的67.8% 。 （若計(jì)算今年第二、三期國(guó)債手續(xù)費(fèi)，中間業(yè)務(wù)收入實(shí)際完成337 萬(wàn)元，已超額完成全年208 萬(wàn)元任務(wù)） 。8、實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)530 萬(wàn)元（去年481 萬(wàn)元） ，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)522 萬(wàn)元。二，上半年主要工作總結(jié)：年初，我行將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和發(fā)展作為經(jīng)營(yíng)工作的重中之重，

4、為此，支行積極根據(jù)縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步加大考核， 制定符合我行實(shí)際的業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案，實(shí)施以項(xiàng)目產(chǎn)品帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。1 ，整合內(nèi)部機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步實(shí)施“大個(gè)金”經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，支行按照上級(jí)行加快發(fā)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的要求，結(jié)合我行實(shí)際，對(duì)原信貸管理部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)部、營(yíng)業(yè)管理部進(jìn)行了統(tǒng)一整合，成立個(gè)人金融業(yè)務(wù)中心，分設(shè)個(gè)人金融業(yè)務(wù)服務(wù)部和個(gè)人金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷部。為進(jìn)一步加快個(gè)人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的保障。2，密切銀企關(guān)系，狠抓各項(xiàng)存款工作年初，支行組織相關(guān)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員利用閑暇時(shí)間，深入企業(yè)、事業(yè)單位、學(xué)校等，以公司業(yè)務(wù)為依托，對(duì)我行代發(fā)工資的優(yōu)質(zhì)客戶逐一進(jìn)行了上門拜訪、慰問(wèn)，加深了銀企之間的關(guān)系，穩(wěn)固

5、了現(xiàn)有代發(fā)工資客戶。3，制定營(yíng)銷方案，全力實(shí)施項(xiàng)目產(chǎn)品帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展為了全力構(gòu)建“大個(gè)金”經(jīng)營(yíng)格局，我們提前籌劃，提早動(dòng)手，開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作，制定了一季度業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案，明確了營(yíng)銷目標(biāo)，確定了以建立中高端客戶營(yíng)銷系統(tǒng)為龍頭的七個(gè)營(yíng)銷項(xiàng)目，實(shí)行行級(jí)領(lǐng)導(dǎo) 帶頭，業(yè)務(wù)部門具體參與的營(yíng)銷體系，充分發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，增強(qiáng)整體服務(wù)能力。先后集體營(yíng)銷*縣石油公司中油牡丹國(guó)際卡62 張， * 糧庫(kù) 23 張， 為 * 集團(tuán)有限公司營(yíng)銷國(guó)債40000 萬(wàn)元。同時(shí)，為*宏源機(jī)械廠、橋梁廠開立企業(yè)網(wǎng)上銀行，為* 縣居家樂(lè)超市、城區(qū)加油站、*酒樓安裝pos 機(jī)，目前，除*酒樓手續(xù)正在辦理外，其他已全部安裝

6、到位，有力的改善了銀行卡消費(fèi)環(huán)境。3，進(jìn)一步加大個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)的維護(hù)工作為了促進(jìn)個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)管理工作的科學(xué)化，進(jìn)一步篩選中高端優(yōu)質(zhì)客戶，支行積極制定個(gè)人客戶營(yíng)銷系統(tǒng)客戶信息采集獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)通過(guò)前臺(tái)業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的優(yōu)質(zhì)客戶，要求柜員講究策略，與客戶拉近關(guān)系，盡最大可能的采集客戶的詳細(xì)信息，為下一步個(gè)人客戶經(jīng)理的營(yíng)銷提供詳細(xì)的資料。4，積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷考核辦法，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展為了不斷拓寬市場(chǎng)份額，充分挖掘資源，我們積極制定銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷競(jìng)賽考核辦法，要求每位員工在一季度末完成牡丹信用卡或貸記卡 2 張，按照“早營(yíng)銷、早收益、多勞多得”的原則，根據(jù)營(yíng)銷月份的不同分別給與50 元和

7、30 元的獎(jiǎng)勵(lì)，活動(dòng)的開展，有效的調(diào)動(dòng)了全行員工營(yíng)銷的積極性，至六月末，新增信用卡396 張。 換卡 101張，提前完成了分行下達(dá)的年度計(jì)劃任務(wù)。5，強(qiáng)化中間業(yè)務(wù)收入，不斷促進(jìn)經(jīng)營(yíng)效益的提高為了提高中間業(yè)務(wù)收入占比，不斷調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，一季度，按照支行實(shí)施的項(xiàng)目帶動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略部署，是重點(diǎn)抓住了為金堆鉬業(yè)公司營(yíng)銷國(guó)債一億元，是與 *公司簽訂代保管國(guó)債憑證業(yè)務(wù)，收取手續(xù)費(fèi) 2 萬(wàn)元，及時(shí)收回了陜化代保管、*縣郵政局、*縣農(nóng)發(fā)行代理現(xiàn)金手續(xù)費(fèi)3.3 萬(wàn)元，與 *縣煙草公司積極協(xié)商，收回自去年10 月份以來(lái)代理煙草訪銷手續(xù)費(fèi)1.2 萬(wàn)元， 積極開展銀行代理保險(xiǎn)，基金、理財(cái)產(chǎn)品的銷售，努力擴(kuò)大代理類中間業(yè)務(wù)

8、收入。是積極開展牡丹中油聯(lián)名卡營(yíng)銷，借助刷中油聯(lián)名卡加油優(yōu)惠的有利時(shí)機(jī)，積極與*縣二運(yùn)司、*出租公司等單位聯(lián)系，大力宣傳，推廣中油聯(lián)名卡，有效的提高了銀行卡業(yè)務(wù)收入。三，經(jīng)營(yíng)工作中存在問(wèn)題：1 ，信貸營(yíng)銷有待于進(jìn)一步加大力度，目前，在我行公司貸款業(yè)務(wù)難以投放的情況下，唯有大力發(fā)展個(gè)人消費(fèi)貸款、住房貸款，才能有效地解決我行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營(yíng)效益。2，電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷發(fā)展緩慢，從分行通報(bào)各支行任務(wù)完成情況看， 我行電子銀行開戶處于落后位置，電子銀行代理交易額僅完成年度任務(wù)的13% ，任務(wù)差距較大，3，對(duì)公存款起伏較大，從一季度任務(wù)完成情況看，我行對(duì)公存款雖日均存款較高，但未完成時(shí)點(diǎn)任務(wù)數(shù)。對(duì)公存款

9、主要依賴于*業(yè)公司的局面未有明顯改觀。4，個(gè)人中高端優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)工作還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，目前優(yōu)質(zhì)客戶信息采集新增218 戶，但是，優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)及對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作還未能充分的發(fā)揮作用。三，下半年經(jīng)營(yíng)工作措施從上半年各項(xiàng)任務(wù)完成情況看，我行距離序時(shí)進(jìn)度任務(wù)還有較大的差距， 下半年， 經(jīng)營(yíng)工作的重點(diǎn)主要是認(rèn)真分析經(jīng)營(yíng)工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)營(yíng)銷，縮小差距，確保年度各項(xiàng)任務(wù)的全面完成。 是狠抓存款工作不放松從上半年任務(wù)完成情況看，我行儲(chǔ)蓄存款工作增長(zhǎng)勢(shì)頭較好，下半年，儲(chǔ)蓄存款工作仍要堅(jiān)持以代發(fā)工資為重點(diǎn)，有目的、有針對(duì)性地挖掘單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)。對(duì)公存款重點(diǎn)營(yíng)銷*公司，在抓好優(yōu)質(zhì)客戶的同

10、時(shí)，緊盯新的公司客戶和縣級(jí)機(jī)構(gòu)客戶，制定營(yíng)銷措施，不斷強(qiáng)化業(yè)務(wù)營(yíng)銷，逐步改善對(duì)公存款優(yōu)質(zhì)客戶結(jié)構(gòu)。力爭(zhēng)在年末完成對(duì) 公存款任務(wù) 是下大力氣，強(qiáng)化各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)一是不斷加強(qiáng)傳統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)收入，加大人民幣結(jié)算賬戶的開立，大力宣傳我行匯款直通車即時(shí)到帳和代收大專院校學(xué)雜費(fèi)業(yè)務(wù)，為客戶提供快捷，高效的服務(wù)。二是加大各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，繼續(xù)堅(jiān)持以代理保險(xiǎn)為主的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)，同時(shí)積極營(yíng)銷各類基金和理財(cái)產(chǎn)品，促進(jìn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定的發(fā)展。三是借助電子銀行示范區(qū)的推廣，堅(jiān)持發(fā)展新型的電子銀行業(yè)務(wù)，逐步減輕柜面業(yè)務(wù)操作壓力， 繼續(xù)加大電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷單項(xiàng)考核力度，對(duì)營(yíng)銷企業(yè)網(wǎng)銀證書客戶、普通客戶、個(gè)人證書

11、客戶、普通客戶等按照產(chǎn)品貢獻(xiàn)度給于不同的獎(jiǎng)勵(lì)，以充分調(diào)動(dòng)全員營(yíng)銷電子銀行的積極性， ，努力加大個(gè)人消費(fèi)貸款營(yíng)銷力度根據(jù)我縣區(qū)域發(fā)展的實(shí)際，今年， 縣級(jí)部門和單位逐步向上搬遷，搶抓發(fā)展機(jī)遇，積極開展個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人住房按揭貸款。同時(shí)，密切關(guān)注渭華路項(xiàng)目工程的建設(shè)，提早介入，力爭(zhēng)在年末完成各項(xiàng)貸款任務(wù)。經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告范文（二）現(xiàn)對(duì)我司一季度經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主要情況分析報(bào)告如下：年初， 貨運(yùn)總公司對(duì)我司下達(dá)年度經(jīng)濟(jì)責(zé)任制指標(biāo)計(jì)劃，具體指標(biāo)計(jì)劃為：1 、責(zé)任成本* 萬(wàn)元2、船舶交通事故損失金額（ 1 ）庫(kù)區(qū)、中游：* 元 /ktkm（ 2）下游：*元 /ktkm（3）上海港作：*元/艘（4）其它港作：*

12、元/艘3、船舶效率（1 ）拖輪船產(chǎn)量* 噸千米/千瓦（2）駁船船產(chǎn)量*噸千米/噸4、燃油消耗（ 1 ）企業(yè)單耗*千克/千噸千米（ 2）非生產(chǎn)用油*噸（ 3）燃料油與總耗量比例*%5、駁船營(yíng)運(yùn)率*%我司根據(jù)貨司下達(dá)的年度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)劃，對(duì)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)一步細(xì)化，層層分解落實(shí)，為確保年度目標(biāo)的完成，船務(wù)公司領(lǐng)導(dǎo)班子帶領(lǐng)公司全體干部職工，面對(duì)指標(biāo)的壓力，經(jīng)過(guò)近幾個(gè)月來(lái)的努力，公司一季度主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)均達(dá)到計(jì)劃進(jìn)度要求。一、各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)行情況分析（一）責(zé)任成本指標(biāo)1 3 月份累計(jì)責(zé)任成本1510 萬(wàn)元，為計(jì)劃進(jìn)度1550 萬(wàn)元的97.42% ，實(shí)績(jī)比計(jì)劃節(jié)約40.00 萬(wàn)元。（二）安全、貨運(yùn)質(zhì)量指標(biāo)1

13、3 月份累計(jì)交通事故損失金額3 萬(wàn)元，為計(jì)劃進(jìn)度32.34 萬(wàn)元的 9.28% ； 與去年同期比減少1 萬(wàn)元。 1 3 月份無(wú)貨運(yùn)質(zhì)量事故，無(wú)貨主投訴，貨差損賠償金額為零。（三）船舶效率指標(biāo)1 3 月份累計(jì)完成拖輪船產(chǎn)量64185 噸千米/千瓦，為計(jì)劃計(jì)度 （ 60480 噸千米 /千瓦） 的 106.13% ， 超進(jìn)度 3705 噸千米/千瓦；與去年同期比，增加740 噸千米 /千瓦，增幅1.17% 。1 3 月份累計(jì)完成駁船船產(chǎn)量3986 噸千米 /噸，為計(jì)劃進(jìn)度（ 3950 噸千米/噸）的100.91% ，超進(jìn)度36 噸千米/噸。與去年同期比，增加35 噸千米 /千瓦，增幅0.89% 。

14、1 3 月份累計(jì)完成駁船營(yíng)運(yùn)率97.78， 為計(jì)劃進(jìn)度（ 96.1 ）的 101.75% ，超進(jìn)度1.75 百分點(diǎn)；比去年同期高1.17 個(gè)百分點(diǎn)。（四）燃油消耗指標(biāo)1 3 月份燃油企業(yè)單耗實(shí)績(jī)2.94 千克 /千噸千米,與計(jì)劃進(jìn)度（2.98 千克 /千噸千米）比，降低了0.04 千克/千噸千米；與去年同期比下降了0.24% ，降幅 7.66。1 3 月份累計(jì)非生產(chǎn)量用油345 噸，為計(jì)劃進(jìn)度（488 噸）的70.7% ；與去年同期比少耗73 噸，降幅17.46% 。1 3 月份累計(jì)燃料油占總耗量的比例59.79 ，為計(jì)劃進(jìn)度（ 57）的104.89% ，超進(jìn)度4.89 個(gè)百分點(diǎn)。從一季度指標(biāo)

15、運(yùn)行情況看，可慨括為“三增、 三降、 一穩(wěn)定”即：拖輪船產(chǎn)量、燃料油占總耗量的比例、駁船營(yíng)運(yùn)率增長(zhǎng)，責(zé)任成本、非生產(chǎn)用油、企業(yè)單耗降低，安全穩(wěn)定。二、一季度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)監(jiān)控的主要做法1 、全面貫徹落實(shí)貨司“兩會(huì)”精神，積極籌備我司“兩會(huì)”，并在我司“兩會(huì)”上分解下達(dá)了各單位、 船舶年度經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，配套制定了武漢長(zhǎng)航船務(wù)公司2016 年經(jīng)濟(jì)責(zé)任制方案，提交“兩會(huì)討論通過(guò)， 為全年的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)責(zé)任制考核，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、緊密結(jié)合企業(yè)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，針對(duì)今年油價(jià)高企，貨源不足，運(yùn)價(jià)下滑的嚴(yán)峻形勢(shì)，公司將責(zé)任成本控制放在突出地位，在各項(xiàng)成本指標(biāo)分解過(guò)程中，所有箭頭向下，并低于去年同口徑水平的10%

16、。3、狠抓主題不松勁。在安全質(zhì)量連續(xù)一年來(lái)穩(wěn)定的情況下，公司把安全工作始終作為工作的主題，常抓不懈，一季度重點(diǎn)抓了“百日安全無(wú)事故活動(dòng)”的鞏固提高， 以及冬季防滑、防擱淺， 防碰撞等，確保了一季度安全局面的穩(wěn)定，促進(jìn)了其他指標(biāo)的平穩(wěn)運(yùn)行。4、結(jié)合管船公司安全工作實(shí)際，創(chuàng)新制定了武漢長(zhǎng)航船務(wù)公司領(lǐng)導(dǎo)安全責(zé)任制實(shí)施方案， 將安全管理責(zé)任、單船建設(shè)、推進(jìn) SMS工作分片包干到公司各位領(lǐng)導(dǎo)，形成了縱向到底，橫向到邊的安全管理責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。5、加強(qiáng)各項(xiàng)指標(biāo)運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)控與管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)的問(wèn)題，并采取措施加以解決。三、一季度經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在的主要問(wèn)題1 、成本控制壓力沒(méi)有緩解，主要體現(xiàn)在：（ 1

17、）隨著二季度生產(chǎn)投入的增加，各項(xiàng)安全生產(chǎn)費(fèi)用和人工成本也將隨之上升，加上燃油成本居高不下，運(yùn)價(jià)上漲困難，企業(yè)效益壓力更大，控本增效將是企業(yè)的重要舉措，因此，各項(xiàng)成本的控制壓力將更加突出。（ 2）為了進(jìn)一步向內(nèi)挖潛，半年工作會(huì)后上級(jí)調(diào)整指標(biāo)的趨勢(shì)仍然存在。（ 3）海損雜支，船舶修理費(fèi)都有上年下轉(zhuǎn)，并在今年成本中消化，控制壓力比較突出。2、燃油指標(biāo)壓力將會(huì)顯現(xiàn)（ 1 ）劣質(zhì)油一季度摻燃比完成較好，因?yàn)?000 匹拖輪未上線所致，隨著生產(chǎn)投入增加，該項(xiàng)指標(biāo)的控制壓力就會(huì)顯現(xiàn)。（ 2）非生產(chǎn)用油指標(biāo)控制較好，是因?yàn)橐患径雀圩鞔臏p少所致。（ 3）單耗水平取決于貨源的組織水平，如果貨源不對(duì)流，附拖和空隊(duì)

18、現(xiàn)象以及小運(yùn)轉(zhuǎn)增加，對(duì)單耗產(chǎn)生直接影響，控制難度相當(dāng)大。3、安全隱患猶存。我司船舶均為老舊船，設(shè)備隱患較多，加上航道秩序混亂，不安全、不可控因素越來(lái)越多，對(duì)船舶航行安全構(gòu)成很重的壓力。4、部分船船舶水電費(fèi)出現(xiàn)異常三月份有四艘船舶水電費(fèi)出現(xiàn)異常，嚴(yán)重超進(jìn)度，為了查清水電費(fèi)超進(jìn)度的原因，責(zé)成經(jīng)監(jiān)處、計(jì)財(cái)處認(rèn)真調(diào)查，并作出處理，今后財(cái)務(wù)對(duì)船舶的水電費(fèi)進(jìn)帳，要登記明細(xì)，方便考核、查詢和對(duì)帳。四、下步工作參加經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)的李總經(jīng)理，對(duì)公司一季度經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行了總體歸納，同時(shí)布置了下步工作。（一）一季度指標(biāo)運(yùn)行正常1 、成本管理得到了科學(xué)預(yù)控。2、生產(chǎn)指標(biāo)超進(jìn)度。3、安全保持了穩(wěn)定。4、服務(wù)船舶的力度進(jìn)一步加大。（二）下步工作1